8 800 200 93 58 Бесплатная горячая линия

Банковские мошенничества

Юридическая консультация » по уголовным делам » адвокат по мошенничеству » Банковские мошенничества
Цены на услуги юриста по мошенничеству

Сейчас довольно часто можно услышать о банковском мошенничестве. Данное деяние является преступлением, за которое предусмотрено наказание. Трактовать определение «Мошенничество» просто – это хищение имущества, принадлежащего другому лицу либо незаконное получение доступа к нему с помощью обмана или вхождения в доверие к потерпевшему.

Мошенничество в настоящее время присутствует в различных формах и видах. Особенно распространенным является обман в банковской сфере, связанный с незаконным списанием денежных средств.

Кража денег, находящихся на картах

Злоумышленники, которые занимаются кражами непосредственно с банковских счетов граждан, используют современные технологии и специальные технические средства. Этот тип мошенничества появился относительно недавно. В процессе совершенствования расчетной системы были введены банковские карты, а люди начали хранить средства на них, не обналичивая всю полученную сумму.

Везде распространена удобная и быстрая карточная оплата. Такое, казалось бы, удобное использование денег и привязка средств к аккаунту Сбербанка привело к возникновению множества мошеннических схем и систем, вследствие которых наблюдается факт неправомерного завладениями деньгами граждан.

Распространение получило не только хищение с карт крупных банковских организаций. В зоне риска и вкладчики небольших банков. В данной ситуации следует знать методы, используемые злоумышленниками, чтобы быть максимально подготовленным и не лишиться своих денег.

02

Бесплатная горячая линия
(Москва и регионы РФ)

8 800 200 93 58

Даже сложный секретный пин-код, который неизвестен другим лицам, не может исключить кражу денег через карту. Преступниками разрабатываются специальные средства, которые позволяют завладеть этим кодом и произвести нужные операции с наличными деньгами от имени вкладчика.

Зачастую специальное техническое средство устанавливается в банкомат, возле датчика. Прибор запоминает код, введенный человеком. После этого, с использованием современных компьютерных разработок и специального электронного ключа осуществляется изъятие средств со счета.

Часто банковское мошенничество осуществляется при помощи всемирной паутины. На электронный ящик пользователя приходит письмо, как бы от имени банковской организации, с просьбой предоставить конфиденциальные данные для проверки. Человек сообщает информацию, и преступники пользуются ею в своих целях.

Прочие виды мошенничества

Банки не дают стопроцентной гарантии защиты карты. Ежегодно появляются все новые способы хищения, одним из которых можно отметить вишинг.

Вишинг – голосовое моделирование звонка банковского автоинформатора. В процессе сообщения информации держателю карты сообщают, что она подверглась мошенническим действиям от неизвестных лиц. После этого предоставляются инструкции, например, номер телефона, на который нужно сделать звонок и сообщить данные.

Ни в коем случае нельзя вводить информацию о карте с мобильного телефона, предоставлять следующие данные:

  1. Пин-код;
  2. Номер счета;
  3. Кодовое слово;
  4. Срок действия;
  5. Паспортные данные.

Иногда, средства забирают даже без звонка и сложной процедуры разговора. Злоумышленники могут просто рассылать людям сообщения, в которых отмечается, что карта временно заблокирована, а для разблокировки необходимо сообщить свои данные. Чтобы не потерять накопленные средства нужно обратиться к сотруднику банка и проверить полученную информацию.

Предлагая якобы выполнить разблокировку карты, мошенники уточняют у клиента банка информацию необходимую для беспрепятственного перевода средств на счета, а также телефоны. Такой тип мошенничества становится возможным из-за обычного незнания вкладчиков о принципах работы банков с клиентами. Стоит знать, что никакой сотрудник, работающий в финансовой организации, не может просить электронный ключ или пин-код от карты.

Вирусы и мошенничество при покупке

Если человек часто приобретает товары, пользуясь безналичным расчетом, он находится в зоне риска. При вводе пин-кода система торгового предприятия считывает его. К этой системе могут подключиться правонарушители, которые незаконно получают сведения о покупателях, записывают информацию о них, чтобы впоследствии совершить кражу.

Используют и вирусы, запускаемые в сеть терминалов и способные отследить операции, производимые с банковскими картами, чтобы потом отправить пароли и номера счетов преступников. Подобное мошенничество становится возможным только при условии изучения современных технологий.

Кража карты

Часто встречается старый способ обнуления счета – кража банковской карты. Он становится возможным, если банковская организация не выполняет блокировку сразу же после звонка клиента. Пластиковые карты довольно часто подделывают, ранее получив данные о счете.

Иногда меняют информацию на подлиннике карты, выпущенной банком. Среди популярных в данной сфере преступлений – заказ через интернет товаров посторонним человеком, не являющимся держателем банковского счета.

Злоумышленники получают доступ к средствам при помощи различных средств. Редко встречаются сговоры торговых или сервисных компаний, пользующихся системами, способными запомнить информацию с карт, чтобы потом использовать ее в незаконных действиях.

Ответственность за мошенничество

При мошенническом хищении суммы с карт, а также счетов, принадлежащих гражданам, существует ответственность, как и за кражу чужого имущества. При этом, неважно, как именно виновные лица совершали преступления, сделав поддельную карту, обманув сотрудника финансовой, торговой или другой сети.

Ответственность за совершение мошенничества имеет вид штрафа, сумма которого напрямую зависит от размеров нанесенного урона или может быть равной общему доходу преступника за период до одного года. Статья, которой пользуются судебные органы при назначении наказания – 159, часть третья. Также на виновное лицо может налагаться арест или же ему назначаются исправительные работы.

Автор статьи
Дмитрий Леонов
Стаж работы 15 лет, специализация - жилищные, семейные, наследство, земельные, уголовные дела.
Рейтинг автора
721
Написано статей
712
Об авторе

Полезная информация по мошенничеству