Проблема получения незаконных прибылей актуальна как никогда. Мошенники делают все возможное, чтобы как можно быстрее обогатиться, и стараются легализировать свои доходы, чтобы не стать участниками уголовных процессов. В настоящее время существует огромное количество мошеннических схем по отмыванию незаконно полученных ресурсов. И несмотря на то, что государство активно борется с нарушениями, связанными с незаконными деньгами, далеко не всегда получается установить злоумышленников и наказать их.
Характеристика преступления и его экономические особенности в масштабах страны
Отмывание доходов в уголовном законодательстве РФ понимается, как легализация ресурсов, полученных незаконными путями при помощи махинаций. Главной задачей данного злодеяния будет сокрытие источников дохода, то есть засекречивание всех действий, в результате которых человек обогатился на незаконных основаниях.
Как показывает практика, с данной проблемой сталкиваются не только развивающиеся страны, но и вполне сформированные развитые государства. Многие пользователи не представляют, сколько денег крутится в незаконном обороте. По оценкам аналитиков, ежегодно легализируется до 3 трлн. долларов по всему миру. Это гигантские показатели, которые примерно равны ВВП таких стран, как Германия и Россия.
Консультация юриста по экономическим преступлениям бесплатно Бесплатная горячая линия
(Москва и регионы РФ)
Чаще всего разнообразные схемы по легализации денег возникают в развивающихся обществах. Для них характерны следующие черты, которые создают условия для успешного отмывания ресурсов:
- Существование «теневой» стороны экономики. Связанной с получением гражданами «серых» зарплат;
- Недостаточно эффективные механизмы по контролю за деятельностью структур и ведомств, призванных бороться с коррупционными проявлениями;
- Высокие показатели коррумпированности чиновников и должностных лиц;
- Существование в пределах одной страны сразу нескольких экономических зон с льготными условиями торговли;
- Открытый доступ финансовых институтов к рынкам ценных бумаг, драгоценностей и антиквариата;
- Правовые коллизии в ФЗ, которые позволяют обойти действующий закон и спокойно легализировать деньги без негативных правовых последствий.
Популярные методики легализации преступных денег
Теневая экономика развивается более быстрыми темпами, нежели официальная. Подтверждением данному факту будут растущие доходы теневых структур и разнообразие мошеннических схем и операций по отмыванию денежных ресурсов. Мошенники проявляют крайнюю изобретательность, чтобы избежать ответственности и используют новые способы и механизмы, за которые пока не установлена правовая ответственность. Впрочем, некоторые схемы пользуются особенным спросом, и бороться с ними не так уж и просто:
- Офшорные зоны. Во многих странах Карибского бассейна, Панаме, Багамах и карликовых государствах Европы отсутствуют правовые механизмы, которые бы регулировали ответственность за противоправную деятельность и устанавливали ограничения на количество депозитов и денег на них. Злоумышленники пользуются этим, выводя похищенные деньги в другие страны и используя их. Несмотря на активное противодействие на государственном уровне, воспользовавшись несколькими оффшорными банками преступники могут обойти законодательство и остаться «чистыми» перед лицом закона.
- Отмывание через множественное количество депозитов. Во многих странах устанавливаются правила, согласно которым один человек не может размещать на своих депозитных счетах большие денежные суммы. К примеру, в США все счета, где лежит более 10 тыс. долларов контролируются на высшем банковском уровне. Потому злоумышленники открывают огромное количество депозитов, и используют их для хранения преступно нажитых денег.
- Подставные компании и фирмы-однодневки, а также незаконное ИП. Использование данного способа отмывания пользуется огромным спросом в последние годы. Преступники регистрируют компанию, заключают с ней договор на выполнение определенных действий, после чего перечисляют деньги на счета. Потом фирма по-тихому закрывается, а деньги исчезают в неизвестном направлении.
- Лотереи и азартные игры. Данный способ отмывания является популярным уже очень много лет. В Казино или зале игровых автоматов от пользователя не потребуют персональную документацию, и потому установить, действительно ли он выиграл несколько миллионов, невозможно в априори. Как итог – деньги узаконены, и мошенник может использовать их по своему усмотрению не опасаясь никакого последствия.
- Отмывание через банковские карты и ломбарды.
Как бороться с незаконным оборотом денег
Как показывает практика, на государственном уровне проблемам отмывания капитала уделяют значительное внимание, и чиновники стараются сделать так, чтобы максимально предотвратить утечку денег и их последующую легализацию. Для этого, очень часто используются такие меры, как:
- Регулярные налоговые и бухгалтерские проверки компаний. Они способны установить, использовались ли мошеннические операции на предприятии, и кто может быть виноват в похищении денег;
- Контроль за отчетностью граждан и юрлиц. Согласно официальным данным отчетов, можно легко установить, что тот или иной человек получил необоснованно высокую прибыль. И если он не может подтвердить источник ее происхождения, то признается виновным в отмывании капитала;
- Тщательный контроль за работой должностных лиц и чиновников, и противодействие развитию коррупционных схем;
- Активное сотрудничество с гражданами и предоставление вознаграждения за информацию о незаконном обороте денег.
Уголовная ответственность
Легализация преступных денег является одной из важнейших проблем общества. В российской законодательной системе она регулируется положениями нескольких нормативных документов. Так, статья 174 УК РФ устанавливает ответственность за легализацию денег, добытых другими лицами, а вот положения ст. 174.1 будут применены в том случае, если речь идет об отмывании средств, которые были получены преступником в результате совершенного им преступления.
Что же касается конкретных мер наказания, то они будут зависеть в первую очередь от степени тяжести преступления. В том случае, если было определено, что преступник легализовал крупную сумму денег, его будет ожидать:
- Денежный штраф в размере до 200 тыс. рублей, или изъятие дохода за 2 года;
- Лишение свободы на 2 года с компенсацией в размере 50 тыс. рублей;
- Принудительные работы до 2 лет.
Если будет установлена вина в отмывании средств группы преступников или должностного лица, то тогда наказание будет ужесточено, и нарушитель может отправиться в тюрьму на 5 лет. Но все же наиболее суровые меры ждут тех, кто действовал в составе организованной группы и произвел легализацию похищенных денег в особо крупных размерах. В их отношении меры наказания будут следующими:
- Запрет на осуществление профессиональной деятельности на определенный срок;
- Денежный штраф в размере до 1 млн. рублей или изъятие дохода за 5 лет;
- Тюремное заключение на 7 лет;
- Принудительные работы на 5 лет.
Кроме того, нарушители могут быть призваны к дополнительной ответственности и по ряду других статей:
- уклонение от уплаты налоговых отчислений – ст.198 и 199;
- незаконная предпринимательская деятельность – ст.171;
- лжепредпринимательство – ст.173;
- пособничество в сокрытии средств, которые должны были облагаться налогами – ст. 199.2;
- подделка документации – ст. 327.
Полезная информация по экономическим преступлениям
- Ограничение конкуренции
- Наказание за неуплату налогов физических лиц
- Разглашение банковской тайны
- Ответственность за разглашение государственной тайны
- Ответственность за разглашение коммерческой тайны
- Разглашение медицинской тайны - статья УК РФ
- Что грозит за неуплату транспортного налога
- Что делать, если вымогают деньги
- Подделка денег
- Неуплата налогов - УК РФ
- Отмывание денег - статья УК РФ
- Уголовная ответственность за вымогательство
- Статья за контрабанду сигарет
- Заявление о вымогательстве