Приговор суда по ч. 2 ст. 159.1 УК РФ № 1-107/2017 | Мошенничество в сфере кредитования

<данные изъяты>

Дело № 1-107/17 №                           

Поступило в суд: 24.01.2017г.

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

27 февраля 2017 года                       г. Новосибирск

Судья Калининского районного суда г. Новосибирска Лихачёва Н.Д.

с участием: государственного обвинителя - помощника прокурора Калининского района г. Новосибирска Новиковой Е.Н.

подсудимого Князева Н.А.

защитника - адвоката Шевниной Т.Н., представившей удостоверение №2019 и ордер № 5314 Калининской коллегии адвокатов Новосибирской области,

представителя потерпевшего ПАО ВТБ 24 – ФИО

при секретаре Карповой Л.В.

рассмотрев в особом порядке в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении: Князева Н. А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца г<данные изъяты>

- обвиняемого в совершении преступления предусмотренного ч. 2 ст. 159.1 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Подсудимый Князев Н.А. совершил мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений.

Преступление им совершено в Калининском районе г. Новосибирска при следующих обстоятельствах.

    Так, в период времени до ДД.ММ.ГГГГ, точная дата в ходе предварительного следствия не установлена, у неустановленных в ходе предварительного следствия лиц возник умысел, направленный на пособничество в совершение мошенничества в сфере кредитования, то есть на хищение денежных средств ПАО ВТБ 24 (ранее ЗАО ВТБ 24) путем предоставления консультанту-менеджеру ПАО ВТБ 24, рабочее место которого расположено в автомобильном салоне ООО «Сармат» по адресу: <адрес> заведомо ложных и недостоверных сведений.

Реализуя преступный умысел, неустановленные в ходе предварительного следствия лица в неустановленное время, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата в ходе предварительного следствия не установлена, обратилось к ранее незнакомому Князеву Н.А. с предложением о совершении мошенничества в сфере кредитования, то есть хищения денежных средств, принадлежащих кредитной организации – ПАО ВТБ 24, путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений, на что Князев Н.А., не имеющий финансовой возможности возлагать на себя кредитные обязательства, дал свое согласие выступить в качестве заемщика при обращении в Банк за получением кредита на приобретение автомобиля.

В период до ДД.ММ.ГГГГ неустановленные лица в неустановленном месте, неустановленным способом, в целях дальнейшего совершения мошенничества в сфере кредитования должны были сообщить недостоверные и ложные сведения о месте работы, доходе Князева Н.А. последнему, а Князев Н.А., в свою очередь, должен был обратиться за получением кредита в кредитную организацию – ПАО ВТБ 24 и предоставить заведомо ложные и недостоверные сведения о своем месте работы, доходе, а при одобрении Банком заявленной суммы кредита, получив денежные средства, приобрести автомобиль в автомобильном салоне ООО «Сармат», заведомо не собираясь выполнять свои кредитные обязательства и, не имея реальной возможности их исполнить, после чего передать приобретенный автомобиль неустановленным в ходе предварительного следствия лицам, получив денежное вознаграждение, за свою роль в совершении преступления.

Неустановленные в ходе предварительного следствия лица, в неустановленное время, в неустановленном месте, неустановленным способом подготовили возможность предоставления устных сведений о месте фактического жительства Князева Н.А. – <адрес> <адрес> и месте работы Князева Н.А. – ООО «Стройремдом», якобы расположенной по адресу: <адрес> и записали их на лист бумаги, который передали Князеву Н.А., который в свою очередь, выучил данные сведения.

ДД.ММ.ГГГГ Князев Н.А., действуя умышленно, из корыстных побуждений, обратился к консультанту-менеджеру ПАО ВТБ 24 ФИО, рабочее место которой расположено в автомобильном салоне ООО «Сармат» по адресу: <адрес> осуществляющей услуги по консультированию клиентов в отношении банковских продуктов указанного Банка, подготовке анкет-заявлений физических лиц на кредитование и сканирование документов, необходимых для принятия Банком решения по заявлению заемщиков, которой сообщил о своём желании в получении кредитных денежных средств для приобретения в ООО «Сармат» автомобиля марки «KIA YNS (Venga)» (Киа Венга), 2013 года выпуска, идентификационный номер № и дополнительного оборудования к нему, в размере <данные изъяты>. При этом Князев Н.А. сообщил ФИО заведомо ложные сведения о том, что фактически якобы проживает по <адрес>127 и якобы работает в должности бригадира в ООО «Стройремдом», расположенном по адресу <адрес> офис <адрес> и о ежемесячном доходе в сумме <данные изъяты> тем самым вводя сотрудника ПАО ВТБ 24 в заблуждение относительно своих истинных намерений и уровня платежеспособности.

ФИО, не посвященная в истинные намерения Князева Н.А. и неустановленных лиц, в присутствии Князева Н.А. и с его слов, заполнила анкету от имени Князева Н.А. на предоставление кредита на приобретение автомобиля марки «KIA YNS (Venga)» (Киа Венга), 2013 года выпуска, идентификационный номер №, в которой Князевым Н.А. были указаны заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы в ООО «Стройремдом», о размере дохода, о месте жительства на территории <адрес>. Приняв от Князева Н.А. документы, ФИО отправила их в службу безопасности Банка по системе «Автоскоринг» для проверки правильности заполнения заявки и установления платежеспособности клиента. При этом ФИО действовала в соответствии условиями предоставления Банком кредитов на приобретение автомобильного транспорта в ООО «Сармат». Сотрудниками службы безопасности была рассмотрена анкета-заявление Князева Н.А. на предоставление ему кредита и сведения, указанные Князевым Н.А., и, будучи введенными в заблуждение заведомо подложными документами, и, принимая предоставленные Князевым Н.А. сведения за достоверные, не подозревая о намерении Князева Н.А. и неустановленного лица совершить мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств ПАО ВТБ 24, путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, одобрили выдачу кредита Князеву Н.А.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО сообщила Князеву Н.А. о положительном решении ПАО ВТБ 24, в предоставлении ему кредита на приобретение автомобиля марки «KIA YNS (Venga)» (Киа Венга), 2013 года выпуска, идентификационный номер № и на дополнительное оборудование к нему. После чего между Князевым Н.А., как заемщиком, с одной стороны и ПАО ВТБ 24, в лице представителя ФИО, как заимодавцем, с другой стороны были заключены два договора на кредитование, а именно договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> на приобретение в кредит вышеуказанного автомобиля и договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> на приобретение дополнительного оборудования к автомобилю. Вышеуказанные денежные средства в общей сумме <данные изъяты>, Банк направил по целевому назначению.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, Князев Н.А., находясь в ООО «Сармат», расположенном по адресу: <адрес>, получил в собственность автомобиль марки «KIA YNS (Venga)» (Киа Венга), 2013 года выпуска, идентификационный номер №, приобретенный за счет кредитных денежных средств и покинул вышеуказанный офис, получив тем самым реальную возможность распорядиться автомобилем по своему усмотрению.

Таким образом, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время Князев Н.А. и неустановленные лица, действуя умышленно, из корыстных побуждений, предоставив консультанту-менеджеру ФИО ПАО ВТБ 24 в офисе ООО «Сармат», расположенном по адресу: <адрес> заведомо ложные и недостоверные сведения, о месте своей работе и уровне платежеспособности, похитили денежные средства, принадлежащие ПАО ВТБ 24 в сумме <данные изъяты>, путем приобретения автомобиля марки «KIA YNS (Venga)» (Киа Венга), 2013 года выпуска, идентификационный номер № и дополнительного оборудования к нему, которым распорядились по собственному усмотрению.

Данные действия подсудимого Князева Н.А., органами следствия квалифицированы по ч. 2 ст. 159.1 УК РФ - мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору.

В ходе судебного заседания государственный обвинитель Новикова Е.Н. просила квалифицировать действия подсудимого Князева Н.А. по ч. 1 ст. 159.1 УК РФ - мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, исключив из обвинения квалифицирующий признак совершения преступления « группой лиц по предварительному сговору», как излишне вмененный, и заявила ходатайство о прекращении уголовного дела в соответствии со ст. 78 УК РФ -за истечением срока давности привлечения к уголовной ответственности Князева Н.А..

Подсудимый Князев Н.А. виновным себя по предьявленному обвинению признал полностью, не возражал против переквалификации его действий на ч. 1 ст. 159.1УК РФ и не возражал против прекращения уголовного дела за истечением сроков давности уголовного преследования.

Адвокат Шевнина Т.Н. поддержала ходатайство государственного обвинителя, представитель потерпевшего ПАО ВТБ 24 ФИО возражал против переквалификации действий Князева Н.А. и прекращения уголовного дела за истечением сроков давности уголовного преследования.

Выслушав мнение участников судебного разбирательства, исследовав материалы дела, суд считает позицию государственного обвинителя обоснованной, так как диспозицией ст. 159.1 УК РФ предусмотрен специальный субъект указанного преступления - заемщик. Судом установлено, что Князев Н.А. выступал заемщиком по кредитному договору, а потому является специальным субъектом преступления, предусмотренного ст. 159.1 УК РФ.

На основании положений гл.7 УК РФ мошенничество в сфере кредитования надлежит считать совершенным группой лиц по предварительному сговору, если в преступлении участвовали два и более лица, отвечающие указанным признакам специального субъекта, которые заранее договорились о совместном совершении преступления.

Из материалов уголовного дела следует, что исполнителем преступления являлся только Князев Н.А., заемщик по кредитному договору, неустановленные лица, участвующие в совершении преступления, не обладали признаками специального субъекта преступления, предусмотренного ст. 159.1 УК РФ, они не являлись ни заемщикам, ни созаемщиками.

Суд квалифицирует действия подсудимого Князева Н.А. по ч. 1 ст. 159.1 УК РФ - мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений. При этом исключает из обвинения квалифицирующий признак совершения преступления «группой лиц по предварительному сговору», как излишне вмененный, учитывая, что для этого не требуется исследования собранных по делу доказательств и фактические обстоятельства при этом не изменяются и не ухудшает положение подсудимого.

Учитывая, что Князевым Н.А. совершено преступление, предусмотренное ч. 1 ст. 159.1УК РФ, которое относится к преступлениям небольшой тяжести, срок давности привлечения к уголовной ответственности за которое в соответствии с п. «а» ч. 1 ст. 78 УК РФ составляет 2 года, и истек ДД.ММ.ГГГГг., а также учитывая мнение подсудимого Князева Н.А., не возражавшего против прекращения уголовного дела за истечением сроков давности уголовного преследования, суд считает необходимым в соответствии с п. 3 ч. 1 ст. 24 УПК РФ прекратить уголовное дело по основаниям - истечение сроков давности уголовного преследования, освободив его от уголовной ответственности в соответствии со ст. 78 УК РФ.

Разьяснить представителю потерпевшего ПАО ВТБ 24 ФИО право на возмещение ущерба в порядке гражданского судопроизводства.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 78 УК РФ, п.3 ч. 1 ст. 24 УПК РФ, ст. 254 УПК РФ, суд

ПОСТАНОВИЛ

Прекратить уголовное дело в отношении Князева Н. А., обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 159.1 УК РФ в соответствии с п. 3 ч. 1 ст. 24 УПК РФ - истечение сроков давности уголовного преследования, освободив его от уголовной ответственности в соответствии со ст. 78 УК РФ.

Меру пресечения в отношении Князева Н.А. – подписку о невыезде – оставить прежнюю до вступления постановления в законную силу.

Разьяснить представителю потерпевшего ПАО ВТБ 24 ФИО право на возмещение ущерба в порядке гражданского судопроизводства.

Вещественные доказательства, находящиеся в уголовном деле - хранить при уголовном деле после вступления постановления в законную силу.

Постановление может быть обжаловано в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Новосибирского областного суда через районный суд в течение 10 суток со дня его вынесения.

Судья:                                Н.Д. Лихачёва