Приговор суда по ст. 159 УК РФ № 01-0008/2016 | Судебная практика судебная практика

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

адрес

дата

Перовский районный суд адрес в составе судьи фио, при секретаре фио, с участием государственного обвинителя в лице старшего помощника Перовского межрайонного прокурора адрес фио, подсудимой фио, защитника в лице адвоката фио, рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело по обвинению:

фио, паспортные данные, гражданки РФ, с высшим образованием, замужней, неработающей, проживающей по адресу: адрес, 8-3-10, ранее не судимой

УСТАНОВИЛ:

фио совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное с использованием своего служебного положения, в крупном размере, при следующих обстоятельствах:

Она (фио), являясь на основании трудового договора № 612 от 3.12.2010 и приказа № 399-п Л/С от 4.07.2011 о переводе работника на другую работу управляющим дополнительного офиса «Перово» КБ «Юниаструм Банк» (ООО), расположенного по адресу: адрес, будучи, согласно договору о полной индивидуальной материальной ответственности от 4.07.2011, материально ответственным лицом, обязанным нести полную материальную ответственность за сохранность вверенного ей имущества, осуществляла свою трудовую деятельность в дополнительном офисе «Перово» КБ «Юниаструм Банк» (ООО) по адресу: адрес. Согласно положениям должностной инструкции управляющего дополнительным офисом она (фио) должна была организовывать продажи (заключать договоры об оказании соответствующих услуг клиентам) розничных и корпоративных банковских услуг продуктов (в рублях и иностранной валюте) и обслуживать клиентов (исполнять договоры) по следующим услугам: банковский счет; расчетно-кассовое обслуживание юридических лиц; вклад и соглашение о неснижаемом остатке к договору банковского счета с юридическими лицами (привлечение средств юридических лиц на депозиты); кредитование малого бизнеса; расчетно-кассовое обслуживание физических лиц; денежные переводы без открытия счета по системе «Юнистрим»; денежные переводы без открытия счета; валютно-обменные операции; вклад с физическими лицами (привлечение средств физических лиц на депозиты); соглашения с организациями о совместной деятельности (совместные проекты) и о реализации партнерских программ; банковский счет с предоставлением банковских карт; договор о проведении платежей с юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями (зарплатные проекты); эквайринг (заявки на подключение ТСП); установка банкоматов и терминалов NGT; потребительские кредиты; овердрафты по банковским картам; автокредиты; международные расчеты; документарные операции; услуги депозитария; дистанционное банковское обслуживание памятные монеты; договоры с негосударственным пенсионным фондом Лукойл-Гарант. Кроме того, в ее (фио) задачи и обязанности входило исполнение и контроль за исполнением приказов и распоряжений руководства банка сотрудниками дополнительного офиса; компетентное разрешение вопросов, возникающих в процессе оказания банком услуг и обслуживания клиентов; поддержание благоприятного морально-психологического климата в коллективе дополнительного офиса, взаимодействие с членами коллектива в духе делового сотрудничества; организация и проведение встреч и переговоров с клиентами; соблюдение установленного в банке режима работы и трудового распорядка дня, определенные локальными нормативными и распорядительными актами банка, соблюдение корпоративной этики; хранение тайны об операциях, счетах и вкладах клиентов и корреспондентах банка; соблюдение норм законодательства Российской Федерации, в том числе нормативных актов Банка России, а также правил, установленных локальными нормативными и распорядительными актами банка (приказами, распоряжениями, инструкциями, положениями, регламентами и т.п.); участие в реализации программ осуществления правил внутреннего контроля банка в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, то есть осуществляла организационно-распорядительные и административно- хозяйственные функции в указанной кредитной организации.

Осуществляя свою трудовую деятельность, находясь на своем рабочем месте по указанному адресу, она (фио), во исполнение своих должностных обязанностей, с 4.07.2011 участвовала в организации продаж различных банковских продуктов и обслуживании клиентов, в том числе по услугам расчетно-кассового обслуживания физических лиц и вкладам физических лиц, одним из которых являлся фио. В связи с осуществлением ею (фио) своих должностных обязанностей, ей стало известно о заключении клиентом банка фио договора вклада № 14782-60/Т-Р от дата и внесении им в соответствии с условиями данного договора 1 000 000 рублей на текущий счет в КБ «Юниаструм Банк» (ООО). Имея доступ к базе данных клиентов и их счетам, она (фио) знала, что на счете клиента фио находились денежные средства, после чего в дата у нее (фио) возник умысел на хищение части денежных средств фио, размещенных им на счете.

Изучив структуру и принцип работы КБ «Юниаструм Банк» (ООО), а также выявив недостатки в системе контроля за деятельностью управляющих дополнительных офисов со стороны руководства банка, из корыстных побуждений, с целью быстрого и незаконного обогащения, посредством хищения чужого имущества – денежных средств, принадлежащих клиенту банка фио, в неустановленное следствием время в дата она (фио) разработала план совершения преступления, согласно которому она намеревалась похитить часть денежных средств фио, размещенных им на вкладе в банке.

Во исполнение своего преступного умысла, действуя согласно разработанного плана хищения денежных средств она (фио) в точно неустановленное следствием время, но не позднее дата, находясь на рабочем месте в дополнительном офисе «Перово» КБ «Юниаструм Банк» (ООО) по адресу: адрес, свое рабочее время, используя свой логин и рабочий компьютер, создала в автоматизированной банковской системе электронный документ 58481 о снятии денежных средств с текущего счета по договору № 14782-60/Т-Р клиента фио в сумме 495 000 рублей соответственно, распечатала указанный расходный кассовый ордер, при этом обеспечила неустановленным следствием способом проставление в указанном расходном кассовом ордере подписи от имени фио, после чего, с целью хищения денежных средств клиента фио предъявила указанный поддельный расходный кассовый ордер, не состоящей с ней в преступном сговоре, кассиру указанного дополнительного офиса банка фио, сообщив ей заведомо ложную информацию о том, что клиент банка фио якобы желает получить часть денежных средств с вклада, находится в ее (фио) рабочем кабинете и она (фио) передаст ему денежные средства самостоятельно. При этом она (фио), с целью достижения своей преступной цели, используя свое служебное положение управляющего дополнительным офисом, оказала давление на свою подчиненную фио, вынудив ее под угрозой увольнения нарушить положения Банка России № 318-П «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на адрес» от дата и выдать ей (фио) на основании предъявленного ею поддельного расходного кассового ордера денежные средства клиента фио без его личного присутствия, мотивируя такое решение тем, что клиент фио является престарелым человеком, самостоятельно прибыть в кассовое помещение ему тяжело, он якобы находится в ее (фио) рабочем кабинете, и она (фио) сама передаст фио полученные в кассе денежные средства, таким образом обманывая работника банка кассира фио На возражения кассира фио она (фио) сообщила ей, что она (фио) является ее руководителем, а фио должна выполнять все ее указания. Далее, введенная в заблуждение фио, на основании предъявленных ею (фио) поддельного расходного кассового ордера и указаний своего непосредственного руководителя – ее (фио), выдала из кассы дополнительного офиса «Перово» КБ «Юниаструм Банк» (ООО) денежные средства в сумме 495 000 рублей и передала их ей (фио).

Далее она (фио), продолжая свою преступную деятельность по хищению денежных средств фио, в тот же день дата в свое рабочее время, находясь на рабочем месте в дополнительном офисе «Перово» КБ «Юниаструм Банк» (ООО) по адресу: адрес, используя свой логин и рабочий компьютер, создала в автоматизированной банковской системе электронный документ № 58489 о снятии денежных средств со счета по договору № 14782-60/Т-Р клиента фио в сумме 185 000 рублей и распечатала указанный расходный кассовый ордер, при этом на ордере № 58489 самостоятельно выполнила подпись от имени фио Затем предъявила указанный поддельный расходный кассовый ордер, не состоящей с ней в преступном сговоре, кассиру указанного дополнительного офиса банка фио, сообщив ей заведомо ложную информацию о том, что клиент банка фио якобы желает получить денежные средства со счета, находится в ее (фио) рабочем кабинете и она (фио) передаст ему денежные средства самостоятельно, обманывая таким образом кассира фио Введенная в заблуждение фио, на основании предъявленного ею (фио) поддельного расходного кассового ордера и указаний своего непосредственного руководителя – ее (фио), выдала из кассы дополнительного офиса «Перово» КБ «Юниаструм Банк» (ООО) денежные средства в сумме 185 000 рублей и передала их ей (фио). Полученные указанным способом денежные средства она (фио) похитила и потратила на личные нужды.

Таким образом, она (фио), при указанных выше обстоятельствах, являясь управляющим дополнительного офиса «Перово» КБ «Юниаструм Банк» (ООО), используя свое служебное положение, похитила денежные средства фио в сумме 680 000 рублей, чем причинила ему ущерб в крупном размере на указанную сумму.

Она же (фио) совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, с причинением значительного ущерба гражданину, совершенное с использованием своего служебного положения, при следующих обстоятельствах:

договора банковского счета № 14787-60/Т-Р от дата и наличии на счете клиента в КБ «Юниаструм Банк» (ООО), размещенных им в соответствии с условиями данных договоров, денежных средств. Имея доступ к базе данных клиентов и их счетам, она (фио) знала, что на счете клиента фио находились денежные средства, после чего в дата у нее (фио) возник умысел на хищение денежных средств фио, размещенных им на счете в указанном банке.

Зная структуру и принцип работы КБ «Юниаструм Банк» (ООО), а также выявив недостатки в системе контроля за деятельностью управляющих дополнительных офисов со стороны руководства банка, из корыстных побуждений, с целью быстрого и незаконного обогащения, посредством хищения чужого имущества – денежных средств, принадлежащих клиенту банка фио, в неустановленное следствием время в дата она (фио) разработала план совершения преступления, согласно которому она намеревалась похитить денежные средства фио, размещенные им на счете в банке.

Во исполнение своего преступного умысла, действуя согласно разработанного плана хищения денежных средств она (фио) в точно неустановленное следствием время, 7.05.2013 в свое рабочее время, находясь на рабочем месте в дополнительном офисе «Перово» КБ «Юниаструм Банк» (ООО) по адресу: адрес, используя свой логин и рабочий компьютер, создала в автоматизированной банковской системе электронный документ № 58677 о снятии денежных средств со счета по договору № 14787-60/Т-Р клиента фио в сумме 35 000 рублей и распечатала указанный расходный кассовый ордер, при этом подпись от имени фио выполнила на расходном кассовом ордере самостоятельно. Затем, с целью хищения денежных средств клиента фио предъявила указанный поддельный расходный кассовый ордер, не состоящей с ней в преступном сговоре, кассиру указанного дополнительного офиса банка фио, сообщив ей заведомо ложную информацию о том, что клиент банка фио якобы желает получить денежные средства со счета, находится в ее (фио) рабочем кабинете и она (фио) передаст ему денежные средства самостоятельно, обманывая таким образом кассира фио При этом она (фио), с целью достижения своей преступной цели, используя свое служебное положение управляющего дополнительным офисом, оказала давление на свою подчиненную фио, вынудив ее нарушить положения Банка России № 318-П «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на адрес» от дата и выдать ей (фио) на основании предъявленного ею поддельного расходного кассового ордера денежные средства клиента фио без его личного присутствия. На возражения кассира фио она (фио) сообщала ей, что она (фио) является ее руководителем, и фио должна выполнять все ее указания. Введенная в заблуждение фио, на основании предъявленного ею (фио) поддельного расходного кассового ордера и указаний своего непосредственного руководителя – ее (фио), выдала из кассы дополнительного офиса «Перово» КБ «Юниаструм Банк» (ООО) денежные средства в сумме 35 000 рублей и передала их ей (фио), которая их похитила.

Далее она (фио), продолжая свою преступную деятельность по хищению денежных средств фио, дата в свое рабочее время, находясь на рабочем месте в дополнительном офисе «Перово» КБ «Юниаструм Банк» (ООО) по адресу: адрес, используя свой логин и рабочий компьютер, создала в автоматизированной банковской системе электронный документ № 58704 о снятии денежных средств со счета по договору № 14787-60/Т-Р клиента фио в сумме 10 000 рублей и распечатала указанный расходный кассовый ордер, при этом обеспечила неустановленным следствием способом проставление в указанном расходном кассовом ордере подписи от имени фио Затем предъявила указанный поддельный расходный кассовый ордер, не состоящей с ней в преступном сговоре, кассиру указанного дополнительного офиса банка фио, сообщив ей заведомо ложную информацию о том, что клиент банка фио якобы желает получить денежные средства со счета, находится в ее (фио) рабочем кабинете и она (фио) передаст ему денежные средства самостоятельно, обманывая таким образом кассира фио При этом она (фио), с целью достижения своей преступной цели, используя свое служебное положение управляющего дополнительным офисом, оказала давление на свою подчиненную фио, вынудив ее нарушить положения Банка России № 318-П «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на адрес» от дата и выдать ей (фио) на основании предъявленного ею поддельного расходного кассового ордера денежные средства клиента фио без его личного присутствия. На возражения кассира фио она (фио) сообщала ей, что она (фио) является ее руководителем, и фио должна выполнять все ее указания. Введенная в заблуждение фио, на основании предъявленного ею (фио) поддельного расходного кассового ордера и указаний своего непосредственного руководителя – ее (фио), выдала из кассы дополнительного офиса «Перово» КБ «Юниаструм Банк» (ООО) денежные средства в сумме 10 000 рублей и передала их ей (фио), которая их похитила.

Таким образом, она (фио), при указанных выше обстоятельствах, являясь управляющим дополнительного офиса «Перово» КБ «Юниаструм Банк» (ООО) и используя свое служебное положение, похитила денежные средства фио в сумме 45 000 рублей, чем причинила ему значительный для него материальный ущерб.

Будучи уверенной, в том, что ранее совершенные ею преступления не выявлены, продолжая осуществлять свою трудовую деятельность, находясь на своем рабочем месте в Дополнительном офисе «Перово» КБ «Юниаструм Банк» (ООО) по адресу: адрес, во исполнение своих должностных обязанностей, участвовала в организации продаж различных банковских продуктов и обслуживании клиентов, в том числе по услугам расчетно-кассового обслуживания физических лиц и вкладам физических лиц, одним из которых являлась фио. В связи с осуществлением ею (фио) своих должностных обязанностей, ей стало известно о заключении клиентом банка фио договора банковского (текущего) счета физического лица № 13468-60/Т-Р от дата и наличии на счете клиента в КБ «Юниаструм Банк» (ООО), размещенных им в соответствии с условиями данного договора, денежных средств. Имея доступ к базе данных клиентов и их счетам, она (фио) знала, что на счете клиента фио находились денежные средства, после чего в дата у нее (фио) возник умысел на хищение денежных средств фио, размещенных ею на счете в указанном банке. Зная структуру и принцип работы КБ «Юниаструм Банк» (ООО), а также выявив недостатки в системе контроля за деятельностью управляющих дополнительных офисов со стороны руководства банка, из корыстных побуждений, с целью быстрого и незаконного обогащения, посредством хищения чужого имущества – денежных средств, принадлежащих клиенту банка фио, в неустановленное следствием время в дата она (фио) разработала план совершения преступления, согласно которому намеревалась похитить денежные средства фио, размещенные ею на счете в банке.

Во исполнение своего преступного умысла, действуя согласно разработанного плана хищения денежных средств она (фио) в точно неустановленное следствием время, 7.05.2013 в свое рабочее время, находясь на рабочем месте в дополнительном офисе «Перово» КБ «Юниаструм Банк» (ООО) по адресу: адрес, используя свой логин и рабочий компьютер, создала в автоматизированной банковской системе электронный документ № 58682 о снятии денежных средств со счета по договору № 13468-60/Т-Р клиента фио в сумме 40 000 рублей и распечатала указанный расходный кассовый ордер, при этом подпись от имени фио в данном расходном кассовом ордере она (фио) выполнила самостоятельно. Затем, с целью хищения денежных средств клиента фио предъявила указанный поддельный расходный кассовый ордер, не состоящей с ней в преступном сговоре, кассиру указанного дополнительного офиса банка фио, сообщив ей заведомо ложную информацию о том, что клиент банка фио якобы желает получить денежные средства со счета, находится в ее (фио) рабочем кабинете и она (фио) передаст клиенту денежные средства самостоятельно, обманывая таким образом кассира фио При этом она (фио), с целью достижения своей преступной цели, используя свое служебное положение управляющего дополнительным офисом, оказала давление на свою подчиненную фио, вынудив ее нарушить положения Банка России № 318-П «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на адрес» от дата и выдать ей (фио) на основании предъявленного ею поддельного расходного кассового ордера денежные средства клиента без его личного присутствия. На возражения кассира фио она (фио) сообщала ей, что она (фио) является ее руководителем, и фио должна выполнять все ее указания. Введенная в заблуждение фио, на основании предъявленного ею (фио) поддельного расходного кассового ордера и указаний своего непосредственного руководителя – ее (фио), выдала из кассы дополнительного офиса «Перово» КБ «Юниаструм Банк» (ООО) денежные средства в сумме 40 000 рублей и передала их ей (фио), которая их похитила.

Далее она (фио), продолжая свою преступную деятельность по хищению денежных средств фио, дата в свое рабочее время, находясь на рабочем месте в дополнительном офисе «Перово» КБ «Юниаструм Банк» (ООО) по адресу: адрес, используя свой логин и рабочий компьютер, создала в автоматизированной банковской системе электронный документ № 58705 о снятии денежных средств со счета по договору № 13468-60/Т-Р клиента фио в сумме 15 000 рублей и распечатала указанный расходный кассовый ордер, при этом обеспечила неустановленным следствием способом проставление в указанном расходном кассовом ордере подписи от имени фио Затем предъявила указанный поддельный расходный кассовый ордер, не состоящей с ней в преступном сговоре, кассиру указанного дополнительного офиса банка фио Леонидовне, сообщив ей заведомо ложную информацию о том, что клиент банка фио якобы желает получить денежные средства со счета, находится в ее (фио) рабочем кабинете и она (фио) передаст клиенту денежные средства самостоятельно, обманывая таким образом кассира фио При этом она (фио), с целью достижения своей преступной цели, используя свое служебное положение управляющего дополнительным офисом, оказала давление на свою подчиненную фио, вынудив ее нарушить положения Банка России № 318-П «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на адрес» от дата и выдать ей (фио) на основании предъявленного ею поддельного расходного кассового ордера денежные средства клиента без его личного присутствия. На возражения кассира фио она (фио) сообщала ей, что она (фио) является ее руководителем, и фио должна выполнять все ее указания. Введенная в заблуждение фио, на основании предъявленного ею (фио) поддельного расходного кассового ордера и указаний своего непосредственного руководителя – ее (фио), выдала из кассы дополнительного офиса «Перово» КБ «Юниаструм Банк» (ООО) денежные средства в сумме 15 000 рублей и передала их ей (фио). Полученные указанным способом денежные средства она (фио) похитила и потратила на личные нужды.

Таким образом, она (фио), при указанных выше обстоятельствах, являясь управляющим дополнительного офиса «Перово» КБ «Юниаструм Банк» (ООО) и используя свое служебное положение, похитила денежные средства фио в сумме 55 000 рублей, чем причинила ей значительный для нее материальный ущерб.

Она же (фио) совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере, при следующих обстоятельствах:

Будучи уверенной, в том, что ранее совершенное ею преступление не выявлено, продолжая осуществлять свою трудовую деятельность, находясь на своем рабочем месте в Дополнительном офисе «Перово» КБ «Юниаструм Банк» (ООО) по адресу: адрес, во исполнение своих должностных обязанностей, участвовала в организации продаж различных банковских продуктов и обслуживании клиентов, в том числе по услугам расчетно-кассового обслуживания физических лиц и вкладам физических лиц, одним из которых являлся фио, который умер дата. В связи с осуществлением ею (фио) своих должностных обязанностей, ей стало известно о заключении клиентом банка фио договора банковского (текущего) счета физического лица № 13929-60/Т-Р от дата и наличии на счете клиента в КБ «Юниаструм Банк» (ООО), размещенных им в соответствии с условиями данного договора, денежных средств. Имея доступ к базе данных клиентов и их счетам, она (фио) знала, что на счете клиента фио находились денежные средства, после чего в дата у нее (фио) возник умысел на хищение денежных средств фио, размещенных им на счете в указанном банке.

Во исполнение своего преступного умысла, действуя согласно разработанного плана хищения денежных средств она (фио) в точно неустановленное следствием время, но не позднее дата в свое рабочее время, находясь на рабочем месте в дополнительном офисе «Перово» КБ «Юниаструм Банк» (ООО) по адресу: адрес, используя свой логин и рабочий компьютер, создала в автоматизированной банковской системе электронный документ № 58619 о снятии денежных средств со счета по договору № 13929-60/Т-Р клиента фио в сумме 380 000 рублей, распечатала указанный расходный кассовый ордер, при этом обеспечила неустановленным следствием способом проставление в указанном расходном кассовом ордере подписи от имени фио Затем, с целью хищения денежных средств клиента фио предъявила указанный поддельный расходный кассовый ордер, не состоящей с ней в преступном сговоре, кассиру указанного дополнительного офиса банка фио, сообщив ей заведомо ложную информацию о том, что клиент банка фио якобы желает получить денежные средства со счета, находится в ее (фио) рабочем кабинете и она (фио) передаст ему денежные средства самостоятельно, обманывая таким образом кассира фио При этом она (фио), с целью достижения своей преступной цели, используя свое служебное положение управляющего дополнительным офисом, оказала давление на свою подчиненную фио, вынудив ее нарушить положения Банка России № 318-П «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на адрес» от дата и выдать ей (фио) на основании предъявленного ею поддельного расходного кассового ордера денежные средства клиента без его личного присутствия. На возражения кассира фио она (фио) сообщала ей, что она (фио) является ее руководителем, и фио должна выполнять все ее указания. Введенная в заблуждение фио, на основании предъявленного ею (фио) поддельного расходного кассового ордера и указаний своего непосредственного руководителя – ее (фио), выдала из кассы дополнительного офиса «Перово» КБ «Юниаструм Банк» (ООО) денежные средства в сумме 380 000 рублей и передала их ей (фио), которая их похитила.

Далее она (фио), продолжая свою преступную деятельность по хищению денежных средств фио, 8.05.2013 в свое рабочее время, находясь на рабочем месте в дополнительном офисе «Перово» КБ «Юниаструм Банк» (ООО) по адресу: адрес, используя свои логин и рабочий компьютер, создала в автоматизированной банковской системе электронный документ № 58687 о снятии денежных средств со счета по договору № 13929-60/Т-Р клиента фио в сумме 480 000 рублей и распечатала указанный расходный кассовый ордер, при этом обеспечила неустановленным следствием способом проставление в указанном расходном кассовом ордере подписи от имени фио Затем предъявила указанный поддельный расходный кассовый ордер, не состоящей с ней в преступном сговоре, кассиру указанного дополнительного офиса банка фио, сообщив ей заведомо ложную информацию о том, что клиент банка фио якобы желает получить денежные средства со счета, находится в ее (фио) рабочем кабинете и она (фио) передаст ему денежные средства самостоятельно, обманывая таким образом кассира фио При этом она (фио), с целью достижения своей преступной цели, используя свое служебное положение управляющего дополнительным офисом, оказала давление на свою подчиненную фио, вынудив ее нарушить положения Банка России № 318-П «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на адрес» от дата и выдать ей (фио) на основании предъявленного ею поддельного расходного кассового ордера денежные средства клиента без его личного присутствия. На возражения кассира фио она (фио) сообщала ей, что она (фио) является ее руководителем, и фио должна выполнять все ее указания. Введенная в заблуждение фио, на основании предъявленного ею (фио) поддельного расходного кассового ордера и указаний своего непосредственного руководителя – ее (фио), выдала из кассы дополнительного офиса «Перово» КБ «Юниаструм Банк» (ООО) денежные средства в сумме 480 000 рублей и передала их ей (фио), которая их похитила.

Далее она (фио), продолжая свою преступную деятельность по хищению денежных средств фио, дата в свое рабочее время, находясь на рабочем месте в дополнительном офисе «Перово» КБ «Юниаструм Банк» (ООО) по адресу: адрес, используя свой логин и рабочий компьютер, создала в автоматизированной банковской системе электронный документ № 58694 о снятии денежных средств со счета по договору № 13929-60/Т-Р клиента фио в сумме 470 000 рублей и распечатала указанный расходный кассовый ордер, при этом обеспечила неустановленным следствием способом проставление в указанном расходном кассовом ордере подписи от имени фио Затем предъявила указанный поддельный расходный кассовый ордер, не состоящей с ней в преступном сговоре, кассиру указанного дополнительного офиса банка фио Леонидовне, также сообщив ей заведомо ложную информацию о том, что клиент банка фио якобы желает получить денежные средства со счета, находится в ее (фио) рабочем кабинете и она (фио) передаст ему денежные средства самостоятельно, обманывая таким образом кассира фио При этом она (фио), с целью достижения своей преступной цели, используя свое служебное положение управляющего дополнительным офисом, оказала давление на свою подчиненную фио, вынудив ее нарушить положения Банка России № 318-П «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на адрес» от дата и выдать ей (фио) на основании предъявленного ею поддельного расходного кассового ордера денежные средства клиента без его личного присутствия. На возражения кассира фио она (фио) сообщала ей, что она (фио) является ее руководителем, и фио должна выполнять все ее указания. Введенная в заблуждение фио, на основании предъявленного ею (фио) поддельного расходного кассового ордера и указаний своего непосредственного руководителя – ее (фио), выдала из кассы дополнительного офиса «Перово» КБ «Юниаструм Банк» (ООО) денежные средства в сумме 470 000 рублей и передала их ей (фио), которая их похитила.

Далее она (фио), продолжая свою преступную деятельность по хищению денежных средств фио, также дата в свое рабочее время, находясь на рабочем месте в дополнительном офисе «Перово» КБ «Юниаструм Банк» (ООО) по адресу: адрес, используя свой логин и рабочий компьютер, создала в автоматизированной банковской системе электронный документ № 58701 о снятии денежных средств со счета по договору № 13929-60/Т-Р клиента фио в сумме 25 000 рублей и распечатала указанный расходный кассовый ордер, при этом обеспечила неустановленным следствием способом проставление в указанном расходном кассовом ордере подписи от имени фио Затем предъявила указанный поддельный расходный кассовый ордер, не состоящей с ней в преступном сговоре, кассиру указанного дополнительного офиса банка фио, сообщив ей заведомо ложную информацию о том, что клиент банка фио якобы желает получить денежные средства со счета, находится в ее (фио) рабочем кабинете и она (фио) передаст ему денежные средства самостоятельно, обманывая таким образом кассира фио При этом она (фио), с целью достижения своей преступной цели, используя свое служебное положение управляющего дополнительным офисом, оказала давление на свою подчиненную фио, вынудив ее нарушить положения Банка России № 318-П «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на адрес» от дата и выдать ей (фио) на основании предъявленного ею поддельного расходного кассового ордера денежные средства клиента без его личного присутствия. На возражения кассира фио она (фио) сообщала ей, что она (фио) является ее руководителем, и фио должна выполнять все ее указания. Введенная в заблуждение фио, на основании предъявленного ею (фио) поддельного расходного кассового ордера и указаний своего непосредственного руководителя – ее (фио), выдала из кассы дополнительного офиса «Перово» КБ «Юниаструм Банк» (ООО) денежные средства в сумме 25 000 рублей и передала их ей (фио), которая их похитила.

Далее она (фио), продолжая свою преступную деятельность по хищению денежных средств фио, дата в свое рабочее время, находясь на рабочем месте в дополнительном офисе «Перово» КБ «Юниаструм Банк» (ООО) по адресу: адрес, используя свой логин и рабочий компьютер, создала в автоматизированной банковской системе электронный документ № 58703 о снятии денежных средств со счета по договору № 13929-60/Т-Р клиента фио в сумме 25 000 рублей и распечатала указанный расходный кассовый ордер, при этом обеспечила неустановленным следствием способом проставление в указанном расходном кассовом ордере подписи от имени фио Затем предъявила указанный поддельный расходный кассовый ордер, не состоящей с ней в преступном сговоре, кассиру указанного дополнительного офиса банка фио Леонидовне, сообщив ей заведомо ложную информацию о том, что клиент банка фио якобы желает получить денежные средства со счета, находится в ее (фио) рабочем кабинете и она (фио) передаст ему денежные средства самостоятельно, обманывая таким образом кассира фио При этом она (фио), с целью достижения своей преступной цели, используя свое служебное положение управляющего дополнительным офисом, оказала давление на свою подчиненную фио, вынудив ее нарушить положения Банка России № 318-П «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на адрес» от дата и выдать ей (фио) на основании предъявленного ею поддельного расходного кассового ордера денежные средства клиента без его личного присутствия. На возражения кассира фио она (фио) сообщала ей, что она (фио) является ее руководителем, и фио должна выполнять все ее указания. Введенная в заблуждение фио, на основании предъявленного ею (фио) поддельного расходного кассового ордера и указаний своего непосредственного руководителя – ее (фио), выдала из кассы дополнительного офиса «Перово» КБ «Юниаструм Банк» (ООО) денежные средства в сумме 25 000 рублей и передала их ей (фиоА.), которая их похитила.

Далее она (фио), продолжая свою преступную деятельность по хищению денежных средств фио, дата в свое рабочее время, находясь на рабочем месте в дополнительном офисе «Перово» КБ «Юниаструм Банк» (ООО) по адресу: адрес, используя свой логин и рабочий компьютер, создала в автоматизированной банковской системе электронный документ № 58722 о снятии денежных средств со счета по договору № 13929-60/Т-Р клиента фио в сумме 490 000 рублей и распечатала указанный расходный кассовый ордер, при этом обеспечила неустановленным следствием способом проставление в указанном расходном кассовом ордере подписи от имени фио Затем предъявила указанный поддельный расходный кассовый ордер, не состоящей с ней в преступном сговоре, кассиру указанного дополнительного офиса банка фио, сообщив ей заведомо ложную информацию о том, что клиент банка фио якобы желает получить денежные средства со счета, находится в ее (фио) рабочем кабинете и она (фио) передаст ему денежные средства самостоятельно, обманывая таким образом кассира фио При этом она (фио), с целью достижения своей преступной цели, используя свое служебное положение управляющего дополнительным офисом, оказала давление на свою подчиненную фио, вынудив ее нарушить положения Банка России № 318-П «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на адрес» от дата и выдать ей (фио) на основании предъявленного ею поддельного расходного кассового ордера денежные средства клиента без его личного присутствия. На возражения кассира фио она (фио) сообщала ей, что она (фио) является ее руководителем, и фио должна выполнять все ее указания. Введенная в заблуждение фио, на основании предъявленного ею (фио) поддельного расходного кассового ордера и указаний своего непосредственного руководителя – ее (фио), выдала из кассы дополнительного офиса «Перово» КБ «Юниаструм Банк» (ООО) денежные средства в сумме 490 000 рублей и передала их ей (фио), Полученные указанным способом денежные средства она (фио) похитила и потратила на личные нужды.

Таким образом, она (фио), при указанных выше обстоятельствах, являясь управляющим дополнительного офиса «Перово» КБ «Юниаструм Банк» (ООО) и используя свое служебное положение, похитила денежные средства фио в сумме 1 870 000 рублей, чем причинила ущерб в особо крупном размере.

Она же (фио) совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное с использованием своего служебного положения, в крупном размере, при следующих обстоятельствах:

Будучи уверенной, в том, что ранее совершенные ею преступления не выявлены, продолжая осуществлять свою трудовую деятельность, находясь на своем рабочем месте в Дополнительном офисе «Перово» КБ «Юниаструм Банк» (ООО) по адресу: адрес, во исполнение своих должностных обязанностей, участвовала в организации продаж различных банковских продуктов и обслуживании клиентов, в том числе по услугам расчетно-кассового обслуживания физических лиц и вкладам физических лиц, одним из которых являлся фио. В связи с осуществлением ею (фио) своих должностных обязанностей, ей стало известно о заключении клиентом банка фио договора банковского вклада «До востребования» № 11737-20/ДВ от дата и наличии на счете клиента в КБ «Юниаструм Банк» (ООО), размещенных им в соответствии с условиями данного договора, денежных средств. Имея доступ к базе данных клиентов и их счетам, она (фио) знала, что на счете клиента фио находились денежные средства, после чего в дата у нее (фио) возник умысел на хищение денежных средств фио, размещенных им на счете в указанном банке. Зная структуру и принцип работы КБ «Юниаструм Банк» (ООО), а также выявив недостатки в системе контроля за деятельностью управляющих дополнительных офисов со стороны руководства банка, из корыстных побуждений, с целью быстрого и незаконного обогащения, посредством хищения чужого имущества – денежных средств, принадлежащих клиенту банка фио, в неустановленное следствием время в дата она (фио) разработала план совершения преступления, согласно которому она намеревалась похитить денежные средства фио, размещенные им во вкладе в банке.

Во исполнение своего преступного умысла, действуя согласно разработанного плана хищения денежных средств она (фио) в точно неустановленное следствием время, 5.07.2013 в свое рабочее время, находясь на рабочем месте в дополнительном офисе «Перово» КБ «Юниаструм Банк» (ООО) по адресу: адрес, используя свой логин и рабочий компьютер, создала в автоматизированной банковской системе электронный документ № 58933 о снятии денежных средств со счета по договору № 11737-20/ДВ клиента фио в сумме 26 000 рублей и распечатала указанный расходный кассовый ордер, при этом обеспечила неустановленным следствием способом проставление в указанном расходном кассовом ордере подписи от имени фио Затем, с целью хищения денежных средств клиента фио предъявила указанный поддельный расходный кассовый ордер, не состоящей с ней в преступном сговоре, кассиру указанного дополнительного офиса банка фио, сообщив ей заведомо ложную информацию о том, что клиент банка фио якобы желает получить денежные средства со вклада, находится в ее (фио) рабочем кабинете и она (фио) передаст ему денежные средства самостоятельно, обманывая таким образом кассира фио При этом она (фио), с целью достижения своей преступной цели, используя свое служебное положение управляющего дополнительным офисом, оказала давление на свою подчиненную фио, вынудив ее нарушить положения Банка России № 318-П «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на адрес» от дата и выдать ей (фио) на основании предъявленного ею поддельного расходного кассового ордера денежные средства клиента без его личного присутствия. На возражения кассира фио она (фио) сообщала ей, что она (фио) является ее руководителем, и фио должна выполнять все ее указания. Введенная в заблуждение кассир фио выдала ей (фио) 26 000 рублей, которая их похитила.

Далее она (фио), продолжая свою преступную деятельность по хищению денежных средств фио, 9.07.2013 в свое рабочее время, находясь на рабочем месте в дополнительном офисе «Перово» КБ «Юниаструм Банк» (ООО) по адресу: адрес, используя свой логин и рабочий компьютер, создала в автоматизированной банковской системе электронный документ № 58953 о снятии денежных средств со счета по договору № 11737-20/ДВ клиента фио в сумме 100 000 рублей и распечатала указанный расходный кассовый ордер, при этом обеспечила неустановленным следствием способом проставление в указанном расходном кассовом ордере подписи от имени фио Затем предъявила указанный поддельный расходный ордер, не состоящей с ней в преступном сговоре, кассиру указанного дополнительного офиса банка фио, вновь сообщив ей заведомо ложную информацию о том, что клиент банка фио якобы желает получить денежные средства со вклада, находится в ее (фио) рабочем кабинете и она (фио) передаст ему денежные средства самостоятельно, обманывая таким образом кассира фио При этом она (фио), с целью достижения своей преступной цели, используя свое служебное положение управляющего дополнительным офисом, оказала давление на свою подчиненную фио, вынудив ее нарушить положения Банка России № 318-П «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на адрес» от дата и выдать ей (фио) на основании предъявленного ею поддельного расходного кассового ордера денежные средства клиента без его личного присутствия. На возражения кассира фио она (фио) сообщала ей, что она (фио) является ее руководителем, и фио должна выполнять все ее указания. Введенная в заблуждение кассир фио выдала ей (фио) 100 000 рублей, которая их похитила.

Далее она (фио), продолжая свою преступную деятельность по хищению денежных средств фио, дата в свое рабочее время, находясь на рабочем месте в дополнительном офисе «Перово» КБ «Юниаструм Банк» (ООО) по адресу: адрес, используя свой логин и рабочий компьютер, создала в автоматизированной банковской системе электронный документ № 58972 о снятии денежных средств со счета по договору № 11737-20/ДВ клиента фио в сумме 100 000 рублей и распечатала указанный расходный кассовый ордер, при этом обеспечила неустановленным следствием способом проставление в указанном расходном кассовом ордере подписи от имени фио Затем предъявила указанный поддельный расходный кассовый ордер, не состоящей с ней в преступном сговоре, кассиру указанного дополнительного офиса банка фио, вновь сообщив ей заведомо ложную информацию о том, что клиент банка фио якобы желает получить денежные средства со вклада, находится в ее (фио) рабочем кабинете и она (фио) передаст ему денежные средства самостоятельно, обманывая таким образом кассира фио При этом она (фио), с целью достижения своей преступной цели, используя свое служебное положение управляющего дополнительным офисом, оказала давление на свою подчиненную фио, вынудив ее нарушить положения Банка России № 318-П «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на адрес» от дата и выдать ей (фио) на основании предъявленного ею поддельного расходного кассового ордера денежные средства клиента без его личного присутствия. На возражения кассира фио она (фио) сообщала ей, что она (фио) является ее руководителем, и фио должна выполнять все ее указания. Введенная в заблуждение кассир фио выдала ей (фио) 100 000 рублей, которая их похитила.

Далее она (фио), продолжая свою преступную деятельность по хищению денежных средств фио, дата в свое рабочее время, находясь на рабочем месте в дополнительном офисе «Перово» КБ «Юниаструм Банк» (ООО) по адресу: адрес, используя свой логин и рабочий компьютер, создала в автоматизированной банковской системе электронный документ № 58978 о снятии денежных средств со счета по договору № 11737-20/ДВ клиента фио в сумме 100 000 рублей и распечатала указанный расходный кассовый ордер, при этом обеспечила неустановленным следствием способом проставление в указанном расходном кассовом ордере подписи от имени фио Затем предъявила указанный поддельный расходный кассовый ордер, не состоящей с ней в преступном сговоре, кассиру указанного дополнительного офиса банка фио, сообщив ей заведомо ложную информацию о том, что клиент банка фио якобы желает получить денежные средства со вклада, находится в ее (фио) рабочем кабинете и она (фио) передаст ему денежные средства самостоятельно, обманывая таким образом кассира фио При этом она (фио), с целью достижения своей преступной цели, используя свое служебное положение управляющего дополнительным офисом, оказала давление на свою подчиненную фио, вынудив ее нарушить положения Банка России № 318-П «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на адрес» от дата и выдать ей (фио) на основании предъявленного ею поддельного расходного кассового ордера денежные средства клиента без его личного присутствия. На возражения кассира фио она (фио) сообщала ей, что она (фио) является ее руководителем, и фио должна выполнять все ее указания. Введенная в заблуждение кассир фио выдала ей (фио) 100 000 рублей, которая их похитила.

Далее она (фио), продолжая свою преступную деятельность по хищению денежных средств фио, дата в свое рабочее время, находясь на рабочем месте в дополнительном офисе «Перово» КБ «Юниаструм Банк» (ООО) по адресу: адрес, используя свой логин и рабочий компьютер, создала в автоматизированной банковской системе электронный документ № 58986 о снятии денежных средств со счета по договору № 11737-20/ДВ клиента фио в сумме 100 000 рублей и распечатала указанный расходный кассовый ордер, при этом обеспечила неустановленным следствием способом проставление в указанном расходном кассовом ордере подписи от имени фио Затем предъявила указанный поддельный расходный кассовый ордер, не состоящей с ней в преступном сговоре, кассиру указанного дополнительного офиса банка фио, вновь сообщив ей заведомо ложную информацию о том, что клиент банка фио якобы желает получить денежные средства со вклада, находится в ее (фио) рабочем кабинете и она (фио) передаст ему денежные средства самостоятельно, обманывая таким образом кассира фио При этом она (фио), с целью достижения своей преступной цели, используя свое служебное положение управляющего дополнительным офисом, оказала давление на свою подчиненную фио, вынудив ее нарушить положения Банка России № 318-П «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на адрес» от дата и выдать ей (фио) на основании предъявленного ею поддельного расходного кассового ордера денежные средства клиента без его личного присутствия. На возражения кассира фио она (фио) сообщала ей, что она (фио) является ее руководителем, и фио должна выполнять все ее указания. Введенная в заблуждение кассир фио выдала ей (фио) 100 000 рублей, которая их похитила.

Далее она (фио), продолжая свою преступную деятельность по хищению денежных средств фио, дата в свое рабочее время, находясь на рабочем месте в дополнительном офисе «Перово» КБ «Юниаструм Банк» (ООО) по адресу: адрес, используя свой логин и рабочий компьютер, создала в автоматизированной банковской системе электронный документ № 58989 о снятии денежных средств со счета по договору № 11737-20/ДВ клиента фио в сумме 100 000 рублей и распечатала указанный расходный кассовый ордер, при этом обеспечила неустановленным следствием способом проставление в указанном расходном кассовом ордере подписи от имени фио Затем предъявила указанный поддельный расходный кассовый ордер, не состоящей с ней в преступном сговоре, кассиру указанного дополнительного офиса банка фио, вновь сообщив ей заведомо ложную информацию о том, что клиент банка фио якобы желает получить денежные средства со вклада, находится в ее (фио) рабочем кабинете и она (фио) передаст ему денежные средства самостоятельно, обманывая таким образом кассира фио При этом она (фио), с целью достижения своей преступной цели, используя свое служебное положение управляющего дополнительным офисом, оказала давление на свою подчиненную фио, вынудив ее нарушить положения Банка России № 318-П «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на адрес» от дата и выдать ей (фио) на основании предъявленного ею поддельного расходного кассового ордера денежные средства клиента без его личного присутствия. На возражения кассира фио она (фио) сообщала ей, что она (фио) является ее руководителем, и фио должна выполнять все ее указания. Введенная в заблуждение кассир фио выдала ей (фио) 100 000 рублей, которая их похитила. Таким образом, она (фио), при указанных выше обстоятельствах, являясь управляющим дополнительного офиса «Перово» КБ «Юниаструм Банк» (ООО) и используя свое служебное положение, похитила денежные средства фио в сумме 526 000 рублей, чем причинила ему материальный ущерб в крупном размере.

Будучи уверенной, в том, что ранее совершенные ею преступления не выявлены, продолжая осуществлять свою трудовую деятельность, находясь на своем рабочем месте в Дополнительном офисе «Перово» КБ «Юниаструм Банк» (ООО) по адресу: адрес, во исполнение своих должностных обязанностей, участвовала в организации продаж различных банковских продуктов и обслуживании клиентов, в том числе по услугам расчетно-кассового обслуживания физических лиц и вкладам физических лиц, одним из которых являлся Подольный фио. В связи с осуществлением ею (фио) своих должностных обязанностей, ей стало известно о заключении клиентом банка фио договора банковского вклада «До востребования» № 4725-20/ДВ-В от дата и договора банковского вклада «До востребования» № 13686-20/ДВ от дата и наличии на счетах клиента в КБ «Юниаструм Банк» (ООО), размещенных им в соответствии с условиями данных договоров, денежных средств. Имея доступ к базе данных клиентов и их счетам, она (фио) знала, что на счете клиента фио находились денежные средства, после чего в дата у нее (фио) возник умысел на хищение денежных средств фио, размещенных им на счетах в указанном банке.

Во исполнение своего преступного умысла, действуя согласно разработанного плана хищения денежных средств она (фио) в точно неустановленное следствием время, дата в свое рабочее время, находясь на рабочем месте в дополнительном офисе «Перово» КБ «Юниаструм Банк» (ООО) по адресу: адрес, используя свой логин и рабочий компьютер, создала в автоматизированной банковской системе электронный документ № 59021 о снятии денежных средств со счета по договору № 13686-20/ДВ клиента фио в сумме 100 000 рублей и распечатала указанный расходный кассовый ордер, при этом обеспечила неустановленным следствием способом проставление в указанном расходном кассовом ордере подписи от имени фио Затем, с целью хищения денежных средств клиента фио предъявила указанный поддельный расходный кассовый ордер, не состоящей с ней в преступном сговоре, кассиру указанного дополнительного офиса банка фио, сообщив ей заведомо ложную информацию о том, что клиент банка фио якобы желает получить денежные средства со вклада, находится в ее (фио) рабочем кабинете и она (фио) передаст ему денежные средства самостоятельно. При этом она (фио), с целью достижения своей преступной цели, используя свое служебное положение управляющего дополнительным офисом, оказала давление на свою подчиненную фио, вынудив ее нарушить положения Банка России № 318-П «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на адрес» от дата и выдать ей (фио) на основании предъявленного ею поддельного расходного кассового ордера денежные средства клиента без его личного присутствия. На возражения кассира фио она (фио) сообщала ей, что она (фио) является ее руководителем, и фио должна выполнять все ее указания. Введенная в заблуждение фио, на основании предъявленного ею (фио) поддельного расходного кассового ордера и указаний своего непосредственного руководителя – ее (фио), выдала из кассы дополнительного офиса «Перово» КБ «Юниаструм Банк» (ООО) денежные средства в сумме 100 000 рублей и передала их ей (фио), которая их похитила.

Далее она (фио), продолжая свою преступную деятельность по хищению денежных средств фио, дата в свое рабочее время, находясь на рабочем месте в дополнительном офисе «Перово» КБ «Юниаструм Банк» (ООО) по адресу: адрес, используя свой логин и рабочий компьютер, создала в автоматизированной банковской системе электронный документ № 59027 о снятии денежных средств со счета по договору № 13686-20/ДВ клиента фио в сумме 100 000 рублей и распечатала указанный расходный кассовый ордер, при этом обеспечила неустановленным следствием способом проставление в указанном расходном кассовом ордере подписи от имени фио Затем предъявила указанный поддельный расходный кассовый ордер, не состоящей с ней в преступном сговоре, кассиру указанного дополнительного офиса банка фио, вновь сообщив ей заведомо ложную информацию о том, что клиент банка фио якобы желает получить денежные средства со вклада, находится в ее (фио) рабочем кабинете и она (фио) передаст ему денежные средства самостоятельно, обманывая таким образом кассира фио При этом она (фио), с целью достижения своей преступной цели, используя свое служебное положение управляющего дополнительным офисом, оказала давление на свою подчиненную фио, вынудив ее нарушить положения Банка России № 318-П «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на адрес» от дата и выдать ей (фио) на основании предъявленных ею поддельных расходных кассовых ордеров денежные средства клиента без его личного присутствия. На возражения кассира фио она (фио) сообщала ей, что она (фио) является ее руководителем, и фио должна выполнять все ее указания. Введенная в заблуждение фио, на основании предъявленного ею (фио) поддельного расходного кассового ордера и указаний своего непосредственного руководителя – ее (фио), выдала из кассы дополнительного офиса «Перово» КБ «Юниаструм Банк» (ООО) денежные средства в сумме 100 000 рублей и передала их ей (фио), которая их похитила.

Далее она (фио), продолжая свою преступную деятельность по хищению денежных средств фио, дата в свое рабочее время, находясь на рабочем месте в дополнительном офисе «Перово» КБ «Юниаструм Банк» (ООО) по адресу: адрес, используя свой логин и рабочий компьютер, создала в автоматизированной банковской системе электронный документ № 59030 о снятии денежных средств со счета по договору № 13686-20/ДВ клиента фио в сумме 100 000 рублей и распечатала указанный расходный кассовый ордер, при этом обеспечила неустановленным следствием способом проставление в указанном расходном кассовом ордере подписи от имени фио Затем предъявила указанный поддельный расходный кассовый ордер, не состоящей с ней в преступном сговоре, кассиру указанного дополнительного офиса банка фио, сообщив ей заведомо ложную информацию о том, что клиент банка фио якобы желает получить денежные средства со вклада, находится в ее (фио) рабочем кабинете и она (фио) передаст ему денежные средства самостоятельно, обманывая таким образом кассира фио При этом она (фио), с целью достижения своей преступной цели, используя свое служебное положение управляющего дополнительным офисом, оказала давление на свою подчиненную фио, вынудив ее нарушить положения Банка России № 318-П «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на адрес» от дата и выдать ей (фио) на основании предъявленного ею поддельного расходного кассового ордера денежные средства клиента без его личного присутствия. На возражения кассира фио она (фио) сообщала ей, что она (фио) является ее руководителем, и фио должна выполнять все ее указания. Введенная в заблуждение фио, на основании предъявленного ею (фио) поддельного расходного кассового ордера и указаний своего непосредственного руководителя – ее (фио), выдала из кассы дополнительного офиса «Перово» КБ «Юниаструм Банк» (ООО) денежные средства в сумме 100 000 рублей и передала их ей (фио), которая их похитила.

Далее она (фио), продолжая свою преступную деятельность по хищению денежных средств фио, дата в свое рабочее время, находясь на рабочем месте в дополнительном офисе «Перово» КБ «Юниаструм Банк» (ООО) по адресу: адрес, используя свой логин и рабочий компьютер, создала в автоматизированной банковской системе электронный документ № 59037 о снятии денежных средств со счета по договору № 13686-20/ДВ клиента фио в сумме 100 000 рублей и распечатала указанный расходный кассовый ордер, при этом обеспечила неустановленным следствием способом проставление в указанном расходном кассовом ордере подписи от имени фио Затем предъявила указанный поддельный расходный кассовый ордер, не состоящей с ней в преступном сговоре, кассиру указанного дополнительного офиса банка фио, вновь сообщив ей заведомо ложную информацию о том, что клиент банка фио якобы желает получить денежные средства со вклада, находится в ее (фио) рабочем кабинете и она (фио) передаст ему денежные средства самостоятельно, обманывая таким образом кассира фио При этом она (фио), с целью достижения своей преступной цели, используя свое служебное положение управляющего дополнительным офисом, оказала давление на свою подчиненную фио, вынудив ее нарушить положения Банка России № 318-П «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на адрес» от дата и выдать ей (фио) на основании предъявленных ею поддельных расходных кассовых ордеров денежные средства клиента без его личного присутствия. На возражения кассира фио она (фио) сообщала ей, что она (фио) является ее руководителем, и фио должна выполнять все ее указания. Введенная в заблуждение фио, на основании предъявленного ею (фио) поддельного расходного кассового ордера и указаний своего непосредственного руководителя – ее (фио), выдала из кассы дополнительного офиса «Перово» КБ «Юниаструм Банк» (ООО) денежные средства в сумме 100 000 рублей и передала их ей (фио), которая их похитила.

Далее она (фио), продолжая свою преступную деятельность по хищению денежных средств фио, дата в свое рабочее время, находясь на рабочем месте в дополнительном офисе «Перово» КБ «Юниаструм Банк» (ООО) по адресу: адрес, используя свой логин и рабочий компьютер, создала в автоматизированной банковской системе электронный документ № 59044 о снятии денежных средств со счета по договору № 4725-20/ДВ-В клиента фио в сумме 1 400 долларов США и распечатала указанный расходный кассовый ордер, при этом обеспечила неустановленным следствием способом проставление в указанном расходном кассовом ордере подписи от имени фио Затем предъявила указанный поддельный расходный кассовый ордер, не состоящей с ней в преступном сговоре, кассиру указанного дополнительного офиса банка фио, вновь сообщив ей заведомо ложную информацию о том, что клиент банка фио якобы желает получить денежные средства со вклада, находится в ее (фио) рабочем кабинете и она (фио) передаст ему денежные средства самостоятельно, обманывая таким образом кассира фио При этом она (фио), с целью достижения своей преступной цели, используя свое служебное положение управляющего дополнительным офисом, оказала давление на свою подчиненную фио, вынудив ее нарушить положения Банка России № 318-П «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на адрес» от дата и выдать ей (фио) на основании предъявленного ею поддельного расходного кассового ордера денежные средства клиента без его личного присутствия. На возражения кассира фио она (фио) сообщала ей, что она (фио) является ее руководителем, и фио должна выполнять все ее указания. Введенная в заблуждение фио, на основании предъявленного ею (фио) поддельного расходного кассового ордера и указаний своего непосредственного руководителя – ее (фио), выдала из кассы дополнительного офиса «Перово» КБ «Юниаструм Банк» (ООО) денежные средства в сумме 1 400 долларов США, что по курсу ЦБ РФ (32,5376 рублей за 1 доллар США) составило 45 552 рубля 64 копейки и передала их ей (фио), которая их похитила.

Таким образом, она (фио), при указанных выше обстоятельствах, являясь управляющим дополнительного офиса «Перово» КБ «Юниаструм Банк» (ООО) и используя свое служебное положение, похитила денежные средства фио в сумме 445 552 рубля 64 копейки, чем причинила ему материальный ущерб в крупном размере.

Во исполнение своего преступного умысла, действуя согласно разработанного плана хищения денежных средств она (фио) в точно неустановленное следствием время, дата в свое рабочее время, находясь на рабочем месте в дополнительном офисе «Перово» КБ «Юниаструм Банк» (ООО) по адресу: адрес, используя свой логин и рабочий компьютер, создала в автоматизированной банковской системе электронный документ № 59028 о снятии денежных средств со счета по договору № 1696с/ДВ-В клиента фио в сумме 1 900 евро и распечатала указанный расходный кассовый ордер, при этом обеспечила неустановленным следствием способом проставление в указанном расходном кассовом ордере подписи от имени фио Затем, с целью хищения денежных средств клиента фио предъявила указанный поддельный расходный кассовый ордер, не состоящей с ней в преступном сговоре, кассиру указанного дополнительного офиса банка фио, сообщив ей заведомо ложную информацию о том, что клиент банка фио якобы желает получить денежные средства со вклада, находится в ее (фио) рабочем кабинете и она (фио) передаст ему денежные средства самостоятельно, обманывая таким образом кассира фио При этом она (фио), с целью достижения своей преступной цели, используя свое служебное положение управляющего дополнительным офисом, оказала давление на свою подчиненную фио, вынудив ее под угрозой увольнения нарушить положения Банка России № 318-П «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на адрес» от дата и выдать ей (фио) на основании предъявленного ею поддельного расходного кассового ордера денежные средства клиента фио без его личного присутствия. На возражения кассира фио она (фио) сообщила ей, что она (фио) является ее руководителем, а фио должна выполнять все ее указания. Далее, введенная в заблуждение фио, на основании предъявленного ею (фио) поддельного расходного кассового ордера и указаний своего непосредственного руководителя – ее (фио), выдала из кассы дополнительного офиса «Перово» КБ «Юниаструм Банк» (ООО) денежные средства на общую сумму 1 900 евро, что по курсу ЦБ России (42,5088 рубля за 1 евро) составило 80 766 рублей 72 копейки, и передала их ей (фио). Полученные указанным способом денежные средства она (фио) похитила и потратила на личные нужды.

Таким образом, она (фио), при указанных выше обстоятельствах, являясь управляющим дополнительного офиса «Перово» КБ «Юниаструм Банк» (ООО) и используя свое служебное положение, похитила денежные средства фио в сумме 80 766 рублей 72 копейки, чем причинила ему значительный для него материальный ущерб на указанную сумму.

Будучи уверенной, в том, что ранее совершенные ею преступления не выявлены, продолжая осуществлять свою трудовую деятельность, находясь на своем рабочем месте в Дополнительном офисе «Перово» КБ «Юниаструм Банк» (ООО) по адресу: адрес, во исполнение своих должностных обязанностей, участвовала в организации продаж различных банковских продуктов и обслуживании клиентов, в том числе по услугам расчетно-кассового обслуживания физических лиц и вкладам физических лиц, одним из которых являлся фио. В связи с осуществлением ею (фио) своих должностных обязанностей, ей стало известно о заключении клиентом банка фио договора банковского вклада «До востребования» № 11236-20/ДВ-В от дата и наличии на счете клиента в КБ «Юниаструм Банк» (ООО), размещенных им в соответствии с условиями данного договора, денежных средств. Имея доступ к базе данных клиентов и их счетам, она (фио) знала, что на счете клиента фио находились денежные средства, после чего в дата у нее (фио) возник умысел на хищение денежных средств фио, размещенных им на данном счете. Зная структуру и принцип работы КБ «Юниаструм Банк» (ООО), а также выявив недостатки в системе контроля за деятельностью управляющих дополнительных офисов со стороны руководства банка, из корыстных побуждений, с целью быстрого и незаконного обогащения, посредством хищения чужого имущества – денежных средств, принадлежащих клиенту банка фио, в неустановленное следствием время в дата она (фио) разработала план совершения преступления, согласно которому она намеревалась похитить денежные средства фио, размещенные им во вкладе в банке.

Во исполнение своего преступного умысла, действуя согласно разработанного плана хищения денежных средств она (фио) в точно неустановленное следствием время, дата в свое рабочее время, находясь на рабочем месте в дополнительном офисе «Перово» КБ «Юниаструм Банк» (ООО) по адресу: адрес, используя свой логин и рабочий компьютер, создала в автоматизированной банковской системе электронный документ № 59029 о снятии денежных средств со счета по договору № 11236-20/ДВ-В клиента фио в сумме 2 500 евро и распечатала указанный расходный кассовый ордер, при этом обеспечила неустановленным следствием способом проставление в указанном расходном кассовом ордере подписи от имени фио Затем, с целью хищения денежных средств клиента фио предъявила указанный поддельный расходный кассовый ордер, не состоящей с ней в преступном сговоре, кассиру указанного дополнительного офиса банка фио, сообщив ей заведомо ложную информацию о том, что клиент банка фио якобы желает получить денежные средства со вклада, находится в ее (фио) рабочем кабинете и она (фио) передаст ему денежные средства самостоятельно, обманывая таким образом кассира фио При этом она (фио), с целью достижения своей преступной цели, используя свое служебное положение управляющего дополнительным офисом, оказала давление на свою подчиненную фио, вынудив ее под угрозой увольнения нарушить положения Банка России № 318-П «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на адрес» от дата и выдать ей (фио) на основании предъявленного ею поддельного расходного кассового ордера денежные средства клиента фио без его личного присутствия. На возражения кассира фио она (фио) сообщила ей, что она (фио) является ее руководителем, а фио должна выполнять все ее указания. Далее, введенная в заблуждение фио, на основании предъявленного ею (фио) поддельного расходного кассового ордера и указаний своего непосредственного руководителя – ее (фио), выдала из кассы дополнительного офиса «Перово» КБ «Юниаструм Банк» (ООО) денежные средства в сумме 2 500 евро, что по курсу ЦБ России (42,5088 рубля за 1 евро) составило 106 272 рубля, и передала их ей (фио). Полученные указанным способом денежные средства она (фио) похитила и потратила на личные нужды.

Таким образом, она (фио), при указанных выше обстоятельствах, являясь управляющим дополнительного офиса «Перово» КБ «Юниаструм Банк» (ООО) и используя свое служебное положение, похитила денежные средства фио в сумме 106 272 рубля, чем причинила ему значительный для него материальный ущерб на указанную сумму.

Во исполнение своего преступного умысла, действуя согласно разработанного плана хищения денежных средств она (фио) в точно неустановленное следствием время, дата в свое рабочее время, находясь на рабочем месте в дополнительном офисе «Перово» КБ «Юниаструм Банк» (ООО) по адресу: адрес, используя свой логин и рабочий компьютер, создала в автоматизированной банковской системе электронный документ № 59047 о снятии денежных средств со счета по договору № 2545С/ДВ-В клиента фио в сумме 2 100 долларов США и распечатала указанный расходный кассовый ордер, при этом обеспечила неустановленным следствием способом проставление в указанном расходном кассовом ордере подписи от имени фио Затем, с целью хищения денежных средств клиента фио предъявила указанный поддельный расходный ордер, не состоящей с ней в преступном сговоре, кассиру указанного дополнительного офиса банка фио, сообщив ей заведомо ложную информацию о том, что клиент банка фио якобы желает получить денежные средства со вклада, находится в ее (фио) рабочем кабинете и она (фио) передаст фио денежные средства самостоятельно, обманывая таким образом кассира фио При этом она (фио), с целью достижения своей преступной цели, используя свое служебное положение управляющего дополнительным офисом, оказала давление на свою подчиненную фио, вынудив ее под угрозой увольнения нарушить положения Банка России № 318-П «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на адрес» от дата и выдать ей (фио) на основании предъявленного ею поддельного расходного кассового ордера денежные средства клиента фио без ее личного присутствия. На возражения кассира фио она (фио) сообщила ей, что она (фио) является ее руководителем, а фио должна выполнять все ее указания. Далее, введенная в заблуждение фио, на основании предъявленного ею (фио) поддельного расходного кассового ордера и указаний своего непосредственного руководителя – ее (фио), выдала из кассы дополнительного офиса «Перово» КБ «Юниаструм Банк» (ООО) денежные средства на общую сумму 2 100 долларов США, что по курсу ЦБ России (32,5376 рубля за 1 доллар США) составило 68 328 рублей 96 копеек и передала их ей (фио). Полученные указанным способом денежные средства она (фио) похитила и потратила на личные нужды.

Таким образом, она (фио), при указанных выше обстоятельствах, являясь управляющим дополнительного офиса «Перово» КБ «Юниаструм Банк» (ООО) и используя свое служебное положение, похитила денежные средства фио в сумме 68 328 рублей 96 копеек, чем причинила ей значительный для нее материальный ущерб на указанную сумму.

Во исполнение своего преступного умысла, действуя согласно разработанного плана хищения денежных средств она (фио) в точно неустановленное следствием время, дата в свое рабочее время, находясь на рабочем месте в дополнительном офисе «Перово» КБ «Юниаструм Банк» (ООО) по адресу: адрес, используя свой логин и рабочий компьютер, создала в автоматизированной банковской системе электронный документ № 59084 о снятии денежных средств со счета по договору № 16943-60/Т-Р клиента фио в сумме 50 000 рублей и распечатала указанный расходный кассовый ордер, при этом обеспечила неустановленным следствием способом проставление в указанном расходном кассовом ордере подписи от имени фио Затем, с целью хищения денежных средств клиента фио предъявила указанный поддельный расходный кассовый ордер, не состоящей с ней в преступном сговоре, кассиру указанного дополнительного офиса банка фио, сообщив ей заведомо ложную информацию о том, что клиент банка фио якобы желает получить денежные средства со счета, находится в ее (фио) рабочем кабинете и она (фио) передаст ему денежные средства самостоятельно, обманывая таким образом кассира фио При этом она (фио), с целью достижения своей преступной цели, используя свое служебное положение управляющего дополнительным офисом, оказала давление на свою подчиненную фио, вынудив ее под угрозой увольнения нарушить положения Банка России № 318-П «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на адрес» от дата и выдать ей (фио) на основании предъявленного ею поддельного расходного кассового ордера денежные средства клиента фио без его личного присутствия. На возражения кассира фио она (фио) сообщила ей, что она (фио) является ее руководителем, и фио должна выполнять все ее указания. Далее, введенная в заблуждение фио, на основании предъявленного ею (фио) поддельного расходного кассового ордера и указаний своего непосредственного руководителя – ее (фио), выдала из кассы дополнительного офиса «Перово» КБ «Юниаструм Банк» (ООО) денежные средства на общую сумму 50 000 рублей и передала их ей (фио). Полученные указанным способом денежные средства она (фио) похитила и потратила на личные нужды. Таким образом, она (фио), при указанных выше обстоятельствах, являясь управляющим дополнительного офиса «Перово» КБ «Юниаструм Банк» (ООО) и используя свое служебное положение, похитила денежные средства фио в сумме 50 000 рублей, чем причинила ему значительный для него материальный ущерб на указанную сумму.

Допрошенная в качестве подсудимой фио свою вину в предъявленном ей обвинении не признала и показала, что в КБ «Юниаструм Банк» она работала с дата, а в должности управляющей дополнительного офиса «Перово» с дата до дата, на тот момент у нее была фамилия фио. В дата ей позвонил оперуполномоченный ОВД Перово, который попросил ее прибыть в ОВД для дачи комментариев. Там следователь рассказал ей о снятии денег со счетов клиентов КБ «Юниаструм Банк» и что со слов кассиров к этим хищением причастна она (фио) Обстоятельств проведения банковских операции по вкладам всех клиентов она не помнит. Помнит клиентов фио и фио, у которых были крупные счета в банке, данных клиентов она знала лично. Фамилии клиентов Ремнева, фио, фио, фио, фио, Рыжкова, фио и фио она в настоящее время не помнит, однако расходные кассовые ордера на получение денежных средств со счетов данных потерпевших она не изготавливала, свою подпись за потерпевших в расходных ордерах не ставила. То обстоятельство, что в компьютерной программе имеются данные о формировании расходных кассовых ордеров с использованием ее логин- пароля объясняет тем, что в центральном офисе банка сотрудники банка, которые изготавливали ее логин-пароль знали эти данные и могли от ее имени войти в ее личный кабинет и сформировать вышеуказанный кассовые ордера. Кроме того, ее служебный кабинет регулярно был открыт и служащие банка могли в него войти, посмотреть в ее записной книге логин-пароль и также могли совершить банковские операции от ее имени. Помимо этого, в период времени дата дата она была «на больничном» и не работала, хотя несколько раз по различным причинам она выходила на работу, заходила в свой кабинет, однако никаких банковских операций не проводила. Считает, что кассиры фио, фио, фио и фио ее оговаривают под давлением фио Последняя является пьющим человеком нечистым на руку, у нее неоднократно были недостачи денежных средств в кассе, все кассиры дают ложные показания, чтобы избежать ответственности за хищение денежных средств, поскольку при выдаче денежных средств обязаны были лично удостоверить личность получателя денежных средств по паспорту, чего ими не делалось. Свидетель фио ее также оговаривает, поскольку она заплатила выявленную недостачу денег, что подтверждает ее причастность к хищениям. Имеющие в материалах уголовного дела заключения почерковедческих экспертиз являются недопустимым доказательством, поскольку экспертизы проведены с нарушением методик их проведения.

Суд, выслушав подсудимую, потерпевших, свидетелей, исследовав материалы уголовного дела, считает, что вина подсудимой установлена и подтверждается совокупностью следующих собранных по делу доказательств.

Показаниями потерпевшего фио, который показал, что он является клиентом КБ «Юниаструм Банк» (ООО) с дата. В дата между ним и КБ «Юниаструм Банк» (ООО) были заключены два договора банковского вклада «Адмирал Ушаков» и «До востребования», в соответствии с одним из которых он разместил на счете одного из них в банке под проценты свои денежные средства в сумме 1 374 евро и 34 цента. В дата срок действия договора «Адмирал Ушаков», по которому он и разместил деньги в банке, истек, и денежные средства были автоматически перечислены на счет по второму договору «До востребования». За все это время пока денежные средства находились на счете, сумма постепенно увеличилась и с учетом процентов составила 1984 евро 38 центов. В дата ему позвонили из полиции и сообщили, что за то время, пока его денежные средства находились на счете в банке, со счета похитили 1 900 евро, в связи с чем он написал соответствующее заявление в полицию. Подпись в расходном ордере от дата выполнена не им и в указанный день он в банке не был и 1 900 евро он не получал. фио (Фильчагину) фио он не знает. Ущерб в сумме 1 900 евро (80 766 рублей 72 копейки) считает для себя значительным, т.к. его заработная плата составляет 54 000 рублей;

Показаниями потерпевшей фио, которая показала, что дата между КБ «Юниаструм Банк» (ООО) и ее отцом Ереминым Юрием Николаевичем был заключен договор банковского счета физического лица № «13929-60/Т-Р», в соответствии с которым ее отец разместил на счете в банке под проценты свои денежные средства в сумме около 1 600 000 рублей. Об этом она (фио) знала с его слов. 2.03.2013 ее отец умер и она вступила в наследство по закону, на основании чего она получила право на получение денежных средств отца, размещенных им на счете в КБ «Юниаструм Банк» (ООО) в дополнительном офисе в адрес. Вклад отца она переоформила на себя, после чего часть денежных средств отца она получила в банке в размере около 900 000 рублей, а оставшуюся часть она оставила в банке на счете. Через некоторое время в дата ей позвонили из полиции и сообщили, что за то время, пока денежные средства отца находились на счете в банке, их похитили со счета, но банк возместил ей понесенные ущерб самостоятельно. Объем похищенных денежных средств составил 1 870 000 рублей, в связи с чем она написала соответствующее заявление в полицию. Подписи от имени ее отца расходных ордерах от 8.05.2013, дата,дата,дата,дата выполнены не им, так как подпись отца она знает хорошо. Кто мог за него расписаться и похитить его денежные средства, она не знает. фио (Фильчагину) фио она не знает. Никаких банковских документов у нее не сохранилось, ущерб в сумме 1 870 000 рублей является для нее значительным;

Показаниями потерпевшей фио, из которых следует, что дата между ней и КБ «Юниаструм Банк» (ООО) в дополнительном офисе «Перово» по адресу: адрес, был заключен договор банковского счета физического лица № «13468-60/Т-Р», в соответствии с которым она разместила на счете в банке под проценты свои денежные средства в сумме 50 000 рублей. В конце дата она закрыла счет и получила в данном банке все свои денежные средства с процентами (около 65 т.р.). Через некоторое время ей позвонили из полиции и сообщили, что за то время, пока ее денежные средства находились на счете в банке, со счета похитили 55 000 рублей, а банк возместил ей нанесенный ущерб, в связи с чем она написала соответствующее заявление в полицию. Подписи от ее имени, в предъявленных ей на обозрение в ходе допроса расходных ордерах от 7.05.2013 и дата, выполнены не ею, в указанные дни она в банке не была и денежные средства в сумме 55 000 рублей она не обналичивала. Кто мог похитить ее денежные средства, она не знает. фио (Фильчагину) фио она не знает. Никаких банковских документов у нее не сохранилось, ущерб в сумме 55 000 рублей считает для себя значительным, т.к. она является пенсионеркой (том № 3 л.д. 69-70);

Показаниями потерпевшего фио, который показал, что в дата в ООО КБ «Юниаструм Банк» им был открыт вклад на сумму 2 000 000 рублей. Экземпляр договора о вкладе он не сохранил. После чего, дата он обратился в дополнительный офис «Перово» ООО КБ «Юниаструм Банк» с целью снять начисленные по вкладу проценты и продлить его. В ходе разговора с управляющей дополнительного офиса фио (фио) фио она подтвердила наличие на вкладе денежных средств в сумме 2 млн. руб. и начисленных процентов за год процентов и предложила оформить новый вклад под более высокий процент. Он (фио) согласился. Сумма вклада составляла 2 000 000 рублей, так как начисленные за предыдущий год проценты он снял. Спустя еще год, дата он (фио) вновь обратился в указанный дополнительный офис банка с целью также снять начисленные проценты по вкладу и продлить его. Когда он обратился к сотруднику банка с просьбой снять проценты и переоформить договор, ему (фио) сообщили, что у них в банке произошел сбой компьютера, и сегодня снять деньги не получится. Сотрудник банка снял с договора копию и оставил ее себе. Он сообщил, что ему (фио) позвонят позже. Примерно, через 3 дня ему (фио) позвонили из банка и сообщили о том, что он может прийти в банк, получить проценты и перезаключить договор. Он (фио) согласился и так сделал. Он получил проценты и оформил новый вклад на сумму 2 млн. рублей. Из документов у него сохранились лишь расходный ордер № 60207 (о снятии процентов по вкладу) от дата, новый договор банковского вклада от дата, платежное поручение № 56165 от дата. Каких-либо других документов, касающихся отношений с указанным банком, не сохранилось. Через некоторое время ему (фио) позвонили из полиции и попросили явиться в ОЭБиПК УВД по адрес ГУ МВД России по адрес, где он (фио) узнал, что с его вклада были похищены деньги в сумме 680 000 рублей. Получается, что банк компенсировал ему (фио) ущерб, чтобы не афишировать эту ситуацию. дата он (фио) в банк не приходил, деньги со своего вклада не получал, никаких платежных поручений не подписывал. В расходных кассовых ордерах №№ 58481, 58489 не его подпись, ущерб в сумме 680 000 рублей является для него значительным, т.к. он является пенсионером;

Показаниями потерпевшего фио, который показал, что он является клиентом КБ «Юниаструм Банк» (ООО) с дата. дата между ним и ДО «Перово» КБ «Юниаструм Банк» (ООО) был заключен договор банковского вклада «Пенсионный плюс» № 14787-60/СВ-ПП, в соответствии с которым он разместил на счете в банке под проценты свои денежные средства в сумме 40 000 рублей. Денежные средства со счета он не снимал и ими не пользовался. В дата ему позвонили из полиции и сообщили, что за то время, пока мои денежные средства находились на счете в банке, у него сняли со счета 40 000 рублей, в связи с чем он написал соответствующее заявление в полицию. Подписи от его имени в расходных ордерах от 7.05.2013 и дата выполнены не им, в указанные дни он в банке не был и деньги в сумме 40 000 рублей он не получал. Кто мог похитить его денежные средства, он не знаю. фио (Фильчагину) фио он не знает. В банке ему сказали, что денежные средства в сумме 40 000 рублей ему возращены банком. Ущерб в сумме 40 000 рублей считает для себя значительным, т.к. его заработная плата составляла около 30 000 рублей;

Показаниями потерпевшего фио, который показал, что он является клиентом КБ «Юниаструм Банк» (ООО) с дата. дата между ним и КБ «Юниаструм Банк» (ООО), был заключен договор банковского вклада, в соответствии с которым он разместил на счете в банке под проценты свои денежные средства в сумме около 400 000 рублей. За все это время пока денежные средства находились на счете, сумма постепенно увеличилась и с учетом процентов превысила 500 000 рублей. В дата ему позвонили из полиции и сообщили, что с его счета в банке похитили его деньги, в связи с чем он написал соответствующее заявление в полицию. Подписи от его имени в расходных ордерах от 5.07.2013, 9.07.2013, дата, дата, дата, дата выполнены не им, в указанные дни он в банке не был и денежные средства в сумме 526 000 рублей не получал. Ущерб в сумме 526 000 рублей считает для себя значительным, т.к. он является пенсионером;

Показаниями потерпевшего фио, который показал, что он является клиентом КБ «Юниаструм Банк» (ООО) с дата. В данном банке им размещались денежные средства во вкладах по нескольким договорам. По последнему договору от дата на счету находился остаток в сумме 118 037 рублей 92 коп. Данные денежные средства находились на счете продолжительное время, снимать он их не планировал. Через некоторое время, в дата ему позвонили из полиции и сообщили, что за то время, пока его денежные средства находились на счете в банке, некоторую их часть в сумме 50 000 рублей похитили со счета, в связи чем он написал соответствующее заявление в полицию. Подпись от его имени в расходном ордере от дата, выполнена не им, в указанный день он в банке не был и деньги не получал. Ущерб в сумме 50.000 рублей считает для себя значительным, т.к. он является пенсионером. Просит суд взыскать в его пользу с подсудимой фио в счет возмещения морального вреда 20.000 рублей и 40.000 рублей- в счет возмещения затрат, связанных с оказанием ему юридических услуг по данному уголовному делу;

Показаниями потерпевшего фио, из которых следует, что в дата между ним и КБ «Юниаструм Банк» (ООО) был заключен договор банковского счета, в соответствии с которым он размещал на счете в банке под проценты свои денежные средства, суммы точно уже не помнит. В дата ему позвонили из полиции и сообщили, что за то время, пока его денежные средства находились на счете в банке, со счета похитили 400 000 рублей и 1 400 долларов США, в связи с чем он написал заявление в полицию по этому факту. Подписи от его имени в предъявленных ему на обозрение в ходе допроса расходных ордерах от дата, дата, дата, дата и дата, выполнены не им, в указанные дни он в банке не был, денежные средства в сумме 400 000 рублей и 1 400 долларов США он не обналичивал. Кто мог похитить его денежные средства, он не знает. фио (Фильчагину) фио он не знает. Никаких банковских документов у него не сохранилось, ущерб в сумме 445 552 рубля 64 копейки считает для себя значительным, т.к. он является пенсионером, и его пенсия составляет значительно меньшую сумму (том № 2 л.д. 209-210);

Показаниями потерпевшего фио, из которых следует, что в 2008 между ним и КБ «Юниаструм Банк» (ООО) был заключен договор банковского вклада, в соответствии с которым он разместил на счете в банке под проценты свои денежные средства в сумме 8 500 евро. В дата он обратился в банк, чтобы забрать свои деньги и начисленные проценты, но в банке ему сообщили, что он якобы дата уже обналичил часть своих денег в сумме 2 500 евро. Однако в этот день он в банке не был и указанную денежную сумму не получал. Некоторое время в банке разбирались с документами, звонили в центральный офис, выясняли обстоятельства, далее ему сказали подождать некоторое время. В итоге, примерно, через неделю ему вернули деньги в полном объеме с процентами. Через некоторое время ему позвонили из полиции и сообщили, что за то время, пока его денежные средства находились на счете в банке, со счета похитили 2 500 евро, но банк возместил нанесенный ему ущерб, в связи чем он написал соответствующее заявление в полицию. Подпись от его имени в предъявленном ему на обозрение в ходе допроса расходном ордере от дата, выполнена не им, в указанный день он в банке не был и денежные средства в сумме 2 500 евро не обналичивал. Кто мог похитить денежные средства, он не знает, фио (Фильчагину) фио не знает, никаких банковских документов у него не сохранилось. Ущерб в сумме 2 500 евро (106 272 рубля) считает для себя значительным, т.к. его ежемесячный доход 25 000 рублей (том № 3 л.д. 222- 223);

Показаниями потерпевшей фио, из которых следует, что с дата она является клиентом КБ «Юниаструм Банк» (ООО). В этом банке ею в соответствии заключенным договором банковского вклада она разместила на счете свои денежные средства в сумме около 2000 долларов США. Долгое время она не интересовалась своим счетом в банке и суммой на нем. Однако, через некоторое время, в дата ей позвонили из полиции и сообщили, что за то время, пока ее денежные средства находились на счете в банке, их похитили со счета, в связи с чем она написала соответствующее заявление в полицию. Подпись от ее имени, в предъявленном ей на обозрение в ходе допроса расходном ордере от дата, выполнена не ею, в указанный день она в банке не была. Кто мог похитить ее денежные средства, она не знает, фио (Фильчагину) фио не знает, никаких банковских документов у нее не сохранилось. Ущерб в сумме 2100 долларов США (68 328 рублей 96 копеек) считает для себя значительным, т.к. она является пенсионером (том № 2 л.д. 99-100);

Показаниями свидетеля фио, из которых следует, что ранее она работала в должности кассира-операциониста в дополнительном офисе «Перово» КБ «Юниаструм Банк» по адресу: адрес. Управляющим и ее непосредственным руководителем являлась фио (фио) фио. В ее основные обязанности входило: прием и выдача денежных средств, валютно-обменные операции, переводы денежных средств. За время работы в банке фио (фио) Т.А. иногда сама заходила в кассу (ее рабочее место), предъявляла расходные ордера на выдачу наличных денег клиентам с их вкладов, забирала деньги и уходила. При этом сами клиенты в кассе отсутствовали, их паспорта фио (фио) Т.А. ей (фио) не предъявляла. По инструкции она (фио) должна была выдавать денежные средства только в присутствии клиента банка (владельца счета). На неоднократные ее (фио) вопросы к фио о том, может ли она видеть клиентов, чтобы убедиться, что они действительно получают деньги, та отвечала, что она является руководителем, у нее есть право проверки документов, она является материально ответственным лицом и может получать деньги из кассы сама, якобы клиенты находятся у нее в кабинете. В такие моменты фио (фио) Т.А. говорила также, что клиент находится у нее в кабинете потому-что он либо VIP-клиент, либо оформляет какие-то другие документы и с ним работает менеджер. Соответственно она (фио) верила фио, т.к. она была начальником, она (фио) думала, что фио (фио) говорит правду и выдавала деньги лично фио фио составляемых фио расходных ордерах имелись подписи клиентов, контролера (начальник операционного зала), менеджера, бух. работник. фио (фио), как начальник доп. офиса могла иногда сама расписываться за контролера или за бух. работника. Она (фио) подтверждает выдачу денежных средств лично фио дата в сумме 380 000 рублей для клиента фио, 7.05.2013 в сумме 35 000 рублей для клиента фио, 7.05.2013 в сумме 40 000 рублей для клиента фио, 5.07.2013 в сумме 26 000 рублей для клиента Рыжкова, дата в сумме 100 000 рублей для клиента Рыжкова, дата в сумме 100 000 рублей для клиента Рыжкова, дата в сумме 100 000 рублей для клиента фио, дата в сумме 100 000 рублей для клиента фио. Во все эти разы фио (фио) Т.А. предъявляла ей (фио) расходные ордера на указанные суммы, в которых имелись подписи от имени указанных клиентов банка. На расходных ордерах на указанные суммы стоит, в том числе, ее (фио) подпись. При передаче денег фио никаких дополнительных документов не составлялось и никаких дополнительных отметок о том, что деньги выданы не лично клиенту, а фио, также не делалось. Самих клиентов она (фио) не видела, в кассу они не заходили, фио (фио) Т.А. была одна. Никаких образцов подписей клиентов у нее (фио) как у кассира не было, поэтому она никак не могла проверить подпись. Кто мог расписаться за клиентов, она не знает. В ордерах было указано, что основанием для выдачи денежных средств является – снятие денежных средств с текущего счета по договору. После получения денег фио (фио) Т.А. выходила из кассы. В конце дата ее (фио) вызвали в центральный офис банка, где сообщили, что со счетов клиентов похищаются деньги. После выявления этих фактов ее (фио) уволили из банка, несмотря на то, что она никакого отношения к хищению денег клиентов не имела. Она (фио) думает, что все деньги похитила фио (фио) Т.А. (том № 5 л.д. 12-14);

Показаниями свидетеля фио, из которых следует, что в дата около 2-х недель она работала в должности старшего кассира-операциониста в дополнительном офисе «Перово» КБ «Юниаструм Банк» по адресу: адрес. Управляющим и ее непосредственным руководителем являлась фио (фио) фио. фио (фио) Т.А. проявила себя как достаточно двуличный человек. В ее (фио) основные обязанности входило: прием и выдача денежных средств, валютно- обменные операции, переводы денежных средств. За время ее работы в банке фио (фио) Т.А. иногда сама заходила в кассу (ее (фио) рабочее место), предъявляла расходные ордера на выдачу наличных денег клиентам с их вкладов, забирала деньги и уходила. При этом сами клиенты в кассе отсутствовали, их паспорта фио (фио) Т.А. не предъявляла. По инструкции кассиры должны были выдавать денежные средства только в присутствии клиента банка (владельца счета). На неоднократные ее (фио) вопросы к фио о том, может ли она видеть клиентов, чтобы убедиться, что они действительно получают деньги, фио (фио) говорила, что она является ее (фио) руководителем, у нее есть право проверки документов, она является материально ответственным лицом и может получать деньги из кассы, клиенты находятся у нее в кабинете. В такие моменты фио (фио) Т.А. говорила также, что клиент находится у нее в кабинете потому что он либо VIP-клиент, либо оформляет какие-то другие документы и с ним работает менеджер. Соответственно она (фио) верила фио во всем, т.к. работала в банке не более 2-х недель, она (фио) думала фио (фио) говорит правду и выдавала деньги лично фио фио составляемых фио расходных ордерах имелись подписи клиентов, контролера (начальник операционного зала), менеджера, бух. работник (Фильчигина). фио (фио), как начальник доп. офиса могла иногда сама расписываться за контролера или за бух. работника. Она (фио) подтверждает выдачу денежных средств лично фио дата в сумме 470 000 рублей для клиента фио, дата в сумме 25 000 рублей для клиента фио, дата в сумме 10 000 рублей для клиента фио и дата в сумме 15 000 рублей для клиента фио. Во все эти разы фио (фио) Т.А. предъявляла ей (фио) расходные ордера на указанные суммы, в которых имелись подписи от имени указанных клиентов банка. На расходных ордерах на указанные суммы стоит, в том числе, ее (фио) подпись. При передаче денег фио никаких дополнительных документов не составлялось и никаких дополнительных отметок о том, что деньги выданы не лично клиенту, а фио, также не делалось. Самих клиентов она (фио) не видела, в кассу они не заходили, фио (фио) Т.А. была одна. Никаких образцов подписей клиентов у нее (фио) как у кассира не было, поэтому она (фио) никак не могла проверить подпись. Кто мог расписаться за клиентов, она (фио) не знает. В ордерах было указано, что основанием для выдачи денежных средств является – снятие денежных средств с текущего счета по договору. После получения денег фио (фио) Т.А. выходила из кассы. В дата ее (фио) вызвали в центральный офис банка, где сообщили, что со счетов клиентов похищаются деньги. После выявления этих фактов ее (фио) уволили из банка, несмотря на то, что она (фио) никакого отношения к хищению денег клиентов не имела (том № 4 л.д. 190-192, 238-241);

Показаниями свидетеля фио, которая показала, что с дата по дата она работала в должности кассира-операциониста в дополнительном офисе «Перово» КБ «Юниаструм Банк» по адресу: адрес. Управляющим и непосредственным руководителем являлась подсудимая фио (фио) фио, которая пришла работать в банк, примерно с дата. Примерно, с дата фио стала иногда заходить в кассу, предъявляла расходный ордер на выдачу наличных денег клиентам с их вкладов, забирала деньги и уходила, при этом сами клиенты в кассе отсутствовали. фио объясняла отсутствие клиентов тем, что это «ВИП- клиент» и он сидит в ее кабинете. По инструкции они (кассиры) должны были выдавать денежные средства только в присутствии клиента банка (владельца счета), но на неоднократные вопросы к фио о том, может ли она (фио) видеть клиентов, чтобы убедиться, что они действительно получают деньги, фио говорила, что если она не будет ей подчиняться, то она ее (фио) уволит. Боясь увольнения, она (фио) выдавала деньги лично фио. На составляемом фио расходном ордере имелись подписи клиента, кассового работника, контролера (начальник операционного зала), менеджера, который иногда мог составлять расходный ордер, бух. работник (фио). фио, как начальник доп. офиса могла иногда сама расписываться за контролера, за бух. работника. дата фио вновь зашла в кассу, предъявила ей (фио) два расходных ордера на суммы 185.000 рублей и 495.000 рублей на выдачу денег со вклада клиенту фио. Она (фио) проверила ордер и выдала фио из кассы указанные суммы – всего 680 000 рублей. При передаче денег фио никаких дополнительных документов не составлялось и никаких дополнительных отметок о том, что деньги выданы не лично клиенту, а фио, также не делалось. В предъявляемых фио ордерах стояла подпись якобы клиента. Самого фио она не видела, в кассу он не заходил, фио была одна. Никаких образцов подписей клиентов у нее как у кассира естественно не было, поэтому она (фио) никак не могла проверить подпись. Кто мог расписаться за клиента фио, она не знает, но получается, что это, скорее всего, была фио В ордерах было указано, что основанием для выдачи денежных средств является – снятие денежных средств с текущего счета по договору. В дата ее (фио) вызвали в центральный офис банка, где сообщили, что фио подделывала подписи в расходно-кассовых ордерах и похищала деньги клиентов. После выявления этого факта ей (фио) предложили возместить причиненный ущерб, однако она это сделать отказалась и ее уволили из банка. Аналогичные случаи хищения денежных средств фио по были по счетам клиентов фио дата на сумму 1400 долларов США, дата на сумму 100 000 рублей, дата на сумму 100 000 рублей, по клиенту фио дата на суму 2100 долларов США, по клиенту Ремнева дата на сумму 1900 евро, по клиенту фио дата на сумму 2500 евро, по клиенту Рыжкова дата на сумму 100 000 рублей. Во все эти случаи фио заходила к ней (фио) в кассу с ордерами, клиентов при этом не было также, фио была одна.

Показаниями свидетеля фио, которая показала, что она работает в КБ «Юниаструм Банк» (ООО). У банка имеется дополнительный офис «Перово» по адресу: адрес. Ранее управляющим в этом доп. офисе являлась фио (фио) фио, которая пришла работать в дата. Уволилась фио в дата по собственному желанию. Через некоторое время после ее ухода обнаружился факт хищения денежных средств со вклада клиента. Так был обнаружен факт хищения со вклада клиента банка фио денежных средств в сумме 680 000 рублей, произведенный двумя кассовыми операциями. Факт хищения был обнаружен работником банка, когда фио обратился в банк для того, чтобы получить денежные средства со своего вклада. Изучением операций по счету выяснилось (распечатка которых имеется в материалах дела), что на счете фио недостает 680 000 рублей, которые были обналичены двумя снятиями со счета дата на суммы 495 000 рублей (расходный кассовый ордер № 58481) и 185 000 рублей (расходный кассовый ордер № 58489). Они запросили из архива указанные расходные ордера, сравнили подписи на них с подписями на договоре клиента фио и его подписями на других кассовых ордерах и пришли к выводу, что подпись от имени клиента в расходных кассовых ордерах № 58481 и № 58489 отличается от подписи клиента фио. Операции по формированию указанных расходных кассовых ордеров в автоматизированной банковской системе производились фио – это было зафиксировано в программе, служба безопасности провела внутреннюю проверку по этому факту, были получены объяснения от кассиров. Как потом стало известно от сотрудников безопасности банка, кассир фио, которая являлась кассиром при выдачи наличных денежных средств дата, пояснила, что кассовые документы в этот день готовились фио и сами кассовые операции были осуществлены по указанию фио Денежные средства из кассы забрала лично фио (фио). Тем самым кассир фио нарушила процедуру идентификации клиента и порядок выдачи денег из кассы банка, который предусматривает личное присутствие клиента при совершении кассовых операций, предоставление им документа, удостоверяющего личность и сверку подписи клиента в расходном кассовом ордере с подписью в паспорте. В кассовых ордерах имеется подписи бухгалтерский работник –фио, контролер – начальник операционного зала, кассовый работник – кассир (фио), получатель – клиент (фио) – предположительно его подпись подделана фио. Также от сотрудников службы безопасности банка известно, что фио после увольнения уклонялась от общения. Руководством банка было принято решения возместить денежные средства клиенту и параллельно проводить внутренне служебное расследования по данному вопросу. В результате изучения операций по счету клиента можно предположить, что фио (фио) после хищения дата со счета денежных средств в сумме 495 000 рублей и 185 000 рублей, при обращении клиента с целью пролонгации договора, предприняла попытки скрыть факты хищений путем манипуляций в автоматизированной системе банка, к которой она имела доступ под своим логин- паролем. Также после увольнения фио (Фильчиганой) из банка, помимо выявленного эпизода по хищению ею денежных средств клиента банка фио, сотрудниками службы безопасности была проведена дополнительная проверка, в ходе которой выявились другие эпизоды по хищению денежных средств клиентов банка. Так были обнаружены факты хищения со вкладов клиентов банка - 1 870 000 рублей, принадлежащие клиенту банка фио, 55 000 рублей, принадлежащие клиенту банка фио, 45 000 рублей, принадлежащие клиенту банка фио, 400 000 рублей и 1 400 долларов США, принадлежащие клиенту банка фио, 526 000 рублей, принадлежащие клиенту банка фио, 50 000 рублей, принадлежащие клиенту банка фио, 2 100 долларов, принадлежащие клиенту банка фио, 2 500 евро, принадлежащие клиенту банка фио. По всем этим суммам фио создавались расходные кассовые ордера, которые она распечатывала и предъявляла кассирам, а кассиры выдавали ей денежные средства. Данная информация была получена от самих кассиров в ходе внутреннего расследования, проведенного службой безопасности. Сотрудники безопасности запросили из архива указанные расходные ордера по всем этим клиентам, сравнили подписи на них и пришли к выводу, что подписи от имени клиентов в расходных кассовых ордерах сильно отличается. Также было установлено, что расходные кассовые ордера были изготовлены с использованием логин- пароля с рабочего компьютера фио Данный логин- пароль выдается конкретному лицу и передачи третьим лицам не допускается, о чем проинструктированы все служащие банка. Многие операции по хищению денежных средств фио произвела незадолго до своего увольнения. Никакой инструкции центрального офиса банка о том, что управляющая может без присутствия клиентов получать денежные средства от кассиров, не было, т.к. это противоречит инструкциям ЦБ РФ. фио, работая управляющим дополнительного офиса «Перово» могла осуществлять доступ и к счетам и вкладам клиентов банка, у которых открыты счета и вклады в других дополнительных офисах в адрес, т.к. в банке имеется единая база клиентов. Для предотвращения репутационных рисков банк осуществил возврат денежных средств клиентам при их обращении.

Показаниями свидетеля фио, который показал, что в дата он работал в КБ «Юниаструм Банк» (ООО) в дополнительном офисе «Перово» по адресу: адрес, в должности начальника операционного зала. Он занимался работой с юридическими лицами и банковскими ячейками физических лиц, но, что касается операционной работы, он подписывал расходно-кассовые ордера по всем кассовым операциям. Также правом подписи была наделена управляющая отделением фио. Когда фио уволилась, он не знает, т.к. он сам ушел из банка раньше нее. Ему неизвестны никакие факты хищений денежных средств клиентов банка с их вкладов. Помимо него начальником операционного зала была фио Денежные средства клиента из кассы выдаются обязательно в его присутствии. Ни он, ни управляющий не имели права получать деньги в кассе самостоятельно без присутствия клиента. Кассир соответственно не имел права выдавать денежные средства из кассы в отсутствии клиента с паспортом. Что касается совершения операций по счетам клиентов, их вкладам, в том числе при совершении кассовых операций, у каждого правомочного на эти действия сотрудника (менеджера, начальника опер. зала, управляющего) был свой личный логин-пароль, при помощи которого он мог входить в автоматизированную банковскую систему и производить операции под своим именем, т.е. сотрудник идентифицировался программой. Создать расходный кассовый ордер могли только менеджеры, начальники опер. зала и управляющий. Кассиры самостоятельно создать документы в программе не могли, т.к. у них не было для этого доступа к программе, они только подтверждали расходные документы и исполняли его, выдавая денежные средства из кассы. В любом случае в программе отображается и сохраняется, кто создал каждый конкретный расходный документ. Логин и пароль выдается конкретному лицу и эта информация не должна быть доступна иным лицам, о чем их всех предупреждали. Ему известно, что в кассе была видеокамера, которая была направлена на расчетный узел (руки кассира).

Показаниями свидетеля фио, которая показала, что с дата по дата она работала в должности старшего кассира-операциониста в дополнительном офисе «Перово» КБ «Юниаструм Банк» по адресу: адрес. Управляющим и ее непосредственным руководителем, примерно, с 2011 являлась фио (фио) фио. Примерно, с дата фио стала иногда сама заходить в кассу, предъявляла расходные ордера на выдачу наличных денег клиентам с их вкладов, забирала деньги и уходила. При этом сами клиенты в кассе отсутствовали. По инструкции кассиры должны были выдавать денежные средства только в присутствии клиента банка (владельца счета). На неоднократные ее (фио) вопросы к фио о том, может ли она видеть клиентов, чтобы убедиться, что они действительно получают деньги, фио говорила, что она является ее руководителем, она должна ей подчиняться и если она будет возражать, то она ее (фио) уволит. фио говорила также, что клиент находится у нее в кабинете, поясняя, что он либо престарелый, либо VIP-клиент, либо оформляет какие-то другие документы и с ним работает менеджер. фио поясняла, что она является материально-ответственным лицом и может получать деньги из кассы. Боясь увольнения, она выдавала деньги лично фио фио составляемом фио расходных ордерах имелись подписи клиентов, контролера (начальник операционного зала), менеджера, который иногда мог составлять расходный ордер, бух. работник (фио). фио, как начальник доп. офиса могла иногда сама расписываться за контролера, за бух. работника. Она (фио) подтверждает выдачу денежных средств лично фио дата в сумме 100 000 рублей для клиента Рыжкова, 9.07.2013 в сумме 100 000 рублей для клиента Рыжкова, дата в сумме 50 000 рублей для клиента фио, 8.05.2013 в сумме 480 000 рублей для клиента фио, дата в сумме 25 000 рублей для клиента фио и дата в сумме 490 000 рублей для клиента фио. Во все этих случаях фио предъявляла ей (фио) расходные ордера на указанные суммы, в которых имелись подписи от имени указанных клиентов банка. При передаче денег фио никаких дополнительных документов не составлялось и никаких дополнительных отметок о том, что деньги выданы не лично клиенту, а фио также не делалось. Самих клиентов она (фио) не видела, в кассу они не заходили, фио в кассе была одна. Никаких образцов подписей клиентов у нее (фио) как у кассира естественно не было, поэтому она никак не могла проверить подпись. Кто мог расписаться за клиентов, она не знает. В ордерах было указано, что основанием для выдачи денежных средств является – снятие денежных средств с текущего счета по договору. После получения денег фио выходила из кассы. В дата ее (фио) вызвали в центральный офис банка, где сообщили, что со счетов клиентов были похищены деньги, ей предложили возместить ущерб в сумме 90000 рублей, но когда она отказалась, то ее уволили из банка;

Показаниями свидетеля фио, которая показала, что ранее она работала в КБ «Юниаструм Банк» (ООО) в дополнительном офисе «Перово» по адресу: адрес, в должности начальника операционного зала (в период с дата по дата). Она занималась работой с юридическими лицами и также подписывала некоторые документы по клиентам - физическим лицам. У нее была общая задача следить за операционной работой в целом. Ранее управляющим в этом доп. офисе являлась фио (фио) фио, которая пришла работать в банк, примерно, в дата. Уволилась фио в дата по собственному желанию. Через некоторое время после ее ухода, обнаружился факт хищения денежных средств со вклада клиента. Так был обнаружен факт хищения со вклада клиента банка фио денежных средств в сумме 680 000 рублей, произведенный двумя кассовыми операциями. Факт хищения был обнаружен работником банка, когда фио обратился в банк для того, чтобы получить денежные средства со своего вклада. Изучением операций по счету выяснилось, что на счете фио недостает 680 000 рублей, которые были обналичены двумя снятиями со счета дата на суммы 495 000 рублей (расходный кассовый ордер № 58481) и 185 000 рублей (расходный кассовый ордер № 58489). Со слов кассиров банка ей известно, что фио приходила в кассу без клиента и по расходным ордерам получала денежные средства за клиентов, при этом фио говорила, что клиенты находятся у нее в кабинете, что она руководитель и кассиры должны выполнять ее указания. Кассиры не имеют права выдавать денежные средства в отсутствии клиента. В кассовых ордерах № 58481 и № 58489 имеется подписи бухгалтерский работник – предположительно фио (фио), контролер – также предположительно фио (фио), кассовый работник – кассир (фио), получатель – клиент (фио). В графе «контролер» подпись мог поставить либо начальник операционного зала, либо руководитель доп. офиса, т.е. фио. В кассовых ордерах № 58481 и № 58489 её (фио) подписи нет. Она (фио) сама не смотрела историю операций по счету клиента фио, этим занимался центральный офис банка, после выявления факта хищения денег. Также был случай, когда за получением денег со вклада по наследству обратилась девушка, но денежных средств на счете не оказалось, сам счет был закрыт. С этой девушкой по этому вопросу занималась фио, которая каким-то образом решила эту проблему. Индивидуальный логин- пароль для входя в личный кабинет выдается конкретному лицу и эти данные не должны быть доступны третьим лицам, о чем владельцы логин- пароля предупреждаются;

Показаниями свидетеля фио, который показал, что с дата по дата он работал в должности начальника отдела службы безопасности ООО КБ «Юниаструм Банк». Примерно, с середины дата в службу безопасности банка стали поступать докладные записки от сотрудников дополнительного офиса банка «Перово» о пропаже денежных средств со счетов клиентов банка. Службой безопасности было проведено расследование, в ходе которого были подтверждены факты хищения денежных средств клиентов банка, а также установлена причастность к совершению хищений работников ДО «Перово» по адресу: адрес. Были обнаружены факты хищения денежных средств клиентов фио, фио, фио, фио, фио, фио, Ремнева, Рыжкова, фио и фио. Были изучены истории движения денежных средств по счетам указанных клиентов и установлено, что основанием для обналичивания денег были расходные ордера, создаваемые под индивидуальным логин- паролем, принадлежащим управляющей дополнительного офиса «Перово» КБ «Юниаструм Банк» фио (фио). Данный логин- пароль выдается конкретному лицу и не должен быть доступен третьим лицам, о чем владельцы логин-пароля уведомляются. Исполнителями по этим операциям, т.е. лицами выдававшими деньги из кассы банка, были кассиры фио, фио, фио и фио, которые сообщили, что денежные средства по указанным клиентам они выдавали лично фио в руки по ее требованию, т.к. она сама без владельцев вкладов заходила в кассовое помещение с расходными кассовыми ордерами и забирала деньги, сообщая, что клиент якобы находится в ее кабинете, и она сама передаст ему деньги. Были затребованы кассовые ордера, на основании которых были выданы деньги якобы клиентам, и сравнили подписи клиентов в них с истинными подписями клиентов и стало очевидно, что подписи выполнены не клиентами. В результате кассиры фио, фио, фио и фио были уволены, фио (фио) же уволилась по собственному желанию. Банк самостоятельно возместил клиентам ущерб, пополнив их вклады и счета за собственный счет. В помещении кассы имелась камера наблюдения, однако она была направлена только на расчетный узел (руки кассира), срок хранения записи с камер видеонаблюдения хранится один месяц и поскольку никто не обращался с запросом об изъятии видеозаписей, таковые в настоящее время не сохранились.

Показаниями свидетеля фио, который показал, что с фио (фио) Т.А. он работал в Юниструм Банке в должности заместителя управляющего Перовского отделения с дата по дата, характеризует фио исключительно с положительной стороны. Свидетель фио дал показания о порядке формирования расходных кассовых ордеров и получения по ним денежных средств. Управляющий филиала банка имеет доступ в помещение кассы, однако факты передачи логин-паролей другим сотрудникам ему известны не были.

Заявлением представителя КБ «Юниаструм Банк» (ООО) от 3.09.2014, в котором он сообщает о совершенном фио преступлении в отношении фио (том № 1 л.д. 9-10);

Копией договора банковского вклада между фио и КБ «Юниаструм банк» от дата (т. 1 л.д. 14-15);

Приказом КБ «Юниструм Банк» (ООО) от 4.07.2011 о переводе Тарасовой (Фильчагиной) Т.А. на должность управляющего дополнительного офиса «Перово» (том № 1 л.д. 20);

Копиями расходных кассовых ордеров №№ 58481 и 58489. (т1 л.д. 16-17, 148- 156);

Задать вопрос юристу бесплатно

по мошенничеству

Бесплатная горячая линия круглосуточно

8 800 200 93 58

Копией приказа о переводе Управляющей КБ «Юниаструм Банк» (ООО) Фильчагиной (Тарасовой) Т.А. в дополнительный офис «Перово» от дата (т. 1 л.д. 20);

Копией личной анкеты Управляющей КБ «Юниаструм Банк» (ООО) фио (фио) Т.А. (т. 1 л.д. 21-24);

Должностной инструкцией управляющего дополнительным офисом, согласно положениям которой фио должна была организовывать продажи (заключать договоры об оказании соответствующих услуг клиентам) розничных и корпоративных банковских услуг продуктов (в рублях и иностранной валюте) и обслуживать клиентов (исполнять договоры) по следующим услугам: банковский счет; расчетно-кассовое обслуживание юридических лиц; вклад и соглашение о неснижаемом остатке к договору банковского счета с юридическими лицами (привлечение средств юридических лиц на депозиты); кредитование малого бизнеса; расчетно-кассовое обслуживание физических лиц; денежные переводы без открытия счета по системе «Юнистрим»; денежные переводы без открытия счета; валютно-обменные операции; вклад с физическими лицами (привлечение средств физических лиц на депозиты); соглашения с организациями о совместной деятельности (совместные проекты) и о реализации партнерских программ; банковский счет с предоставлением банковских карт; договор о проведении платежей с юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями (зарплатные проекты); эквайринг (заявки на подключение ТСП); установка банкоматов и терминалов NGT; потребительские кредиты; овердрафты по банковским картам; автокредиты; международные расчеты; документарные операции; услуги депозитария; дистанционное банковское обслуживание памятные монеты; договоры с негосударственным пенсионным фондом Лукойл-Гарант. Кроме того, в ее (фио) задачи и обязанности входило исполнение и контроль за исполнением приказов и распоряжений руководства банка сотрудниками дополнительного офиса; компетентное разрешение вопросов, возникающих в процессе оказания банком услуг и обслуживания клиентов; поддержание благоприятного морально-психологического климата в коллективе дополнительного офиса, взаимодействие с членами коллектива в духе делового сотрудничества; организация и проведение встреч и переговоров с клиентами; соблюдение установленного в банке режима работы и трудового распорядка дня, определенные локальными нормативными и распорядительными актами банка, соблюдение корпоративной этики; хранение тайны об операциях, счетах и вкладах клиентов и корреспондентах банка; соблюдение норм законодательства Российской Федерации, в том числе нормативных актов Банка России, а также правил, установленных локальными нормативными и распорядительными актами банка (приказами, распоряжениями, инструкциями, положениями, регламентами и т.п.); участие в реализации программ осуществления правил внутреннего контроля банка в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (том № 1 л.д. 25- 30);

Договором о полной индивидуальной материальной ответственности работника фио (фио) Т.А. от 4.07.2011 (том № 1 л.д. 32);

Приказом об увольнении фио (фио) Т.А. от 1.08.2013 (том № 1 л.д. 33);

Служебной запиской от дата о выявленном факте хищения фио денежных средств клиента банка фио (том № 1 л.д. 38);

Заключением по результатам внутреннего расследования, проведенной службой безопасности банка, которым подтверждено хищение фио денежных средств фио (том № 1 л.д. 39);

Заявлением фио от дата, в котором он сообщает о совершенном в отношении него преступлении (том № 1 л.д. 40);

Протоколом выемки от 9.04.2015 года, в ходе которой в КБ «Юниаструм Банк» (ООО) были изъяты расходные кассовые ордера и истории операций по счету клиента банка фио, а именно: расходный кассовый ордеро № 58489 от дата на сумму 185 000 рублей; Расходным кассовым ордером № 58481 от дата на сумму 495 000 рублей; -выписка расширенная по текущему счету № 40817810800605000928 по договору № 14782-60/Т-Р от дата за период с дата по 1.08.2013; сведения о работнике КБ «Юниаструм Банк» (ООО), совершавшего операции по счету клиента фио (том № 1 л.д. 142-145);

Протоколом осмотра документов от дата, в ходе которого были осмотрены расходные кассовые ордера и истории операций по счету клиента банка фио, а именно: расходный кассовый ордер № 58489 от дата на сумму 185 000 рублей; расходным кассовым ордером № 58481 от дата на сумму 495 000 рублей; -выписка расширенная по текущему счету № 40817810800605000928 по договору № 14782-60/Т-Р от дата за период с дата по 1.08.2013; сведения о работнике КБ «Юниаструм Банк» (ООО), совершавшего операции по счету клиента фио (том № 1 л.д. 164-167);

Заключением эксперта № 978 от дата, из выводов которого следует, что подпись от имени фио, расположенная в расходном кассовом ордере № 58489 от дата в строке «(подпись получателя)» выполнена фио (том № 1 л.д. 183-188);

Заявлением фио от дата, в котором он сообщает о совершенном в отношении него преступлении (том № 1 л.д. 213);

Заявлением фио в банк от дата, в котором он сообщает о списании с его счета в банке денежных средств без его ведома (том № 1 л.д. 215);

Договором банковского вклада «До востребования» № 1696с/ДВ-В от дата (том № 1 л.д. 218-219);

Выпиской по операциям по вкладу фио из КБ «Юниаструм Банк» (ООО) (т. 1 л.д. 220-224, т. 4 л.д. 104-111);

Выпиской расширенной по операциям по вкладу Рмн6ева О.Л. из КБ «Юниаструм Банк» (ООО) за период дата по дата (т. 1 л.д. 228-232, 237-241);

Копией расходного кассового ордера №№ 59028. (т. 1 л.д. 233);

Заявлением потерпевшего фио от дата, в котором он сообщает о совершенном в отношении него преступлении (том № 2 л.д. 9);

Договором банковского вклада «До востребования» № 11737-20/ДВ от дата (том № 2 л.д. 12-13);

Выпиской расширенной по операциям по вкладу фио из КБ «Юниаструм Банк» (ООО) (т. 2 л.д. 14-18, 25-29Т. 4 л.д. 153-158);

Копиями расходных кассовых ордеров в отношении фио (т. 2 л.д. 19-24);

Заявлением потерпевшей фио от дата, в котором она сообщает о совершенном в отношении нее преступлении. (том № 2 л.д. 63);

Договорами банковского вклада между КБ «Юниаструм Банк» (ООО) и фио (том № 2 л.д. 65-67,77-78, 53-54);

Копией расходного кассового ордера в отношении фио (т. 2 л.д. 81);

Выпиской расширенной по операциям по вкладу фио из КБ «Юниаструм Банк» (ООО) (т. 2 л.д. 85-90, т. 4 л.д. 49-67);

Заявлением потерпевшего фио от дата, в котором он сообщает о совершенном в отношении него преступлении (том № 2 л.д. 120);

Договором банковского (текущего) счета физического лица № 16943-60/Т-Р от дата (том № 2 л.д. 123-127);

Копией расходного кассового ордера № 59084. (т. 2 л.д. 128);

Выпиской расширенной по операциям по вкладу фио из КБ «Юниаструм Банк» (ООО) (т. 2 л.д. 129-130, т. 4 л.д. 75-81);

Заявлением фио от дата, в котором он сообщает о совершенном в отношении него преступлении (том № 2 л.д. 162);

Договором банковского вклада «До востребования» № 4725-20/ДВ-В от дата (том № 2 л.д. 165-166);

Договором банковского вклада «До востребования» № 13686-20/ДВ от дата (том № 2 л.д. 171-172);

Выпиской расширенной по операциям по вкладу фио из КБ «Юниаструм Банк» (ООО) (т. 2 л.д. 173-184,187-203);

Копиями расходных кассовых ордеров. (т. 2 л.д. 185-189);

Заявлением фио от дата, в котором она сообщает о совершенном в отношении нее преступлении (том № 2 л.д. 229);

Свидетельством о праве на наследство по закону на имя потерпевшей фио (том № 2 л.д. 231);

Договором банковского (текущего) счета физического лица № 13929-60/Т-Р от дата (том № 2 л.д. 232-235);

Выпиской расширенной по операциям по вкладу фио из КБ «Юниаструм Банк» (ООО) (т. 2 л.д. 236-237, 240-241, т. 4 л.д. 136-141);

Копиями расходных кассовых ордеров. (т. 2 л.д. 242, 244, 246, 248, 250);

Заявлением фио от дата, в котором он сообщает о совершенном в отношении него преступлении (том № 3 л.д. 8);

Договором банковского счета № 14787-60/Т-Р от дата (том № 3 л.д. 12-13);

Выпиской по операциям по вкладу фио из КБ «Юниаструм Банк» (ООО) (т. 3 л.д. 16-17, т. 4 л.д. 92-98);

Копиями расходных кассовых ордеров. (т. 3 л.д. 18-19);

Заявлением фио от дата, в котором она сообщает о совершенном в отношении нее преступлении (том № 3 л.д. 46);

Выпиской по операциям по вкладу фио из КБ «Юниаструм Банк» (ООО) (т. 3 л.д. 48-49, 54-55, т. 4 л.д. 39-42 );

Договором банковского (текущего) счета физического лица № 13468-60/Т-Р от дата (том № 3 л.д. 50-53);

Копиями расходных кассовых ордеров. (т. 3 л.д. 57-58);

Заявлением фио от дата, в котором она сообщает о совершенном фио преступлении (том № 3 л.д. 117);

Заявлением фио от дата, в котором она сообщает о совершенном фио преступлении (том № 3 л.д. 119);

Заявлением фио от дата, в котором она сообщает о совершенном фио преступлении (том № 3 л.д. 121);

Заявлением фио от дата, в котором она сообщает о совершенном фио преступлении (том № 3 л.д. 123);

Заявлением фио от дата, в котором он сообщает о совершенном в отношении него преступлении (том № 3 л.д. 128);

Договором банковского вклада «До востребования» № 11236-20/ДВ-В от дата (том № 3 л.д. 138-139, 140-141);

Копиями расходных кассовых ордеров. (т. 3 л.д. 143, 154);

Выпиской по операциям по вкладу фио из КБ «Юниаструм Банк» (ООО) (т. 3 л.д. 156-159, т. 4 л.д. 119-122);

Протоколом выемки от дата, в ходе которой в КБ «Юниаструм Банк» (ООО) были изъяты: расходный кассовый ордер № 59044 от дата о выдаче фио суммы 1 400 долларов США; расходный кассовый ордер № 59030 от дата о выдаче фио суммы 100 000 рублей; расходный кассовый ордер № 59027 от дата о выдаче фио суммы 100 000 рублей; расходный кассовый ордер № 59021 от дата о выдаче фио суммы 100 000 рублей; расходный кассовый ордер № 59037 от дата о выдаче фио суммы 100 000 рублей; выписка расширенная по счету № 42301840600200015872 по договору № 4725-20/ДВ-В от дата за период с дата по 1.08.2013; выписка расширенная по счету № 42301810900209000686 по договору № 13686-20/ДВ от дата за период с 4.07.2011 по 1.08.2013 (том № 4 л.д. 8-12, 13-17);

Выпиской по операциям по вкладу фио из КБ «Юниаструм Банк» (ООО) (т. 4 л.д. 18-25);

Протоколом выемки от дата, в ходе которой в КБ «Юниаструм Банк» (ООО) были изъяты: расходный кассовый ордер № 58705 от дата о выдаче фио суммы 15 000 рублей; расходный кассовый ордер № 58682 от дата о выдаче фио суммы 40 000 рублей; договор банковского вклада «Доступный» № 13470-60/СВ-ДО от дата между ООО КБ «Юниаструм банк» и фио; выписка расширенная по счету № 40817810000605000401 по договору № 13468-60/Т-Р от дата за период с дата по дата (том № 4 л.д. 27-31, 32-33);

Договором банковского вклада № 13470-60/СВ-ДО от дата (том № 4 л.д. 36- 38);

Протоколом выемки от дата, в ходе которой в КБ «Юниаструм Банк» (ООО) были изъяты: расходный кассовый ордер № 59047 от дата о выдаче фио суммы 2 100 долларов США; выписка расширенная по счету № 42301840300050013887 по договору № 2545С/ДВ от дата за период с дата по дата, в которой имеются сведения о выдаче денежных средств со счета клиенту фио в сумме 2 100 долларов США дата (том № 4 л.д. 44-48, 49);

Протоколом выемки от дата, в ходе которой в КБ «Юниаструм Банк» (ООО) были изъяты: расходный кассовый ордер № 59084 от дата о выдаче фио суммы 50 000 рублей; выписка расширенная по счету № 40817810700605001580 по договору № 16943-60/Т-Р от дата за период с дата по дата (том № 4 л.д. 69-73, 74);

Протоколом выемки от дата, в ходе которой в КБ «Юниаструм Банк» (ООО) были изъяты: расходный кассовый ордер № 58704 от дата о выдаче фио суммы 10 000 рублей; расходный кассовый ордер № 58677 от дата о выдаче фио суммы 35 000 рублей; выписка расширенная по счету № 40817810500605000930 по договору № 14787-60/Т-Р от дата за период с дата по дата (том № 4 л.д. 83-87, 88- 89);

Протоколом выемки от дата, в ходе которой в КБ «Юниаструм Банк» (ООО) были изъяты: расходный кассовый ордер № 59028 от дата о выдаче фио суммы 1 900 евро; выписка расширенная по счету № 42301978200050001777 по договору № 1696С/ДВ-В от дата за период с дата по дата (том № 4 л.д. 100-102, 103 );

Протоколом выемки от дата, в ходе которой в КБ «Юниаструм Банк» (ООО) были изъяты: расходный кассовый ордер № 59029 от дата о выдаче фио суммы 2 500 евро; выписка расширенная по счету № 42301978800209000042 по договору № 11236-20/ДВ-В от дата за период с 4.07.2011 по 1.08.2013 (том № 4 л.д. 113- 116, 119);

Протоколом выемки от дата, в ходе которой в КБ «Юниаструм Банк» (ООО) были изъяты: расходный кассовый ордер № 58687 от дата о выдаче фио суммы 480 000 рублей; расходный кассовый ордер № 58701 от дата о выдаче фио суммы 25 000 рублей; расходный кассовый ордер № 58694 от дата о выдаче фио суммы 470 000 рублей; расходный кассовый ордер № 58703 от дата о выдаче фио суммы 25 000 рублей; расходный кассовый ордер № 58619 от дата о выдаче фио по Доверенности №171 от дата суммы 380 000 рублей; расходный кассовый ордер № 58722 от дата о выдаче фио суммы 490 000 рублей; выписка расширенная по счету № 40817810000605000605 по договору № 13929-60/Т-Р от дата за период с дата по дата (том № 4 л.д. 124-128, 129-135);

Протоколом выемки от дата, в ходе которой в КБ «Юниаструм Банк» (ООО) были изъяты: расходный кассовый ордер № 58972 от дата о выдаче фио суммы 100 000 рублей; расходный кассовый ордер № 58953 от дата о выдаче фио. суммы 100 000 рублей; расходный кассовый ордер № 58989 от дата о выдаче фио. суммы 100 000 рублей; расходный кассовый ордер № 58986 от дата о выдаче фио суммы 100 000 рублей; расходный кассовый ордер № 58978 от дата о выдаче фио суммы 100 000 рублей; расходный кассовый ордер № 58933 от дата о выдаче фио суммы 26 000 рублей; выписка расширенная по счету № 42301810200209000470 по договору № 11737-20/ДВ от дата за период с дата по дата (том № 4 л.д. 143-146, 147-152);

Протоколом осмотра документов от 8.07.2015, в ходе которого были осмотрены расходный кассовый ордер № 58687 от 08.05.2013 о выдаче Еремину Ю.Н. суммы 480 000 рублей; расходный кассовый ордер № 58701 от 13.05.2013 о выдаче Еремину Ю.Н. суммы 25 000 рублей; расходный кассовый ордер № 58694 от 13.05.2013 о выдаче Еремину Ю.Н. суммы 470 000 рублей; расходный кассовый ордер № 58703 от 14.05.2013 о выдаче Еремину Ю.Н. суммы 25 000 рублей; расходный кассовый ордер № 58619 от 18.04.2013 о выдаче Алыеву В.И. по Доверенности №171 от 15.04.2011 суммы 380 000 рублей; расходный кассовый ордер № 58722 от 17.05.2013 о выдаче Еремину Ю.Н. суммы 490 000 рублей; выписка расширенная по счету № 40817810000605000605 по договору № 13929-60/Т-Р от 15.04.2011 за период с 04.07.2011 по 01.08.2013; расходный кассовый ордер № 58704 от 14.05.2013 о выдаче Грысину В.Н. суммы 10 000 рублей; расходный кассовый ордер № 58677 от 07.05.2013 о выдаче Фильчагиной Т.А. суммы 35 000 рублей; выписка расширенная по счету № 40817810500605000930 по договору № 14787-60/Т-Р от 13.02.2012 за период с 04.07.2011 по 01.08.2013; расходный кассовый ордер № 58705 от 14.05.2013 о выдаче Гулевской Н.Е. суммы 15 000 рублей; расходный кассовый ордер № 58682 от 07.05.2013 о выдаче Гулевской Н.Е. суммы 40 000 рублей; договор банковского вклада «Доступный» № 13470-60/СВ-ДО от 28.12.2010г. между ООО КБ «Юниаструм банк» и Гулевской Н.Е.; выписка расширенная по счету № 40817810000605000401 по договору № 13468-60/Т-Р от 28.12.2010 за период с 04.07.2011 по 01.08.2013; расходный кассовый ордер № 58972 от 12.07.2013 о выдаче Рыжкову В.И. суммы 100 000 рублей; расходный кассовый ордер № 58953 от 09.07.2013 о выдаче Рыжкову В.И.. суммы 100 000 рублей; расходный кассовый ордер № 58989 от 17.07.2013 о выдаче Рыжкову В.И.. суммы 100 000 рублей; расходный кассовый ордер № 58986 от 16.07.2013 о выдаче Рыжкову В.И. суммы 100 000 рублей; расходный кассовый ордер № 58978 от 13.07.2013 о выдаче Рыжкову В.И. суммы 100 000 рублей; расходный кассовый ордер № 58933 от 05.07.2013 о выдаче Рыжкову В.И. суммы 26 000 рублей; выписка расширенная по счету № 42301810200209000470 по договору № 11737- 20/ДВ от 27.08.2008 за период с 04.07.2011 по 01.08.2013; расходный кассовый ордер № 59044 от 26.07.2013 о выдаче Подольному М.А. суммы 1 400 долларов США; расходный кассовый ордер № 59030 от 24.07.2013 о выдаче Подольному М.А. суммы 100 000 рублей; расходный кассовый ордер № 59027 от 23.07.2013 о выдаче Подольному М.А. суммы 100 000 рублей; расходный кассовый ордер № 59021 от 22.07.2013 о выдаче Подольному М.А. суммы 100 000 рублей; расходный кассовый ордер № 59037 от 25.07.2013 о выдаче Подольному М.А. суммы 100 000 рублей; выписка расширенная по счету № 42301840600200015872 по договору № 4725-20/ДВ-В от 19.12.2006 за период с 31.07.2011 по 1.08.2013; выписка расширенная по счету № 42301810900209000686 по договору № 13686-20/ДВ от 21.01.2009 за период с 4.07.2011 по 1.08.2013; расходный кассовый ордер № 59028 от 23.07.2013 о выдаче Ремневу О.Л. суммы 1 900 евро; выписка расширенная по счету № 42301978200050001777 по договору № 1696С/ДВ-В от 24.01.2006 за период с 04.07.2011 по 01.08.2013 (том № 4 л.д. 159-166); расходный кассовый ордер № 59029 от 23.07.2013 о выдаче Баркарю Г.М. суммы 2 500 евро; выписка расширенная по счету № 42301978800209000042 по договору № 11236-20/ДВ-В от 22.04.2008 за период с 4.07.2011 по 1.08.2013; расходный кассовый ордер № 59047 от 26.07.2013 о выдаче Тележниковой Э.К. суммы 2 100 долларов США; выписка расширенная по счету № 42301840300050013887 по договору № 2545С/ДВ от 04.08.2006 за период с 04.07.2011 по 01.08.2013, в которой имеются сведения о выдаче денежных средств со счета клиенту Тележниковой Э.К. в сумме 2 100 долларов США 14.05.2013; расходный кассовый ордер № 59084 от 31.07.2013 о выдаче Смолянинову В.Е. суммы 50 000 рублей; выписка расширенная по счету № 40817810700605001580 по договору № 16943-60/Т-Р от 31.07.2013 за период с 04.07.2011 по 01.08.2013 (том № 4 л.д. 159-166);

Заключением эксперта № 2210 от дата, из выводов которого следует, что подпись в графе «подпись получателя» в расходном кассовом ордере № 56352 от дата о выдаче фио суммы 260 000 рублей выполнена не фио, а другим лицом (том № 5 л.д. 182-185);

Заключением эксперта № 2216 от 1.09.2015, из выводов которого следует, что подпись от имени фио, расположенная в графе «подпись получателя» в расходном кассовом ордере № 58682 от 7.05.2013 выполнена фио (том № 6 л.д. 77-80);

Заключением эксперта № 2253 от дата, из выводов которого следует, что подпись от имени фио, расположенная в строке «(подпись получателя)», в расходном кассовом ордере № 58677 от 7.05.2013 выполнена, вероятно, фио (фио) фио (том № 6 л.д. 88-90);

Протоколом осмотра помещения (рабочего места) обвиняемой фио в дополнительном офисе «Перово» КБ «Юниаструм Банк» (ООО) по адресу: адрес, от дата, в ходе которого осмотрено рабочее место обвиняемой фио и с участием управляющего, начальника операционного зала и кассира осуществлен вход в бухгалтерскую программу «Юнит», где был создан в качестве наглядного образца расходный кассовый ордер, который был распечатан (том № 6 л.д. 115- 123);

Трудовым договором № 612 от 3.12.2010 между КБ «Юниаструм Банк» (ООО) и Фильчагиной (Тарасовой) Т.А. о назначении ее на должность управляющего дополнительным офисом КБ «Юниаструм Банка» (ООО) (том № 6 л.д. 190-196);

Вещественными доказательствами, в качестве которых признаны: Расходный кассовый ордер № 58489 от 28.03.2013 на сумму 185 000 рублей; Расходный кассовый ордер № 58481 от 28.03.2013 на сумму 495 000 рублей; Расширенная выписка по текущему счету № 40817810800605000928 по договору № 14782-60/Т-Р от 11.02.2012 за период с 11.02.2012 по 1.08.2013; Сведения о работнике КБ «Юниаструм Банк» (ООО), совершавшего операции по счету клиента Юкельсона Я.С.; Расходный кассовый ордер № 58687 от 08.05.2013 о выдаче Еремину Ю.Н. суммы 480 000 рублей; Расходный кассовый ордер № 58701 от 13.05.2013 о выдаче Еремину Ю.Н. суммы 25 000 рублей; Расходный кассовый ордер № 58694 от 13.05.2013 о выдаче Еремину Ю.Н. суммы 470 000 рублей; Расходный кассовый ордер № 58703 от 14.05.2013 о выдаче Еремину Ю.Н. суммы 25 000 рублей; Расходный кассовый ордер № 58619 от 18.04.2013 о выдаче Алыеву В.И. по Доверенности №171 от 15.04.2011 суммы 380 000 рублей; Расходный кассовый ордер № 58722 от 17.05.2013 о выдаче Еремину Ю.Н. суммы 490 000 рублей; Расширенная выписка по счету № 40817810000605000605 по договору № 13929-60/Т-Р от 15.04.2011 за период с 04.07.2011 по 01.08.2013; Расходный кассовый ордер № 58704 от 14.05.2013 о выдаче Грысину В.Н. суммы 10 000 рублей; Расходный кассовый ордер № 58677 от 07.05.2013 о выдаче Фильчагиной Т.А. суммы 35 000 рублей; Расширенная выписка по счету № 40817810500605000930 по договору № 14787-60/Т-Р от 13.02.2012 за период с 04.07.2011 по 01.08.2013; Расходный кассовый ордер № 58705 от 14.05.2013 о выдаче Гулевской Н.Е. суммы 15 000 рублей; Расходный кассовый ордер № 58682 от 07.05.2013 о выдаче Гулевской Н.Е. суммы 40 000 рублей; Договор банковского вклада «Доступный» № 13470-60/СВ-ДО от 28.12.2010г. между ООО КБ «Юниаструм банк» и Гулевской Н.Е.; Расширенная выписка по счету № 40817810000605000401 по договору № 13468-60/Т-Р от 28.12.2010 за период с 04.07.2011 по 01.08.2013; Расходный кассовый ордер № 58972 от 12.07.2013 о выдаче Рыжкову В.И. суммы 100 000 рублей; Расходный кассовый ордер № 58953 от 09.07.2013 о выдаче Рыжкову В.И.. суммы 100 000 рублей; Расходный кассовый ордер № 58989 от 17.07.2013 о выдаче Рыжкову В.И.. суммы 100 000 рублей; Расходный кассовый ордер № 58986 от 16.07.2013 о выдаче Рыжкову В.И. суммы 100 000 рублей; Расходный кассовый ордер № 58978 от 13.07.2013 о выдаче Рыжкову В.И. суммы 100 000 рублей; Расходный кассовый ордер № 58933 от 05.07.2013 о выдаче Рыжкову В.И. суммы 26 000 рублей; Расширенная выписка по счету № 42301810200209000470 по договору № 11737-20/ДВ от 27.08.2008 за период с 04.07.2011 по 01.08.2013; Расходный кассовый ордер № 59044 от 26.07.2013 о выдаче Подольному М.А. суммы 1 400 долларов США; Расходный кассовый ордер № 59030 от 24.07.2013 о выдаче Подольному М.А. суммы 100 000 рублей; Расходный кассовый ордер № 59027 от 23.07.2013 о выдаче Подольному М.А. суммы 100 000 рублей; Расходный кассовый ордер № 59021 от 22.07.2013 о выдаче Подольному М.А. суммы 100 000 рублей; Расходный кассовый ордер № 59037 от 25.07.2013 о выдаче Подольному М.А. суммы 100 000 рублей; Расширенная выписка по счету № 42301840600200015872 по договору № 4725-20/ДВ-В от 19.12.2006 за период с 31.07.2011 по 1.08.2013; Расширенная выписка по счету № 42301810900209000686 по договору № 13686-20/ДВ от 21.01.2009 за период с 4.07.2011 по 1.08.2013; Расходный кассовый ордер № 59028 от 23.07.2013 о выдаче Ремневу О.Л. суммы 1 900 евро; Расширенная выписка по счету № 42301978200050001777 по договору № 1696С/ДВ-В от 24.01.2006 за период с 04.07.2011 по 01.08.2013; Расходный кассовый ордер № 59029 от 23.07.2013 о выдаче Баркарю Г.М. суммы 2 500 евро; Расширенная выписка по счету № 42301978800209000042 по договору № 11236-20/ДВ-В от 22.04.2008 за период с 4.07.2011 по 1.08.2013; Расходный кассовый ордер № 59047 от 26.07.2013 о выдаче Тележниковой Э.К. суммы 2 100 долларов США; Расширенная выписка по счету № 42301840300050013887 по договору № 2545С/ДВ от 04.08.2006 за период с 04.07.2011 по 01.08.2013, в которой имеются сведения о выдаче денежных средств со счета клиенту Тележниковой Э.К. в сумме 2 100 долларов США 14.05.2013; Расходный кассовый ордер № 59084 от 31.07.2013 о выдаче Смолянинову В.Е. суммы 50 000 рублей; Расширенная выписка по счету № 40817810700605001580 по договору № 16943-60/Т-Р от 31.07.2013 за период с 04.07.2011 по 01.08.2013 (том № 6 л.д. 124-130).

Приведенные судом выше доказательства суд признает достоверными, имеющими отношение к рассматриваемому уголовному делу, полученными с соблюдением требований УПК РФ и достаточными для постановления по делу приговора.

Допрошенный в качестве свидетеля фио показал, что с дата по дата он работал охранником в дополнительном офиса «Перово» КБ «Юниаструм Банк». В его обязанности входила охрана общественного порядка в помещении данного офиса. Ключи от кабинета управляющего дополнительным офисом КБ «Юниаструм Банка» фио находились в помещении охраны и данные ключи никому кроме фио не выдавались. В помещении офиса имелось несколько камер видеонаблюдения, одна из которых была направлена на входную дверь кассы. Кассиры могли выходить из кассы в сопровождении охраны, но при занятости последних и самостоятельно, без сопровождения. Ему известно, что в банк приходили проверяющие, которые ему рассказали, что начальник опер.отдела и менеджеры отдела оформляли кредитные карты на несколько человек, что по поддельным кредитным картам из банка был похищен 41 миллион рублей. Также ему известно, что в хранилище банка выявлены фальшивые деньги.

Допрошенный в качестве свидетеля фио показал, что в настоящее время он является супругом подсудимой фио С осени дата по дата он работал охранником в дополнительном офиса «Перово» КБ «Юниаструм Банк». В его обязанности входила охрана общественного порядка в помещении данного офиса. С фио он познакомился на работе, последняя уволилась в связи с разногласиями с руководством. После увольнения фио уволили также кассира фио и других, кто работал с фио, а также заместителя фио- фио за хищения денежных средств. фио к хищениям денежных средств не причастна, однако на нее хотели «повесить недостачу». Ему известно, что ключи от кабинета фио находились, в том числе, и у ее заместителя фио, в данный кабинет без фио могли заходить все желающие. Ему известно, что в помещении офиса имелось несколько камер видеонаблюдения, одна из которых была направлена на входную дверь кассы. Кассиры могли выходить из кассы в сопровождении охраны, но при занятости последних и самостоятельно, без сопровождения.

Показания свидетеля фио суд признает неинформативными, поскольку они не содержат значимой по делу фио информации.

Допрошенный в качестве специалиста фио показал, что он является специалистом «Агенства судебных экспертов». На основании адвокатского запроса он провел исследование заключения эксперта фио № 978 от дата считает, что данное заключение эксперта не соответствует требованиям методик, установленных для данного вида экспертиз и исследований, а также действующему законодательству, регламентирующему производство экспертиз и исследований, является научно необоснованным и позволяют сомневаться в их достоверности.

Суд критически подходит к показаниям подсудимой Тарасовой Т.А., считает их надуманными с целью уйти от ответственности за содеянное, поскольку ее доводы о невиновности полностью опровергаются всеми вышеприведенными по делу доказательствами, в частности, показаниями потерпевших Ереминой К.Ю., Юкельсона Я.С., Грысина В.Н., Гулевской Н.Е., Рыжкова Ю.Н., Подольного М.А., Ремнева О.А., Баркаря Г.М., Тележникова Э.К. и Смолянинова В.Е. о том, что без из согласия с их банковских счетов были сняты денежные средства, показаниями свидетелей (кассиров-операционистов) Крючковой Ю.П., Матвеевой Е.А., Назаренко Н.Л. и Альбеевой Е.А. о том, что они по указанию управляющей дополнительного офиса «Перово» КБ «Юниаструм Банк» Тарасовой Т.В. выдавали ей из кассы денежные средства по расходным ордерам, представленным Тарасовой Т.А., бухгалтерскими документами, из которых следует расходные ордера, по которым были сняты денежные средства вышеуказанных потерпевших были сформированы в бухгалтерской банковской программе под индивидуальным логин- паролем, которые принадлежали лично Тарасовой Т.А. и передачи иным третьим лицам не подлежали; заключением почерковедческих экспертиз о том, что подпись в графе «подпись получателя» в расходном кассовом ордере № 56352 от дата о выдаче Еремину Ю.Н. суммы 260 000 рублей выполнена не Ереминым Ю.Н., а другим лицом, подпись от имени Гулевской Нины Егоровны, расположенная в графе «подпись получателя» в расходном кассовом ордере № 58682 от 7.05.2013 выполнена Тарасовой Татьяной Андреевной, подпись от имени Фильчагиной Татьяны Андреевны, расположенная в строке «(подпись получателя)», в расходном кассовом ордере № 58677 от 7.05.2013 выполнена, вероятно, Фильчагиной (Тарасовой) Татьяной Андреевной; вещественным доказательством, и подтверждаются ими.

По аналогичными основаниям суд критически подходит к показаниям свидетеля фио, который своими показаниями желает помочь своей жене фио уйти от ответственности за содеянное.

Доводы фио о том, что принадлежащие ей индивидуальные логин- пароли для входа в личный кабинет управляющей дополнительного офиса «Перово» КБ «Юниаструм Банк» могли быть доступным кому-либо из сотрудников банка не нашли своего подтверждения в судебном заседании и опровергаются показаниями свидетелей фио, фио, фио и фио о том, что выдаваемые сотрудникам банка индивидуальные логин- пароли для входа в личный кабинет с целью последующего формирования бухгалтерских документов не должны быть доступны третьим лицам, о чем владельцы индивидуальных логин-паролей предупреждаются.

Выдвинутое фио алиби, подтвержденное выпиской из медицинской карты амбулаторного больного о ее нахождении в период времени дата дата на больничном листе опровергается сообщением из Городской поликлиники № 69 ДЗ адрес о том, что в соответствии с проведенным служебным расследованием комиссии от дата установлен факт нарушения врачом фио правил выдачи выписок из амбулаторной карты. фио в данную поликлинику не обращалась и листок нетрудоспособности ей не выдавался, врачу фио вынесено административное взыскание- выговор. Кроме того, из показаний фио следует, что в момент нахождения ее на больничном листе она неоднократно приходила в помещение банка и имела доступ в свой рабочий кабинет.

Заключения эксперта № 978 от дата, № 2210 от дата, № 2216 от дата и № 2253 от дата, суд признает достоверными и допустимыми доказательствами, поскольку данные экспертизы проведены экспертом, квалификация которого у суда сомнений не вызывает, перед началом производства экспертиз эксперт предупреждался об уголовной ответственности за дачу заведомо ложного заключения, выводы данных экспертиз являются ясными и понятными, соответствуют описательной и мотивировочной частям заключений экспертиз, обстоятельствам дела и не противоречат им.

По вышеуказанным мотивам суд отвергает как недостоверное доказательство заключение специалиста фио и его показания в суде о допущенных нарушениях при производстве почерковедческой экспертизы 978 от дата.

Действия фио по преступлению в отношении гр. фио суд квалифицирует по ст. 159ч4 УК РФ, поскольку она, являясь управляющей дополнительным офисом «Перово» КБ «Юниаструм Банк», обладая организационно- распорядительными и административно- хозяйственными функциями, используя свое служебное положение, используя свой логин-пароль и рабочий компьютер, изготовила поддельный расходный кассовый ордер, по которому обманным путем получила в кассе КБ «Юниаструм Банк» принадлежащие гр. фио денежные средстве в сумме 1.870.000 рублей, причинив законному наследнику фио материальный ущерб в особо крупном размере.

Действия фио по преступлениям в отношении гр. фио, фио, фио, фио, фио, фио, фио, фио и фио суд квалифицирует по ст. 159ч3 УК РФ, поскольку она, , являясь управляющей дополнительным офисом «Перово» КБ «Юниаструм Банк», обладая организационно- распорядительными и административно- хозяйственными функциями, используя свое служебное положение, используя свой логин-пароль и рабочий компьютер, изготовила поддельные расходные кассовые ордера, по которым обманным путем получала в кассе КБ «Юниаструм Банк» принадлежащие вышеуказанным потерпевшим денежные средстве, причинив своими действиям потерпевшим фио, фио, фио, фио, фио и фио значительный материальный ущерб, а потерпевшим фио, фио и фио материальный ущерб в крупном размере.

При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности содеянного, данные о личности подсудимой, влияние назначенного наказания на исправление подсудимой и на условия жизни ее семьи.

фио ранее не судима, к уголовной ответственности привлекается впервые, положительно характеризуется по месту жительства, имеет на иждивении малолетнего ребенка, мать- пенсионера, учитывается состояние здоровья подсудимой. Данные обстоятельства суд учитывает как смягчающие ответственность.

Отягчающих обстоятельств по делу не установлено.

Суд, в полной мере учитывая тяжесть содеянного подсудимой и данные о ее личности, приходит к выводу о том, что наказание ей необходимо назначить в виде лишения свободы, без назначения дополнительного наказания и не находит оснований для применения ст. 73 УК РФ – условного осуждения, ст. 82 УК РФ- отсрочки исполнения приговора и для снижения категории тяжести совершенных преступлений.

Гражданский иск потерпевшего фио суд удовлетворяет частично, поскольку моральный вред по умышленным ненасильственным преступлениям возмещению не подлежит. Затраты фио на оказание ему юридических услуг по данному уголовному делу в сумме 40.000 рублей подтверждены документально и в данной части иск потерпевшего подлежит удовлетворению.

ПРИГОВОРИЛ

фио признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ст. ст. 159ч3, 159ч3, 159ч3, 159ч4, 159ч3, 159ч3, 159ч3, 159ч3, 159ч3, 159ч3 УК РФ и назначить ей наказание:

По ст. 159ч4 УК РФ в виде лишения свободы сроком на четыре года;

По каждому из трех преступлений по ст. 159ч3 УК РФ в отношении потерпевших фио, фио и фио в виде лишения свободы сроком на три года и шесть месяцев;

По каждому из шести преступлений по ст. 159ч3 УК РФ в отношении потерпевших фио, фио, фио, фио, фио и фио в виде лишения свободы сроком на три года.

На основании ст. 69ч3 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения наказаний окончательно назначить фио наказание в виде лишения свободы сроком на пять лет с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

Срок отбытия наказания фио исчислять с дата.

Меру пресечения фио до вступления приговора в законную силу изменить с подписки о невыезде на содержание под стражей и заключить ее под стражу в зале суда.

Вещественное доказательство: расходные кассовые ордера, расширенные выписки по текущим счетам, сведения о работнике КБ «Юниаструм Банк» хранить при уголовном деле.

Гражданский иск потерпевшего фио удовлетворить частично и взыскать в его пользу с осужденной фио в счет возмещения материального вреда 40.000 рублей.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Московский городской суд в течение 10 суток со дня провозглашения, а осужденной содержащейся под стражей в тот же срок, но с момента получения копии приговора. В случае подачи апелляционной жалобы осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении жалобы судом апелляционной инстанции непосредственно, либо путем использования систем видеоконференц- связи.

Судья: фио 1

Консультация адвоката по мошенничеству, с опытом работы 15 лет	БЕСПЛАТНО
Подготовка искового заявления, ходатайства	2 000 р.
Стоимость ведения простого дела по мошенничеству	от 10 000 р.
Судебная защита (сложное дело)	от 20 000 р.

Приговор суда по ст. 159 УК РФ № 01-0008/2016 | Судебная практика

Цены на услуги по мошенничеству

Вас консультируют
опытные юристы

Приговор суда по ст. 159 УК РФ № 01-0008/2016 | Судебная практика

Цены на услуги по мошенничеству

Вас консультируют опытные юристы

Вас консультируют
опытные юристы