Приговор суда по ч. 4 ст. 159 УК РФ № 1-68/2017 | Мошенничество

Дело № 1- 68/2017                          

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Омск                             15 февраля 2017 года

Куйбышевский районный суд г. Омска в составе

председательствующего судьи Носик И.И.,

с участием государственного обвинителя помощников прокурора ЦАО г.Омска Мироновой Н.С., Сидоровой Е.Н.,

подсудимого Пашуткина В.А.,

защитника Рожковой И.А.,

при секретаре Кочубей Е.А.,

а также представителя ПАО «....» ИЮК Н.Ю.,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении

Пашуткина ВА, <данные изъяты>, ранее не судимого,

    обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Подсудимый Пашуткин В.А. совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере, при следующих обстоятельствах.

Так, Пашуткин В.А., работая с ДД.ММ.ГГГГ на основании трудового договора .... от ДД.ММ.ГГГГ, дополнительных соглашений к нему и приказа регионального директора Восточно-Сибирского филиала ПАО «....» КВВ о переводе работника ....-кл от ДД.ММ.ГГГГ в должности главного кредитного менеджера отдела продаж и обслуживания клиентов Центра клиентского обслуживания Операционного офиса «.... .... ....» .... (.... расположенного по адресу: <адрес>, в обязанности которого, в соответствии с приложением .... к должностным инструкциям от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, кроме прочего, входила организация продаж банковских продуктов и обеспечение развития клиентской базы (п. 1.1.), осуществление продажи и оформления банковских продуктов и услуг (п. 1.3., 3.3.), операционно-кассовое обслуживание продаж розничных продуктов и услуг (п. 3.), в том числе открытие/закрытие и ведение счетов/вкладов физических лиц, включая подписание распоряжения на открытие счета и уведомления о предстоящем закрытии счета и изменении реквизитов счета (п.3.3.1.), прием документов на выпуск банковских карт (п.3.3.2.), оформление кассовых документов при проведении операций по счетам физических лиц в случае отсутствия банковской карты (п.3.4.1.), оформление кассовых документов и прием/выдача денежных средств при проведении операций по счетам физических лиц с использованием банковской карты (п.3.4.2.), контроль за процедурой передачи карт клиентам (оформление договора, выдача ПИН-конверта клиенту) (п.3.1.5.), а так же кредитование клиентов – физических лиц (п. 1.4.), в том числе обеспечение выдачи кредитов физическим лицам (п.1.4.4.), заполнение типовой формы заявки на предоставление кредита и направление ее на авторизацию (п.1.4.5.), оформление, формирование в досье кредитных договоров и иных документов и передача их в филиал после текущего контроля со стороны управляющего дополнительным офисом (п.1.4.6.), неся ответственность за некачественное, несвоевременное исполнение возложенных на него должностных обязанностей (п. 4.1. должностной инструкции), являясь на основании заключенного с ним договора о полной индивидуальной материальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ материально-ответственным лицом, неся в соответствии с указанным договором полную материальную ответственность за недостачу вверенного ему работодателем имущества, а также за ущерб, возникший у работодателя в результате возмещения последним ущерба иным лицам, используя свое служебное положение, действуя умышленно, из корыстных побуждений путем обмана и злоупотребления доверием совершил в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ хищение размещенных на счетах клиентов ПАО «....» денежных средств в особо крупном размере при следующих обстоятельствах.

Так, Пашуткин В.А., в связи с занимаемой должностью обладал достоверной информацией обо всех привлеченных им в ПАО «....» клиентах и оформленных указанными лицами банковских продуктах. Осознавая, что в связи с занимаемой им должностью, он посредством имеющейся у него в пользовании банковской информационной системы, доступ к которой осуществлялся им с его рабочего компьютера, имеет возможность производить операции по открытию/закрытию и ведению банковских счетов и вкладов, а так же правомочен осуществлять продажу и оформление банковских продуктов, в том числе оформлять клиентам банка выдачу кредитов, оформлять банковские карты и передавать их, а так же ПИН-конверты клиентам, достоверно зная порядок начисления процентов по вкладам и информирования об этом клиентов банка, а так же порядок погашения клиентами банка оформленных на них кредитов и информирования последних об этом, в период времени, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, действуя из корыстных побуждений, имея умысел на совершение хищения путем мошенничества денежных средств кредитной организации, с использованием своего служебного положения решил вносить в указанную систему недостоверные сведения о <данные изъяты>

Реализуя свой вышеописанный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ПАО «....» ДД.ММ.ГГГГ, в период с 09 часов 00 минут до 15 часов 00 минут, Пашуткин В.А., которому в связи с занимаемой должностью было достоверно известно о том, что ДД.ММ.ГГГГ клиентом ПОА в ПАО «....» был открыт банковский вклад, в связи с чем на имя последнего выпущена банковская кредитная карта с доступным лимитом в 1 000 000 рублей, которую ПОА не намеревался получать, используя свое служебное положение, действуя из корыстных побуждений, находясь на своем рабочем месте в помещении ПАО «....», расположенном по адресу: <адрес>, обратился к главному кассиру ПАО «....» ХЕА с просьбой выдать ему для вручения клиенту выпущенную на имя ПОА кредитную карту к открытому на имя ПОА банковскому счету .... с доступным лимитом снятия денежных средств в сумме .... рублей и ПИН-конверт, введя ее (ХЕА) в заблуждение относительно назначения указанных действий и, не поставив ее в известность о своем преступном замысле. ХЕА, не осведомленная о преступных намерениях Пашуткина В.А., доверяя последнему и не осознавая противоправный характер своих действий, выполнила просьбу Пашуткина В.А. и выдала ему выпущенную на имя ПОА кредитную банковскую карту ...., а так же ПИН-конверт к ней.

При этом Пашуткин В.А. в тот же день с целью завуалировать свои преступные действия изготовил на своем рабочем компьютере подложные документы по выдаче на имя ПОА вышеуказанной кредитной банковской карты к открытому на имя ПОА счету, которые распечатал, собственноручно подписал от имени последнего и приобщил к кредитному досье. В том числе, Пашуткин В.А. собственноручно подписал за ПОА расписку о получении карты и ПИН-конверта, отрывной корешок ПИН-конверта, которые приобщил к указанному кредитному досье.

После чего, реализуя свой вышеописанный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств находящихся на счетах клиентов ПАО «....», не позднее ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время в период с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, Пашуткин В.А., достоверно зная о том, что у клиента ХАВ в ПАО «....» имеется вклад на сумму .... рублей, а так же то, что последней не подключена услуга «....», используя свое служебное положение, действуя из корыстных побуждений, путем обмана и злоупотребляя доверием сотрудников ПАО «....», находясь на своем рабочем месте в помещении ПАО «....», расположенном по адресу: <адрес>, без ведома и согласия клиента умышленно внес в банковскую информационную систему недостоверные сведения о намерении клиента ХАВ получить банковскую карту, осуществив операцию по прикреплении карты к банковскому счету ...., открытому на имя последней.

После чего, продолжая реализовывать свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ Пашуткин В.А. в рабочее время с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, находясь на своем рабочем месте по вышеуказанному адресу, обратился к главному кассиру ПАО «....» ХЕА с просьбой выдать ему для вручения клиенту выпущенную на имя ХАВ банковскую карту к банковскому счету и ПИН-конверт, введя ее (ХЕА) в заблуждение относительно назначения указанных действий и, не поставив ее в известность о своем преступном замысле. ХЕА, не осведомленная о преступных намерениях Пашуткина В.А., доверяя последнему и не осознавая противоправный характер своих действий, выполнила просьбу Пашуткина В.А. и выдала ему оформленную на имя ХАВ банковскую карту ...., а так же ПИН-конверт к ней.

После чего, реализуя свой вышеописанный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, находящихся на счетах клиентов ПАО «....», ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 13 часов 23 минут, Пашуткин В.А., достоверно зная о том, что у клиента ЗКА в ПАО «....» имеется вклад, открытый ДД.ММ.ГГГГ на сумму .... рублей сроком на 3 месяца под 9,4 % годовых с автоматической пролонгацией срока вклада, а так же то, что последней не подключена услуга «....», используя свое служебное положение, действуя из корыстных побуждений, путем обмана и злоупотребляя доверием сотрудников ПАО «....», находясь на своем рабочем месте в помещении ПАО «....», расположенном по адресу: <адрес>, без ведома и согласия клиента умышленно внес в банковскую информационную систему недостоверные сведения о намерении клиента ЗКА получить банковскую карту, осуществив операцию по прикреплению неименной банковской карты .... к банковскому счету ...., открытому на имя последней.

После чего, продолжая реализовывать свой преступный умысел, в тот же день, находясь на своем рабочем месте по вышеуказанному адресу, Пашуткин В.А. обратился к клиентскому менеджеру ПАО «....» ТЕС с просьбой выдать ему для вручения клиенту ЗКА неименную банковскую карту к счету и ПИН-конверт, введя ее (ТЕС) в заблуждение относительно назначения указанных действий и не поставив ее в известность о своем преступном замысле. ТЕС, не осведомленная о преступных намерениях Пашуткина В.А., доверяя последнему и не осознавая противоправный характер своих действий, выполнила просьбу Пашуткина В.А. и выдала ему оформленную на имя ЗКА неименную банковскую карту ...., а так же ПИН-конверт к ней.

При этом Пашуткин В.А. с целью сокрытия совершенного им преступления собственноручно подписал от имени ЗКА заявление на оформление и выдачу банковской карты, расписку в получении банковской карты и отрывной корешок ПИН-конверта, которые передал ТЕС, а та в свою очередь приобщила указанные документы к досье клиента ЗКА

После чего, реализуя свой вышеописанный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, находящихся на счетах клиентов ПАО «....», ДД.ММ.ГГГГ в 13 часов 23 минуты, Пашуткин В.А., достоверно зная о том, что у клиента ЗКА в ПАО «....» имеется вклад, открытый ДД.ММ.ГГГГ на сумму .... рублей сроком на 3 месяца под 9,4 % годовых с автоматической пролонгацией срока вклада, а так же то, что последней не подключена услуга «....», используя свое служебное положение, действуя из корыстных побуждений, путем обмана и злоупотребляя доверием сотрудников ПАО «....», находясь на своем рабочем месте в помещении ПАО «....», расположенном по адресу: <адрес>, без ведома и согласия клиента умышленно внес в банковскую информационную систему недостоверные сведения о намерении клиента ЗКА получить еще одну банковскую карту, осуществив операцию по прикреплению банковской карты .... на имя ЗКА к банковскому счету ...., открытому на имя последней.

После чего, продолжая реализовывать свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время в период с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, находясь на своем рабочем месте по вышеуказанному адресу, Пашуткин В.А. обратился к главному кассиру ПАО «....» ХЕА с просьбой выдать ему для вручения клиенту выпущенную на имя ЗКА банковскую карту к открытому на имя последней банковскому счету ...., введя ее (ХЕА) в заблуждение относительно назначения указанных действий и не поставив ее в известность о своем преступном замысле. ХЕА, не осведомленная о преступных намерениях Пашуткина В.А., доверяя последнему и не осознавая противоправный характер своих действий, выполнила просьбу Пашуткина В.А. и выдала ему выпущенную на имя ЗКА банковскую карту ..... Кроме того, Пашуткин В.А. обратился к клиентскому менеджеру ПАО «....» ТЕС с просьбой выдать ему для вручения клиенту ЗКА ПИН-конверт к указанной карте, введя ее (ТЕС) в заблуждение относительно назначения указанных действий и не поставив ее в известность о своем преступном замысле. Не осведомленная о преступном характере действий Пашуткина В.А. ТЕС, выдала ему ПИН-конверт к банковской карте ЗКА .....

После чего, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, находящихся на счетах клиентов ПАО «....», ДД.ММ.ГГГГ в 11 часов 26 минут Пашуткин В.А., в связи с занимаемой должностью достоверно зная о том, что ДД.ММ.ГГГГ клиентом ЛВА в ПАО «....» был открыт банковский вклад, используя свое служебное положение, действуя из корыстных побуждений, находясь на своем рабочем месте в помещении ПАО «....», расположенном по адресу: <адрес>, посредством установленной на его рабочем компьютере банковской информационной системы оформил заявку на выпуск на имя ЛВА кредитной банковской карты ..... После этого, продолжая свои преступные действия, ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, находясь на своем рабочем месте по вышеуказанному адресу, посредством банковской информационной системы Пашуткин В.А. умышленно оформил заявку на предоставление ЛВА кредитного лимита в размере .... рублей по кредитной банковской карте ...., которая была одобрена банком в тот же день, и на имя ЛВА был открыт банковский счет .... с доступным лимитом снятия денежных средств в сумме .... рублей.

При этом Пашуткин В.А. в указанный период времени ДД.ММ.ГГГГ, с целью сокрытия совершенного им преступления изготовил на своем рабочем компьютере подложные документы по выдаче на имя ЛВА вышеуказанной кредитной карты к открытому на имя ЛВА счету, которые распечатал, собственноручно подписал от имени последнего и сформировал кредитное досье.

После этого, продолжая реализовывать свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 14 часов 15 минут, Пашуткин В.А. зная, что на имя ЛВА выпущена оформленная им банковская кредитная карта с доступным лимитом в .... рублей, которую ЛВА не намеревался получать, используя свое служебное положение, действуя из корыстных побуждений, путем обмана и злоупотребляя доверием сотрудников ПАО «....», находясь на своем рабочем месте в помещении ПАО «....», расположенном по адресу: <адрес>, обратился к клиентскому менеджеру ПАО «....» ВАВ с просьбой выдать ему для вручения клиенту выпущенную на имя ЛВА кредитную карту к открытому на имя ЛВА банковскому счету .... с доступным лимитом снятия денежных средств в сумме .... рублей, введя ее (ВАВ) в заблуждение относительно назначения указанных действий и не поставив ее в известность о своем преступном замысле. ВАВ, не осведомленная о преступных намерениях Пашуткина В.А., доверяя последнему и не осознавая противоправный характер своих действий, выполнила просьбу Пашуткина В.А. и выдала ему оформленную на имя ЛВА кредитную банковскую карту ..... Кроме того, в тот же день и период времени, Пашуткин В.А. обратился к клиентскому менеджеру ПАО «....» УАГ с просьбой выдать ему ПИН-конверт к выпущенной на имя ЛВА кредитной карте, введя ее (УАГ) в заблуждение относительно назначения указанных действий и не поставив ее в известность о своем преступном замысле. Не осведомленная о преступном характере действий Пашуткина В.А. УАГ, выдала ему ПИН-конверт к кредитной банковской карте ЛВА Получив ПИН-конверт к кредитной банковской карте ЛВА ...., с целью сокрытия совершенного преступления Пашуткин В.А. собственноручно подписал от имени ЛВА расписку о получении вышеуказанных карты и ПИН-конверта и отрывной корешок ПИН-конверта, которые приобщил к указанному кредитному досье.

Оформив и получив в свое распоряжение вышеуказанные банковские карты, Пашуткин В.А. в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ завладел принадлежащими ПАО «....» денежными средствами в особо крупном размере при следующих обстоятельствах.

Так, Пашуткин В.А., имея в распоряжении оформленную на имя ПОА кредитную карту .... к открытому на имя последнего в ПАО «....» банковскому счету, а так же ПИН-конверт распорядился доступными для использования на счете денежными средствами по своему усмотрению, при этом ДД.ММ.ГГГГ Пашуткин В.А. посредством банкомата АО «....», распложенного по адресу: <адрес>, с использованием имевшейся у него, оформленной на имя ПОА кредитной карты, с банковского счета ...., открытого в ПАО «....» на имя последнего, в 15 часов 00 минут получил наличными денежные средства в сумме .... рублей, после чего в 15 часов 01 минуту получил наличными денежные средства в сумме .... рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Пашуткин В.А. посредством банкомата АО «....», расположенного по адресу: <адрес>, с использованием имевшейся у него оформленной на имя ПОА кредитной карты, с банковского счета ...., открытого в ПАО «....» на имя последнего, в 11 часов 44 минуты получил наличными денежные средства в сумме .... рублей, после чего в 11 часов 45 минут получил наличными денежные средства в сумме .... рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Пашуткин В.А. посредством банкомата АО «....», расположенного по адресу: <адрес>, с использованием имевшейся у него оформленной на имя ПОА кредитной карты, с банковского счета ...., открытого в ПАО «....» на имя последнего, в 12 часов 12 минут получил наличными денежные средства в сумме .... рублей, после чего в 12 часов 13 минут получил наличными денежные средства в сумме .... рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Пашуткин В.А. посредством банкомата ПАО «....», расположенного по адресу: <адрес>, с использованием имевшейся у него оформленной на имя ПОА кредитной карты, с банковского счета ...., открытого в ПАО «....» на имя последнего, в 21 час 07 минут получил наличными денежные средства в сумме .... рублей, после чего в 21 час 07 минут получил наличными денежные средства в сумме .... рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Пашуткин В.А. посредством банкомата ПАО «....», расположенного по адресу: <адрес>, с использованием имевшейся у него оформленной на имя ПОА кредитной карты, с банковского счета ...., открытого в ПАО «....» на имя последнего, в 18 часов 14 минут получил наличными денежные средства в сумме .... рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Пашуткин В.А. посредством банкомата ПАО «....», расположенного по адресу: <адрес>, с использованием имевшейся у него оформленной на имя ПОА кредитной карты, с банковского счета ...., открытого в ПАО «....» на имя последнего, в 16 часов 49 минут получил наличными денежные средства в сумме .... рублей.

Полученные с использованием оформленной на имя ПОА кредитной карты денежные средства в сумме .... .... Пашуткин В.А. похитил и распорядился ими по своему усмотрению, чем причинил ПАО «....» материальный ущерб на указанную сумму, которое после обнаружения факта хищения Пашуткиным В.А. денежных средств аннулировало, то есть отменило выдачу кредита и все операции по снятию денежных средств по счету ПОА с использованием оформленной на имя последнего кредитной банковской карты .....

Кроме того, имея в распоряжении неименную банковскую карту .... к открытому на имя ЗКА в ПАО «....» банковскому счету, а так же ПИН-конверт, Пашуткин В.А. распорядился, доступными для использования на счете ЗКА денежными средствами по своему усмотрению, при этом, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 16 часов 01 минуту, находясь на своем рабочем месте по вышеуказанному адресу, посредством установленной на его рабочем компьютере банковской информационной системы Пашуткин В.А., используя свое служебное положение, с целью хищения находящихся на банковском счете ЗКА денежных средств, умышленно произвел закрытие вклада ЗКА на сумму .... рублей, после чего отразив в системе открытие клиентом нового вклада на сумму .... рублей, в связи с чем денежные средства в сумме .... рублей на счете стали доступны для снятия.

После чего, ДД.ММ.ГГГГ Пашуткин В.А. посредством банкомата АО «....», расположенного по адресу: <адрес>, с использованием имевшейся у него оформленной на имя ЗКА банковской карты, с банковского счета ...., открытого в ПАО «....» на имя последней, в 16 часов 01 минуту получил наличными денежные средства в сумме .... рублей, после чего, в 16 часов 02 минуты получил наличными денежные средства в сумме .... рублей, после чего, в 16 часов 03 минуты получил наличными денежные средства в сумме .... рублей.

ДД.ММ.ГГГГ, в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 53 минуты, точное время в ходе следствия не установлено, Пашуткин В.А. находясь на своем рабочем месте по вышеуказанному адресу, посредством установленной на его рабочем компьютере банковской информационной системы произвел закрытие вклада ЗКА на сумму .... рублей, после чего отразив в системе открытие клиентом нового вклада на сумму .... рублей, в связи с чем, денежные средства в сумме .... рублей на счете стали доступны для снятия.

После чего, в тот же день, Пашуткин В.А. посредством банкомата АО «....», расположенного по адресу: <адрес>, с использованием имевшейся у него оформленной на имя ЗКА банковской карты, с банковского счета ...., открытого в ПАО «....» на имя последней, в 18 часов 53 минуты получил наличными денежные средства в сумме .... рублей.

Кроме того, имея в распоряжении оформленную на имя ЗКА банковскую карту .... к открытому на имя последней в ПАО «....» банковскому счету ...., а так же ПИН-конверт, Пашуткин В.А. распорядился доступными для использования на счете денежными средствами по своему усмотрению, при этом ДД.ММ.ГГГГ Пашуткин В.А. посредством банкомата АО «....», расположенного по адресу: <адрес>, с использованием имевшейся у него оформленной на имя ЗКА банковской карты, с банковского счета ...., открытого в ПАО «....» на имя последней, в 20 часов 21 минуту получил наличными денежные средства в сумме .... рублей, после чего, в 20 часов 21 минуту получил наличными денежные средства в сумме .... рублей, после чего, в 20 часов 22 минуты получил наличными денежные средства в сумме .... рублей.

ДД.ММ.ГГГГ, в период времени с 09 часов 00 минут до 12 часов 23 минут, Пашуткин В.А. находясь на своем рабочем месте по вышеуказанному адресу, посредством установленной на его рабочем компьютере банковской информационной системы произвел отзыв части вклада ЗКА на сумму .... рублей, в связи с чем денежные средства в указанной сумме стали доступны для снятия на счете.

После чего, в тот же день, Пашуткин В.А. посредством банкомата АО «....», расположенного по адресу: <адрес>, с использованием имевшейся у него оформленной на имя ЗКА банковской карты, с банковского счета ...., открытого в ПАО «....» на имя последней, в 12 часов 23 минуты получил наличными денежные средства в сумме 200 000 рублей, после чего, в 12 часов 24 минуты получил наличными денежные средства в сумме .... рублей.

ДД.ММ.ГГГГ, в период времени с 09 часов 00 минут до 12 часов 07 минут, Пашуткин В.А. находясь на своем рабочем месте по вышеуказанному адресу, посредством установленной на его рабочем компьютере банковской информационной системы произвел закрытие оставшейся части вклада ЗКА, в связи с чем денежные средства стали доступны для снятия на счете.

После чего, в тот же день, Пашуткин В.А. посредством банкомата АО «....», расположенного по адресу: <адрес>, с использованием имевшейся у него оформленной на имя ЗКА банковской карты, с банковского счета ...., открытого в ПАО «....» на имя последней, в 12 часов 07 минут получил наличными денежные средства в сумме 200 000 рублей, после чего, в 12 часов 08 минут получил наличными денежные средства в сумме .... рублей, после чего, в 12 часов 09 минут получил наличными денежные средства в сумме .... рублей.

Полученные посредством вышеуказанных двух банковских карт к банковскому счету ЗКА денежные средства в сумме .... рублей ....) Пашуткин В.А. похитил и распорядился ими по своему усмотрению, чем причинил ПАО «....» материальный ущерб на указанную сумму, которое после обнаружения факта хищения Пашуткиным В.А. денежных средств восстановило ЗКА сумму вклада.

Кроме того, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение находящихся на счетах клиентов денежных средств ПАО «....», Пашуткин В.А. ДД.ММ.ГГГГ, в период времени с 09 часов 00 минут до 13 часов 11 минут, в связи с занимаемой должностью достоверно зная о том, что у клиента ИАЮ на банковском счете .... в ПАО «....» имеется вклад, открытый ДД.ММ.ГГГГ на сумму .... рублей сроком на 3 месяца под 9,4 % годовых с автоматической пролонгацией срока вклада, а так же то, что последней не подключена услуга «....», используя свое служебное положение, действуя из корыстных побуждений, путем обмана и злоупотребляя доверием сотрудников ПАО «....», находясь на своем рабочем месте в помещении ПАО «....», расположенном по адресу: <адрес>, без ведома и согласия клиента, посредством установленной на его рабочем компьютере банковской информационной системы умышленно произвел закрытие вклада ИАЮ на сумму .... рублей, после чего отразив в системе открытие клиентом нового вклада на сумму .... рублей, и осуществил перечисление денежных средств в сумме .... рублей с вышеуказанного счета ИАЮ на счет ...., открытый в ПАО «....» на имя ЗКА, к которому ранее им была прикреплена и имелась в его распоряжении банковская карта ..... При этом, при перечислении денежных средств со счета ИАЮ банком была удержана комиссия за перевод денежных средств в размере .... рублей.

После чего, Пашуткин В.А., имея в распоряжении оформленную на имя ЗКА банковскую карту .... к открытому на имя ЗКА в ПАО «....» банковскому счету ...., а так же ПИН-конверт, распорядился доступными для использования, перечисленными со счета ИАЮ на данный счет денежными средствами по своему усмотрению, при этом ДД.ММ.ГГГГ Пашуткин В.А. посредством банкомата АО «....», расположенного по адресу: <адрес>, с использованием имевшейся у него оформленной на имя ЗКА банковской карты, с банковского счета ...., открытого в ПАО «....» на имя последней, в 13 часов 11 минут получил наличными, перечисленные со счета ИАЮ, денежные средства в сумме .... рублей, после чего, в 13 часов 12 минут получил наличными, перечисленные со счета ИАЮ, денежные средства в сумме .... рублей, после чего, в 13 часов 14 минут получил наличными, перечисленные со счета ИАЮ, денежные средства в сумме .... рублей.

ДД.ММ.ГГГГ, в период времени с 09 часов 00 минут до 15 часов 24 минут, Пашуткин В.А., находясь на своем рабочем месте в помещении ПАО «....», расположенном по адресу: <адрес>, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств кредитного учреждения, без ведома и согласия клиента, посредством установленной на его рабочем компьютере банковской информационной системы умышленно осуществил отзыв части вклада ИАЮ на сумму .... рублей и перечислил денежные средства в сумме .... рублей с вышеуказанного счета ИАЮ на открытый в ПАО «....» на имя ЗКА счет ..... При этом, при перечислении денежных средств со счета ИАЮ банком была удержана комиссия за перевод денежных средств в размере .... рублей.

После чего в тот же день, Пашуткин В.А. посредством банкомата АО «....», расположенного по адресу: <адрес>, с использованием имевшейся у него оформленной на имя ЗКА банковской карты, с банковского счета ...., открытого в ПАО «....» на имя последней, в 15 часов 24 минуты получил наличными, перечисленные со счета ИАЮ, денежные средства в сумме .... рублей, после чего, в 15 часов 25 минут, получил наличными, перечисленные со счета ИАЮ, денежные средства в сумме .... рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Пашуткин В.А. посредством банкомата АО «....», расположенного по адресу: <адрес>, с использованием имевшейся у него оформленной на имя ЗКА банковской карты, с банковского счета ...., открытого в ПАО «....» на имя последней, в 13 часов 18 минут получил наличными, перечисленные со счета ИАЮ, денежные средства в сумме .... рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Пашуткин В.А. посредством банкомата АО «....», расположенного по адресу: <адрес>, с использованием имевшейся у него оформленной на имя ЗКА банковской карты, с банковского счета ...., открытого в ПАО «....» на имя последней, в 13 часов 33 минуты получил наличными, перечисленные со счета ИАЮ, денежные средства в сумме .... .... рублей.

В тот же день Пашуткин В.А. посредством банкомата ПАО «....», расположенного по адресу: <адрес>, с использованием имевшейся у него в распоряжении оформленной на имя ЗКА банковской карты, с банковского счета ...., открытого в ПАО «....» на имя последней, в 13 часов 49 минут получил наличными, перечисленные со счета ИАЮ, денежные средства в сумме .... рублей.

ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 15 часов 49 минут, точное время в ходе следствия не установлено, Пашуткин В.А., продолжая реализовывать свой вышеописанный преступный умысел, находясь на своем рабочем месте в помещении ПАО «....», расположенном по адресу: <адрес>, посредством установленного им на свой сотовый телефон приложения «....», умышленно, с использованием указанного приложения, осуществил закрытие вклада ИАЮ и перечислил денежные средства в сумме .... рублей с банковского счета ИАЮ ...., открытого в ПАО «....» на счет ...., открытый в ПАО «....» на имя ЗКА, к которому ранее им была прикреплена и находилась в его распоряжении банковская карта .....

После чего в тот же день, Пашуткин В.А. посредством банкомата АО «....», расположенного по адресу: <адрес>, с использованием имевшейся у него оформленной на имя ЗКА банковской карты, с банковского счета ...., открытого в ПАО «....» на имя последней, в 15 часов 49 минут получил наличными, перечисленные со счета ИАЮ, денежные средства в сумме .... рублей.

ДД.ММ.ГГГГ, в период времени с 09 часов 00 минут до 17 часов 10 минут, Пашуткин В.А., находясь на своем рабочем месте в помещении ПАО «....», расположенном по адресу: <адрес>, в связи с занимаемой должностью достоверно зная о том, что у клиента ИАЮ на банковском счете .... в ПАО «....» имеются денежные средства, используя свое служебное положение, действуя из корыстных побуждений, путем обмана и злоупотребляя доверием сотрудников ПАО «....», без ведома и согласия клиента, посредством установленного им на свой сотовый телефон приложения «....-....», умышленно, с использованием указанного приложения, осуществил перечисление денежных средств в сумме .... рублей с вышеуказанного банковского счета ИАЮ на счет ...., открытый в ПАО «....» на имя ЗКА, к которому ранее им была прикреплена и находилась в его распоряжении банковская карта .....

После чего в тот же день, Пашуткин В.А. посредством банкомата ПАО «....», расположенного по адресу: <адрес>, с использованием имевшейся у него оформленной на имя ЗКА банковской карты, с банковского счета ...., открытого в ПАО «....» на имя последней, в 17 часов 10 минут получил наличными, перечисленные со счета ИАЮ, денежные средства в сумме .... рублей.

Перечисленные со счета ИАЮ денежные средства в сумме .... Пашуткин В.А. похитил и распорядился ими по своему усмотрению, чем причинил ПАО «....» материальный ущерб на указанную сумму, которое, после обнаружения факта хищения, восстановило ИАЮ перечисленную Пашуткиным В.А. с ее счета сумму денежных средств.

Кроме того, имея в распоряжении оформленную на имя ХАВ банковскую карту .... к открытому на имя ХАВ в ПАО «....» банковскому счету, а так же ПИН-конверт, Пашуткин В.А. распорядился, доступными для использования денежными средствами по своему усмотрению, при этом, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов 00 минут до 15 часов 46 минут, в связи с занимаемой должностью достоверно зная о том, что ДД.ММ.ГГГГ клиентом ХАВ в ПАО «....» был переоформлен открытый ДД.ММ.ГГГГ банковский вклад на сумму .... рублей сроком на 3 месяца под 8,3 % годовых с автоматической пролонгацией срока вклада, а так же то, что последней не подключена услуга «....», используя свое служебное положение, действуя из корыстных побуждений, путем обмана и злоупотребляя доверием сотрудников ПАО «....», находясь на своем рабочем месте в помещении ПАО «....», расположенном по адресу: <адрес>, без ведома и согласия клиента, посредством установленной на его рабочем компьютере банковской информационной системы умышленно произвел закрытие вклада ХАВ

После чего в тот же день, Пашуткин В.А. посредством банкомата АО «....», расположенного по адресу: <адрес>, с использованием имевшейся у него в распоряжении оформленной на имя ХАВ банковской карты, с банковского счета ...., открытого в ПАО «....» на имя последней, в 15 часов 46 минут, получил наличными денежные средства в сумме .... рублей, после чего, в 15 часов 47 минут получил наличными денежные средства в сумме .... рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Пашуткин В.А. посредством банкомата АО «....», расположенного по адресу: <адрес>, с использованием имевшейся у него оформленной на имя ХАВ банковской карты, с банковского счета ...., открытого в ПАО «....» на имя последней, в 14 часов 07 минут получил наличными денежные средства в сумме .... рублей, после чего, в 14 часов 08 минут получил наличными денежные средства в сумме .... рублей, после чего, в 14 часов 08 минут получил наличными денежные средства в сумме .... рублей, после чего, в 14 часов 09 минут получил наличными денежные средства в сумме .... рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Пашуткин В.А. посредством банкомата АО «....», расположенного по адресу: <адрес>, с использованием имевшейся у него оформленной на имя ХАВ банковской карты, с банковского счета ...., открытого в ПАО «....» на имя последней, в 19 часов 02 минуты получил наличными денежные средства в сумме .... рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Пашуткин В.А. посредством банкомата АО «....», расположенного по адресу: <адрес>, с использованием имевшейся у него оформленной на имя ХАВ банковской карты, с банковского счета ...., открытого в ПАО «....» на имя последней, в 21 час 55 минут получил наличными денежные средства в сумме .... рублей, после чего, в 21 час 56 минут получил наличными денежные средства в сумме .... рублей, после чего, в 21 час 57 минут получил наличными денежные средства в сумме .... рублей, после чего, в 21 час 58 минут получил наличными денежные средства в сумме .... рублей.

Полученные посредством банковской карты, прикрепленной к счету ХАВ денежные средства в сумме .... рублей .... Пашуткин В.А. похитил и распорядился ими по своему усмотрению, чем причинил ПАО «....» материальный ущерб на указанную сумму, которое после обнаружения факта хищения Пашуткиным В.А. денежных средств восстановило ХАВ сумму вклада.

Кроме того, имея в распоряжении оформленную на имя ЛВА кредитную карту .... к открытому на имя последнего в ПАО «....» банковскому счету, а так же ПИН-конверт, Пашуткин В.А. распорядился, доступными для использования денежными средствами по своему усмотрению, при этом ДД.ММ.ГГГГ посредством банкомата АО «....», распложенного по адресу: <адрес>, с использованием имевшейся у него оформленной на имя ЛВА кредитной банковской карты, с банковского счета ...., открытого в ПАО «....» на имя последнего, в 14 часов 15 минут получил наличными денежные средства в сумме .... рублей, после чего, в 14 часов 16 минут получил наличными денежные средства в сумме .... рублей, после чего, в 14 часов 17 минут получил наличными денежные средства в сумме .... рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Пашуткин В.А. посредством банкомата АО «....», расположенного по адресу: <адрес>, с использованием имевшейся у него оформленной на имя ЛВА кредитной банковской карты с банковского счета ...., открытого в ПАО «....» на имя последнего, в 19 часов 33 минуты получил наличными денежные средства в сумме .... рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Пашуткин В.А. посредством банкомата АО «....», расположенного по адресу: <адрес>, с использованием имевшейся у него оформленной на имя ЛВА кредитной банковской карты, с банковского счета ...., открытого в ПАО «....» на имя последнего, в 17 часов 30 минут получил наличными денежные средства в сумме .... рублей, после чего, в 17 часов 31 минуту получил наличными денежные средства в сумме .... рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Пашуткин В.А. посредством банкомата АО «....», расположенного по адресу: <адрес>, с использованием имевшейся у него оформленной на имя ЛВА кредитной банковской карты, с банковского счета ...., открытого в ПАО «....» на имя последнего, в 12 часов 59 минут получил наличными денежные средства в сумме .... рублей.

Полученные с использованием оформленной на имя ЛВА кредитной банковской карты денежные средства в сумме 1 .... Пашуткин В.А. похитил и распорядился ими по своему усмотрению, чем причинил ПАО «....» материальный ущерб на указанную сумму, которое после обнаружения факта хищения Пашуткиным В.А. денежных средств, аннулировало, то есть отменило выдачу кредита и все операции по снятию денежных средств по счету ЛВА с использованием оформленной на имя последнего кредитной банковской карты .....

В результате при вышеуказанных обстоятельствах в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ главный кредитный менеджер отдела продаж и обслуживания клиентов ПАО «....» Пашуткин В.А., используя свое служебное положение, действуя с единым умыслом, путем обмана и злоупотребления доверием сотрудников банка, похитил денежные средства в особо крупном размере в сумме .... рублей и использовал их в личных целях, причинив тем самым ПАО «....» материальный ущерб на указанную сумму.

С целью завуалировать при совершении преступления свои преступные действия, не допустить возникновения просрочек по кредитам, при которых банк уведомит клиента об имеющейся задолженности и придаст огласке его преступные действия, создания видимости начисления процентов по имеющимся у клиентов банка вкладам, и как следствие создания условий для возможности похищать денежные средства более длительное время, в ходе совершения преступления ПОА осуществил несколько внесений денежных средств по оформленному им на клиентов банка кредиту и вкладам.

Так, ДД.ММ.ГГГГ Пашуткин В.А. посредством имеющейся у него в пользовании оформленной на имя ПОА кредитной карты .... осуществил платеж по полученному им от имени ПОА кредиту. При этом Пашуткин В.А. внес на банковский счет .... денежные средства в сумме .... рублей, из которых .... рублей Пашуткин В.А. вновь снял со счета ДД.ММ.ГГГГ и использовал их по своему усмотрению.

ДД.ММ.ГГГГ Пашуткин В.А. посредством имеющейся у него в пользовании оформленной на имя ПОА кредитной карты .... осуществил платеж по полученному им от имени ПОА кредиту. При этом Пашуткин В.А. внес на банковский счет денежные средства в сумме .... рублей, из которых .... рублей Пашуткин В.А. вновь снял со счета ДД.ММ.ГГГГ и использовал их по своему усмотрению.

ДД.ММ.ГГГГ Пашуткин В.А. посредством имеющейся у него в пользовании оформленной на имя ПОА кредитной карты .... осуществил платеж по полученному им от имени ПОА кредиту. При этом Пашуткин В.А. внес на банковский счет .... денежные средства в сумме .... рублей, из которых .... рублей Пашуткин В.А. вновь снял со счета ДД.ММ.ГГГГ, .... рублей вновь снял со счета ДД.ММ.ГГГГ и использовал указанные денежные средства по своему усмотрению.

ДД.ММ.ГГГГ Пашуткин В.А. посредством имеющейся у него в пользовании оформленной на имя ПОА кредитной карты .... осуществил платеж по полученному им от имени ПОА кредиту. При этом Пашуткин В.А. внес на банковский счет .... денежные средства в сумме .... рублей, из которых .... рублей Пашуткин В.А. вновь снял со счета ДД.ММ.ГГГГ и использовал их по своему усмотрению.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ с целью создания видимости того, что по вкладам ЗКА и ИАЮ последним начислены проценты, а так сокрытия факта хищения денежных средств со счета ИКА, Пашуткин В.А. посредством имеющейся у него в пользовании оформленной на имя ЗКА банковской карты .... внес на счет ЗКА .... денежные средства в сумме .... рублей, из которых .... рублей в тот же день перечислил на счет ИКА .....

ДД.ММ.ГГГГ Пашуткин В.А. посредством имеющейся у него в пользовании оформленной на имя ЗКА банковской карты .... внес на счет ЗубаревойК.А. .... денежные средства в сумме .... рублей.

Материальный ущерб возмещен ПАО «....» частично на сумму .... рублей.

В судебном заседании Пашуткин В.А. согласился с предъявленным обвинением, вину в совершении преступления признал полностью, в содеянном раскаялся, подтвердил заявленное им ходатайство о проведении судебного разбирательства в особом порядке, данное ходатайство было заявлено добровольно, после консультации с защитником.

Суд находит заявленное ходатайство подсудимого о проведении особого порядка судебного разбирательства обоснованным и подлежащим удовлетворению. Ходатайство подсудимым было заявлено добровольно, после проведения консультации с защитником и в его присутствии. Суд удостоверен в том, что подсудимый осознает характер и последствия заявленного им ходатайства. Представитель государственного обвинения, защитник и представитель потерпевшего не возражают против постановления приговора без проведения судебного разбирательства.

Суд считает, что обстоятельств, препятствующих постановлению приговора без проведения судебного разбирательства, не имеется.

     Суд считает, что действия подсудимого Пашуткина В.А верно квалифицированы по ч. 4 ст. 159 УК РФ - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере.

При определении вида и размера наказания подсудимому, суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, личность подсудимого, обстоятельства смягчающие и отягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи.

Обстоятельств, отягчающих наказание, судом не установлено.

Обстоятельствами, смягчающими наказание, суд признает признание вины, раскаяние в содеянном, наличие на иждивении малолетнего ребенка, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, частичное возмещение материального ущерба.

При постановлении приговора, суд также учитывает, что совершено тяжкое преступление, личность подсудимого, который ранее не судим, социально обустроен, по месту жительства участковым уполномоченным характеризуется удовлетворительно, по месту учебы и работы – положительно, .... молодой возраст, ....

    Учитывая вышеизложенное, суд полагает, что исправление Пашуткина В.А. возможно только в условиях изоляции от общества, в связи с чем, в целях восстановления социальной справедливости, исправления подсудимого и предупреждения совершения им новых преступлений, суд считает, что цели наказания, определенные ст. 43 УК РФ, будут достигнуты с применением к подсудимому наказания, в виде реального лишения свободы, с учетом ч. 1,5 ст. 62 УК РФ, в условиях отбывания им наказания, в соответствии с п. «б» ч. 1 ст. 58 УК РФ, в исправительной колонии общего режима, не усматривая оснований для применения ст. 73, 64 УК РФ, назначения дополнительного наказания, суд также не находит оснований для изменения категории преступления на менее тяжкую, в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ.

Гражданский иск ПАО «....» о возмещении материального ущерба в сумме .... рублей следует оставить без рассмотрения, поскольку решением Куйбышевского районного суда от ДД.ММ.ГГГГ., не вступившем в законную силу, исковые требования ПАО «....» к Пашуткину В.А. на сумму ущерба в размере .... рублей удовлетворены полностью.

На основании изложенного и руководствуясь ст. 316-317 УПК РФ,

ПРИГОВОРИЛ

Признать Пашуткина ВА виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ, и назначить наказание в виде лишения свободы сроком на два года шесть месяцев, с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

Меру пресечения в отношении Пашуткина В.А. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении изменить на заключение под стражу. Взять под стражу в зале суда. Срок наказания исчислять с ДД.ММ.ГГГГ. До вступления приговора в законную силу содержать в ФКУ СИ-1 УФСИН России по <адрес>.

Гражданский иск ПАО «....» к Пашуткину ВА о возмещении материального ущерба в сумме .... рублей оставить без рассмотрения.

    Снять арест с денежных средств, находящихся на счете ...., открытом на имя ПЭХ в филиале «....» АО «....».

    Вещественные доказательства по вступлении приговора в законную силу: досье вкладчиков ПАО «....» ЛВА, ПОА, ЗКА, ИАЮ, ХАВ, кредитное досье ПАО «....» .... ЛВА; кредитное досье ПАО «....» .... ПОА; журнал регистрации, выданных именных пластиковых карт ПАО «....» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; журнал регистрации выданных неименных пластиковых карт ПАО «....» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; журнал учета выдачи ПИН-конвертов ПАО «....» ДД.ММ.ГГГГ года; журнал учета выдачи ПИН-конвертов ПАО «....» за ДД.ММ.ГГГГ; журнал учета выдачи ПИН-конвертов ПАО «....» ДД.ММ.ГГГГ года; журнал учета ПИН-конвертов ПАО «....» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; банковскую карту ПАО «....» .... на имя ....; банковскую карта ПАО «....» .... на имя ....; справку ПАО «....» от ДД.ММ.ГГГГ, выданную ЗКА; заявление ИАЮ на открытие банковского вклада от ДД.ММ.ГГГГ; заявление ЗКА на открытие банковского вклада от ДД.ММ.ГГГГ.; компакт-диск CD-R «....» c номером вокруг центрального отверстия .... ....; компакт-диск ....» c номером вокруг центрального отверстия .... ...., - оставить на хранение в материалах уголовного дела; печать ПАО «....» «....» - оставить по принадлежности МИЮ;    сотовый телефон ...., - оставить по принадлежности Пашуткину В.А.; системный блок ...., многофункциональное устройство ....) - оставить по принадлежности в ПАО «.....

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Омский областной суд путем подачи жалобы через Куйбышевский районный суд <адрес> в течение 10 суток со дня провозглашения, осужденным Пашуткиным В.А. в тот же срок со дня получения копии приговора.

Приговор вступил в законную силу 04.03.2017 года

....

....