Приговор суда по ч. 4 ст. 159 УК РФ № 1-592/2017 | Мошенничество

Дело № 1-592/17

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

Санкт-Петербург                                                                  29 июня 2017 года

Красногвардейский районный суд Санкт-Петербурга в составе:

председательствующего судьи Кулакова С.В., при секретаре Девиной А.В.,

с участием государственного обвинителя – помощника прокурора Красногвардейского района Санкт-Петербурга Ивановой В.А.,

представителя потерпевшего – Потребо А.В.,

подсудимого – Першина И.О.,

защитника адвоката – Михиной Л.Б.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении:

     Першина И.О., <дата> рождения, не судимого,

под стражей содержащегося с 29.03.2017 года по 28 июня 2017 года включительно,

    обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ, суд

УСТАНОВИЛ:

Вину Першина И.О. в том, что он совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере, а именно:

Лицо, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, занимая в период с 16.01.2014 по 19.06.2015 на основании приказа <№> от 16.01.2014, трудового договора <№> от 10.08.2012 и дополнительного соглашения от 16.01.2014 к нему должность главного специалиста Дополнительного офиса «На Московском» ОАО «Банк «Санкт-Петербург» (с 31.12.2014 ПАО «Банк «Санкт-Петербург»), расположенного по адресу: г. Санкт-Петербург, Московский пр., д. 171, литера А, в соответствии с должностными инструкциями от 16.01.2014 и от 12.12.2014, договором от 16.01.2014 о полной индивидуальной материальной ответственности, среди прочих, обладала следующими полномочиями:

    - взаимодействие с физическими лицами при кредитовании на нестандартных условиях;

    - проведение первичного интервью с потенциальным Заемщиком, в т.ч. физическими лицами при кредитовании на нестандартных условиях с предоставлением комплекта документов для кредитования;

    - оценка полноты комплекта документов, представленных Заемщиком для рассмотрения кредитной заявки;

    - экспресс анализ кредитной заявки, взаимодействие с потенциальным Заемщиком по запросу документов в процессе рассмотрения кредитной заявки;

    - организация подписания договоров, соглашений и иных документов Клиента и дополнений к ним;

    - обеспечение переписки с клиентом, и, соответственно, достоверно знала порядок кредитования клиентов ПАО «Банк «Санкт-Петербург», в силу совместной работы находилась в доверительных отношениях с другими сотрудниками указанного подразделения ПАО «Банк «Санкт-Петербург».

В неустановленное время, но не позднее 05.03.2015, на территории г. Санкт-Петербурга, лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, из корыстных побуждений, с целью личного незаконного обогащения, имея умысел на систематическое совершение хищения чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием – денежных средств, принадлежащих ПАО «Банк Санкт-Петербург» (далее Банк) в особо крупном размере, под видом оформлении и выдачи Банком кредитов в рамках программы «Топ-Карта» на имя физических лиц, неосведомленных о преступных намерениях соучастников, вступила в преступный сговор со вторым лицом, дело в отношении которого выделено в отдельное производство и ее бывшим супругом Першиным И.О. на совместное совершение преступления, с которыми спланировали способ и механизм совершения преступления.

Так, согласно разработанному преступному плану и распределению ролей, из корыстных побуждений, с целью личного обогащения Першин И.О. не позднее 05.03.2015 приискал копию паспорта гражданина РФ серии <№> выданного 01.04.2009 отделением УФМС России по Архангельской области в Пинежском районе на имя Д., <дата>, неосведомленной о преступных намерениях соучастников, необходимую для подачи заявки и одобрения решения о выдаче кредита, используя которую, соучастники заполнили от имени Д. предоставленную лицом, дело в отношении которого выделено в отдельно производство, анкету-заявку на открытие лимита кредитования к счету личной банковской карты ПАО «Банк Санкт-Петербург» в рамках программы «Топ-Карта», в которую умышленно внесли заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о месте работы, должности и сумме доходов Д., а также о ее кредитной истории, и в строках «Подпись Заявителя» выполнили подписи от имени Д.

Продолжая преступные действия, направленные на хищение чужого имущества, заполненную анкету-заявку, согласно распределению ролей, второе лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, вместе с копией паспорта на имя Д. передала лицу, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, которая не позднее 05.03.2015, находясь в помещении Дополнительного офиса «На Московском» ПАО «Банк Санкт-Петербург» по адресу: г. Санкт-Петербург, Московский пр., д. 171, литер А, используя свое служебное положение, обладая знаниями о способе оформления кредита в рамках программы «Топ-Карта», злоупотребляя сложившимися доверительными отношениями с ведущим менеджером Родыгиной Е.В., убедила последнюю подписать и заверить указанную анкету-заявку и копию паспорта Д., умышленно сообщив недостоверные сведения, что лично знает Д. как лицо, соответствующее всем требованиям Банка к заемщикам, тем самым ввела Н. в заблуждение относительно истинных намерений соучастников.

После чего, согласно заранее разработанному плану, с учетом сложившихся доверительных отношений с руководителем Дополнительного офиса «На Московском» ПАО «Банк Санкт-Петербург» В., в отсутствии которого, лицо, в отношении которого дело выделено в отдельное производство, фактически выполняла функции руководителя Дополнительного офиса «На Московском» «Банк Санкт-Петербург», злоупотребляя доверием В. и умышленно не ставя ее в известность о совершаемых действиях, лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в целях создания видимости соблюдения процедуры проверки заемщика, целесообразности предложения данному физическому лицу кредита в рамках программы «Топ-карта», используя свое служебное положение, единолично приняла решение и дала согласие на выдачу Банком кредита по программе «Топ-Карта» на имя Д. на сумму 450 000 рублей на срок 24 месяца.

Продолжая свои преступные действия, не позднее 05.03.2015, лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, находясь в помещении ПАО «Банк Санкт-Петербург» дополнительного офиса «На Московском» по адресу: г. Санкт-Петербург, Московский пр., д. 171, литера А, используя свое служебное положение, путем обмана относительно факта обращения Д. в Банк за кредитом, соблюдения процедуры проверки заемщика, злоупотребляя доверием ведущего менеджера И., убедила последую изготовить кредитный договор <№> от 05.03.2015 и подписать его со стороны Банка, в то время как за Д. указанный договор подписали соучастники.

После подписания указанного договора, уполномоченные сотрудники Банка, введенные в заблуждение указанными действиями соучастников, то есть под влиянием обмана, 05.03.2015 перечислили на судный счет <№> на имя Д. в ПАО «Банк Санкт-Петербург» по адресу: г. Санкт-Петербург, Малоохтинский пр., д. 64, литера А. денежные средства в сумме 450 000 рублей. В тот же день лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, лично получила выпущенную к указанному счету на имя Д. банковскую карту <№> с пин-конвертом. Таким образом, с указанного времени соучастники получили реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами Банка. Так, 05.03.2015 распоряжаясь похищенным, денежные средства в сумме 200 000 рублей, согласно своей роли, лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, злоупотребляя сложившимися доверительными отношениями с старшим кассиром контролером З., убедила последнюю выдать ей через кассу Банка наличные денежные средства, а часть денежных средств на общую сумму 246 000 рублей в тот же день, согласно своей роли, второе лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и Першин И.О. обналичили в различных банкоматах г. Санкт-Петербурга по вышеуказанной банковской карте на имя Д.

В целях сокрытия совершенного хищения и придания видимости законности выдачи кредита заемщику Д., лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, создала клиентское досье заемщика Д., включающее в себя: Анкету-заявку на открытие лимита кредитования к счету личной банковской карты ПАО «Банк Санкт-Петербург» в рамках программы «Топ-Карта», кредитный договор <№> от 05.03.2015, расписку в получении карты и пин-конверта, ксерокопию паспорта заемщика Д., которое в дальнейшем было направлено в ПАО «Банк Санкт-Петербург», тем самым, совершила все необходимые действия, направленные на обман сотрудников Банка и сокрытие хищения.

То есть Першин И.О., совместно и по предварительному сговору с лицом, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и вторым лицом, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, действуя путем обмана и злоупотребления доверием, похитил денежные средства ПАО «Банк Санкт-Петербург» в сумме 450 000 рублей, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ущерб ПАО «Банк Санкт-Петербург» на указанную сумму.

В продолжение реализации единого преступного умысла действия согласно разработанному преступному плану и распределению ролей между соучастниками, из корыстных побуждений, не позднее 24.03.2015 с целью личного обогащения Першин И.О. приискал копию паспорта гражданина РФ серии <№> выданного 23.05.2003 Заводским отделом милиции города Йошкар-Олы на имя Ж., <дата>, неосведомленного о преступных намерениях соучастников, необходимую для подачи заявки и одобрения решения о выдаче кредита, используя которую, соучастники заполнили от имени Ж. предоставленную лицом, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, анкету-заявку на открытие лимита кредитования к счету личной банковской карты ПАО «Банк Санкт-Петербург» в рамках программы «Топ-Карта», в которую умышленно внесли заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о месте работы, должности и сумме доходов Ж., а также о его кредитной истории, и в строках «Подпись Заявителя» выполнили подписи от имени Ж.

Продолжая преступные действия, направленные на хищение чужого имущества, заполненную анкету-заявку, согласно распределению ролей, второе лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, вместе с копией паспорта на имя Ж. передала лицу, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, которая не позднее 24.03.2015, находясь в помещении Дополнительного офиса «На Московском» ПАО «Банк Санкт-Петербург» по адресу: г. Санкт-Петербург, Московский пр., д. 171, литер А, используя свое служебное положение, обладая знаниями о способе оформления кредита в рамках программы «Топ-Карта», злоупотребляя сложившимися доверительными отношениями с ведущим менеджером К., убедила последнюю подписать и заверить указанную анкету-заявку и копию паспорта Ж., умышленно сообщив недостоверные сведенья, что лично знает Ж. как лицо, соответствующее всем требованиям Банка к заемщикам, тем самым ввела К. в заблуждение относительно истинных намерений соучастников.

После чего, согласно разработанному плану и распределению ролей, лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, ввела в заблуждение руководителя дополнительного офиса «На Московском» ПАО «Банк Санкт-Петербург» В. относительно факта обращения Ж. в Банк за кредитом, соблюдения процедуры проверки заемщика, целесообразности предложения данному физическому лицу кредита в рамках программы «Топ-карта», тем самым умышленно, путем обмана, используя служебное положение, получила согласие на выдачу Банком кредита по программе «Топ-Карта» на имя Ж. на сумму 450 000 рублей на срок 24 месяца.

Продолжая свои преступные действия, не позднее 24.03.2015, лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, находясь в помещении ПАО «Банк Санкт-Петербург» дополнительного офиса «На Московском» по адресу: г. Санкт-Петербург, Московский пр., д. 171, литер А, используя свое служебное положение, путем обмана относительно факта обращения Ж. в Банк за кредитом, соблюдения процедуры проверки заемщика, злоупотребляя доверием ведущего менеджера И., убедила последую изготовить кредитный договор <№> от 24.03.2015 и подписать его со стороны Банка, в то время как за Ж. указанный договор подписали соучастники.

После подписания указанного договора, уполномоченные сотрудники Банка, введенные в заблуждение указанными действиями соучастников, то есть под влиянием обмана 24.03.2015 перечислили на судный счет <№> на имя Ж. в ПАО «Банк Санкт-Петербург» по адресу: г. Санкт-Петербург, Малоохтинский пр., д. 64, литера А. денежные средства в сумме 450 000 рублей. В тот же день лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, лично получила выпущенную к указанному счету на имя Ж. банковскую карту <№> с пин-конвертом. Таким образом, с указанного времени соучастники получили реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами Банка. Так, 24.03.2015, распоряжаясь похищенным, денежные средства в сумме 200 000 рублей, согласно своей роли, лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, со своего рабочего компьютера через систему интернет-банк перевела на подконтрольный соучастникам расчетный счет, открытый на имя Л., а часть денежных средств на общую сумму 247 000 рублей в тот же день, согласно своей роли, второе лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и Першин И.О. обналичили в различных банкоматах г. Санкт-Петербурга по вышеуказанной банковской карте на имя Ж.

В целях сокрытия совершенного хищения и придания видимости законности выдачи кредита заемщику Ж., лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, создала клиентское досье заемщика Ж., включающее в себя: Анкету-заявку на открытие лимита кредитования к счету личной банковской карты ПАО «Банк Санкт-Петербург» в рамках программы «Топ-Карта», кредитный договор <№> от 24.03.2015, расписку в получении карты и пин-конверта, ксерокопию паспорта заемщика Ж., которое в дальнейшем было направлено в ПАО «Банк Санкт-Петербург», тем самым, совершила все необходимые действия, направленные на обман сотрудников Банка и сокрытие хищения.

То есть Першин И.О., совместно и по предварительному сговору с лицом, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и вторым лицом, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, действуя путем обмана и злоупотребления доверием, похитил денежные средства ПАО «Банк Санкт-Петербург» в сумме 450 000 рублей, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ущерб ПАО «Банк Санкт-Петербург» на указанную сумму.

В продолжение реализации единого преступного умысла действия согласно разработанному преступному плану и распределению ролей между соучастниками, из корыстных побуждений, не позднее 24.03.2015 с целью личного обогащения Першин И.О. приискал копию паспорта гражданина РФ серии <№> выданного 10.01.2012 отделом УФМС России по республике Карелия в городе Петрозаводске на имя А., <дата>, неосведомленного о преступных намерениях соучастников, необходимую для подачи заявки и одобрения решения о выдаче кредита, используя которую, соучастники заполнили от имени А. предоставленную лицом, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, анкету-заявку на открытие лимита кредитования к счету личной банковской карты ПАО «Банк Санкт-Петербург» в рамках программы «Топ-Карта», в которую умышленно внесли заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о месте работы, должности и сумме доходов А., а также о его кредитной истории, и в строках «Подпись Заявителя» выполнили подписи от имени А.

Продолжая преступные действия, направленные на хищение чужого имущества, заполненную анкету-заявку, согласно распределению ролей, второе лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, вместе с копией паспорта на имя А. передала лицу, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, которая не позднее 24.03.2015, находясь в помещении Дополнительного офиса «На Московском» ПАО «Банк Санкт-Петербург» по адресу: г. Санкт-Петербург, Московский пр., д. 171, литера А, используя свое служебное положение, обладая знаниями о способе оформления кредита в рамках программы «Топ-Карта», злоупотребляя сложившимися доверительными отношениями с ведущим менеджером Б., убедила последнюю подписать и заверить указанную анкету-заявку и копию паспорта А., умышленно сообщив недостоверные сведенья, что лично знает А. как лицо, соответствующее всем требованиям Банка к заемщикам, тем самым ввела Б. в заблуждение относительно истинных намерений соучастников.

После чего, согласно заранее разработанному плану, лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, ввела в заблуждение руководителя дополнительного офиса «На Московском» ПАО «Банк Санкт-Петербург» В. относительно факта обращения А. в Банк за кредитом, соблюдения процедуры проверки заемщика, целесообразности предложения данному физическому лицу кредита в рамках программы «Топ-карта», тем самым умышленно, путем обмана, используя служебное положение, получила согласие на выдачу Банком кредита по программе «Топ-Карта» на имя А. на сумму 450 000 рублей на срок 24 месяца.

Продолжая свои преступные действия, не позднее 27.03.2015, лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, находясь в помещении ПАО «Банк Санкт-Петербург» дополнительного офиса «На Московском» по адресу: г. Санкт-Петербург, Московский пр., д. 171, литера А, используя свое служебное положение, путем обмана относительно факта обращения А. в Банк за кредитом, соблюдения процедуры проверки заемщика, злоупотребляя доверием ведущего менеджера Н., убедила последую изготовить кредитный договор <№> от 27.03.2015 и подписать его со стороны Банка, в то время как за А. указанный договор подписали соучастники.

После подписания указанного договора уполномоченные сотрудники Банка, введенные в заблуждение указанными действиями соучастников, то есть под влиянием обмана 27.03.2015 перечислили на судный счет <№> на имя А. в ПАО «Банк Санкт-Петербург» по адресу: г. Санкт-Петербург, Малоохтинский пр., д. 64, литера А. денежные средства в сумме 450 000 рублей. Таким образом, с указанного времени соучастники получили реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами Банка.

Так, 27.03.2015, распоряжаясь похищенным, денежные средства в сумме 227 000 рублей, согласно своей роли, лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, со своего рабочего компьютера через систему интернет-банк перевела на подконтрольный соучастникам расчетный счет <№>, открытый на имя А., которые в последующем в период с 27.03.2015 по 30.03.2015 согласно своей роли второе лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и он (Першин И.О.) обналичили в различных банкоматах г. Санкт-Петербурга по банковской карте на имя А., а часть денежных средств 01.04.2015 на общую сумму 226 850 рублей лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, со своего рабочего компьютера через систему интернет-банк перевела на подконтрольный соучастникам расчетный счет, открытый на Г. Так же 31.03.2015 лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, лично получила выпущенную к указанному расчетному счету на имя А. банковскую карту <№>.

В целях сокрытия совершенного хищения и придания видимости законности выдачи кредита заемщику А., лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, создала клиентское досье заемщика А., включающее в себя: Анкету-заявку на открытие лимита кредитования к счету личной банковской карты ПАО «Банк Санкт-Петербург» в рамках программы «Топ-Карта», кредитный договор <№> от 27.03.2015, расписку в получении карты и пин-конверта, ксерокопию паспорта заемщика А., которое в дальнейшем было направлено в ПАО «Банк Санкт-Петербург», тем самым, совершила все необходимые действия, направленные на обман сотрудников Банка и сокрытие хищения.

То есть Першин И.О., совместно и по предварительному сговору с лицом, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и вторым лицом, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, действуя путем обмана и злоупотребления доверием, похитил денежные средства ПАО «Банк Санкт-Петербург» в сумме 450 000 рублей, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ущерб ПАО «Банк Санкт-Петербург» на указанную сумму.

        В продолжение реализации единого преступного умысла действия согласно разработанному преступному плану и распределению ролей между соучастниками, из корыстных побуждений, не позднее 07.04.2015 с целью личного обогащения Першин И.О. приискал копию паспорта гражданина РФ серии <№> выданного 15.11.2013 отделом УФМС России по республике Татарстан в Советском районе г. Казани на имя Е., <№>, неосведомленного о преступных намерениях соучастников, необходимую для подачи заявки и одобрения решения о выдаче кредита, используя которую, соучастники заполнили от имени Е. предоставленную лицом, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, анкету-заявку на открытие лимита кредитования к счету личной банковской карты ПАО «Банк Санкт-Петербург» в рамках программы «Топ-Карта», в которую умышленно внесли заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о месте работы, должности и сумме доходов Е., а также о его кредитной истории, и в строках «Подпись Заявителя» выполнили подписи от имени Е.

Продолжая преступные действия, направленные на хищение чужого имущества, заполненную анкету-заявку, согласно распределению ролей, второе лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, вместе с копией паспорта на имя Е. передала лицу, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, которая не позднее 07.04.2015, находясь в помещении Дополнительного офиса «На Московском» ПАО «Банк Санкт-Петербург» по адресу: г. Санкт-Петербург, Московский пр., д. 171, литер А, используя свое служебное положение, обладая знаниями о способе оформления кредита в рамках программы «Топ-Карта», злоупотребляя сложившимися доверительными отношениями с ведущим менеджером К., убедила последнюю подписать и заверить указанную анкету-заявку и копию паспорта Е., умышленно сообщив недостоверные сведенья, что лично знает Е. как лицо, соответствующее всем требованиям Банка к заемщикам, тем самым ввела К. в заблуждение относительно истинных намерений соучастников.

После чего, согласно заранее разработанному плану, лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, ввела в заблуждение руководителя дополнительного офиса «На Московском» ПАО «Банк Санкт-Петербург» В. относительно факта обращения Закировым Р.Д. в Банк за кредитом, соблюдения процедуры проверки заемщика, целесообразности предложения данному физическому лицу кредита в рамках программы «Топ-карта», тем самым умышленно, путем обмана, используя служебное положение, получила согласие на выдачу Банком кредита по программе «Топ-Карта» на имя Е. на сумму 450 000 рублей на срок 24 месяца.

Продолжая свои преступные действия, не позднее 10.04.2015, лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, находясь в помещении ПАО «Банк Санкт-Петербург» дополнительного офиса «На Московском» по адресу: г. Санкт-Петербург, Московский пр., д. 171, литера А, используя свое служебное положение, путем обмана относительно факта обращения Е. в Банк за кредитом, соблюдения процедуры проверки заемщика, злоупотребляя доверием ведущего менеджера Н., убедила последую изготовить кредитный договор <№> от 10.04.2015 и подписать его со стороны Банка, в то время как за Е. указанный договор подписали соучастники.

После подписания указанного договора, уполномоченные сотрудники Банка, введенные в заблуждение указанными действиями соучастников, то есть под влиянием обмана 10.04.2015 перечислили на судный счет <№> на имя Е. в ПАО «Банк Санкт-Петербург» по адресу: г. Санкт-Петербург, Малоохтинский пр., д. 64, литера А. денежные средства в сумме 450 000 рублей. В тот же день лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, лично получила выпущенную к указанному счету на имя Е. банковскую карту <№> с пин-конвертом. Таким образом, с указанного времени соучастники получили реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами Банка. Так, 10.04.2015, распоряжаясь похищенным, денежные средства в сумме 166 950 рублей, согласно своей роли, второе лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, совместно с Першиным И.О. со своего домашнего компьютера через систему интернет-банк перевела на подконтрольный соучастникам расчетный счет, открытый на имя Г., а часть денежных средств на общую сумму 280 000 рублей в тот же день, согласно своей роли, второе лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и Першин И.О. обналичили в различных банкоматах г. Санкт-Петербурга по вышеуказанной банковской карте на имя Е.

В целях сокрытия совершенного хищения и придания видимости законности выдачи кредита заемщику Е., лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, создала клиентское досье заемщика Е., включающее в себя: Анкету-заявку на открытие лимита кредитования к счету личной банковской карты ПАО «Банк Санкт-Петербург» в рамках программы «Топ-Карта», кредитный договор <№> от 10.04.2015, расписку в получении карты и пин-конверта, ксерокопию паспорта заемщика Е., которое в дальнейшем было направлено в ПАО «Банк Санкт-Петербург», тем самым, совершила все необходимые действия, направленные на обман сотрудников Банка и сокрытие хищения.

То есть Першин И.О., совместно и по предварительному сговору с лицом, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и вторым лицом, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, действуя путем обмана и злоупотребления доверием, похитил денежные средства ПАО «Банк Санкт-Петербург» в сумме 450 000 рублей, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ущерб ПАО «Банк Санкт-Петербург» на указанную сумму.

В продолжение реализации единого преступного умысла действия согласно разработанному преступному плану и распределению ролей между соучастниками, из корыстных побуждений, не позднее 13.04.2015 с целью личного обогащения Першин И.О. приискал копию паспорта гражданина РФ серии <№> выданного 04.09.2007 отделением УФМС России по Кировской области в Котельничском района на имя П., <дата>, неосведомленной о преступных намерениях соучастников, необходимую для подачи заявки и одобрения решения о выдаче кредита, используя которую, соучастники заполнили от имени О. предоставленную лицом, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, анкету-заявку на открытие лимита кредитования к счету личной банковской карты ПАО «Банк Санкт-Петербург» в рамках программы «Топ-Карта», в которую умышленно внесли заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о месте работы, должности и сумме доходов О., а также о его кредитной истории, и в строках «Подпись Заявителя» выполнили подписи от имени О.

Продолжая преступные действия, направленные на хищение чужого имущества, заполненную анкету-заявку, согласно распределению ролей, второе лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, вместе с копией паспорта на имя О. передала лицу, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, которая не позднее 13.04.2015, находясь в помещении Дополнительного офиса «На Московском» ПАО «Банк Санкт-Петербург» по адресу: г. Санкт-Петербург, Московский пр., д. 171, литер А, используя свое служебное положение, обладая знаниями о способе оформления кредита в рамках программы «Топ-Карта», злоупотребляя сложившимися доверительными отношениями с ведущим менеджером Н., убедила последнюю подписать и заверить указанную анкету-заявку и копию паспорта О., умышленно сообщив недостоверные сведенья, что лично знает П. как лицо, соответствующее всем требованиям Банка к заемщикам, тем самым ввела Н. в заблуждение относительно истинных намерений соучастников.

После чего, согласно заранее разработанному плану, лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, ввела в заблуждение руководителя дополнительного офиса «На Московском» ПАО «Банк Санкт-Петербург» В. относительно факта обращения О. в Банк за кредитом, соблюдения процедуры проверки заемщика, целесообразности предложения данному физическому лицу кредита в рамках программы «Топ-карта», тем самым умышленно, путем обмана, используя служебное положение, получила согласие на выдачу Банком кредита по программе «Топ-Карта» на имя О. на сумму 450 000 рублей на срок 24 месяца.

Продолжая свои преступные действия, не позднее 13.04.2015, лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, находясь в помещении ПАО «Банк Санкт-Петербург» дополнительного офиса «На Московском» по адресу: г. Санкт-Петербург, Московский пр., д. 171, литера А, используя свое служебное положение, путем обмана относительно факта обращения О. в Банк за кредитом, соблюдения процедуры проверки заемщика, лично изготовила кредитный договор <№> от 13.04.2015 и подписала его со стороны Банка, в то время как за П. указанный договор подписали соучастники.

После подписания указанного договора, уполномоченные сотрудники Банка, введенные в заблуждение указанными действиями соучастников, 13.04.2015 перечислили на судный расчетный счет <№> на имя О. в ПАО «Банк Санкт-Петербург» по адресу: г. Санкт-Петербург, Малоохтинский пр., д. 64, литера А. денежные средства в сумме 450 000 рублей. В тот же день лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, лично получила выпущенную к указанному счету на имя П. банковскую карту <№> с пин-конвертом. Таким образом, с указанного времени соучастники получили реальную возможность распоряжаться похищенными денежными средствами Банка. Так, 13.04.2015, распоряжаясь похищенным, денежные средства в сумме 227 000 рублей, согласно своей роли, второе лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, совместно с ним Першиным И.О. со своего домашнего компьютера через систему интернет-банк перевела на подконтрольный соучастникам расчетный счет, открытый на имя Г., а часть денежных средств на общую сумму 200 000 рублей в тот же день, согласно своей роли, второе лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и Першин И.О. обналичили в различных банкоматах г. Санкт-Петербурга по вышеуказанной банковской карте на имя О.

В целях сокрытия совершенного хищения и придания видимости законности выдачи кредита заемщику О., лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, создала клиентское досье заемщика О., включающее в себя: Анкету-заявку на открытие лимита кредитования к счету личной банковской карты ПАО «Банк Санкт-Петербург» в рамках программы «Топ-Карта», кредитный договор <№> от 13.04.2015, расписку в получении карты и пин-конверта, ксерокопию паспорта заемщика О., которое в дальнейшем было направлено в ПАО «Банк Санкт-Петербург», тем самым, совершила все необходимые действия, направленные на обман сотрудников Банка и сокрытие хищения.

То есть образом он Першин И.О., совместно и по предварительному сговору с лицом, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и вторым лицом, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, действуя путем обмана и злоупотребления доверием, похитил денежные средства ПАО «Банк Санкт-Петербург» в сумме 450 000 рублей, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ущерб ПАО «Банк Санкт-Петербург» на указанную сумму.

А всего в период с 05.03.2015 по 13.04.2015 Першин И.О., совместно и по предварительному сговору с лицом, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и вторым лицом, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, путем обмана и злоупотребления доверием, похитила денежные средства ПАО «Банк Санкт-Петербург» в сумме 2 250 000 рублей, т.е. в особо крупном размере, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ущерб ПАО «Банк Санкт-Петербург» на указанную сумму.

При этом лично Першин И.О. вступил в предварительный преступный сговор с лицом, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и вторым лицо, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, на систематическое хищение путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств, принадлежащих ПАО «Банк Санкт-Петербург» в особо крупном размере, с которыми спланировали способ и механизм совершения преступления, приискал копии пяти паспортов граждан, неосведомленных о преступных намерениях соучастников, необходимых для подачи заявки и одобрения решения о выдаче кредита, заполнил от имени заемщиков анкету-заявку внеся заведомо ложные сведенья о персональных данных заемщиков, с компьютера через систему интернет-банк перевел на подконтрольные соучастникам расчетные счета похищенные денежные средства, обналичил в различных банкоматах г. Санкт-Петербурга похищенные денежные средства, совместно с соучастниками похитил денежные средства Банка, распорядившись ими по своему усмотрению.

В судебном заседании, после изложения государственным обвинителем предъявленного подсудимым обвинения, Першин И.О. свою вину признал полностью, поданное им ходатайство о постановлении приговора без проведения судебного разбирательства поддержал. Показал, что данное ходатайство заявил добровольно, после консультации с защитником, последствия постановления приговора в особом порядке судебного разбирательства осознает.

    Государственный обвинитель, представитель потерпевшего, защитник, против ходатайства подсудимого Першина И.О. о рассмотрении дела в особом порядке не возражали.

    Обвинение, с которым согласился подсудимый, обоснованно, подтверждается доказательствами, собранными по уголовному делу.

    С учетом вышеизложенного, суд приходит к выводу, что условия постановления приговора без проведения судебного разбирательства соблюдены полностью.

Содеянное Першиным И.О. суд квалифицирует по ч. 4 ст. 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере.

При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности содеянного, данные о личности подсудимого, смягчающие наказание обстоятельства.

Першин И.О. ранее не судим, вину признал, в содеянном раскаивается, на учете в психоневрологическом и наркологическом диспансерах не состоит, по месту работы характеризуется положительно.

    Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимого Першина И.О., суд признает раскаяние в содеянном, наличие на иждивении двоих малолетних детей, активное способствование раскрытию и расследованию преступления.

    При назначении наказания суд также учитывает показания гражданской супруги подсудимого М., которая охарактеризовала подсудимого исключительно с положительной стороны, как заботливого мужа и отца, который до задержания работал, содержал ее и малолетних детей.

    Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимого, суд не усматривает.

С учетом обстоятельств дела, характеристик личности подсудимого, наличия смягчающих наказание обстоятельств, принимая во внимание, что Першин И.О. к уголовной ответственности привлекается впервые, выразил готовность возместить причиненный ущерб, принимая во внимание мнение представителя потерпевшего, не настаивавшего на строгом наказании, суд считает, что его исправление может быть достигнуто без реального отбытия наказания, но в условиях осуществления за ним контроля со стороны специализированного государственного органа и ему может быть назначено наказание в виде лишения свободы условно, с применением ст. 73 УК РФ.

С учетом наличия смягчающих наказание обстоятельств суд также полагает возможным не назначать Першину И.О. дополнительные наказания в виде штрафа и ограничения свободы.

Оснований для применения ч. 6 ст. 15, ст. 64 УК РФ суд не усматривает, поскольку Першину И.О. совершил тяжкое преступление повышенной общественной опасности, направленное против собственности и каких-либо исключительных обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступления по делу не имеется.

Руководствуясь ст. ст. 299, 314-317 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ

Признать виновным Першина И.О. в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ и назначить ему наказание в виде лишения свободы на срок 3 (ТРИ) года, без штрафа и без ограничения свободы.    На основании ст. 73 УК РФ назначенное Першину И.О. наказание считать условным с испытательным сроком на 3 года, в течение которого обязать его не менять постоянное место жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего исправление осужденного, являться на регистрацию в уголовно - исполнительную инспекцию один раз в месяц.

Меру пресечения Першину И.О. в виде заключения под стражу – отменить, освободить немедленно в зале суда.

Срок наказания исчислять с 29.06.2017 года. В срок отбытия наказания зачесть время задержания в порядке ст. 91 УПК РФ, время содержания под стражей в связи с мерой пресечения с 29.03.2017 года по 28 июня 2017 года включительно.

Вещественные доказательства: анкету – заявку, приложение к анкете, кредитный договор, ксерокопию паспорта Ж., анкету-заявку, приложение к анкете, кредитный договор, ксерокопию паспорта Е., анкету-заявку, приложение к анкете, кредитный договор, ксерокопию паспорта О., анкету-заявку, приложение к анкете, кредитный договор, ксерокопию паспорта Д., анкету-заявку, приложение к анкете, кредитный договор, ксерокопию паспорта А., CD-R, CD-RW диски – хранить при уголовном деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке, в пределах, предусмотренных ст. 317 УПК РФ, в Санкт-Петербургский городской суд в течение 10 суток со дня провозглашения, а осужденным в тот же срок со дня вручения копии приговора. Осужденный в случае подачи апелляционной жалобы либо представления вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении дела судом апелляционной инстанции и вправе поручать осуществление своей защиты избранному защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника.

    Судья: