Приговор суда по ч. 4 ст. 159 УК РФ № 1-392/2017 | Мошенничество

№

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Омск                             11 сентября 2017 года

Октябрьский районный суд г. Омска в составе председательствующего судьи Дубок О.В., с участием государственного обвинителя Александрова И.Б., адвоката Ермола И.Р., подсудимого представителя потерпевшей организации <данные изъяты> при секретаре Соколовой Я.Е., рассмотрев в открытом судебном заседании в особом порядке уголовное дело, поступившее в суд с представлением прокурора, указанным в ст. 317.5 УПК РФ, в отношении:

ДУБОВИЦКОЙ И.В. – ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, гражданина РФ, не состоящей в зарегистрированном барке, не работающей, зарегистрированной по адресу: <адрес>2 и проживающей по адресу: <адрес>,

-ДД.ММ.ГГГГ Центральным районным судом <адрес> по ч. 3 ст. 159 УК РФ (5 преступлений), ч. 2 ст. 159.1 УК РФ (2 преступления), ч. 2 ст. 159 УК РФ (6 преступлений) к 5 годам лишения свободы условно с испытательным сроком 3 года,

обвиняемого в совершении преступления по ч. 4 ст. 159 УК РФ.

УСТАНОВИЛ:

Дубовицкая И.И., действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения путем обмана денежных средств в особо крупном размере, принадлежащих ПАО «Промсвязьбанк» (ранее ОАО «Промсвязьбанк»), в сентябре 2012 года, более точные дата и время, в ходе следствия не установлены, вступила в предварительный сговор c 3 установленными лицами.

    При этом, Дубовицкая И.И., и еще три установленных лица, разработали общий план преступных действий, распределив роли каждого.

Согласно разработанному плану, Дубовицкая И.И., и еще одно установленное лицо в целях оформления кредитных договоров с целью хищения заемных денежных средств, подыскали следующих физических лиц - ФИО3, ФИО16, ФИО5, ФИО6, ФИО4, ФИО2, которые не имели постоянного места работы, и у них отсутствовала реальная возможность самостоятельно оформить на свое имя кредиты.

Во исполнение своего умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ПАО «Промсвязьбанк», ФИО17 и другое установленное лицо, не информируя о своих намерениях ФИО3, ФИО16, ФИО5, ФИО6, ФИО4, ФИО2, убедили последних, что денежные средства, предоставляемые в виде потребительских кредитов, необходимы для дальнейшего развития финансово-хозяйственной деятельности ООО «Регион-Т», а все выплаты по гашению кредиторской задолженности будут производиться установленным лицом и Дубовицкой И.И своевременно и в полном объеме.

Согласно отведенной роли, Дубовицкая И.И., занимая должность директора ООО «Регион-Т», в целях обеспечения выдачи кредитных средств подставным физическим лицам, должна была подготовить поддельные копии трудовых книжек и поддельные справки формы 2-НДФЛ, свидетельствующие о занятости и размере дохода заемщиков.

Согласно указанным поддельным документам, заемщики являлись работниками ООО «Регион-Т», их доход позволял получение кредитов в размере от 300 000 рублей до 350 000 рублей.

При этом ООО «Регион-Т» фактически какой-либо финансово-хозяйственной деятельности не осуществляло, доходов не имело.

Установленное лицо, исполняя свою роль, согласно разработанному совместно с тремя установленными лицами плану, в целях хищения денежных средств, принадлежащих ПАО «Промсвязьбанк», сопровождал подставных лиц: ФИО3, ФИО16, ФИО5, ФИО6, ФИО4, ФИО2, к месту расположения ПАО «Промсвязьбанк», расположенного по адресу: <адрес>, где оформлялись кредитные договоры, и передавал заемщикам заранее подготовленные установленным лицом поддельные документы, в виде справок формы 2-НДФЛ и копий трудовых книжек.

Другое лицо, являясь управляющей Сибирского филиала ПАО «Промсвязьбанк», обладая указанными выше организационно-распорядительными и административно-хозяйственными функциями, действуя согласованно с двумя другими лицами и Дубовицкой И.И., достоверно зная об отсутствии у подставных лиц источника дохода для гашения кредита формировала на их имена подставных заявки на получение кредитов, в которых указывала заведомо ложные сведения о месте работы, занимаемой должности и размере заработной платы. На основании сформированных другим лицом подложных заявок, а также заявок, составленных по поручению другого лица работниками ПАО «Промсвязьбанк» заключены кредитные договоры, по которым выданы денежные средства на общую сумму 2 024 635 рублей 00 копеек.

После чего, полученные кредитные денежные средства, подставные лица: ФИО3, ФИО7, ФИО5, ФИО6, ФИО4, ФИО2, передавали сопровождавшим установленному лицу и Дубовицкой И.И.

В качестве вознаграждения за оформление на свое имя кредитных договоров Дубовицкой И.И. и установленным лицом, действовавшим согласованно с еще двумя установленными лицами, каждому из заемщиков - ФИО3, ФИО7, ФИО5, ФИО6, ФИО4, ФИО2, были переданы денежные средства в размере от 30 000 рублей до 40 000 рублей.

Похищенные в результате оформления потребительских кредитных договоров в ПАО «Промсвязьбанк» денежные средства, Дубовицкая И.И. и три установленных лица, распределяли согласно договоренности и по собственному усмотрению.

Таким образом, в период с 13.09.2012 по 31.10.2012, три установленных лица и Дубовицкая И.А., в составе группы лиц по предварительному сговору в целях хищения денежных средств, принадлежащих ПАО «Промсвязьбанк», используя поддельные документы о трудоустройстве, поддельные справки о доходах физических лиц формы 2-НДФЛ, свидетельствующие о занятости и размерах доходов заемщиков, оформили 6 кредитных договоров и похитили денежные средства в особо крупном размере на общую сумму 2 024 635 рублей 00 копеек, при следующих обстоятельствах.

В сентябре 2012 года, более точные дата в ходе предварительного следствия не установлены Дубовицкая И.И. и другое установленное лицо, действуя согласно разработанному совместному с двумя другими установленными лицами плану, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «Промсвязьбанк», путем оформления потребительского кредитного договора, убедили знакомую ФИО3 оформить на свое имя кредит в ПАО «Промсвязьбанк», расположенном по адресу: <адрес>.

При этом, установленное лицо и Дубовицкая И.И., не имея намерений погашать кредит, ввели ФИО3 в заблуждение, заверив, что расчет по кредитному договору произведут самостоятельно, и в полном объеме, денежные средства необходимы им для развития финансово-хозяйственной деятельности ООО «Регион-Т», а за согласие на оформление кредитного договора, они выплатят ей денежное вознаграждение в размере 35 000 рублей от суммы кредита.

ФИО3, не зная о преступных намерениях трех установленных лиц и Дубовицкой И.И., не имея постоянного места работы и источника доходов, дала свое согласие на оформление на ее имя кредитного договора.

После чего, в сентябре 2012 года установленное лицо, продолжая осуществлять свой совместный умысел, созвонившись с другим лицом по телефону, сообщил последнему о том, что он и другое лицо подыскали заемщика ФИО3 для дальнейшего оформления кредита в ПАО «Промсвязьбанк» и хищения денежных средств, в связи с чем попросил другое лицо организовать встречу с другим установленным лицом для оформления подложной заявки на выдачу кредита.

При этом, другое лицо, находясь в приятельских отношениях с другим установленным лицом, зная о ее возможности в силу занимаемой должности, осуществлять формирование заявок на выдачу кредитов заемщикам, созвонившись с другим лицом по телефону, согласовал с ней дату и время прибытия в Банк подставного лица – ФИО3 совместно с Дубовицкой И.И. и другим установленным лицом с целью хищения денежных средств.

После этого, в сентябре 2012 года, Дубовицкая И.И., продолжая осуществлять свои действия, направленные на хищение денежных средств, заведомо зная о том, что фактически ФИО3 доходов и постоянного места работы не имеет, какой-либо предпринимательской деятельности не осуществляет, находясь в офисе ООО «Регион-Т» по адресу: <адрес>, офис 507, используя находящуюся в ее распоряжении печать ООО «Регион-Т», изготовила поддельные документы, подтверждающие платежеспособность ФИО3, а именно:

- справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2012 год № от ДД.ММ.ГГГГ, на имя ФИО3, согласно которой общая сумма дохода последней составила 335 148 рублей 50 копеек, местом работы является ООО «Регион-Т»,

- копию трудовой книжки на имя ФИО3, согласно которой, ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 на основании Приказа № от ДД.ММ.ГГГГ принята в «ООО «Регион-Т» на должность менеджера по продажам, работает по настоящее время, которые в дальнейшем передала ФИО3

После чего, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, Дубовицкая И.И. и другое установленное лицо, действуя согласно отведенным ролям, обеспечили явку ФИО3 в ПАО «Промсвязьбанк», по адресу: <адрес>. ФИО3, не зная о преступных намерениях Дубовицкой И.И. и трех других установленных лиц, предоставила другому лицу поддельные документы – справку о доходах физического лица и копию трудовой книжки. При этом, другое лицо, используя предоставленные ФИО3 документы, достоверно зная о том, что ФИО3 в ООО «Регион-Т» не трудоустроена и источников дохода не имеет, действуя согласованно с двумя другими установленными лицами и Дубовицкой И.И., сформировала заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО3, указав в ней заведомо ложные сведения о месте работы ФИО3, ее заработной плате в размере 36 447 рублей 40 копеек в месяц.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, на основании указанной заявки на имя ФИО3 ПАО «Промсвязьбанк» был одобрен потребительский кредит на сумму 350 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО3, находясь в ПАО «Промсвязьбанк» подписала переданные ей сотрудниками ПАО «Промсвязьбанк», не зная о преступных намерениях трех установленных лиц и Дубовицкой И.И. передала документы, необходимые для получения кредита, в том числе: кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, на сумму кредита 350 000 рублей под 22,7 % годовых на срок 60 месяцев. После чего, на имя ФИО3 был оформлен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 350 000 рублей, на основании которого ФИО3 были выданы денежные средства в сумме 350 000 рублей.

Полученные в ПАО «Промсвязьбанк» денежные средства в сумме 350 000 рублей, ФИО3, находясь в кабинете другого лица, передала ФИО1 и другому лицу.

Предоставленные ПАО «Промсвязьбанк» денежные средства по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, оформленному на имя ФИО3, три установленных лица и Дубовицкая И.И., действуя между собой в составе группы лиц похитили путем обмана и денежные средства распределили согласно договоренности, чем причинили ПАО «Промсвязьбанк» материальный ущерб на сумму 350 000 рублей.

Кроме того, в конце сентября 2012 года, более точная дата и время не установлены, Дубовицкая И.И. и три установленных лица действуя согласно разработанному совместному плану, реализуя единый умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «Промсвязьбанк», путем оформления потребительского кредитного договора, убедили знакомую ФИО16 оформить на свое имя кредит в ПАО «Промсвязьбанк», расположенном по адресу: <адрес>.

При этом, Дубовицкая И.И. и установленное лицо, не имея намерений погашать кредит, ввели ФИО16 в заблуждение, убедив, что расчет по кредитному договору произведут самостоятельно и в полном объеме, а за согласие на оформление кредитного договора, они выплатят ей денежное вознаграждение в размере 30 000 рублей от суммы кредита.

ФИО7, не поставленная в известность о преступных намерениях трех установленных лиц и Дубовицкой И.И. не имея для погашения кредитного договора, доходов, дала свое согласие на оформление на ее имя кредитного договора.

При этом, другое лицо, находясь в приятельских отношениях с другим установленным лицом, зная о ее возможности, осуществлять формирование заявок на выдачу кредитов заемщикам, согласовал с ней дату и время прибытия в Банк подставного лица – ФИО16 совместно с другим лицом и Дубовицкой И.И., для оформления кредита и последующего хищения денежных средств.

После этого, в сентябре 2012 года, более точные дата и время не установлены, Дубовицкая И.И., продолжая осуществлять свои совместные преступные действия, направленные на хищение денежных средств, зная о том, что ФИО7 для погашения кредитного договора, доходов не имеет, находясь в офисе ООО «Регион-Т» по адресу: <адрес>, офис 507, используя находящуюся в ее распоряжении печать ООО «Регион-Т», изготовила заведомо поддельные документы, подтверждающие платежеспособность ФИО7, а именно:

- справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2012 год № от ДД.ММ.ГГГГ, на имя ФИО7, согласно которой общая сумма дохода последней составила 367 474 рубля 04 коп., местом работы является ООО «Регион-Т», копию трудовой книжки на имя ФИО7, согласно которой, ДД.ММ.ГГГГ ФИО7 на основании Приказа № от ДД.ММ.ГГГГ принята в «ООО «Регион-Т» на должность рабочей, работает по настоящее время, которые в дальнейшем передала ФИО7

После чего, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, Дубовицкая И.И. и другое установленное лицо, действуя согласно отведенным им преступным ролям, обеспечили явку ФИО7 в ПАО «Промсвязьбанк», по адресу: <адрес>, где ФИО7 предоставила установленному лицу вышеуказанные поддельные документы – справку о доходах физического лица и копию трудовой книжки. При этом, установленное лицо, используя предоставленные ФИО7 документы, достоверно зная о том, что в действительности ФИО7 в ООО «Регион-Т» не трудоустроена и необходимых для погашения кредитного договора, доходов не имеет, действуя согласованно с двумя установленными лицами и Дубовицкой И.И., сформировала заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО7, указав в ней заведомо ложные сведения о месте работы ФИО7, ее заработной плате в размере 40 024 рублей в месяц.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, на основании указанной заявки на имя ФИО7 ПАО «Промсвязьбанк» был одобрен потребительский кредит на сумму 350 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО7, находясь в ПАО «Промсвязьбанк» по вышеуказанному адресу, подписала переданные ей сотрудниками ПАО «Промсвязьбанк», не поставленными в известность о преступных намерениях трех установленных лиц и Дубовицкой И.И. документы, необходимые для получения кредита, в том числе: кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, на сумму кредита 350 000 рублей под 24,2 % годовых на срок 60 месяцев. После чего, на имя ФИО7 был оформлен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 350 000 рублей, на основании которого ФИО7 были выданы денежные средства в сумме 350 000 рублей.

Сразу после этого, полученные в ПАО «Промсвязьбанк» денежные средства в сумме 350 000 рублей, ФИО7 передала Дубовицкой И.И. и другому установленному лицу.

Предоставленные ПАО «Промсвязьбанк» денежные средства по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, оформленному на имя ФИО7, три установленных лица и Дубовицкая И.И., действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, похитили путем обмана, похищенные денежные средства распределили согласно договоренности, чем причинили ПАО «Промсвязьбанк» материальный ущерб на сумму 350 000 рублей.

Кроме того, в конце сентября 2012 года, ФИО1 и другое установленное лицо, действуя совместно с двумя установленными лицами, реализуя единый умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «Промсвязьбанк», путем оформления потребительского кредитного договора, убедили свою знакомую ФИО5 оформить на свое имя кредит в ПАО «Промсвязьбанк», расположенном по адресу: <адрес>.

При этом, ФИО1 и установленное лицо, действуя умышленно, не имея намерений погашать кредит, ввели ФИО5 в заблуждение, убедив, что расчет по кредитному договору произведут самостоятельно, а денежные средства необходимы им для развития финансово-хозяйственной деятельности ООО «Регион-Т», а за согласие на оформление кредитного договора, они выплатят ей денежное вознаграждение в размере 30 000 рублей от суммы кредита.

ФИО5, не поставленная в известность о преступных намерениях трех установленных лиц и ФИО1, не имея постоянного места работы и источника доходов, дала свое согласие на оформление на ее имя кредитного договора.

При этом, другое лицо, находясь в приятельских отношениях с другим установленным лицом, согласовал с ней дату и время прибытия в Банк подставного лица – ФИО5 совместно с ФИО1 и другим установленным лицом для оформления кредита и последующего хищения денежных средств.

После этого, в сентябре 2012 года, более точные дата и время не установлены, Дубовицкая И.И., продолжая осуществлять свои совместные действия, направленные на хищение денежных средств, зная, что ФИО5 необходимых для погашения кредитного договора, доходов не имеет, находясь в офисе ООО «Регион-Т» по адресу: <адрес>, офис 507, изготовила заведомо поддельные документы, подтверждающие платежеспособность ФИО5, а именно:

- справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2012 год № от ДД.ММ.ГГГГ, на имя ФИО5, согласно которой общая сумма дохода последней составила 338 062 рубля 59 коп., местом работы является ООО «Регион-Т», копию трудовой книжки на имя ФИО5, согласно которой, ДД.ММ.ГГГГ ФИО5 на основании Приказа № от ДД.ММ.ГГГГ принята в «ООО «Регион-Т» на должность экспедитора, работает по настоящее время, которые в дальнейшем передала ФИО5

После чего, ДД.ММ.ГГГГ Дубовицкая И.И. и другое установленное лицо, действуя согласно отведенным ролям, обеспечили явку ФИО5 в ПАО «Промсвязьбанк», и предоставила другому установленному лицу вышеуказанные поддельные документы – справку о доходах физического лица и копию трудовой книжки. При этом, другое лицо, используя предоставленные ФИО5 документы, достоверно зная о том, что в ФИО5 в ООО «Регион-Т» не трудоустроена и необходимых для погашения кредитного договора, доходов не имеет, действуя согласованно с двумя установленными лицами и Дубовицкой И.И. сформировала заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО5, указав в ней заведомо ложные сведения о месте работы ФИО5, ее заработной плате в размере 48 694 рублей в месяц.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, на основании указанной заявки на имя ФИО5 ПАО «Промсвязьбанк» был одобрен потребительский кредит на сумму 350 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО5, находясь в ПАО «Промсвязьбанк» по вышеуказанному адресу, подписала переданные ей сотрудниками ПАО «Промсвязьбанк», не поставленными в известность о преступных намерениях трех установленных лиц и Дубовицкой И.И. документы, необходимые для получения кредита, в том числе: кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, на сумму кредита 350 000 рублей под 28,5 % годовых на срок 60 месяцев. После чего, на имя ФИО5 был оформлен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 350 000 рублей, на основании которого ФИО5 были выданы денежные средства в сумме 350 000 рублей.

Сразу после этого, полученные в ПАО «Промсвязьбанк» денежные средства в сумме 350 000 рублей, ФИО5 передала Дубовицкой И.И. и другому установленному лицу.

Предоставленные ПАО «Промсвязьбанк» денежные средства по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, оформленному на имя ФИО5, три установленных лица и ФИО1, действуя между собой в составе группы лиц по предварительному сговору, похитили путем обмана, похищенные денежные средства распределили согласно договоренности, чем причинили ПАО «Промсвязьбанк» материальный ущерб на сумму 350 000 рублей.

Кроме того, в октябре 2012 года Дубовицкая И.И. и другое лицо, действуя согласно разработанному совместному с двумя установленными лицами плану, реализуя единый умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «Промсвязьбанк», путем оформления потребительского кредитного договора, убедили свою знакомую ФИО6 оформить на свое имя кредит в ПАО «Промсвязьбанк», расположенном по адресу: <адрес>.

При этом, Дубовицкая И.И. и другое установленное лицо, ввели ФИО6 в заблуждение, заверив, что расчет по кредитному договору произведут самостоятельно и в полном объеме, денежные средства необходимы им для развития финансово-хозяйственной деятельности ООО «Регион-Т», а за согласие на оформление кредитного договора, они выплатят ей денежное вознаграждение в размере 40 000 рублей от суммы кредита.

ФИО6, не поставленная в известность о преступных намерениях трех установленных лиц и Дубовицкой И.И., не имея постоянного места работы и источника доходов, дала свое согласие на оформление на ее имя кредитного договора.

После чего, в октябре 2012 года, более точный дата и время не установлены, установленное лицо, продолжая осуществлять свой совместный преступный умысел, созвонившись с установленным лицом по телефону, сообщил о том, что совместно с Дубовицкой И.И. подыскали заемщика ФИО6 для дальнейшего оформления кредита в ПАО «Промсвязьбанк» и хищения денежных средств.

При этом, другое лицо, находясь в приятельских отношениях с другим установленным лицом, согласовал с ней дату и время прибытия в Банк подставного лица – ФИО6 совместно установленным лицом и Дубовицкой И.И. для оформления кредита и последующего хищения денежных средств.

После этого, в октябре 2012 года, более точные дата и время не установлены, Дубовицкая И.И., продолжая осуществлять свои совместные преступные действия, направленные на хищение денежных средств, действуя умышленно, зная о том, что ФИО6 доходов и постоянного места работы не имеет, какой-либо предпринимательской деятельности не осуществляет, находясь в офисе ООО «Регион-Т» по адресу: <адрес>, офис 507, используя находящуюся в ее распоряжении печать ООО «Регион-Т», изготовила заведомо поддельные документы, подтверждающие платежеспособность ФИО6, а именно: справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2012 год № от ДД.ММ.ГГГГ, на имя ФИО6, согласно которой местом работы является ООО «Регион-Т», копию трудовой книжки на имя ФИО6, согласно которой ФИО6, трудоустроена в «ООО «Регион-Т», которые в дальнейшем передала ФИО6

После чего, в октябре 2012 года, ФИО1 и другое установленное лицо лицо, обеспечили явку ФИО6, в ПАО «Промсвязьбанк», по адресу: <адрес>, где ФИО6, не информируя о преступных намерениях трех установленных лиц и Дубовицкой И.И. предоставила другому лицу поддельные документы – справку о доходах физического лица и копию трудовой книжки. При этом, другое лицо, используя предоставленные ФИО6, документы, достоверно зная о том, что в действительности ФИО6 в ООО «Регион-Т» не трудоустроена и необходимых для погашения кредитного договора, доходов не имеет, действуя согласованно с двумя установленными лицами и Дубовицкой И.И., сформировала заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО6, указав в ней заведомо ложные сведения о месте работы и заработной плате ФИО6

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, на основании указанной заявки на имя ФИО6 ПАО «Промсвязьбанк» был одобрен потребительский кредит на сумму 306 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО6, находясь в ПАО «Промсвязьбанк» по вышеуказанному адресу, подписала переданные ей сотрудниками ПАО «Промсвязьбанк», не зная о преступных намерениях трех установленных лиц и Дубовицкой И.И. документы, необходимые для получения кредита, в том числе: кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, на сумму кредита 306 000 рублей под 23,7 % годовых на срок 60 месяцев. После чего, на имя ФИО6 был оформлен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 306 000 рублей, на основании которого ФИО6 были выданы денежные средства в сумме 306 000 рублей.

Сразу после этого, полученные в ПАО «Промсвязьбанк» денежные средства в сумме 306 000 рублей, ФИО6 передала Дубовицкой И.И. и другому лицу.

Предоставленные ПАО «Промсвязьбанк» денежные средства по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, оформленному на имя ФИО6, три установленных лица и ФИО1, действуя между собой в составе группы лиц по предварительному сговору, похитили путем обмана, похищенные денежные средства распределили согласно достигнутой между собой преступной договоренности, чем причинили ПАО «Промсвязьбанк» материальный ущерб на сумму 306 000 рублей.

Кроме того, в конце октября 2012 года, более точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены, Дубовицкая И.И. и другое лицо, действуя согласно разработанному совместному с двумя установленными лицами плану, реализуя единый умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «Промсвязьбанк», путем оформления потребительского кредитного договора, убедили свою знакомую ФИО4 оформить на свое имя кредит в ПАО «Промсвязьбанк», расположенном по адресу: <адрес>.

При этом, другое установленное лицо и Дубовицкая И.И., не имея намерений погашать кредит, ввели ФИО4 в заблуждение, заверив, что расчет по кредитному договору произведут самостоятельно и в полном объеме, а за согласие на оформление кредитного договора, они выплатят ей денежное вознаграждение в размере 30 000 рублей от суммы кредита.

ФИО4, не зная о намерениях трех установленных лиц и Дубовицкой И.И., не имея постоянного места работы и источника доходов, дала свое согласие на оформление на ее имя кредитного договора.

После чего, в конце октября 2012 года, Дубовицкая И.И., продолжая осуществлять свой совместный преступный умысел, созвонившись с другим лицом по телефону, сообщила о том, что она и другое установленное лицо подыскали заемщика ФИО4 для дальнейшего оформления кредита в ПАО «Промсвязьбанк».

При этом, другое лицо, находясь в приятельских отношениях с другим установленным лицом, согласовал с ней дату и время прибытия в Банк подставного лица – ФИО4 совместно с другим лицом и Дубовицкой И.И. для оформления кредита и последующего хищения денежных средств.

После этого, в конце октября 2012 года, более точные дата и время не установлены, другое лицо, продолжая осуществлять свои совместные преступные действия, направленные на хищение денежных средств, зная о том, что ФИО4 доходов и постоянного места работы не имеет, какой-либо предпринимательской деятельности не осуществляет, находясь в офисе ООО «Регион-Т» по адресу: <адрес>, офис 507, используя находящуюся в ее распоряжении печать ООО «Регион-Т», изготовила поддельные документы, подтверждающие платежеспособность ФИО4: справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2012 год № от ДД.ММ.ГГГГ, на имя ФИО4, согласно которой общая сумма дохода последней составила 322 724 рубля 59 коп., местом работы является ООО «Регион-Т», копию трудовой книжки на имя ФИО5, согласно которой, ДД.ММ.ГГГГ ФИО4 на основании Приказа № от ДД.ММ.ГГГГ принята в «ООО «Регион-Т» на должность экспедитора, работает по настоящее время, которые в дальнейшем передала ФИО4

После чего, ДД.ММ.ГГГГ Дубовицкая И.И. и другое установленное лицо, действуя согласно договоренности обеспечили явку ФИО4 в ПАО «Промсвязьбанк», по адресу: <адрес>, где ФИО4, не зная о преступных намерениях трех установленных лиц и Дубовицкой И.И. предоставила другому установленному лицу вышеуказанные поддельные документы – справку о доходах физического лица и копию трудовой книжки. При этом, другое лицо, используя предоставленные ФИО4 документы, достоверно зная о том, что ФИО4 в ООО «Регион-Т» не трудоустроена и необходимых доходов не имеет, действуя согласованно с двумя установленными лицами и Дубовицкой И.И., находясь у себя в кабинете, сформировала заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО4, указав в ней заведомо ложные сведения о месте работы ФИО4, ее заработной плате в размере 31 000 рублей в месяц.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, на основании заявки на имя ФИО4 ПАО «Промсвязьбанк» был одобрен потребительский кредит на сумму 320 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО4, находясь в ПАО «Промсвязьбанк» подписала переданные ей сотрудниками ПАО «Промсвязьбанк», документы, необходимые для получения кредита, в том числе: кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, на сумму кредита 320 000 рублей под 22,3 % годовых на срок 60 месяцев. После чего, на имя ФИО4 был оформлен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 320 000 рублей, на основании которого ФИО4 были выданы денежные средства в сумме 320 000 рублей.

Сразу после этого, полученные в ПАО «Промсвязьбанк» денежные средства в сумме 320 000 рублей, ФИО4 передала ФИО1 и другому установленному лицу.

Предоставленные ПАО «Промсвязьбанк» денежные средства по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, оформленному на имя ФИО4, три установленных лица и Дубовицкая И.И., действуя между собой в составе группы лиц по предварительному сговору, похитили путем обмана, похищенные денежные средства распределили согласно достигнутой договоренности, чем причинили ПАО «Промсвязьбанк» материальный ущерб на сумму 320 000 рублей.

Кроме того, в конце октября 2012 года, более точные дата и время не установлены, Дубовицкая И.И., действуя согласно разработанному совместному с двумя установленными лицам преступному плану, реализуя единый корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «Промсвязьбанк», путем оформления потребительского кредитного договора, убедили своего знакомого ФИО2 оформить на свое имя кредит в ПАО «Промсвязьбанк», расположенном по адресу: <адрес>.

При этом, Дубовицкая И.И. и другое установленное лицо, не имея намерений погашать кредит, ввели ФИО2 в заблуждение, убедив, что расчет по кредитному договору произведут самостоятельно, своевременно, и в полном объеме, денежные средства необходимы им для развития финансово-хозяйственной деятельности ООО «Регион-Т», а за согласие на оформление кредитного договора, они выплатят ему денежное вознаграждение в размере 35 000 рублей от суммы кредита.

ФИО2, не зная о преступных намерениях трех установленных лиц и Дубовицкой И.И., не имея постоянного места работы и источника доходов, дала свое согласие на оформление на его имя кредитного договора.

После чего, в конец октября 2012 года, более точная дата и время не установлены, установленное лицо, продолжая осуществлять свой совместный умысел, созвонившись с другим лицом и сообщил о том, что ФИО1, и другое установленное лицо подыскали заемщика ФИО2 для дальнейшего оформления кредита в ПАО «Промсвязьбанк» и хищения денежных средств.

При этом, другое лицо, находясь в приятельских отношениях с другим установленным лицом, созвонившись с данным лицом по телефону, согласовал с ней дату и время прибытия в Банк подставного лица – ФИО2 совместно с установленным лицом и Дубовицкой И.И. для оформления кредита и последующего хищения денежных средств.

После этого, в конце октября 2012 года, более точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены, Дубовицкая И.И., продолжая осуществлять свои совместные преступные действия, направленные на хищение денежных средств, заведомо зная о том, что фактически ФИО2 доходов и постоянного места работы не имеет, какой-либо предпринимательской деятельности не осуществляет, находясь в офисе ООО «Регион-Т» по адресу: <адрес>, офис 507, используя находящуюся в ее распоряжении печать ООО «Регион-Т», изготовила заведомо поддельные документы, а именно: справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2012 год № от ДД.ММ.ГГГГ, на имя ФИО2, согласно которой общая сумма дохода последнего составила 413 098 рублей 42 коп., местом работы является ООО «Регион-Т», копию трудовой книжки на имя ФИО2, согласно которой, ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 на основании Приказа № от ДД.ММ.ГГГГ принят в «ООО «Регион-Т» на должность вальщика, работает по настоящее время, которые в дальнейшем передала ФИО2

После чего, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, Дубовицкая И.И. и другое лицо, действуя согласно отведенным ролям, обеспечили явку ФИО2 в ПАО «Промсвязьбанк», по адресу: <адрес>, где ФИО2, не зная о преступных намерениях трех установленных лиц, предоставил другому лицу поддельные документы – справку о доходах физического лица и копию трудовой книжки. При этом, другое лицо, используя предоставленные ФИО2 документы, достоверно зная о том, что в действительности ФИО2 в ООО «Регион-Т» не трудоустроен и необходимых для погашения кредитного договора, доходов не имеет, действуя согласованно с двумя установленными лицами и Дубовицкой И.И. сформировала заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО2, указав заведомо ложные сведения о месте работы ФИО2, его заработной плате в размере 40 000 рублей в месяц.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, на основании указанной заявки на имя ФИО2 ПАО «Промсвязьбанк» был одобрен потребительский кредит на сумму 350 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО2, находясь в ПАО «Промсвязьбанк» подписал переданные ему сотрудниками ПАО «Промсвязьбанк» документы, необходимые для получения кредита, в том числе: кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, на сумму кредита 350 000 рублей под 27,6 % годовых на срок 60 месяцев. После чего, на имя ФИО2 был оформлен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 350 000 рублей, на основании которого ФИО2 были выданы денежные средства в сумме 348 635 рублей.

Сразу после этого, полученные в ПАО «Промсвязьбанк» денежные средства в сумме 348 635 рублей, ФИО2 передал Дубовицкой И.И. и другому установленному лицу.

Предоставленные ПАО «Промсвязьбанк» денежные средства по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, оформленному на имя ФИО2, три установленных лица и Дубовицкая И.И., действуя между собой в составе группы лиц по предварительному сговору, похитили путем обмана, похищенные денежные средства распределили согласно достигнутой между собой договоренности, чем причинили ПАО «Промсвязьбанк» материальный ущерб на сумму 348 635 рублей.

Своими совместными преступными действиями, в указанный период времени Дубовицкая И.И. и три установленных лица, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, совершили хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ПАО «Промсвязьбанк», на общую сумму 2 024 635 рублей 00 копеек, чем причинили ПАО «Промсвязьбанк» материальный ущерб в особо крупном размере на общую сумму 2 024 635 рублей 00 копеек.

В судебном заседании государственный обвинитель подтвердил активное содействие Дубовицкой И.И. следствию в раскрытии и расследовании преступления, изобличении и уголовном преследовании других соучастников организованной преступной группы. Подсудимая полностью признала себя виновной в предъявленном ей обвинении и подтвердила добровольный характер заключения с ней соглашения о сотрудничестве при участии защитника; в содеянном раскаивается. Гражданский иск потерпевшего признает в полном объеме. Представитель потерпевшей организации ПАО «Промсвязьбанк» ФИО23 поддержал исковые требования, при этом пояснил, что в настоящее время по данным кредитам внесена денежная сумма в размере 491 874 рублей.

По результатам исследования материалов уголовного дела, подтверждающих характер, пределы и значение сотрудничества с подсудимым, суд установил, что Дубовицкая И.И. с целью содействия в раскрытии и расследовании совершённых ею в составе группы преступления, изобличения и привлечения к уголовной ответственности за содеянное других участников этой группы, неоднократно давала уличающие показания в отношении ФИО8, ФИО19, и ФИО20, в том числе о процессе формирования группы, о роли каждого из соучастников в совершении преступления и о конкретных действиях, о схеме и объёмах получения денег путем обмана (т. 3 л.д. 131-133, т. 4 л.д. 130-137, т. 6 л.д. 1-7).

Таким образом, в результате оказанного Дубовицкой И.И. следствию содействия его соучастники были привлечены в качестве обвиняемых за те же деяния.

На основании исследованных материалов уголовного дела суд приходит к выводу, что подсудимой Дубовицкой И.И. соблюдены условия и выполнены все обязательства, предусмотренные заключённым с ним досудебным соглашением о сотрудничестве. Требования, предусмотренные ст. 317.7 УПК РФ, для постановления приговора в отношении подсудимого, соблюдены (т.4 л.д.39-42).

Обвинение, с которым согласилась Дубовицкая И.И., обоснованно.

Действиям Дубовицкой И.И. дана верная квалификация, по ч. 4 ст. 159 УК РФ – мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере.

При назначении вида и размера наказания суд в соответствии со ст. 6, 43, 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, относящегося к категории тяжкого, личность подсудимой, а также влияние назначаемого наказания на исправление подсудимой и на условия жизни его семьи.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимой в соответствии со ст. 61 УК РФ суд признает – активное способствование раскрытию и расследованию преступления, изобличению и уголовному преследованию других соучастников преступления, раскаяние подсудимой в совершенном преступлении, состояние здоровья подсудимой (наличие тяжелых хронических заболеваний) и состояние здоровья ее близких родственников, преклонный возраст, частичное возмещение ущерба и дальнейшее желание принять меры к возмещению ущерба.

Обстоятельств, отягчающих наказание в соответствии со ст. 63 УК РФ подсудимой суд не усматривает.

Оценив доказательства по делу, учитывая личность подсудимой, которая вину признала и раскаялась, способствовала раскрытию и расследованию преступления, изобличению и уголовному преследованию других соучастников преступления, является пенсионером, на учете в ОПБ и ОНД не состоит, характеризуется положительно, принимая во внимание ее состояние здоровья, принятие мер к возмещению ущерба, в связи, с чем суд полагает возможным, что исправление подсудимой возможно без реального отбытия наказания и находит возможным не применять дополнительный вид наказания, предусмотренный санкцией ч. 4 ст. 159 УК РФ.

Оснований для применения положений ч. 6 ст. 15 УК РФ, суд не усматривает.

Гражданский иск ПАО «Промсвязьбанк» в порядке ст. 1064 ГК РФ подлежит удовлетворению частично, за вычетом внесенных денежных средств по кредиту в сумме 1 532 761 рублей.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст.307, 308, 309, 316, 317.7 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ

Признать ДУБОВИЦКУЮ И.И. виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ и назначить ей наказание в виде лишения свободы на срок 3 (три) года.

В силу ст. 73 УК РФ назначенное наказание считать условным с испытательным сроком 2 (два) года.

Обязать не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа и возложить дополнительную обязанность: принимать меры к погашению гражданского иска.

Приговор Центрального районного суда г. Омска от 18.11.2016 года исполнять самостоятельно.

Меру пресечения Дубовицкой И.И. оставить прежнюю подписку о невыезде, до вступления приговора в законную силу.

Взыскать с Дубовицкой И.И. в пользу Публичного Акционерного Общества «Промсвязьбанк» - 1 532 761 рублей, солидарно с ФИО17

Вещественные доказательства – кредитное досье ФИО2, по договору № от ДД.ММ.ГГГГ; кредитное досье ФИО3, по договору № от ДД.ММ.ГГГГ; кредитное досье ФИО4, по договору № от ДД.ММ.ГГГГ; кредитное досье ФИО5, по договору № от ДД.ММ.ГГГГ; кредитное досье ФИО6, по договору № от ДД.ММ.ГГГГ; кредитное досье ФИО7, по договору № от ДД.ММ.ГГГГ; видеозаписи, содержащиеся на компакт-диске №с ДД.ММ.ГГГГ экз. №; видеозаписи, содержащиеся на компакт-диске №с ДД.ММ.ГГГГ экз. №; аудиозаписи телефонных разговоров ФИО8, содержащиеся на компакт-диске формата DVD-R 4, 7 GB/120 MIN 16Х емкостью 4,7 Гб; видеозаписи с камеры видеонаблюдения, установленной в ПАО «Промсвязьбанк» содержащиеся на компакт-диске №с ДД.ММ.ГГГГ, видеозаписи с камеры видеонаблюдения, установленной в ПАО «Промсвязьбанк» содержащиеся на компакт-диске №с ДД.ММ.ГГГГ экз. №, видеозаписи с камеры видеонаблюдения, установленной в ПАО «Промсвязьбанк» содержащиеся на компакт-диске №с, 547с ДД.ММ.ГГГГ экз. №, видеозаписи с камеры видеонаблюдения, установленной в ПАО «Промсвязьбанк» содержащиеся на компакт-диске №с ДД.ММ.ГГГГ экз. №, приказ о приеме работника на работу №-к от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО8 принята на работу Управляющей Сибирского филиала ПАО «Промсвязьбанк», на основании

трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ, трудовой договор № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ОАО «Промсвязьбанк» в лице ФИО21 и ФИО8, должностную инструкцию Управляющего операционного офиса «Панорама» Сибирского филиала ОАО «Промсвязьбанк», договор о полной материальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ заключенный между ОАО «Промсвязьбанк» в лице ФИО21 и ФИО8, приказ о прекращении трудового договора с ФИО8 № к от ДД.ММ.ГГГГ – хранить при деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Омский областной суд в течение 10 суток со дня его провозглашения.

В случае подачи апелляционной жалобы осуждённый вправе ходатайствовать о своём участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

    Председательствующий:            п/п            О.В. Дубок

Приговор вступил в законную силу 22.09.2017 года

Копия верна

Судья

Секретарь