Приговор суда по ч. 4 ст. 159 УК РФ № 1-219/2014 судебная практика

ПРИГОВОР

ИФИО1

Адрес Дата

Пресненский районный суд Адрес в составе:

председательствующего судьи Долгополова Д.В.

с участием государственных обвинителей- заместителя Пресненского межрайонного прокурора Адрес ФИО32, помощников Пресненского межрайонного прокурора Адрес ФИО33, ФИО34,

подсудимой ФИО2,

защитника: адвоката ФИО35, представившего удостоверение Номер и ордер №1501,

при секретарях ФИО36, ФИО37,

а также с участием представителя потерпевшего ФИО58,

рассмотрев материалы уголовного дела в отношении: ФИО2, Дата года рождения, уроженки Адрес АССР, гражданки РФ, образование среднее, замужем, работающей в руководителем департамента культуры Международного Фонда Славянской Письменности и Культуры, зарегистрированной по адресу: Адрес, фактически проживает по адресу: Адрес, ранее судимой: Дата Бутырским районным судом Адрес по ч. 3 ст. 159, ч. 2 ст. 159, ч. 2 ст. 159, ч. 3 ст. 30, ч. 3 ст. 159 УК РФ, ч. 3 ст. 69 УК РФ к 5 годам лишения свободы условно с испытательным сроком в 3 года,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО2 совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере, при следующих обстоятельствах:

Так она (ФИО2) с Дата до Дата, в Адрес, действуя по предварительному сговору группой лиц, совместно с неустановленными следствием соучастниками, заранее вступившими в преступный сговор, направленный на хищение путем обмана чужого имущества - денежных средств в особо крупном размере, умышленно и преднамеренно распространяя о себе заведомо ложные сведения, как о лице компетентном, управомоченном и способном предоставлять гражданам помощь в оформлении документов и получении кредитов в ЗАО КБ «Ситибанк» в короткие сроки и с упрощенной процедурой, а в действительности не имея таких намерений и не обладая такими полномочиями и возможностями, подыскивала неосведомленных о ее преступных намерениях граждан, к которым входила в доверие, путем дачи заведомо ложных и неисполнимых обещаний.

После чего, разместившись в кафе «Шоколадница», находящемся в одном помещении с ЗАО КБ «Ситибанк», расположенном по адресу: Адрес, где создавая видимость работника вышеуказанного банка, оперируя банковскими терминами и выражениями, тем самым, вводя в заблуждение обратившихся к ней лиц относительно ее реального положения и статуса, предлагала им помощь в оформлении документов и получении кредита в вышеуказанном банке в короткие сроки и с упрощенной процедурой, с указанием необходимости последующей передачи полученных ими денежных средств лично ей (ФИО2) для возврата этих денежных средств в банк, якобы в целях увеличения активов банка и банковской прибыли, что не соответствовало ее реальным намерениям, предлагая оставить лицам от полученной суммы какой-либо незначительный процент, а также, не имея на то реальных прав и полномочий, поскольку, в действительности, не являясь сотрудником или представителем банка, не могла представлять его интересы и отвечать за последующие действия коммерческой организации, уверяя обратившихся к ней лиц в обратном, а именно в том, что в дальнейшем от самого банка к лицам претензий по возврату полученных денежных средств не будет и все кредиты будут погашены за счет полученной банком прибыли, а у заемщиков появиться возможность получить в банке другой кредит по более низкой процентной ставке.

Затем, она (ФИО2) совместно с неустановленными следствием соучастниками содействовала в реальном получении гражданами кредитов от ЗАО КБ «Ситибанк» и в день получения лицами в кассе банка денежных средств, за исключением обещанного процента за первоначальное участие лица в получении такого кредита, в вышеуказанный период времени получила от ФИО12, ФИО40, ФИО3, ФИО41, ФИО4, ФИО5, ФИО42, ФИО6, ФИО7, ФИО43, ФИО8, ФИО44, ФИО9, ФИО10 (Нагорной) Е.В., ФИО11 ФИО45, ФИО13, ФИО46, ФИО47, ФИО48, ФИО14, ФИО49, ФИО38, ФИО50, ФИО16, ФИО17, ФИО52, ФИО53, ФИО18, ФИО19, ФИО55, ФИО21, ФИО39, ФИО56, ФИО22, ФИО23, ФИО24, ФИО25 и ФИО57 денежные средства, после чего, продолжая вводить в заблуждение указанных выше лиц относительно правомерности совершаемых ею действий, осуществила частичное погашение полученных ими кредитов, однако не имея реальных намерений полностью погасить кредиты, сообщила заемщикам о несуществующих трудностях в осуществлении ранее достигнутой договоренности о погашении кредита за счет прибыли Ситибанка, общение с ними прекратила и не произведя платежей в полное погашение кредитов, скрылась от заемщиков, завладев путем обмана и злоупотребления доверием принадлежащими ЗАО КБ «Ситибанк» денежными средствами в особо крупном размере.

Конкретная преступная деятельность ФИО2 и ее неустановленных следствием соучастников выразилась в следующем:

- в период до Дата, она (ФИО2) действуя по предварительному сговору группой лиц, совместно с неустановленными следствием соучастниками, заранее вступившими в преступный сговор, направленный на хищение путем обмана чужого имущества (денежных средств) в особо крупном размере, разработала схему совершения преступлений и единый способ их совершения, а также распределила между неустановленными следствием соучастниками преступные роли, выразившиеся в изготовлении фиктивных справок с места работы и формы 2-НДФЛ о доходах, необходимых для получения кредитов.

В указанный период времени, выполняя отведенную ей (ФИО2) преступную роль, она (ФИО2) умышленно и преднамеренно распространяя о себе заведомо ложные сведения, как о лице компетентном, управомоченном и способном предоставлять гражданам помощь в оформлении документов и получении кредита в ЗАО КБ «Ситибанк» в короткие сроки и по упрощенной процедуре, а в действительности не имея таких намерений и не обладая такими полномочиями и возможностями, находясь в кафе «Шоколадница», расположенном в одном здании с вышеуказанным банком по адресу: Адрес, где создавая видимость работника этого банка, оперируя банковскими терминами и выражениями, вошла в доверие и ввела в заблуждение обратившегося к ней и неосведомленного о ее преступных намерениях ФИО12, которому предложила помощь в оформлении документов и получении кредита в вышеуказанном банке с условием последующей передачи полученных им денежных средств лично ей (ФИО2), якобы для возврата этих денежных средств в Ситибанк, в целях увеличения активов банка и банковской прибыли, что не соответствовало ее реальным намерениям, заверив его в том, что кредит будет погашен ею (ФИО2) за счет полученной банком прибыли, а у ФИО12 появится хорошая кредитная история, возможность получения в этом же банке другого кредита по более низкой процентной ставке и при этом в качестве вознаграждения он получит от нее (ФИО2) 10 процентов от суммы кредита.

Введенный в заблуждение ФИО12 относительно ее (ФИО2) истинных намерений, находясь в дополнительном офисе ЗАО КБ «Ситибанк», расположенном по адресу: Адрес, подписал Дата необходимые для получения кредита документы, а она (ФИО2) во исполнение преступных намерений, действуя по предварительному сговору и согласно заранее разработанного плана, совместно с неустановленными следствием соучастниками внесла в кредитное дело ФИО12 ложные сведения о его месте работы и должности, а также изготовила фиктивную справку формы 2-НДФЛ о его доходах за 2007 год Номер от Дата года, необходимую для получения потребительского кредита.

Дата, она (ФИО2) продолжая реализовывать преступный умысел, прибыла вместе с ФИО12 в дополнительный офис Отделение «На Тверской-Ямской» ЗАО КБ «Ситибанк», расположенный по адресу: Адрес, и направила неосведомленного о ее (ФИО2) преступных намерениях ФИО12 в кассу вышеуказанной кредитной организации, где последний получил по расходному кассовому ордеру № 14(2) денежные средства в сумме 735 000 рублей 00 копеек, которые передал ей (ФИО2) Получив от ФИО12 вышеуказанные денежные средства она (ФИО2), распределила их между неустановленными следствием соучастниками.

После чего, она (ФИО2) продолжая вводить в заблуждение ФИО12 относительно правомерности совершаемых ею действий, осуществила частичное погашение полученного им кредита, однако не имея реальных намерений полностью погасить кредит, сообщила последнему о несуществующих трудностях в осуществлении ранее достигнутой договоренности о погашении кредита за счет прибыли Ситибанка, общение с ним прекратила и не произведя платежей в полное погашение указанного кредита, скрылась от заемщика, завладев путем обмана и злоупотребления доверием принадлежащими ЗАО КБ «Ситибанк» денежными средствами.

Таким образом, она (ФИО2), действуя по предварительному сговору и совместно с неустановленными следствием соучастниками, используя ФИО12 в качестве заемщика, на которого оформила похищенный кредит, совершила путем обмана и злоупотребления доверием хищение принадлежащего ЗАО КБ «Ситибанк» имущества - денежных средств, в сумме 735 000 рублей 00 копеек;

В указанный период времени, выполняя отведенную ей (ФИО2) преступную роль, она (ФИО2) умышленно и преднамеренно распространяя о себе заведомо ложные сведения, как о лице компетентном, управомоченном и способном предоставлять гражданам помощь в оформлении документов и получении кредита в ЗАО КБ «Ситибанк» в короткие сроки и по упрощенной процедуре, а в действительности не имея таких намерений и не обладая такими полномочиями и возможностями, находясь в кафе «Шоколадница», расположенном в одном здании с вышеуказанным банком по адресу: Адрес, где создавая видимость работника этого банка, оперируя банковскими терминами и выражениями, вошла в доверие и ввела в заблуждение обратившегося к ней и неосведомленного о ее преступных намерениях ФИО40, которому предложила помощь в оформлении документов и получении кредита в вышеуказанном банке с условием последующей передачи полученных им денежных средств лично ей (ФИО2), якобы для возврата этих денежных средств в Ситибанк, в целях увеличения активов банка и банковской прибыли, что не соответствовало ее реальным намерениям, заверив его в том, что кредит будет погашен ею (ФИО2) за счет полученной банком прибыли, а у ФИО40 появится хорошая кредитная история, возможность получения в этом же банке другого кредита по более низкой процентной ставке и при этом в качестве вознаграждения он получит от нее (ФИО2) 10 процентов от суммы кредита.

Введенный в заблуждение ФИО40 относительно ее (ФИО2) истинных намерений, находясь в дополнительном офисе КБ «Ситибанк», расположенном по адресу: Адрес, подписал Дата необходимые для получения кредита документы, а она (ФИО2) во исполнение преступных намерений, действуя по предварительному сговору и согласно заранее разработанного плана, совместно с неустановленными следствием соучастниками внесла в кредитное дело ФИО40 ложные сведения о его фактическом месте жительства, месте работы и должности, а также изготовила фиктивную справку формы 2-НДФЛ о его доходах за 2007 год Номер от Дата года, необходимую для получения потребительского кредита.

Дата, она (ФИО2) продолжая реализовывать преступный умысел, направила неосведомленного о ее (ФИО2) преступных намерениях ФИО40 в кассу дополнительного офиса Отделение «На Красной Пресне» ЗАО КБ «Ситибанк», расположенного по вышеуказанному адресу, где последний получил по расходному кассовому ордеру № 1(1) денежные средства в сумме 441000 рублей 00 копеек, которые передал ей (ФИО2) Получив от ФИО40 вышеуказанные денежные средства она (ФИО2) распределила их между неустановленными следствием соучастниками.

Затем, она (ФИО2) продолжая вводить в заблуждение ФИО40 относительно правомерности совершаемых ею действий, осуществила частичное погашение полученного им кредита, однако не имея реальных намерений полностью погасить кредит, сообщила последнему о несуществующих трудностях в осуществлении ранее достигнутой договоренности о погашении кредита за счет прибыли Ситибанка, общение с ним прекратила и не произведя платежей в полное погашение указанного кредита, скрылась от заемщика, завладев путем обмана и злоупотребления доверием принадлежащими ЗАО КБ «Ситибанк» денежными средствами.

Таким образом, она (ФИО2), действуя по предварительному сговору совместно с неустановленными следствием соучастниками, используя ФИО40 в качестве заемщика, на которого оформила похищенный кредит, совершила путем обмана и злоупотребления доверием хищение принадлежащего ЗАО КБ «Ситибанк» имущества – денежных средств, в сумме 441000 рублей 00 копеек;

В указанный период времени, выполняя отведенную ей (ФИО2) преступную роль, она (ФИО2) умышленно и преднамеренно распространяя о себе заведомо ложные сведения, как о лице компетентном, управомоченном и способном предоставлять гражданам помощь в оформлении документов и получении кредита в ЗАО КБ «Ситибанк» в короткие сроки и по упрощенной процедуре, а в действительности не имея таких намерений и не обладая такими полномочиями и возможностями, находясь в кафе «Шоколадница», расположенном в одном здании с вышеуказанным банком по адресу: Адрес, где создавая видимость работника этого банка, оперируя банковскими терминами и выражениями, вошла в доверие и ввела в заблуждение обратившегося к ней и неосведомленного о ее преступных намерениях ФИО3, которому предложила помощь в оформлении документов и получении кредита в вышеуказанном банке с условием последующей передачи полученных им денежных средств лично ей (ФИО2), якобы для возврата этих денежных средств в Ситибанк, в целях увеличения активов банка и банковской прибыли, что не соответствовало ее реальным намерениям, заверив его в том, что кредит будет погашен ею (ФИО2) за счет полученной банком прибыли, а у ФИО3 появится хорошая кредитная история, возможность получения в этом же банке другого кредита по более низкой процентной ставке и при этом в качестве вознаграждения он получит от нее (ФИО2) 10 процентов от суммы кредита.

Введенный в заблуждение ФИО3 относительно ее (ФИО2) истинных намерений, находясь в дополнительном офисе ЗАО КБ «Ситибанк», расположенном по адресу: Адрес, подписал в указанный период времени необходимые для получения кредита документы, а она (ФИО2) во исполнение преступных намерений, действуя по предварительному сговору и согласно заранее разработанного плана, совместно с неустановленными следствием соучастниками внесла в кредитное дело ФИО3 ложные сведения о его месте работы и должности, необходимые для получения потребительского кредита.

Дата, она (ФИО2) продолжая реализовывать преступный умысел, направила неосведомленного о ее (ФИО2) преступных намерениях ФИО3 в кассу дополнительного офиса Отделение «На Красной Пресне» ЗАО КБ «Ситибанк», расположенного по вышеуказанному адресу, где последний получил по расходному кассовому ордеру № 3(2) денежные средства в сумме 441000 рублей 00 копеек, которые передал ей (ФИО2) Получив от ФИО3 вышеуказанные денежные средства она (ФИО2) распределила их между неустановленными следствием соучастниками.

Затем, она (ФИО2) продолжая вводить в заблуждение ФИО3 относительно правомерности совершаемых ею действий, осуществила частичное погашение полученного им кредита, однако не имея реальных намерений полностью погасить кредит, сообщила последнему о несуществующих трудностях в осуществлении ранее достигнутой договоренности о погашении кредита за счет прибыли Ситибанка, общение с ним прекратила и не произведя платежей в полное погашение указанного кредита, скрылась от заемщика, завладев путем обмана и злоупотребления доверием принадлежащими ЗАО КБ «Ситибанк» денежными средствами.

Таким образом, она (ФИО2), действуя по предварительному сговору совместно с неустановленными следствием соучастниками, используя ФИО3 в качестве заемщика, на которого оформила похищенный кредит, совершила путем обмана и злоупотребления доверием хищение принадлежащего ЗАО КБ «Ситибанк» имущества - денежных средств, в сумме 441000 рублей 00 копеек;

В указанный период времени, выполняя отведенную ей (ФИО2) преступную роль, она (ФИО2) умышленно и преднамеренно распространяя о себе заведомо ложные сведения, как о лице компетентном, управомоченном и способном предоставлять гражданам помощь в оформлении документов и получении кредита в ЗАО КБ «Ситибанк» в короткие сроки и по упрощенной процедуре, а в действительности не имея таких намерений и не обладая такими полномочиями и возможностями, находясь в кафе «Шоколадница», расположенном в одном здании с вышеуказанным банком по адресу: Адрес, где создавая видимость работника этого банка, оперируя банковскими терминами и выражениями, вошла в доверие и ввела в заблуждение обратившуюся к ней и неосведомленную о ее преступных намерениях ФИО41, которой предложила помощь в оформлении документов и получении кредита в вышеуказанном банке с условием последующей передачи полученных ею денежных средств лично ей (ФИО2), якобы для возврата этих денежных средств в Ситибанк, в целях увеличения активов банка и банковской прибыли, что не соответствовало ее реальным намерениям, заверив ее в том, что кредит будет погашен ею (ФИО2) за счет полученной банком прибыли, а у ФИО41 появится хорошая кредитная история, возможность получения в этом же банке другого кредита по более низкой процентной ставке и при этом в качестве вознаграждения она получит от нее (ФИО2) 10 процентов от суммы кредита.

Введенная в заблуждение ФИО41 относительно ее (ФИО2) истинных намерений, прибыла Дата в дополнительный офис ЗАО КБ «Ситибанк», расположенный по адресу: Адрес, где заполнила и подписала необходимые для получения кредита документы, а она (ФИО2) во исполнение преступных намерений, действуя по предварительному сговору и согласно заранее разработанного плана, совместно с неустановленными следствием соучастниками внесла в кредитное дело ФИО41 ложные сведения о ее фактическом месте проживания, месте работы и должности, а также изготовила фиктивную справку формы 2-НДФЛ о ее доходах за 2007 год Номер от Дата года, необходимую для получения потребительского кредита.

В этот же день, она (ФИО2) направила ФИО41 в кассу дополнительного офиса Отделение «На Красной Пресне» ЗАО КБ «Ситибанк», расположенного по вышеуказанному адресу, где последняя получила по расходному кассовому ордеру № 2(3) денежные средства в сумме 441000 рублей 00 копеек, которые передала ей (ФИО2) Получив от ФИО41 вышеуказанные денежные средства она (ФИО2) распределила их между неустановленными следствием соучастниками.

Затем, она (ФИО2) продолжая вводить в заблуждение ФИО41 относительно правомерности совершаемых ею действий, осуществила частичное погашение полученного ею кредита, однако не имея реальных намерений полностью погасить кредит, сообщила последней о несуществующих трудностях в осуществлении ранее достигнутой договоренности о погашении кредита за счет прибыли Ситибанка, общение с ней прекратила и не произведя платежей в полное погашение указанного кредита, скрылась от заемщика, завладев путем обмана и злоупотребления доверием принадлежащими ЗАО КБ «Ситибанк» денежными средствами.

Таким образом, она (ФИО2), действуя по предварительному сговору совместно с неустановленными следствием соучастниками, используя ФИО41 в качестве заемщика, на которую оформила похищенный кредит, совершила путем обмана и злоупотребления доверием хищение принадлежащего ЗАО КБ «Ситибанк» имущества - денежных средств, в сумме 441000 рублей 00 копеек;

В указанный период времени, выполняя отведенную ей (ФИО2) преступную роль, она (ФИО2) умышленно и преднамеренно распространяя о себе заведомо ложные сведения, как о лице компетентном, управомоченном и способном предоставлять гражданам помощь в оформлении документов и получении кредита в ЗАО КБ «Ситибанк» в короткие сроки и по упрощенной процедуре, а в действительности не имея таких намерений и не обладая такими полномочиями и возможностями, находясь в кафе «Шоколадница», расположенном в одном здании с вышеуказанным банком по адресу: Адрес, где создавая видимость работника этого банка, оперируя банковскими терминами и выражениями, вошла в доверие и ввела в заблуждение обратившегося к ней и неосведомленного о ее преступных намерениях ФИО4, которому предложила помощь в оформлении документов и получении кредита в вышеуказанном банке с условием последующей передачи полученных им денежных средств лично ей (ФИО2), якобы для возврата этих денежных средств в Ситибанк, в целях увеличения активов банка и банковской прибыли, что не соответствовало ее реальным намерениям, заверив его в том, что кредит будет погашен ею (ФИО2) за счет полученной банком прибыли, а у ФИО4 появится хорошая кредитная история, возможность получения в этом же банке другого кредита по более низкой процентной ставке и при этом в качестве вознаграждения он получит от нее (ФИО2) 10 процентов от суммы кредита.

Введенный в заблуждение ФИО4 относительно ее (ФИО2) истинных намерений, находясь в дополнительном офисе ЗАО КБ «Ситибанк», расположенном по адресу: Адрес, подписал Дата необходимые для получения кредита документы, а она (ФИО2) во исполнение преступных намерений, действуя по предварительному сговору и согласно заранее разработанного плана, совместно с неустановленными следствием соучастниками внесла в кредитное дело ФИО4 ложные сведения о его месте работы и должности, необходимые для получения потребительского кредита.

Дата, она (ФИО2) продолжая реализовывать преступный умысел, направила неосведомленного о ее (ФИО2) преступных намерениях ФИО4 в кассу дополнительного офиса Отделение «На Красной Пресне» ЗАО КБ «Ситибанк», расположенного по вышеуказанному адресу, где последний получил по расходному кассовому ордеру № 1(2) денежные средства в сумме 735000 рублей 00 копеек, которые передал ей (ФИО2) Получив от ФИО4 вышеуказанные денежные средства она (ФИО2) распределила их между неустановленными следствием соучастниками.

Затем, она (ФИО2) продолжая вводить в заблуждение ФИО4 относительно правомерности совершаемых ею действий, осуществила частичное погашение полученного им кредита, однако не имея реальных намерений полностью погасить кредит, сообщила последнему о несуществующих трудностях в осуществлении ранее достигнутой договоренности о погашении кредита за счет прибыли Ситибанка, общение с ним прекратила и не произведя платежей в полное погашение указанного кредита, скрылась от заемщика, завладев путем обмана и злоупотребления доверием принадлежащими ЗАО КБ «Ситибанк» денежными средствами.

Таким образом, она (ФИО2), действуя по предварительному сговору совместно с неустановленными следствием соучастниками, используя ФИО4 в качестве заемщика, на которого оформила похищенный кредит, совершила путем обмана и злоупотребления доверием хищение принадлежащего ЗАО КБ «Ситибанк» имущества - денежных средств, в сумме 735000 рублей 00 копеек;

В указанный период времени, выполняя отведенную ей (ФИО2) преступную роль, она (ФИО2) умышленно и преднамеренно распространяя о себе заведомо ложные сведения, как о лице компетентном, управомоченном и способном предоставлять гражданам помощь в оформлении документов и получении кредита в ЗАО КБ «Ситибанк» в короткие сроки и по упрощенной процедуре, а в действительности не имея таких намерений и не обладая такими полномочиями и возможностями, находясь в кафе «Шоколадница», расположенном в одном здании с вышеуказанным банком по адресу: Адрес, где создавая видимость работника этого банка, оперируя банковскими терминами и выражениями, вошла в доверие и ввела в заблуждение обратившегося к ней и неосведомленного о ее преступных намерениях ФИО5, которому предложила помощь в оформлении документов и получении кредита в вышеуказанном банке с условием последующей передачи полученных им денежных средств лично ей (ФИО2), якобы для возврата этих денежных средств в Ситибанк, в целях увеличения активов банка и банковской прибыли, что не соответствовало ее реальным намерениям, заверив его в том, что кредит будет погашен ею (ФИО2) за счет полученной банком прибыли, а у ФИО5 появится хорошая кредитная история, возможность получения в этом же банке другого кредита по более низкой процентной ставке и при этом в качестве вознаграждения он получит от нее (ФИО2) 10 процентов от суммы кредита.

Введенный в заблуждение ФИО5 относительно ее (ФИО2) истинных намерений, передал последней свой паспорт и водительское удостоверение, затем в дополнительном офисе ЗАО КБ «Ситибанк», расположенном по адресу: Адрес, подписал Дата необходимые для получения кредита документы, а она (ФИО2) во исполнение преступных намерений, действуя по предварительному сговору и согласно заранее разработанного плана, совместно с неустановленными следствием соучастниками внесла в кредитное дело ФИО5 ложные сведения о его месте работы и должности, а также изготовила фиктивную справку формы 2-НДФЛ о его доходах за 2007 год Номер от Дата года, необходимую для получения потребительского кредита.

Дата, она (ФИО2) продолжая реализовывать преступный умысел, направила неосведомленного о ее (ФИО2) преступных намерениях ФИО5 в кассу дополнительного офиса Отделение «На Красной Пресне» ЗАО КБ «Ситибанк», расположенного по вышеуказанному адресу, где последний получил по расходному кассовому ордеру № 2(2) денежные средства в сумме 735 000 рублей 00 копеек, которые передал ей (ФИО2) Получив от ФИО5 вышеуказанные денежные средства она (ФИО2) распределила их между неустановленными следствием соучастниками.

Затем, она (ФИО2) продолжая вводить в заблуждение ФИО5 относительно правомерности совершаемых ею действий, осуществила частичное погашение полученного им кредита, однако не имея реальных намерений полностью погасить кредит, сообщила последнему о несуществующих трудностях в осуществлении ранее достигнутой договоренности о погашении кредита за счет прибыли Ситибанка, общение с ним прекратила и не произведя платежей в полное погашение указанного кредита, скрылась от заемщика, завладев путем обмана и злоупотребления доверием принадлежащими ЗАО КБ «Ситибанк» денежными средствами.

Таким образом, она (ФИО2), действуя по предварительному сговору совместно с неустановленными следствием соучастниками, используя ФИО5 в качестве заемщика, на которого оформила похищенный кредит, совершила путем обмана и злоупотребления доверием хищение принадлежащего ЗАО КБ «Ситибанк» имущества - денежных средств, в сумме 735000 рублей 00 копеек;

В указанный период времени, выполняя отведенную ей (ФИО2) преступную роль, она (ФИО2) умышленно и преднамеренно распространяя о себе заведомо ложные сведения, как о лице компетентном, управомоченном и способном предоставлять гражданам помощь в оформлении документов и получении кредита в ЗАО КБ «Ситибанк» в короткие сроки и по упрощенной процедуре, а в действительности не имея таких намерений и не обладая такими полномочиями и возможностями, находясь в кафе «Шоколадница», расположенном в одном здании с вышеуказанным банком по адресу: Адрес, где создавая видимость работника этого банка, оперируя банковскими терминами и выражениями, вошла в доверие и ввела в заблуждение обратившегося к ней и неосведомленного о ее преступных намерениях ФИО42, которому предложила помощь в оформлении документов и получении кредита в вышеуказанном банке с условием последующей передачи полученных им денежных средств лично ей (ФИО2), якобы для возврата этих денежных средств в Ситибанк, в целях увеличения активов банка и банковской прибыли, что не соответствовало ее реальным намерениям, заверив его в том, что кредит будет погашен ею (ФИО2) за счет полученной банком прибыли, а у ФИО42 появится хорошая кредитная история, возможность получения в этом же банке другого кредита по более низкой процентной ставке и при этом в качестве вознаграждения он получит от нее (ФИО2) 10 процентов от суммы кредита.

Введенный в заблуждение ФИО42 относительно ее (ФИО2) истинных намерений, предоставил последней свой паспорт, затем в дополнительном офисе ЗАО КБ «Ситибанк», расположенном по адресу: Адрес, подписал Дата необходимые для получения кредита документы, а она (ФИО2) во исполнение преступных намерений, действуя по предварительному сговору и согласно заранее разработанного плана, совместно с неустановленными следствием соучастниками внесла в кредитное дело ФИО42 ложные сведения о его месте работы и должности, а также изготовила фиктивные справки формы 2-НДФЛ о его доходах за 2008 год Номер и Номер от Дата года, необходимые для получения потребительского кредита.

Дата, она (ФИО2) продолжая реализовывать преступный умысел, направила неосведомленного о ее (ФИО2) преступных намерениях ФИО42 в кассу дополнительного офиса Отделение «На Красной Пресне» ЗАО КБ «Ситибанк», расположенного по вышеуказанному адресу, где последний получил по расходному кассовому ордеру № 2(2) денежные средства в сумме 441 000 рублей 00 копеек, которые передал ей (ФИО2) Получив от ФИО42 вышеуказанные денежные средства она (ФИО2) распределила их между неустановленными следствием соучастниками.

Затем, она (ФИО2) продолжая вводить в заблуждение ФИО42 относительно правомерности совершаемых ею действий, осуществила частичное погашение полученного им кредита, однако не имея реальных намерений полностью погасить кредит, сообщила последнему о несуществующих трудностях в осуществлении ранее достигнутой договоренности о погашении кредита за счет прибыли Ситибанка, общение с ним прекратила и не произведя платежей в полное погашение указанного кредита, скрылась от заемщика, завладев путем обмана и злоупотребления доверием принадлежащими ЗАО КБ «Ситибанк» денежными средствами.

Таким образом, она (ФИО2), действуя по предварительному сговору совместно с неустановленными следствием соучастниками, используя ФИО42 в качестве заемщика, на которого оформила похищенный кредит, совершила путем обмана и злоупотребления доверием хищение принадлежащего ЗАО КБ «Ситибанк» имущества - денежных средств, в сумме 441000 рублей 00 копеек;

В указанный период времени, выполняя отведенную ей (ФИО2) преступную роль, она (ФИО2) умышленно и преднамеренно распространяя о себе заведомо ложные сведения, как о лице компетентном, управомоченном и способном предоставлять гражданам помощь в оформлении документов и получении кредита в ЗАО КБ «Ситибанк» в короткие сроки и по упрощенной процедуре, а в действительности не имея таких намерений и не обладая такими полномочиями и возможностями, находясь в кафе «Шоколадница», расположенном в одном здании с вышеуказанным банком по адресу: Адрес, где создавая видимость работника этого банка, оперируя банковскими терминами и выражениями, вошла в доверие и ввела в заблуждение обратившегося к ней и неосведомленного о ее преступных намерениях ФИО6, которому предложила помощь в оформлении документов и получении кредита в вышеуказанном банке с условием последующей передачи полученных им денежных средств лично ей (ФИО2), якобы для возврата этих денежных средств в Ситибанк, в целях увеличения активов банка и банковской прибыли, что не соответствовало ее реальным намерениям, заверив его в том, что кредит будет погашен ею (ФИО2) за счет полученной банком прибыли, а у ФИО6 появится хорошая кредитная история, возможность получения в этом же банке другого кредита по более низкой процентной ставке и при этом в качестве вознаграждения он получит от нее (ФИО2) 10 процентов от суммы кредита.

Введенный в заблуждение ФИО6 относительно ее (ФИО2) истинных намерений, находясь в дополнительном офисе ЗАО КБ «Ситибанк», расположенном по адресу: Адрес, подписал Дата необходимые для получения кредита документы, а она (ФИО2) во исполнение преступных намерений, действуя по предварительному сговору и согласно заранее разработанного плана, совместно с неустановленными следствием соучастниками внесла в кредитное дело ФИО6 ложные сведения о его месте работы и должности, а также изготовила фиктивную справку формы 2-НДФЛ о его доходах за 2008 год Номер от Дата года, необходимую для получения потребительского кредита.

Дата, она (ФИО2) продолжая реализовывать преступный умысел, направила неосведомленного о ее (ФИО2) преступных намерениях ФИО6 в кассу дополнительного офиса Отделение «На Красной Пресне» ЗАО КБ «Ситибанк», расположенного по вышеуказанному адресу, где последний получил по расходному кассовому ордеру № 2(2) денежные средства в сумме 370734 рублей 00 копеек, которые передал ей (ФИО2) Получив от ФИО6 вышеуказанные денежные средства она (ФИО2) распределила их между неустановленными следствием соучастниками.

Затем, она (ФИО2) продолжая вводить в заблуждение ФИО6 относительно правомерности совершаемых ею действий, осуществила частичное погашение полученного им кредита, однако не имея реальных намерений полностью погасить кредит, сообщила последнему о несуществующих трудностях в осуществлении ранее достигнутой договоренности о погашении кредита за счет прибыли Ситибанка, общение с ним прекратила и не произведя платежей в полное погашение указанного кредита, скрылась от заемщика, завладев путем обмана и злоупотребления доверием принадлежащими ЗАО КБ «Ситибанк» денежными средствами.

Таким образом, она (ФИО2), действуя по предварительному сговору совместно с неустановленными следствием соучастниками, используя ФИО6 в качестве заемщика, на которого оформила похищенный кредит, совершила путем обмана и злоупотребления доверием хищение принадлежащего ЗАО КБ «Ситибанк» имущества - денежных средств, в сумме 370734 рублей 00 копеек;

В указанный период времени, выполняя отведенную ей (ФИО2) преступную роль, она (ФИО2) умышленно и преднамеренно распространяя о себе заведомо ложные сведения, как о лице компетентном, управомоченном и способном предоставлять гражданам помощь в оформлении документов и получении кредита в ЗАО КБ «Ситибанк» в короткие сроки и по упрощенной процедуре, а в действительности не имея таких намерений и не обладая такими полномочиями и возможностями, находясь в кафе «Шоколадница», расположенном в одном здании с вышеуказанным банком по адресу: Адрес, где создавая видимость работника этого банка, оперируя банковскими терминами и выражениями, вошла в доверие и ввела в заблуждение обратившегося к ней и неосведомленного о ее преступных намерениях ФИО7, которому предложила помощь в оформлении документов и получении кредита в вышеуказанном банке с условием последующей передачи полученных им денежных средств лично ей (ФИО2), якобы для возврата этих денежных средств в Ситибанк, в целях увеличения активов банка и банковской прибыли, что не соответствовало ее реальным намерениям, заверив его в том, что кредит будет погашен ею (ФИО2) за счет полученной банком прибыли, а у ФИО7 появится хорошая кредитная история, возможность получения в этом же банке другого кредита по более низкой процентной ставке и при этом в качестве вознаграждения он получит от нее (ФИО2) 10 процентов от суммы кредита.

Введенный в заблуждение ФИО7 относительно ее (ФИО2) истинных намерений, находясь в дополнительном офисе КБ «Ситибанк», расположенном по адресу: Адрес, подписал Дата необходимые для получения кредита документы, а она (ФИО2) во исполнение преступных намерений, действуя по предварительному сговору и согласно заранее разработанного плана, совместно с неустановленными следствием соучастниками внесла в кредитное дело ФИО7 ложные сведения о его фактическом месте жительства, месте работы и должности, а также изготовила фиктивные справки формы 2-НДФЛ о его доходах за 2007 год Номер от Дата и за 2008 год Номер от Дата года, необходимые для получения потребительского кредита.

Дата, она (ФИО2) продолжая реализовывать преступный умысел, направила неосведомленного о ее (ФИО2) преступных намерениях ФИО7 в кассу дополнительного офиса Отделение «На Красной Пресне» ЗАО КБ «Ситибанк», расположенного по вышеуказанному адресу, где последний получил по расходному кассовому ордеру № 1(2) денежные средства в сумме 735 000 рублей 00 копеек, которые передал ей (ФИО2) Получив от ФИО7 вышеуказанные денежные средства она (ФИО2) распределила их между неустановленными следствием соучастниками.

Затем, она (ФИО2) продолжая вводить в заблуждение ФИО7 относительно правомерности совершаемых ею действий, осуществила частичное погашение полученного им кредита, однако не имея реальных намерений полностью погасить кредит, сообщила последнему о несуществующих трудностях в осуществлении ранее достигнутой договоренности о погашении кредита за счет прибыли Ситибанка, общение с ним прекратила и не произведя платежей в полное погашение указанного кредита, скрылась от заемщика, завладев путем обмана и злоупотребления доверием принадлежащими ЗАО КБ «Ситибанк» денежными средствами.

Таким образом, она (ФИО2), действуя по предварительному сговору совместно с неустановленными следствием соучастниками, используя ФИО7 в качестве заемщика, на которого оформила похищенный кредит, совершила путем обмана и злоупотребления доверием хищение принадлежащего ЗАО КБ «Ситибанк» имущества - денежных средств, в сумме 735 000 рублей 00 копеек;

В указанный период времени, выполняя отведенную ей (ФИО2) преступную роль, она (ФИО2) умышленно и преднамеренно распространяя о себе заведомо ложные сведения, как о лице компетентном, управомоченном и способном предоставлять гражданам помощь в оформлении документов и получении кредита в ЗАО КБ «Ситибанк» в короткие сроки и по упрощенной процедуре, а в действительности не имея таких намерений и не обладая такими полномочиями и возможностями, находясь в кафе «Шоколадница», расположенном в одном здании с вышеуказанным банком по адресу: Адрес, где создавая видимость работника этого банка, оперируя банковскими терминами и выражениями, вошла в доверие и ввела в заблуждение обратившегося к ней и неосведомленного о ее преступных намерениях ФИО43, которому предложила помощь в оформлении документов и получении кредита в вышеуказанном банке с условием последующей передачи полученных им денежных средств лично ей (ФИО2), якобы для возврата этих денежных средств в Ситибанк, в целях увеличения активов банка и банковской прибыли, что не соответствовало ее реальным намерениям, заверив его в том, что кредит будет погашен ею (ФИО2) за счет полученной банком прибыли, а у ФИО43 появится хорошая кредитная история, возможность получения в этом же банке другого кредита по более низкой процентной ставке и при этом в качестве вознаграждения он получит от нее (ФИО2) 10 процентов от суммы кредита.

Введенный в заблуждение ФИО29 В.Б. относительно ее (ФИО2) истинных намерений, находясь в дополнительном офисе ЗАО КБ «Ситибанк», расположенном по адресу: Адрес, подписал Дата необходимые для получения кредита документы, а она (ФИО2) во исполнение преступных намерений, действуя по предварительному сговору и согласно заранее разработанного плана, совместно с неустановленными следствием соучастниками внесла в кредитное дело ФИО43 ложные сведения о его месте работы и должности, а также изготовила фиктивные справки формы 2-НДФЛ о его доходах за 2008 год Номер от Дата и Номер от Дата год, необходимые для получения потребительского кредита.

Дата, она (ФИО2) продолжая реализовывать преступный умысел, направила неосведомленного о ее (ФИО2) преступных намерениях ФИО43 в кассу дополнительного офиса Отделение «На Тверской-Ямской» ЗАО КБ «Ситибанк», расположенного по адресу: Адрес, где последний получил по расходному кассовому ордеру № 1(1) денежные средства в сумме 735 000 рублей 00 копеек, которые передал ей (ФИО2) Получив от ФИО43 вышеуказанные денежные средства она (ФИО2) распределила их между неустановленными следствием соучастниками.

Затем, она (ФИО2) продолжая вводить в заблуждение ФИО43 относительно правомерности совершаемых ею действий, осуществила частичное погашение полученного им кредита, однако не имея реальных намерений полностью погасить кредит, сообщила последнему о несуществующих трудностях в осуществлении ранее достигнутой договоренности о погашении кредита за счет прибыли Ситибанка, общение с ним прекратила и не произведя платежей в полное погашение указанного кредита, скрылась от заемщика, завладев путем обмана и злоупотребления доверием принадлежащими ЗАО КБ «Ситибанк» денежными средствами.

Таким образом, она (ФИО2), действуя по предварительному сговору совместно с неустановленными следствием соучастниками, используя ФИО43 в качестве заемщика, на которого оформила похищенный кредит, совершила путем обмана и злоупотребления доверием хищение принадлежащего ЗАО КБ «Ситибанк» имущества - денежных средств, в сумме 735 000 рублей 00 копеек;

В указанный период времени, выполняя отведенную ей (ФИО2) преступную роль, она (ФИО2) умышленно и преднамеренно распространяя о себе заведомо ложные сведения, как о лице компетентном, управомоченном и способном предоставлять гражданам помощь в оформлении документов и получении кредита в ЗАО КБ «Ситибанк» в короткие сроки и по упрощенной процедуре, а в действительности не имея таких намерений и не обладая такими полномочиями и возможностями, находясь в кафе «Шоколадница», расположенном в одном здании с вышеуказанным банком по адресу: Адрес, где создавая видимость работника этого банка, оперируя банковскими терминами и выражениями, вошла в доверие и ввела в заблуждение обратившегося к ней и неосведомленного о ее преступных намерениях ФИО8, которому предложила помощь в оформлении документов и получении кредита в вышеуказанном банке с условием последующей передачи полученных им денежных средств лично ей (ФИО2), якобы для возврата этих денежных средств в Ситибанк, в целях увеличения активов банка и банковской прибыли, что не соответствовало ее реальным намерениям, заверив его в том, что кредит будет погашен ею (ФИО2) за счет полученной банком прибыли, а у ФИО8 появится хорошая кредитная история, возможность получения в этом же банке другого кредита по более низкой процентной ставке и при этом в качестве вознаграждения он получит от нее (ФИО2) 10 процентов от суммы кредита.

Введенный в заблуждение ФИО8 относительно ее (ФИО2) истинных намерений, находясь в дополнительном офисе ЗАО КБ «Ситибанк», расположенном по адресу: Адрес, подписал Дата необходимые для получения кредита документы, а она (ФИО2) во исполнение преступных намерений, действуя по предварительному сговору и согласно заранее разработанного плана, совместно с неустановленными следствием соучастниками внесла в кредитное дело ФИО8 ложные сведения о его месте работы и должности, а также изготовила фиктивную справку формы 2-НДФЛ о его доходах за 2008 год Номер от Дата года, необходимую для получения потребительского кредита.

Дата, она (ФИО2) продолжая реализовывать преступный умысел, направила неосведомленного о ее (ФИО2) преступных намерениях ФИО8 в кассу дополнительного офиса Отделение «На Красной Пресне» ЗАО КБ «Ситибанк», расположенного по вышеуказанному адресу, где последний получил по расходному кассовому ордеру № 2(1) денежные средства в сумме 441 000 рублей 00 копеек, которые передал ей (ФИО2) Получив от ФИО8 вышеуказанные денежные средства она (ФИО2) распределила их между неустановленными следствием соучастниками.

Затем, она (ФИО2) продолжая вводить в заблуждение ФИО8 относительно правомерности совершаемых ею действий, осуществила частичное погашение полученного им кредита, однако не имея реальных намерений полностью погасить кредит, сообщила последнему о несуществующих трудностях в осуществлении ранее достигнутой договоренности о погашении кредита за счет прибыли Ситибанка, общение с ним прекратила и не произведя платежей в полное погашение указанного кредита, скрылась от заемщика, завладев путем обмана и злоупотребления доверием принадлежащими ЗАО КБ «СитиБанк» денежными средствами.

Таким образом, она (ФИО2), действуя по предварительному сговору совместно с неустановленными следствием соучастниками, используя ФИО8 в качестве заемщика, на которого оформила похищенный кредит, совершила путем обмана и злоупотребления доверием хищение принадлежащего ЗАО КБ «Ситибанк» имущества - денежных средств, в сумме 441 000 рублей 00 копеек;

В указанный период времени, выполняя отведенную ей (ФИО2) преступную роль, она (ФИО2) умышленно и преднамеренно распространяя о себе заведомо ложные сведения, как о лице компетентном, управомоченном и способном предоставлять гражданам помощь в оформлении документов и получении кредита в ЗАО КБ «Ситибанк» в короткие сроки и по упрощенной процедуре, а в действительности не имея таких намерений и не обладая такими полномочиями и возможностями, находясь в кафе «Шоколадница», расположенном в одном здании с вышеуказанным банком по адресу: Адрес, где создавая видимость работника этого банка, оперируя банковскими терминами и выражениями, вошла в доверие и ввела в заблуждение обратившегося к ней и неосведомленного о ее преступных намерениях ФИО44, которому предложила помощь в оформлении документов и получении кредита в вышеуказанном банке с условием последующей передачи полученных им денежных средств лично ей (ФИО2), якобы для возврата этих денежных средств в Ситибанк, в целях увеличения активов банка и банковской прибыли, что не соответствовало ее реальным намерениям, заверив его в том, что кредит будет погашен ею (ФИО2) за счет полученной банком прибыли, а у ФИО44 появится хорошая кредитная история, возможность получения в этом же банке другого кредита по более низкой процентной ставке и при этом в качестве вознаграждения он получит от нее (ФИО2) 10 процентов от суммы кредита.

Введенный в заблуждение ФИО44 относительно ее (ФИО2) истинных намерений, находясь в дополнительном офисе ЗАО КБ «Ситибанк», расположенном по адресу: Адрес, подписал Дата необходимые для получения кредита документы, а она (ФИО2) во исполнение преступных намерений, действуя по предварительному сговору и согласно заранее разработанного плана, совместно с неустановленными следствием соучастниками внесла в кредитное дело ФИО44 ложные сведения о его месте работы и должности, необходимые для получения потребительского кредита.

Дата, она (ФИО2) продолжая реализовывать преступный умысел, направила неосведомленного о ее (ФИО2) преступных намерениях ФИО44 в кассу дополнительного офиса Отделение «На Тверской-Ямской» ЗАО КБ «Ситибанк», расположенный по адресу: Адрес, где последний получил денежные средства в сумме 450 000 рублей 00 копеек, которые передал ей (ФИО2) Получив от ФИО44 вышеуказанные денежные средства она (ФИО2) распределила их между неустановленными следствием соучастниками.

Затем, она (ФИО2) продолжая вводить в заблуждение ФИО44 относительно правомерности совершаемых ею действий, осуществила частичное погашение полученного им кредита, однако не имея реальных намерений полностью погасить кредит, сообщила последнему о несуществующих трудностях в осуществлении ранее достигнутой договоренности о погашении кредита за счет прибыли Ситибанка, общение с ним прекратила и не произведя платежей в полное погашение указанного кредита, скрылась от заемщика, завладев путем обмана и злоупотребления доверием принадлежащими ЗАО КБ «Ситибанк» денежными средствами.

Таким образом, она (ФИО2), действуя по предварительному сговору совместно с неустановленными следствием соучастниками, используя ФИО44 в качестве заемщика, на которого оформила похищенный кредит, совершила путем обмана и злоупотребления доверием хищение принадлежащего ЗАО КБ «Ситибанк» имущества - денежных средств, в сумме 450 000 рублей 00 копеек;

В указанный период времени, выполняя отведенную ей (ФИО2) преступную роль, она (ФИО2) умышленно и преднамеренно распространяя о себе заведомо ложные сведения, как о лице компетентном, управомоченном и способном предоставлять гражданам помощь в оформлении документов и получении кредита в ЗАО КБ «Ситибанк» в короткие сроки и по упрощенной процедуре, а в действительности не имея таких намерений и не обладая такими полномочиями и возможностями, находясь в кафе «Шоколадница», расположенном в одном здании с вышеуказанным банком по адресу: Адрес, где создавая видимость работника этого банка, оперируя банковскими терминами и выражениями, вошла в доверие и ввела в заблуждение обратившегося к ней и неосведомленного о ее преступных намерениях ФИО9, которому предложила помощь в оформлении документов и получении кредита в вышеуказанном банке с условием последующей передачи полученных им денежных средств лично ей (ФИО2), якобы для возврата этих денежных средств в Ситибанк, в целях увеличения активов банка и банковской прибыли, что не соответствовало ее реальным намерениям, заверив его в том, что кредит будет погашен ею (ФИО2) за счет полученной банком прибыли, а у ФИО9 появится хорошая кредитная история, возможность получения в этом же банке другого кредита по более низкой процентной ставке и при этом в качестве вознаграждения он получит от нее (ФИО2) 10 процентов от суммы кредита.

Введенный в заблуждение ФИО9 относительно ее (ФИО2) истинных намерений, находясь в дополнительном офисе ЗАО КБ «Ситибанк», расположенном по адресу: Адрес, подписал Дата необходимые для получения кредита документы, а она (ФИО2) во исполнение преступных намерений, действуя по предварительному сговору и согласно заранее разработанного плана, совместно с неустановленными следствием соучастниками внесла в кредитное дело ФИО9 ложные сведения о его месте работы и должности, а также изготовила фиктивную справку формы 2-НДФЛ о его доходах за 2008 год Номер от Дата года, необходимую для получения потребительского кредита.

Дата, она (ФИО2). ) продолжая реализовывать преступный умысел, направила неосведомленного о ее (ФИО2) преступных намерениях ФИО9 в кассу дополнительного офиса Отделение «На Красной Пресне» ЗАО КБ «Ситибанк», расположенного по вышеуказанному адресу, где последний получил по расходному кассовому ордеру № 2(2) денежные средства в сумме 735 000 рублей 00 копеек, которые передал ей (ФИО2) Получив от ФИО9 вышеуказанные денежные средства она (ФИО2) распределила их между неустановленными следствием соучастниками.

Затем, она (ФИО2) продолжая вводить в заблуждение ФИО9 относительно правомерности совершаемых ею действий, осуществила частичное погашение полученного им кредита, однако не имея реальных намерений полностью погасить кредит, сообщила последнему о несуществующих трудностях в осуществлении ранее достигнутой договоренности о погашении кредита за счет прибыли Ситибанка, общение с ним прекратила и не произведя платежей в полное погашение указанного кредита, скрылась от заемщика, завладев путем обмана и злоупотребления доверием принадлежащими ЗАО КБ «Ситибанк» денежными средствами.

Таким образом, она (ФИО2), действуя по предварительному сговору совместно с неустановленными следствием соучастниками, используя ФИО9 в качестве заемщика, на которого оформила похищенный кредит, совершила путем обмана и злоупотребления доверием хищение принадлежащего ЗАО КБ «Ситибанк» имущества - денежных средств, в сумме 735 000 рублей 00 копеек;

В указанный период времени, выполняя отведенную ей (ФИО2) преступную роль, она (ФИО2) умышленно и преднамеренно распространяя о себе заведомо ложные сведения, как о лице компетентном, управомоченном и способном предоставлять гражданам помощь в оформлении документов и получении кредита в ЗАО КБ «Ситибанк» в короткие сроки и по упрощенной процедуре, а в действительности не имея таких намерений и не обладая такими полномочиями и возможностями, находясь в кафе «Шоколадница», расположенном в одном здании с вышеуказанным банком по адресу: Адрес, где создавая видимость работника этого банка, оперируя банковскими терминами и выражениями, вошла в доверие и ввела в заблуждение обратившуюся к ней и неосведомленную о ее преступных намерениях ФИО10 (Нагорную) Е.В., которой предложила помощь в оформлении документов и получении кредита в вышеуказанном банке с условием последующей передачи полученных ею денежных средств лично ей (ФИО2), якобы для возврата этих денежных средств в Ситибанк, в целях увеличения активов банка и банковской прибыли, что не соответствовало ее реальным намерениям, заверив ее в том, что кредит будет погашен ею (ФИО2) за счет полученной банком прибыли, а у ФИО10 (Нагорной) Е.В. появится хорошая кредитная история, возможность получения в этом же банке другого кредита по более низкой процентной ставке и при этом в качестве вознаграждения она получит от нее (ФИО2) 10 процентов от суммы кредита.

Введенная в заблуждение ФИО10 (Нагорная) Е.В. относительно ее (ФИО2) истинных намерений, находясь Дата в дополнительном офисе ЗАО КБ «Ситибанк», расположенном по адресу: Адрес, подписала Дата необходимые для получения кредита документы, а она (ФИО2) во исполнение преступных намерений, действуя по предварительному сговору и согласно заранее разработанного плана, совместно с неустановленными следствием соучастниками изготовила фиктивную справку формы 2-НДФЛ о доходах за 2008 год Номер от Дата года, необходимую для получения потребительского кредита.

Дата, она (ФИО2) продолжая реализовывать преступный умысел, направила неосведомленную о ее (ФИО2) преступных намерениях ФИО10 (Нагорную) Е.В. в кассу дополнительного офиса Отделение «На Красной Пресне» ЗАО КБ «Ситибанк», расположенного по вышеуказанному адресу, где последняя получила по расходному кассовому ордеру № 1(2) денежные средства в сумме 405 328 рублей 00 копеек, которые передала ей (ФИО2) Получив от ФИО10 (Нагорной) Е.В. вышеуказанные денежные средства она (ФИО2) распределила их между неустановленными следствием соучастниками.

Затем, она (ФИО2) продолжая вводить в заблуждение ФИО10 (Нагорную) Е.В. относительно правомерности совершаемых ею действий, осуществила частичное погашение полученного ею кредита, однако не имея реальных намерений полностью погасить кредит, сообщила последней о несуществующих трудностях в осуществлении ранее достигнутой договоренности о погашении кредита за счет прибыли Ситибанка, общение с ней прекратила и не произведя платежей в полное погашение указанного кредита, скрылась от заемщика, завладев путем обмана и злоупотребления доверием принадлежащими ЗАО КБ «Ситибанк» денежными средствами.

Таким образом, она (ФИО2), действуя по предварительному сговору совместно с неустановленными следствием соучастниками, используя ФИО10 (Нагорную) Е.В. в качестве заемщика, на которую оформила похищенный кредит, совершила путем обмана и злоупотребления доверием хищение принадлежащего ЗАО КБ «Ситибанк» имущества - денежных средств, в сумме 405 328 рублей 00 копеек;

В указанный период времени, выполняя отведенную ей (ФИО2) преступную роль, она (ФИО2) умышленно и преднамеренно распространяя о себе заведомо ложные сведения, как о лице компетентном, управомоченном и способном предоставлять гражданам помощь в оформлении документов и получении кредита в ЗАО КБ «Ситибанк» в короткие сроки и по упрощенной процедуре, а в действительности не имея таких намерений и не обладая такими полномочиями и возможностями, находясь в кафе «Шоколадница», расположенном в одном здании с вышеуказанным банком по адресу: Адрес, где создавая видимость работника этого банка, оперируя банковскими терминами и выражениями, вошла в доверие и ввела в заблуждение обратившегося к ней и неосведомленного о ее преступных намерениях ФИО11, которому предложила помощь в оформлении документов и получении кредита в вышеуказанном банке с условием последующей передачи полученных им денежных средств лично ей (ФИО2), якобы для возврата этих денежных средств в Ситибанк, в целях увеличения активов банка и банковской прибыли, что не соответствовало ее реальным намерениям, заверив его в том, что кредит будет погашен ею (ФИО2) за счет полученной банком прибыли, а у ФИО11 появится хорошая кредитная история, возможность получения в этом же банке другого кредита по более низкой процентной ставке и при этом в качестве вознаграждения он получит от нее (ФИО2) 10 процентов от суммы кредита.

Введенный в заблуждение ФИО11 относительно ее (ФИО2) истинных намерений, находясь в дополнительном офисе ЗАО КБ «Ситибанк», расположенном по адресу: Адрес, подписал Дата необходимые для получения кредита документы, а она (ФИО2) во исполнение преступных намерений, действуя по предварительному сговору и согласно заранее разработанного плана, совместно с неустановленными следствием соучастниками изготовила фиктивную справку формы 2-НДФЛ о его доходах за 2008 год Номер от Дата года, необходимую для получения потребительского кредита.

Дата, она (ФИО2) продолжая реализовывать преступный умысел, направила неосведомленного о ее (ФИО2) преступных намерениях ФИО11 в кассу дополнительного офиса Отделение «На Красной Пресне» ЗАО КБ «Ситибанк», расположенного по вышеуказанному адресу, где последний получил по расходному кассовому ордеру № 1(2) денежные средства в сумме 709 324 рублей 00 копеек, которые передал ей (ФИО2) Получив от ФИО11 вышеуказанные денежные средства она (ФИО2) распределила их между неустановленными следствием соучастниками.

Затем, она (ФИО2) продолжая вводить в заблуждение ФИО11 относительно правомерности совершаемых ею действий, осуществила частичное погашение полученного им кредита, однако не имея реальных полностью намерений погасить кредит, сообщила последнему о несуществующих трудностях в осуществлении ранее достигнутой договоренности о погашении кредита за счет прибыли Ситибанка, общение с ним прекратила и не произведя платежей в полное погашение указанного кредита, скрылась от заемщика, завладев путем обмана и злоупотребления доверием принадлежащими ЗАО КБ «Ситибанк» денежными средствами.

Таким образом, она (ФИО2), действуя по предварительному сговору совместно с неустановленными следствием соучастниками, используя ФИО11 в качестве заемщика, на которого оформила похищенный кредит, совершила путем обмана и злоупотребления доверием хищение принадлежащего ЗАО КБ «Ситибанк» имущества - денежных средств, в сумме 709 324 рублей 00 копеек;

В указанный период времени, выполняя отведенную ей (ФИО2) преступную роль, она (ФИО2) умышленно и преднамеренно распространяя о себе заведомо ложные сведения, как о лице компетентном, управомоченном и способном предоставлять гражданам помощь в оформлении документов и получении кредита в ЗАО КБ «Ситибанк» в короткие сроки и по упрощенной процедуре, а в действительности не имея таких намерений и не обладая такими полномочиями и возможностями, находясь в кафе «Шоколадница», расположенном в одном здании с вышеуказанным банком по адресу: Адрес, где создавая видимость работника этого банка, оперируя банковскими терминами и выражениями, вошла в доверие и ввела в заблуждение обратившегося к ней и неосведомленного о ее преступных намерениях ФИО45, которому предложила помощь в оформлении документов и получении кредита в вышеуказанном банке с условием последующей передачи полученных им денежных средств лично ей (ФИО2), якобы для возврата этих денежных средств в Ситибанк, в целях увеличения активов банка и банковской прибыли, что не соответствовало ее реальным намерениям, заверив его в том, что кредит будет погашен ею (ФИО2) за счет полученной банком прибыли, а у ФИО45 появится хорошая кредитная история, возможность получения в этом же банке другого кредита по более низкой процентной ставке и при этом в качестве вознаграждения он получит от нее (ФИО2) 10 процентов от суммы кредита.

Введенный в заблуждение ФИО45 относительно ее (ФИО2) истинных намерений, находясь в дополнительном офисе ЗАО КБ «Ситибанк», расположенном по адресу: Адрес, подписал Дата необходимые для получения кредита документы, а она (ФИО2) во исполнение преступных намерений, действуя по предварительному сговору и согласно заранее разработанного плана, совместно с неустановленными следствием соучастниками внесла в кредитное дело ФИО45 ложные сведения о его месте работы и должности, а также изготовила фиктивную справку формы 2-НДФЛ о его доходах за 2008 год Номер от Дата года, необходимую для получения потребительского кредита.

Дата, она (ФИО2) продолжая реализовывать преступный умысел, направила неосведомленного о ее (ФИО2) преступных намерениях ФИО45 в кассу дополнительного офиса Отделение «На Красной Пресне» ЗАО КБ «Ситибанк», расположенного по вышеуказанному адресу, где последний получил по расходному кассовому ордеру № 1(2) денежные средства в сумме 735 000 рублей 00 копеек, которые передал ей (ФИО2) Получив от ФИО45 вышеуказанные денежные средства она (ФИО2) распределила их между неустановленными следствием соучастниками.

Затем, она (ФИО2) продолжая вводить в заблуждение ФИО45 относительно правомерности совершаемых ею действий, осуществила частичное погашение полученного им кредита, однако не имея реальных намерений полностью погасить кредит, сообщила последнему о несуществующих трудностях в осуществлении ранее достигнутой договоренности о погашении кредита за счет прибыли Ситибанка, общение с ним прекратила и не произведя платежей в полное погашение указанного кредита, скрылась от заемщика, завладев путем обмана и злоупотребления доверием принадлежащими ЗАО КБ «Ситибанк» денежными средствами.

Таким образом, она (ФИО2), действуя по предварительному сговору совместно с неустановленными следствием соучастниками, используя ФИО45 в качестве заемщика, на которого оформила похищенный кредит, совершила путем обмана и злоупотребления доверием хищение принадлежащего ЗАО КБ «Ситибанк» имущества - денежных средств, в сумме 735 000 рублей 00 копеек;

В указанный период времени, выполняя отведенную ей (ФИО2) преступную роль, она (ФИО2) умышленно и преднамеренно распространяя о себе заведомо ложные сведения, как о лице компетентном, управомоченном и способном предоставлять гражданам помощь в оформлении документов и получении кредита в ЗАО КБ «Ситибанк» в короткие сроки и по упрощенной процедуре, а в действительности не имея таких намерений и не обладая такими полномочиями и возможностями, находясь в кафе «Шоколадница», расположенном в одном здании с вышеуказанным банком по адресу: Адрес, где создавая видимость работника этого банка, оперируя банковскими терминами и выражениями, вновь вошла в доверие и ввела в заблуждение обратившегося к ней и неосведомленного о ее преступных намерениях ФИО12, которому предложила помощь в оформлении документов и получении кредита в вышеуказанном банке с условием последующей передачи полученных им денежных средств лично ей (ФИО2), якобы для возврата этих денежных средств в Ситибанк, в целях увеличения активов банка и банковской прибыли, что не соответствовало ее реальным намерениям, заверив его в том, что кредит будет погашен ею (ФИО2) за счет полученной банком прибыли, а у ФИО12 появится хорошая кредитная история, возможность получения в этом же банке другого кредита по более низкой процентной ставке и при этом в качестве вознаграждения он получит от нее (ФИО2) 10 процентов от суммы кредита.

Введенный в заблуждение ФИО12 относительно ее (ФИО2) истинных намерений, находясь в дополнительном офисе ЗАО КБ «Ситибанк», расположенном по адресу: Адрес, подписал Дата необходимые для получения второго кредита документы, а она (ФИО2) во исполнение преступных намерений, действуя по предварительному сговору и согласно заранее разработанного плана, совместно с неустановленными следствием соучастниками внесла в кредитное дело ФИО12 ложные сведения о его месте работы и должности, необходимые для получения потребительского кредита.

Дата, она (ФИО2) продолжая реализовывать преступный умысел, направила неосведомленного о ее (ФИО2) преступных намерениях ФИО12 в кассу дополнительного офиса Отделение «На Красной Пресне» ЗАО КБ «Ситибанк», расположенного по вышеуказанному адресу, где последний получил по расходному кассовому ордеру № 1(2) денежные средства в сумме 269 000 рублей 00 копеек, которые передал ей (ФИО2) Получив от ФИО12 вышеуказанные денежные средства она (ФИО2) вновь распределила их между неустановленными следствием соучастниками.

Затем, она (ФИО2) продолжая вводить в заблуждение ФИО12 относительно правомерности совершаемых ею действий, осуществила частичное погашение полученного им кредита, однако не имея реальных намерений полностью погасить кредит, сообщила последнему о несуществующих трудностях в осуществлении ранее достигнутой договоренности о погашении кредита за счет прибыли Ситибанка, общение с ним прекратила и не произведя платежей в полное погашение указанного кредита, скрылась от заемщика, завладев путем обмана и злоупотребления доверием принадлежащими ЗАО КБ «Ситибанк» денежными средствами.

Таким образом, она (ФИО2), действуя по предварительному сговору совместно с неустановленными следствием соучастниками, используя ФИО12 в качестве заемщика, на которого оформила похищенный кредит, совершила путем обмана и злоупотребления доверием хищение принадлежащего ЗАО КБ «Ситибанк» имущества - денежных средств, в сумме 269 000 рублей 00 копеек;

В указанный период времени, выполняя отведенную ей (ФИО2) преступную роль, она (ФИО2) умышленно и преднамеренно распространяя о себе заведомо ложные сведения, как о лице компетентном, управомоченном и способном предоставлять гражданам помощь в оформлении документов и получении кредита в ЗАО КБ «Ситибанк» в короткие сроки и по упрощенной процедуре, а в действительности не имея таких намерений и не обладая такими полномочиями и возможностями, находясь в кафе «Шоколадница», расположенном в одном здании с вышеуказанным банком по адресу: Адрес, где создавая видимость работника этого банка, оперируя банковскими терминами и выражениями, вошла в доверие и ввела в заблуждение обратившегося к ней и неосведомленного о ее преступных намерениях ФИО13, которому предложила помощь в оформлении документов и получении кредита в вышеуказанном банке с условием последующей передачи полученных им денежных средств лично ей (ФИО2), якобы для возврата этих денежных средств в Ситибанк, в целях увеличения активов банка и банковской прибыли, что не соответствовало ее реальным намерениям, заверив его в том, что кредит будет погашен ею (ФИО2) за счет полученной банком прибыли, а у ФИО13 появится хорошая кредитная история, возможность получения в этом же банке другого кредита по более низкой процентной ставке и при этом в качестве вознаграждения он получит от нее (ФИО2) 10 процентов от суммы кредита.

Введенный в заблуждение ФИО13 относительно ее (ФИО2) истинных намерений, находясь в дополнительном офисе ЗАО КБ «Ситибанк», расположенном по адресу: Адрес, подписал Дата необходимые для получения кредита документы, а она (ФИО2) во исполнение преступных намерений, действуя по предварительному сговору и согласно заранее разработанного плана, совместно с неустановленными следствием соучастниками внесла в кредитное дело ФИО13 ложные сведения о его месте работы и должности, а также изготовила фиктивную справку формы 2-НДФЛ о его доходах за 2008 год Номер от Дата года, необходимую для получения потребительского кредита.

Дата, она (ФИО2) продолжая реализовывать преступный умысел, направила неосведомленного о ее (ФИО2) преступных намерениях ФИО13 в кассу дополнительного офиса Отделение «На Красной Пресне» ЗАО КБ «Ситибанк», расположенного по вышеуказанному адресу, где последний получил по расходному кассовому ордеру № 2(2) денежные средства в сумме 432572 рублей 00 копеек, которые передал ей (ФИО2) Получив от ФИО13 вышеуказанные денежные средства она (ФИО2) распределила их между неустановленными следствием соучастниками.

Затем, она (ФИО2) продолжая вводить в заблуждение ФИО13 относительно правомерности совершаемых ею действий, осуществила частичное погашение полученного им кредита, однако не имея реальных намерений полностью погасить кредит, сообщила последнему о несуществующих трудностях в осуществлении ранее достигнутой договоренности о погашении кредита за счет прибыли Ситибанка, общение с ним прекратила и не произведя платежей в полное погашение указанного кредита, скрылась от заемщика, завладев путем обмана и злоупотребления доверием принадлежащими ЗАО КБ «Ситибанк» денежными средствами.

Таким образом, она (ФИО2), действуя по предварительному сговору совместно с неустановленными следствием соучастниками, используя ФИО13 в качестве заемщика, на которого оформила похищенный кредит, совершила путем обмана и злоупотребления доверием хищение принадлежащего ЗАО КБ «Ситибанк» имущества - денежных средств, в сумме 432572 рублей 00 копеек;

В указанный период времени, выполняя отведенную ей (ФИО2) преступную роль, она (ФИО2) умышленно и преднамеренно распространяя о себе заведомо ложные сведения, как о лице компетентном, управомоченном и способном предоставлять гражданам помощь в оформлении документов и получении кредита в ЗАО КБ «Ситибанк» в короткие сроки и по упрощенной процедуре, а в действительности не имея таких намерений и не обладая такими полномочиями и возможностями, находясь в кафе «Шоколадница», расположенном в одном здании с вышеуказанным банком по адресу: Адрес, где создавая видимость работника этого банка, оперируя банковскими терминами и выражениями, вошла в доверие и ввела в заблуждение обратившегося к ней и неосведомленного о ее преступных намерениях ФИО46, которому предложила помощь в оформлении документов и получении кредита в вышеуказанном банке с условием последующей передачи полученных им денежных средств лично ей (ФИО2), якобы для возврата этих денежных средств в Ситибанк, в целях увеличения активов банка и банковской прибыли, что не соответствовало ее реальным намерениям, заверив его в том, что кредит будет погашен ею (ФИО2) за счет полученной банком прибыли, а у ФИО46 появится хорошая кредитная история, возможность получения в этом же банке другого кредита по более низкой процентной ставке и при этом в качестве вознаграждения он получит от нее (ФИО2) 10 процентов от суммы кредита.

Введенный в заблуждение ФИО46 относительно ее (ФИО2) истинных намерений, находясь в дополнительном офисе ЗАО КБ «Ситибанк», расположенном по адресу: Адрес, подписал Дата необходимые для получения кредита документы, а она (ФИО2) во исполнение преступных намерений, действуя по предварительному сговору и согласно заранее разработанного плана, совместно с неустановленными следствием соучастниками внесла в кредитное дело ФИО46 ложные сведения о его месте работы и должности, а также изготовила фиктивную справку формы 2-НДФЛ о его доходах за 2008 год Номер от Дата года, необходимую для получения потребительского кредита.

Дата, она (ФИО2) продолжая реализовывать преступный умысел, направила неосведомленного о ее (ФИО2) преступных намерениях ФИО46 в кассу вышеуказанной кредитной организации, где последний получил по расходному кассовому ордеру № 7(3) денежные средства в сумме 700 406 рублей 00 копеек, которые передал ей (ФИО2) Получив от ФИО46 вышеуказанные денежные средства она (ФИО2) распределила их между неустановленными следствием соучастниками.

Затем, она (ФИО2) продолжая вводить в заблуждение ФИО46 относительно правомерности совершаемых ею действий, осуществила частичное погашение по полученному им кредиту и не имея реальных намерений полностью погасить кредит, сообщила последнему о несуществующих трудностях в осуществлении ранее достигнутой договоренности о погашении кредита за счет прибыли Ситибанка, общение с ним прекратила и не произведя платежей в полное погашение указанного кредита, скрылась от заемщика, завладев путем обмана и злоупотребления доверием принадлежащими ЗАО КБ «Ситибанк» денежными средствами.

Таким образом, она (ФИО2), действуя по предварительному сговору совместно с неустановленными следствием соучастниками, используя ФИО46 в качестве заемщика, на которого оформила похищенный кредит, совершила путем обмана и злоупотребления доверием хищение принадлежащего ЗАО КБ «Ситибанк» имущества - денежных средств, в сумме 700 406 рублей 00 копеек;

В указанный период времени, выполняя отведенную ей (ФИО2) преступную роль, она (ФИО2) умышленно и преднамеренно распространяя о себе заведомо ложные сведения, как о лице компетентном, управомоченном и способном предоставлять гражданам помощь в оформлении документов и получении кредита в ЗАО КБ «Ситибанк» в короткие сроки и по упрощенной процедуре, а в действительности не имея таких намерений и не обладая такими полномочиями и возможностями, находясь в кафе «Шоколадница», расположенном в одном здании с вышеуказанным банком по адресу: Адрес, где создавая видимость работника этого банка, оперируя банковскими терминами и выражениями, вошла в доверие и ввела в заблуждение обратившегося к ней и неосведомленного о ее преступных намерениях ФИО47, которому предложила помощь в оформлении документов и получении кредита в вышеуказанном банке с условием последующей передачи полученных им денежных средств лично ей (ФИО2), якобы для возврата этих денежных средств в Ситибанк, в целях увеличения активов банка и банковской прибыли, что не соответствовало ее реальным намерениям, заверив его в том, что кредит будет погашен ею (ФИО2) за счет полученной банком прибыли, а у ФИО47 появится хорошая кредитная история, возможность получения в этом же банке другого кредита по более низкой процентной ставке и при этом в качестве вознаграждения он получит от нее (ФИО2) 10 процентов от суммы кредита.

Введенный в заблуждение ФИО47 относительно ее (ФИО2) истинных намерений, находясь в дополнительном офисе ЗАО КБ «Ситибанк», расположенном по адресу: Адрес, подписал Дата необходимые для получения кредита документы, а она (ФИО2) во исполнение преступных намерений, действуя по предварительному сговору и согласно заранее разработанного плана, совместно с неустановленными следствием соучастниками внесла в кредитное дело ФИО47 ложные сведения о его месте работы и должности, а также изготовила фиктивную справку формы 2-НДФЛ о его доходах за 2008 год Номер от Дата года, необходимую для получения потребительского кредита.

Дата, она (ФИО2) продолжая реализовывать преступный умысел, направила неосведомленного о ее (ФИО2) преступных намерениях ФИО47 в кассу дополнительного офиса Отделение «На Красной Пресне» ЗАО КБ «Ситибанк», расположенного по вышеуказанному адресу, где последний получил по расходному кассовому ордеру № 1(1) денежные средства в сумме 735 000 рублей 00 копеек, которые передал ей (ФИО2) Получив от ФИО47 вышеуказанные денежные средства она (ФИО2) распределила их между неустановленными следствием соучастниками.

Затем, она (ФИО2) продолжая вводить в заблуждение ФИО47 относительно правомерности совершаемых ею действий, осуществила частичное погашение полученного им кредита, однако не имея реальных намерений полностью погасить кредит, сообщила последнему о несуществующих трудностях в осуществлении ранее достигнутой договоренности о погашении кредита за счет прибыли Ситибанка, общение с ним прекратила и не произведя платежей в полное погашение указанного кредита, скрылась от заемщика, завладев путем обмана и злоупотребления доверием принадлежащими ЗАО КБ «Ситибанк» денежными средствами.

Таким образом, она (ФИО2), действуя по предварительному сговору совместно с неустановленными следствием соучастниками, используя ФИО47 в качестве заемщика, на которого оформила похищенный кредит, совершила путем обмана и злоупотребления доверием хищение принадлежащего ЗАО КБ «Ситибанк» имущества - денежных средств, в сумме 735 000 рублей 00 копеек;

В указанный период времени, выполняя отведенную ей (ФИО2) преступную роль, она (ФИО2) умышленно и преднамеренно распространяя о себе заведомо ложные сведения, как о лице компетентном, управомоченном и способном предоставлять гражданам помощь в оформлении документов и получении кредита в ЗАО КБ «Ситибанк» в короткие сроки и по упрощенной процедуре, а в действительности не имея таких намерений и не обладая такими полномочиями и возможностями, находясь в кафе «Шоколадница», расположенном в одном здании с вышеуказанным банком по адресу: Адрес, где создавая видимость работника этого банка, оперируя банковскими терминами и выражениями, вошла в доверие и ввела в заблуждение обратившуюся к ней и неосведомленную о ее преступных намерениях ФИО48, которой предложила помощь в оформлении документов и получении кредита в вышеуказанном банке с условием последующей передачи полученных ею денежных средств лично ей (ФИО2), якобы для возврата этих денежных средств в Ситибанк, в целях увеличения активов банка и банковской прибыли, что не соответствовало ее реальным намерениям, заверив ее в том, что кредит будет погашен ею (ФИО2) за счет полученной банком прибыли, а у ФИО48 появится хорошая кредитная история, возможность получения в этом же банке другого кредита по более низкой процентной ставке и при этом в качестве вознаграждения она получит от нее (ФИО2) 10 процентов от суммы кредита.

Введенная в заблуждение ФИО48 относительно ее (ФИО2) истинных намерений, находясь в дополнительном офисе ЗАО КБ «Ситибанк», расположенном по адресу: Адрес, подписала Дата необходимые для получения кредита документы, а она (ФИО2) во исполнение преступных намерений, действуя по предварительному сговору и согласно заранее разработанного плана, совместно с неустановленными следствием соучастниками внесла в кредитное дело ФИО48 ложные сведения о ее фактическом месте жительства, месте работы и должности, а также изготовила фиктивную справку формы 2-НДФЛ о доходах за 2008 год Номер от Дата года, необходимую для получения потребительского кредита.

Дата, она (ФИО2) продолжая реализовывать преступный умысел, направила неосведомленную о ее (ФИО2) преступных намерениях ФИО48 в кассу дополнительного офиса Отделение «На Красной Пресне» ЗАО КБ «Ситибанк», расположенного по вышеуказанному адресу, где последняя получила по расходному кассовому ордеру № 2(1) денежные средства в сумме 401 800 рублей 00 копеек, которые передала ей (ФИО2) Получив от ФИО48 вышеуказанные денежные средства она (ФИО2) распределила их между неустановленными следствием соучастниками.

Затем, она (ФИО2) продолжая вводить в заблуждение ФИО48 относительно правомерности совершаемых ею действий, осуществила частичное погашение полученного ею кредита, однако не имея реальных намерений полностью погасить кредит, сообщила последней о несуществующих трудностях в осуществлении ранее достигнутой договоренности о погашении кредита за счет прибыли Ситибанка, общение с ней прекратила и не произведя платежей в полное погашение указанного кредита, скрылась от заемщика, завладев путем обмана и злоупотребления доверием принадлежащими ЗАО КБ «Ситибанк» денежными средствами.

Таким образом, она (ФИО2), действуя по предварительному сговору совместно с неустановленными следствием соучастниками, используя ФИО48 в качестве заемщика, на которую оформила похищенный кредит, совершила путем обмана и злоупотребления доверием хищение принадлежащего ЗАО КБ «Ситибанк» имущества - денежных средств, в сумме 401 800 рублей 00 копеек;

В указанный период времени, выполняя отведенную ей (ФИО2) преступную роль, она (ФИО2) умышленно и преднамеренно распространяя о себе заведомо ложные сведения, как о лице компетентном, управомоченном и способном предоставлять гражданам помощь в оформлении документов и получении кредита в ЗАО КБ «Ситибанк» в короткие сроки и по упрощенной процедуре, а в действительности не имея таких намерений и не обладая такими полномочиями и возможностями, находясь в кафе «Шоколадница», расположенном в одном здании с вышеуказанным банком по адресу: Адрес, где создавая видимость работника этого банка, оперируя банковскими терминами и выражениями, вошла в доверие и ввела в заблуждение обратившегося к ней и неосведомленного о ее преступных намерениях ФИО14, которому предложила помощь в оформлении документов и получении кредита в вышеуказанном банке с условием последующей передачи полученных им денежных средств лично ей (ФИО2), якобы для возврата этих денежных средств в Ситибанк, в целях увеличения активов банка и банковской прибыли, что не соответствовало ее реальным намерениям, заверив его в том, что кредит будет погашен ею (ФИО2) за счет полученной банком прибыли, а у ФИО14 появится хорошая кредитная история, возможность получения в этом же банке другого кредита по более низкой процентной ставке и при этом в качестве вознаграждения он получит от нее (ФИО2) 10 процентов от суммы кредита.

Введенный в заблуждение ФИО14 относительно ее (ФИО2) истинных намерений, находясь в дополнительном офисе ЗАО КБ «Ситибанк», расположенном по адресу: Адрес, подписал Дата необходимые для получения кредита документы, а она (ФИО2) во исполнение преступных намерений, действуя по предварительному сговору и согласно заранее разработанного плана, совместно с неустановленными следствием соучастниками внесла в кредитное дело ФИО14 ложные сведения о его месте работы и должности, а также изготовила фиктивную справку формы 2-НДФЛ о его доходах за 2008 год Номер от Дата года, необходимую для получения потребительского кредита.

Дата, она (ФИО2) продолжая реализовывать преступный умысел, направила неосведомленного о ее (ФИО2) преступных намерениях ФИО14 в кассу дополнительного офиса Отделение «На Красной Пресне» ЗАО КБ «Ситибанк», расположенного по вышеуказанному адресу, где последний получил по расходному кассовому ордеру № 1(2) денежные средства в сумме 715 400 рублей 00 копеек, которые передал ей (ФИО2) Получив от ФИО14 вышеуказанные денежные средства она (ФИО2) распределила их между неустановленными следствием соучастниками.

Затем, она (ФИО2) продолжая вводить в заблуждение ФИО14 относительно правомерности совершаемых ею действий, осуществила частичное погашение полученного им кредита, однако не имея реальных намерений полностью погасить кредит, сообщила последнему о несуществующих трудностях в осуществлении ранее достигнутой договоренности о погашении кредита за счет прибыли Ситибанка, общение с ним прекратила и не произведя платежей в полное погашение указанного кредита, скрылась от заемщика, завладев путем обмана и злоупотребления доверием принадлежащими ЗАО КБ «Ситибанк» денежными средствами.

Таким образом, она (ФИО2), действуя по предварительному сговору совместно с неустановленными следствием соучастниками, используя ФИО14 в качестве заемщика, на которого оформила похищенный кредит, совершила путем обмана и злоупотребления доверием хищение принадлежащего ЗАО КБ «Ситибанк» имущества - денежных средств, в сумме 715 400 рублей 00 копеек;

В указанный период времени, выполняя отведенную ей (ФИО2) преступную роль, она (ФИО2) умышленно и преднамеренно распространяя о себе заведомо ложные сведения, как о лице компетентном, управомоченном и способном предоставлять гражданам помощь в оформлении документов и получении кредита в ЗАО КБ «Ситибанк» в короткие сроки и по упрощенной процедуре, а в действительности не имея таких намерений и не обладая такими полномочиями и возможностями, находясь в кафе «Шоколадница», расположенном в одном здании с вышеуказанным банком по адресу: Адрес, где создавая видимость работника этого банка, оперируя банковскими терминами и выражениями, вошла в доверие и ввела в заблуждение обратившегося к ней и неосведомленного о ее преступных намерениях ФИО49, которому предложила помощь в оформлении документов и получении кредита в вышеуказанном банке с условием последующей передачи полученных им денежных средств лично ей (ФИО2), якобы для возврата этих денежных средств в Ситибанк, в целях увеличения активов банка и банковской прибыли, что не соответствовало ее реальным намерениям, заверив его в том, что кредит будет погашен ею (ФИО2) за счет полученной банком прибыли, а у ФИО49 появится хорошая кредитная история, возможность получения в этом же банке другого кредита по более низкой процентной ставке и при этом в качестве вознаграждения он получит от нее (ФИО2) 10 процентов от суммы кредита.

Введенный в заблуждение ФИО49 относительно ее (ФИО2) истинных намерений, находясь в дополнительном офисе ЗАО КБ «Ситибанк», расположенном по адресу: Адрес, подписал Дата необходимые для получения кредита документы, а она (ФИО2) во исполнение преступных намерений, действуя по предварительному сговору и согласно заранее разработанного плана, совместно с неустановленными следствием соучастниками внесла в кредитное дело ФИО49 ложные сведения о его месте работы и должности, а также изготовила фиктивную справку формы 2-НДФЛ о его доходах за 2008 год Номер от Дата года, необходимую для получения потребительского кредита.

Дата, она (ФИО2) продолжая реализовывать преступный умысел, направила неосведомленного о ее (ФИО2) преступных намерениях ФИО49 в кассу дополнительного офиса Отделение «На Красной Пресне» ЗАО КБ «Ситибанк», расположенного по вышеуказанному адресу, где последний получил по расходному кассовому ордеру № 2(1) денежные средства в сумме 656600 рублей 00 копеек, которые передал ей (ФИО2) Получив от ФИО49 вышеуказанные денежные средства она (ФИО2) распределила их между неустановленными следствием соучастниками.

Затем, она (ФИО2) продолжая вводить в заблуждение ФИО49 относительно правомерности совершаемых ею действий, осуществила частичное погашение полученного им кредита, однако не имея реальных намерений полностью погасить кредит, сообщила последнему о несуществующих трудностях в осуществлении ранее достигнутой договоренности о погашении кредита за счет прибыли Ситибанка, общение с ним прекратила и не произведя платежей в полное погашение указанного кредита, скрылась от заемщика, завладев путем обмана и злоупотребления доверием принадлежащими ЗАО КБ «Ситибанк» денежными средствами.

Таким образом, она (ФИО2), действуя по предварительному сговору совместно с неустановленными следствием соучастниками, используя ФИО49 в качестве заемщика, на которого оформила похищенный кредит, совершила путем обмана и злоупотребления доверием хищение принадлежащего ЗАО КБ «Ситибанк» имущества – денежных средств, в сумме 656600 рублей 00 копеек;

В указанный период времени, выполняя отведенную ей (ФИО2) преступную роль, она (ФИО2) умышленно и преднамеренно распространяя о себе заведомо ложные сведения, как о лице компетентном, управомоченном и способном предоставлять гражданам помощь в оформлении документов и получении кредита в ЗАО КБ «Ситибанк» в короткие сроки и по упрощенной процедуре, а в действительности не имея таких намерений и не обладая такими полномочиями и возможностями, находясь в кафе «Шоколадница», расположенном в одном здании с вышеуказанным банком по адресу: Адрес, где создавая видимость работника этого банка, оперируя банковскими терминами и выражениями, вошла в доверие и ввела в заблуждение обратившегося к ней и неосведомленного о ее преступных намерениях ФИО38, которому предложила помощь в оформлении документов и получении кредита в вышеуказанном банке с условием последующей передачи полученных им денежных средств лично ей (ФИО2), якобы для возврата этих денежных средств в Ситибанк, в целях увеличения активов банка и банковской прибыли, что не соответствовало ее реальным намерениям, заверив его в том, что кредит будет погашен ею (ФИО2) за счет полученной банком прибыли, а у ФИО38 появится хорошая кредитная история, возможность получения в этом же банке другого кредита по более низкой процентной ставке и при этом в качестве вознаграждения он получит от нее (ФИО2) 10 процентов от суммы кредита.

Введенный в заблуждение ФИО38 относительно ее (ФИО2) истинных намерений, находясь в дополнительном офисе ЗАО КБ «Ситибанк», расположенном по адресу: Адрес, подписал Дата необходимые для получения кредита документы, а она (ФИО2) во исполнение преступных намерений, действуя по предварительному сговору и согласно заранее разработанного плана, совместно с неустановленными следствием соучастниками внесла в кредитное дело ФИО38 ложные сведения о его месте работы и должности, а также изготовила фиктивную справку формы 2-НДФЛ о его доходах за 2008 год Номер от Дата года, необходимую для получения потребительского кредита.

Дата, она (ФИО2) продолжая реализовывать преступный умысел, направила неосведомленного о ее (ФИО2) преступных намерениях ФИО38 в кассу дополнительного офиса Отделение «На Красной Пресне» ЗАО КБ «Ситибанк», расположенного по вышеуказанному адресу, где последний получил по расходному кассовому ордеру № 10(2) денежные средства в сумме 735000 рублей 00 копеек, которые передал ей (ФИО2) Получив от ФИО38 вышеуказанные денежные средства она (ФИО2) распределила их между неустановленными следствием соучастниками.

Затем, она (ФИО2) продолжая вводить в заблуждение ФИО38 относительно правомерности совершаемых ею действий, осуществила частичное погашение полученного им кредита, однако не имея реальных намерений полностью погасить кредит, сообщила последнему о несуществующих трудностях в осуществлении ранее достигнутой договоренности о погашении кредита за счет прибыли Ситибанка, общение с ним прекратила и не произведя платежей в полное погашение указанного кредита, скрылась от заемщика, завладев путем обмана и злоупотребления доверием принадлежащими ЗАО КБ «Ситибанк» денежными средствами.

Таким образом, она (ФИО2), действуя по предварительному сговору совместно с неустановленными следствием соучастниками, используя ФИО38 в качестве заемщика, на которого оформила похищенный кредит, совершила путем обмана и злоупотребления доверием хищение принадлежащего ЗАО КБ «Ситибанк» имущества - денежных средств, в сумме 735000 рублей 00 копеек;

В указанный период времени, выполняя отведенную ей (ФИО2) преступную роль, она (ФИО2) умышленно и преднамеренно распространяя о себе заведомо ложные сведения, как о лице компетентном, управомоченном и способном предоставлять гражданам помощь в оформлении документов и получении кредита в ЗАО КБ «Ситибанк» в короткие сроки и по упрощенной процедуре, а в действительности не имея таких намерений и не обладая такими полномочиями и возможностями, находясь в кафе «Шоколадница», расположенном в одном здании с вышеуказанным банком по адресу: Адрес, где создавая видимость работника этого банка, оперируя банковскими терминами и выражениями, вошла в доверие и ввела в заблуждение обратившегося к ней и неосведомленного о ее преступных намерениях ФИО50, которому предложила помощь в оформлении документов и получении кредита в вышеуказанном банке с условием последующей передачи полученных им денежных средств лично ей (ФИО2), якобы для возврата этих денежных средств в Ситибанк, в целях увеличения активов банка и банковской прибыли, что не соответствовало ее реальным намерениям, заверив его в том, что кредит будет погашен ею (ФИО2) за счет полученной банком прибыли, а у ФИО50 появится хорошая кредитная история, возможность получения в этом же банке другого кредита по более низкой процентной ставке и при этом в качестве вознаграждения он получит от нее (ФИО2) 10 процентов от суммы кредита.

Введенный в заблуждение ФИО50 относительно ее (ФИО2) истинных намерений, находясь в дополнительном офисе ЗАО КБ «Ситибанк», расположенном по адресу: Адрес, подписал Дата необходимые для получения кредита документы, а она (ФИО2) во исполнение преступных намерений, действуя по предварительному сговору и согласно заранее разработанного плана, совместно с неустановленными следствием соучастниками внесла в кредитное дело ФИО50 ложные сведения о его месте работы и должности, а также изготовила фиктивную справку формы 2-НДФЛ о его доходах за 2008 год Номер от Дата года, необходимую для получения потребительского кредита.

Дата, она (ФИО2) продолжая реализовывать преступный умысел, направила неосведомленного о ее (ФИО2) преступных намерениях ФИО50 в кассу дополнительного офиса Отделение «На Красной Пресне» ЗАО КБ «Ситибанк», расположенного по вышеуказанному адресу, где последний получил по расходному кассовому ордеру № 1(1) денежные средства в сумме 735000 рублей 00 копеек, которые передал ей (ФИО2) Получив от ФИО50 вышеуказанные денежные средства она (ФИО2) распределила их между неустановленными следствием соучастниками.

Затем, она (ФИО2) продолжая вводить в заблуждение ФИО50 относительно правомерности совершаемых ею действий, осуществила частичное погашение полученного им кредита, однако не имея реальных намерений полностью погасить кредит, сообщила последнему о несуществующих трудностях в осуществлении ранее достигнутой договоренности о погашении кредита за счет прибыли Ситибанка, общение с ним прекратила и не произведя платежей в полное погашение указанного кредита, скрылась от заемщика, завладев путем обмана и злоупотребления доверием принадлежащими ЗАО КБ «Ситибанк» денежными средствами.

Таким образом, она (ФИО2), действуя по предварительному сговору совместно с неустановленными следствием соучастниками, используя ФИО50 в качестве заемщика, на которого оформила похищенный кредит, совершила путем обмана и злоупотребления доверием хищение принадлежащего ЗАО КБ «Ситибанк» имущества - денежных средств, сумме 735000 рублей 00 копеек;

В указанный период времени, выполняя отведенную ей (ФИО2) преступную роль, она (ФИО2) умышленно и преднамеренно распространяя о себе заведомо ложные сведения, как о лице компетентном, управомоченном и способном предоставлять гражданам помощь в оформлении документов и получении кредита в ЗАО КБ «Ситибанк» в короткие сроки и по упрощенной процедуре, а в действительности не имея таких намерений и не обладая такими полномочиями и возможностями, находясь в кафе «Шоколадница», расположенном в одном здании с вышеуказанным банком по адресу: Адрес, где создавая видимость работника этого банка, оперируя банковскими терминами и выражениями, вошла в доверие и ввела в заблуждение обратившегося к ней и неосведомленного о ее преступных намерениях ФИО16, которому предложила помощь в оформлении документов и получении кредита в вышеуказанном банке с условием последующей передачи полученных им денежных средств лично ей (ФИО2), якобы для возврата этих денежных средств в Ситибанк, в целях увеличения активов банка и банковской прибыли, что не соответствовало ее реальным намерениям, заверив его в том, что кредит будет погашен ею (ФИО2) за счет полученной банком прибыли, а у ФИО16 появится хорошая кредитная история, возможность получения в этом же банке другого кредита по более низкой процентной ставке и при этом в качестве вознаграждения он получит от нее (ФИО2) 10 процентов от суммы кредита.

Введенный в заблуждение ФИО16 относительно ее (ФИО2) истинных намерений, находясь в дополнительном офисе ЗАО КБ «Ситибанк», расположенном по адресу: Адрес, подписал Дата необходимые для получения кредита документы, а она (ФИО2) во исполнение преступных намерений, действуя по предварительному сговору и согласно заранее разработанного плана, совместно с неустановленными следствием соучастниками внесла в кредитное дело ФИО16 ложные сведения о его фактическом месте жительства, месте работы и должности, а также изготовила фиктивную справку формы 2-НДФЛ о его доходах за 2008 год Номер от Дата года, необходимую для получения потребительского кредита.

Дата, она (ФИО2) продолжая реализовывать преступный умысел, направила неосведомленного о ее (ФИО2) преступных намерениях ФИО16 в кассу дополнительного офиса Отделение «На Красной Пресне» ЗАО КБ «Ситибанк», расположенного по вышеуказанному адресу, где последний получил по расходному кассовому ордеру № 1(1) денежные средства в сумме 666400 рублей 00 копеек, которые передал ей (ФИО2) Получив от ФИО16 вышеуказанные денежные средства она (ФИО2) распределила их между неустановленными следствием соучастниками.

Затем, она (ФИО2) продолжая вводить в заблуждение ФИО16 относительно правомерности совершаемых ею действий, осуществила частичное погашение полученного им кредита, однако не имея реальных намерений полностью погасить кредит, сообщила последнему о несуществующих трудностях в осуществлении ранее достигнутой договоренности о погашении кредита за счет прибыли Ситибанка, общение с ним прекратила и не произведя платежей в полное погашение указанного кредита, скрылась от заемщика, завладев путем обмана и злоупотребления доверием принадлежащими ЗАО КБ «Ситибанк» денежными средствами.

Таким образом, она (ФИО2), действуя по предварительному сговору совместно с неустановленными следствием соучастниками, используя ФИО16 в качестве заемщика, на которого оформила похищенный кредит, совершила путем обмана и злоупотребления доверием хищение принадлежащего ЗАО КБ «Ситибанк» имущества - денежных средств, в сумме 666400 рублей 00 копеек;

В указанный период времени, выполняя отведенную ей (ФИО2) преступную роль, она (ФИО2) умышленно и преднамеренно распространяя о себе заведомо ложные сведения, как о лице компетентном, управомоченном и способном предоставлять гражданам помощь в оформлении документов и получении кредита в ЗАО КБ «Ситибанк» в короткие сроки и по упрощенной процедуре, а в действительности не имея таких намерений и не обладая такими полномочиями и возможностями, находясь в кафе «Шоколадница», расположенном в одном здании с вышеуказанным банком по адресу: Адрес, где создавая видимость работника этого банка, оперируя банковскими терминами и выражениями, вошла в доверие и ввела в заблуждение обратившуюся к ней и неосведомленную о ее преступных намерениях ФИО51, которой предложила помощь в оформлении документов и получении кредита в вышеуказанном банке с условием последующей передачи полученных ею денежных средств лично ей (ФИО2), якобы для возврата этих денежных средств в Ситибанк, в целях увеличения активов банка и банковской прибыли, что не соответствовало ее реальным намерениям, заверив ее в том, что кредит будет погашен ею (ФИО2) за счет полученной банком прибыли, а у ФИО17 появится хорошая кредитная история, возможность получения в этом же банке другого кредита по более низкой процентной ставке и при этом в качестве вознаграждения она получит от нее (ФИО2) 10 процентов от суммы кредита.

Введенная в заблуждение ФИО51 относительно ее (ФИО2) истинных намерений, находясь в дополнительном офисе ЗАО КБ «Ситибанк», расположенном по адресу: Адрес, подписала Дата необходимые для получения кредита документы, а она (ФИО2) во исполнение преступных намерений, действуя по предварительному сговору и согласно заранее разработанного плана, совместно с неустановленными следствием соучастниками внесла в кредитное дело ФИО17 ложные сведения о ее месте работы и должности, а также изготовила фиктивную справку формы 2-НДФЛ о ее доходах за 2008 год Номер от Дата года, необходимую для получения потребительского кредита.

Дата, она (ФИО2) продолжая реализовывать преступный умысел, направила неосведомленную о ее (ФИО2) преступных намерениях ФИО51 в кассу вышеуказанной кредитной организации, где последняя получила по расходному кассовому ордеру № 4(2) денежные средства в сумме 411600 рублей 00 копеек, которые передала ей (ФИО2) Получив от ФИО17 вышеуказанные денежные средства она (ФИО2) распределила их между неустановленными следствием соучастниками.

Затем, она (ФИО2) продолжая вводить в заблуждение ФИО51 относительно правомерности совершаемых ею действий, осуществила частичное погашение полученного ею кредита, однако не имея реальных намерений полностью погасить кредит, сообщила последней о несуществующих трудностях в осуществлении ранее достигнутой договоренности о погашении кредита за счет прибыли Ситибанка, общение с ней прекратила и не произведя платежей в полное погашение указанного кредита, скрылась от заемщика, завладев путем обмана и злоупотребления доверием принадлежащими ЗАО КБ «Ситибанк» денежными средствами.

Таким образом, она (ФИО2), действуя по предварительному сговору совместно с неустановленными следствием соучастниками, используя ФИО51 в качестве заемщика, на которую оформила похищенный кредит, совершила путем обмана и злоупотребления доверием хищение принадлежащего ЗАО КБ «Ситибанк» имущества - денежных средств, в сумме 411600 рублей 00 копеек;

В указанный период времени, выполняя отведенную ей (ФИО2) преступную роль, она (ФИО2) умышленно и преднамеренно распространяя о себе заведомо ложные сведения, как о лице компетентном, управомоченном и способном предоставлять гражданам помощь в оформлении документов и получении кредита в ЗАО КБ «Ситибанк» в короткие сроки и по упрощенной процедуре, а в действительности не имея таких намерений и не обладая такими полномочиями и возможностями, находясь в кафе «Шоколадница», расположенном в одном здании с вышеуказанным банком по адресу: Адрес, где создавая видимость работника этого банка, оперируя банковскими терминами и выражениями, вошла в доверие и ввела в заблуждение обратившегося к ней и неосведомленного о ее преступных намерениях ФИО52, которому предложила помощь в оформлении документов и получении кредита в вышеуказанном банке с условием последующей передачи полученных им денежных средств лично ей (ФИО2), якобы для возврата этих денежных средств в Ситибанк, в целях увеличения активов банка и банковской прибыли, что не соответствовало ее реальным намерениям, заверив его в том, что кредит будет погашен ею (ФИО2) за счет полученной банком прибыли, а у ФИО52 появится хорошая кредитная история, возможность получения в этом же банке другого кредита по более низкой процентной ставке и при этом в качестве вознаграждения он получит от нее (ФИО2) 10 процентов от суммы кредита.

Введенный в заблуждение ФИО52 относительно ее (ФИО2) истинных намерений, находясь в дополнительном офисе ЗАО КБ «Ситибанк», расположенном по адресу: Адрес, подписал Дата необходимые для получения кредита документы, а она (ФИО2) во исполнение преступных намерений, действуя по предварительному сговору и согласно заранее разработанного плана, совместно с неустановленными следствием соучастниками внесла в кредитное дело ФИО52 ложные сведения о его месте работы и должности, а также изготовила фиктивную справку формы 2-НДФЛ о его доходах за 2008 год Номер от Дата года, необходимую для получения потребительского кредита.

Дата, она (ФИО2) продолжая реализовывать преступный умысел, направила неосведомленного о ее (ФИО2) преступных намерениях ФИО52 в кассу дополнительного офиса Отделение «На Красной Пресне» ЗАО КБ «Ситибанк», расположенного по вышеуказанному адресу, где последний получил по расходному кассовому ордеру № 3(2) денежные средства в сумме 735000 рублей 00 копеек, которые передал ей (ФИО2) Получив от ФИО52 вышеуказанные денежные средства она (ФИО2) распределила их между неустановленными следствием соучастниками.

Затем, она (ФИО2) продолжая вводить в заблуждение ФИО52 относительно правомерности совершаемых ею действий, осуществила частичное погашение полученного им кредита, однако не имея реальных намерений полностью погасить кредит, сообщила последнему о несуществующих трудностях в осуществлении ранее достигнутой договоренности о погашении кредита за счет прибыли Ситибанка, общение с ним прекратила и не произведя платежей в полное погашение указанного кредита, скрылась от заемщика, завладев путем обмана и злоупотребления доверием принадлежащими ЗАО КБ «Ситибанк» денежными средствами.

Таким образом, она (ФИО2), действуя по предварительному сговору совместно с неустановленными следствием соучастниками, используя ФИО52 в качестве заемщика, на которого оформила похищенный кредит, совершила путем обмана и злоупотребления доверием хищение принадлежащего ЗАО КБ «Ситибанк» имущества - денежных средств, в сумме 735000 рублей 00 копеек;

В указанный период времени, выполняя отведенную ей (ФИО2) преступную роль, она (ФИО2) умышленно и преднамеренно распространяя о себе заведомо ложные сведения, как о лице компетентном, управомоченном и способном предоставлять гражданам помощь в оформлении документов и получении кредита в ЗАО КБ «Ситибанк» в короткие сроки и по упрощенной процедуре, а в действительности не имея таких намерений и не обладая такими полномочиями и возможностями, находясь в кафе «Шоколадница», расположенном в одном здании с вышеуказанным банком по адресу: Адрес, где создавая видимость работника этого банка, оперируя банковскими терминами и выражениями, вошла в доверие и ввела в заблуждение обратившегося к ней и неосведомленного о ее преступных намерениях ФИО53, которому предложила помощь в оформлении документов и получении кредита в вышеуказанном банке с условием последующей передачи полученных им денежных средств лично ей (ФИО2), якобы для возврата этих денежных средств в Ситибанк, в целях увеличения активов банка и банковской прибыли, что не соответствовало ее реальным намерениям, заверив его в том, что кредит будет погашен ею (ФИО2) за счет полученной банком прибыли, а у ФИО53 появится хорошая кредитная история, возможность получения в этом же банке другого кредита по более низкой процентной ставке и при этом в качестве вознаграждения он получит от нее (ФИО2) 10 процентов от суммы кредита.

Введенный в заблуждение ФИО53 относительно ее (ФИО2) истинных намерений, находясь в дополнительном офисе КБ «Ситибанк», расположенном по адресу: Адрес, подписал Дата необходимые для получения кредита документы, а она (ФИО2) во исполнение преступных намерений, действуя по предварительному сговору и согласно заранее разработанного плана, совместно с неустановленными следствием соучастниками внесла в кредитное дело ФИО53 ложные сведения о его месте работы и должности, а также изготовила фиктивную справку формы 2-НДФЛ о его доходах за 2008 год Номер от Дата года, необходимую для получения потребительского кредита.

Дата, она (ФИО2) продолжая реализовывать преступный умысел, направила неосведомленного о ее (ФИО2) преступных намерениях ФИО53 в кассу дополнительного офиса Отделение «На Красной Пресне» Зао КБ «Ситибанк», расположенного по вышеуказанному адресу, где последний получил по расходному кассовому ордеру № 4(2) денежные средства в сумме 715400 рублей 00 копеек, которые передал ей (ФИО2) Получив от ФИО53 вышеуказанные денежные средства она (ФИО2) распределила их между неустановленными следствием соучастниками.

Затем, она (ФИО2) продолжая вводить в заблуждение ФИО53 относительно правомерности совершаемых ею действий, осуществила частичное погашение полученного им кредита, однако не имея реальных намерений полностью погасить кредит, сообщила последнему о несуществующих трудностях в осуществлении ранее достигнутой договоренности о погашении кредита за счет прибыли Ситибанка, общение с ним прекратила и не произведя платежей в полное погашение указанного кредита, скрылась от заемщика, завладев путем обмана и злоупотребления доверием принадлежащими ЗАО КБ «Ситибанк» денежными средствами.

Таким образом, она (ФИО2), действуя по предварительному сговору совместно с неустановленными следствием соучастниками, используя ФИО53 в качестве заемщика, на которого оформила похищенный кредит, совершила путем обмана и злоупотребления доверием хищение принадлежащего ЗАО КБ «Ситибанк» имущества - денежных средств, в сумме 715400 рублей 00 копеек;

В указанный период времени, выполняя отведенную ей (ФИО2) преступную роль, она (ФИО2) умышленно и преднамеренно распространяя о себе заведомо ложные сведения, как о лице компетентном, управомоченном и способном предоставлять гражданам помощь в оформлении документов и получении кредита в ЗАО КБ «Ситибанк» в короткие сроки и по упрощенной процедуре, а в действительности не имея таких намерений и не обладая такими полномочиями и возможностями, находясь в кафе «Шоколадница», расположенном в одном здании с вышеуказанным банком по адресу: Адрес, где создавая видимость работника этого банка, оперируя банковскими терминами и выражениями, вошла в доверие и ввела в заблуждение обратившегося к ней и неосведомленного о ее преступных намерениях ФИО18, которому предложила помощь в оформлении документов и получении кредита в вышеуказанном банке с условием последующей передачи полученных им денежных средств лично ей (ФИО2), якобы для возврата этих денежных средств в Ситибанк, в целях увеличения активов банка и банковской прибыли, что не соответствовало ее реальным намерениям, заверив его в том, что кредит будет погашен ею (ФИО2) за счет полученной банком прибыли, а у ФИО18 появится хорошая кредитная история, возможность получения в этом же банке другого кредита по более низкой процентной ставке и при этом в качестве вознаграждения он получит от нее (ФИО2) 10 процентов от суммы кредита.

Введенный в заблуждение ФИО18 относительно ее (ФИО2) истинных намерений, находясь в дополнительном офисе ЗАО КБ «Ситибанк», расположенном по адресу: Адрес, подписал Дата необходимые для получения кредита документы, а она (ФИО2) во исполнение преступных намерений, действуя по предварительному сговору и согласно заранее разработанного плана, совместно с неустановленными следствием соучастниками внесла в кредитное дело ФИО18 ложные сведения о его месте работы и должности, а также изготовила фиктивную справку формы 2-НДФЛ о его доходах за 2008 год Номер от Дата года, необходимую для получения потребительского кредита.

Дата, она (ФИО2) продолжая реализовывать преступный умысел, направила неосведомленного о ее (ФИО2) преступных намерениях ФИО18 в кассу дополнительного офиса Отделение «На Красной Пресне» ЗАО КБ «Ситибанк», расположенного по вышеуказанному адресу, где последний получил по расходному кассовому ордеру № 2(2) денежные средства в сумме 735000 рублей 00 копеек, которые передал ей (ФИО2) Получив от ФИО18 вышеуказанные денежные средства она (ФИО2) распределила их между неустановленными следствием соучастниками.

Затем, она (ФИО2) продолжая вводить в заблуждение ФИО18 относительно правомерности совершаемых ею действий, осуществила частичное погашение полученного им кредита, однако не имея реальных намерений полностью погасить кредит, сообщила последнему о несуществующих трудностях в осуществлении ранее достигнутой договоренности о погашении кредита за счет прибыли Ситибанка, общение с ним прекратила и не произведя платежей в полное погашение указанного кредита, скрылась от заемщика, завладев путем обмана и злоупотребления доверием принадлежащими ЗАО КБ «Ситибанк» денежными средствами.

Таким образом, она (ФИО2), действуя по предварительному сговору совместно с неустановленными следствием соучастниками, используя ФИО18 в качестве заемщика, на которого оформила похищенный кредит, совершила путем обмана и злоупотребления доверием хищение принадлежащего ЗАО КБ «Ситибанк» имущества - денежных средств, в сумме 735000 рублей 00 копеек;

В указанный период времени, выполняя отведенную ей (ФИО2) преступную роль, она (ФИО2) умышленно и преднамеренно распространяя о себе заведомо ложные сведения, как о лице компетентном, управомоченном и способном предоставлять гражданам помощь в оформлении документов и получении кредита в ЗАО КБ «Ситибанк» в короткие сроки и по упрощенной процедуре, а в действительности не имея таких намерений и не обладая такими полномочиями и возможностями, находясь в кафе «Шоколадница», расположенном в одном здании с вышеуказанным банком по адресу: Адрес, где создавая видимость работника этого банка, оперируя банковскими терминами и выражениями, вошла в доверие и ввела в заблуждение обратившегося к ней и неосведомленного о ее преступных намерениях ФИО19, которому предложила помощь в оформлении документов и получении кредита в вышеуказанном банке с условием последующей передачи полученных им денежных средств лично ей (ФИО2), якобы для возврата этих денежных средств в Ситибанк, в целях увеличения активов банка и банковской прибыли, что не соответствовало ее реальным намерениям, заверив его в том, что кредит будет погашен ею (ФИО2) за счет полученной банком прибыли, а у ФИО19 появится хорошая кредитная история, возможность получения в этом же банке другого кредита по более низкой процентной ставке и при этом в качестве вознаграждения он получит от нее (ФИО2) 10 процентов от суммы кредита.

Введенный в заблуждение ФИО54 относительно ее (ФИО2) истинных намерений, находясь в дополнительном офисе ЗАО КБ «Ситибанк», расположенном по адресу: Адрес, подписал Дата необходимые для получения кредита документы, а она (ФИО2) во исполнение преступных намерений, действуя по предварительному сговору и согласно заранее разработанного плана, совместно с неустановленными следствием соучастниками внесла в кредитное дело ФИО19 ложные сведения о его фактическом месте жительства, месте работы и должности, необходимые для получения потребительского кредита.

Дата, она (ФИО2) продолжая реализовывать преступный умысел, направила неосведомленного о ее (ФИО2) преступных намерениях ФИО19 в кассу дополнительного офиса Отделение «На Красной Пресне» ЗАО КБ «Ситибанк», расположенного по вышеуказанному адресу, где последний получил по расходному кассовому ордеру № 1(1) денежные средства в сумме 407400 рублей 00 копеек, которые передал ей (ФИО2) Получив от ФИО19 вышеуказанные денежные средства она (ФИО2) распределила их между неустановленными следствием соучастниками.

Затем, она (ФИО2) продолжая вводить в заблуждение ФИО19 относительно правомерности совершаемых ею действий, осуществила частичное погашение полученного им кредита, однако не имея реальных намерений полностью погасить кредит, сообщила последнему о несуществующих трудностях в осуществлении ранее достигнутой договоренности о погашении кредита за счет прибыли Ситибанка, общение с ним прекратила и не произведя платежей в полное погашение указанного кредита, скрылась от заемщика, завладев путем обмана и злоупотребления доверием принадлежащими ЗАО КБ «Ситибанк» денежными средствами.

Таким образом, она (ФИО2), действуя по предварительному сговору совместно с неустановленными следствием соучастниками, используя ФИО19 в качестве заемщика, на которого оформила похищенный кредит, совершила путем обмана и злоупотребления доверием хищение принадлежащего ЗАО КБ «Ситибанк» имущества - денежных средств, в сумме 407400 рублей 00 копеек;

В указанный период времени, выполняя отведенную ей (ФИО2) преступную роль, она (ФИО2) умышленно и преднамеренно распространяя о себе заведомо ложные сведения, как о лице компетентном, управомоченном и способном предоставлять гражданам помощь в оформлении документов и получении кредита в ЗАО КБ «Ситибанк» в короткие сроки и по упрощенной процедуре, а в действительности не имея таких намерений и не обладая такими полномочиями и возможностями, находясь в кафе «Шоколадница», расположенном в одном здании с вышеуказанным банком по адресу: Адрес, где создавая видимость работника этого банка, оперируя банковскими терминами и выражениями, вошла в доверие и ввела в заблуждение обратившегося к ней и неосведомленного о ее преступных намерениях ФИО55, которому предложила помощь в оформлении документов и получении кредита в вышеуказанном банке с условием последующей передачи полученных им денежных средств лично ей (ФИО2), якобы для возврата этих денежных средств в Ситибанк, в целях увеличения активов банка и банковской прибыли, что не соответствовало ее реальным намерениям, заверив его в том, что кредит будет погашен ею (ФИО2) за счет полученной банком прибыли, а у ФИО55 появится хорошая кредитная история, возможность получения в этом же банке другого кредита по более низкой процентной ставке и при этом в качестве вознаграждения он получит от нее (ФИО2) 10 процентов от суммы кредита.

Введенный в заблуждение ФИО55 относительно ее (ФИО2) истинных намерений, находясь в дополнительном офисе ЗАО КБ «Ситибанк», расположенном по адресу: Адрес, подписал Дата необходимые для получения кредита документы, а она (ФИО2) во исполнение преступных намерений, действуя по предварительному сговору и согласно заранее разработанного плана, совместно с неустановленными следствием соучастниками внесла в кредитное дело ФИО55 ложные сведения о его месте работы и должности, а также изготовила фиктивную справку формы 2-НДФЛ о его доходах за 2008 год Номер от Дата года, необходимую для получения потребительского кредита.

Дата, она (ФИО2) продолжая реализовывать преступный умысел, направила неосведомленного о ее (ФИО2) преступных намерениях ФИО55 в кассу дополнительного офиса Отделение «На Красной Пресне» ЗАО КБ «Ситибанк», расположенного по вышеуказанному адресу, где последний получил по расходному кассовому ордеру № 1(1) денежные средства в сумме 695800 рублей 00 копеек, которые передал ей (ФИО2) Получив от ФИО55 вышеуказанные денежные средства она (ФИО2) распределила их между неустановленными следствием соучастниками.

Затем, она (ФИО2) продолжая вводить в заблуждение ФИО55 относительно правомерности совершаемых ею действий, осуществила частичное погашение полученного им кредита, однако не имея реальных намерений полностью погасить кредит, сообщила последнему о несуществующих трудностях в осуществлении ранее достигнутой договоренности о погашении кредита за счет прибыли Ситибанка, общение с ним прекратила и не произведя платежей в полное погашение указанного кредита, скрылась от заемщика, завладев путем обмана и злоупотребления доверием принадлежащими ЗАО КБ «Ситибанк» денежными средствами.

Таким образом, она (ФИО2), действуя по предварительному сговору совместно с неустановленными следствием соучастниками, используя ФИО55 в качестве заемщика, на которого оформила похищенный кредит, совершила путем обмана и злоупотребления доверием хищение принадлежащего ЗАО КБ «Ситибанк» имущества - денежных средств, в сумме 695800 рублей 00 копеек;

В указанный период времени, выполняя отведенную ей (ФИО2) преступную роль, она (ФИО2) умышленно и преднамеренно распространяя о себе заведомо ложные сведения, как о лице компетентном, управомоченном и способном предоставлять гражданам помощь в оформлении документов и получении кредита в ЗАО КБ «Ситибанк» в короткие сроки и по упрощенной процедуре, а в действительности не имея таких намерений и не обладая такими полномочиями и возможностями, находясь в кафе «Шоколадница», расположенном в одном здании с вышеуказанным банком по адресу: Адрес, где создавая видимость работника этого банка, оперируя банковскими терминами и выражениями, вновь вошла в доверие и ввела в заблуждение обратившегося к ней и неосведомленного о ее преступных намерениях ФИО4, которому предложила помощь в оформлении документов и получении кредита в вышеуказанном банке с условием последующей передачи полученных им денежных средств лично ей (ФИО2), якобы для возврата этих денежных средств в Ситибанк, в целях увеличения активов банка и банковской прибыли, что не соответствовало ее реальным намерениям, заверив его в том, что кредит будет погашен ею (ФИО2) за счет полученной банком прибыли, а у ФИО4 появится хорошая кредитная история, возможность получения в этом же банке другого кредита по более низкой процентной ставке и при этом в качестве вознаграждения он получит от нее (ФИО2) 10 процентов от суммы кредита.

Введенный в заблуждение ФИО4 относительно ее (ФИО2) истинных намерений, находясь в дополнительном офисе «На Большой Никитской» ЗАО КБ «Ситибанк», расположенном по адресу: Адрес, подписал Дата необходимые для получения кредита документы, а она (ФИО2) во исполнение преступных намерений, действуя по предварительному сговору и согласно заранее разработанного плана, совместно с неустановленными следствием соучастниками внесла в кредитное дело ФИО4 ложные сведения о его месте работы и должности, необходимые для получения потребительского кредита.

Дата, она (ФИО2) продолжая реализовывать преступный умысел, направила неосведомленного о ее (ФИО2) преступных намерениях ФИО4 в кассу дополнительного офиса «На Большой Никитской» ЗАО КБ «Ситибанк», расположенного по вышеуказанному адресу, где последний получил по расходному кассовому ордеру № 6(2) денежные средства в сумме 327690 рублей 00 копеек, которые передал ей (ФИО2) Получив от ФИО4 вышеуказанные денежные средства она (ФИО2) вновь распределила их между неустановленными следствием соучастниками.

Затем, она (ФИО2) продолжая вводить в заблуждение ФИО4 относительно правомерности совершаемых ею действий, вновь осуществила частичное погашение полученного им кредита, однако не имея реальных намерений полностью погасить кредит, сообщила последнему о несуществующих трудностях в осуществлении ранее достигнутой договоренности о погашении кредита за счет прибыли Ситибанка, общение с ним прекратила и не произведя платежей в полное погашение указанного кредита, скрылась от заемщика, завладев путем обмана и злоупотребления доверием принадлежащими ЗАО КБ «Ситибанк» денежными средствами.

В указанный период времени, выполняя отведенную ей (ФИО2) преступную роль, она (ФИО2) умышленно и преднамеренно распространяя о себе заведомо ложные сведения, как о лице компетентном, управомоченном и способном предоставлять гражданам помощь в оформлении документов и получении кредита в ЗАО КБ «Ситибанк» в короткие сроки и по упрощенной процедуре, а в действительности не имея таких намерений и не обладая такими полномочиями и возможностями, находясь в кафе «Шоколадница», расположенном в одном здании с вышеуказанным банком по адресу: Адрес, где создавая видимость работника этого банка, оперируя банковскими терминами и выражениями, вошла в доверие и ввела в заблуждение обратившегося к ней и неосведомленного о ее преступных намерениях ФИО21, которому предложила помощь в оформлении документов и получении кредита в вышеуказанном банке с условием последующей передачи полученных им денежных средств лично ей (ФИО2), якобы для возврата этих денежных средств в Ситибанк, в целях увеличения активов банка и банковской прибыли, что не соответствовало ее реальным намерениям, заверив его в том, что кредит будет погашен ею (ФИО2) за счет полученной банком прибыли, а у ФИО21 появится хорошая кредитная история, возможность получения в этом же банке другого кредита по более низкой процентной ставке и при этом в качестве вознаграждения он получит от нее (ФИО2) 10 процентов от суммы кредита.

Введенный в заблуждение ФИО21 относительно ее (ФИО2) истинных намерений, находясь в дополнительном офисе ЗАО КБ «Ситибанк», расположенном по адресу: Адрес, подписал Дата необходимые для получения кредита документы, а она (ФИО2) во исполнение преступных намерений, действуя по предварительному сговору и согласно заранее разработанного плана, совместно с неустановленными следствием соучастниками внесла в кредитное дело ФИО21 ложные сведения о его месте работы и должности, необходимые для получения потребительского кредита.

Дата, она (ФИО2) продолжая реализовывать преступный умысел, направила неосведомленного о ее (ФИО2) преступных намерениях ФИО21 в кассу дополнительного офиса Отделение «На Красной Пресне» ЗАО КБ «Ситибанк», расположенного по вышеуказанному адресу, где последний получил по расходному кассовому ордеру № 3(2) денежные средства в сумме 256 143 рублей 18 копеек, которые передал ей (ФИО2) Получив от ФИО21 вышеуказанные денежные средства она (ФИО2) распределила их между неустановленными следствием соучастниками.

Затем, она (ФИО2) продолжая вводить в заблуждение ФИО21 относительно правомерности совершаемых ею действий, осуществила частичное погашение полученного им кредита, однако не имея реальных намерений полностью погасить кредит, сообщила последнему о несуществующих трудностях в осуществлении ранее достигнутой договоренности о погашении кредита за счет прибыли Ситибанка, общение с ним прекратила и не произведя платежей в полное погашение указанного кредита, скрылась от заемщика, завладев путем обмана и злоупотребления доверием принадлежащими ЗАО КБ «Ситибанк» денежными средствами.

Таким образом, она (ФИО2), действуя по предварительному сговору совместно с неустановленными следствием соучастниками, используя ФИО21 в качестве заемщика, на которого оформила похищенный кредит, совершила путем обмана и злоупотребления доверием хищение принадлежащего ЗАО КБ «Ситибанк» имущества - денежных средств, в сумме 256 143 рублей 18 копеек;

В указанный период времени, выполняя отведенную ей (ФИО2) преступную роль, она (ФИО2) умышленно и преднамеренно распространяя о себе заведомо ложные сведения, как о лице компетентном, управомоченном и способном предоставлять гражданам помощь в оформлении документов и получении кредита в ЗАО КБ «Ситибанк» в короткие сроки и по упрощенной процедуре, а в действительности не имея таких намерений и не обладая такими полномочиями и возможностями, находясь в кафе «Шоколадница», расположенном в одном здании с вышеуказанным банком по адресу: Адрес, где создавая видимость работника этого банка, оперируя банковскими терминами и выражениями, вошла в доверие и ввела в заблуждение обратившегося к ней и неосведомленного о ее преступных намерениях ФИО39, которому предложила помощь в оформлении документов и получении кредита в вышеуказанном банке с условием последующей передачи полученных им денежных средств лично ей (ФИО2), якобы для возврата этих денежных средств в Ситибанк, в целях увеличения активов банка и банковской прибыли, что не соответствовало ее реальным намерениям, заверив его в том, что кредит будет погашен ею (ФИО2) за счет полученной банком прибыли, а у ФИО39 появится хорошая кредитная история, возможность получения в этом же банке другого кредита по более низкой процентной ставке и при этом в качестве вознаграждения он получит от нее (ФИО2) 10 процентов от суммы кредита.

Введенный в заблуждение ФИО39 относительно ее (ФИО2) истинных намерений, находясь в дополнительном офисе ЗАО КБ «Ситибанк», расположенном по адресу: Адрес, подписал Дата необходимые для получения кредита документы, а она (ФИО2) во исполнение преступных намерений, действуя по предварительному сговору и согласно заранее разработанного плана, совместно с неустановленными следствием соучастниками внесла в кредитное дело ФИО39 ложные сведения о его месте работы и должности, необходимые для получения потребительского кредита.

Дата, она (ФИО2) продолжая реализовывать преступный умысел, направила неосведомленного о ее (ФИО2) преступных намерениях ФИО39 в кассу дополнительного офиса Отделение «На Красной Пресне» ЗАО КБ «Ситибанк», расположенного по вышеуказанному адресу, где последний получил по расходному кассовому ордеру № 4(2) денежные средства в сумме 436 500 рублей 00 копеек, которые передал ей (ФИО2) Получив от ФИО39 вышеуказанные денежные средства она (ФИО2) распределила их между неустановленными следствием соучастниками.

Затем, она (ФИО2) продолжая вводить в заблуждение ФИО39 относительно правомерности совершаемых ею действий, осуществила частичное погашение полученного им кредита, однако не имея реальных намерений полностью погасить кредит, сообщила последнему о несуществующих трудностях в осуществлении ранее достигнутой договоренности о погашении кредита за счет прибыли Ситибанка, общение с ним прекратила и не произведя платежей в полное погашение указанного кредита, скрылась от заемщика, завладев путем обмана и злоупотребления доверием принадлежащими ЗАО КБ «Ситибанк» денежными средствами.

Таким образом, она (ФИО2), действуя по предварительному сговору совместно с неустановленными следствием соучастниками, используя ФИО39 в качестве заемщика, на которого оформила похищенный кредит, совершила путем обмана и злоупотребления доверием хищение принадлежащего ЗАО КБ «Ситибанк» имущества - денежных средств, в сумме 436 500 рублей 00 копеек;

В указанный период времени, выполняя отведенную ей (ФИО2) преступную роль, она (ФИО2) умышленно и преднамеренно распространяя о себе заведомо ложные сведения, как о лице компетентном, управомоченном и способном предоставлять гражданам помощь в оформлении документов и получении кредита в ЗАО КБ «Ситибанк» в короткие сроки и по упрощенной процедуре, а в действительности не имея таких намерений и не обладая такими полномочиями и возможностями, находясь в кафе «Шоколадница», расположенном в одном здании с вышеуказанным банком по адресу: Адрес, где создавая видимость работника этого банка, оперируя банковскими терминами и выражениями, вновь вошла в доверие и ввела в заблуждение обратившегося к ней и неосведомленного о ее преступных намерениях ФИО42, которому предложила помощь в оформлении документов и получении кредита в вышеуказанном банке с условием последующей передачи полученных им денежных средств лично ей (ФИО2), якобы для возврата этих денежных средств в Ситибанк, в целях увеличения активов банка и банковской прибыли, что не соответствовало ее реальным намерениям, заверив его в том, что кредит будет погашен ею (ФИО2) за счет полученной банком прибыли, а у ФИО42 появится хорошая кредитная история, возможность получения в этом же банке другого кредита по более низкой процентной ставке и при этом в качестве вознаграждения он получит от нее (ФИО2) 10 процентов от суммы кредита.

Введенный в заблуждение ФИО42 относительно ее (ФИО2) истинных намерений, находясь в дополнительном офисе ЗАО КБ «Ситибанк», расположенном по адресу: Адрес, подписал Дата необходимые для получения второго кредита документы, а она (ФИО2) во исполнение преступных намерений, действуя по предварительному сговору и согласно заранее разработанного плана совместно с неустановленными следствием соучастниками внесла в кредитное дело ФИО42 ложные сведения о его месте работы и должности, необходимые для получения потребительского кредита.

Дата, она (ФИО2) продолжая реализовывать преступный умысел, направила неосведомленного о ее (ФИО2) преступных намерениях ФИО42 в кассу вышеуказанной кредитной организации, где последний получил по расходному кассовому ордеру № 5(2) денежные средства в сумме 140 000 рублей 00 копеек, которые передал ей (ФИО2) Получив от ФИО42 вышеуказанные денежные средства она (ФИО2) вновь распределила их между неустановленными следствием соучастниками.

Затем, она (ФИО2) продолжая вводить в заблуждение ФИО42 относительно правомерности совершаемых ею действий, вновь осуществила частичное погашение полученного им кредита, однако не имея реальных намерений полностью погасить кредит, сообщила последнему о несуществующих трудностях в осуществлении ранее достигнутой договоренности о погашении кредита за счет прибыли Ситибанка, общение с ним прекратила и не произведя платежей в полное погашение указанного кредита, скрылась от заемщика, завладев путем обмана и злоупотребления доверием принадлежащими ЗАО КБ «Ситибанк» денежными средствами.

В указанный период времени, выполняя отведенную ей (ФИО2) преступную роль, она (ФИО2) умышленно и преднамеренно распространяя о себе заведомо ложные сведения, как о лице компетентном, управомоченном и способном предоставлять гражданам помощь в оформлении документов и получении кредита в ЗАО КБ «Ситибанк» в короткие сроки и по упрощенной процедуре, а в действительности не имея таких намерений и не обладая такими полномочиями и возможностями, находясь в кафе «Шоколадница», расположенном в одном здании с вышеуказанным банком по адресу: Адрес, где создавая видимость работника этого банка, оперируя банковскими терминами и выражениями, вновь вошла в доверие и ввела в заблуждение обратившегося к ней и неосведомленного о ее преступных намерениях ФИО8, которому предложила помощь в оформлении документов и получении кредита в вышеуказанном банке с условием последующей передачи полученных им денежных средств лично ей (ФИО2), якобы для возврата этих денежных средств в Ситибанк, в целях увеличения активов банка и банковской прибыли, что не соответствовало ее реальным намерениям, заверив его в том, что кредит будет погашен ею (ФИО2) за счет полученной банком прибыли, а у ФИО8 появится хорошая кредитная история, возможность получения в этом же банке другого кредита по более низкой процентной ставке и при этом в качестве вознаграждения он получит от нее (ФИО2) 10 процентов от суммы кредита.

Введенный в заблуждение ФИО8 относительно ее (ФИО2) истинных намерений, находясь в дополнительном офисе Отделение «На Тверской-Ямской» ЗАО КБ «Ситибанк», расположенном по адресу: Адрес, подписал Дата необходимые для получения второго кредита документы, а она (ФИО2) во исполнение преступных намерений, действуя по предварительному сговору и согласно заранее разработанного плана, совместно с неустановленными следствием соучастниками внесла в кредитное дело ФИО8 ложные сведения о его месте работы и должности, необходимые для получения потребительского кредита.

Дата, она (ФИО2) продолжая реализовывать преступный умысел, направила неосведомленного о ее (ФИО2) преступных намерениях ФИО8 в дополнительный офис Отделение «На Тверской-Ямской» ЗАО КБ «Ситибанк», расположенный по адресу: Адрес, где последний получил по расходному кассовому ордеру № 1(1) денежные средства в сумме 122 000 рублей 00 копеек, которые передал ей (ФИО2) Получив от ФИО8 вышеуказанные денежные средства она (ФИО2) вновь распределила их между неустановленными следствием соучастниками.

Затем, она (ФИО2) вновь продолжая вводить в заблуждение ФИО8 относительно правомерности совершаемых ею действий, осуществила частичное погашение полученного им кредита, однако не имея реальных намерений полностью погасить кредит, сообщила последнему о несуществующих трудностях в осуществлении ранее достигнутой договоренности о погашении кредита за счет прибыли Ситибанка, общение с ним прекратила и не произведя платежей в полное погашение указанного кредита, скрылась от заемщика, завладев путем обмана и злоупотребления доверием принадлежащими ЗАО КБ «Ситибанк» денежными средствами.

В указанный период времени, выполняя отведенную ей (ФИО2) преступную роль, она (ФИО2) умышленно и преднамеренно распространяя о себе заведомо ложные сведения, как о лице компетентном, управомоченном и способном предоставлять гражданам помощь в оформлении документов и получении кредита в ЗАО КБ «Ситибанк» в короткие сроки и по упрощенной процедуре, а в действительности не имея таких намерений и не обладая такими полномочиями и возможностями, находясь в кафе «Шоколадница», расположенном в одном здании с вышеуказанным банком по адресу: Адрес, где создавая видимость работника этого банка, оперируя банковскими терминами и выражениями, вошла в доверие и ввела в заблуждение обратившуюся к ней и неосведомленную о ее преступных намерениях ФИО56, которой предложила помощь в оформлении документов и получении кредита в вышеуказанном банке с условием последующей передачи полученных ею денежных средств лично ей (ФИО2), якобы для возврата этих денежных средств в Ситибанк, в целях увеличения активов банка и банковской прибыли, что не соответствовало ее реальным намерениям, заверив ее в том, что кредит будет погашен ею (ФИО2) за счет полученной банком прибыли, а у ФИО56 появится хорошая кредитная история, возможность получения в этом же банке другого кредита по более низкой процентной ставке и при этом в качестве вознаграждения она получит от нее (ФИО2) 10 процентов от суммы кредита.

Введенная в заблуждение ФИО56 относительно ее (ФИО2) истинных намерений, находясь в дополнительном офисе ЗАО КБ «Ситибанк», расположенном по адресу: Адрес, подписала Дата необходимые для получения кредита документы, а она (ФИО2) во исполнение преступных намерений, действуя по предварительному сговору и согласно заранее разработанного плана, совместно с неустановленными следствием соучастниками внесла в кредитное дело ФИО56 ложные сведения о ее фактическом месте жительства, месте работы и должности, а также изготовила фиктивную справку формы 2-НДФЛ о его доходах за 2008 год Номер от Дата года, необходимую для получения потребительского кредита.

Дата, она (ФИО2) продолжая реализовывать преступный умысел, направила неосведомленную о ее (ФИО2) преступных намерениях ФИО56 в кассу дополнительного офиса Отделение «На Красной Пресне» ЗАО КБ «Ситибанк», расположенного по вышеуказанному адресу, где последняя получила по расходному кассовому ордеру № 3(2) денежные средства в сумме 294000 рублей 00 копеек, которые передала ей (ФИО2) Получив от ФИО56 вышеуказанные денежные средства она (ФИО2) распределила их между неустановленными следствием соучастниками.

Затем, она (ФИО2) продолжая вводить в заблуждение ФИО56 относительно правомерности совершаемых ею действий, осуществила частичное погашение полученного ею кредита, однако не имея реальных намерений полностью погасить кредит, сообщила последней о несуществующих трудностях в осуществлении ранее достигнутой договоренности о погашении кредита за счет прибыли Ситибанка, общение с ней прекратила и не произведя платежей в полное погашение указанного кредита, скрылась от заемщика, завладев путем обмана и злоупотребления доверием принадлежащими ЗАО КБ «Ситибанк» денежными средствами.

Таким образом, она (ФИО2), действуя по предварительному сговору совместно с неустановленными следствием соучастниками, используя ФИО56 в качестве заемщика, на которую оформила похищенный кредит, совершила путем обмана и злоупотребления доверием хищение принадлежащего ЗАО КБ «Ситибанк» имущества - денежных средств, в сумме 294000 рублей 00 копеек;

В указанный период времени, выполняя отведенную ей (ФИО2) преступную роль, она (ФИО2) умышленно и преднамеренно распространяя о себе заведомо ложные сведения, как о лице компетентном, управомоченном и способном предоставлять гражданам помощь в оформлении документов и получении кредита в ЗАО КБ «Ситибанк» в короткие сроки и по упрощенной процедуре, а в действительности не имея таких намерений и не обладая такими полномочиями и возможностями, находясь в кафе «Шоколадница», расположенном в одном здании с вышеуказанным банком по адресу: Адрес, где создавая видимость работника этого банка, оперируя банковскими терминами и выражениями, вошла в доверие и ввела в заблуждение обратившегося к ней и неосведомленного о ее преступных намерениях ФИО22, которому предложила помощь в оформлении документов и получении кредита в вышеуказанном банке с условием последующей передачи полученных им денежных средств лично ей (ФИО2), якобы для возврата этих денежных средств в Ситибанк, в целях увеличения активов банка и банковской прибыли, что не соответствовало ее реальным намерениям, заверив его в том, что кредит будет погашен ею (ФИО2) за счет полученной банком прибыли, а у ФИО22 появится хорошая кредитная история, возможность получения в этом же банке другого кредита по более низкой процентной ставке и при этом в качестве вознаграждения он получит от нее (ФИО2) 10 процентов от суммы кредита.

Введенный в заблуждение ФИО22 относительно ее (ФИО2) истинных намерений, находясь в дополнительном офисе ЗАО КБ «Ситибанк», расположенном по адресу: Адрес, подписал Дата необходимые для получения кредита документы, а она (ФИО2) во исполнение преступных намерений, действуя по предварительному сговору и согласно заранее разработанного плана, совместно с неустановленными следствием соучастниками внесла в кредитное дело ФИО22 ложные сведения о его месте работы и должности, необходимые для получения потребительского кредита.

Дата, она (ФИО2) продолжая реализовывать преступный умысел, направила неосведомленного о ее (ФИО2) преступных намерениях ФИО22 в кассу дополнительного офиса Отделение «На Красной Пресне» ЗАО КБ «Ситибанк», расположенного по вышеуказанному адресу, где последний получил по расходному кассовому ордеру № 2(1) денежные средства в сумме 436 500 рублей 00 копеек, которые передал ей (ФИО2) Получив от ФИО22 вышеуказанные денежные средства она (ФИО2) распределила их между неустановленными следствием соучастниками.

Затем, она (ФИО2) продолжая вводить в заблуждение ФИО22 относительно правомерности совершаемых ею действий, осуществила частичное погашение полученного им кредита, однако не имея реальных намерений полностью погасить кредит, сообщила последнему о несуществующих трудностях в осуществлении ранее достигнутой договоренности о погашении кредита за счет прибыли Ситибанка, общение с ним прекратила и не произведя платежей в полное погашение указанного кредита, скрылась от заемщика, завладев путем обмана и злоупотребления доверием принадлежащими ЗАО КБ «Ситибанк» денежными средствами.

Таким образом, она (ФИО2), действуя по предварительному сговору совместно с неустановленными следствием соучастниками, используя ФИО22 в качестве заемщика, на которого оформила похищенный кредит, совершила путем обмана и злоупотребления доверием хищение принадлежащего ЗАО КБ «Ситибанк» имущества - денежных средств, в сумме 436 500 рублей 00 копеек;

В указанный период времени, выполняя отведенную ей (ФИО2) преступную роль, она (ФИО2) умышленно и преднамеренно распространяя о себе заведомо ложные сведения, как о лице компетентном, управомоченном и способном предоставлять гражданам помощь в оформлении документов и получении кредита в ЗАО КБ «Ситибанк» в короткие сроки и по упрощенной процедуре, а в действительности не имея таких намерений и не обладая такими полномочиями и возможностями, находясь в кафе «Шоколадница», расположенном в одном здании с вышеуказанным банком по адресу: Адрес, где создавая видимость работника этого банка, оперируя банковскими терминами и выражениями, вошла в доверие и ввела в заблуждение обратившегося к ней и неосведомленного о ее преступных намерениях ФИО23, которому предложила помощь в оформлении документов и получении кредита в вышеуказанном банке с условием последующей передачи полученных им денежных средств лично ей (ФИО2), якобы для возврата этих денежных средств в Ситибанк, в целях увеличения активов банка и банковской прибыли, что не соответствовало ее реальным намерениям, заверив его в том, что кредит будет погашен ею (ФИО2) за счет полученной банком прибыли, а у ФИО23 появится хорошая кредитная история, возможность получения в этом же банке другого кредита по более низкой процентной ставке и при этом в качестве вознаграждения он получит от нее (ФИО2) 10 процентов от суммы кредита.

Введенный в заблуждение ФИО23 относительно ее (ФИО2) истинных намерений, находясь в дополнительном офисе ЗАО КБ «Ситибанк», расположенном по адресу: Адрес, подписал Дата необходимые для получения кредита документы, а она (ФИО2) во исполнение преступных намерений, действуя по предварительному сговору и согласно заранее разработанного плана, совместно с неустановленными следствием соучастниками внесла в кредитное дело ФИО23 ложные сведения о его месте работы и должности, а также изготовила фиктивную справку формы 2-НДФЛ о его доходах за 2008 год Номер от Дата года, необходимую для получения потребительского кредита.

Дата, она (ФИО2) продолжая реализовывать преступный умысел, направила неосведомленного о ее (ФИО2) преступных намерениях ФИО23 в кассу дополнительного офиса Отделение «На Красной Пресне» ЗАО КБ «Ситибанк», расположенного по вышеуказанному адресу, где последний получил по расходному кассовому ордеру № 1(1) денежные средства в сумме 681 884 рублей 00 копеек, которые передал ей (ФИО2) Получив от ФИО23 вышеуказанные денежные средства она (ФИО2) распределила их между неустановленными следствием соучастниками.

Затем, она (ФИО2) продолжая вводить в заблуждение ФИО23 относительно правомерности совершаемых ею действий, осуществила частичное погашение полученного им кредита, однако не имея реальных намерений полностью погасить кредит, сообщила последнему о несуществующих трудностях в осуществлении ранее достигнутой договоренности о погашении кредита за счет прибыли Ситибанка, общение с ним прекратила и не произведя платежей в полное погашение указанного кредита, скрылась от заемщика, завладев путем обмана и злоупотребления доверием принадлежащими ЗАО КБ «Ситибанк» денежными средствами.

Таким образом, она (ФИО2), действуя по предварительному сговору совместно с неустановленными следствием соучастниками, используя ФИО23 в качестве заемщика, на которого оформила похищенный кредит, совершила путем обмана и злоупотребления доверием хищение принадлежащего ЗАО КБ «Ситибанк» имущества - денежных средств, в сумме 681 884 рублей 00 копеек;

В указанный период времени, выполняя отведенную ей (ФИО2) преступную роль, она (ФИО2) умышленно и преднамеренно распространяя о себе заведомо ложные сведения, как о лице компетентном, управомоченном и способном предоставлять гражданам помощь в оформлении документов и получении кредита в ЗАО КБ «Ситибанк» в короткие сроки и по упрощенной процедуре, а в действительности не имея таких намерений и не обладая такими полномочиями и возможностями, находясь в кафе «Шоколадница», расположенном в одном здании с вышеуказанным банком по адресу: Адрес, где создавая видимость работника этого банка, оперируя банковскими терминами и выражениями, вошла в доверие и ввела в заблуждение обратившегося к ней и неосведомленного о ее преступных намерениях ФИО24, которому предложила помощь в оформлении документов и получении кредита в вышеуказанном банке с условием последующей передачи полученных им денежных средств лично ей (ФИО2), якобы для возврата этих денежных средств в Ситибанк, в целях увеличения активов банка и банковской прибыли, что не соответствовало ее реальным намерениям, заверив его в том, что кредит будет погашен ею (ФИО2) за счет полученной банком прибыли, а у ФИО24 появится хорошая кредитная история, возможность получения в этом же банке другого кредита по более низкой процентной ставке и при этом в качестве вознаграждения он получит от нее (ФИО2) 10 процентов от суммы кредита.

Введенный в заблуждение ФИО24 относительно ее (ФИО2) истинных намерений, находясь в дополнительном офисе ЗАО КБ «Ситибанк», расположенном по адресу: Адрес, подписал Дата необходимые для получения кредита документы, а она (ФИО2) во исполнение преступных намерений, действуя по предварительному сговору и согласно заранее разработанного плана, совместно с неустановленными следствием соучастниками внесла в кредитное дело ФИО24 ложные сведения о его месте работы и должности, а также изготовила фиктивную справку формы 2-НДФЛ о его доходах за 2009 год Номер от Дата года, необходимую для получения потребительского кредита.

Дата, она (ФИО2) продолжая реализовывать преступный умысел, направила неосведомленного о ее (ФИО2) преступных намерениях ФИО24 в кассу дополнительного офиса Отделение «На Красной Пресне» ЗАО КБ «Ситибанк», расположенного по вышеуказанному адресу, где последний получил по расходному кассовому ордеру № 4(1) денежные средства в сумме 735 000 рублей 00 копеек, которые передал ей (ФИО2) Получив от ФИО24 вышеуказанные денежные средства она (ФИО2) распределила их между неустановленными следствием соучастниками.

Затем, она (ФИО2) продолжая вводить в заблуждение ФИО24 относительно правомерности совершаемых ею действий, осуществила частичное погашение полученного им кредита, однако не имея реальных намерений полностью погасить кредит, сообщила последнему о несуществующих трудностях в осуществлении ранее достигнутой договоренности о погашении кредита за счет прибыли Ситибанка, общение с ним прекратила и не произведя платежей в полное погашение указанного кредита, скрылась от заемщика, завладев путем обмана и злоупотребления доверием принадлежащими ЗАО КБ «Ситибанк» денежными средствами.

Таким образом, она (ФИО2), действуя по предварительному сговору совместно с неустановленными следствием соучастниками, используя ФИО24 в качестве заемщика, на которого оформила похищенный кредит, совершила путем обмана и злоупотребления доверием хищение принадлежащего ЗАО КБ «Ситибанк» имущества - денежных средств, в сумме 735 000 рублей 00 копеек;

В указанный период времени, выполняя отведенную ей (ФИО2) преступную роль, она (ФИО2) умышленно и преднамеренно распространяя о себе заведомо ложные сведения, как о лице компетентном, управомоченном и способном предоставлять гражданам помощь в оформлении документов и получении кредита в ЗАО КБ «Ситибанк» в короткие сроки и по упрощенной процедуре, а в действительности не имея таких намерений и не обладая такими полномочиями и возможностями, находясь в кафе «Шоколадница», расположенном в одном здании с вышеуказанным банком по адресу: Адрес, где создавая видимость работника этого банка, оперируя банковскими терминами и выражениями, вошла в доверие и ввела в заблуждение обратившегося к ней и неосведомленного о ее преступных намерениях ФИО25, которому предложила помощь в оформлении документов и получении кредита в вышеуказанном банке с условием последующей передачи полученных им денежных средств лично ей (ФИО2), якобы для возврата этих денежных средств в Ситибанк, в целях увеличения активов банка и банковской прибыли, что не соответствовало ее реальным намерениям, заверив его в том, что кредит будет погашен ею (ФИО2) за счет полученной банком прибыли, а у ФИО25 появится хорошая кредитная история, возможность получения в этом же банке другого кредита по более низкой процентной ставке и при этом в качестве вознаграждения он получит от нее (ФИО2) 10 процентов от суммы кредита.

Введенный в заблуждение ФИО25 относительно ее (ФИО2) истинных намерений, находясь в дополнительном офисе ЗАО КБ «Ситибанк», расположенном по адресу: Адрес, подписал Дата необходимые для получения кредита документы, а она (ФИО2) во исполнение преступных намерений, действуя по предварительному сговору и согласно заранее разработанного плана, совместно с неустановленными следствием соучастниками внесла в кредитное дело ФИО25 ложные сведения о его месте работы и должности, необходимые для получения потребительского кредита.

Дата, она (ФИО2) продолжая реализовывать преступный умысел, направила неосведомленного о ее (ФИО2) преступных намерениях ФИО25 в кассу дополнительного офиса Отделение «На Красной Пресне» ЗАО КБ «Ситибанк», расположенного по вышеуказанному адресу, где последний получил по расходному кассовому ордеру № 7(1) денежные средства в сумме 357 930 рублей 00 копеек, которые передал ей (ФИО2) Получив от ФИО25 вышеуказанные денежные средства она (ФИО2) распределила их между неустановленными следствием соучастниками.

Затем, она (ФИО2) продолжая вводить в заблуждение ФИО25 относительно правомерности совершаемых ею действий, осуществила частичное погашение полученного им кредита, однако не имея реальных намерений полностью погасить кредит, сообщила последнему о несуществующих трудностях в осуществлении ранее достигнутой договоренности о погашении кредита за счет прибыли Ситибанка, общение с ним прекратила и не произведя платежей в полное погашение указанного кредита, скрылась от заемщика, завладев путем обмана и злоупотребления доверием принадлежащими ЗАО КБ «Ситибанк» денежными средствами.

Таким образом, она (ФИО2), действуя по предварительному сговору совместно с неустановленными следствием соучастниками, используя ФИО25 в качестве заемщика, на которого оформила похищенный кредит, совершила путем обмана и злоупотребления доверием хищение принадлежащего ЗАО КБ «Ситибанк» имущества - денежных средств, в сумме 357 930 рублей 00 копеек;

В указанный период времени, выполняя отведенную ей (ФИО2) преступную роль, она (ФИО2) умышленно и преднамеренно распространяя о себе заведомо ложные сведения, как о лице компетентном, управомоченном и способном предоставлять гражданам помощь в оформлении документов и получении кредита в ЗАО КБ «Ситибанк» в короткие сроки и по упрощенной процедуре, а в действительности не имея таких намерений и не обладая такими полномочиями и возможностями, находясь в кафе «Шоколадница», расположенном в одном здании с вышеуказанным банком по адресу: Адрес, где создавая видимость работника этого банка, оперируя банковскими терминами и выражениями, вошла в доверие и ввела в заблуждение обратившегося к ней и неосведомленного о ее преступных намерениях ФИО57, которому предложила помощь в оформлении документов и получении кредита в вышеуказанном банке с условием последующей передачи полученных им денежных средств лично ей (ФИО2), якобы для возврата этих денежных средств в Ситибанк, в целях увеличения активов банка и банковской прибыли, что не соответствовало ее реальным намерениям, заверив его в том, что кредит будет погашен ею (ФИО2) за счет полученной банком прибыли, а у ФИО57 появится хорошая кредитная история, возможность получения в этом же банке другого кредита по более низкой процентной ставке и при этом в качестве вознаграждения он получит от нее (ФИО2) 10 процентов от суммы кредита.

Введенный в заблуждение ФИО57 относительно ее (ФИО2) истинных намерений, находясь в дополнительном офисе ЗАО КБ «Ситибанк», расположенном по адресу: Адрес, подписал Дата необходимые для получения кредита документы, а она (ФИО2) во исполнение преступных намерений, действуя по предварительному сговору и согласно заранее разработанного плана, совместно с неустановленными следствием соучастниками внесла в кредитное дело ФИО57 ложные сведения о его месте работы и должности, необходимые для получения потребительского кредита.

Дата, неосведомленный о ее (ФИО2) преступных намерениях ФИО57 в кассе дополнительного офиса Отделение «На Красной Пресне» ЗАО КБ «Ситибанк», расположенного по вышеуказанному адресу получил по расходному кассовому ордеру № 5(1) денежные средства в сумме 388 000 рублей 00 копеек, которые передал ей (ФИО2) через неосведомленного о ее (ФИО2) преступных намерениях ФИО60 Получив от ФИО60 вышеуказанные денежные средства она (ФИО2) распределила их между неустановленными следствием соучастниками.

Затем, она (ФИО2) продолжая вводить в заблуждение ФИО57 относительно правомерности совершаемых ею действий, осуществила частичное погашение полученного им кредита, однако не имея реальных намерений полностью погасить кредит, сообщила последнему о несуществующих трудностях в осуществлении ранее достигнутой договоренности о погашении кредита за счет прибыли Ситибанка, общение с ним прекратила и не произведя платежей в полное погашение указанного кредита, скрылась от заемщика, завладев путем обмана и злоупотребления доверием принадлежащими ЗАО КБ «Ситибанк» денежными средствами.

Таким образом, она (ФИО2), действуя по предварительному сговору совместно с неустановленными следствием соучастниками, используя ФИО57 в качестве заемщика, на которого оформила похищенный кредит, совершила путем обмана и злоупотребления доверием хищение принадлежащего ЗАО КБ «Ситибанк» имущества - денежных средств, в сумме 388 000 рублей 00 копеек.

В результате, она (ФИО2) в период с Дата до Дата, в Адрес, действуя группой лиц по предварительному сговору совместно с неустановленными следствием соучастниками, путем обмана и злоупотребления доверием, совершила хищение принадлежащего ЗАО КБ «Ситибанк» имущества - денежных средств всего на общую сумму 23208411 рублей 18 копеек, чем причинила ущерб, в особо крупном размере,

Подсудимая ФИО2 виновной себя в предъявленном обвинении признала частично, суду показала, что в 2007 году к ней обратился знакомый с предложением по оформлению кредита. Ее познакомили с тремя парнями, которые ей разъяснили схему получения кредита, согласно которой она получала 10% от суммы полученного кредита, лицо, на которое оформляется кредит, также получало 10% от суммы кредита, остальное предавалось указанным парням. Она согласилось и в последующем стала подыскивать лиц, согласных оформить на себя кредит. Количество оформленных кредитов, даты и суммы указанные в обвинении подтверждает в полном объеме. Вместе с тем, сотрудником банка, она никогда и никому не представлялась, а изначально умысла на хищение денежных средств у нее небыло.

Виновность ФИО2 в совершении данного преступления подтверждается показаниями представителя потерпевшего, свидетелей и исследованными материалами уголовного дела, в том числе:

Представитель потерпевшего ЗАО КБ «Ситибанк» ФИО58 суду показал, что банком были выявлены ряд физических лиц, которые брали кредиты и не возвращали. Суммы кредитов и сведения о лицах на которых были оформлены кредиты, указанные в обвинении, он подтверждает.

Свидетель ФИО59, чьи показания были оглашены в судебном заседании, показал, что работает менеджером группы расследований ЗАО КБ «Ситибанк». В 2010 году в службу безопасности стали поступать звонки от заемщиков о том, что ФИО2 совместно с неустановленными лицами получила на их имена кредиты, путем предоставления подложных документов. В ходе проверки сообщений были выявлены кредитные дела, по которым ФИО2 предлагала заемщикам получить кредит на их имя за 10 процентов от суммы кредита, а остальную сумму денег забирала себе и обещала заемщикам полностью погасить их кредит. (том Номер л.д. 69-74)

Свидетель ФИО12, чьи показания были оглашены в судебном заседании, показал, что с ФИО2 его познакомил ФИО3 в начале 2007 года. Встреча происходила в кафе «Шоколадница», расположенном по адресу: Адрес. ФИО2 предложила ему оформить на свое имя кредит в ЗАО КБ «Ситибанк». ФИО2 сказала, что ей необходимы наличные денежные средства, и предложила ему оформить данный кредит и передать ей всю сумму полученного кредита за вознаграждение в виде 10 процентов от суммы кредита. Платежи по кредиту она обязалась возвращать банку самостоятельно.

В тот момент он нуждался в денежных средствах, так как нигде не работал и поэтому согласился. Дата ФИО2 попросила у него паспорт и другие документы, удостоверяющие личность. Он передал ей свои документы, с которых ФИО2 сняла копии и сказала, что позвонит ему в ближайшее время, чтобы он подъехал в банк за кредитом. Подписывал ли, заполнял ли какие-либо документы, передавал ли их ФИО2, он не помнит.

Дата ФИО2 позвонила ему и попросила подъехать по адресу: Адрес для получения кредита. Он подъехал по вышеуказанному адресу и в кафе «Шоколадница» встретился с ФИО2 Последняя сказала ему, что поскольку в выходной день касса в дополнительном офисе по данному адресу не работает, то необходимо проехать в Отделение ЗАО КБ «Ситибанк» на Адрес. Приехав в вышеуказанный офис, ФИО2 направила его в помещение кассы ЗАО КБ «Ситибанк», где он предъявил свой паспорт и получил в кассе банка 735 000 рублей.

После получения денежных средств он вышел из здания банка и на улице перед входом в офис банка передал ФИО2 на руки всю сумму полученного им кредита. Из данных денежных средств ФИО2 передала ему 75 000 рублей, остальные денежные средства ФИО2 положила себе в сумку, расписок при передаче денежных средств ФИО2 ему не давала.

По данному кредиту ежемесячно в банк поступали денежные средства, о чем ему домой поступали уведомления и просрочек не было.

Дата в вышеуказанном кафе он вновь встретился с ФИО2, которая в ходе разговора предложила ему получить еще один кредит по той же схеме. Он согласился, так как по взятому ранее кредиту ежемесячно осуществлялись платежи. Он передал ФИО2 свой паспорт, при этом никаких документов не заполнял. Через короткое время ФИО2 вернула ему паспорт, и как в прошлый раз, сказала, что позвонит в течение 2 дней.

Дата ему позвонила ФИО2 и сообщила, что необходимо подъехать в банк. В тот же день он подъехал в банк по адресу: Адрес, где в кассе передал кассиру свой паспорт и получил наличные денежные средства в сумме 269 000 рублей. Выйдя из помещения кассы, он зашел в то же кафе, где без каких-либо расписок передал ФИО2 на руки всю сумму полученных денежных средств. ФИО2 вернула ему из этих денег 26 000 рублей, остальное положила себе в сумку.

В течении года денежные средства на погашение кредита ежемесячно поступали в ЗАО КБ «Ситибанк», о чем ему домой приходили уведомления. Один раз он сам внес ежемесячный платеж, который получил на руки у ФИО2

Через полтора года после получения первого кредита ему домой перестали приходить уведомления об уплате денежных средств по кредиту. После этого, он сразу проехал в ЗАО КБ «Ситибанк» по адресу: Адрес и поинтересовался, приходят ли платежи по кредитам, на что сотрудники банка, сообщили, что у него имеется просроченная задолженность за 2 месяца. Затем он проехал в УВД по ЦАО Адрес и сообщил о мошеннических действиях ФИО2

Цели хищения денежных средств банка он не имел, все долги по кредиту обещала погасить ФИО2, которая после прекращения платежей на его звонки не отвечала;

(том Номер л.д. 49-52)

Свидетель ФИО40, чьи показания были оглашены в судебном заседании, показал, что о ФИО2 он узнал от ФИО3 Перед этим ФИО3 рассказал ему об акции Ситибанка, суть которой заключалась в том, что работники банка помогают оформить кредит. При получении кредита 10 процентов отдается заемщикам, а оставшаяся сумма направляется банком в дело. При этом кредит погашать не надо, так как это будет делать сам банк, а 10 процентов от суммы кредита будет являться его вознаграждением. Помимо этого ФИО3 сказал, что кроме паспорта с пропиской банку ничего предоставлять не надо. Его это заинтересовало, и он согласился встретиться с ФИО2 На встречу с ФИО2 он поехал с ФИО3 Первая встреча произошла в конце декабря 2007 года в кафе «Шоколадница» при Ситибанке на Адрес. При встрече он дал паспорт ФИО2, которая сняла копию с его паспорта.

Дата вместе с ФИО3 он вновь приехал в вышеуказанное кафе, где снова встретились с ФИО2 Через некоторое время ФИО2 кто-то позвонил и она направила его к сотруднику банка, который предоставил ему документы, необходимые для оформления кредита. Он расписался в оформленных документах и вернулся назад в кафе.

Дата ему позвонила ФИО2 и сказала подъехать в Ситибанк на Красную Пресню. Он приехал по звонку ФИО2, зашел в кафе, затем по указанию ФИО2 направился в кассу Ситибанка, расположенного по адресу: Адрес. В кассе ему выдали на руки 441000 рублей, с которыми он вернулся в кафе, где передал вышеуказанные деньги ФИО2 Из этих денег ФИО2 вернула ему 45000 рублей.

Примерно 10 раз он самостоятельно осуществлял платежи по полученному кредиту, и деньги на это ему давала ФИО2 После этого, пошли задержки платежей и ему стали звонить из банка по данному поводу. Он отвечал, что эта проблема скоро будет решена. ФИО2 в свою очередь просила потерпеть, обещала, что скоро появятся деньги, и задолженность будет погашена. Однако погашение кредита не происходило, и он вместе с ФИО3 пробовали договориться с банком о реструктуризации долга, однако банк не соглашался;

(том Номер л.д. 80-87)

Свидетель ФИО3 суду показал, что при изложенных в обвинении обстоятельствах он получил в декабре 2007 года в банке кредит в размере 441000 рублей, о чем он расписался в расходном кассовом ордере. После получения денег, он зашел в кафе «Шоколадница», где его ждала ФИО2, которой он передал полученные деньги. ФИО2 еще раз уверила его в том, что она будет погашать имеющуюся кредитную задолженность и в течении полугода полностью погасит кредит перед банком. В последующем кредит ФИО2 погашен небыл.

Свидетель ФИО41 суду показала, что ФИО60 в Ситибанк познакомил ее с ФИО2 После общения с ФИО2 у нее сложилось впечатление, что ФИО2 является сотрудником этого банка.

Дата ФИО2 направила ее к сотруднику банка, который дал ей банковские документы, которые она заполнила и подписала.

В этот же день ей выдали на руки 441000 рублей. С указанной суммой она вернулась в кафе при банке, где ФИО2 и ФИО60 еще раз заверили ее в том, что никаких проблем не будет. Полученные ею 441000 рублей ФИО60 передал ФИО2 Из переданных 441000 рублей ФИО2 отсчитала 45000 рублей и отдала их ФИО60

Свидетель ФИО4 суду показал, что Дата приехал в кафе «Шоколадница», расположенном в одном здании с Ситибанком на Адрес, где встретился с ФИО2, которая объяснила ему к кому необходимо обратиться для оформления кредита. В этот же день в кассе Ситибанка, он получил кредит в сумме 735000 рублей, из которых оставил себе 70000 рублей, а остальные передал в кафе «Шоколадница» ФИО2

Дата в дополнительном отделении Ситибанка, расположенного по адресу: Адрес он заключил новый кредитный договор с Ситибанком. При заключении данного договора присутствовал Тюфлин и ФИО2

Дата он получил деньги в кассе Ситибанка по адресу: Адрес размере 327 690 рублей, он оставил себе 30000 рублей, а остальные деньги передал ФИО2

Свидетель ФИО5 суду показал, что в начале 2008 года ФИО60 предложил ему помощь в получении кредита в Ситибанке и познакомил с ФИО2. Дата ФИО2 направила его в Ситибанк, где он заполнил необходимые документы и подписал их. После этого Дата он получил кредит на 750000 рублей и передал их ФИО2, из которых ФИО2 вернула ему 30 или 35 тысяч рублей.

Свидетель ФИО42 суду показал, что в октябре 2008 года ФИО60 рассказал ему о программе Ситибанка, по которой можно получить кредит, и ему не придется погашать его, а после погашения кредита у него будет хорошая кредитная история.

Дата он встретился с ФИО2 в кафе «Шоколадница», расположенном в одном здании с отделением КБ «Ситибанк» по адресу: Адрес. В ходе беседы ФИО2 еще раз рассказала то, что он слышал от ФИО60 и сказала, что если он согласен, то ему необходимо с паспортом подойти к неизвестному ему сотруднику банка и заполнить документы. По указанию ФИО2 он заполнил документы на кредит и подписал их.

Дата в кассе банка он получил на руки 441 000 рублей, расписался за них и вернулся в кафе к ФИО2 В кафе «Шоколадница» он в присутствии ФИО60 передал ФИО2 полученные деньги, из которых ФИО2 выдала ему 25000 рублей.

Дата с помощью ФИО2 он заключил еще один кредитный договор с Ситибанком, по которому Дата получил 140000 рублей, которые также передал в кафе «Шоколадница» ФИО2

Свидетель ФИО6 суду показал, что в начале 2008 года, его знакомый ФИО60, предложил оформить кредит в банке по какой-то программе через его знакомую ФИО2 ФИО60 познакомил его с ФИО2, которая представилась сотрудником банка, показала ему какие-то документы.

Далее ФИО2 объяснила ему схему погашения кредита, что деньги будут аккумулироваться и из них будет происходить погашение кредита.

Дата в кассе Ситибанка ему выдали наличными 370734 рублей, которые он передал ФИО2, а она из этой суммы выдала ему 30000 рублей, назвав эту сумму беспроцентным погашенным кредитом.

Свидетель ФИО7, чьи показания были оглашены в судебном заседании, показал, что с ФИО2 его познакомил ФИО60 весной 2008 года в кафе «Шоколадница», расположенном в одном здании с Ситибанком по адресу: Адрес целью оформления и получения потребительского кредита. Со слов ФИО60 в Ситибанке существовала программа кредитования, заключающая в том, что банк оформляет кредит, который погашается в течении полугода самим банком и после этого у него будет хорошая кредитная история и возможность получить следующий кредит по более низкой процентной ставке. Тоже самое, он услышал от ФИО2 при знакомстве с ней. Такие условия его устроили, и он согласился заключить кредитный договор с Ситибанком. Дата ФИО2 направила его к сотруднику Ситибанка, который предоставил ему бланки на получение кредита. Он заполнил бланки и расписался в них.

Дата ему позвонили из Ситибанка и сообщили, что его заявка одобрена и можно приезжать в банк получать деньги. В этот же день он вместе с ФИО60 вновь поехал в Ситибанк, расположенный на Адрес, где они встретились в кафе «Шоколадница» с ФИО2, которая сказала, что можно идти в кассу банка и получать деньги. Он пошел в кассу Ситибанка и получил там 735000 рублей. С полученными деньгами он вернулся в кафе «Шоколадница» и в присутствии ФИО60 передал их ФИО2, которая выдала ему из этих денег 30000 рублей, а остальные забрала себе. Кредит он не погашал.

Примерно через полгода ему стали звонить из Ситибанка и сообщать, что по его кредиту не осуществляются платежи. В связи с тем, что прекратились платежи, он обращался к ФИО60 по этому вопросу. Последний объяснял, что это временные задержки, а после и сам ФИО60 не мог связаться с ФИО2;

(том Номер л.д. 104-106)

Свидетель ФИО29 В.Б. суду показал, что в 2008 году ФИО60 познакомил его с ФИО2

Дата он приехал в дополнительный офис Отделение «На Тверской-Ямской» КБ «Сити-Банк», расположенный по адресу: Адрес, где прошел в кассу отделения, предъявил паспорт и получил в кассе ЗАО КБ «Ситибанк» денежные средства в сумме 735000 рублей. После получения денег он совместно с ФИО60 проследовал в кафе «Шоколадница», где их ждала ФИО2 В данном кафе он передал конверт с денежными средствами ФИО2, оставив себе 30000 рублей.

Свидетель ФИО8, чьи показания были оглашены в судебном заседании, показал, что в апреле 2008 года ему предложили получить кредит в Ситибанке по специальной программе банка, о которой должна будет рассказать ФИО2 Знакомство с ФИО2 произошло в кафе «Шоколадница», расположенном в здании Ситибанка по адресу: Адрес. В ходе встречи ФИО2 рассказала ему о программе Ситибанка и схеме погашения будущего кредита, которая заключалась в том, что полученные деньги будут отправлены за границу, а затем с возвращенных из-за границы денег она (ФИО2) сама в течении примерно 6 месяцев будет погашать кредит. После этого ФИО2 сказала ему, чтобы он приезжал туда же на следующий день с паспортом и водительским удостоверением. Когда он спросил у ФИО2, нужна ли справка о его доходах, то ФИО2 ответила, что это не обязательно.

Дата он вновь приехал в кафе «Шоколадница», где встретился с ФИО2 Он передал ФИО2 копии своего паспорта и водительского удостоверения, а ФИО2 сказала, что эти документы необходимы для проверки его службой безопасности банка и под ее (ФИО2) диктовку он заполнил заявление на получение кредита и подписал кредитный договор. Рядом с ФИО2 на столе было много различных документов и ее уверенное поведение произвело на него впечатление о том, что она является представителем банка. Затем ФИО2 сказала ему, что в течении недели сообщит о результатах.

Дата ФИО2 позвонила ему на мобильный телефон и сообщила о том, что его заявление на получение кредита одобрено и что можно получить деньги. ФИО2 настояла на том, чтобы он в этот же день приехал получать деньги. В этот же день он приехал в Ситибанк, где встретился в кафе «Шоколадница» с ФИО2 ФИО2 оставила его паспорт у себя и разъяснила, куда необходимо пройти и где встретится с менеджером банка. По указанию ФИО2 он прошел к менеджеру, который дал ему подписать еще несколько документов, что он и сделал. После этого менеджер направил его в кассу банка, где ему выдали на руки 441000 рублей. С полученными деньгами он вернулся в кафе «Шоколадница», где спросил у ФИО2, как будет погашаться кредит, на что ФИО2 сказала, что деньги пойдут за границу и когда его кредит закроется, то он будет получать еще какие-то деньги. После этого он передал ФИО2 441000 рублей, а она отсчитала из этой суммы и передала ему 45000 рублей.

Первые 3-4 месяца кредит погашался, потом начались задержки, и он позвонил ФИО2 и сообщил ей об этом. ФИО2 заверила его в том, что она погасит задолженность и действительно через 2-3 месяца погасила задолженность.

В начале ноября 2011 года ему позвонила ФИО2 и попросила встретиться с ней. Он встретился с ФИО2 у станции метро «Белорусская», где ФИО2 предложила ему получить еще один кредит в Ситибанке и заверила, что по предыдущему кредиту никаких проблем не будет и кредит будет погашен. ПетроваИ.Р. спросила, на какую сумму он хотел бы получить кредит и он ответил, что 120000 рублей его устроит.

Дата он вместе с ФИО2, пришел в дополнительный офис Отделение «На Тверской-Ямской» КБ «Сити-Банк», расположенный по адресу: Адрес, где ФИО2 дала ему на подпись заявление на получение кредита и кредитный договор.

Дата в кассе Ситибанка на Адрес ему выдали 122000 рублей, с которыми он вернулся к ФИО2 и передал их ей. ФИО2 отсчитала из переданных денег 12000 рублей и передала их ему.

(том Номер л.д. 171-177)

Свидетель ФИО44, чьи показания были оглашены в судебном заседании, показал, что в апреле 2008 года от своего знакомого ФИО8 он узнал, что можно получить кредит в Ситибанке по акции этого банка, для чего необходимо представить только два документа – паспорт и полис обязательного страхования, а более подробную информацию об акции ему расскажет ФИО2

Дата он созвонившись с ФИО2 приехал к ней на встречу в кафе «Шоколадница», расположенное в здании Ситибанка по адресу: Адрес. ФИО2 рассказала ему о программе Ситибанка, которая с ее слов заключалась в том, что на физических лиц заключается кредит, который погашается Ситибанком за счет того, что полученные кредитные средства направляются за границу, где «прокручиваются», после этого возвращаются и за счет полученной прибыли в течении полугода погашается кредит. После погашения кредита появляется возможность получить новый кредит в этом же банке, но по льготным условиям, то есть под меньшую процентную ставку и на большую сумму для личных нужд.

Такая программа его заинтересовала и он согласился участвовать в ней, но поскольку на тот момент он учился в средней специальной школе милиции, то сказал об этом ФИО2, на что последняя сказала, что на него сделают документы о том, что якобы он работает.

Дата он вновь приехал в Ситибанк, где встретился с ФИО2 в том же кафе. ФИО2 дала ему листок бумаги, на котором была записана организация, в которой он якобы работает и его должность. С этой запиской ФИО2 направила его к менеджеру банка, который дал ему для заполнения пустой бланк заявления на предоставление кредита. Он заполнил этот бланк и внес в него указанное ему ФИО2 место работы и должность и расписался в соответствующих графах. Кроме этого он заполнил и подписал кредитный договор. Сумма заявленного им кредита составляла 450000 рублей. После этого менеджер сказал, чтобы он ждал ответа. Он вернулся к ФИО2 и сказал, что все документы оформлены и подписаны, на что последняя сказала, что она позвонит ему.

На следующий день ему позвонила ФИО2 и сказала приезжать на станцию метро «Белорусская». Он приехал на станцию «Белорусская», где на улице встретился с ФИО2 Затем он вместе с ФИО2 прошел в дополнительный офис Отделение «На Тверской-Ямской» КБ «Сити-Банк», расположенный по адресу: Адрес, где ФИО2 сказала, чтобы он с паспортом прошел в кассу банка и сказал, что его кредит одобрен.

Он прошел в кассу Ситибанка, где получил 450000 рублей, с которыми вернулся к ФИО2 Выйдя на улицу, он передал пакет с деньгами в сумме 450000 рублей ФИО2, а последняя, из этой суммы вернула ему 45000 рублей.

(том Номер л.д. 224-227)

Свидетель ФИО9, чьи показания были оглашены в судебном заседании, показал, что в апреле 2008 году его знакомый ФИО12 предложил ему познакомиться с ранее не знакомой ФИО2 с целью получения потребительского кредита в ЗАО КБ «Ситибанк». Со слов ФИО12 ЗАО КБ «Ситибанк» проводит программу по обналичиванию денежных средств. Со слов ФИО12, при оформлении на его имя данного кредита он может получить 10 процентов от суммы кредита. Так же ФИО12 объяснил, что он должен всю сумму данного кредита передать ФИО2, после чего данный кредит в течение полугода погашается в полном объеме ФИО2 либо сотрудниками ЗАО КБ «Ситибанк». Он согласился и ФИО12 сказал, что в банк необходимо взять копию его паспорта. После чего ФИО12 позвонил ФИО2 и договорился о встрече.

Примерно Дата он совместно с ФИО12 приехал в кафе «Шоколадница» по адресу: Адрес. В том же здании располагается отделение «На Красной Пресне» ЗАО КБ «Ситибанк». В кафе ФИО12 познакомил его с ранее не знакомой ФИО2 В ходе встречи ФИО2 сказала, что после получения кредита, он должен будет всю сумму кредитных денежных средств передать ей, получить полагающиеся ему 10 процентов, после чего в течение полугода ею (ФИО2) или сотрудниками ЗАО КБ «Ситибанк» данный кредит будет погашен в полном объеме. Далее он передал ФИО2 копию своего паспорта и пенсионного свидетельства. Никаких документов он не подписывал. ФИО2 записала номер его телефона.

Дата ему позвонила ФИО2 и сказала, что ему необходимо приехать в Ситибанк и оформить документы по кредиту.

В этот же день он приехал в кафе «Шоколадница» по вышеуказанному адресу, где встретился ФИО2, после чего он вместе с ней спустился в ЗАО КБ «Ситибанк». Вместе с ФИО2 он зашел в кабинет, где находился работник банка. Так как у него плохой почерк, то он попросил работника банка заполнить документ с его личными данными. Затем он расписался в документах. После этого ФИО2 сказала, чтобы он ждал звонка.

Дата он прибыл в кафе «Шоколадница» по вышеуказанному адресу, где встретился с ФИО2 и последняя направила его в кассу банка, где он получил 735000 рублей, за что расписался в кассовом ордере. С полученными деньгами он вернулся к ФИО2 и передал ей полученные деньги. ФИО2 отсчитала ему из этих денег 75000 рублей. ФИО2 сказала, что первую проплату сделает она, а потом будет его вызывать, так же она сказала, что все уведомления банка он должен передавать ей.

(том Номер л.д. 101-104)

Свидетель ФИО61 суду показала, что весной 2008 года ФИО60 предложил ей получить кредит в Ситибанке и объяснил, что у него есть знакомая, связанная с этим банком, которая поможет оформить кредит, который ей не придется погашать, но основную сумму кредита она должна будет отдать его знакомой, но после его погашения у нее появиться возможность получить второй кредит под низкий процент и для своих личных нужд.

Дата она вместе с ФИО60 встретились с ФИО2, которая направила ее в Ситибанк по адресу: Адрес сотруднику банка, где она заполнила заявление и подписала кредитный договор. После этого она ждала звонка из банка.

Дата в кассе Ситибанка ей выдали на руки 405328 рублей, с которыми она вернулась в кафе и в присутствии ФИО60 передала их ФИО2 Из переданной суммы ФИО2 выдала ей 30000 рублей.

Свидетель ФИО11 суду показал, что в конце мая 2008 года его знакомый ФИО12 рассказал ему о том, что он участвует в программе ЗАО КБ «Ситибанк». Так же ФИО12 предложил ему встретится с ФИО2, которая, с его слов, расскажет ему о данной программе подробнее.

Дата ФИО12 познакомил его с ФИО2, которая рассказала о существовании программы Ситибанка по кредитованию физических лиц.

Примерно 05 или Дата ему позвонила ФИО2 и сообщила, что необходимо подъехать в отделение банка для получения кредита. Он вместе с ФИО12 проследовал в кафе «Шоколадница» по вышеуказанному адресу, где встретился с ФИО2, которая сказала ему спуститься в банк, подойти к стойке, показать свой паспорт для проверки, после чего идти в кассу для получения денег. Он прошел в отделение банка, подошел к стойке и предъявил свой паспорт, сотрудник банка сообщил ему, что кредит одобрен и можно следовать в кассу для получения денег. Он прошел в кассу, где получил 709324 рублей, за что расписался в расходном ордере. Далее он вернулся в кафе, где его ждали ФИО12 и ФИО2 В кафе в присутствии ФИО12, он передал ФИО2 денежные средства и расходный кассовый ордер. ФИО2 взяла деньги, отсчитала и передала ему 47000 рублей.

Свидетель ФИО45 суду показал, что при изложенных в обвинении обстоятельствах, он Дата в кассе Ситибанка получил 735000 рублей. В кафе в присутствии ФИО60 он передал ФИО2 полученные 735000 рублей, а она из них передала ему 30000 рублей.

Свидетель ФИО13 суду показал, что при изложенных в обвинении обстоятельствах, он получил кредит в Ситибанке в размере 432572 руб., который передал ФИО2.

Свидетель ФИО46 суду показал, что летом 2008 года его знакомый ФИО11 познакомил его с ФИО2 Знакомство проходило в кафе «Шоколадница», находящемся в одном здании с отделением КБ «Ситибанк» по адресу: Адрес, в присутствии ФИО11 Целью встречи с ФИО2 была возможность получить часть кредитных денежных средств. Инициатором оформления и получения кредита в КБ «Ситибанк» была ФИО2 По условиям получения кредита ФИО2 берет на себя обязательства по документальному оформлению кредита, после чего часть денежных средств от суммы полученного кредита передавались ему, а ФИО2 забирала остальные денежные средства от суммы полученного кредита, вместе с документами на кредит. Обязательства по погашению задолженности перед банком ФИО2 так же брала на себя. Во время этой встречи он передал ФИО2 копию своего паспорта, а также копию водительского удостоверения.

Причиной получения кредита на условиях ФИО2 являлось то, что ФИО2 пообещала ему, что впоследствии, после погашения ею полученного на его имя кредита, он сможет получить в указанном выше банке другой кредит на льготных условиях и под меньший процент.

Дата в кафе «Шоколадница» по указанию ФИО2 он подписал какие-то документы, касающиеся получения на его имя кредита в КБ «Ситибанк».

Дата ФИО2 попросила его подойти к сотруднику банка, который направил его в кассу отделения КБ «Ситибанк», где он получил денежные средства в сумме 700406 рублей. После этого он направился в кафе «Шоколадница» и передал ФИО2 все полученные деньги, после чего ФИО2 сказала, что он может забрать себе нужную ему сумму денег. Он забрал у нее 42 000 рублей из полученного им кредита. Все это происходило в присутствии ФИО11

Свидетель ФИО47 суду показал, что в июле 2008 года к нему обратился его знакомый ФИО60 с предложением получить кредит в Ситибанке, объяснив при этом, что у него есть знакомая ФИО2, которая поможет получить кредит. Однако этот кредит надо будет отдать ФИО2, которая в течении полугода организует его погашение, а у него появиться хорошая кредитная история и он сможет получить новый кредит в Ситибанке на льготных условиях. Также ФИО60 пояснил, что для получения кредита надо будет предоставить только копию паспорта, которую он снял с его паспорта, трудовую книжку, документы на автомашину. Справка с его работы не требовалась. Такое предложение его устроило.

Дата он вместе с ФИО60 поехал в Ситибанк по адресу: Адрес, где в кафе, расположенном рядом с банком встретились с ФИО2, которая предоставила ему пустую анкету-заявление на предоставление кредита и показала где расписаться в трех местах. После того, как он расписался, ФИО2 забрала подписанную анкету.

Дата он снова вместе с ФИО60 приехал в Ситибанк, где к ним подошла ФИО2 и сказала, что надо идти получать деньги. ФИО2 объяснила, что надо подойти к сотрудницам банка, сказать, что у него одобрен кредит и они подскажут куда идти дальше. В кассе Ситибанка он получил 735000 рублей, вышел на улицу, пошел к автомашине и в автомашине отдал ФИО2 все полученные деньги. Из этой суммы ФИО2 вернула ему примерно 30000 рублей.

Свидетель ФИО48, чьи показания были оглашены в судебном заседании, показала, что в начале июня 2008 года ФИО60 предложил ей взять кредит в ЗАО КБ «Ситибанк». ФИО60 сказал, что можно взять в кредит денежные средства в ЗАО КБ «Ситибанк» и за это получить 30000 рублей. ФИО60 говорил о каком-то благотворительном фонде или детском доме. Он сказал, что данный кредит он совместно с ФИО2 погасит в течение полугода, то есть ей его выплачивать не нужно. Кредитные денежные средства вкладываются в какой-то неизвестный ей фонд, из прибыли которого будет погашаться ее кредит. Содействием в получении кредита занималась ФИО2

Дата в кафе «Шоколадница», расположенном по адресу: Адрес, где располагалось отделение ЗАО КБ «Ситибанк», ФИО60 представил ей ранее не известную ФИО2, и пояснил, что последняя оформляет документы на получение кредита. В ходе разговора ФИО2 сказала, что через полгода кредит закроется и у нее будет безупречная кредитная история. ФИО2 уверяла ее, что все будет хорошо, чтобы она не волновалась, что денежные средства будут вложены в какой-то фонд защиты детей, что за фонд не поясняла. Со слов ФИО2 она брала на себя обязанность по возвращению данного кредита. На этой же встрече ФИО2 дала ей на подпись бланки неких неизвестных ей документов. О содержании данных документов она ничего не знает. Она подписала указанные документы и передала их ФИО2

Дата она вместе ФИО60 и поехала в отделение «На Красной Преснее» ЗАО КБ «Ситибанк» по адресу: Адрес, где они встретились с ФИО2, которая сказала, что надо зайти в банк, подойти к менеджеру и сообщить ему свою фамилию. Она пошла в банк, где менеджер банка направил ее в помещение кассы получать деньги. Она прошла в кассу, где получила денежные средства в сумме 401800 рублей, за что расписалась в расходном кассовом ордере. Вернувшись из банка в автомашину, она передала все полученные ею кредитные денежные средства ФИО2, которая из полученных денег вернула ей 60000 рублей.

(том Номер л.д. 195-201)

Свидетель ФИО14, чьи показания были оглашены в судебном заседании, показал, что летом 2008 года от ФИО62 он узнал о возможности оформить кредит в ЗАО КБ «Ситибанк» через его знакомую ФИО2, что данный кредит ему возвращать не придется, так как его будет погашать ФИО2 и в дальнейшем это положительно отразится на его кредитной истории и можно будет получить кредит на выгодных условиях уже себе. Кроме этого ФИО62 пояснил, что все надежно и в течение полутора лет платежи по его кредиту регулярно оплачиваются ФИО2

Перспектива хорошей кредитной истории его устраивала, поэтому он согласился. Через некоторое время, он совместно с ФИО63, приехал в дополнительный офис «На Красной Пресне» ЗАО КБ «Ситибанк» по адресу: Адрес, где в кафе «Шоколадница», находящемся в том же здании, ФИО62 познакомил его с ранее неизвестной ФИО2, представившейся сотрудником ЗАО КБ «Ситибанк».

ФИО2 предложила ему потребительский кредит в ЗАО КБ «Ситибанк» на его имя. Она пояснила, что в ЗАО КБ «Ситибанк» существует программа, согласно которой банк выделяет крупную сумму денежных средств под беспроцентные потребительские кредиты населению, при этом ФИО2 сообщила, что она берет на себя лично всю ответственность по его кредиту, денежные средства по кредиту, с ее слов, она вкладывает в некий бизнес, из прибыли которого погашается кредит и для получения кредита от него была необходима только копия паспорта. За получение кредита, со слов ФИО2, ему в качестве денежной компенсации положено 10 процентов от суммы кредита. ФИО2 сказала, что его кредит будет погашен в течение полугода, после чего у него будет хорошая кредитная история, и он сможет получить кредит в ЗАО КБ «Ситибанк» на выгодных условиях для себя.

После того, объяснения схемы получения кредита, ФИО2 ушла в помещение банка и вернулась в кафе с бланком анкеты-заявления и кредитного договора на получение потребительского кредита в ЗАО КБ «Ситибанк». Далее ФИО2 предложила ему заполнить принесенное заявление и подписать кредитный договор.

Дата он заполнил заявление и подписал кредитный договор. Заполненные документы вместе с ксерокопией своего паспорта он передал лично ФИО2

Дата ему позвонила ФИО2 и попросила подъехать в то же отделение ЗАО КБ «Ситибанк» для получения кредита. В этот же день он подъехал в отделение «На Красной Пресне» ЗАО КБ «Ситибанк» по адресу: Адрес, где в том же кафе встретился с ФИО2, которая направила его в кассу банка получить денежные средства. Он прошел в кассу, передал кассиру полученный им у ФИО2 документ вместе с паспортом, после чего получил в кассе ЗАО КБ «Ситибанк» денежные средства в сумме 715400 рублей, о чем расписался в корешке квитанции, переданной ему кассиром. После этого он вернулся в кафе, где передал ФИО2 лично в руки все ранее полученные в кассе денежные средства. Из полученной суммы ФИО2 там же вернула ему 70000 рублей, а остальные денежные средства убрала себе в сумку. Перед уходом ФИО2 заверила, что все обязательства по кредиту будут выполнены ею в срок.

Через месяц ФИО2 позвонила ему и сообщила, что необходимо подъехать в ЗАО КБ «Ситибанк» и сделать платеж по кредиту. Он подъехал в вышеуказанное отделение ЗАО КБ «Ситибанк», где в том же кафе получил у ФИО2 денежные средства в сумме 22500 рублей и внес их на свой кредитный счет в качестве погашения кредита. Таким образом, через него ФИО2 погашала его кредит в течение трех месяцев. По истечении трех месяцев платежи прекратились и от ФИО2 перестали поступать звонки. Он сам неоднократно звонил ФИО2 и она каждый раз обещала погасить задолженность в ближайшее времемя, однако задолженность погашена не была. Оценив ситуацию, он обратился в милицию по факту мошеннических действий ФИО2

(том Номер л.д. 19-22)

Свидетель ФИО15 суду показал, что Дата ФИО2 сказала, что ему необходимо с паспортом обратиться в кассу отделения Ситибанка по вышеуказанному адресу и получить одобренную сумму кредита. Он прошел в кассу Ситибанка и получил 656 600 рублей, при этом расписался на платежных документах. После этого вернулся в кафе, где ФИО2 пояснила, что если он вложит 90 процентов от указанной суммы в ее финансовую структуру, то его кредит будет полностью погашен ею и сотрудниками ЗАО КБ «Ситибанк» менее чем за 6 месяцев.

Свидетель ФИО38, чьи показания были оглашены в судебном заседании, показал, что в середине августа 2008 года ему позвонил знакомый ФИО11 и рассказал о том, что он участвует с июня 2008 года в программе КБ «Ситибанк». Суть программы заключается в том, что по упрощенной схеме без справок с места работы, залога и поручителей, в банке оформляется кредит, который затем вкладывается зарубежную организацию, после чего за указанные вклады данная организация погашает кредит в течении шести месяцев. За участие в программе он может получить в этом же банке льготный кредит в полном объеме на более длительный срок. Он выслушал ФИО11 и согласился на участие в этой программе.

Дата, он совместно с ФИО11 встретился с ФИО2 у станции метро «улица 1905 года», где ФИО2 рассказала ему все условия программы с последующим получением крупного кредита на личные нужды, а именно ФИО2 пояснила, что в КБ «Ситибанк» проводится программа по вкладыванию средств физических лиц, полученных в кредит в КБ «Ситибанк» в активы зарубежных компаний и погашению задолженности перед банком по кредитному договору за счет полученной прибыли от указанных вкладов. Оплата указанной задолженности будет проводится самими работниками банка. После реализации данной программы он получал бы хорошую кредитную историю и возможность получения в этом же банке кредита по льготной процентной ставке и на большой срок для личных нужд. При этом кредит оформлялся без справки 2-НДФЛ, поручителей и без залогового имущества. Он согласился, и ФИО2 дала подписать ему пустые бланки заявления на получение кредита в КБ «Ситибанк» с обратной стороны. Так же ФИО2 рядом с метро сняла копии с его паспорта и водительского удостоверения, записала индекс, адрес регистрации, домашний и мобильный телефоны. Через несколько дней ФИО2 позвонила и сообщила, что кредит для него одобрен в сумме 750 тысяч рублей и что ему необходимо подъехать в кафе при банке «Шоколадница», где она разъяснит дальнейшие действия по получению денег.

Дата он вместе с ФИО11 встретился с ФИО2 в кафе «Шоколадница» при Ситибанке по адресу: Адрес, где ФИО2 пояснила, что ему необходимо пройти в банк и обратиться к девушке у стойки - сотруднику банка, которая по паспорту проверит, одобрен ли ему кредит, после чего ему необходимо было пройти в кассу банка для получения денег. Он пошел в кассу банка получать деньги, где ему сказали, что кредит одобрен, однако в настоящее время в кассе банка отсутствуют наличные деньги и предложили приехать за деньгами на следующий день. ФИО2 позвонила сотруднику Ситибанка и после разговора с ним сказала, чтобы он опять шел в кассу банка получать деньги, что он и сделал. Через некоторое время он вернулся из кассы банка и положил пакет с полученным в кассе банка деньгами в сумме 735000 рублей перед ФИО2 ФИО2 передала ему из полученных денег 30000 рублей, а остальную сумму оставила себе и объяснила, что полученные им деньги будут вложены в зарубежные компании, а затем с полученной прибыли в течении шести месяцев будет полностью погашен его кредит. ФИО2 оставила ему номера своих мобильных телефонов и сказала, что по всем возникающим вопросам созваниваться с ней.

(том Номер л.д. 22-25)

Свидетель ФИО50 суду показал, что в августе 2008 года в кафе «Шоколадница», расположенном в одном здании с отделением Ситибанка «На Красной Пресне» по адресу: Адрес, ФИО2 рассказала ему, что в ЗАО КБ «Ситибанк» существует некая структура, которая занимается предоставлением кредитов частным лицам и организациям и в работе данной структуры можно поучаствовать и заработать деньги. ФИО2 пояснила, что для того, чтобы поучаствовать в работе структуры необходимо оформить на свое имя потребительский кредит в ЗАО КБ «Ситибанк», при этом она поможет с оформлением данного кредита, никаких документов от него при этом не нужно, необходимы только данные его паспорта. Дата ему позвонила ФИО2 и сказала, что его кредит одобрен банком и необходимо получить денежные средства. В этот же день он приехал в то же кафе по вышеуказанному адресу, где встретился с ФИО2 Находясь в кафе ФИО2 позвонила кому-то по сотовому телефону, после чего сказала, что все нормально и направила его в кассу ЗАО КБ «Ситибанк» по вышеуказанному адресу для получения денежных средств. Он прошел в помещение кассы ЗАО КБ «Ситибанк» и получил на руки 735000 рублей, за что расписался в расходном кассовом ордере. После этого он вновь поднялся в кафе, где находились ФИО2 и в присутствии ФИО15 передал ФИО2 денежные средства в сумме 735000 рублей. ФИО2 вернула ему 75000 рублей в качестве вознаграждения за участие в работе вышеуказанной финансовой структуры.

Свидетель ФИО16 суду показал, что Дата в кафе «Шоколадница» рядом с отделением КБ «Ситибанк» он встретился с ФИО2 и ФИО60 В ходе беседы были обговорены условия получения заемных денежных средств и условия погашения задолженности перед банком. В процессе встречи ФИО2 сообщила, что ему необходимо с паспортом подойти к определенным неизвестным ему ранее сотрудникам банка и получить денежные средства. Он так и поступил, подошел к сотрудницам банка, предоставил паспорт. После чего, девушка – сотрудница банка выдала ему какой-то документ с прописанной там суммой денег. Дальше он направился в кассу Ситибанка, расположенного по вышеуказанному адресу, где и получил 666 400 рублей. Затем он вернулся в кафе «Шоколадница» и передал ФИО2 все денежные средства, а она (ФИО2) вернула ему из этой суммы 30000 рублей в присутствии ФИО60 С этой же суммы ФИО2 передала денежные средства ФИО60 для проплаты других кредитов.

Свидетель ФИО51 суду показала, что с ФИО2 она познакомилась через ее знакомого ФИО60 Дата она совместно с ФИО60 приехала в отделение «На Красной Пресне» ЗАО КБ «Ситибанк» по адресу: Адрес. По указанному адресу ФИО60 проводил ее в кафе «Шоколадница», находящееся в этом же здании, где познакомил ее с ранее не знакомой ФИО2, про которую он говорил ранее. ФИО2 сказала, что ей необходимо пройти в кассу банка для получения денег, после чего вернуться к ней. В кассе она предъявила свой паспорт и сказала, что ей одобрен кредит, после чего получила 411600 рублей, при этом расписалась в расходном ордере банка. После этого она с ФИО60 вернулась в вышеуказанное кафе «Шоколадница» и передала ФИО2 полученные в кассе банка денежные средства. ФИО2 отсчитала ей из полученной суммы 30000 рублей и передала их ей, а остальные забрала себе. При этом ФИО2 сказала, чтобы она не волновалась, и что все будет нормально.

Свидетель ФИО52 суду показал, что Дата ФИО11 совместно с ФИО2 подъехал к нему домой. ФИО2 разъяснила ему все условия программы с последующим получением крупного кредита на личные нужды. Дата он вместе с ФИО11 встретился с ФИО2 в кафе «Шоколадница» при банке по адресу: Адрес. В кассе Ситибанка он получил по расходному кассовому ордеру 735 000 рублей. Затем он вернулся и передал ФИО2 полученные деньги.

Свидетель ФИО53, чьи показания были оглашены в судебном заседании, показал, что в начале 2008 года он познакомился с ФИО2, которая сказала, что при необходимости сможет оказать содействие в получении кредита. При этом она не пояснила, каким образом будет оказывать содействие и в каком банке будет получен кредит. По причине того, что на тот период он был не трудоустроен и нуждался в денежных средствах для развития собственного небольшого бизнеса, то согласился на ее предложение. При этом ФИО2 не удивило то, что у него уже был не выплаченный кредит в банке «Сосьете Женераль Восток». ФИО2 сказала, что от него потребуется лишь копия его паспорта. В сентябре 2008 года он передал ФИО2 копию своего паспорта, а через несколько дней она перезвонила ему и сказала, что необходимо встретиться.

Дата при встрече ФИО2 передала ему пустую анкету и попросила подписать ее, так как это необходимо для получения кредита. Он подписал пустую анкету и ничего кроме своей подписи там не писал и не заполнял. В случае выдачи ему кредита ФИО2 просила в виде вознаграждения от 5 до 30 процентов полученной в кредит суммы и ее условия его устраивали.

Спустя некоторое время по причине того, что ФИО2 ему не перезванивала, то ей перезвонил он. В ходе разговора ФИО2 сказала, что получить кредит не получается, не мотивировав отказ.

В марте 2009 года ему позвонили из банка и сообщили, что у него есть просрочка со сроком в один месяц, на что он ответил, что никаких кредитов не получал, на что ему сказали, что его дело будет передано в коллекторское агентство. Примерно в мае 2009 года его пригласили в службу безопасности ЗАО КБ «Ситибанк», где он дал объяснение относительного того как познакомился с ФИО2 и как передал ей копию своего паспорта и подписал анкету. В службе безопасности ему стало известно, что Дата на его имя был получен кредит в размере 715 400 рублей в отделении ЗАО КБ «Ситибанк» (на Красной Пресне) и то, что в течении полугода по данному кредиту осуществлялись взносы. Сотрудники службы безопасности ему никаких документов не предоставили и посоветовали обратиться в органы внутренних дел. После этого он связался с ФИО2, которой сообщил о случившемся, сообщив о своих намерениях обратиться в органы внутренних дел, на что ФИО2 попросила не обращаться в милицию, пообещав, что до конца мая 2009 года погасить кредит. Об этом он сообщил в службу безопасности банка. Спустя несколько месяцев долг по кредиту не был погашен и выплаты по кредиту не производились в связи с чем он обратился в ОВД по Адрес.

По вышеуказанному кредиту он лично никаких денежных средств не получал и кредит не погашал;

(том Номер л.д. 32-34)

Свидетель ФИО18, чьи показания были оглашены в судебном заседании, показал, что ФИО60 предложил ему поучаствовать в акции проводимой Ситибанком и рассказал, что можно очень быстро оформить кредит в банке, потом эти денежные средства передать ФИО2, которая их вложит в иностранные организации. ФИО2 организует весь процесс получения в банке кредита. После чего, через шесть месяцев, как только ФИО2 отплатит кредит, ему выдадут банковскую карту, денежными средствами на которой, он сможет свободно распоряжаться. Кредит он оформлять не собирался, очень долго думал, но в связи с тем, что хотел купить новую автомашину, то согласился поучаствовать в данной акции. ФИО60 сказал, что для оформления кредита необходимо предоставить ФИО2 копии паспорта, трудовой книжки и водительского удостоверения.

Дата он передал копии своего паспорта, водительского удостоверения и трудовой книжки ФИО60, а последний передал ему пустой бланк анкеты - заявителя для подписи. Он подписал этот бланк и отдал его ФИО60 Кто заполнял от его имени заявление, он не знает. ФИО60 сказал, что можно не волноваться, что он передаст эти документы ФИО2, которая является сотрудником КБ «Ситибанк». Она оформит кредит, после чего позвонит и скажет, когда приезжать за деньгами.

Через два дня после передачи документов ФИО60 позвонил и сказал, что можно ехать в Ситибанк получать денежные средства.

Дата он приехал с ФИО60 в отделение КБ «Ситибанк» по адресу: Адрес, там ФИО60 сказал ему зайти в кассу, предоставить свой паспорт сотруднику кассы, после получить денежные средства. Он подошел к кассе, предоставил паспорт, после чего сотрудник кассы выдала ему денежные средства в размере 735000 рублей. За получение данных денежных средств он расписался в кассовом ордере.

Получив деньги, он вместе с ФИО60 зашел в кафе «Шоколадница», расположенное около отделения банка. Там их ждала ФИО2, с которой его в этот же день и познакомил ФИО60 В данном кафе он передал ФИО2 кредитные денежные средства, из которых около 17 000 или 20 000 рублей оставил себе. ФИО2 сказала, что данные денежные средства она вложит в иностранную организацию, после чего в течение шести месяцев она лично погасит данный кредит, и ему в банке выдадут банковскую карту и неограниченным лимитом использования денежных средств. Оплачивать кредит она будет денежными средствами, полученными по процентам от вклада и акций иностранной организации.

В течение восьми месяцев ФИО60 показывал ему платежки, на основании которых ФИО2 погашала кредит в КБ «Ситибанк». Иногда приходили сообщения на телефон из банка о том, что он стал клиентом банка, а также сообщения с просьбой оплатить кредит. После таких сообщений он связывался с ФИО60, который звонил ФИО2, и она вносила платеж.

В марте 2009 года произведен последний платеж по кредиту, и через месяц или два месяца ФИО2 приезжала в Адрес, собирала людей, около 15 человек, которые таким образом получили кредит в КБ «Ситибанк», где говорила, что задержка платежей происходит из-за того, что нужно провести много платежей и одновременно все платежи она не успевает провести. Сказала, чтобы они не переживали, что она все оплатит в ближайшее время. Однако платежи так и не поступили в банк. Сотрудники банка стали звонить ему и требовать погашения кредита. ФИО2 на связь с ФИО60 не выходила. После чего он написал заявление на ФИО2 в милицию;

(том Номер л.д. 138-144)

Свидетель ФИО54, чьи показания были оглашены в судебном заседании, показал, что в сентябре 2008 года от ФИО60 он узнал о существовании при Ситибанке кредитно-финансовой структуры, которая оперирует за балансовыми средствами и есть реальная возможность заработать деньги и что более подробную информацию он сможет узнать при встрече с сотрудником Ситибанка ФИО2 Цель получения кредита ФИО60 объяснил так, что у банка улучшается статистика по выдаче кредитов, а полученные от него деньги вкладываются банком с целью получения прибыли и в дальнейшем из полученной прибыли оплачивается кредит.

В дальнейшем ФИО2 должна была оплатить всю задолженность по оформленному на его имя кредиту, а ему гарантировалась хорошая кредитная история и возможность в дальнейшем получения кредита на льготных условиях, что и являлось для него причиной оформления кредита.

Дата он передал Григоряну копии своего паспорта, трудовой книжки и подписал пустые бланки банковских документов. В последующем, пустые бланки с его подписью были переданы ФИО2 Кредитный договор, он не подписывал.

Задать вопрос юристу бесплатно

по мошенничеству

Бесплатная горячая линия круглосуточно

8 800 200 93 58

Дата в Ситибанке, расположенном по адресу: Адрес, он получил 407400 рублей, которые передал ФИО2, из которых оставил себе 20000 рублей.

(том Номер л.д. 188-193)

Свидетель ФИО55 суду показал, что Дата он вместе с ФИО60 поехал в отделение КБ «Ситибанк», расположенное по адресу: Адрес. Он зашел в банк, сотрудник банка проверила его паспорт, после чего, он подошел к кассе, где кассовый сотрудник выдал ему денежные средства в размере 695 800 рублей. Он подписал кассовый ордер о том, что получил денежные средства. После этого, он с ФИО60 зашел в кафе «Шоколадница», которое находится рядом с отделением банка. Там была назначена встреча с ФИО2, которой он должен был передать полученные денежные средства, однако он ее не дождался, торопился на работу. В связи с этим он оставил ФИО60 денежные средства в полном размере. Себе из этой суммы денежные средства он не брал.

Свидетель ФИО21, чьи показания были оглашены в судебном заседании, показал, что в октябре 2008 года к нему обратился знакомый по работе ФИО60 с предложением получить кредит в банке, и сообщил, что у него (Григоряна) имеется знакомая по имени ФИО2, с помощью которой можно получить кредит в банке, который ему не придется погашать, а после его погашения он сможет получить новый кредит под низкий процент. Поскольку до предложения ФИО60 он собирался сам получить кредит, но так как зарплата у него маленькая, то предложение ФИО60 его заинтересовало, и он согласился о встрече с ФИО2

После этого он вместе с ФИО60 в кафе «Шоколадница», расположенном в одном здании с Ситибанком, расположенном по адресу: Адрес, встретился с ФИО2 Он передал ФИО2 копию своего паспорта и трудовой книжки. ФИО2 рассказала ему схему погашения будущего кредита, которая заключалась в том, что полученные деньги будут отправлены за границу, а затем с возвращенных из-за границы денег она (ФИО2) сама будет погашать кредит. После этого они договорились о новой встрече.

Дата он приехал в кафе «Шоколадница», где ФИО2 сказала ему, чтобы он пошел в Ситибанк и обратился к сотруднику банка для заполнения заявления на предоставление кредита. Он заполнил текст на лицевой стороне заявления и расписался в нем, а также в кредитном договоре.

После этого, он вернулся к ФИО2 и сказал, что заполнил и подписал необходимые документы. ФИО2 сказала, чтобы он ждал ее звонка о подтверждении кредита. На следующий день ему позвонили из Ситибанка и сообщили об одобрении его кредита. Он об этом сообщил ФИО60, который связался с ФИО2 и после этого сказал ему, что надо ехать получать кредит.

Дата он сам поехал в Ситибанк, где перед получением кредита встретился в кафе «Шокодладница» с ФИО2 В кафе ФИО2 передала ему какой-то документ об одобрении его кредита и сказала идти в кассу Ситибанка получать деньги. С переданным ФИО2 документом он пошел в кассу банка, где ему выдали деньги в сумме 256143 рублей 18 копеек, за получение которых он расписался в банковском документе. С полученными деньгами, он поднялся в кафе, где передал их ФИО2 Из переданных ФИО2 денег последняя выдала ему 30000 рублей.

(том Номер л.д. 209-218)

Свидетель ФИО39, чьи показания были оглашены в судебном заседании, показал, что о ФИО2 впервые услышал от ФИО60, который сказал, что оформление кредита на его имя законно, что в Ситибанке у его знакомой ФИО2 имеются лица, которые помогут получить кредит без лишней волокиты, к тому же у него появится хорошая кредитная история, с которой он в последующем сможет получить кредит на льготных условиях.

Дата в кофейне «Кофе Хаус» около станции метро «улица 1905 года» ФИО60 дал ему бланк анкеты на оформление кредита, который он подписал, но не заполнял. Целью знакомства с ФИО2 было обещание с ее стороны сделать ему хорошую кредитную историю, которая нужна была ему для получения в последующем кредита для покупки автомобиля.

Дата он вместе с Григоряном поехал на встречу с ФИО2, которая направила его в кассу дополнительного офиса КБ «Сити-Банк», расположенного по адресу: Адрес, где получил денежные средства в размере 436500 рублей, затем поднялся в кафе, где находилась ФИО2 и передал ФИО2 полученные денежные средства, а она вернула ему 20 000 рублей.

В июне 2009 года недалеко от Дома культуры «Подмосковье» в Адрес, после появления задолженности по кредиту, он встречался с ФИО2, которая объяснила, что у нее имеются финансовые затруднения, но в течении месяца все должно наладиться и вся задолженность будет погашена в полном объеме.

(том Номер л.д. 258-266)

Свидетель ФИО56, чьи показания были оглашены в судебном заседании, показала, что в ноябре 2008 года ее знакомая ФИО64 предложила ей заработать денег. Для этого, со слов последней, ей необходимо только предоставить копию ее паспорта. При этом ФИО64 пояснила, что предоставляя свой паспорт, она окажет помощь ЗАО КБ «Ситибанк», который в свою очередь за это выплатит ей 25000 рублей.

Ни о каком оформлении кредита речь не шла. Она отказывалась, однако ФИО64 продолжительное время уговаривала ее, ссылаясь на то, что множество ее знакомых и родственников уже получили денежные средства и ни у кого не было проблем по этому поводу.

Дата, она согласилась и передала ФИО64 ксерокопию своего паспорта, но никаких документов не заполняла и не подписывала.

Дата ей снова позвонила ФИО64 и сказала, что все проблемы решены и можно ехать в Ситибанк за кредитом. После этого ФИО64 подъехала к ней домой на такси, и они поехали в отделение ЗАО КБ «Ситибанк» по адресу: Адрес. Она с ФИО64 поднялась на второй этаж в помещение кафе «Шоколадница», расположенное в одном здании с Ситибанком, где она встретились с ранее знакомой ФИО65 время разговора ФИО64 сказала ей зайти в помещение банка, что она и сделала. Она спустилась из кафе в помещение ЗАО КБ «Ситибанк» и сказала менеджеру банка, что ей необходимо получить денежные средства, на что менеджер банка попросила у нее паспорт и просмотрев его, пояснила, что ей ничего по этому поводу неизвестно. Она позвонила ФИО64 и сообщила ей об этом, на что ФИО64 предложила ей подождать и подняться в кафе, что она и сделала. Через некоторое время в помещение кафе к ним подошла ранее знакомая ФИО2, которая сделала несколько телефонных звонков и сказала, что ей необходимо идти в кассу банка. Она прошла в кассу ЗАО КБ «Ситибанк» в этом же здании и получила в кассе 294 000 рублей. За полученные денежные средства она расписалась в корешке квитанции, предоставленной кассиром. После получения денежных средств, она прошла в помещение кафе и передала все полученные ею денежные средства на руки ФИО2, расписок с последней не брала, после чего ФИО2 передала часть суммы ФИО64, которая, в свою очередь, передала ей из этой суммы 25000 рублей.

В течении трех месяцев ее никто не беспокоил. По истечении трех месяцев ей на сотовый номер стали поступать СМС сообщения из ЗАО КБ «Ситибанк» о просрочке по ее кредиту. Далее стали приходить письма из ЗАО КБ «Ситибанк» с той же информацией. В это время отношения с ФИО64 у нее испортились. ФИО2 после получения денежных средств она больше не видела;

(том Номер л.д. 1-4)

Свидетель ФИО22, чьи показания были оглашены в судебном заседании, показал, что о ФИО2 впервые услышал от ФИО60 ФИО60 сообщил, что оформление кредита на его имя законно, что в Ситибанке у его знакомой ФИО2 имеются знакомые, которые помогут получить кредит без лишней волокиты, к тому же у него появится хорошая кредитная история, с которой он в последующем сможет получить кредит на льготных условиях.

Дата он предоставил ФИО60 копию своего паспорта и копию трудовой книжки. Заявления на получение кредита и кредитного договора он не подписывал. По всем вопросам оформления кредита он разговаривал с ФИО60

Дата в кассе дополнительного офиса КБ «Сити-Банк», расположенного по адресу: Адрес он получил денежные средства в сумме 436500 рублей, которые передал ФИО2 в кофейне «Кофе Хаус», в районе станции метро «улица 1905 года». ФИО2 вернула ему из полученных денег 20000 рублей.

Как ему известно кредит погашался в течении четырех месяцев, каким способом ему не известно. Со слов ФИО60 кредит погашала ФИО2 С мая 2009 года платежи по кредиту прекратились;

(том Номер л.д. 185-191)

Свидетель ФИО23, чьи показания были оглашены в судебном заседании, показал, что с ФИО2 его познакомил ФИО60 и в декабре 2008 года рассказал об акции Ситибанка. Суть акции заключалась в том, что на его имя оформляется кредит, который погашать будет не он и после этого он получит в КБ «Ситибанк» льготный кредит, который будет зачислен на банковскую карту. Для этого необходимо было предоставить ксерокопии своего паспорта и трудовой книжки, которые ФИО60 передаст ФИО2, которая является сотрудником данного банка. Его присутствие в банке при этом не нужно. Оформлением всех необходимых документов на получение кредита займется ФИО2 Получать кредит в банке, он не собирался, но его заинтересовали предложенные условия, и он решил в этом принять участие.

Дата в Адрес на железнодорожной станции он передал ФИО60 копию своего паспорта и трудовой книжки, после чего последний сказал, что передаст его документы ФИО2, которая проверит его на пригодность к участию в данной акции. Никакие другие документы и справки, он ФИО60 не передавал и никакие документы не заполнял.

Затем ФИО60 сообщил, что его кредит одобрен и можно приезжать в банк за деньгами.

Дата вместе с ФИО60 он поехал в филиал КБ «Ситибанк», расположенного по адресу: Адрес. Там ФИО60 сказал ему подойти к кассе, предоставить свой паспорт и получить кредитные денежные средства. Он предоставил в кассу свой паспорт, и ему выдали 681 884 рублей, после чего он расписался в кассовом ордере. После этого, он подошел к ФИО60, который сказал, что ФИО2 ждет их в кафе «Шоколадница», находящееся рядом с отделением банка. Они зашли в данное кафе. ФИО60 представил его ФИО2, которая в этот момент разбиралась в платежках, находящихся в ее папке. ФИО2 сказала ему, что полученный им кредит находится под контролем банка, что банк за него отвечает, и она будет контролировать процесс погашения данного кредита. Также ФИО2 сообщила, что денежные средства, которые он передаст ей, будут перечислены на счет банка, который в свою очередь будет их вкладывать в зарубежные предприятия, а прибыль, полученная от этих сделок, будет перечисляться в счет погашения его кредита, за шесть месяцев кредит будет погашен, и он получит льготный кредит. Затем в присутствии ФИО60 он передал ФИО2 кредитные денежные средства в размере 681 884 рублей, а 20 000 рублей оставил себе на личные нужды. Расписку о передаче данных денежных средств он от ФИО2 не получал, так как ФИО60 уверил его в том, что кредиты погашаются и можно не волноваться. Это была его единственная встреча с ФИО2, больше ее он не видел и с ней не общался.

В течение пяти месяцев он получал уведомления из Ситибанка о том, что произведен очередной платеж по его кредиту. Со слов ФИО60 ФИО2 сама следила и осуществляла данные платежи по кредиту. В мае 2009 года он получил уведомление из банка о просроченном платеже по кредиту. После этого он позвонил ФИО60, который сообщил, что в течении нескольких дней платеж по кредиту будет внесен. Так же ФИО60 сообщил, что в настоящее время идет задержка из-за того, что нужно провести много платежей, и банк все не успевает сделать. Однако платеж в банк так и не поступил, сотрудники банка начали ему названивать и требовать погашения кредита. Связи с ФИО2 он не имел, поэтому всегда перезванивал ГригорянуС.Ш., который каждый раз звонил ФИО2, после чего находились разные причины (отговорки) почему деньги не поступают в банк. ФИО60 пытался связаться с ФИО2, но через некоторое время она перестала отвечать на звонки, а в редких случаях обещала все погасить.

(том Номер л.д. 117-120, том Номер л.д. 129-131)

Свидетель ФИО24, суду показал, что Дата ФИО2 получила копию его паспорта, дала подписать пустые бланки на получение кредита от Ситибанка для того, чтобы банк проверил его на благонадежность. Никаких сведений о его работе и доходах у него ФИО2 не спросила. Дата ФИО2 позвонила ему и сказала, что можно приезжать за деньгами. Он приехал по вышеуказанному адресу и получил в кассе Ситибанка деньги в сумме 735000 рублей. ФИО2 ждала его в кафе «Шокодладница», где он в присутствии ФИО3 передал все деньги ФИО2, из которых последняя вернула ему 45 000 рублей.

Свидетель ФИО25, чьи показания были оглашены в судебном заседании, показал, что зимой 2008 года в Адрес ФИО60 познакомил его с ФИО2, которая попросила его помочь, так ей срочно нужны были деньги и для этого нужно было оформить кредит в КБ «Ситибанк» на его имя. Он согласился ей помочь, так как она пообещала ему дать денег от полученного кредита. ФИО2 сказала, что кредит оформлять будет она, после чего сама будет его погашать в Ситибанке. Она сказала, что у него никаких проблем с этим не будет. Для оформления кредита ему нужно было предоставить ФИО2 копию паспорта.

Дата он передал ей копию своего паспорта. Никакие другие документы не передавал, никаких документов не заполнял и не подписывал.

Дата он вместе с ФИО60 приехал в отделение КБ «Ситибанк», которое расположено по адресу: Адрес, где пошел в кассу, предоставил свой паспорт, и сотрудник кассы выдал ему денежные средства в размере 357930 рублей, после чего он расписался в кассовом ордере. С полученными денежными средствами он пошел в кафе «Шоколадница», расположенное рядом с отделением банка. Там его ждал ФИО60, он передал ему денежные средства, из которых последний вернул ему 15 000 рублей. Туда же в кафе должна была приехать ФИО2, но он ее не дождался. Далее в течение шести месяцев он получал квитанции из Ситибанка о том, что произведен очередной платеж по кредиту.

(том Номер л.д. 1-3)

Свидетель ФИО57, чьи показания были оглашены в судебном заседании, показал, что от своего знакомого ФИО28 он узнал о возможности получить кредит в Ситибанке, который будут погашать другие лица, а не он, после погашения которого у него появиться хорошая кредитная история. Для этой цели его познакомили с ФИО60, который передал ему пустой бланк анкеты на получение кредита ЗАО КБ «Ситибанк» и пояснил, что для получения кредита ему необходимо вписать в анкету данные своего паспорта и расписаться в конце документа, все остальное заполнят его знакомые в банке, в том числе, некая ранее ему не известная ФИО2

Дата он вписал в анкету данные своего паспорта и расписался в конце документа как ему сказал ФИО60 После чего передал анкету последнему. ФИО60 заверил его, что ФИО2 выплатит весь кредит сама, что она делает это не в первый раз и вся система получения такого кредита законна. Более никаких документов он не подписывал и не видел. Помимо анкеты он передал ФИО60 копию своего паспорта.

После этого, ФИО60 забрал анкету и копию его паспорта, и сообщил, что через некоторое время ему позвонят и скажут, когда надо подойти в банк и получить кредит.

Дата он подъехал в ЗАО КБ «Ситибанк» по адресу: Адрес, где перед входом его встретил ФИО28 и пояснил, как пройти в кассу банка и получить деньги. Он проследовал в кабину кассы ЗАО КБ «Ситибанк», где передал кассиру свой паспорт и получил на руки 388 000 рублей, о чем расписался в расходном кассовым ордере.

Далее он вышел из банка, сел в автомашину к знакомому ФИО28 и передал ему на руки всю полученную им в ЗАО КБ «Ситибанк» сумму денежных средств. ФИО28 в свою очередь вернул ему из полученных денег 15000 рублей, а остальные он оставил себе. Примерно через 20 минут он уехал, а ФИО28 остался ждать ФИО60 и ФИО2

Через 4 месяца после вышеуказанных событий ему начали звонить сотрудники ЗАО КБ «Ситибанк» и сообщили, что по его кредитному договору не поступают денежные средства. Ранее ему домой по почте приходили письма от ЗАО КБ «Ситибанк» о том, что денежные средства по кредиту регулярно выплачиваются. Сам он по кредиту никаких платежей не делал.

Он позвонил ФИО60 узнать, почему не выплачивается кредит. Через некоторое время ему перезвонил ФИО60 и сказал, что в течение месяца все платежи по кредиту поступят в банк, однако этого не произошло.

В дальнейшем он неоднократно звонил ФИО60 по поводу неуплаты кредита, на что получал ответы, что все платежи скоро поступят. Позже от ФИО60 он узнал, что у ФИО2 заморожены счета, она не может ничего платить, на телефонные звонки не отвечает.

Через некоторое время он написал заявление в отношении ФИО2 в ОВД по Адрес;

(том Номер л.д. 211-214, 218-220)

Свидетель ФИО60 суду показал, что в 2007 году его познакомили с ФИО2, которая рассказала о кредитной программе Ситибанка, согласно которой кредит отправляется за границу на счет некой фирмы, а затем за счет полученной ею прибыли, гасится. Для получения таким образом кредитов, он стал приводить своих знакомых ФИО2 и они оформляли на себя кредиты.

Кроме того, по данному факту были исследованы в судебном заседании следующие доказательства:

-явка с повинной ФИО2 от Дата о том, что она путем обмана и злоупотребления доверием граждан незаконно завладела кредитными средствами ЗАО КБ «Ситибанк» (том Номер л.д. 25)

-заявление о преступлении представителя по доверенности ЗАО КБ «Ситибанк» ФИО59 о выявленных фактах хищения мошенническим способом кредитных средств в дополнительном офисе ЗАО КБ «Ситибанк», расположенном по адресу: Адрес; (том Номер л.д. 1)

-рапорт следователя СЧ СУ при УВД по ЦАО Адрес ФИО66 об обнаружении признаков преступления в действиях неустановленного лица, которое действуя путем обмана и злоупотребления доверием, находясь в дополнительном офисе ЗАО КБ «Ситибанк», расположенном по адресу: Адрес, воспользовавшись паспортными данными ряда граждан, заключило от их имени потребительские кредитные договоры, после чего незаконно завладело принадлежащими ЗАО КБ «Ситибанк» денежными средствами; (том Номер л.д.1)

-протоколы выемок в ЗАО КБ «Ситибанк» документов, послуживших основанием для выдачи ФИО12 денежных средств, в сумме 750000 рублей 00 копеек по кредитному договору Номер от Дата года; (том Номер л.д. 247-261)

-протокол осмотра документов, изъятых в ЗАО КБ «Ситибанк», в ходе которого осмотрено кредитное дело ФИО12 Номер от Дата года, в котором обнаружены заявление на предоставление кредита в размере 750000 рублей 00 копеек, в которое внесены несоответствующие действительности сведения о месте работы и должности ФИО12, кредитный договор между ФИО12 и ЗАО КБ «Ситибанк» от Дата, и фиктивная справка формы 2-НДФЛ о его доходах за 2007 год Номер от Дата года; а также осмотрен расходный кассовый ордер № 14(2) от Дата из которого следует, что ФИО12 получил наличными денежные средства в сумме 735 000 рублей 00 копеек; (том Номер л.д. 49-80)

-кредитное дело ФИО12 Номер на 27 листах; (том Номер л.д. 192-196, том Номер л.д. 252-278,)

-в расходный кассовый ордер № 14(2) от Дата г.; (том Номер л.д. 197-200, том Номер л.д. 79)

-приходные кассовые ордера, из которых следует, что производилось частичное погашение кредита ФИО12; (том Номер л.д. 39-52)

-протоколы выемок в ЗАО КБ «Ситибанк» документов, послуживших основанием для выдачи ФИО40 денежных средств, в сумме 441000 рублей 00 копеек по кредитному договору от Дата года; (том Номер л.д. 247-261)

-протокол осмотра документов, изъятых в ЗАО КБ «Ситибанк», в ходе которого осмотрено кредитное дело ФИО40 Номер от Дата года, в котором обнаружены заявление на предоставление кредита, в которое внесены несоответствующие действительности сведения о месте работы и должности ФИО40, кредитный договор между ФИО40 и ЗАО КБ «Ситибанк» от Дата года, и фиктивная справка формы 2-НДФЛ о его доходах за 2007 год Номер от Дата года; а также осмотрен расходный кассовый ордер № 1(1) от Дата из которого следует, что ФИО40 получил наличными денежные средства в сумме 441000 рублей 00 копеек; (том Номер л.д. 49-80)

-кредитное дело ФИО40 Номер на 27 листах; (том Номер л.д. 192-196, том Номер л.д. 325-351)

-расходный кассовый ордер № 1(1) от Дата г.; (том Номер л.д. 197-200, том Номер л.д. 80)

-приходные кассовые ордера, из которых следует, что производилось частичное погашение кредита ФИО40; (том Номер л.д. 6-21)

-протоколы выемок в ЗАО КБ «Ситибанк» документов, послуживших основанием для выдачи ФИО3 денежных средств, в сумме 441000 рублей 00 копеек; (том Номер л.д. 247-261)

-протокол осмотра документов, изъятых в ЗАО КБ «Ситибанк», в ходе которого осмотрено кредитное дело ФИО3 от Дата года, в котором обнаружены заявление на предоставление кредита, в которое внесены несоответствующие действительности сведения о месте работы и должности ФИО3 и кредитный договор между ФИО3 и ЗАО КБ «Ситибанк» от Дата года; (том Номер л.д. 189-191)

-кредитное дело ФИО3 от Дата на 4 листах; (том Номер л.д. 192-196, том Номер л.д. 125-128)

-протокол осмотра документов, изъятых в ЗАО КБ «Ситибанк», в ходе которого осмотрен расходный кассовый ордер № 3(2) от Дата из которого следует, что ФИО3 получил наличными денежные средства в сумме 441000 рублей 00 копеек; (том Номер л.д. 49-80)

-расходный кассовый ордер № 3(2) от Дата г.; (том Номер л.д. 197-200, том Номер л.д. 81)

-заключение эксперта Номер от Дата, в ходе которого исследовались документы, составляющие кредитное дело ФИО3, из выводов которого следует, что запись «ФИО3» в строке «ФИО Заемщика» в кредитном договоре, заключенном между ЗАО КБ «Ситибанк» и ФИО3 от Дата - выполнена ФИО3; (том Номер л.д. 93-100)

-приходные кассовые ордера, из которых следует, что производилось частичное погашение кредита ФИО3; (том Номер л.д. 22-38)

-протоколы выемок в ЗАО КБ «Ситибанк» документов, послуживших основанием для выдачи ФИО41 денежных средств, в сумме 441000 рублей 00 копеек по кредитному договору от Дата года; (том Номер л.д. 247-261)

-протокол осмотра документов, изъятых в ЗАО КБ «Ситибанк», в ходе которого осмотрено кредитное дело ФИО41 Номер от Дата года, в котором обнаружены заявление на предоставление кредита, в которое внесены несоответствующие действительности сведения о месте работы и должности ФИО41, кредитный договор между ФИО41 и ЗАО КБ «Ситибанк» от Дата года, и фиктивная справка формы 2-НДФЛ о ее доходах за 2007 год Номер от Дата года; а также осмотрен расходный кассовый ордер № 2(3) от Дата из которого следует, что ФИО41 получила наличными денежные средства в сумме 441000 рублей 00 копеек; (том Номер л.д. 49-80)

-кредитное дело ФИО41 Номер на 24 листах; (том Номер л.д. 192-196, том Номер л.д. 1-24)

-расходный кассовый ордер № 2(3) от Дата г.; (том Номер л.д. 197-200, том Номер л.д. 82)

-приходные кассовые ордера, из которых следует, что производилось частичное погашение кредита ФИО41; (том Номер л.д. 53-70)

-справка генерального директора ООО «СМУ №7» ФИО67 от Дата о том, что ФИО41 в ООО «СМУ №7» не работает и справка 2-НДФЛ Номер от Дата ей не выдавалась; (том Номер л.д. 156)

-протоколы выемок в ЗАО КБ «Ситибанк» документов, послуживших основанием для выдачи ФИО4 денежных средств, в сумме 735000 рублей 00 копеек по кредитному договору Номер от Дата года; (том Номер л.д. 247-261)

-протокол осмотра документов, изъятых в ЗАО КБ «Ситибанк», в ходе которого осмотрено кредитное дело ФИО4 Номер от Дата года, в котором обнаружены заявление на предоставление кредита, в которое внесены несоответствующие действительности сведения о месте работы и должности ФИО4, кредитный договор между ФИО4 и ЗАО КБ «Ситибанк» от Дата года;

(том Номер л.д. 189-191)

-кредитное дело ФИО4 Номер на 24 листах; (том Номер л.д. 192-196, том Номер л.д. 101-124)

-протокол осмотра документов, изъятых в ЗАО КБ «Ситибанк», в ходе которого осмотрен расходный кассовый ордер № 1(2) от Дата из которого следует, что ФИО4 получил наличными денежные средства в сумме 735 000 рублей 00 копеек; (том Номер л.д. 49-80)

-расходный кассовый ордер № 1(2) от Дата на сумму 735 000 рублей 00 копеек; (том Номер л.д. 197-200, том Номер л.д. 83)

-заключение эксперта Номер от Дата, в ходе которого исследовались документы, составляющие кредитное дело ФИО4, из выводов которого следует, что подпись в графе «Подпись Заемщика» в заявлении на предоставление кредита от имени ФИО4 в ЗАО КБ «Ситибанк» от Дата г., а также запись «ФИО4» и подпись от имени ФИО4 в кредитном договоре между ЗАО КБ «Ситибанк» и ФИО4 от Дата – выполнены ФИО4; (том Номер л.д. 82-90)

-приходные кассовые ордера, из которых следует, что производилось частичное погашение кредита ФИО4; (том Номер л.д. 273-284)

-протоколы выемок в ЗАО КБ «Ситибанк» документов, послуживших основанием для выдачи ФИО5 денежных средств, в сумме 735000 рублей 00 копеек по кредитному договору от Дата года; (том Номер л.д. 247-261)

-протокол осмотра документов, изъятых в ЗАО КБ «Ситибанк», в ходе которого осмотрено кредитное дело ФИО5 Номер от Дата года, в котором обнаружены заявление на предоставление кредита, в которое внесены несоответствующие действительности сведения о месте работы и должности ФИО5, кредитный договор между ФИО5 и ЗАО КБ «Ситибанк» от Дата года, и фиктивная справка формы 2-НДФЛ о его доходах за 2007 год Номер от Дата года; а также осмотрен расходный кассовый ордер № 2(2) от Дата из которого следует, что ФИО5 получил наличными денежные средства в сумме 735000 рублей 00 копеек; (том Номер л.д. 49-80)

-кредитное дело ФИО5 Номер от Дата на 25 листах; (том Номер л.д. 192-196, том Номер л.д. 25-49)

-расходный кассовый ордер № 2(2) от Дата г.; (том Номер л.д. 197-200, том Номер л.д. 84)

-заключение эксперта Номер от Дата, в ходе которого исследовались документы, составляющие кредитное дело ФИО5, из выводов которого следует, что подписи от имени ФИО5, расположенные: в строке «Подпись Заемщика» раздела «9. Согласие на получение кредитного отчета в бюро кредитных историй и использование кода субъекта кредитной истории»; в строке «Подпись Клиента» раздела «8. Заявление на банковское обслуживание. Пакет банковских услуг CityOne (заполняется в случае, если Вы не являетесь клиентом Ситибанка)» ЗАЯВЛЕНИЯ на предоставление кредита («заявление») от имени ФИО5 на сумму 750 000 (семьсот пятьдесят тысяч) рублей РФ от 29.02.2008г.; в строке «Подпись» в нижней левой части на оборотной стороне Кредитного договора между ЗАО КБ «Ситибанк» и ФИО5 от Дата г.; в графах: «Образец подписи/ Sample signature» и «Подпись клиента/...omer"s signature» карточки с образцами подписей и оттиска печати/ Sample signature and seal card на имя ФИО5 от 29.02.2008г. - выполнены ФИО5; (том Номер л.д. 9-25)

-приходные кассовые ордера, из которых следует, что производилось частичное погашение кредита ФИО5; (том Номер л.д. 71-81)

-справка генерального директора ОАО «АСТ-МПД» ФИО68 от Дата о том, что ФИО5 в вышеуказанном предприятии не работал и справка 2-НДФЛ Номер от Дата ему не выдавалась; (том Номер л.д. 164)

-протоколы выемок в ЗАО КБ «Ситибанк» документов, послуживших основанием для выдачи ФИО42 денежных средств, в сумме 441000 рублей 00 копеек по кредитному договору Номер от Дата года; (том Номер л.д. 247-261)

-протокол осмотра документов, изъятых в ЗАО КБ «Ситибанк», в ходе которого осмотрено кредитное дело ФИО42 Номер от Дата года, в котором обнаружены заявление на предоставление кредита, в которое внесены несоответствующие действительности сведения о месте работы и должности ФИО42, кредитный договор между ФИО42 и ЗАО КБ «Ситибанк» от Дата года, и фиктивные справки формы 2-НДФЛ о его доходах за 2008 год Номер и Номер от Дата год, а также осмотрен расходный кассовый ордер № 2(2) от Дата из которого следует, что ФИО42 получил наличными денежные средства в сумме 441 000 рублей 00 копеек; (том Номер л.д. 49-80)

-кредитное дело ФИО42 Номер от Дата на 24 листах; (том Номер л.д. 192-196, том Номер л.д. 354-377)

- расходный кассовый ордер № 2(2) от Дата на сумму 441000 рублей 00 копеек; (том Номер л.д. 85)

-приходные кассовые ордера, из которых следует, что производилось частичное погашение кредита ФИО42; (том Номер л.д. 300-311)

-протоколы выемок в ЗАО КБ «Ситибанк» документов, послуживших основанием для выдачи ФИО6 денежных средств, в сумме 370734 рублей 00 копеек по кредитному договору от Дата года; (том Номер л.д. 247-261)

-протокол осмотра документов, изъятых в ЗАО КБ «Ситибанк», в ходе которого осмотрено кредитное дело ФИО6 Номер от Дата года, в котором обнаружены заявление на предоставление кредита, в которое внесены несоответствующие действительности сведения о месте работы и должности ФИО6, кредитный договор между ФИО6 и ЗАО КБ «Ситибанк» от Дата года, и фиктивная справка формы 2-НДФЛ о его доходах за 2008 год Номер от Дата год; а также осмотрен расходный кассовый ордер № 2(2) от Дата из которого следует, что ФИО6 получил наличными денежные средства в сумме 370 734 рублей 00 копеек; (том Номер л.д. 49-80)

-кредитное дело ФИО6 Номер от Дата на 31 листе; (том Номер л.д. 192-196, том Номер л.д. 69-99)

-расходный кассовый ордер № 2(2) от Дата г.; (том Номер л.д. 197-200, том Номер л.д. 86)

-заключение эксперта Номер от Дата, в ходе которого исследовались документы, составляющие кредитное дело ФИО6 из выводов которого следует, что рукописные записи «ФИО6» и «21.03.2008», расположенные в строках «ФИО Заемщика» и «Дата» в кредитном договоре, заключенным между ЗАО КБ «Ситибанк» и Заемщиком (от имени ФИО6) от Дата года, выполнены ФИО6. Подписи от имени ФИО6, расположенные: в строках «Подпись Заемщика» и «Подпись клиента» в заявлении на предоставление кредита («Заявление») ЗАО КБ «Ситибанк» от Дата года, в графах «Образец подписи» (графа «первая подпись») и «Подпись клиента» в карточке с образцами подписей и оттиска печати ЗАО КБ «Ситибанк» от Дата года, в строке «Подпись» в кредитном договоре, заключенным между ЗАО КБ «Ситибанк» и Заемщиком (от имени ФИО6) от Дата года, выполнены ФИО6; (том Номер л.д. 27-42)

-приходные кассовые ордера, из которых следует, что производилось частичное погашение кредита ФИО6; (том Номер л.д. 82-93)

-справка генерального директора ОАО «Завод Красная Пресня» ФИО69 от Дата о том, что ФИО6 в вышеуказанном предприятии не работал и справка 2-НДФЛ Номер от Дата ему не выдавалась; (том Номер л.д.182)

-протоколы выемок в ЗАО КБ «Ситибанк» документов, послуживших основанием для выдачи ФИО7 денежных средств, в сумме 735 000 рублей 00 копеек по кредитному договору от Дата года; (том Номер л.д. 247-261)

-протокол осмотра документов, изъятых в ЗАО КБ «Ситибанк», в ходе которого осмотрено кредитное дело ФИО7 Номер от Дата года, в котором обнаружены заявление на предоставление кредита, в которое внесены несоответствующие действительности сведения о месте работы и должности ФИО7, кредитный договор между ФИО7 и ЗАО КБ «Ситибанк» от Дата года, и фиктивные справки формы 2-НДФЛ о его доходах за 2007 год Номер от Дата и за 2008 год Номер от Дата года; а также осмотрен расходный кассовый ордер № 1(2) от Дата из которого следует, что ФИО7 получил наличными денежные средства в сумме 735 000 рублей 00 копеек;

(том Номер л.д. 49-80)

-кредитное дело ФИО7 Номер от Дата на 32 листах; (том Номер л.д. 192-196, том Номер л.д. 100-131)

-расходный кассовый ордер № 1(2) от Дата на сумму 735000 рублей 00 копеек; (том Номер л.д. 197-200, том Номер л.д. 87)

-заключение эксперта Номер от Дата, в ходе которого исследовались документы, составляющие кредитное дело ФИО7 из выводов которого следует, что записи в графах «Укажите официальное название компании» и «должность» раздела «5..Информация о Вашем трудоустройстве (продолжение)» в заявлении на предоставление кредита Номер от имени ФИО7 в ЗАО КБ «Ситибанк» от 25.03.08., строке «ФИО Заемщика» кредитного договора между ЗАО КБ «Ситибанк» и ФИО7 от 25.03.08. выполнены ФИО7.

Подписи в строках «Подпись Заемщика» и «Подпись Клиента» заявления на предоставление кредита Номер от имени ФИО7 в ЗАО КБ «Ситибанк» от 25.03.08., строке «Подпись» кредитного договора между ЗАО КБ «Ситибанк» и ФИО7 от 25.03.08. выполнены ФИО7; (том Номер л.д. 45-55)

-приходные кассовые ордера, из которых следует, что производилось частичное погашение кредита ФИО7; (том Номер л.д. 94-101)

-протоколы выемок в ЗАО КБ «Ситибанк» документов, послуживших основанием для выдачи ФИО43 денежных средств, в сумме 735 000 рублей 00 копеек по кредитному договору от Дата года; (том Номер л.д. 247-261)

-протокол осмотра документов, изъятых в ЗАО КБ «Ситибанк», в ходе которого осмотрено кредитное дело ФИО43 Номер от Дата года, в котором обнаружены заявление на предоставление кредита, в которое внесены несоответствующие действительности сведения о месте работы и должности ФИО43, кредитный договор между ФИО43 и ЗАО КБ «Ситибанк» от Дата года, и фиктивные справки формы 2-НДФЛ о его доходах за 2008 год Номер от Дата и Номер от Дата год, а также осмотрен расходный кассовый ордер № 1(1) от Дата из которого следует, что ФИО29 В.Б. получил наличными денежные средства в сумме 735 000 рублей 00 копеек;

(том Номер л.д. 49-80)

-кредитное дело ФИО43 Номер от Дата на 35 листах;(том Номер л.д. 192-196, том Номер л.д. 132-166)

-расходный кассовый ордер № 1(1) от Дата на сумму 735000 рублей 00 копеек; (том Номер л.д. 197-200, том Номер л.д. 88)

-приходные кассовые ордера, из которых следует, что производилось частичное погашение кредита ФИО43; (том Номер л.д. 102-112)

-протоколы выемок в ЗАО КБ «Ситибанк» документов, послуживших основанием для выдачи ФИО8 денежных средств, в сумме 441 000 рублей 00 копеек по кредитному договору от Дата года; (том Номер л.д. 247-261)

-протокол осмотра документов, изъятых в ЗАО КБ «Ситибанк», в ходе которого осмотрено кредитное дело ФИО8 Номер от Дата года, в котором обнаружены заявление на предоставление кредита, в которое внесены несоответствующие действительности сведения о месте работы и должности ФИО8, кредитный договор между ФИО8 и ЗАО КБ «Ситибанк» от Дата года, и фиктивная справка формы 2-НДФЛ о его доходах за 2008 год Номер от Дата года, а также осмотрен расходный кассовый ордер № 2(1) от Дата из которого следует, что ФИО8 получил наличными денежные средства в сумме 441 000 рублей 00 копеек; (том Номер л.д. 49-80)

-кредитное дело ФИО8 Номер от Дата на 19 листах; (том Номер л.д. 192-196, том Номер л.д. 301-319)

-расходный кассовый ордер № 2(1) от Дата на сумму 441000 рублей 00 копеек; (том Номер л.д. 197-200, том Номер л.д. 89)

-заключение эксперта Номер от Дата, в ходе которого исследовались документы, составляющие кредитные дела ФИО8 из выводов которого следует, что записи:

- «ОАО ЗАВОД КРАСНАЯ ПРЕСНЯ» и «инженер технолог» в разделе «5. Информация о Вашем трудоустройстве» в заявлении на предоставление кредита в размере 450 000 рублей от имени ФИО8 в ЗАО КБ «Ситибанк» от 17.04.2008г.;

- «ООО ВМК-115» и «юрист-консульт» разделе «5. Информация о Вашем трудоустройстве» в заявлении на предоставление кредита в размере 542 379 рублей от имени ФИО8 в ЗАО КБ «Ситибанк» от 06.11.2008г. - выполнены, вероятно, ФИО8.

- «ФИО8» и «17.04.2008» в кредитном договоре между ЗАО КБ «Ситибанк» и ФИО8 от 17.04.2008г.;

- «ФИО8» и «06.11.2008г.» в кредитном договоре между ЗАО КБ «Ситибанк» и ФИО8 от 06.11.2008г. - выполнены ФИО8; (том Номер л.д. 265-273)

-приходные кассовые ордера, из которых следует, что производилось частичное погашение кредита ФИО8; (том Номер л.д. 312-319)

-копия кредитного дела ФИО44 от Дата на 4 листах; (том Номер л.д. 350-353)

-протоколы выемок в ЗАО КБ «Ситибанк» документов, послуживших основанием для выдачи ФИО9 денежных средств, в сумме 735 000 рублей 00 копеек по кредитному договору от Дата года; (том Номер л.д. 247-261)

-протокол осмотра документов, изъятых в ЗАО КБ «Ситибанк», в ходе которого осмотрено кредитное дело ФИО9 Номер от Дата года, в котором обнаружены заявление на предоставление кредита, в которое внесены несоответствующие действительности сведения о месте работы и должности ФИО9, кредитный договор между ФИО9 и ЗАО КБ «Ситибанк» от Дата года, и фиктивная справка формы 2-НДФЛ о его доходах за 2008 год Номер от Дата года, а также осмотрен расходный кассовый ордер № 2(2) от Дата из которого следует, что ФИО9 получил наличными денежные средства в сумме 735 000 рублей 00 копеек; (том Номер л.д. 49-80)

-кредитное дело ФИО9 Номер от Дата на 22 листах; (том Номер л.д. 192-196, том Номер л.д. 169-188)

-расходный кассовый ордер № 2(2) от Дата на сумму 735000 рублей 00 копеек; (том Номер л.д. 197-200, том Номер л.д. 90)

-заключение эксперта Номер от Дата, в ходе которого исследовались документы, составляющие кредитные дела ФИО9 из выводов которого следует, что записи:

- «ООО ФПК Сатори» в строке «Укажите официальное название компании», «гл. инженер» в строке «Должность» - раздела «5. Информация о Вашем трудоустройстве» ЗАЯВЛЕНИЯ на предоставление кредита («заявление») от имени ФИО9 на сумму 750 ООО (семьсот пятьдесят тысяч) рублей РФ от 28.04.2008г. - выполнены ФИО9;

- «ФИО9»: в нижней части на оборотной стороне Кредитного договора между ЗАО КБ «Ситибанк» и ФИО9 от Дата г.; в строке «сокращенное наименование владельца счета/ name of account holder» и в графе «Фамилия, имя, отчество/ Surname, name, middle name», - на оборотной стороне карточки с образцами подписей и оттиска печати/ Sample signature and seal card на имя ФИО9 от 28.04.2008г. - выполнены ФИО9;

- «Дата год» в нижней части на оборотной стороне Кредитного договора между ЗАО КБ «Ситибанк» и ФИО9 от Дата - вероятно выполнены ФИО9;

- подписи от имени ФИО9, расположенные: в строке «Подпись Заемщика» раздела «10. Согласие на получение кредитного отчета в бюро кредитных историй и использование кода субъекта кредитной истории», в строке «Подпись Клиента» раздела «9. Заявление на банковское обслуживание. Пакет банковских услуг CityOne (заполняется в случае, если Вы не являетесь клиентом Ситибанка)» ЗАЯВЛЕНИЯ на предоставление кредита («заявление») от имени ФИО9 на сумму 750 000 (семьсот пятьдесят тысяч) рублей РФ от 28.04.2008г.; в строке «Подпись» в нижней левой части на оборотной стороне Кредитного договора между ЗАО КБ «Ситибанк» и ФИО9 от Дата г.; в графах: «Образец подписи/ Sample signature» и «Подпись клиента/...er"s signature» на оборотной стороне карточки с образцами подписей и оттиска печати/ Sample signature and seal card на имя ФИО9 от 28.04.2008г. - выполнены ФИО9; (том Номер л.д. 72-86)

-приходные кассовые ордера, из которых следует, что производилось частичное погашение кредита ФИО9; (том Номер л.д. 113-125)

-протоколы выемок в ЗАО КБ «Ситибанк» документов, послуживших основанием для выдачи ФИО10 (Нагорной) Е.В. денежных средств, в сумме 405328 рублей 00 копеек по кредитному договору от Дата года; (том Номер л.д. 247-261)

-протокол осмотра документов, изъятых в ЗАО КБ «Ситибанк», в ходе которого осмотрено кредитное дело ФИО10 (Нагорной) Е.В. Номер от Дата года, в котором обнаружены заявление на предоставление кредита, в которое внесены несоответствующие действительности сведения о месте работы и должности ФИО10 (Нагорной) Е.В., кредитный договор между ФИО10 (Нагорной) Е.В. и ЗАО КБ «Ситибанк» от Дата года, и фиктивная справка формы 2-НДФЛ о ее о доходах за 2008 год Номер от Дата года. Кроме того, осмотрен расходный кассовый ордер № 1(2) от Дата из которого следует, что ФИО10 (Нагорная) Е.В. получила наличными денежные средства в сумме 405328 рублей 00 копеек; (том Номер л.д. 49-80)

-кредитное дело ФИО10 (Нагорной) Е.В. Номер от Дата на 33 листах; (том Номер л.д. 192-196, том Номер л.д. 189-221)

-расходный кассовый ордер № 1(2) от Дата на сумму 405328 рублей 00 копеек; (том Номер л.д. 197-200, том Номер л.д. 91)

-заключение эксперта Номер от Дата, в ходе которого исследовались документы, составляющие кредитное дело ФИО10 (Нагорной) Е.В. из выводов которого следует, что рукописные записи:

- «ФИО10» и «Дата г.», расположенные в строках «ФИО Заемщика » и «Дата » в кредитном договоре, заключенном между ЗАО КБ «Ситибанк» и Заемщиком (в лице ФИО10) от Дата года, выполнены ФИО10 (Нагорной) ФИО26;

- подписи от имени ФИО10, расположенные: в строке «Подпись клиента» и в графе «Подпись Заемщика» в заявлении на предоставление кредита («Заявление») ЗАО КБ «Ситибанк» от имени ФИО10 от Дата года; в строке «Подпись» в кредитном договоре, заключенном между ЗАО КБ «Ситибанк» и Заемщиком (в лице ФИО10) от Дата года; в графах «Образец подписи» («первая подпись») и «Подпись клиента» в Карточке ЗАО КБ «Ситибанк» с образцами подписей и оттиска печати от Дата года, выполнены ФИО10 (Нагорной) ФИО26; (том Номер л.д. 89-105)

-приходные кассовые ордера, из которых следует, что производилось частичное погашение кредита ФИО10 (Нагорной) Е.В.; (том Номер л.д. 126-135)

-справка начальника кадров ОАО «АКРИХИН» ФИО70 от Дата о том, что ФИО10 (Нагорная) Е.В. в вышеуказанном комбинате не работает; (том Номер л.д. 178)

-протоколы выемок в ЗАО КБ «Ситибанк» документов, послуживших основанием для выдачи ФИО11 денежных средств, в сумме 709324 рублей 00 копеек по кредитному договору от Дата года; (том Номер л.д. 247-261)

-протокол осмотра документов, изъятых в ЗАО КБ «Ситибанк», в ходе которого осмотрено кредитное дело ФИО11 Номер от Дата года, в котором обнаружены заявление на предоставление кредита, в которое внесены несоответствующие действительности сведения о месте работы и должности ФИО11, кредитный договор между ФИО11 и ЗАО КБ «Ситибанк» от Дата года, и фиктивная справка формы 2-НДФЛ о его доходах за 2008 год Номер от Дата года; (том Номер л.д. 189-191)

-протокол осмотра сим-карты Номер сотового оператора МТС, предоставленной свидетелем ФИО11, в ходе которого обнаружены 7 смс сообщений, назаванные как «ФИО2», содержание которых согласуется с показаниями свидетелей - заемщиков Ситибанка по поводу, якобы причин не внесения платежей по полученным кредитам; (том Номер л.д. 210-211)

-протокол осмотра документов, изъятых в ЗАО КБ «Ситибанк», в ходе которого осмотрен расходный кассовый ордер № 1(2) от Дата из которого следует, что ФИО11 получил наличными денежные средства в сумме 709 324 рублей 00 копеек; (том Номер л.д. 49-80)

-кредитное дело ФИО11 Номер от Дата на 30 листах; (том Номер л.д. 192-196, том Номер л.д. 222-251)

-расходный кассовый ордер № 1(2) от Дата на сумму 709 324 рублей 00 копеек; (том Номер л.д. 197-200, том Номер л.д. 92)

-заключение эксперта Номер от Дата, в ходе которого исследовались документы, составляющие кредитное дело ФИО11 из выводов которого следует, что рукописные записи «ФИО11» и «Дата г.», расположенные в строках «ФИО Заемщика» и «Дата» в кредитном договоре, заключенном между ЗАО КБ «Ситибанк» и Заемщиком (в лице ФИО11) от Дата года, выполнены ФИО11.

Подписи от имени ФИО11, расположенные: на оборотной стороне листа в строке «Подпись клиента» и в графе «Подпись Заемщика» в заявлении на предоставление кредита («Заявление») ЗАО КБ «Ситибанк» от имени ФИО11 от Дата года; на оборотной стороне листа в графах «Первая подпись. Образец подписи» и «Подпись клиента. Фамилия, имя, отчество» в карточке с образцами подписей и оттиска печати ЗАО КБ «Ситибанк» от Дата года; в строке «Подпись» в кредитном договоре, заключенном между ЗАО КБ «Ситибанк» и Заемщиком (в лице ФИО11) от Дата года, выполнены ФИО11;

(том Номер л.д. 108-129)

-заключение эксперта Номер от Дата, в ходе которого исследовались документы, составляющие кредитное дело ФИО11 из выводов которого следует, что рукописный текст «ООО КС ВИТЯЗЬ» в графе «Укажите официальное на...ание компании» и рукописный текст «Зам. нач. отд. снабжения» в графе «Должность» в заявлении на предоставление кредита от имени ФИО11 в ЗАО КБ «Ситибанк» от 05.06.2008г. - выполнены, вероятно, ФИО11;

(том Номер л.д. 132-134)

-приходные кассовые ордера, из которых следует, что производилось частичное погашение кредита ФИО11; (том Номер л.д. 136-145)

-справка генерального директора ООО «КС Витязь» ФИО71 от Дата о том, что ФИО11 в вышеуказанном предприятии не работал и справка 2-НДФЛ ему не выдавалась;

(том Номер л.д. 170)

-протоколы выемок в ЗАО КБ «Ситибанк» документов, послуживших основанием для выдачи ФИО45 денежных средств, в сумме 735000 рублей 00 копеек по кредитному договору от Дата года; (том Номер л.д. 247-261)

-протокол осмотра документов, изъятых в ЗАО КБ «Ситибанк», в ходе которого осмотрено кредитное дело ФИО45 Номер от Дата года, в котором обнаружены заявление на предоставление кредита, в которое внесены несоответствующие действительности сведения о месте работы и должности ФИО45, кредитный договор между ФИО45 и ЗАО КБ «Ситибанк» от Дата года, и фиктивная справка формы 2-НДФЛ о его доходах за 2008 год Номер от Дата года. Кроме того, осмотрен расходный кассовый ордер № 1(2) от Дата из которого следует, что ФИО45 получил наличными денежные средства в сумме 735 000 рублей 00 копеек;

(том Номер л.д. 49-80)

-кредитное дело ФИО45 Номер от Дата на 22 листах; (том Номер л.д. 192-196, том Номер л.д. 279-300)

-расходный кассовый ордер № 1(2) от Дата на сумму 735 000 рублей 00 копеек; (том Номер л.д. 197-200, том Номер л.д. 93)

-заключение эксперта Номер от Дата, в ходе которого исследовались документы, составляющие кредитное дело ФИО45 из выводов которого следует, что подписи в графе «Подпись Заемщика» и в строке «Подпись Клиента» на оборотной стороне заявления («Заявление») в ЗАО КБ «Ситибанк» от имени ФИО45 от 24.06.2008г.; в строке «Подпись» на оборотной стороне кредитного договора между ЗАО КБ «Ситибанк» и ФИО45 от 24.06.2008г. - выполнены ФИО45;

(том Номер л.д. 243-262)

-приходные кассовые ордера, из которых следует, что производилось частичное погашение кредита ФИО45; (том Номер л.д. 146-151)

-справка заместителя генерального директора ОАО СК «РОСНО» ФИО72 от Дата о том, что ФИО45 в вышеуказанной компании не работал и справка 2-НДФЛ Номер от Дата ему не выдавалась; (том Номер л.д. 158)

-протоколы выемок в ЗАО КБ «Ситибанк» документов, послуживших основанием для выдачи ФИО12 денежных средств в сумме 269 000 рублей 00 копеек по кредитному договору Номер от Дата года; (том Номер л.д. 247-261)

-протокол осмотра документов, изъятых в ЗАО КБ «Ситибанк», в ходе которого осмотрено кредитное дело ФИО12 Номер от Дата года, в котором обнаружены кредитный договор между ФИО12 и ЗАО КБ «Ситибанк» от Дата года, заявление на предоставление кредита, в которое внесены несоответствующие действительности сведения о месте работы и должности ФИО12 Кроме того, осмотрен расходный кассовый ордер № 1(2) от Дата из которого следует, что ФИО12 получил наличными денежные средства в сумме 269 000 рублей 00 копеек;

(том Номер л.д. 49-80)

-кредитное дело ФИО12 Номер на 21 листе; (том Номер л.д. 192-196, том Номер л.д. 1-21)

-расходный кассовый ордер № 1(2) от Дата г.; (том Номер л.д. 197-200, том Номер л.д. 94)

-заключение эксперта Номер от Дата, в ходе которого исследовались документы, составляющие кредитное дело ФИО12 из выводов которого следует, что записи в графах «Укажите официальное название компании» и «должность» раздела «5. Информация о Вашем трудоустройстве» в заявлении на предоставление кредита Номер от имени ФИО12 в ЗАО КБ «Ситибанк» от 02.07.08., строках «ФИО Заемщика» и «Дата» кредитных договоров между ЗАО КБ «Ситибанк» и ФИО12 от 02.07.08. и от 14.12.08. выполнены ФИО12.

Подписи в строках «Подпись Заемщика» и «Подпись Клиента» на третьем листе заявления на предоставление кредита Номер от имени ФИО12 в ЗАО КБ «Ситибанк» от 02.07.08., графе «Подпись Заемщика» заявления на предоставление кредита Номер от имени ФИО12 в ЗАО КБ «Ситибанк» от 02.07.08., строках «Подпись» кредитных договоров между ЗАО КБ «Ситибанк» и ФИО12 от 02.07.08. и 14.12.08. выполнены ФИО12;

(том Номер л.д. 137-149)

-протоколы выемок в ЗАО КБ «Ситибанк» документов, послуживших основанием для выдачи ФИО13 денежных средств, в сумме 432572 рублей 00 копеек по кредитному договору Номер от Дата года; (том Номер л.д. 247-261)

-протокол осмотра документов, изъятых в ЗАО КБ «Ситибанк», в ходе которого осмотрено кредитное дело ФИО13 Номер от Дата года, в котором обнаружены заявление на предоставление кредита, в которое внесены несоответствующие действительности сведения о месте работы и должности ФИО13, кредитный договор между ФИО13 и ЗАО КБ «Ситибанк» от Дата года, и фиктивная справка формы 2-НДФЛ о его доходах за 2008 год Номер от Дата года. Кроме того, осмотрен расходный кассовый ордер № 2(2) от Дата из которого следует, что ФИО13 получил наличными денежные средства в сумме 432 572 рублей 00 копеек; (том Номер л.д. 49-80)

-кредитное дело ФИО13 Номер от Дата на 34 листах; (том Номер л.д. 192-196, том Номер л.д. 22-55)

-расходный кассовый ордер № 2(2) от Дата на сумму 432572 рублей 00 копеек; (том Номер л.д. 197-200, том Номер л.д. 95)

-заключение эксперта Номер от Дата, в ходе которого исследовались документы, составляющие кредитное дело ФИО13 из выводов которого следует, что подписи от имени ФИО13, расположенные: в строке «Подпись клиента» и в графе «Подпись Заемщика» в заявлении на предоставление кредита («Заявление») ЗАО КБ «Ситибанк» от имени ФИО13 от Дата года; в строке «Подпись» в кредитном договоре, заключенном между ЗАО КБ «Ситибанк» и Заемщиком (в лице ФИО13) от Дата года, выполнены ФИО13; (том Номер л.д. 152-171)

-приходные кассовые ордера, из которых следует, что производилось частичное погашение кредита ФИО13; (том Номер л.д. 152-158)

-справка начальника Департамента экономической безопасности ОАО «СГ-транс» ФИО73 от Дата о том, что ФИО13 в штатном расписании ОАО «СГ-транс» не значится и справка 2-НДФЛ Номер от Дата ему не выдавалась; (том Номер л.д. 152)

-протоколы выемок в ЗАО КБ «Ситибанк» документов, послуживших основанием для выдачи ФИО46 денежных средств, в сумме 700406 рублей 00 копеек по кредитному договору Номер от Дата года; (том Номер л.д. 247-261)

-протокол осмотра документов, изъятых в ЗАО КБ «Ситибанк», в ходе которого осмотрено кредитное дело ФИО46 Номер от Дата года, в котором обнаружены заявление на предоставление кредита, в которое внесены несоответствующие действительности сведения о месте работы и должности ФИО46, кредитный договор между ФИО46 и ЗАО КБ «Ситибанк» от Дата года, и фиктивная справка формы 2-НДФЛ о его доходах 2008 год Номер от Дата года. Кроме того, осмотрен расходный кассовый ордер № 7(3) от Дата из которого следует, что ФИО13 получил наличными денежные средства в сумме 700 406 рублей 00 копеек; (том Номер л.д. 49-80)

-кредитное дело ФИО46 Номер от Дата на 26 листах; (том Номер л.д. 192-196, том Номер л.д. 56-81)

-расходный кассовый ордер № 7(3) от Дата на сумму 700406 рублей 00 копеек;

(том Номер л.д. 197-200, том Номер л.д. 96)

-заключение эксперта Номер от Дата, в ходе которого исследовались документы, составляющие кредитное дело ФИО46 из выводов которого следует, что подписи в графе «Подпись Заемщика» и в строке «Подпись Клиента» на оборотной стороне заявления на предоставление кредита («Заявление») в ЗАО КБ «Ситибанк» от имени ФИО46 от 09.07.2008г.; в строке «Подпись» на оборотной стороне кредитного договора между ЗАО КБ «Ситибанк» и ФИО46 от 09.07.2008г. - выполнены ФИО46; (том Номер л.д. 180-193)

-приходные кассовые ордера, из которых следует, что производилось частичное погашение кредита ФИО46; (том Номер л.д. 162-170)

-протоколы выемок в ЗАО КБ «Ситибанк» документов, послуживших основанием для выдачи ФИО47 денежных средств, в сумме 735000 рублей 00 копеек по кредитному договору Номер от Дата года; (том Номер л.д. 247-261)

-протокол осмотра документов, изъятых в ЗАО КБ «Ситибанк», в ходе которого осмотрено кредитное дело ФИО47 Номер от Дата года, в котором обнаружены заявление на предоставление кредита, в которое внесены несоответствующие действительности сведения о месте работы и должности ФИО47, кредитный договор между ФИО47 и ЗАО КБ «Ситибанк» от Дата года, и фиктивная справка формы 2-НДФЛ о его доходах за 2008 год Номер от Дата года. Кроме того, осмотрен расходный кассовый ордер № 1(1) от Дата из которого следует, что ФИО47 получил наличными денежные средства в сумме 735 000 рублей 00 копеек;

(том Номер л.д. 49-80)

-кредитное дело ФИО47 Номер от Дата от Дата на 36 листах; (том Номер л.д. 192-196, том Номер л.д. 82-117)

-расходный кассовый ордер № 1(1) от Дата на сумму 735000 рублей 00 копеек; (том Номер л.д. 197-200, том Номер л.д. 97)

-приходные кассовые ордера, из которых следует, что производилось частичное погашение кредита ФИО47; (том Номер л.д. 171-178)

-протоколы выемок в ЗАО КБ «Ситибанк» документов, послуживших основанием для выдачи ФИО48 денежных средств, в сумме 401800 рублей 00 копеек по кредитному договору от Дата года; (том Номер л.д. 247-261)

-протокол осмотра документов, изъятых в ЗАО КБ «Ситибанк», в ходе которого осмотрено кредитное дело ФИО48 Номер от Дата года, в котором обнаружены заявление на предоставление кредита, в которое внесены несоответствующие действительности сведения о месте работы и должности ФИО48, кредитный договор между ФИО48 и ЗАО КБ «Ситибанк» от Дата года, и фиктивная справка формы 2-НДФЛ о ее доходах за 2008 год Номер от Дата года. Кроме того, осмотрен расходный кассовый ордер № 2(1) от Дата из которого следует, что ФИО48 получила наличными денежные средства в сумме 401800 рублей 00 копеек;

(том Номер л.д. 49-80)

-кредитное дело ФИО48 Номер от Дата на 23 листах; (том Номер л.д. 192-196, том Номер л.д. 118-140)

-расходный кассовый ордер № 2(1) от Дата г.; (том Номер л.д. 197-200, том Номер л.д. 98)

-приходные кассовые ордера, из которых следует, что производилось частичное погашение кредита ФИО48; (том Номер л.д. 179-189)

-справка генерального директора ОАО «АСТ-МПД» ФИО68 от Дата о том, что ФИО48 в вышеуказанном предприятии не работала и справка 2-НДФЛ за 2008 год Номер от Дата ей не выдавалась; (том Номер л.д. 190)

-протоколы выемок в ЗАО КБ «Ситибанк» документов, послуживших основанием для выдачи ФИО14 денежных средств, в сумме 715400 рублей 00 копеек по кредитному договору Номер от Дата года; (том Номер л.д. 247-261)

-протокол осмотра документов, изъятых в ЗАО КБ «Ситибанк», в ходе которого осмотрено кредитное дело ФИО14 Номер от Дата года, в котором обнаружены заявление на предоставление кредита, в которое внесены несоответствующие действительности сведения о месте работы и должности ФИО14, кредитный договор между ФИО14 и ЗАО КБ «Ситибанк» от Дата года, и фиктивная справка формы 2-НДФЛ о его доходах за 2008 год Номер от Дата года. Кроме того, осмотрен расходный кассовый ордер № 1(2) от Дата из которого следует, что ФИО14 получил наличными денежные средства в сумме 715 400 рублей 00 копеек; (том Номер л.д. 49-80)

-кредитное дело ФИО14 Номер от Дата на 19 листах; (том Номер л.д. 192-196, том Номер л.д. 141-159)

-расходный кассовый ордер № 1(2) от Дата на сумму 715400 рублей 00 копеек; (том Номер л.д. 197-200, том Номер л.д. 99)

-заключение эксперта Номер от Дата, в ходе которого исследовались документы, составляющие кредитное дело ФИО14 из выводов которого следует, что подпись в графе «Подпись Заемщика» и подпись в строке «Подпись Клиента» в заявлении на предоставление кредита в размере 730 000 рублей от имени ФИО14 в ЗАО КБ «Ситибанк» от 30.07.2008г., а также подпись от имени ФИО14 в кредитном договоре между ЗАО КБ «Ситибанк» и ФИО14 от 30.07.2008г. - выполнены, вероятно, ФИО14; (том Номер л.д. 225-234)

-приходные кассовые ордера, из которых следует, что производилось частичное погашение кредита ФИО14; (том Номер л.д. 190-200)

-протоколы выемок в ЗАО КБ «Ситибанк» документов, послуживших основанием для выдачи ФИО15 денежных средств, в сумме 656600 рублей 00 копеек по кредитному договору Номер от Дата года; (том Номер л.д. 247-261)

-протокол осмотра документов, изъятых в ЗАО КБ «Ситибанк», в ходе которого осмотрено кредитное дело ФИО15 Номер от Дата года, в котором обнаружены заявление на предоставление кредита, в которое внесены несоответствующие действительности сведения о месте работы и должности ФИО15, кредитный договор между ФИО74 и ЗАО КБ «Ситибанк» от Дата года, и фиктивная справка формы 2-НДФЛ о его доходах за 2008 год Номер от Дата года. Кроме того, осмотрен расходный кассовый ордер № 2(1) от Дата из которого следует, что ФИО74 получил наличными денежные средства в сумме 715 400 рублей 00 копеек; (том Номер л.д. 49-80)

-протокол осмотра расписки, предоставленной свидетелем ФИО15, в которой содержится обязательство ФИО2 погасить текущие долги по кредитным обязательствам ФИО15 до Дата года; (том Номер л.д. 217-218)

-кредитное дело ФИО15 Номер от Дата на 23 листах; (том Номер л.д. 192-196, том Номер л.д. 202-224)

-расходный кассовый ордер № 2(1) от Дата на сумму 656600 рублей 00 копеек; (том Номер л.д. 197-200, том Номер л.д. 100)

-расписка ФИО2; (том Номер л.д. 219, 220)

-заключение эксперта Номер от Дата, в ходе которого исследовались документы, составляющие кредитное дело ФИО15 из выводов которого следует, что подписи от имени ФИО15, расположенные: в строке «Подпись Заемщика» раздела «6. Детали кредита», в строке «Подпись Клиента» раздела «8. Заявление на банковское обслуживание. Пакет банковских услуг CityOne» на оборотной стороне ЗАЯВЛЕНИЯ на предоставление кредита («заявление») от имени ФИО15 на сумму 670 000 (шестьсот семьдесят тысяч) рублей РФ от 13.08.2008г.; в строке «Подпись» в нижней левой части на оборотной стороне Кредитного договора между ЗАО КБ «Ситибанк» и ФИО15 от Дата - вероятно выполнены ФИО15;

(том Номер л.д. 279-289)

-приходные кассовые ордера, из которых следует, что производилось частичное погашение кредита ФИО15; (том Номер л.д. 201-211)

-протоколы выемок в ЗАО КБ «Ситибанк» документов, послуживших основанием для выдачи ФИО38 денежных средств, в сумме 735000 рублей 00 копеек по кредитному договору Номер от Дата года; (том Номер л.д. 247-261)

-протокол осмотра документов, изъятых в ЗАО КБ «Ситибанк», в ходе которого осмотрено кредитное дело ФИО38 Номер от Дата года, в котором обнаружены заявление на предоставление кредита, в которое внесены несоответствующие действительности сведения о месте работы и должности ФИО38, кредитный договор между ФИО38 и ЗАО КБ «Ситибанк» от Дата года, и фиктивная справка формы 2-НДФЛ о его доходах за 2008 год Номер от Дата года. Кроме того, осмотрен расходный кассовый ордер № 10(2) от Дата из которого следует, что ФИО38 получил наличными денежные средства в сумме 735 000 рублей 00 копеек; (том Номер л.д. 49-80)

-кредитное дело ФИО38 Номер от Дата на 25 листах; (том Номер л.д. 192-196, том Номер л.д. 225-249)

-расходный кассовый ордер № 10(2) от Дата на сумму 735000 рублей 00 копеек;

(том Номер л.д. 101)

-приходные кассовые ордера, из которых следует, что производилось частичное погашение кредита ФИО38; (том Номер л.д. 212-219)

-справка президента ОАО НК «РуссНефть» ФИО75 от Дата о том, что ФИО38 в вышеуказанном предприятии не работал и справка 2-НДФЛ Номер от Дата ему не выдавалась; (том Номер л.д. 176)

-протокол осмотра расписки, предоставленной свидетелем ФИО15, в которой содержится обязательство ФИО2 погасить текущие долги по кредитным обязательствам ФИО50 до Дата года; (том Номер л.д. 217-218)

-расписка ФИО2; (том Номер л.д. 219, 220)

-протоколы выемок в ЗАО КБ «Ситибанк» документов, послуживших основанием для выдачи ФИО50 денежных средств, в сумме 735000 рублей 00 копеек по кредитному договору Номер от Дата года; (том Номер л.д. 247-261)

-протокол осмотра документов, изъятых в ЗАО КБ «Ситибанк», в ходе которого осмотрено кредитное дело ФИО50 Номер от Дата года, в котором обнаружены заявление на предоставление кредита, в которое внесены несоответствующие действительности сведения о месте работы и должности ФИО50, кредитный договор между ФИО50 и ЗАО КБ «Ситибанк» от Дата года, и фиктивная справка формы 2-НДФЛ о его доходах за 2008 год Номер от Дата года. Кроме того, осмотрен расходный кассовый ордер № 1(1) от Дата из которого следует, что ФИО50 получил наличными денежные средства в сумме 735 000 рублей 00 копеек; (том Номер л.д. 49-80)

-кредитное дело ФИО50 Номер от Дата на 23 листах; (том Номер л.д. 192-196, том Номер л.д. 250-272)

-расходный кассовый ордер № 1(1) от Дата на сумму 735000 рублей 00 копеек; (том Номер л.д. 197-200, том Номер л.д. 102)

-приходные кассовые ордера, из которых следует, что производилось частичное погашение кредита ФИО50; (том Номер л.д. 220-227)

-протоколы выемок в ЗАО КБ «Ситибанк» документов, послуживших основанием для выдачи ФИО16 денежных средств, в сумме 666 400 рублей 00 копеек по кредитному договору Номер от Дата года; (том Номер л.д. 247-261)

-протокол осмотра документов, изъятых в ЗАО КБ «Ситибанк», в ходе которого осмотрено кредитное дело ФИО16 Номер от Дата года, в котором обнаружены заявление на предоставление кредита, в которое внесены несоответствующие действительности сведения о месте работы и должности ФИО16, кредитный договор между ФИО16 и ЗАО КБ «Ситибанк» от Дата года, и фиктивная справка формы 2-НДФЛ о его доходах за 2008 год Номер от Дата года. Кроме того, осмотрен расходный кассовый ордер № 1(1) от Дата из которого следует, что ФИО16 получил наличными денежные средства в сумме 666 400 рублей 00 копеек; (том Номер л.д. 49-80)

-кредитное дело ФИО16 Номер от Дата на 22 листах; (том Номер л.д. 192-196, том Номер л.д. 160-181)

-расходный кассовый ордер № 1(1) от Дата на сумму 666400 рублей 00 копеек; (том Номер л.д. 197-200, том Номер л.д. 103)

-заключение эксперта Номер от Дата, в ходе которого исследовались документы, составляющие кредитное дело ФИО16 из выводов которого следует, что подписи в графе «Подпись Заемщика» и строке «Подпись Клиента» на оборотной стороне заявления на предоставление кредита Номер от имени ФИО16 в ЗАО КБ «Ситибанк» от 29.08.08., строке «Подпись» кредитного договора между ЗАО КБ «Ситибанк» и ФИО16 от 29.08.08. выполнены ФИО16; (том Номер л.д. 237-250)

-приходные кассовые ордера, из которых следует, что производилось частичное погашение кредита ФИО16; (том Номер л.д.228-232)

-протоколы выемок в ЗАО КБ «Ситибанк» документов, послуживших основанием для выдачи ФИО17 денежных средств, в сумме 411 600 рублей 00 копеек по кредитному договору Номер от Дата года; (том Номер л.д. 247-261)

-протокол осмотра документов, изъятых в ЗАО КБ «Ситибанк», в ходе которого осмотрено кредитное дело ФИО17 Номер от Дата года, в котором обнаружены заявление на предоставление кредита, в которое внесены несоответствующие действительности сведения о месте работы и должности ФИО17, кредитный договор между ФИО17 и ЗАО КБ «Ситибанк» от Дата года, и фиктивная справка формы 2-НДФЛ о ее доходах за 2008 год Номер от Дата года. Кроме того, осмотрен расходный кассовый ордер № 4(2) от Дата из которого следует, что ФИО51 получила наличными денежные средства в сумме 411 600 рублей 00 копеек; (том Номер л.д. 49-80)

-кредитное дело ФИО17 Номер от Дата на 19 листах; (том Номер л.д. 192-196, том Номер л.д. 273-291)

-расходный кассовый ордер № 4(2) от Дата на сумму 411600 рублей 00 копеек; (том Номер л.д. 197-200, том Номер л.д. 104)

-заключение эксперта Номер от Дата, в ходе которого исследовались документы, составляющие кредитное дело ФИО17 из выводов которого следует, что записи в графах «Укажите официальное название компании» и «должность» раздела «4. Информация о Вашем трудоустройстве» в заявлении на предоставление кредита Номер от имени ФИО17 в ЗАО КБ «Ситибанк» от 03.09.08., строке «ФИО Заемщика» кредитного договора между ЗАО КБ «Ситибанк» и ФИО17 от 03.09.08. выполнены ФИО2.

Запись в строке «Дата» кредитного договора между ЗАО КБ «Ситибанк» и ФИО17 от 03.09.08. выполнена, вероятно, ФИО2.

Подписи в графе «Подпись Заемщика» и строке «Подпись Клиента» на оборотной стороне заявления на предоставление кредита Номер от имени ФИО17 в ЗАО КБ «Ситибанк» от 03.09.08., строке «Подпись» кредитного договора между ЗАО КБ «Ситибанк» и ФИО17 от 03.09.08. выполнены ФИО17;

(том Номер л.д. 20-30)

-приходные кассовые ордера, из которых следует, что производилось частичное погашение кредита ФИО17; (том Номер л.д.233-249)

-справка руководителя Управления по работе с кадрами ОАО «Группа Черкизово» ФИО76 от Дата о том, что ФИО51 в вышеуказанном предприятии не работает и справка 2-НДФЛ ей не выдавалась; (том Номер л.д. 160)

-протоколы выемок в ЗАО КБ «Ситибанк» документов, послуживших основанием для выдачи ФИО52 денежных средств, в сумме 735 000 рублей 00 копеек по кредитному договору Номер от Дата года; (том Номер л.д. 247-261)

-протокол осмотра документов, изъятых в ЗАО КБ «Ситибанк», в ходе которого осмотрено кредитное дело ФИО13 Номер от Дата года, в котором обнаружены заявление на предоставление кредита, в которое внесены несоответствующие действительности сведения о месте работы и должности ФИО52, кредитный договор между ФИО52 и ЗАО КБ «Ситибанк» от Дата года, и фиктивная справка формы 2-НДФЛ о его доходах за 2008 год Номер от Дата года;

(том Номер л.д. 189-191)

- протокол осмотра документов, изъятых в ЗАО КБ «Ситибанк», в ходе которого осмотрен расходный кассовый ордер № 3(2) от Дата из которого следует, что ФИО52 получил наличными денежные средства в сумме 735 000 рублей 00 копеек;

(том Номер л.д. 49-80)

-кредитное дело ФИО13 Номер от Дата на 21 листах; (том Номер л.д. 192-196, том Номер л.д. 1-21)

-расходный кассовый ордер № 3(2) от Дата на сумму 735 000 рублей 00 копеек; (том Номер л.д. 197-200, том Номер л.д. 105)

-приходные кассовые ордера, из которых следует, что производилось частичное погашение кредита ФИО52; (том Номер л.д. 250-254)

-справка генерального директора ОАО «Росформация» ФИО77 от Дата о том, что ФИО52 в вышеуказанной организации не работал и справка 2-НДФЛ Номер от Дата ему не выдавалась; (том Номер л.д. 180)

-протоколы выемок в ЗАО КБ «Ситибанк» документов, послуживших основанием для выдачи ФИО53 денежных средств, в сумме 715 400 рублей 00 копеек по кредитному договору Номер от Дата года; (том Номер л.д. 247-261)

-протокол осмотра документов, изъятых в ЗАО КБ «Ситибанк», в ходе которого осмотрено кредитное дело ФИО53 Номер от Дата года, в котором обнаружены заявление на предоставление кредита, в которое внесены несоответствующие действительности сведения о месте работы и должности ФИО53, кредитный договор между ФИО53 и ЗАО КБ «Ситибанк» от Дата года, и фиктивная справка формы 2-НДФЛ о его доходах за 2008 год Номер от Дата года;

(том Номер л.д. 49-80)

-протокол осмотра документов, изъятых в ЗАО КБ «Ситибанк», в ходе которого осмотрен расходный кассовый ордер № 4(2) от Дата из которого следует, что ФИО53 получил наличными денежные средства в сумме 715 400 рублей 00 копеек;

(том Номер л.д. 189-191)

-кредитное дело ФИО53 Номер от Дата на 25 листах; (том Номер л.д. 192-196, том Номер л.д. 2-26)

-расходный кассовый ордер № 4(2) от Дата на сумму 715 400 рублей 00 копеек; (том Номер л.д. 197-200, том Номер л.д. 1)

-заключение эксперта Номер от Дата, в ходе которого исследовались документы, составляющие кредитное дело ФИО53 из выводов которого следует, что подписи: в строках «Указанную в ордере сумму получил» и «Указанную сумму получил» в расходном кассовом ордере № 4(2) ЗАО КБ «Ситибанк» (дополнительный офис отделение «На Красной Пресне») на имя ФИО53 на сумму 715 400 руб. 00 коп. от 16.09.2008г.; в графе «Подпись Заемщика» и в строке «Подпись Клиента» на оборотной стороне заявления на предоставление кредита («Заявление») в ЗАО КБ «Ситибанк» от имени ФИО53 от 11.09.2008г.; в строке «Подпись» на оборотной стороне кредитного договора между ЗАО КБ «Ситибанк» и ФИО53 от 11.09.2008г. - выполнены ФИО53;

(том Номер л.д. 33-44)

-приходные кассовые ордера, из которых следует, что производилось частичное погашение кредита ФИО53; (том Номер л.д.335-340)

-протоколы выемок в ЗАО КБ «Ситибанк» документов, послуживших основанием для выдачи ФИО18 денежных средств, в сумме 735 000 рублей 00 копеек по кредитному договору Номер от Дата года; (том Номер л.д. 247-261)

-протокол осмотра документов, изъятых в ЗАО КБ «Ситибанк», в ходе которого осмотрено кредитное дело ФИО18 Номер от Дата года, в котором обнаружены заявление на предоставление кредита, в которое внесены несоответствующие действительности сведения о месте работы и должности ФИО18, кредитный договор между ФИО18 и ЗАО КБ «Ситибанк» от Дата года, и фиктивная справка формы 2-НДФЛ о его доходах за 2008 год Номер от Дата года. Кроме того, осмотрен расходный кассовый ордер № 2(2) от Дата из которого следует, что ФИО18 получил наличными денежные средства в сумме 735 000 рублей 00 копеек; (том Номер л.д. 49-80)

-кредитное дело ФИО18 Номер от Дата на 25 листах; (том Номер л.д. 192-196, том Номер л.д. 27-51)

-расходный кассовый ордер № 2(2) от Дата на сумму 735 000 рублей 00 копеек; (том Номер л.д. 197-200, том Номер л.д. 106)

-заключение эксперта Номер от Дата, в ходе которого исследовались документы, составляющие кредитное дело ФИО18 из выводов которого следует, что запись «ОАО «СГ - транс»» в графе «Укажите официальное название компании», запись «ст. специалист» в графе «Должность», расположенные в разделе «4.Информация о Вашем трудоустройстве» заявления на предоставление кредита («заявление») от имени ФИО18 в ЗАО КБ «Ситибанк» от 19.09.2008г.; запись «ФИО18» в строке «ФИО Заемщика», запись «19.09.2008г.» в строке «Дата», расположенные в кредитном договоре от 19.09.2008г., между ЗАО КБ «Ситибанк» и ФИО18, выполнены ФИО2;

(том Номер л.д. 47-56)

-приходные кассовые ордера, из которых следует, что производилось частичное погашение кредита ФИО18; (том Номер л.д.255-259)

-справка начальника Департамента экономической безопасности ОАО «СГ-транс» ФИО73 от Дата о том, что ФИО18 в вышеуказанном предприятии не работал и справка 2-НДФЛ Номер от Дата ему не выдавалась; (том Номер л.д. 154)

-протоколы выемок в ЗАО КБ «Ситибанк» документов, послуживших основанием для выдачи ФИО19 денежных средств, в сумме 407 400 рублей 00 копеек по кредитному договору Номер от Дата года; (том Номер л.д. 247-261)

-протокол осмотра документов, изъятых в ЗАО КБ «Ситибанк», в ходе которого осмотрено кредитное дело ФИО19 Номер от Дата года, в котором обнаружены заявление на предоставление кредита, в которое внесены несоответствующие действительности сведения о месте работы и должности ФИО19 и кредитный договор между ФИО19 и ЗАО КБ «Ситибанк» от Дата года. Кроме того, осмотрен расходный кассовый ордер № 1(1) от Дата из которого следует, что ФИО19 получил наличными денежные средства в сумме 407400 рублей 00 копеек; (том Номер л.д. 49-80)

-кредитное дело ФИО19 Номер от Дата на 24 листах; (том Номер л.д. 192-196, том Номер л.д. 52-75)

-расходный кассовый ордер № 1(1) от Дата на сумму 407400 рублей 00 копеек; (том Номер л.д. 197-200, том Номер л.д. 107)

-заключение эксперта Номер от Дата, в ходе которого исследовались документы, составляющие кредитное дело ФИО19 из выводов которого следует, что подписи, расположенные: в графах «Подпись Заемщика», «Подпись Клиента», заявления на предоставление кредита («заявление») от имени ФИО19 в ЗАО КБ «Ситибанк» от 23.09.2008г.; в строке «Подпись» кредитного договора (без указания даты) между ЗАО КБ «Ситибанк» и ФИО19, выполнены, вероятно, не ФИО20, а другим лицом; (том Номер л.д. 57-67)

-приходные кассовые ордера, из которых следует, что производилось частичное погашение кредита ФИО19; (том Номер л.д.260-268)

-протоколы выемок в ЗАО КБ «Ситибанк» документов, послуживших основанием для выдачи ФИО55 денежных средств, в сумме 695800 рублей 00 копеек по кредитному договору Номер от Дата года; (том Номер л.д. 247-261)

-протокол осмотра документов, изъятых в ЗАО КБ «Ситибанк», в ходе которого осмотрено кредитное дело ФИО55 Номер от Дата года, в котором обнаружены заявление на предоставление кредита, в которое внесены несоответствующие действительности сведения о месте работы и должности ФИО55 и кредитный договор между ФИО55 и ЗАО КБ «Ситибанк» от Дата года. Кроме того, осмотрен расходный кассовый ордер № 1(1) от Дата из которого следует, что ФИО55 получил наличными денежные средства в сумме 695 800 рублей 00 копеек; (том Номер л.д. 49-80)

-вещественное доказательство – кредитное дело ФИО55 Номер от Дата на 25 листах; (том Номер л.д. 192-196, том Номер л.д. 76-100)

-расходный кассовый ордер № 1(1) от Дата на сумму 695800 рублей 00 копеек; (том Номер л.д. 108)

-приходные кассовые ордера, из которых следует, что производилось частичное погашение кредита ФИО55; (том Номер л.д.269-272 )

-справка генерального директора ООО «КС Витязь» ФИО71 от Дата о том, что ФИО55 в вышеуказанном предприятии не работал и справки 2-НДФЛ ему не выдавались;

(том Номер л.д. 172)

-протоколы выемок в ЗАО КБ «Ситибанк» документов, послуживших основанием для выдачи ФИО4 денежных средств, в сумме 327690 рублей 00 копеек по кредитному договору Номер от Дата года; (том Номер л.д. 247-261)

-протокол осмотра документов, изъятых в ЗАО КБ «Ситибанк», в ходе которого осмотрен расходный кассовый ордер № 6(2) от Дата из которого следует, что ФИО4 получил наличными денежные средства в сумме 327 690 рублей 00 копеек; (том Номер л.д. 49-80)

-кредитное дело ФИО4 Номер на 24 листах; (том Номер л.д. 192-196, том Номер л.д. 101-124)

-расходный кассовый ордер № 6(2) от Дата на сумму 327 690 рублей 00 копеек; (том Номер л.д. 197-200, том Номер л.д. 109)

-заключение эксперта Номер от Дата, в ходе которого исследовались документы, составляющие кредитное дело ФИО4 из выводов которого следует, что подпись в графе «Подпись Заемщика» в заявлении на предоставление кредита от имени ФИО4 в ЗАО КБ «Ситибанк» от Дата г., а также запись «ФИО4» и подпись от имении ФИО4 в кредитном договоре между ЗАО КБ «Ситибанк» и ФИО4 от Дата – выполнены ФИО4;

(том Номер л.д. 82-90)

-протоколы выемок в ЗАО КБ «Ситибанк» документов, послуживших основанием для выдачи ФИО21 денежных средств, в сумме 256143 рублей 18 копеек по кредитному договору Номер от Дата года; (том Номер л.д. 247-261)

-протокол осмотра документов, изъятых в ЗАО КБ «Ситибанк», в ходе которого осмотрено кредитное дело ФИО21 Номер от Дата года, в котором обнаружены заявление на предоставление кредита, в которое внесены несоответствующие действительности сведения о месте работы и должности ФИО21 и кредитный договор между ФИО21 и ЗАО КБ «Ситибанк» от Дата года. Кроме того, осмотрен расходный кассовый ордер № 3(2) от Дата из которого следует, что ФИО21 получил наличными денежные средства в сумме 256143 рублей 18 копеек; (том Номер л.д. 49-80)

- кредитное дело ФИО21 Номер от Дата на 20 листах; (том Номер л.д. 192-196, том Номер л.д. 148-167)

-расходный кассовый ордер № 3(2) от Дата на сумму 256143 рублей 18 копеек; (том Номер л.д. 110)

-заключение эксперта Номер от Дата, в ходе которого исследовались документы, составляющие кредитное дело ФИО21 из выводов которого следует, что запись «ФИО21» в строке «ФИО Заемщика», кредитного договора от 29.10.2008г., между ЗАО КБ «Ситибанк» и ФИО21, выполнена ФИО21;

(том Номер л.д. 119-125)

-приходные кассовые ордера, из которых следует, что производилось частичное погашение кредита ФИО21; (том Номер л.д.285-295)

-протоколы выемок в ЗАО КБ «Ситибанк» документов, послуживших основанием для выдачи ФИО39 денежных средств, в сумме 436 500 рублей 00 копеек по кредитному договору Номер от Дата года; (том Номер л.д. 247-261)

-протокол осмотра документов, изъятых в ЗАО КБ «Ситибанк», в ходе которого осмотрено кредитное дело ФИО39 Номер от Дата года, в котором обнаружены заявление на предоставление кредита, в которое внесены несоответствующие действительности сведения о месте работы и должности ФИО39 и кредитный договор между ФИО39 и ЗАО КБ «Ситибанк» от Дата года. Кроме того, осмотрен расходный кассовый ордер № 4(2) от Дата из которого следует, что ФИО39 получил наличными денежные средства в сумме 436 500 рублей 00 копеек; (том Номер л.д. 49-80)

- кредитное дело ФИО39 Номер от Дата на 21 листах; (том Номер л.д. 192-196, том Номер л.д. 168-189)

-расходный кассовый ордер № 4(2) от Дата на сумму 436 500 рублей 00 копеек; (том Номер л.д. 197-200, том Номер л.д. 111)

-протоколы выемок в ЗАО КБ «Ситибанк» документов, послуживших основанием для выдачи ФИО42 денежных средств, в сумме 140000 рублей 00 копеек по кредитному договору от Дата года; (том Номер л.д. 247-261)

-протокол осмотра документов, изъятых в ЗАО КБ «Ситибанк», в ходе которого осмотрено кредитное дело ФИО42 Номер от Дата года, в котором обнаружены заявление на предоставление кредита, в которое внесены несоответствующие действительности сведения о месте работы и должности ФИО42, кредитный договор между ФИО42 и ЗАО КБ «Ситибанк» от Дата года. Кроме того, осмотра документов, изъятых в ЗАО КБ «Ситибанк», в ходе которого осмотрен расходный кассовый ордер № 5(2) от Дата из которого следует, что ФИО42 получил наличными денежные средства в сумме 140 000 рублей 00 копеек; (том Номер л.д. 49-80)

-кредитное дело ФИО42 Номер от Дата на 20 листах; (том Номер л.д. 192-196, том Номер л.д. 50-68)

-расходный кассовый ордер № 5(2) от Дата на сумму 140000 рублей 00 копеек; (том Номер л.д. 197-200, том Номер л.д. 112)

-протоколы выемок в ЗАО КБ «Ситибанк» документов, послуживших основанием для выдачи ФИО8 денежных средств, в сумме 122 000 рублей 00 копеек по кредитному договору от Дата года; (том Номер л.д. 247-261)

-протокол осмотра документов, изъятых в ЗАО КБ «Ситибанк», в ходе которого осмотрено кредитное дело ФИО8 Номер от Дата года, в котором обнаружены заявление на предоставление кредита, в которое внесены несоответствующие действительности сведения о месте работы и должности ФИО8, кредитный договор между ФИО8 и ЗАО КБ «Ситибанк» от Дата года. Кроме того, осмотрен расходный кассовый ордер № 1(1) от Дата из которого следует, что ФИО8 получил наличными денежные средства в сумме 122 000 рублей 00 копеек; (том Номер л.д. 49-80)

-кредитное дело ФИО8 Номер от Дата на 22 листах; (том Номер л.д. 192-196, том Номер л.д. 320-341)

-расходный кассовый ордер № 1(1) от Дата на сумму 122000 рублей 00 копеек; (том Номер л.д. 197-200, том Номер л.д. 113)

- «ФИО8» и «17.04.2008» в кредитном договоре между ЗАО КБ «Ситибанк» и ФИО8 от 17.04.2008г.;

-протоколы выемок в ЗАО КБ «Ситибанк» документов, послуживших основанием для выдачи ФИО56 денежных средств, в сумме 294 000 рублей 00 копеек по кредитному договору от Дата года; (том Номер л.д. 247-261)

-протокол осмотра документов, изъятых в ЗАО КБ «Ситибанк», в ходе которого осмотрено кредитное дело ФИО56 Номер от Дата года, в котором обнаружены заявление на предоставление кредита, в которое внесены несоответствующие действительности сведения о месте работы и должности ФИО56, кредитный договор между ФИО56 и ЗАО КБ «Ситибанк» от Дата года. Кроме того, осмотрен расходный кассовый ордер № 3(2) от Дата из которого следует, что ФИО56 получила наличными денежные средства в сумме 294 000 рублей 00 копеек; (том Номер л.д. 49-80)

-кредитное дело ФИО56 Номер от Дата на 20 листах; (том Номер л.д. 192-196, том Номер л.д. 190-209)

-расходный кассовый ордер № 3(2) от Дата на сумму 294000 рублей 00 копеек; (том Номер л.д. 197-200, том Номер л.д. 114)

-приходный кассовый ордер, из которого следует, что производилось частичное погашение кредита ФИО56; (том Номер л.д. 321)

-протоколы выемок в ЗАО КБ «Ситибанк» документов, послуживших основанием для выдачи ФИО56 денежных средств, в сумме 436500 рублей 00 копеек по кредитному договору от Дата года; (том Номер л.д. 247-261)

-протокол осмотра документов, изъятых в ЗАО КБ «Ситибанк», в ходе которого осмотрено кредитное дело ФИО22 Номер от Дата года, в котором обнаружены заявление на предоставление кредита, в которое внесены несоответствующие действительности сведения о месте работы и должности ФИО22, кредитный договор между ФИО22 и ЗАО КБ «Ситибанк» от Дата года. Кроме того, осмотрен расходный кассовый ордер № 2(1) от Дата из которого следует, чтоФИО22 получил наличными денежные средства в сумме 436500 рублей 00 копеек; (том Номер л.д. 49-80)

-кредитное дело ФИО22 Номер от Дата на 23 листах; (том Номер л.д. 192-196, том Номер л.д. 210-232)

-расходный кассовый ордер № 2(1) от Дата на сумму 436500 рублей 00 копеек; (том Номер л.д. 197-200, том Номер л.д. 115)

-заключение эксперта Номер от Дата, в ходе которого исследовались документы, составляющие кредитные дела ФИО22 из выводов которого следует, что рукописные записи «ФИО22» и «Дата г.», расположенные в строках «ФИО Заемщика» и «Дата» в кредитном договоре, заключенном между ЗАО КБ «Ситибанк» и Заемщиком (в лице ФИО22) от Дата года, выполнены не ФИО22, а другим лицом.

Подписи от имени ФИО22, расположенные: в строках

«Подпись Заемщика», «Подпись клиента» и в графе «Подпись

Заемщика» в заявлении на предоставление кредита («Заявление») Номер ЗАО КБ «Ситибанк» от имени ФИО22 от 22.12.2008года; в строке «Подпись» в кредитном договоре, заключенном между ЗАО КБ «Ситибанк» и Заемщиком (в лице ФИО22) от Дата года, выполнены не ФИО22, а другим лицом;

(том Номер л.д. 164-186)

-приходные кассовые ордера, из которых следует, что производилось частичное погашение кредита ФИО22; (том Номер л.д.322-324)

-справка генерального директора ООО «Спецмонтажстроение. Монтажное управление №7» ФИО67 от Дата о том, что ФИО22 в вышеуказанном предприятии не работал и справка 2-НДФЛ ему не выдавалась; (том Номер л.д. 188)

-протоколы выемок в ЗАО КБ «Ситибанк» документов, послуживших основанием для выдачи ФИО23 денежных средств, в сумме 681884 рублей 00 копеек по кредитному договору от Дата года; (том Номер л.д. 247-261)

-протокол осмотра документов, изъятых в ЗАО КБ «Ситибанк», в ходе которого осмотрено кредитное дело ФИО23 Номер от Дата года, в котором обнаружены заявление на предоставление кредита, в которое внесены несоответствующие действительности сведения о месте работы и должности ФИО23, кредитный договор между ФИО23 и ЗАО КБ «Ситибанк» от Дата и фиктивная справка формы 2-НДФЛ о его доходах за 2008 год Номер от Дата года. Кроме того, осмотрен расходный кассовый ордер № 1(1) от Дата из которого следует, что ФИО23 получил наличными денежные средства в сумме 681884 рублей 00 копеек; (том Номер л.д. 49-80)

-кредитное дело ФИО23 Номер от Дата на 21 листе; (том Номер л.д. 192-196, том Номер л.д. 233-253)

-расходный кассовый ордер № 1(1) от Дата на сумму 681884 рублей 00 копеек; (том Номер л.д. 197-200, том Номер л.д. 116)

-заключение эксперта Номер от Дата, в ходе которого исследовались документы, составляющие кредитные дела ФИО23 из выводов которого следует, что подписи от имени ФИО23, расположенные: в строках «Подпись Заемщика», «Подпись клиента» и в графе «Подпись Заемщика» в заявлении на предоставление кредита («Заявление») ЗАО КБ «Ситибанк» от Дата года; в строке «Подпись» в кредитном договоре, заключенным между ЗАО КБ «Ситибанк» и Заемщиком (от имени ФИО23) от Дата года, выполнены не ФИО23, а другим лицом; (том Номер л.д. 189-206)

-приходные кассовые ордера, из которых следует, что производилось частичное погашение кредита ФИО23; (том Номер л.д.325-330)

-справка заместителя директора по персоналу и администрации ОАО «СУЭК» ФИО78 от Дата о том, что ФИО23 в вышеуказанной организации не работал и справка 2-НДФЛ Номер от Дата ему не выдавалась; (том Номер л.д. 168)

-протоколы выемок в ЗАО КБ «Ситибанк» документов, послуживших основанием для выдачи ФИО24 денежных средств, в сумме 735000 рублей 00 копеек по кредитному договору от Дата года; (том Номер л.д. 247-261)

-протокол осмотра документов, изъятых в ЗАО КБ «Ситибанк», в ходе которого осмотрено кредитное дело ФИО24 Номер от Дата года, в котором обнаружены заявление на предоставление кредита, в которое внесены несоответствующие действительности сведения о месте работы и должности ФИО24, кредитный договор между ФИО24 и ЗАО КБ «Ситибанк» от Дата года, и фиктивная справка формы 2-НДФЛ о его доходах за 2009 год Номер от Дата года. Кроме того, осмотрен расходный кассовый ордер № 4(1) от Дата из которого следует, что ФИО24 получил наличными денежные средства в сумме 735 000 рублей 00 копеек; (том Номер л.д. 49-80)

-кредитное дело ФИО24 Номер от Дата на 24 листах; (том Номер л.д. 192-196, том Номер л.д. 254-277)

-расходный кассовый ордер № 4(1) от Дата на сумму 735000 рублей 00 копеек; (том Номер л.д. 197-200, том Номер л.д. 117)

-заключение эксперта Номер от Дата, в ходе которого исследовались документы, составляющие кредитные дела ФИО24 из выводов которого следует, что подписи в графе «Подпись Заемщика» и строке «Подпись Клиента» на оборотной стороне заявления на предоставление кредита Номер от имени ФИО24 в ЗАО КБ «Ситибанк» от 27.01.09., строке «Подпись» кредитного договора между ЗАО КБ «Ситибанк» и ФИО24 от 27.01.09. выполнены ФИО24; (том Номер л.д. 209-222)

-приходные кассовые ордера, из которых следует, что производилось частичное погашение кредита ФИО24; (том Номер л.д.331-332)

-справка директора Департамента защиты корпоративных интересов ОАО «СГ-МСК» ФИО79 от Дата о том, что ФИО24 в вышеуказанном организации предприятии не работал; (том Номер л.д. 186)

-протоколы выемок в ЗАО КБ «Ситибанк» документов, послуживших основанием для выдачи ФИО25 денежных средств, в сумме 357 930 рублей 00 копеек по кредитному договору от Дата года; (том Номер л.д. 247-261)

-протокол осмотра документов, изъятых в ЗАО КБ «Ситибанк», в ходе которого осмотрено кредитное дело ФИО25 Номер от Дата года, в котором обнаружены заявление на предоставление кредита, в которое внесены несоответствующие действительности сведения о месте работы и должности ФИО25, кредитный договор между ФИО25 и ЗАО КБ «Ситибанк» от Дата года. Кроме того, осмотрен расходный кассовый ордер № 7(1) от Дата из которого следует, что ФИО25 получил наличными денежные средства в сумме 357 930 рублей 00 копеек; (том Номер л.д. 49-80)

-кредитное дело ФИО25 Номер от Дата на 25 листах; (том Номер л.д. 192-196, том Номер л.д. 278-302)

-расходный кассовый ордер № 7(1) от Дата на сумму 357930 рублей 00 копеек; (том Номер л.д. 197-200, том Номер л.д. 118)

-заключение эксперта Номер от Дата, в ходе которого исследовались документы, составляющие кредитные дела ФИО25 из выводов которого следует, что запись «ФИО25» в кредитном договоре между ЗАО КБ «Ситибанк» и ФИО25 от 24.02.2009г. - выполнена не ФИО25, а другим лицом; (том Номер л.д. 225-231)

-приходный кассовый ордер, из которого следует, что производилось частичное погашение кредита ФИО25; (том Номер л.д.333)

-протоколы выемок в ЗАО КБ «Ситибанк» документов, послуживших основанием для выдачи ФИО57 денежных средств, в сумме 388 000 рублей 00 копеек по кредитному договору от Дата года; (том Номер л.д. 247-261)

-протокол осмотра документов, изъятых в ЗАО КБ «Ситибанк», в ходе которого осмотрено кредитное дело ФИО57 Номер от Дата года, в котором обнаружены заявление на предоставление кредита, в которое внесены несоответствующие действительности сведения о месте работы и должности ФИО57, кредитный договор между ФИО57 и ЗАО КБ «Ситибанк» от Дата года. Кроме того, осмотрен расходный кассовый ордер № 5(1) от Дата из которого следует, что ФИО57 получил наличными денежные средства в сумме 388 000 рублей 00 копеек;

(том Номер л.д. 49-80)

-кредитное дело ФИО57 Номер от Дата на 22 листах; (том Номер л.д. 192-196, том Номер л.д. 303-324)

-расходный кассовый ордер № 5(1) от Дата на сумму 388000 рублей 00 копеек; (том Номер л.д. 197-200, том Номер л.д. 119)

-приходный кассовый ордер, из которого следует, что производилось частичное погашение кредита ФИО57; (том Номер л.д.334)

-справка начальника экономической безопасности ОАО «СГ-транс» ФИО73 от Дата о том, что ФИО57 в вышеуказанном предприятии не работал и справка 2-НДФЛ Номер от Дата ему не выдавалась; (том Номер л.д. 184)

Таким образом, на основании приведенных выше согласующихся между собой доказательств, суд приходит к выводу о виновности ФИО2 в совершении инкриминируемого ей преступления.

Инкриминируемые в вину подсудимой действия, подтверждается изложенными в приговоре показаниями свидетелей. Оснований не доверять данным показаниям у суда не имеется, причины для оговора подсудимой у указанных свидетелей отсутствуют. Показания свидетелей полностью согласуются и с документальными материалами уголовного дела, в т.ч. изъятыми в банке материалами кредитных дел и приобщенных к ним справок.

Все доказательства положенные в основу приговора, отвечают требованиям, предъявляемым в соответствии со ст.ст.74, 80, 81 УПК РФ к доказательствам и являются допустимыми, а в своей совокупности достаточными для разрешения дела.

Доводы стороны защиты о том, что действия подсудимой подлежат квалификации как отдельные преступления по ч. 2 ст. 159.1, ч. 3 ст. 159.1 УК РФ, а умысла на хищение в особо крупном размере у нее небыло, не нашли своего подтверждения в судебном заседании.

Как установлено в судебном заседании, подсудимая ФИО2, а также неустановленные соучастники преступления заемщиками по кредитам, оформленным в ЗАО КБ «Ситибанк» не являлись, обязанности возвратить кредитору полученные денежные суммы и уплатить проценты, у них также по условиям кредитных договоров не возникло.

Кроме того, обстоятельства дела свидетельствуют о том, что преступление, совершенное ФИО2, являлось продолжаемым, поскольку состояло из ряда тождественных преступных действий, совершаемых путем хищения чужого имущества из одного и того же источника, объединенных единым умыслом и составляющих в своей совокупности единое преступление.

Исследовав все доказательства в совокупности, суд квалифицирует действия подсудимой ФИО2 по ч. 4 ст. 159 УК РФ, - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размер.

При избрании вида и меры наказания суд учитывает характер совершенного преступления и степень его общественной опасности, в т.ч. степень осуществления преступного намерения, способ совершения преступления, а также учитывает данные о личности подсудимой.

Обстоятельством смягчающим наказание подсудимой, суд в соответствии со ст. 61 УК РФ признает: явку с повинной, принятие мер к возмещению имущественного вреда.

Обстоятельств отягчающих наказание, суд в соответствии со ст. 63 УК РФ не усматривает.

На основании изложенного, учитывая также влияние назначенного наказания на исправление осужденной, в целях предупреждения совершения новых преступлений, суд считает необходимым назначить подсудимой наказание в виде лишения свободы, с учетом правил ч. 1 ст. 62 УК РФ.

Оснований для применения дополнительного наказания в виде штрафа и ограничения свободы, предусмотренного санкцией ч. 4 ст. 159 УК РФ, суд с учетом обстоятельств дела не усматривает.

Оснований для изменения категории преступлений, на менее тяжкую в соответствии с частью 6 ст. 15 УК РФ, суд не усматривает.

При определении вида и размера наказания, суд также учитывает принципы индивидуализации наказания, сведения о семейном положении, наличии постоянного места жительства и работы, положительные характеристики подсудимой в быту.

С учетом обстоятельств дела, размера денежных средств, на хищение которых был направлен умысел подсудимой, суд оснований для применения к ней в соответствии со ст. 73 УК РФ условного осуждения не находит.

Учитывая, что преступление ФИО2 совершено не в течение испытательного срока, суд оснований для отмены условного осуждения по приговору Бутырского районного суда Адрес от Дата не находит, а данный приговор подлежит самостоятельному исполнению.

Гражданских исков – нет.

Вещественные доказательства – документы ЗАО КБ «Ситибанк», расписка ФИО2, подлежат хранению в материалах уголовного дела; сим-карта, подлежит уничтожению.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 307, 308 и 309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ

Признать ФИО2 виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ и назначить ей наказание в виде 02 лет лишения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима, без применения дополнительного наказания в виде штрафа и ограничения свободы.

До вступления приговора в законную силу, меру пресечения ФИО2 избрать заключение под стражу, взяв под стражу в зале суда.

Срок отбытия наказания ФИО2 исчислять с Дата.

Приговор Бутырского районного суда Адрес от Дата исполнять самостоятельно.

Вещественные доказательства- документы ЗАО КБ «Ситибанк», расписку ФИО2, хранить в материалах уголовного дела, сим-карту, уничтожить.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Московский городской суд в течение десяти суток со дня провозглашения, а осужденной содержащейся под стражей в тот же срок со дня вручения копии приговора. В случае подачи апелляционной жалобы, осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий судья Д.В.Долгополов

Консультация адвоката по мошенничеству, с опытом работы 15 лет	БЕСПЛАТНО
Подготовка искового заявления, ходатайства	2 000 р.
Стоимость ведения простого дела по мошенничеству	от 10 000 р.
Судебная защита (сложное дело)	от 20 000 р.

Приговор суда по ч. 4 ст. 159 УК РФ № 1-219/2014

Цены на услуги по мошенничеству

Вас консультируют
опытные юристы

Приговор суда по ч. 4 ст. 159 УК РФ № 1-219/2014

Цены на услуги по мошенничеству

Вас консультируют опытные юристы

Вас консультируют
опытные юристы