Приговор суда по ч. 4 ст. 159 УК РФ № 01-0015/2015 | Судебная практика

Уголовное дело № 1-722/14

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Москва 29 января 2015 года

Судья Тушинского районного суда города Москвы Хомякова Н.А., При секретарях Малининой Д.В., Курнаевой О.Н., с участием государственных обвинителей – помощников Тушинского межрайонного прокурора г. Москвы Иванниковой А.Е., Березиной А.В., старшего помощника Тушинского межрайонного прокурора г. Москвы Трихина Н.А., подсудимого Чапаева Д., защитника – адвоката Кальсина П.В., представившего удостоверение № 0241/14 от 13 октября 2014 года, представителей потерпевших ОАО «Сбербанк» Киселева К.Г., ОАО «Лето Банк» Носова Б.В., НБ «Траст» (ОАО) Даева А.Г., ЗАО «ЮниКредит Банк» Чумаченко Н.Н.,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении:

Чапаева Дмитрия, ранее не судимого,

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 30 ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 3 ст. 30 ч. 4 ст. 159, ч. 3 ст. 30 ч. 4 ст. 159, ч. 5 ст. 33 ч. 2 ст. 327, ч. 2 ст. 159, ч. 5 ст. 33 ч. 2 ст. 327, ч. 3 ст. 30 ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 30 ч. 3 ст. 159 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Чапаев Д. виновен в покушении на мошенничество в сфере кредитования, то есть хищении денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору, при этом преступление не было доведено до конца по независящим от этого лица обстоятельствам.

Так он, Чапаев Д., имея умысел на хищение денежных средств различных Банков путем получения кредитов по поддельным документам, то есть путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, не имея намерения возвращать полученные таким способом денежные средства, в неустановленные следствием месте и время, но не позднее 12 июля 2013 г., при неустановленных обстоятельствах, вступил с неустановленными следствием лицами в предварительный преступный сговор, направленный на совершение указанного преступления, распределив межу собой роли.

При этом он, Чапаев Д., имея цель преступного обогащения, действуя из корыстных побуждений, согласно указанному распределению ролей, должен предоставить неустановленному соучастнику свою фотографию для изготовления с ее помощью заведомо для соучастников поддельных документов, с которыми он, Чапаев Д., далее должен был непосредственно обратиться в Банк с целью получения кредита, предъявив при этом изготовленные неустановленным соучастником поддельные документы, сообщив сотрудникам Банков заведомо для себя и соучастников ложные сведения о своей личности, трудоустройстве, доходе, а также иные необходимые сведения. В случае принятия Банками положительного решения о предоставлении кредита, он, Чапаев Д., должен был получить денежные средства или имущество, на приобретение которого был предоставлен кредит, передать неустановленному соучастнику.

Неустановленным соучастникам отводилась роль технического изготовления поддельных документов, с использованием предоставленных им, Чапаевым Д., фотографий, необходимых для получения кредитов.

Другой неустановленный соучастник определял Банки, в которые он, Чапаев Д., должен будет обращаться с целью получения кредитов, координировал и финансировал преступную деятельность участников группы, распределял между соучастниками похищенное имущество, с учетом выплаты ему, Чапаеву Д., 10% от суммы полученного кредита.

Затем, его, Чапаева Д., неустановленные соучастники, выполняя свою роль в совершении указанного преступления, в целях реализации преступного умысла, при неустановленных обстоятельствах приискали паспорт гражданина РФ, куда поместили предоставленные им, Чапаевым Д., при неустановленных следствием обстоятельствах фотографии.

Далее он, Чапаев Д., получив от неустановленного соучастника в неустановленные следствием месте и время, но не позднее 12 июля 2013 г., при неустановленных обстоятельствах, указанные подложные документы, реализуя совместный преступный умысел, 12 июля 2013 г., в период времени с 9 часов 00 минут по 20 часов 00 минут, точное время следствием не установлено, выполняя указания неустановленного соучастника о необходимости обращения в дополнительный офис КБ «Локо-Банк» (ЗАО), расположенный по адресу: г. Москва, Семеновский пер., д. 6, прибыл по указанному адресу, где обратился к неустановленному сотруднику Банка, неосведомлённому о его, Чапаева Д., и его соучастников преступном умысле, и, выдавая себя за Семенова В.С., сообщил, что желает получить в кредит денежные средства в размере 1 008 000 руб., якобы для приобретения автомашины, не имея намерения выплачивать указанные денежные средства, после чего предоставил указанные подложные паспорт и водительское удостоверение со своей фотографией, а также с целью хищения денежных средств сообщил заведомо ложные сведения о своей личности, трудоустройстве, доходе.

Затем неустановленный сотрудник Банка, заблуждаясь относительно истинности предоставленных им, Чапаевым Д., от имени Семенова В.С. сведений, оформил анкету и заявление-анкету, сформировав тем самым от имени последнего обращение с целью получения в кредит денежных средств в размере 1 008 000 руб.

Однако, в предоставлении кредита на сумму 1 008 000 руб. КБ «Локо- Банк» (ЗАО) ему, Чапаеву Д., предоставившему заведомо ложные сведения от имени Семенова В.С., было отказано по не зависящим от него обстоятельствам.

То есть он, Чапаев Д., действуя в составе группы по предварительному сговору совместно с неустановленными лицами, совместный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств КБ «Локо-Банк» (ЗАО) в размере 1 008 000 руб. довести до конца не смог по независящим от этого лица обстоятельствам.

Он же, Чапаев Д., виновен в мошенничестве в сфере кредитования, то есть хищении денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору.

Так он, Чапаев Д., имея умысел на хищение денежных средств различных Банков путем получения кредитов по поддельным документам, то есть путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, не имея намерения возвращать полученные таким способом денежные средства, в неустановленные следствием месте и время, но не позднее 12 июля 2013 г., при неустановленных обстоятельствах, вступил с неустановленными следствием лицами в предварительный преступный сговор, направленный на совершение указанного преступления, распределив между собой роли.

При этом он, Чапаев Д., имея цель преступного обогащения, действуя из корыстных побуждений, согласно указанному распределению ролей, должен предоставить неустановленному соучастнику свою фотографию для изготовления с ее помощью заведомо для соучастников поддельных документов, с которыми он, Чапаев Д., далее должен был непосредственно обратиться в Банк с целью получения кредита, предъявив при этом изготовленные неустановленным соучастником поддельные документы, сообщив сотрудникам Банков заведомо для себя и соучастников ложные сведения о своей личности, трудоустройстве, доходе, а также иные необходимые сведения. В случае принятия Банками положительного решения о предоставлении кредита, он, Чапаев Д., должен был получить денежные средства или имущество, на приобретение которого был предоставлен кредит, и передать неустановленному соучастнику.

Неустановленным соучастникам отводилась роль технического изготовления поддельных документов, с использованием предоставленных им, Чапаевым Д., фотографий, необходимых для получения кредитов.

Другой неустановленный соучастник определял Банки, в которые он, Чапаев Д., должен будет обращаться с целью получения кредитов, координировал и финансировал преступную деятельность участников преступной группы, распределял между соучастниками похищенное имущество, с учетом выплаты ему, Чапаеву Д., 10% от суммы полученного кредита.

Затем, его, Чапаева Д., неустановленные соучастники, выполняя свою роль в совершении указанного преступления, в целях реализации преступного умысла, при неустановленных обстоятельствах приискали паспорт гражданина РФ, куда поместили предоставленные им, Чапаевым Д., при неустановленных следствием обстоятельствах фотографии, а также изготовили подложные справку по форме 2-НДФЛ и копию трудовой книжки

Далее он, Чапаев Д., получив от неустановленного соучастника в неустановленные следствием месте и время, но не позднее 12 июля 2013 г., при неустановленных обстоятельствах, указанные подложные документы, реализуя совместный преступный умысел, 12 июля 2013 г., в период времени с 9 часов 00 минут по 22 часа 00 минут, точное время следствием не установлено, выполняя указания неустановленного соучастника о необходимости обращения в Филиал «Автоспеццентр ГТР» ООО «АЦ на Ленинском», расположенном по адресу: Московская область, г. Химки, Ленинградское ш., вл. 16, для получения кредита на приобретения автомашины «Nissan X-TRAIL», прибыл по указанному адресу, где обратился к Моревой Е.А., неосведомлённой о его, Чапаева Д., и его соучастников преступном умысле, и, выдавая себя за Семенова В.С., сообщил, что желает получить денежные средства в кредит на приобретение автомашины «Nissan X-TRAIL» 2013 года выпуска, не имея намерения выплачивать указанные денежные средства. После чего, введя в заблуждение, предоставил указанные подложные паспорт и водительское удостоверение со своей фотографией, справку по форме 2-НДФЛ и копию трудовой книжки на имя Семенова В.С., а также сообщил заведомо ложные сведения о своей личности, трудоустройстве, доходе.

Затем Морева Е.А., заблуждаясь относительно истинности предоставленных им, Чапаевым Д., от имени Семенова В.С. сведений, сформировала от имени последнего обращение в ЗАО «ЮниКредит Банк» (далее Банк) с целью получения в кредит денежных средств для приобретения автомашины «Nissan X-TRAIL» 2013 года выпуска.

В неустановленное следствием время, но не позднее 24 июля 2013 г. сотрудники ЗАО «ЮниКредит Банк» будучи введенными в заблуждение, с учетом предоставленных им, Чапаевым Д., ложных сведений, приняли решение о предоставлении в кредит денежных средств для приобретения указанной автомашины в размере 1 143 580 рублей, о чем было сообщено ему, Чапаеву Д.

Реализуя ранее достигнутый преступный сговор, он, Чапаев Д., выполняя отведенную ему роль, выдавая себя за Семенова В.С., используя указанные подложные документы, находясь по указанному адресу, 22 июля 2013 г., в период времени с 9 часов 00 минут по 22 часа 00 минут, точное время следствием не установлено, заключил с Филиал «Автоспеццентр ГТР» ООО «АЦ на Ленинском» от имени Семенова В.С. договор купли-продажи автомобиля на приобретение транспортного средства марки «Nissan X-TRAIL» 2013 года выпуска.

Затем, с целью введения в заблуждение и придания вида правомерности своим преступным действиям, он, Чапаев Д., 24 июля 2013 г., примерно в 16 часов 33 минуты, находясь по адресу: Московская область, г. Химки, Ленинградское ш., вл. 16, выдавая себя за Семенова В.С., используя указанные подложные документы, внес в кассу Филиала «Автоспеццентр ГТР» ООО «АЦ на Ленинском», полученные при неустановленных обстоятельствах в качестве финансирования его, Чапаева Д., денежные средства в размере 300 000 рублей в качестве предварительной оплаты по указанному договору.

После чего, находясь по указанному адресу, он, Чапаев Д., выдавая себя за Семенова В.С., с целью хищения денежных средств ЗАО «ЮниКредит Банк», используя указанные подложные документы, 25 июля 2013 г., в период времени с 9 часов 00 минут по 22 часа 00 минут, точное время следствием не установлено, подписал от имени последнего заявление на комплексное банковское обслуживание, заявление на получение кредита на приобретение автомобиля марки «Nissan X-TRAIL» 2013 года выпуска, а 26 июля 2013 г., в период времени с 9 часов 00 минут по 22 часа 00 минут, точное время следствием не установлено - письмо-извещение о принятии автомобиля в залог.

В соответствии с указанными документами ЗАО «ЮниКредит Банк» при неустановленных следствием обстоятельствах перечислило с текущего счета, открытого на имя Семенова В.С. на расчетный счет, открытого Филиал «Автоспеццентр ГТР» ООО «АЦ на Ленинском» в КБ «Локо-Банк» (ЗАО), денежные средства в размере 1 143 580 рублей в счет оплаты по договору купли-продажи автомобиля транспортного средства марки «Nissan X-TRAIL» 2013 года выпуска, которое принято ЗАО «ЮниКредит Банк» в залог в качестве обеспечения выполнения обязательств по указанному договору.

После чего он, Чапаев Д., завершая реализацию совместного преступного умысла, в неустановленное следствием время, находясь в Филиале «Автоспеццентр ГТР» ООО «АЦ на Ленинском», расположенном по адресу: Московская область, г. Химки, Ленинградское ш., вл. 16, получил указанное транспортное средство, денежные средства в счет погашения задолженности перед ЗАО «ЮниКредит Банк» не вносил, распорядившись им по своему усмотрению.

То есть он, Чапаев Д., действуя в составе группы по предварительному сговору совместно с неустановленными лицами, совершил хищение денежных средств ЗАО «ЮниКредит Банк» на сумму 1 143 580 рублей, причинив тем самым ЗАО «ЮниКредит Банк» материальный ущерб на указанную сумму.

Он же, Чапаев Д., виновен в покушении на мошенничество в сфере кредитования, то есть хищении денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору, если при этом преступление не было доведено до конца по не зависящим от этого лица обстоятельствам.

Так он, Чапаев Д., имея умысел на хищение денежных средств различных Банков путем получения кредитов по поддельным документам, то есть путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, не имея намерения возвращать полученные таким способом денежные средства, в неустановленные следствием месте и время, но не позднее 12 июля 2013 г., при неустановленных обстоятельствах, вступил с неустановленными следствием лицами в предварительный преступный сговор, направленный на совершение указанного преступления, распределив между собой роли.

При этом он, Чапаев Д.В., имея цель преступного обогащения, действуя из корыстных побуждений, согласно указанному распределению ролей, должен предоставить неустановленному соучастнику свою фотографию для изготовления с ее помощью заведомо для соучастников поддельных документов, с которыми он, Чапаев Д., далее должен был непосредственно обратиться в Банк с целью получения кредита, предъявив при этом изготовленные неустановленным соучастником поддельные документы, сообщив сотрудникам Банков заведомо для себя и соучастников ложные сведения о своей личности, трудоустройстве, доходе, а также иные необходимые сведения. В случае принятия Банками положительного решения о предоставлении кредита, он, Чапаев Д., должен был получить денежные средства или имущество, на приобретение которого был предоставлен кредит, и передать неустановленному соучастнику.

Неустановленным соучастникам отводилась роль технического изготовления поддельных документов, с использованием предоставленных им, Чапаевым Д., фотографий, необходимых для получения кредитов.

Другой неустановленный соучастник определял Банки, в которые он, Чапаев Д., должен будет обращаться с целью получения кредитов, координировал и финансировал преступную деятельность участников преступной группы, распределял между соучастниками похищенное имущество, с учетом выплаты ему, Чапаеву Д., 10% от суммы полученного кредита.

Затем, его, Чапаева Д., неустановленные соучастники в неустановленное следствием время, но не позднее 14 августа 2013 г., выполняя свою роль в совершении указанного преступления, в целях реализации преступного умысла, при неустановленных обстоятельствах приискали паспорт гражданина РФ куда поместили предоставленную им, Чапаевым Д., при неустановленных следствием обстоятельствах фотографию, а также изготовили подложную справку по форме 2- НДФЛ на имя Чуркина А.Е.

Далее он, Чапаев Д., получив от неустановленного соучастника в неустановленные следствием месте и времени, но не позднее 14 августа 2013 г., при неустановленных обстоятельствах, указанные подложные документы, реализуя совместный преступный умысел, 14 августа 2013 г., в период времени с 8 часов 30 минут по 20 часов 00 минут, точное время следствием не установлено, выполняя указания неустановленного соучастника о необходимости обращения в дополнительный офис ОАО «Сбербанк России» (далее Банк), расположенный по адресу: г. Москва, ул. Бутырская, д. 2/18, прибыл по указанному адресу, где обратился к Козичевой Н.И., неосведомлённой о его, Чапаева Д., и его соучастников преступном умысле, и, выдавая себя за Чуркина А.Е., сообщил, что желает получить в кредит денежные средства в размере 1 072 500 руб., не имея намерения выплачивать указанные денежные средства, после чего вводя в заблуждение, предоставил указанные подложные паспорт со своей фотографией, справку по форме 2-НДФЛ, а также сообщил заведомо ложные сведения о своей личности, трудоустройстве, доходе.

Затем Козичева Н.И., будучи введенной в заблуждение относительно истинности предоставленных им, Чапаевым Д., от имени Чуркина А.Е. сведений, оформила заявление-анкету на получение потребительского кредита, сформировав тем самым от имени последнего обращение с целью получения в кредит денежных средств в размере 1 072 500 руб.

Однако, в предоставлении кредита на сумму 1 072 500 руб. ОАО «Сбербанк России» ему, Чапаеву Д., предоставившему заведомо ложные сведения от имени Чуркина А.Е., было отказано по не зависящим от него обстоятельствам.

То есть он, Чапаев Д., действуя в составе группы по предварительному сговору совместно с неустановленными лицами, совместный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ОАО «Сбербанк России» в размере 1 072 500 руб. довести до конца не смог по независящим от него, Чапаева Д., обстоятельствам.

Он же, Чапаев Д., виновен в покушении на мошенничество в сфере кредитования, то есть хищении денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору, если при этом преступление не было доведено до конца по не зависящим от этого лица обстоятельствам.

Так он, Чапаев Д., имея умысел на хищение денежных средств различных Банков путем получения кредитов по поддельным документам, то есть путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, не имея намерения возвращать полученные таким способом денежные средства, в неустановленные следствием месте и время, но не позднее 12 июля 2013 г., при неустановленных обстоятельствах, вступил с неустановленными следствием лицами в предварительный преступный сговор, направленный на совершение указанного преступления, распределив между собой роли.

При этом он, Чапаев Д., имея цель преступного обогащения, действуя из корыстных побуждений, согласно указанному распределению ролей, должен предоставить неустановленному соучастнику свою фотографию для изготовления с ее помощью заведомо для соучастников поддельных документов, с которыми он, Чапаев Д., далее должен был непосредственно обратиться в Банк с целью получения кредита, предъявив при этом изготовленные неустановленным соучастником поддельные документы, сообщив сотрудникам Банков заведомо для себя и соучастников ложные сведения о своей личности, трудоустройстве, доходе, а также иные необходимые сведения. В случае принятия Банками положительного решения о предоставлении кредита, он, Чапаев Д., должен был получить денежные средства или имущество, на приобретение которого был предоставлен кредит, и передать неустановленному соучастнику.

Неустановленным соучастникам отводилась роль технического изготовления поддельных документов, с использованием предоставленных им, Чапаевым Д., фотографий, необходимых для получения кредитов.

Другой неустановленный соучастник определял Банки, в которые он, Чапаев Д., должен будет обращаться с целью получения кредитов, координировал и финансировал преступную деятельность участников преступной группы, распределял между соучастниками похищенное имущество, с учетом выплаты ему, Чапаеву Д., 10% от суммы полученного кредита.

Затем, его, Чапаева Д., неустановленные соучастники в неустановленное следствием время, но не позднее 13 сентября 2013 г., выполняя свою роль в совершении указанного преступления, в целях реализации преступного умысла, при неустановленных обстоятельствах приискали паспорт гражданина РФ куда поместили предоставленную им, Чапаевым Д., при неустановленных следствием обстоятельствах фотографию, а также изготовили подложную справку по форме 2- НДФЛ на имя Пиотровского В.В.

Далее он, Чапаев Д., получив от неустановленного соучастника в неустановленные следствием месте и время, но не позднее 13 сентября 2013 г., при неустановленных обстоятельствах, указанные подложные документы, реализуя совместный преступный умысел, 13 сентября 2013 г., в период времени с 9 часов 00 минут по 18 часов 00 минут, точное время следствием не установлено, выполняя указания неустановленного соучастника о необходимости обращения в дополнительный офис ОАО «Сбербанк России» № 9038/01771 (далее Банк), расположенный по адресу: г. Москва, ул. Брянская, д. 8, прибыл по указанному адресу, где обратился к Фролову Н.В., неосведомлённому о его, Чапаева Д., и его соучастников преступном умысле, и, выдавая себя за Пиотровского В.В., сообщил, что желает получить в кредит денежные средства в размере 1 078 167 руб. 12 коп., не имея намерения выплачивать указанные денежные средства, после чего с целью введения в заблуждение, предоставил указанные подложные паспорт со своей фотографией, справку по форме 2-НДФЛ, а также сообщил заведомо ложные сведения о своей личности, трудоустройстве, доходе.

Затем Фролов Н.В., будучи введенным в заблуждение относительно истинности предоставленных им, Чапаевым Д., от имени Пиотровского В.В. сведений, оформил заявление-анкету на получение потребительского кредита, сформировав тем самым от имени последнего обращение с целью получения в кредит денежных средств в размере 1 078 167 руб. 12 коп.

Однако, в предоставлении кредита на сумму 1 078 167 руб. 12 коп. ОАО «Сбербанк России» ему, Чапаеву Д., предоставившему заведомо ложные сведения от имени Пиотровского В.В., было отказано по не зависящим от него обстоятельствам.

То есть он, Чапаев Д., действуя в составе группы по предварительному сговору совместно с неустановленными лицами, совместный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ОАО «Сбербанк России» в размере 1 078 167 руб. 12 коп., довести до конца не смог по независящим от него, Чапаева Д., обстоятельствам.

Он же, Чапаев Д., виновен в пособничестве в подделке официального документа, предоставляющего права, в целях его использования, с целью облегчить совершение другого преступления, предоставлением средств совершения преступления.

Так он, Чапаев Д., совместно неустановленными следствием лицами решил подделать паспорт гражданина РФ для совершения хищения денежных средств путем мошенничества в сфере кредитования, посредством получения кредита с использованием подложных документов. В период времени до 20 декабря 2013 г., неустановленные следствием соучастники, при неустановленных следствием обстоятельствах, приискали паспорт гражданина РФ.

Затем он, Чапаев Д., с целью изготовления поддельного паспорта в неустановленные следствием месте и время, но не позднее 20 декабря 2013 г., передал неустановленным соучастникам свою фотографию, которую последние вклеили на третьей странице вышеуказанного паспорта, тем самым совершив пособничество в подделке паспорта гражданина РФ, выразившееся в предоставлении фотографии, то есть средства совершения преступления.

Далее в неустановленные следствием месте и время, но не позднее 20 декабря 2013 г. неустановленные лица передали ему, Чапаеву Д., подложный паспорт гражданина РФ с вклеенной в него фотографией Чапаева Д.В., а также подложную справку по форме 2-НДФЛ на имя Гришина А.Н. и страховое свидетельство государственного пенсионного страхования, выданное на имя Гришина А.Н.

Далее он, Чапаев Д., получив от неустановленного соучастника в неустановленные следствием месте и время, но не позднее 20 декабря 2013 г., при неустановленных обстоятельствах, указанные подложные документы, реализуя совместный преступный умысел, 20 декабря 2013 г., в период времени с 10 часов 00 минут по 21 час 00 минут, точное время следствием не установлено, выполняя указания неустановленного соучастника о необходимости обращения в операционный офис НБ «Траст» (ОАО), расположенный по адресу: г. Москва, просп. Вернадского, д. 33, прибыл по указанному адресу, где обратился к Хазалия Д.Д., неосведомлённому о его, Чапаева Д., и его соучастников преступном умысле, и, выдавая себя за Гришина А.Н., сообщил, что желает получить в кредит денежные средства, не имея намерения их выплачивать, после чего с целью облегчения мошенничества предоставил указанный подложный паспорт со своей фотографией, выдавая его за свой, тем самым совершив использование поддельного официального документа.

Затем Хазалия Д.Д., заблуждаясь относительно истинности предоставленных им, Чапаевым Д., от имени Гришина А.Н. сведений, оформил анкету к заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды, сформировав тем самым от имени последнего обращение с целью получения в кредит денежных средств.

После чего, получив одобрение НБ «Траст» (ОАО) о предоставлении ему, Чапаеву Д., действующему от имени Гришина А.Н., кредита на неотложные нужды в размере 200 000 рублей, 21 декабря 2013 г., в период времени с 10 часов 00 минут по 21 час 00 минут, точное время следствием не установлено, находясь по указанному адресу, с целью хищения денежных средств НБ «Траст» (ОАО), выдавая себя за Гришина А.Н., используя указанный подложный документ, подписал от имени последнего график платежей, тарифы НБ «Траст» (ОАО) по продукту «Время возможностей», а также заявление о предоставлении кредита на неотложные нужды, в соответствии с которым получил карту НБ «Траст» (ОАО), используя которую обналичил при неустановленных обстоятельствах денежные средства в размере 200 000 рублей, распорядившись ими по своему усмотрению.

То есть он, Чапаев Д., совместно с неустановленными следствием лицами совершил пособничество в подделке официального документа, предоставляющего права, в целях его использования, с целью облегчить совершение другого преступления, тем самым получив возможность совершить хищение денежных средств, принадлежащих НБ «Траст» (ОАО), с использованием заранее изготовленного заведомо подложного официального документа.

Он же, Чапаев Д., виновен в мошенничестве, то есть хищении денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенном группой лиц по предварительному сговору.

Так он, Чапаев Д., имея умысел на хищение денежных средств различных Банков путем получения кредитов по поддельным документам, то есть путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, не имея намерения возвращать полученные таким способом денежные средства, в неустановленные следствием месте и время, но не позднее 12 июля 2013 г., при неустановленных обстоятельствах, вступил с неустановленными следствием лицами в предварительный преступный сговор, направленный на совершение указанного преступления, распределив между собой роли.

При этом он, Чапаев Д., имея цель преступного обогащения, действуя из корыстных побуждений, согласно указанному распределению ролей, должен предоставить неустановленному соучастнику свою фотографию для изготовления с ее помощью заведомо для соучастников поддельных документов, с которыми он, Чапаев Д., далее должен был непосредственно обратиться в Банк с целью получения кредита, предъявив при этом изготовленные неустановленным соучастником поддельные документы, сообщив сотрудникам Банков заведомо для себя и соучастников ложные сведения о своей личности, трудоустройстве, доходе, а также иные необходимые сведения. В случае принятия Банками положительного решения о предоставлении кредита, он, Чапаев Д., должен был получить денежные средства или имущество, на приобретение которого был предоставлен кредит, и передать неустановленному соучастнику.

Неустановленным соучастникам отводилась роль технического изготовления поддельных документов, с использованием предоставленных им, Чапаевым Д., фотографий, необходимых для получения кредитов.

Другой неустановленный соучастник определял Банки, в которые он, Чапаев Д., должен будет обращаться с целью получения кредитов, координировал и финансировал преступную деятельность участников преступной группы, распределял между соучастниками похищенное имущество, с учетом выплаты ему, Чапаеву Д., 10% от суммы полученного кредита.

Затем, его, Чапаева Д., неустановленные соучастники в неустановленное следствием время, но не позднее 20 декабря 2013 г., выполняя свою роль в совершении указанного преступления, в целях реализации преступного умысла, при неустановленных обстоятельствах приискали паспорт гражданина РФ куда поместили предоставленную им, Чапаевым Д., при неустановленных следствием обстоятельствах фотографию, а также изготовили подложные справку по форме 2- НДФЛ и страховое свидетельство государственного пенсионного страхования на имя Гришина А.Н.

Далее он, Чапаев Д., получив от неустановленного соучастника в неустановленные следствием месте и время, но не позднее 20 декабря 2013 г., при неустановленных обстоятельствах, указанные подложные документы, реализуя совместный преступный умысел, 20 декабря 2013 г., в период времени с 10 часов 00 минут по 21 час 00 минут, точное время следствием не установлено, выполняя указания неустановленного соучастника о необходимости обращения в операционный офис НБ «Траст» (ОАО), расположенный по адресу: г. Москва, просп. Вернадского, д. 33, прибыл по указанному адресу, где обратился к Хазалия Д.Д., неосведомлённому о его, Чапаева Д., и его соучастников преступном умысле, и, выдавая себя за Гришина А.Н., сообщил, что желает получить в кредит денежные средства, после чего с целью введения в заблуждение предоставил указанные подложные паспорт со своей фотографией, справку по форме 2-НДФЛ, страховое свидетельство государственного пенсионного страхования, а также сообщил заведомо ложные сведения о своей личности, трудоустройстве, доходе.

Затем Хазалия Д.Д., будучи введенным в заблуждение относительно истинности предоставленных им, Чапаевым Д., от имени Гришина А.Н. сведений, оформил анкету к заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды, сформировав тем самым от имени последнего обращение с целью получения в кредит денежных средств.

После чего, получив одобрение НБ «Траст» (ОАО) о предоставлении ему, Чапаеву Д., действующему от имени Гришина А.Н., кредита на неотложные нужды в размере 200 000 рублей, 21 декабря 2013 г., в период времени с 10 часов 00 минут по 21 час 00 минут, точное время следствием не установлено, находясь по указанному адресу, с целью хищения денежных средств НБ «Траст» (ОАО), выдавая себя за Гришина А.Н., используя указанные подложные документы, подписал от имени последнего график платежей, тарифы НБ «Траст» (ОАО) по продукту «Время возможностей», а также заявление о предоставлении кредита на неотложные нужды, в соответствии с которым получил карту банка НБ «Траст» (ОАО), используя которую обналичил при неустановленных обстоятельствах денежные средства в размере 200 000 рублей, распорядившись ими по своему усмотрению.

То есть он, Чапаев Д., действуя в составе группы по предварительному сговору совместно с неустановленными лицами, совершил хищение денежных средств НБ «Траст» (ОАО) на сумму 200 000 рублей, причинив тем самым НБ «Траст» (ОАО) материальный ущерб на указанную сумму.

Он же, Чапаев Д., виновен в пособничестве в подделке официального документа, предоставляющего права, в целях его использования, с целью облегчить совершение другого преступления, предоставлением средств совершения преступления.

Так он, Чапаев Д., совместно неустановленными следствием лицами решил подделать паспорт гражданина РФ для совершения хищения денежных средств путем мошенничества в сфере кредитования, посредством получения кредита с использованием подложных документов. В период времени до 06 февраля 2014 г., неустановленные следствием соучастники, при неустановленных следствием обстоятельствах, приискали паспорт гражданина РФ, водительское удостоверение на имя Овсянникова Р.С.

Затем он, Чапаев Д., с целью изготовления поддельного паспорта и водительского удостоверения в неустановленные следствием месте и время, но не позднее 06 февраля 2014 г. передал неустановленным соучастникам свои фотографии, которые последние вклеили на третьей странице вышеуказанного паспорта, а также в водительское удостоверение, тем самым совершив пособничество в подделке паспорта гражданина РФ, выразившееся в предоставлении фотографии, то есть средства совершения преступления.

Далее в неустановленные следствием месте и время, но не позднее 06 февраля 2014 г., неустановленные лица передали ему, Чапаеву Д., подложный паспорт гражданина РФ, водительское удостоверение на имя Овсянникова Р.С. с вклеенными в них фотографиями Чапаева Д.

Далее он, Чапаев Д., получив от неустановленного соучастника в неустановленные следствием месте и время, но не позднее 06 февраля 2014 г., при неустановленных обстоятельствах, указанные подложные документы, реализуя совместный преступный умысел, 07 февраля 2014 г., в период времени с 9 часов 00 минут по 21 час 00 минут, точное время следствием не установлено, выполняя указания неустановленного соучастника о необходимости обращения в клиентский центр ОАО «Лето Банк» (далее Банк), расположенный по адресу: г. Москва, Преображенская пл., д. 8, прибыл по указанному адресу, где обратился к неустановленному сотруднику Банка, неосведомлённому о его, Чапаева Д., и его соучастников преступном умысле, и, выдавая себя за Овсянникова Р.С., сообщил, что желает получить в кредит денежные средства в размере 350 000 руб., не имея намерения выплачивать указанные денежные средства, после чего с целью облегчения мошенничества предоставил указанный подложный паспорт со своей фотографией, выдавая его за свой, тем самым совершив использование поддельного официального документа.

Затем неустановленный сотрудник Банка, будучи введенным в заблуждение относительно истинности предоставленных им, Чапаевым Д., от имени Овсянникова Р.С. сведений, оформил анкету, параметры запрашиваемого кредита, декларацию ответственности заемщика, сформировав тем самым от имени последнего обращение с целью получения в кредит денежных средств в размере 350 000 руб.

Однако, в предоставлении кредита на сумму 350 000 руб. ОАО «Лето Банк» ему, Чапаеву Д., предоставившему заведомо ложные сведения от имени Овсянникова Р.С., было отказано по не зависящим от него обстоятельствам.

Далее он, Чапаев Д., получив от неустановленного соучастника в неустановленные следствием месте и время, но не позднее 06 февраля 2014 г., при неустановленных обстоятельствах, указанные подложные документы, реализуя совместный преступный умысел, 06 февраля 2014 г., в период времени с 8 часов 30 минут по 19 часов 30 минут, точное время следствием не установлено, выполняя указания неустановленного соучастника о необходимости обращения в дополнительный офис ОАО «Сбербанк России» № 9038/01734 (далее Банк), расположенный по адресу: г. Москва, ул. Генерала Белобородова, д. 11, прибыл по указанному адресу, где обратился к Волковой А.Н., неосведомлённой о его, Чапаева Д., и его соучастников преступном умысле, и, выдавая себя за Овсяннкикова Р.С., сообщил, что желает получить в кредит денежные средства в размере 858 000 руб., не имея намерения выплачивать указанные денежные средства, после чего с целью облегчения мошенничества в сфере кредитования предоставил указанный подложный паспорт со своей фотографией, выдавая его за свой, тем самым совершив использование поддельного официального документа.

Затем Волкова А.Н., будучи обманутой, заблуждаясь относительно истинности предоставленных им, Чапаевым Д., от имени Овсянникова Р.С. сведений, оформила заявление-анкету на получение потребительского кредита, сформировав тем самым от имени последнего обращение с целью получения в кредит денежных средств в размере 858 000 руб.

После чего, получив одобрение ОАО «Сбербанк России» о предоставлении ему, Чапаеву Д., действующему от имени Овсянникова Р.С., кредита на неотложные нужды в размере 858 000 рублей, 11 февраля 2014 г., примерно в 16 часов 15 минут, находясь по указанному адресу, с целью хищения денежных средств ОАО «Сбербанк России», выдавая себя за Овсянникова Р.С., используя подложный документ, подписал от имени последнего кредитный договор, договор о вкладе «Универсальный Сбербанка России», график платежей к кредитному договору, поручение на перечисление денежных средств, после чего был задержан сотрудниками полиции.

То есть он, Чапаев Д., совместно с неустановленными следствием лицами совершил пособничество в подделке официального документа, предоставляющего права, в целях его использования, с целью облегчить совершение другого преступления, тем самым получив возможность совершить покушение на хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «Лето Банк» и ОАО «Сбербанк России», с использованием заранее изготовленного заведомо подложного официального документа.

Он же, Чапаев Д., виновен в покушение на мошенничество в сфере кредитования, то есть хищении денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору, если при этом преступление не было доведено до конца по не зависящим от этого лица обстоятельствам.

Так он, Чапаев Д., имея умысел на хищение денежных средств различных Банков путем получения кредитов по поддельным документам, то есть путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, не имея намерения возвращать полученные таким способом денежные средства, в неустановленные следствием месте и время, но не позднее 12 июля 2013 г., при неустановленных обстоятельствах, вступил с неустановленными следствием лицами в предварительный преступный сговор, направленный на совершение указанного преступления, распределив между собой роли.

При этом он, Чапаев Д., имея цель преступного обогащения, действуя из корыстных побуждений, согласно указанному распределению ролей, должен предоставить неустановленному соучастнику свою фотографию для изготовления с ее помощью заведомо для соучастников поддельных документов, с которыми он, Чапаев Д., далее должен был непосредственно обратиться в Банк с целью получения кредита, предъявив при этом изготовленные неустановленным соучастником поддельные документы, сообщив сотрудникам Банков заведомо для себя и соучастников ложные сведения о своей личности, трудоустройстве, доходе, а также иные необходимые сведения. В случае принятия Банками положительного решения о предоставлении кредита, он, Чапаев Д., должен был получить денежные средства или имущество, на приобретение которого был предоставлен кредит, и передать неустановленному соучастнику.

Неустановленным соучастникам отводилась роль технического изготовления поддельных документов, с использованием предоставленных им, Чапаевым Д., фотографий, необходимых для получения кредитов.

Другой неустановленный соучастник определял Банки, в которые он, Чапаев Д., должен будет обращаться с целью получения кредитов, координировал и финансировал преступную деятельность участников преступной группы, распределял между соучастниками похищенное имущество, с учетом выплаты ему, Чапаеву Д., 10% от суммы полученного кредита.

Затем, его, Чапаева Д., неустановленные соучастники в неустановленное следствием время, но не позднее 06 февраля 2014 г., выполняя свою роль в совершении указанного преступления, в целях реализации преступного умысла, при неустановленных обстоятельствах приискали паспорт гражданина РФ, водительское удостоверение на имя Овсянникова Р.С., куда поместили предоставленные им, Чапаевым Д., при неустановленных следствием обстоятельствах фотографии.

Далее он, Чапаев Д., получив от неустановленного соучастника в неустановленные следствием месте и время, но не позднее 06 февраля 2014 г., при неустановленных обстоятельствах, указанные подложные документы, реализуя совместный преступный умысел, 07 февраля 2014 г., в период времени с 9 часов 00 минут по 21 часов 00 минут, точное время следствием не установлено, выполняя указания неустановленного соучастника о необходимости обращения в клиентский центр ОАО «Лето Банк» (далее Банк), расположенный по адресу: г. Москва, Преображенская пл., д. 8, прибыл по указанному адресу, где обратился к неустановленному сотруднику Банка, неосведомлённому о его, Чапаева Д., и его соучастников преступном умысле, и, выдавая себя за Овсянникова Р.С., сообщил, что желает получить в кредит денежные средства в размере 350 000 руб., не имея намерения выплачивать указанные денежные средства, после чего с целью введения в заблуждение предоставил указанные подложные паспорт и водительское удостоверение со своей фотографией, а также сообщил заведомо ложные сведения о своей личности, трудоустройстве, доходе.

Затем неустановленный сотрудник Банка, будучи введенным в заблуждение относительно истинности предоставленных им, Чапаевым Д., от имени Овсянникова Р.С. сведений, оформил анкету, параметры запрашиваемого кредита, декларацию ответственности заемщика, сформировав тем самым от имени последнего обращение с целью получения в кредит денежных средств в размере 350 000 руб.

Однако, в предоставлении кредита на сумму 350 000 руб. ОАО «Лето Банк» ему, Чапаеву Д., предоставившему заведомо ложные сведения от имени Овсянникова Р.С., было отказано по не зависящим от него обстоятельствам.

То есть он, Чапаев Д., действуя в составе группы по предварительному сговору совместно с неустановленными лицами, совместный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ОАО «Лето Банк» в размере 350 000 руб., довести до конца не смог по независящим от него, Чапаева Д., обстоятельствам.

Он же, Чапаев Д., виновен в покушении на мошенничество в сфере кредитования, то есть хищении денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору, если при этом преступление не было доведено до конца по не зависящим от этого лица обстоятельствам.

Так он, Чапаев Д., имея умысел на хищение денежных средств различных Банков путем получения кредитов по поддельным документам, то есть путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, не имея намерения возвращать полученные таким способом денежные средства, в неустановленные следствием месте и время, но не позднее 12 июля 2013 г., при неустановленных обстоятельствах, вступил с неустановленными следствием лицами в предварительный преступный сговор, направленный на совершение указанного преступления, распределив между собой роли.

При этом он, Чапаев Д., имея цель преступного обогащения, действуя из корыстных побуждений, согласно указанному распределению ролей, должен предоставить неустановленному соучастнику свою фотографию для изготовления с ее помощью заведомо для соучастников поддельных документов, с которыми он, Чапаев Д., далее должен был непосредственно обратиться в Банк с целью получения кредита, предъявив при этом изготовленные неустановленным соучастником поддельные документы, сообщив сотрудникам Банков заведомо для себя и соучастников ложные сведения о своей личности, трудоустройстве, доходе, а также иные необходимые сведения. В случае принятия Банками положительного решения о предоставлении кредита, он, Чапаев Д., должен был получить денежные средства или имущество, на приобретение которого был предоставлен кредит, и передать неустановленному соучастнику.

Неустановленным соучастникам отводилась роль технического изготовления поддельных документов, с использованием предоставленных им, Чапаевым Д., фотографий, необходимых для получения кредитов.

Другой неустановленный соучастник определял Банки, в которые он, Чапаев Д., должен будет обращаться с целью получения кредитов, координировал и финансировал преступную деятельность участников преступной группы, распределял между соучастниками похищенное имущество, с учетом выплаты ему, Чапаеву Д., 10% от суммы полученного кредита.

Затем, его, Чапаева Д., неустановленные соучастники в неустановленное следствием время, но не позднее 06 февраля 2014 г., выполняя свою роль в совершении указанного преступления, в целях реализации преступного умысла, при неустановленных обстоятельствах приискали паспорт гражданина РФ, куда поместили предоставленную им, Чапаевым Д., при неустановленных следствием обстоятельствах фотографию, а также изготовили подложные справки по форме 2- НДФЛ и копию трудовой книжки на имя Овсянникова Р.С.

Далее он, Чапаев Д., получив от неустановленного соучастника в неустановленные следствием месте и время, но не позднее 06 февраля 2014 г., при неустановленных обстоятельствах, указанные подложные документы, реализуя совместный преступный умысел, 06 февраля 2014 г., в период времени с 8 часов 30 минут по 19 часов 30 минут, точное время следствием не установлено, выполняя указания неустановленного соучастника о необходимости обращения в дополнительный офис ОАО «Сбербанк России» № 9038/01734 (далее Банк), расположенный по адресу: г. Москва, ул. Генерала Белобородова, д. 11, прибыл по указанному адресу, где обратился к Волковой А.Н., неосведомлённой о его, Чапаева Д., и его соучастников преступном умысле, и, выдавая себя за Овсянникова Р.С., сообщил, что желает получить в кредит денежные средства в размере 858 000 руб., не имея намерения выплачивать указанные денежные средства, после чего с целью введения в заблуждение предоставил указанные подложные паспорт со своей фотографией, справки по форме 2-НДФЛ, копию трудовой книжки, а также сообщил заведомо ложные сведения о своей личности, трудоустройстве, доходе.

Затем Волкова А.Н., будучи введенной в заблуждение относительно истинности предоставленных им, Чапаевым Д., от имени Овсянникова Р.С. сведений, оформила заявление-анкету на получение потребительского кредита, сформировав тем самым от имени последнего обращение с целью получения в кредит денежных средств в размере 858 000 руб.

После чего, получив одобрение ОАО «Сбербанк России» о предоставлении ему, Чапаеву Д., действующему от имени Овсянникова Р.С., кредита на неотложные нужды в размере 858 000 рублей, 11 февраля 2014 г., примерно в 16 часов 15 минут, находясь по указанному адресу, с целью хищения денежных средств ОАО «Сбербанк России», выдавая себя за Овсянникова Р.С., используя указанные подложные документы, подписал от имени последнего кредитный договор, договор о вкладе «Универсальный Сбербанка России» от 11.02.2014 г., график платежей к кредитному договору, поручение на перечисление денежных средств, после чего был задержан сотрудниками полиции.

То есть он, Чапаев Д., действуя в составе группы по предварительному сговору совместно с неустановленными лицами, совместный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ОАО «Сбербанк России» в размере 858 000 руб., довести до конца не смог по независящим от него, Чапаева Д., обстоятельствам.

Подсудимый Чапаев Д. в судебном заседании вину по эпизодам мошеннических действий в отношении КБ «Локо-Банк» (№ 1), ОАО «Сбербанк России» с использованием паспорта на имя Чуркина Е.А. (№ 3), ОАО «Сбербанк России» с использованием паспорта на имя Пиотровского В.А. (№ 4), ОАО «Лето Банк» с использованием паспорта на имя Овсянникова Р.С. (№ 8), ОАО «Сбербанк России» с использованием паспорта на имя Овсянникова Р.С. (№ 9) признал в полном объеме и подтвердил обстоятельства, изложенные в обвинительном заключении.

Вину в совершении мошеннических действий в отношении ЗАО «ЮниКредит Банк» с использованием паспорта на имя Семенова В.С. (№ 2) не признал и пояснил, что указанного преступления он не совершал.

Вину в пособничестве в подделке паспорта на имя Гришина А.Н. (№ 5), в пособничестве в подделке паспорта на имя Овсянникова Р.С. (№ 7) не признал, пояснил, что указанные эпизоды вменены ему излишне.

Вину в совершении преступления в отношении НБ «Траст Банк» ОАО (№ 6) признал частично, не признал сумму полученных денежных средств.

Пояснил, что работал в г. Королеве на шиномонтаже, где познакомился с человеком, представившимся Ильей. У него с Ильей завязались отношения. У него как раз были трудности в финансовом отношении, было тяжело с деньгами.

Илья дал ему 100 000 рублей в долг, т.к. он обратился к нему за помощью. Спустя какое-то время Илья предложил ему подзаработать денег, объяснил, что он может подработать, беря кредиты в банке. Попросил его дать две фотографии на паспорт. Он, Чапаев Д., согласился. При встрече в г. Королеве, в июне-июле 2013 года передал Илье фотографии. Кто вклеивал фотографии в паспорта он не знает. Сам этого не делал. Спустя какое-то время он встретился с Ильей, который был на машине. Илья подвез его к банку, давал документы в обычном пакете. Среди документов были копии трудовых книжек, паспорта. Из пакета выбирал документы, которые необходимо. Илья затем говорил ему идти в банк, что он и сделал. В банке он обратился за оформлением кредита, заполнил анкету, сдавал документы. После чего ему в банке говорили, что необходимо ждать звонка. Илья также ему сказал, чтобы он ждал звонка из банка. За работу Илья денег не давал. Однажды только заплатил 10 000 рублей за поход в банк НБ «Траст». Но он, Чапаев Д., ему должен был деньги. Понимал, что предоставленные им документы в банки содержат ложные сведения. О том, что у Овсянникова, Гришина и других возникнут кредитные обязательства, не понимал. Хотел отказаться от указанных действий, но на него надавили, шантажировали. Так он обращался в различные банки. В один из дней им были поданы заявки в два банка.

В автосалоне кредит на машину не оформлял и машину не получал, никакие деньги в счет уплаты за машину не вносил, никакие документы в салоне не подписывал.

Паспорта у него были на имя Овсянникова, Гришина, еще на чьи-то фамилии, он не помнит. За работу он должен был получать 10 % от суммы, какую получит в банке. В банке НБ «Траст» снял с карточки денежные средства в размере 160 000 рублей, больше на карточке денег не было. Указанные денежные средства передал Илье, который ждал его в машине около метро. В содеянном раскаивается, готов возместить ущерб, но только это возможно сделать, находясь на свободе.

Полагает, что ему излишне вменено пособничество в подделке паспортов.

Суд, исследовав представленные доказательства по делу, приходит к выводу, что виновность подсудимого Чапаева Д. в содеянном подтверждается следующими доказательствами.

- по эпизоду в отношении ЗАО КБ «Локо-Банк» (№ 1) -

Оглашенными в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия участников процесса показаниями представителя потерпевшего Фролова В.М. о том, что с 2006 года по настоящее время он работает в КБ «Локо-Банк» (ЗАО). В настоящее время он занимает должность заместителя начальника службы внутренней безопасности службы безопасности. Центральный офис КБ «Локо- Банк» (ЗАО) расположен по адресу: г. Москва, ул. Госпитальная, д. 14, кроме того имеется дополнительный офис «Семеновский», который расположен по адресу: г. Москва, Семеновский пер., д. 6. В его должностные обязанности входит контроль за соблюдением функциональных обязанностей сотрудников банка, представление интересов КБ «Локо-Банк» (ЗАО) в правоохранительных органах, судах и иных государственных учреждениях. Для получения кредита, потенциальный клиент заполняет и подписывает Анкету заявителя на получение потребительского кредита, в которой указывает свои персональные данные: паспортные данные, адрес регистрации, данные о месте работы и уровне доходов. В вышеуказанном заявлении, гражданин сообщает о своем согласии с условиями кредитного договора, и о том, что сведения, указанные им в Анкете, являются достоверными. Подписанная анкета передается сотруднику Банка, для проверки. Одновременно предъявляется документ, удостоверяющий личность: общегражданский паспорт. Сверяются подписи в паспорте и в заполненной Анкете. Сотрудники, оформляющие кредит осуществляют визуальный контроль внешнего вида и поведения клиента. Состояние алкогольного или иного опьянения, неадекватное восприятие окружающей реальности, психологическая неуравновешенность исключают возможность заключения кредитного договора. Сотрудники, кроме того, проводят субъективную оценку потенциального клиента на предмет выявления «проблемных» лиц, с которыми впоследствии могут возникнуть сложности в части исполнения своих обязательств по договору. Далее отделом кредитования принимается решение о выдаче или невыдаче кредита клиенту, после чего он извещается о результате. Принятие решение зависит непосредственно от человеческого фактора и кредитной нагрузки клиента. 12 июля 2013 года в КБ «Локо-Банк» (ЗАО), расположенный по адресу: г. Москва, Семеновский пер., д. 6, обратился гражданин, который представился Семеновым В.С. с целью получения кредита на сумму 1 008 000 рублей. Данный гражданин предъявил сотруднику Банка паспорт на свое имя и заполнил анкету-заявление, однако Банк не одобрил кредит. Впоследствии стало известно, что от имени Семенова В.С. обращался гражданин Чапаев Д.В. с переклеенной фотографией в документах, удостоверяющих личность (т. 4 л.д. 220-223).

Свидетель Семенов В.С. в судебном заседании подтвердил в полном объеме свои показания, данные в ходе предварительного следствия, о том, что в июле 2013 года он утерял свой паспорт гражданина РФ. Обстоятельства утери паспорта он не помнит. Через некоторое время он обратился в правоохранительные органы с заявлением об утрате своего паспорта, однако точную дату не помнит. В течение месяца он получил новый гражданский паспорт, который стал впоследствии использовать. В конце июля 2013 года, на его домашний адрес пришло письмо с дебитовой банковской картой «I - Maney Bank» и он сразу понял, что утерянным паспортом кто-то воспользовался для незаконного получения кредита. Впоследствии ему стало известно, что на утерянный им паспорт пытались оформить кредит в КБ «Локо-банк» (ЗАО) и оформлен кредит в ЗАО «ЮниКредит Банк». 12.06.2013 г. он не обращался в КБ «Локо-банк» (ЗАО), расположенный по адресу: г. Москва, Семеновский переулок, д. 6, с целью получения кредита в сумме 1 008 000 рублей, а также ЗАО «ЮниКредит Банк», расположенный по адресу: г. Москва, Пречистенская набережная, д. 9, с целью получения кредита в сумме 1 359 703 рублей. Никаких документов в указанных банках он не подписывал, в том числе и сопутствующие документы для получения кредита. Подписи, которые имеются в кредитных документах, от его имени выполнены не им. Лично он в период с июня 2013 года по январь 2014 года не подавал заявки на получение кредитов в банки и иные кредитные учреждения.

Вина подсудимого подтверждается также письменными материалами по делу.

Заключением эксперта № 1891 от 06.08.2014 г. из выводов которого следует, что в копии водительского удостоверния на имя Семенова В.С. в сшивке документов КБ «Локо-Банк» (ЗАО) и на снимках Чапаева Д.В. вероятно изображено одно и тоже лицо (т. 3 л.д. 82-97).

Протоколом выемки документов от 07.07.2014 г. в КБ «Локо -Банк» (ЗАО) в ходе которой изъято кредитное досье КБ «Локо-Банк» (ЗАО) от имени Семенова В.С., в котором находятся документы, поданные для оформления кредита, состоящее из копии паспорта на имя Семенова В.С., копии водительского удостоверения 77 ЕК 471861 на имя Семенова В.С., анкеты на имя Семенова В.С. (т. 3 л.д. 156-158).

Протоколом осмотра документов от 11.07.2014 г., в ходе которого осмотрено кредитное досье КБ «Локо-Банк» (ЗАО) от имени Семенова В.С., состоящее из копии паспорта на имя Семенова В.С., копии водительского удостоверения на имя Семенова В.С., а также предоставленной представителем КБ «Локо-Банк» (ЗАО), заявления-анкеты на получение кредита на Семенова В.С. (т. 3 л.д. 166-170).

Вещественными доказательствами: кредитным досье КБ «Локо-Банк» (ЗАО) от имени Семенова В.С., в котором находятся копия паспорта на имя Семенова В.С., копия водительского удостоверения на имя Семенова В.С., анкета на получение кредита от 12.07.2013 г., предоставленные КБ «Локо-Банк» (ЗАО) (т. 3 л.д. 183-184).

- по эпизоду в отношении ЗАО «ЮниКредит Банк» (№ 2) -

Представитель потерпевшего ЗАО «ЮниКредит Банк» Чумаченко Н.Н. в судебном заседании полностью подтвердил показания, данные им в ходе предварительного следствия, о том, что он представляет интересы ЗАО «ЮниКредит Банк» на основании доверенности. В его обязанности как представителя ЗАО «ЮниКредит Банк» входит представление интересов банка в государственных учреждениях.

Юридический адрес ЗАО «ЮниКредит Банк»: город Москва, Пречистенская набережная, дом 9. У ЗАО «ЮниКредит Банк» имеются филиалы, расположенные в г. Москве и Московской области, а также представители, которые находятся в автосалонах. Одно из местонахождений представителя ЗАО «ЮниКредит Банк» - Филиал «Автоспеццентр ГТР» ООО «АЦ на Ленинском» по адресу: Московская обл., г. Химки, Ленинградское шоссе, владение 16. 12.07.2013 г., время точное неизвестно, в Филиал «Автоспеццентр ГТР» ООО «АЦ на Ленинском», расположенный по адресу: г. Химки, Ленинградское шоссе, владение 16, в котором находился филиал ЗАО «ЮниКредит Банк», обратился гражданин, который представился Семеновым В.С. и выбрал для приобретения автомобиль марки «Nissan X-TRAIL» 2013 года выпуска. С целью приобретения автомобиля в кредит заявитель представил сотруднику дополнительного офиса ЗАО «ЮниКредит Банк» паспорт на имя Семенова В.С., водительское удостоверение на имя Семенова В.С., справку о доходах физического лица по форме 2-НДФЛ на имя Семенова В.С., копию трудовой книжки на имя Семенова В.С., заполнив анкету клиента физического лица Семенов В.С. подписал договор купли-продажи на вышеуказанный автомобиль, на основании чего 24.07.2013 г. Банком были перечислены денежные средства в адрес Филиала «Автоспеццентр ГТР» ООО «АЦ на Ленинском» (р/с 40702810300007514000) в сумме 1 143 580 рулей за автомобиль и в сумме 100 200,91 рублей оплата по полису (КАСКО), а также перечислены денежные средства в сумме 115 922,42 рубля в ЗАО «Страховая компания Алико» по договору страхования жизни и трудоспособности. 25.07.2013 г., гражданин, представившийся Семеновым В.С., прибыл в Филиал «Автоспеццентр ГТР» ООО «АЦ на Ленинском» по вышеуказанному адресу и подписал заявление на получение кредита на приобретение автомобиля марки «Nissan X-TRAIL», 2013 года выпуска. Информации о том, когда и каким образом автомобиль был получен, в автосалоне не сохранилось. После получения автомобиля Семенов В.С. ни разу не вносил денежные средства в банк в счет погашения задолженности по кредиту. Кроме того, в банк поступила информация, что от имени Семенова В.С. обратился другой гражданин Чапаев Д. с переклеенными фотографиями в документах, удостоверяющих личность.

Свидетель Семенов В.С. в судебном заседании полностью подтвердил свои показания, данные в ходе предварительного следствия, о том, что в июле 2013 года он утерял свой паспорт гражданина РФ. Обстоятельства утери паспорта он не помнит. Через некоторое время он обратился в правоохранительные органы с заявлением об утрате своего паспорта, однако точную дату не помнит. В течение месяца он получил новый гражданский паспорт, который стал впоследствии использовать. В конце июля 2013 года, на его домашний адрес пришло письмо с дебитовой банковской картой «I - Maney Bank» и он сразу понял, что утерянным паспортом кто-то воспользовался для незаконного получения кредита. Впоследствии ему стало известно, что на утерянный им паспорт пытались оформить кредит в КБ «Локо-банк» (ЗАО) и оформлен кредит в ЗАО «ЮниКредит Банк». 12.06.2013 г. он не обращался в КБ «Локо-банк» (ЗАО), расположенный по адресу: г. Москва, Семеновский переулок, д. 6, с целью получения кредита в сумме 1 008 000 рублей, а также ЗАО «ЮниКредит Банк», расположенный по адресу: г. Москва, Пречистенская набережная, д. 9, с целью получения кредита в сумме 1 359 703 рублей. Никаких документов в указанных банках он не подписывал, в том числе и сопутствующие документы, для получения кредита. Подписи, которые имеются в кредитных документах, от его имени, выполнены не им. Лично он в период с июня 2013 года по январь 2014 года не подавал заявки на получение кредитов в банки и иные кредитные учреждения.

Свидетель Захваткина К.Г., в судебном заседании полностью подтвердила показания, данные в ходе предварительного следствия о том, что она является сотрудником филиала «Автоцентр ГТР» ООО «АЦ на Ленинском». В данном автосалоне оформлялся кредит от имени Семенова В.С. на автомобиль «Nissan X-TRALL». Данный автомобиль в филиале «Автоцентр ГТР» ООО «АЦ на Ленинском» проходил только предпродажную подготовку и более не обслуживался, в связи с чем в автосалоне отсутствует информация о регистрационных знаках вышеуказанного автомобиля.

Оглашенными в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия участников процесса показаниями свидетеля Моревой Е.А. о том, что 12 июля 2013 года к ней, через сотрудников филиала «Автоцентр ГТР» ООО «АЦ на Ленинском» обратился молодой человек по поводу оформления кредитной заявки. В подтверждение своей личности он предоставил паспорт на имя Семенова В.С. а также водительское удостоверение на свое имя. В данных документах была его фотография. Также он предоставил заверенную копию своей трудовой книжки и справку по форме 2-НДФЛ. В этот же день была составлена кредитная заявка на сумму 1 359 704 руб. Указанная заявка была одобрена 15.07.2013 г. и средства были перечислены на расчетный счет автосалона. Более указанного человека она не видела. Примерно через месяц в автосалон перезвонил Семенов В.С. и спросил выдана ли автомашина, когда получил положительный ответ, он сообщил, что кто-то воспользовался его ранее утерянными документами для получения кредита (т. 5 л.д. 38-41).

Вина подсудимого также подтверждается письменными материалами дела.

Заключением эксперта № 1891 от 06.08.2014 г., из выводов которого следует, что в копии водительского удостоверения на имя Семенова В.С. и на снимках Чапаева Д.В. вероятно изображено одно и тоже лицо (т. 3 л.д. 82- 97).

Протоколом выемки документов от 11.07.2014 г., согласно которому в ЗАО «ЮниКредит Банк» изъято кредитное досье ЗАО «ЮниКредит Банк» от имени Семенова В.С. (т. 3 л.д. 142-144).

Протоколом осмотра документов от 11.07.2014 г., в ходе которого осмотрено кредитное досье ЗАО «ЮниКредит Банк» от имени Семенова В.С., осмотрены документы находящиеся в досье: заявление на получение кредита на приобретение автомобиля от 25.07.2013 г., письмо – извещение о принятии автомобиля в залог от 26.07.2013 г., страховой сертификат № RF 5539606 от 25.07.2013 г., заявление на получение кредита на приобретение автомобиля от имени Семенова В.С. от 25.07.2013 г., анкета клиента физического лица от имени Семенова В.С., копия паспорта на имя Семенова В.С., информационный расчет ежемесячных платежей, копия водительского удостоверения 77 ЕК 471861 на имя Семенова В.С., справка о доходах физического лица по форме 2 НДФЛ, копия трудовой книжки на имя Семенова В.С. (т. 3 л.д. 166-170).

Протоколом осмотра документов от 11.07.2014 г., в ходе которого осмотрены документы, предоставленные ЗАО «ЮниКредит Банк»: копия заявления на получение кредита на приобретение автомобиля от 25.07.2013 г. в ЗАО «ЮниКредит Банк» от имени Семёнова В.С., копия заявления на комплексное банковское обслуживание на имя Семёнова В.С., копия письма извещения ЗАО «ЮниКредит Банк» Семёнову В.С. о принятии в залог автомобиля «Nissan X- Trail», копия карточки ЗАО «ЮниКредит Банк» с образцом подписи Семёнова В.С., копия информационного расчета ежемесячных платежей ЗАО «ЮниКредит Банк» Семёнову В.С., копия страхового сертификата ЗАО «Страховая компания Алико» на имя Семенова В.С., копия договора купли – продажи автомобиля от 22.07.2013 г. на автомобиль марки «Nissan X-TRAIL», копия паспорта транспортного средства на автомобиль Nissan X-TRAIL, 2013 года выпуска, копия квитанции от 24.07.2013 г. о принятии денежных средств в размере 300 000 руб. от Семенова В.С. в адрес Филиала «Автоспеццентр» ГТР ООО «АЦ на Ленинском», копия полиса по страхованию транспортных средств от ущерба, угона и иных сопутствующих рисков на имя Семенова В.С., копия счета, копия счета, копия заявления в ЗАО «ЮниКредит Банк» на получение кредита на приобретение автомобиля «Nissan X-Trail» от имени Семенова В.С.от 12.07.2013 г., копия анкеты клиента Семенова В.С. от 12.07.2013 г. для получения автокредита в ЗАО «ЮниКредит Банк» от имени Семенова В.С., копия паспорта гражданина РФ, копия водительского удостоверения на имя Семёнова В.С., копия трудовой книжки на имя Семёнова В.С. 30.05.1990 ТК-1 № 7523172, копия справки о доходах физического лица за 2013 год по форме 2- НДФЛ (т. 3 л.д. 232-234).

Вещественными доказательствами: кредитным досье ЗАО «ЮниКредит Банк» от имени Семенова В.С. с имеющимися в нем документами: заявлением на получение кредита на приобретение автомобиля от 25.07.2013 г., письмом – извещением о принятии автомобиля в залог от 26.07.2013 г., страховым сертификатом , заявлением на получение кредита на приобретение автомобиля от имени Семенова В.С. от 25.07.2013 г., анкетой клиента физического лица от имени Семенова В.С. от 12.07.2013 г., копией паспорта на имя Семенова В.С., информационным расчетом ежемесячных платежей, копией водительского удостоверения на имя Семенова В.С., справкой о доходах физического лица по форме 2 НДФЛ, копией трудовой книжки на имя Семенова В.С. (т. 3 л.д. 183- 184);

- копией заявления на получение кредита на приобретение автомобиля от 25.07.2013 г. в ЗАО «ЮниКредит Банк» от имени Семенова В.С., копией заявления на комплексное банковское обслуживание на имя Семенова В.С., копией письма - извещения ЗАО «ЮниКредит Банк» Семенову В.С. о принятии в залог автомобиля «Nissan X-Trail», копией карточки ЗАО «ЮниКредит Банк» с образцом подписи Семенова В.С., копией информационного расчета ежемесячных платежей ЗАО «ЮниКредит Банк» Семенову В.С., копией страхового сертификата ЗАО «Страховая компания Алико» на имя Семенова В.С., копией договора купли – продажи автомобиля на автомобиль марки «Nissan X-TRAIL», копией паспорта транспортного средства на автомобиль Nissan X-TRAIL, 2013 года выпуска, копией квитанции от 24.07.2013 г. о перечислении 300 000 руб. Семеновым В.С. в адрес Филиала «Автоспеццентр» ГТР ООО «АЦ на Ленинском», копией полиса АА № 100266608 от 25.07.2013 г. по страхованию транспортных средств от ущерба, угона и иных сопутствующих рисков на имя Семенова В.С., копией счета № СчИх-04/065752 от 24.07.2013 г., копией счета № СчИх-04/065753 от 25.07.2013 г., копией заявления в ЗАО «ЮниКредит Банк» на получение кредита на приобретение автомобиля «Nissan X-Trail» от имени Семенова В.С. от 12.07.2013 г., копией анкеты клиента Семенова В.С. от 12.07.2013 г. для получения автокредита в ЗАО «ЮниКредит Банк» от имени Семенова В.С., копией паспорта гражданина РФ серии 45 10 № 969848 на имя Семенова В.С., 30.05.1990 года рождения, копией водительского удостоверения 77 ЕК 471861 на имя Семенова В.С., 30.05.1990 года рождения, копией трудовой книжки на имя Семенова В.С. 30.05.1990 года рождения ТК-1 № 7523172, копией справки о доходах физического лица за 2013 год по форме 2-НДФЛ (т. 3 л.д. 235-236).

- по эпизоду в отношении ОАО «Сбербанк России» (№ 3) -

Представитель потерпевшего ОАО «Сбербанк России» Киселев К.Г. в судебном заседании полностью подтвердил свои показания, данные в ходе предварительного следствия, о том, что с 2009 года по настоящее время он работает в ОАО «Сбербанк России» в должности инспектора управления экономической безопасности. Центральный офис ОАО «Сбербанк России» расположен по адресу: г. Москва, ул. Большая Андроньевская, д. 6. В его должностные обязанности входит представление интересов ОАО «Сбербанк России» в правоохранительных органах, судах и иных государственных учреждениях. Для получения кредита, потенциальный клиент заполняет и подписывает Анкету заявителя на получение потребительского кредита, в котором указывает свои персональные данные: паспортные данные, адрес регистрации, данные о месте работы и уровне доходов. В вышеуказанном заявлении, гражданин сообщает о своем согласии с условиями кредитного договора, и о том, что сведения, указанные им в Анкете являются достоверными. Подписанная анкета передается сотруднику Банка, для проверки. Одновременно предъявляется документ, удостоверяющий личность: общегражданский паспорт. Сверяются подписи в паспорте и в заполненной Анкете. Сотрудники, оформляющие, кредит осуществляют визуальный контроль внешнего вида и поведения клиента. Состояние алкогольного или иного опьянения, неадекватное восприятие окружающей реальности, психологическая неуравновешенность исключают возможность заключения кредитного договора. Сотрудники, кроме того, проводят субъективную оценку потенциального клиента на предмет выявления «проблемных» лиц, с которыми впоследствии могут возникнуть сложности в части исполнения своих обязательств по договору. Далее кредитной службой принимается решение о выдаче или невыдаче кредита клиенту, после чего он извещается о результате. Принятие решения зависит непосредственно от человеческого фактора, поскольку сотрудники, которые одобрили кредит ненадлежащему лицу, несут личную ответственность перед Банком. 14 августа 2013 года в ОАО «Сбербанк России» ДО № 1136, расположенный по адресу: город Москва, улица Бутырская, д. 2, обратился гражданин, который представился Чуркиным Е.А., с целью получения потребительского кредита на сумму 1 072 500 рублей. Данный гражданин предъявил сотруднику ОАО «Сбербанк России» ДО № 1136 паспорт на свое имя и заполнил анкету-заявление, однако ОАО «Сбербанк России» не одобрил кредит. Впоследствии стало известно, что от имени Чуркина Е.А. обращался гражданин Чапаев Д.В. с переклеенной фотографией в документах, удостоверяющих личность. Просит привлечь к уголовной ответственности гражданина Чапаева Д.В., который пытался похитить денежные средства ОАО «Сбербанк России» в сумме 1 072 500 рублей.

Из оглашенных в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия участников процесса показаний свидетеля Чуркина А.Е. следует, что примерно 01.08.2013 года ему понадобился гражданский паспорт, страховое пенсионное свидетельство и медицинский полис. Обыскав всю квартиру, документы он не обнаружил, где он их мог потерять также не знает. 03.08.2013 г. он обратился в правоохранительные органы в связи с утратой своего паспорта. В период с 2012 года по 2014 год он не обращался в банки и иные кредитные организации с целью получения кредита. В дополнительный офис № 1136 ОАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: г. Москва, ул. Бутырская, д. 2, с целью получения кредита в сумме 1 072 500 руб., он не обращался, никакие документы в указанном Банке он не подписывал и свои документы не предоставлял, никакие кредиты на свое имя он не оформлял (т. 5 л.д. 52- 54).

Из оглашенных в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия участников процесса показаний свидетеля Козичевой Н.И. следует, что с 05.03.2013 г. по 20.03.2014 г. она работала в ДО № 1136 ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: г. Москва, ул. Бутырская, д. 2, в должности менеджера по продажам. В ее должностные обязанности входила продажа банковских услуг (кредитование, оформление кредитных карт, реструктуризация, предоставление выписок, открытие вкладов). Для получения кредита, потенциальный клиент заполняет и подписывает Анкету заявителя на получение потребительского кредита, в котором указывает свои персональные данные: паспортные данные, адрес регистрации, данные о месте работы и уровне доходов. В вышеуказанном заявлении гражданин сообщает о своем согласии с условиями кредитного договора, и о том, что сведения, указанные им в Анкете, являются достоверными. Подписанная анкета проверяется специальной программой и внутренней подсистемой. Одновременно предъявляется документ, удостоверяющий личность: общегражданский паспорт. Сверяются подписи в паспорте и в заполненной Анкете. Сотрудники, оформляющие, кредит осуществляют визуальный контроль внешнего вида и поведения клиента. Состояние алкогольного или иного опьянения, неадекватное восприятие окружающей реальности и психологическая неуравновешенность, которые исключают возможность заключения кредитного договора. Сотрудники, кроме того, проводят субъективную оценку потенциального клиента на предмет выявления «проблемных» лиц, с которыми впоследствии могут возникнуть сложности в части исполнения своих обязательств по договору. Далее специальной программой и специальной службой принимается решение о выдаче или невыдаче кредита клиенту, после чего он уведомляется о результате. Принятие решения зависит непосредственно от человеческого фактора, поскольку сотрудники, которые одобрили кредит ненадлежащему лицу несут личную ответственность перед Банком. По поводу обращения 14.08.2013 г. в офис Банка по вышеуказанному адресу гражданина Чуркина А.Е., она пояснила, что оформляла для него анкету в электронном виде, проводила его фотографирование и сканирование необходимых документов. Человек предоставил свой паспорт гражданина РФ, а также справку по форме 2- НДФЛ на имя Чуркина А.Е. Никаких подозрений гражданин у нее не вызвал. О том, что от имени Чуркина обращался гражданин Чапаев Д.В. она не знала. Никаких визуальных повреждений паспорта она не заметила (т. 5 л.д. 6-8).

Вина подсудимого подтверждается письменными доказательствами по делу.

Заключением эксперта № 1891 от 06.08.2014 г., согласно которому в копии паспорта на имя Чуркина А.Е., в документах с ОАО «Сбербанк России» и на снимках Чапаева Д.В. вероятно изображено одно и тоже лицо (т. 3 л.д. 82- 97).

Протоколом осмотра документов от 11.07.2014 г., в ходе которого осмотрены документы, предоставленные ОАО «Сбербанк России» по факту обращения Чуркина А.Е.: копия паспорта имя Чуркина А.Н., копия справки о доходах физического лица по форме 2 НДФЛ на имя Чуркина А.Е., фото погрудное изображение, копия заявления анкеты на получение потребительского кредита на имя Чуркина А.Е. от 14.08.2013 г. (т. 3 л.д. 166-170).

Вещественными доказательствами: документами, предоставленными ОАО «Сбербанк России» по факту обращения Чуркина А.Е., а именно: копией паспорта имя Чуркина А.Н., справкой о доходах физического лица по форме 2 НДФЛ на имя Чуркина А.Е., фото погрудного изображения, копией заявления анкеты на получение потребительского кредита на имя Чуркина А.Е. от 14.08.2013 г. (т. 3 л.д. 183-184).

- по эпизоду в отношении ОАО «Сбербанк России» (№ 4) –

Представитель потерпевшего ОАО «Сбербанк России» Киселев К.Г. в судебном заседании полностью подтвердил свои показания, данные в ходе предварительного следствия о том, что с 2009 года по настоящее время он работает в ОАО «Сбербанк России» в должности инспектора управления экономической безопасности. Центральный офис ОАО «Сбербанк России» расположен по адресу: г. Москва, ул. Большая Андроньевская, д. 6. В его должностные обязанности входит представление интересов ОАО «Сбербанк России» в правоохранительных органах, судах и иных государственных учреждениях. Для получения кредита, потенциальный клиент заполняет и подписывает Анкету заявителя на получение потребительского кредита, в котором указывает свои персональные данные: паспортные данные, адрес регистрации, данные о месте работы и уровне доходов. В вышеуказанном заявлении, гражданин сообщает о своем согласии с условиями кредитного договора, и о том, что сведения, указанные им в Анкете являются достоверными. Подписанная анкета передается сотруднику Банка, для проверки. Одновременно предъявляется документ, удостоверяющий личность: общегражданский паспорт. Сверяются подписи в паспорте и в заполненной Анкете. Сотрудники, оформляющие кредит, осуществляют визуальный контроль внешнего вида и поведения клиента. Состояние алкогольного или иного опьянения, неадекватное восприятие окружающей реальности, психологическая неуравновешенность исключают возможность заключения кредитного договора. Сотрудники, кроме того, проводят субъективную оценку потенциального клиента на предмет выявления «проблемных» лиц, с которыми впоследствии могут возникнуть сложности в части исполнения своих обязательств по договору. Далее кредитной службой принимается решение о выдаче или невыдаче кредита клиенту, после чего он извещается о результате. Принятие решения зависит непосредственно от человеческого фактора, поскольку сотрудники, которые одобрили кредит ненадлежащему лицу, несут личную ответственность перед Банком. 13 сентября 2013 года в ОАО «Сбербанк России» ДО № 1757, расположенный по адресу: город Москва, улица Брянская, дом 8, обратился гражданин, который представился Пиотровским В.В. с целью получения потребительского кредита на сумму 1 078 167,12 рублей. Данный гражданин предъявил сотруднику ОАО «Сбербанк России» паспорт на свое имя и заполнил анкету-заявление, однако ОАО «Сбербанк России» не одобрил кредит. Впоследствии стало известно, что от имени Пиотровского В.В. обращался гражданин Чапаев Д.В. с переклеенной фотографией в документах, удостоверяющих личность. Просит привлечь к уголовной ответственности гражданина Чапаева Д.В., который пытался похитить денежные средства ОАО «Сбербанк России» в сумме 1 078 167,12 рублей.

Из оглашенных в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия участников процесса показаний свидетеля Пиотровского В.В. следует, что примерно в 19- 20 ноября 2013 года ему понадобился гражданский паспорт, однако нигде он его не обнаружил, через день он обратился в правоохранительные органы в связи с утратой своего паспорта. До указанного времени в паспорте не нуждался, в связи с чем он не знает, где и когда мог его потерять. До 2014 года он не обращался в банки и иные кредитные организации с целью получения кредита. В ОАО «Сбербанк России» по адресу: г. Москва, ул. Брянская, д. 8 с целью получения кредита в сумме 1 078 167,12 руб, он не обращался, никакие документы в указанном Банке не подписывал и свои документы не предоставлял (т. 5 л.д. 15-17).

Из оглашенных в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия участников процесса показаний свидетеля Фролова Н.В. следует, что с 01.07.2011 г. по настоящее время он работает в ОАО «Сбербанк России». В ДО № 01757 ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: г. Москва, ул. Брянская, д. 8, он работал до 01.04.2014 г. в должности менеджера по продажам. В его должностные обязанности входила продажа банковских услуг (кредитование, оформление кредитных карт, реструктуризация, предоставление выписок, открытие вкладов). Для получения кредита потенциальный клиент заполняет и подписывает Анкету заявителя на получение потребительского кредита, в котором указывает свои персональные данные: паспортные данные, адрес регистрации, данные о месте работы и уровне доходов. В вышеуказанном заявлении, гражданин сообщает о своем согласии с условиями кредитного договора, и о том, что сведения, указанные им в Анкете являются достоверными. Подписанная анкета проверяется специальной программой и внутренней подсистемой. Одновременно предъявляется документ, удостоверяющий личность: общегражданский паспорт. Сверяются подписи в паспорте и в заполненной Анкете. Сотрудники, оформляющие кредит, осуществляют визуальный контроль внешнего вида и поведения клиента. Состояние алкогольного или иного опьянения, неадекватное восприятие окружающей реальности и психологическая неуравновешенность, которые исключают возможность заключения кредитного договора. Сотрудники, кроме того, проводят субъективную оценку потенциального клиента на предмет выявления «проблемных» лиц, с которыми впоследствии могут возникнуть сложности в части исполнения своих обязательств по договору. Далее специальной программой и специальной службой принимается решение о выдаче или невыдаче кредита клиенту, после чего он уведомляется о результате. Принятие решения зависит непосредственно от человеческого фактора, поскольку сотрудники, которые одобрили кредит ненадлежащему лицу, несут личную ответственность перед Банком. По поводу обращения 13.09.2013 г. в офис Банка по вышеуказанному адресу гражданина Пиотровского В.В. пояснил, что он оформлял для того анкету в электронном виде, проводил его фотографирование и сканирование необходимых документов. Данный гражданин предоставлял паспорт со своей фотографией, а также справку по форме 2- НДФЛ на имя Пиотровского В.В. Никаких подозрений гражданин у него не вызвал. О том, что от имени Пиотровского В.В. обращался гражданин Чапаев Д.В., он не знал. Никаких визуальных повреждений паспорта он не заметил (т. 5 л.д. 57-59).

Вина подсудимого подтверждается письменными материалами дела.

Заключением эксперта № 1891 от 06.08.2014 г., согласно которому в копии паспорта на имя Пиотровского В.В., в документах с ОАО «Сбербанк России» и на снимках Чапаева Д.В. вероятно изображено одно и тоже лицо (т. 3 л.д. 82-97).

Протоколом осмотра документов от 11.07.2014 г., в ходе которого осмотрены документы, предоставленные ОАО «Сбербанк России» по факту обращения Пиотровского В.В., а именно: копия паспорта на имя Пиотровского В.В., справка о доходах физического лица по форме 2 НДФЛ Пиотровского В.В., фото погрудного изображения, заявление анкета на получение потребительского кредита на имя Пиотровского В.В. от 13.09.2013 г. (т. 3 л.д. 166-170).

Вещественными доказательствами: документами, предоставленными ОАО «Сбербанк России» по факту обращения Пиотровского В.В., а именно: копией паспорта на имя Пиотровского В.В., справкой о доходах физического лица по форме 2 НДФЛ Пиотровского В.В., фото погрудное изображение, копией заявления анкеты на получение потребительского кредита на имя Пиотровского В.В. от 13.09.2013 г. (т. 3 л.д. 183-184).

- по эпизоду пособничества в подделке паспорта

на имя Гришина А.Н. (№ 5) –

Представитель потерпевшего ОАО НБ «Траст» Даев А.Г. в суде полностью подтвердил свои показания, данные в ходе предварительного следствия, о том, что с 04.04.2012 г. он работает в НБ «Траст» (ОАО), который расположен по адресу: город Москва, ул. Люблинская, д. 165, кор. 2, юридический адрес: г. Москва, ул. Спартаковская, д. 5. В его должностные обязанности входит представление интересов НБ «Траст Банк» (ОАО) в правоохранительных органах, судах и иных государственных учреждениях, обеспечение экономической безопасности бизнеса, организация проверки заемщиков. НБ «Траст Банк» (ОАО) (далее – Банк) осуществляет свою деятельность на основании Генеральной лицензии на осуществление банковских операций № 3279, выданной Центральным Банком Российской Федерации в соответствии с Федеральным законом «О банках и банковской деятельности». Для получения кредита, потенциальный клиент заполняет и подписывает Анкету заявителя на получение потребительского кредита, в которой указывает свои персональные данные: паспортные данные, адрес регистрации, данные о месте работы и уровне доходов. В вышеуказанном заявлении, гражданин сообщает о своем согласии с условиями кредитного договора, и о том, что сведения, указанные им в Анкете, являются достоверными. Подписанная анкета передается сотруднику Банка, либо представителю торговой организации (в некоторых торговых точках функции банковского менеджера выполняют продавцы, входящие в штат магазина) для проверки. Одновременно предъявляется документ, удостоверяющий личность - общегражданский паспорт. Сверяются подписи в паспорте и в заполненной Анкете. Сотрудники, оформляющие, кредит осуществляют визуальный контроль внешнего вида и поведения клиента. Состояние алкогольного или иного опьянения, неадекватное восприятие окружающей реальности, психологическая неуравновешенность исключают возможность заключения кредитного договора. Сотрудники, кроме того, проводят субъективную оценку потенциального клиента на предмет выявления «проблемных» лиц, с которыми впоследствии могут возникнуть сложности в части исполнения своих обязательств по договору. Далее службой безопасности или программой «Скоринг» принимается решение о выдаче или невыдаче кредита клиенту, после чего тот извещается о результате. Принятие решения зависит непосредственно либо от человеческого фактора, поскольку сотрудники, которые одобрили кредит ненадлежащему лицу, несут личную ответственность перед Банком, либо проведенной проверкой компьютером. 20.12.2013 г. в операционный офис ОАО НБ «Траст» по адресу: город Москва, проспект Вернадского, д. 33, обратился Гришин А.Н., который предоставил паспорт, страховое пенсионное свидетельство на имя Гришина А.Н., а также справку по форме 2 НДФЛ, с целью получения им потребительского кредита в размере 200 000 рублей. Данные клиента были одобрены программой «Скоринг» и 21.12.2013 г. клиенту выдана карта с денежными средствами 200 000 рублей. Впоследствии выяснили, что от имени гражданина Гришина А.Н. обратился другой гражданин Чапаев Д.В.

Оглашенными в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия участников процесса показаниями свидетеля Хазалия Д.Д., о том, что с 02.04.2012 г. по 02.04.2014 г. он работал в НБ «Траст» (ОАО) в должности менеджера по продажам. В его должностные обязанности входила продажа банковских услуг (кредитование, оформление кредитных карт, реструктуризация, предоставление выписок). Для получения кредита, потенциальный клиент заполняет и подписывает Анкету заявителя на получение потребительского кредита, в которой указывает свои персональные данные: паспортные данные, адрес регистрации, данные о месте работы и уровне доходов. В вышеуказанном заявлении гражданин сообщает о своем согласии с условиями кредитного договора, и о том, что сведения, указанные им в Анкете являются достоверными. Подписанная анкета передается сотруднику Банка, либо представителю торговой организации (в некоторых торговых точках функции банковского менеджера выполняют продавцы, входящие в штат магазина) для проверки. Одновременно предъявляется документ, удостоверяющий личность: общегражданский паспорт. Сверяются подписи в паспорте и в заполненной Анкете. Сотрудники, оформляющие кредит, осуществляют визуальный контроль внешнего вида и поведения клиента. Состояние алкогольного или иного опьянения, неадекватное восприятие окружающей реальности, психологическая неуравновешенность исключают возможность заключения кредитного договора. Сотрудники, кроме того, проводят субъективную оценку потенциального клиента на предмет выявления «проблемных» лиц, с которыми впоследствии могут возникнуть сложности в части исполнения своих обязательств по договору. Далее службой безопасности или программой «Скоринг» принимается решение о выдаче или невыдаче кредита клиенту, после чего он извещается о результате. Принятие решения зависит непосредственно либо от человеческого фактора, поскольку сотрудники, которые одобрили кредит ненадлежащему лицу, несут личную ответственность перед Банком, либо проведенной проверкой компьютером. По поводу обращения 20.12.2013 г. в операционный офис ОАО НБ «Траст» по адресу: город Москва, проспект Вернадского, д. 33, гражданина Гришина А.Н. пояснил, что если данному гражданину был предоставлен кредит, то соответственно тот предоставил свой паспорт, страховое пенсионное свидетельство на свое имя, а также справку по форме 2 НДФЛ, покольку имеется обязательный перечень документов. Кроме того, он проверяет на сайте в интернете о наличии того или иного паспорта. О том, что от имени гражданина Гришина А.Н. обратился другой гражданин, он не знал и никаких визуальных повреждений паспорта не заметил (т. 5 л.д. 20-22).

Оглашенными в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия участников процесса показаниями свидетеля Гришина А.Н., из которых следует, что 16.12.2013 г., примерно около 20.00 – 21.00 час. он припарковал свой автомобиль марки «ВАЗ-211440» около продуктового магазина «Пятерочка», расположенного в г. Лобня Московской области. Сигнализация при закрытии двери не сработала. Вернувшись с магазина, он обнаружил, что с заднего сидения автомобиля пропали его документы, а именно: паспорт гражданина РФ на его имя, зарплатная карта «Сбербанка России», личный пропуск на территорию ОАО «Аэрофлот», талон на право управления транспортным средством по перрону на его имя, водительское удостоверение, ИНН, СНИЛС, страховой полис «Росно», больничный лист, водительское удостоверение тракториста, ПТС на автомобиль «ВАЗ-211440». В этот же день он обратился в ОМВД России по городскому округу Лобня Московской области и сообщил о том, что утерял данные документы. 21.12.2013 г. в НБ «Траст» (ОАО), расположенный по адресу: г. Москва, проспект Вернадского, д. 33, с целью получения потребительского кредита он не обращался. Никакие документы в НБ «Траст» (ОАО) не подписывал, в том числе заявку на получение потребительского кредита, кредитный договор и иные сопутствующие получению кредита документы. Денежные средства по кредитному договору № 2417941781 с ОАО «Траст Банк» от 21.12.2013 г. в сумме 200 000 рублей он не получал (т. 4 л.д. 244-246).

Вина подсудимого подтверждается письменными материалами дела.

Заявлением представителя ОАО НБ «Траст» Даева А.Г. от 27.03.2014 г., в котором последний просит провести проверку и принять решение в соответствии с законом в отношении неустановленного лица, которое 21.12.2013 г., находясь в отделении Банка по адресу: г. Москва, пр. Вернадского, д. 33, от имени Гришина А.Н. заключило кредитный договор и завладело 200 000 рублями, которое не имело намерения возвращать (т. 1 л.д. 190).

Протоколом личного досмотра задержанного от 11.02.2014 г., согласно которому у Чапаева Д.В. изъята информация о месте жительства, работе разных лиц, телефоны, договор (т. 1 л.д. 63-65).

Заключением эксперта № 1139 от 12.05.2014 г., согласно выводам которого паспорт гражданина РФ на имя Гришина А.Н. подвергался изменению первоначального содержания путем замены фотокарточки на 3-й странице паспорта (т. 3 л.д. 29-31).

Заключением эксперта № 1302 от 24.05.2014 г., согласно выводам которого водительское удостоверение № 50 ХХ 677490, выданное 29.09.2009 г. на имя Гришина А.Н., изготовлено не по технологии предприятия Гознака, осуществляющего производство бланков удостоверений, а выполнено способом цветной струйной печати (т. 3 л.д. 47-48).

Заключением эксперта № 1891 от 06.08.2014 г., согласно выводам которого в паспорте на имя Гришина А.Н., водительском удостоверении на имя

Гришина А.Н. и на снимках Чапаева Д.В. изображено одно и тоже лицо (т. 3 л.д. 82-97).

Протоколом обыска в жилище, где фактически проживал Чапаев Д. от 12.02.2014 г., в ходе которого изъяты: пластиковая карта «Master card», НБ «Траст» (ОАО) водительское удостоверение на имя Гришина А.Н., страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования на имя Гришина А.Н. (т. 5 л.д. 178-181).

Протоколом выемки документов от 21.07.2014 г., согласно которому в НБ «Траст» (ОАО) изъято кредитное досье НБ «Траст» (ОАО) от имени Гришина А.Н., в котором находятся следующие документы: анкета к заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды от 20.12.2013 г., заявление о предоставлении кредита на неотложные нужды от 21.12.2013 г. на имя Гришина А.Н., график платежей от 21.12.2013 г., тарифы НБ «Траст» (ОАО), декларация на имя Гришина А.Н. от 21.12.2013 г., памятка застрахованного лица от 21.12.2013 г., справка о доходах физического лица по форме 2 НДФЛ Гришина А.Н., копия страхового свидетельства на имя Гришина А.Н., копия паспорта на имя Гришина А.Н. (т. 3 л.д. 163-165).

Протоколом осмотра документов от 11.07.2014 г., в ходе которого осмотрены: пластиковая карта «Master card» НБ «Траст» (ОАО), водительское удостоверение, выданное на имя Гришина А.Н., страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования на имя Гришина А.Н., копия паспорта гражданина РФ на имя Гришина А.Н., информация о месте жительства, семье, работе Гришина А.Н. (т. 3 л.д. 166-170, 171-172).

Протоколом осмотра документов от 11.07.2014 г., в ходе которого осмотрено кредитное досье НБ «Траст» (ОАО) от имени Гришина А.Н., с находящимися в нем документами: анкетой к заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды от 20.12.2013 г., заявлением о предоставлении кредита на неотложные нужды от 21.12.2013 г. на имя Гришина А.Н., графиком платежей от 21.12.2013 г., тарифами НБ «Траст» (ОАО), декларацией на имя Гришина А.Н. от 21.12.2013 г., памяткой застрахованного лица от 21.12.2013 г., справкой о доходах физического лица по форме 2 НДФЛ Гришина А.Н., копией страхового свидетельства на имя Гришина А.Н., копией паспорта на имя Гришина А.Н. (т. 3 л.д. 171-172).

Вещественными доказательствами: пластиковой картой «Master card», НБ «Траст» (ОАО), водительским удостоверением, выданным на имя Гришина А.Н., страховым свидетельством обязательного пенсионного страхования на имя Гришина А.Н., паспортом гражданина РФ на имя Гришина А.Н., информацией о месте жительства, семье, работе Гришина А.Н., кредитным досье НБ «Траст» (ОАО) от имени Гришина А.Н., состоящим из анкеты к заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды от 20.12.2013 г., заявления о предоставлении кредита на неотложные нужды от 21.12.2013 г. на имя Гришина А.Н., графика платежей от 21.12.2013 г., тарифов НБ «Траст» (ОАО), декларации на имя Гришина А.Н. от 21.12.2013 г., памятки застрахованного лица от 21.12.2013 г., справки о доходах физического лица по форме 2 НДФЛ Гришина А.Н., копии страхового свидетельства на имя Гришина А.Н., копии паспорта на имя Гришина А.Н. (т. 3 л.д. 179-182, 183-184).

- по эпизоду хищения денежных средств НБ «Траст Банк»

ОАО в размере 200 000 рублей с использованием паспорта

на имя Гришина А.Н. (№ 6) –

Представитель потерпевшего ОАО НБ «Траст» Даев А.Г. в суде полностью подтвердил свои показания, данные в ходе предварительного следствия, о том, что с 04.04.2012 г. он работает в НБ «Траст» (ОАО), который расположен по адресу: город Москва, ул. Люблинская, д. 165, кор. 2, юридический адрес: г. Москва, ул. Спартаковская, д. 5. В его должностные обязанности входит представление интересов НБ «Траст Банк» (ОАО) в правоохранительных органах, судах и иных государственных учреждениях, обеспечение экономической безопасности бизнеса, организация проверки заемщиков. НБ «Траст Банк» (ОАО) (далее – Банк) осуществляет свою деятельность на основании Генеральной лицензии на осуществление банковских операций № 3279, выданной Центральным Банком Российской Федерации в соответствии с Федеральным законом «О банках и банковской деятельности». Для получения кредита, потенциальный клиент заполняет и подписывает Анкету заявителя на получение потребительского кредита, в которой указывает свои персональные данные: паспортные данные, адрес регистрации, данные о месте работы и уровне доходов. В вышеуказанном заявлении гражданин сообщает о своем согласии с условиями кредитного договора и о том, что сведения, указанные им в Анкете, являются достоверными. Подписанная анкета передается сотруднику Банка, либо представителю торговой организации (в некоторых торговых точках функции банковского менеджера выполняют продавцы, входящие в штат магазина) для проверки. Одновременно предъявляется документ, удостоверяющий личность - общегражданский паспорт. Сверяются подписи в паспорте и в заполненной Анкете. Сотрудники, оформляющие кредит, осуществляют визуальный контроль внешнего вида и поведения клиента. Состояние алкогольного или иного опьянения, неадекватное восприятие окружающей реальности, психологическая неуравновешенность исключают возможность заключения кредитного договора. Сотрудники, кроме того, проводят субъективную оценку потенциального клиента на предмет выявления «проблемных» лиц, с которыми впоследствии могут возникнуть сложности в части исполнения своих обязательств по договору. Далее службой безопасности или программой «Скоринг» принимается решение о выдаче или невыдаче кредита клиенту, после чего тот извещается о результате. Принятие решения зависит непосредственно либо от человеческого фактора, поскольку сотрудники, которые одобрили кредит ненадлежащему лицу, несут личную ответственность перед Банком, либо проведенной проверкой компьютером. 20.12.2013 г. в операционный офис ОАО НБ «Траст» по адресу: город Москва, проспект Вернадского, д. 33, обратился Гришин А.Н., который предоставил паспорт, страховое пенсионное свидетельство на имя Гришина А.Н., а также справку по форме 2 НДФЛ, с целью получения им потребительского кредита в размере 200 000 рублей. Данные клиента были одобрены программой «Скоринг» и 21.12.2013 г. клиенту выдана карта с денежными средствами 200 000 рублей. Впоследствии выяснили, что от имени гражданина Гришина А.Н. обратился другой гражданин Чапаев Д.

Оглашенными в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия участников процесса показаниями свидетеля Хазалия Д.Д., о том, что с 02.04.2012 г. по 02.04.2014 г. он работал в НБ «Траст» (ОАО) в должности менеджера по продажам. В егго должностные обязанности входила продажа банковских услуг (кредитование, оформление кредитных карт, реструктуризация, предоставление выписок). Для получения кредита, потенциальный клиент заполняет и подписывает Анкету заявителя на получение потребительского кредита, в которой указывает свои персональные данные: паспортные данные, адрес регистрации, данные о месте работы и уровне доходов. В вышеуказанном заявлении, гражданин сообщает о своем согласии с условиями кредитного договора, и о том, что сведения, указанные им в Анкете, являются достоверными. Подписанная анкета передается сотруднику Банка, либо представителю торговой организации (в некоторых торговых точках функции банковского менеджера выполняют продавцы, входящие в штат магазина) для проверки. Одновременно предъявляется документ, удостоверяющий личность: общегражданский паспорт. Сверяются подписи в паспорте и в заполненной Анкете. Сотрудники, оформляющие кредит, осуществляют визуальный контроль внешнего вида и поведения клиента. Состояние алкогольного или иного опьянения, неадекватное восприятие окружающей реальности, психологическая неуравновешенность исключают возможность заключения кредитного договора. Сотрудники, кроме того, проводят субъективную оценку потенциального клиента на предмет выявления «проблемных» лиц, с которыми впоследствии могут возникнуть сложности в части исполнения своих обязательств по договору. Далее службой безопасности или программой «Скоринг» принимается решение о выдаче или невыдаче кредита клиенту, после чего он извещается о результате. Принятие решения зависит непосредственно либо от человеческого фактора, поскольку сотрудники, которые одобрили кредит ненадлежащему лицу, несут личную ответственность перед Банком, либо проведенной проверкой компьютером. По поводу обращения 20.12.2013 г. в операционный офис ОАО НБ «Траст» по адресу: город Москва, проспект Вернадского, д. 33, гражданина Гришина А.Н. пояснил, что если данному гражданину был предоставлен кредит, то соответственно тот предоставил свой паспорт, страховое пенсионное свидетельство на свое имя, а также справку по форме 2 НДФЛ, покольку имеется обязательный перечень документов. Кроме того, он проверяет на сайте в интернете о наличии того или иного паспорта. О том, что от имени гражданина Гришина А.Н. обратился другой гражданин, он не знал и никаких визуальных повреждений паспорта не заметил (т. 5 л.д. 20-22).

Оглашенными в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия участников процесса показаниями свидетеля Гришина А.Н., о том, что 16.12.2013 г., примерно около 20.00 – 21.00 часов он припарковал свой автомобиль марки «ВАЗ-211440» около продуктового магазина «Пятерочка», расположенного в г. Лобня Московской области. Сигнализация при закрытии двери не сработала. Вернувшись с магазина, он обнаружил, что с заднего сидения автомобиля пропали его документы, а именно: паспорт гражданина РФ на его имя, зарплатная карта «Сбербанка России», личный пропуск на территорию ОАО «Аэрофлот», талон на право управления транспортным средством по перрону на его имя, водительское удостоверение, ИНН, СНИЛС, страховой полис «Росно», больничный лист, водительское удостоверение тракториста, ПТС на автомобиль «ВАЗ-211440». В этот же день он обратился в ОМВД России по городскому округу Лобня Московской области и сообщил о том, что утерял данные документы. 21.12.2013 г. в НБ «Траст» (ОАО), расположенный по адресу: г. Москва, проспект Вернадского, д. 33, с целью получения потребительского кредита он не обращался. Никакие документы в НБ «Траст» (ОАО) не подписывал, в том числе заявку на получение потребительского кредита, кредитный договор и иные сопутствующие получению кредита документы. Денежные средства по кредитному договору с ОАО «Траст Банк» в сумме 200 000 рублей он не получал (т. 4 л.д. 244-246).

Вина подсудимого подтверждается письменными материалами дела.

Заявлением представителя ОАО НБ «Траст» Даева А.Г. от 27.03.2014 г.,

в котором последний просит провести проверку и принять решение в соответствии с законом в отношении неустановленного лица, которое 21.12.2013 г., находясь в отделении Банка по адресу: г. Москва, пр. Вернадского, д. 33, от имени Гришина А.Н. заключило кредитный договор и завладело денежными средствами в размере 200 000 рублей, без намерения их возврата (т. 1 л.д. 190).

Протоколом личного досмотра задержанного от 11.02.2014 г., согласно которому у Чапаева Д.В. изъята информация о месте жительства, семье и работе Гришина А.Н., паспорт, мобильные телефоны (т. 1 л.д. 63-65).

Заключением эксперта № 1139 от 12.05.2014 г., из выводов которого следует, что паспорт гражданина РФ на имя Гришина А.Н. подвергался изменению первоначального содержания путем замены фотокарточки на 3-й странице паспорта (т. 3 л.д. 29-31).

Заключением эксперта № 1302 от 24.05.2014 г., из выводов которого следует, что бланк водительского удостоверения на имя Гришина А.Н., изготовлен не по технологии предприятия Гознака, осуществляющего производство бланков удостоверений, а выполнен способом цветной струйной печати (т. 3 л.д. 47-48).

Заключением эксперта № 1891 от 06.08.2014 г., из выводов которого следует, что в паспорте на имя Гришина А.Н., водительском удостоверении на имя Гришина А.Н. и на снимках Чапаева Д.В. изображено одно и тоже лицо (т. 3 л.д. 82-97).

Протоколом обыска в жилище, занимаемом Чапаевым Д. от 12.02.2014 г., в ходе которого изъяты: пластиковая карта «Master card», НБ «Траст» (ОАО), водительское удостоверение на имя Гришина А.Н., страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования на имя Гришина А.Н. (т. 5 л.д. 178- 181).

Протоколом выемки документов от 21.07.2014 г., в ходе которой в НБ «Траст» (ОАО) изъято кредитное досье НБ «Траст» (ОАО) от имени Гришина А.Н., с находящимися в нем документами: анкетой к заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды от 20.12.2013 г., заявлением о предоставлении кредита на неотложные нужды от 21.12.2013 г. на имя Гришина А.Н., графиком платежей от 21.12.2013 г., тарифами НБ «Траст» (ОАО), декларацией на имя Гришина А.Н. от 21.12.2013 г., памяткой застрахованного лица от 21.12.2013 г., справкой о доходах физического лица по форме 2 НДФЛ Гришина А.Н., копией страхового свидетельства на имя Гришина А.Н., копией паспорта на имя Гришина А.Н. (т. 3 л.д. 163-165).

Протоколом осмотра документов от 11.07.2014 г., в ходе которого осмотрены: пластиковая карта «Master card», НБ «Траст» (ОАО), водительское удостоверение, выданное на имя Гришина А.Н., страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования на имя Гришина А.Н., паспорт гражданина РФ на имя Гришина А.Н., информация о месте жительства, семье, работе Гришина А.Н. (т. 3 л.д. 166-170, 171-172).

Протоколом осмотра документов от 11.07.2014 г., в ходе которого осмотрено кредитное досье НБ «Траст» (ОАО) от имени Гришина А.Н., с находящимися в нем документами: анкетой к заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды от 20.12.2013 г., заявлением о предоставлении кредита на неотложные нужды от 21.12.2013 г. на имя Гришина А.Н., графиком платежей от 21.12.2013 г., тарифами НБ «Траст» (ОАО), декларацией на имя Гришина А.Н. от 21.12.2013 г., памяткой застрахованного лица от 21.12.2013 г., справкой о доходах физического лица по форме 2 НДФЛ Гришина А.Н., копией страхового свидетельства на имя Гришина А.Н., копией паспорта на имя Гришина А.Н. (т. 3 л.д. 171-172).

Вещественными доказательствами: пластиковой картой «Master card», НБ «Траст» (ОАО), водительским удостоверением выданным на имя Гришина А.Н., страховым свидетельством обязательного пенсионного страхования на имя Гришина А.Н., паспортом гражданина РФ на имя Гришина А.Н., информацией о месте жительства, семье, работе Гришина А.Н., кредитным досье НБ «Траст» (ОАО) от имени Гришина А.Н., состоящим из анкеты к заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды от 20.12.2013 г., заявления о предоставлении кредита на неотложные нужды от 21.12.2013 г. на имя Гришина А.Н., графика платежей от 21.12.2013 г., тарифов НБ «Траст» (ОАО), декларации на имя Гришина А.Н. от 21.12.2013 г., памятки застрахованного лица от 21.12.2013 г., справки о доходах физического лица по форме 2 НДФЛ Гришина А.Н., копии страхового свидетельства на имя Гришина А.Н., копии паспорта на имя Гришина А.Н. (т. 3 л.д. 179-182, 183-184).

- по эпизоду пособничества в подделке паспорта

на имя Овсянникова Р.С. (№ 7) –

Представитель потерпевшего ОАО «Лето Банк» Носов Б.В., в судебном заседании полностью подтвердил свои показания, данные в ходе предварительного следствия, о том, что с сентября 2013 года он работает в ОАО «Лето Банк», который расположен по адресу: город Москва, Преображенская площадь, дом 8, в должности советника по безопасности «Москва центр». В его должностные обязанности входит представление интересов ОАО «Лето Банк» в правоохранительных органах, судах и иных государственных учреждениях. ОАО «Лето Банк» (далее – Банк) осуществляет свою деятельность на основании Генеральной лицензии на осуществление банковских операций № 650, выданной Центральным Банком Российской Федерации в соответствии с Федеральным законом «О банках и банковской деятельности». Для получения кредита, потенциальный клиент Банка заполняет и подписывает Анкету заявителя на получение потребительского кредита, в котором указывает свои персональные данные: паспортные данные, адрес регистрации, данные о месте работы и уровне доходов. В вышеуказанном заявлении, гражданин сообщает о своем согласии с условиями кредитного договора, и о том, что сведения, указанные им в Анкете, являются достоверными. Подписанная анкета передается сотруднику Банка, либо представителю торговой организации (в некоторых торговых точках функции банковского менеджера выполняют продавцы, входящие в штат магазина) для проверки. Одновременно предъявляется документ, удостоверяющий личность - общегражданский паспорт. Сверяются подписи в паспорте и в заполненной Анкете. Сотрудники, оформляющие кредит, осуществляют визуальный контроль внешнего вида и поведения клиента. Состояние алкогольного или иного опьянения, неадекватное восприятие окружающей реальности, психологическая неуравновешенность исключают возможность заключения кредитного договора. Сотрудники, кроме того, проводят субъективную оценку потенциального клиента на предмет выявления «проблемных» лиц, с которыми впоследствии могут возникнуть сложности в части исполнения своих обязательств по договору. Далее кредитной службой принимается решение о выдаче или невыдаче кредита клиенту, после чего он извещается о результате. Принятие решения зависит непосредственно от человеческого фактора, поскольку сотрудники, которые одобрили кредит ненадлежащему лицу, несут личную ответственность перед банком. 07 февраля 2014 года в клиентский центр ОАО «Лето Банк» по адресу: город Москва, Преображенская площадь, дом 8, обратился гражданин Овсянников Р.С., который предоставил паспорт, водительское удостоверение на имя Овсянникова Р.С., а также справку по форме 2 НДФЛ, с целью получения им потребительского кредита в размере 350 000 рублей, однако, кредитной службой ему было отказано. Кем конкретно из сотрудников был вынесен отказ в предоставлении кредита Овсянникову Р.С., а также причины отказа пояснить не может, поскольку документов, в которых содержатся данные о сотруднике, проводившем проверку не сохранилось. Впоследствии узнали, что от имени Овсянникова Р.С. обращался Чапаев Д. с переклеенной фотографией в документах, удостоверяющих личность.

Представитель потерпевшего ОАО «Сбербанк России» Киселев К.Г. в судебном заседании полностью подтвердил свои показания, данные в ходе предварительного следствия, о том, что с 2009 года по настоящее время он работает в ОАО «Сбербанк России» в должности инспектора управления экономической безопасности. Центральный офис ОАО «Сбербанк России» расположен по адресу: г. Москва, ул. Большая Андроньевская, д. 6. В его должностные обязанности входит представление интересов ОАО «Сбербанк России» в правоохранительных органах, судах и иных государственных учреждениях. 06.02.2014 г. в дополнительный офис № 01734 ОАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: г. Москва, ул. Генерала Белобородова, д. 11, обратился гражданин, представившийся Овсянниковым Р.С., при этом предъявил соответствующий паспорт. Овсянников Р.С. хотел получить кредит в сумме 858 000 рублей. В подтверждение своих намерений он предоставил справку по форме 2-НДФЛ за 2013 год, копию трудовой книжки. При обязательной проверке, было установленно, что в анкете – заявлении на получение кредита были указаны паспортные данные, которые значились, как утраченный документ. После Банк обратился в правоохранительные органы с целью разоблачения указаного лица и для его задержания было принято решение, об одобрении ему кредита на сумму 858 000 рублей. После чего Овсянников Р.С. был приглашен в банк на 11.02.2014 г. для получения кредита. При явке Овсянникова Р.С. в дополнительный офис № 01734 ОАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: г. Москва, ул. Генерала Белобородова, д. 11, он был задержан сотрудниками полиции. В дальнейшем были установлены его настоящие данные – Чапаев Д.В.

Оглашенными в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия участников процесса показаниями свидетеля Овсянникова Р.С., о том, что примерно в начале января 2014 года, около 22.00 часов, он припарковал свой автомобиль марки «Сузуки» госномер на стоянке около магазина «Седьмой континент», расположенного в г. Москве на ул. Магнитогорской, а сам направился в магазин. По возвращению с магазина обнаружил, что дверь автомобиля открыта и пропал рюкзак, в котором находились его документы, а именно: паспорт гражданина РФ, водительское удостоверение, страховое пенсионное свидетельство, а также документы на автомобиль. После обнаружения, он сразу обратился в правоохранительные органы. В период времени с 06.02.2014 г. по 11.02.2014 г. в офис ОАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: г. Москва, ул. Генерала Белобородова, д. 11, с целью получения потребительского кредита он не обращался и свои документы предоставить не мог, поскольку указанные документы уже были похищены. 07.02.2014 г. в ОАО «Лето Банк», расположенный по адресу: г. Москва, Преображенская пл., д. 8, с целью получения потребительского кредита он также не обращался. Кроме того, в указанный период времени он не обращался ни в какие банки, либо кредитные учреждения с целью получения кредитов и ссуд (т. 5 л.д. 31-33).

Свидетель Марушко Г.Н. в суде полностью подтвердила свои показания, данные в ходе предварительного следствия, о том, что она работала в ОАО «Сбербанк России», дополнительный офис № 1569/1734, расположенном по адресу: г. Москва, ул. Генерала Белобородова, д. 11. В ее должностные обязанности входила консультация и маршрутизация клиентов, продажа банковских услуг. В конце октября 2013 года она находилась на своем рабочем месте, и к ней за консультацией обратилась женщина, которая представилась Варварой. Женщина пояснила, что она работает в брокерской компании и от нее в ОАО «Сбербанк России» будут приходить клиенты с целью получения кредита. 10 февраля 2014 года ей позвонила Варвара и сообщила, что от нее придет человек Овсянников Р.С. с целью получения кредита, которого она описала. 11.02.2014 г. в отделение № 1569/1734 ОАО «Сбербанк России» по адресу: г. Москва, ул. Генерала Белобородова, д. 11 обратился Овсянников Р.С., которого она сразу направила к свободному кредитному менеджеру Волковой А.П. После ей звонила Варвара с целью уточнения по поводу одобрения кредита Овсянникову Р.С. О том, что Овсянникову предоставлен кредит в сумме 858 000 рублей она узнала от Волковой А.П., о чем и сообщила Варваре. С Варварой она более не контактировала. На следующий день от Варвары она узнала, что Овсянникова Р. задержали сотрудники полиции.

Оглашенными в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия участников процесса показаниями свидетеля Волковой А.П. о том, что со 02.04.2012 г. по 09.04.2014 г. она работала в ОАО «Сбербанк России» в должности менеджера по продажам. Банк расположен по адресу: г. Москва, ул. Генерала Белобородова, д. 11. В ее должностные обязанности входила продажа банковских услуг (кредитование, оформление кредитных карт, реструктуризация, предоставление выписок). Для получения кредита потенциальный клиент заполняет и подписывает анкету заявителя на получение потребительского кредита, в которой указывает свои персональные данные: паспортные данные, адрес регистрации, данные о месте работы и уровне доходов. В вышеуказанном заявлении, гражданин сообщает о своем согласии с условиями кредитного договора, и о том, что сведения, указанные им в Анкете, являются достоверными. Подписанная анкета передается сотруднику Банка, для проверки. Одновременно предъявляется документ, удостоверяющий личность - общегражданский паспорт. Сверяются подписи в паспорте и в заполненной Анкете. Сотрудники, оформляющие кредит, осуществляют визуальный контроль внешнего вида и поведения клиента. Состояние алкогольного или иного опьянения, неадекватное восприятие окружающей реальности, психологическая неуравновешенность - исключают возможность заключения кредитного договора. Сотрудники, кроме того, проводят субъективную оценку потенциального клиента на предмет выявления «проблемных» лиц, с которыми впоследствии могут возникнуть сложности в части исполнения своих обязательств по договору. Далее службой безопасности или программой принимается решение о выдаче или невыдаче кредита клиенту, после чего он извещается о результате. Принятие решения зависит непосредственно либо от человеческого фактора, поскольку сотрудники, которые одобрили кредит ненадлежащему лицу, несут личную ответственность перед банком. 06.02.2014 г. в ОАО «Сбербанк России» по адресу: г. Москва, ул. Генерала Белобородова, д. 11 обратился гражданин Овсянников Р.С. с целью получения кредита в сумме 858 000 руб. Она приняла у данного гражданина документы и отправила на одобрение. Никаких подозрений он не вызвал. 11.02.2014 г. было получено положительное решение о предоставлении гражданину Овсянникову Р.С. потребительского кредита, после чего она связалась с ним по телефону и сообщила о принятом положительном решении. Тот пояснил, что прибудет в 16 час. 00 мин. 11.02.2014 г. около 16 час. 15 мин., Овсянников Р.С. прибыл в отделение ОАО «Сбербанк России», где она оформила ему необходимые документы на получение кредита в сумме 858 000 рублей. После она зашла к руководителю и узнала, что гражданин, который представился Овсянниковым Р.С., при оформлении кредита предоставил паспорт с переклеенной фотографией и настоящая его фамилия Чапаев Д.В.. Данный гражданин был задержан сотрудниками полиции. То, что паспорт подвергался каким-либо изменениям, она не заметила и то, что указный гражданин называл чужие данные при беседе выяснено не было. Ранее указанного гражданина она не видела и никаких отношений с ним не поддерживала (т. 5 л.д. 25-28).

Оглашенными в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия участников процесса показаниями свидетеля Драгошанского А.В. о том, что он является начальником 1 отделения 13 отдела 4 ОРЧ «И» УУР ГУ МВД России по г. Москве. Данное подразделение занимается раскрытием преступлений, связанных с мошенническими действиями. Так, 11.02.2014 г. в УУР МВД России по г. Москве поступила информация, о том, что 11.02.2014 г. в филиале ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: г. Москва, ул. Генерала Белобородова, д. 11, планируется совершение преступления при получении кредита по поддельным документам. Он, совместно с оперуполномоченным 1 отделения 13 отдела 4 ОРЧ «И» УУР ГУ МВД России по г. Москве Ильиничем М.М. проследовал по указанному адресу. В 16 час. 15 мин. в ходе организованного наблюдения за помещением ОАО «Сбербанк России» был замечен молодой человек, схожий по имевшимся у них приметам внешности с предполагаемым преступником. Данный молодой человек зашел в отдел потребительского кредитования и сотрудник банка около 15 минут оформлял ему документы. Получив пакет документов, он направился к кассе, где было произведено его задержание. Представившись, он и Ильинич М.М. предьявили ему свои служебные удостоверения и попросили гражданина предъявить свой паспорт. Молодой человек предъявил паспорт на имя Овсянникова Р.С. 03.08.1986 г.р. с его фотографией. Он и Ильинич М.М. попросили пройти данного гражданина в служебное помещение для проведения личного досмотра. В присутствии двух приглашенных понятых был произведен личный досмотр. В ходе которого молодой человек пояснил, что паспорт Овсянникова Р.С. является поддельным, а его истинные анкетные данные Чапаев Дмитрий Владимирович. Чапаев Д.В. признал факт совершения им мошеннических действий, направленных на получение кредита в сумме 858 000 рублей по поддельными документам. В ходе личного досмотра при Чапаеве Д.В. были обнаружены и изъяты паспорт, водительское удостоверение и пенсионное страховое свидетельство на имя Овсянникова Р.С., паспорт гражданина республики Молдова на имя Чапаева Д.В., а также пакет документов на получение кредита на имя Овсянникова Р.С., помимо этого были изъяты четыре мобильных телефона, справки формы 2-НДФЛ, заверенные копии трудовых книжек, банковские карты, информация о месте жительства, месте работы, сослуживцах, а также рукописные записи. По результатам личного досмотра был составлен протокол, в котором расписались все участвующие лица, замечаний и дополнений не поступило. После Чапаев Д.В. был доставлен в ОМВД России по району Митино г. Москвы, где от него были получены признательные показания о попытке оформления кредита на сумму 858 000 рублей в ОАО «Сбербанк России». После чего материал проверки был передан в СО ОМВД России по району Митино г. Москвы для принятия соответствующего решения (т. 4 л.д. 226-228).

Оглашенными в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия участников процесса показаниями свидетеля Ильинича М.М. о том, что он является оперуполномоченным 1 отделения 13 отдела 4 ОРЧ «И» УУР ГУ МВД России по г. Москве. Данное подразделение занимается раскрытием преступлений связанных с мошенническими действиями. 11.02.2014 г. в УУР МВД России по г. Москве поступила информация, о том, что 11.02.2014 г. в филиале ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: г. Москва, ул. Генерала Белобородова, д. 11, планируется совершение преступления при получении кредита по поддельным документам. Он совместно с начальником 1 отделения 13 отдела 4 ОРЧ «И» УУР ГУ МВД России по г. Москве Драгошанским А.В. проследовал по указанному адресу. В 16:15 часов в ходе организованного наблюдения за помещением ОАО «Сбербанк России» был замечен молодой человек, схожий по имевшимся у них приметам внешности с предполагаемым преступником. Данный молодой человек зашел в отдел потребительского кредитования и сотрудник банка около 15 минут оформлял ему документы. Получив пакет документов, он направился к кассе, где было произведено его задержание. Представившись сотрудниками полиции он и Драгошанский А.В. предьявили ему свои служебные удостоверения, попросили гражданина предъявить свой паспорт. Молодой человек предъявил паспорт на имя Овсянникова Р.С. с его фотографией. Он и Драгошанский А.В. попросили пройти данного гражданина в служебное помещение для проведения личного досмотра. В присутствии двух приглашенных понятых был произведен личный досмотр, в ходе которого молодой человек пояснил, что паспорт Овсянникова Р.С. является поддельным, а его истинные анкетные данные Чапаев Дмитрий Владимирович. Чапаев Д.В. признал факт совершения им мошеннических действий, направленных на получение кредита в сумме 858 000 рублей по поддельными документам. В ходе личного досмотра при Чапаеве Д.В. были обнаружены и изъяты паспорт, водительское удостоверение и пенсионное страховое свидетельство на имя Овсянникова Р.С., паспорт гражданина республика Молдова на имя Чапаева Д.В., а также пакет документов на получение кредита на имя Овсянникова Р.С., четыре мобильных телефона, справки формы 2-НДФЛ, заверенные копии трудовых книжек, банковские карты, информация о месте жительства, месте работы, сослуживцах и рукописные записи. По результатам личного досмотра был составлен протокол, в котором расписались все участвующие лица, замечаний и дополнений не поступило. После Чапаев Д.В. был доставлен в ОМВД России по району Митино г. Москвы, где от него были получены признательные показания о попытке оформления кредита на сумму 858 000 рублей в ОАО «Сбербанк России». После чего материал проверки был передан в СО ОМВД России по району Митино г. Москвы для принятия соответствующего решения (т. 4 л.д. 229-231).

Свидетель Усманов Р.К. в судебном заседании полностью подтвердил свои показания, данные в ходе предварительного расследования, о том, что 11.02.2014 г., около 17:00 – 17:20 часов, он находился в ОАО «Сбербанк России» по адресу: г. Москва, ул. Генерала Белобородова, д. 11, где к нему обратился мужчина, который попросил поучаствовать в личном досмотре гражданина. Он представился сотрудником полиции и показал свое служебное удостоверение. Помимо его участвовал еще один понятой. Они прошли в один из кабинетов ОАО «Сбербанк России», где сотрудник полиции попросил гражданина назвать свои данные и тот представился как Чапаев Д.В. Сотрудник полиции произвел личный досмотр гражданина Чапаева Д.В. и при нем были обнаружены документы, а именно: паспорт на имя Овсянникова Р.С. с фотографией Чапаева Д.В., справки формы 2-НДФЛ, водительское удостоверение на имя Овсянникова Р.С. с фотографией Чапаева Д.В., график платежей по кредитному договору, страховое пенсионное свидетельство на имя Овсянникова Р.С., паспорт гражданина Республики Молдова на имя Чапаева Д.В., отрезок бумаги с записями, несколько мобильных телефонов, банковские карты, сим-карты. На вопрос сотрудника полиции о происхождении обнаруженных при Чапаеве Д.В документов, последний указал, что с документами Овсянникова Р.С. он пришел в ОАО «Сбербанк России» для получения кредита. В настоящее время весь перечень обнаруженных при Чапаеве Д.В. предметов и документов он назвать затрудняется, поскольку прошло много времени, однако точные данные изъятых предметов и документов сотрудником полиции были внесены в протокол личного досмотра задержанного и сверены им. После производства досмотра Чапаева Д.В. сотрудник полиции внес все в протокол, все присутствующие лица прочитали его и в нем расписались, в том числе он, второй понятой и Чапаев Д.В. Никаких замечаний от участвующих лиц не поступило.

Оглашенными в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия участников процесса показаниями свидетеля Иванова А.Б., о том, что 11.02.2014 г. он находился в ОАО «Сбербанк России» по адресу: г. Москва, ул. Генерала Белобородова, д. 11, где к нему обратился мужчина, который попросил поучаствовать в личном досмотре гражданина. Он представился сотрудником полиции и показал свое служебное удостоверение. Помимо его участвовал еще один понятой. Они прошли в один из кабинетов ОАО «Сбербанк России», где сотрудник полиции попросил гражданина назвать свои данные и тот представился как Чапаев Д.В., который проживает в г. Королев. Сотрудник полиции произвел личный досмотр гражданина Чапаева Д.В. и при нем были обнаружены документы, а именно: паспорт на имя Овсянникова Р.С. с фотографией Чапаева Д.В., справки 2-НДФЛ, водительское удостоверение на имя Овсянникова Р.С., банковские карты, сим-карты. На вопрос сотрудника полиции о происхождении обнаруженных при Чапаеве Д.В документов, последний указал, что с документами Овсянникова Р.С. он пришел в ОАО «Сбербанк России» для получения кредита. Данные изъятых предметов и документов сотрудником полиции были внесены в протокол личного досмотра задержанного и сверены. После производства досмотра Чапаева Д.В. был составлен протокол, все присутствующие лица прочитали его и в нем расписались, в том числе он, второй понятой и Чапаев Д.В. Никаких замечаний от участвующих лиц не поступило (т. 5 л.д. 48-51).

Вина подсудимого подтверждается письменными доказательствами.

Заявлением представителя ОАО «Лето Банк» Носова Б.В. от 16.05.2014 г., в котором последний просит провести проверку и принять решение в соответствии с законом в отношении неизвестного лица, которое 07.02.2013 г., находясь в клиентском центре Банка по адресу: г. Москва, Преображенская пл., д. 8, от имени Овсянникова Р.С. пыталось заключить кредитный договор и похитить 350 000 руб. (т. 1 л.д. 136).

Заявлением представителя ОАО «Сбербанк России» Киселева К.Г. от 11.02.2014 г., в котором последний просит провести проверку и принять решение в соответствии с законом в отношении неизвестного мужчины, который с 06.02.2014 г. по 11.02.2014 г., находясь в отделении Банка по адресу: г. Москва, ул. Генерала Белобородова, д. 11, предъявил паспорт Овсянникова Р.С., пытался оформить кредит на сумму 858 000 руб. (т. 1 л.д. 61).

Протоколом личного досмотра задержанного от 11.02.2014 г., согласно которому у Чапаева Д.В. изъяты водительское удостоверение на имя Овсянникова Р.С., паспорт гражданина РФ, страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования на имя Овсянникова Р.С., копия трудовой книжки, справка о доходах формы 2-НДФЛ, договор о вкладе «Универсальный Сбербанк России» от 11.02.2014 г., информация о месте жительства и работе, кредитный договор, график платежей от 11.02.2014 г., поручение на перечисление денежных средств со счета вклада дебитовых банковских карт, текущего счета в погашение текущих, просроченных платежей и неустойки по кредитному договору, информация об условиях предоставления, использования и возврата кредита «Потребительский кредит», мобильные телефоны марки «iPhon 4» модель А 1387 FCС ID BCG –E2430A IC 579C-E2430A, марки «Nokia» IMEI - 357900052213105», марки «Nokia» IMEI – 351731068736920, IMEI – 351731068736938», марки «Nokia» IMEI – 355386045376278» с сим-картами (т. 1 л.д. 63-65).

Протоколами осмотра документов от 11.07.2014 г. и 24 июля 2014 года, в ходе которых осмотрены: водительское удостоверение на имя Овсянникова Р.С., паспорт гражданина РФ на имя Овсянникова Р.С., страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования на имя Овсянникова Р.С., копия трудовой книжки на имя Овсянникова Р.С., справка о доходах формы 2-НДФЛ на имя Овсянникова Р.С., договор о вкладе «Универсальный Сбербанк России» от 11.02.2014 г., заключенный между ОАО «Сбербанк России» и вкладчиком Овсянниковым Р.С., информация о месте жительства и работе Овсянникова Р.С., кредитный договор, заключенный с ОАО «Сбербанк России» (кредитором) и Овсянниковым Р.С., график платежей от 11.02.2014 г. на имя Овсянникова Р.С. к договору, поручение на перечисление денежных средств со счета вклада дебитовых банковских карт, текущего счета в погашение текущих, просроченных платежей и неустойки по кредитному договору Овсянникова Р.С., информация об условиях предоставления, использования и возврата кредита «Потребительский кредит» к кредитному договору, мобильный телефон марки «iPhon 4» модель А1387 FCС ID BCG –E2430A IC 579C-E2430A, мобильный телефон марки «Nokia» IMEI - 357900052213105», мобильный телефон марки «Nokia» IMEI – 351731068736920, IMEI – 351731068736938», мобильный телефон марки «Nokia» IMEI – 355386045376278» (т. 3 л.д. 166-170, 173-178).

Протоколом выемки документов от 07.07.2014 г., согласно которому в ОАО «Лето Банк» изъято кредитное досье ОАО «Лето Банк» от имени Овсянникова Р.С. с находящимися в нем документами: погрудным изображением, копией паспорта на имя Овсянникова Р.С., копией водительского удостоверения на имя Овсянникова Р.С. (т. 3 л.д. 149-151).

Протоколом осмотра документов от 11.07.2014 г., в ходе которого осмотрено кредитное досье ОАО «Лето Банк» от имени Овсянникова Р.С., с находящимися в нем документами: погрудным изображением, копией паспорта на имя Овсянникова Р.С., копией водительского удостоверения, страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя Овсянникова Р.С., предоставленной ОАО «Лето Банк» копией параметров предварительного расчета, кредита на имя Овсянникова Р.С., анкетой на получение кредита на имя Овсянникова Р.С. от 07.02.2014 г., декларацией ответственности заемщика Овсянникова Р.С. от 07.02.2014 г. (т. 3 л.д. 166-170).

Постановлением о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности следователю, прокурору, в суд от 07.07.2014 г., согласно которому в адрес следствия был предоставлен диск с информацией о входящих и исходящих вызовах телефонных номеров. (т. 3 л.д. 111).

Протоколом осмотра документов от 18.07.2014 г., в ходе которого осмотрен диск с информацией о входящих и исходящих вызовах телефонных аппаратов марки «Айфон 4S» IMEI: 013049008372031; марки «Nokia» IMEI: 351731/06/873692/0, 351731/06/873693/8; марки «Nokia» IMEI: 357900/05/221310/5; марки «Nokia» IMEI: 355386/04/537627/8, абонентских номеров. На указанном диске имеется информация о произведенных соединениях с указанных номеров и на указанные номера, местонахождении абонентов, данные абонентов (т. 3 л.д. 115-132).

Заключением эксперта № 1140 от 22.05.2014 г., из выводов которого следует, что в паспорте гражданина РФ на имя Овсянникова Р.С. на 3-й странице имеет место изменение первоначального содержания - произведена замена фотокарточки, путем удаления первичной фотокарточки (т. 2 л.д. 248- 251).

Заключением эксперта № 1300 от 26.05.2014 г., из выводов которого следует, что водительское удостоверение, выданное на имя Овсянникова Р.С. подвергалось изменению первоначального содержания, путем полной замены фотокарточки (т. 2 л.д. 212-214).

Заключением эксперта № 1891 от 06.08.2014 г., из выводов которого следует, что в паспорте на имя Овсянникова Р.С., водительском удостоверении на имя Овсянникова Р.С. и на снимках Чапаева Д.В. изображено одно и тоже лицо (т. 3 л.д. 82-97).

Вещественными доказательствами: водительским удостоверением, выданным на имя Овсянникова Р.С., паспортом гражданина РФ на имя Овсянникова Р.С., страховым свидетельством обязательного пенсионного страхования на имя Овсянникова Р.С., копией трудовой книжки на имя Овсянникова Р.С., справкой о доходах формы 2-НДФЛ на имя Овсянникова Р.С., договором о вкладе «Универсальный Сбербанк России», заключенным между ОАО «Сбербанк России» и вкладчиком Овсянниковым Р.С., информацией о месте жительства и работе Овсянникова Р.С., кредитным договором, заключенным с ОАО «Сбербанк России» (кредитором) и Овсянниковым Р.С., графиком платежей от 11.02.2014 г. на имя Овсянникова Р.С. к договору, поручением на перечисление денежных средств со счета вклада дебитовых банковских карт, текущего счета в погашение текущих, просроченных платежей и неустойки по кредитному договору Овсянникова Р.С., информацией об условиях предоставления, использования и возврата кредита «Потребительский кредит» к кредитному договору, мобильным телефоном марки «iPhon 4» модель А1387 FCС ID BCG –E2430A IC 579C-E2430A, мобильным телефоном марки «Nokia» IMEI - 357900052213105», мобильным телефоном марки «Nokia» IMEI – 351731068736920, IMEI – 351731068736938», мобильным телефоном марки «Nokia» IMEI – 355386045376278» (т. 3 л.д. 179-182);

- кредитным досье ОАО «Лето Банк» от имени Овсянникова Р.С. с находящимися в нем документами: погрудным изображением, копией паспорта на имя Овсянникова Р.С., копией водительского удостоверения на имя Овсянникова Р.С., предоставленной ОАО «Лето Банк» копией параметров предварительного расчета, кредита на имя Овсянникова Р.С., анкетой на получение кредита на имя Овсянникова Р.С. от 07.02.2014 г., декларацией ответственности заемщика Овсянникова Р.С. от 07.02.2014 г. (т. 3 л.д. 183-184);

- диском с информацией о входящих и исходящих вызовах телефонных аппаратов марки «Айфон 4S» IMEI: 013049008372031; марки «Nokia» IMEI: 351731/06/873692/0, 351731/06/873693/8; марки «Nokia» IMEI: 357900/05/221310/5; марки «Nokia» IMEI: 355386/04/537627/8, абонентских номеров. (т. 3 л.д. 133-135);

- по эпизоду покушения на хищение денежных средств

ОАО «Лето Банк» в размере 350 000 рублей с

использованием паспорта на имя Овсянникова Р.С. (№ 8) -

Представитель потерпевшего ОАО «Лето Банк» Носов Б.В. в судебном заседании полностью подтвердил показания, данные в ходе предварительного расследования, о том, что с сентября 2013 года он работает в ОАО «Лето Банк», который расположен по адресу: город Москва, Преображенская площадь, дом 8, в должности советника по безопасности «Москва центр». В его должностные обязанности входит представление интересов ОАО «Лето Банк» в правоохранительных органах, судах и иных государственных учреждениях. ОАО «Лето Банк» (далее – Банк) осуществляет свою деятельность на основании Генеральной лицензии на осуществление банковских операций № 650, выданной Центральным Банком Российской Федерации в соответствии с Федеральным законом «О банках и банковской деятельности». Для получения кредита, потенциальный клиент Банка заполняет и подписывает Анкету заявителя на получение потребительского кредита, в котором указывает свои персональные данные: паспортные данные, адрес регистрации, данные о месте работы и уровне доходов. В вышеуказанном заявлении гражданин сообщает о своем согласии с условиями кредитного договора, и о том, что сведения, указанные им в Анкете, являются достоверными. Подписанная анкета передается сотруднику Банка, либо представителю торговой организации (в некоторых торговых точках функции банковского менеджера выполняют продавцы, входящие в штат магазина) для проверки. Одновременно предъявляется документ, удостоверяющий личность - общегражданский паспорт. Сверяются подписи в паспорте и в заполненной Анкете. Сотрудники, оформляющие кредит, осуществляют визуальный контроль внешнего вида и поведения клиента. Состояние алкогольного или иного опьянения, неадекватное восприятие окружающей реальности, психологическая неуравновешенность исключают возможность заключения кредитного договора. Сотрудники, кроме того, проводят субъективную оценку потенциального клиента на предмет выявления «проблемных» лиц, с которыми впоследствии могут возникнуть сложности в части исполнения своих обязательств по договору. Далее кредитной службой принимается решение о выдаче или невыдаче кредита клиенту, после чего он извещается о результате. Принятие решения зависит непосредственно от человеческого фактора, поскольку сотрудники, которые одобрили кредит ненадлежащему лицу, несут личную ответственность перед банком. 07 февраля 2014 года в клиентский центр ОАО «Лето Банк» по адресу: город Москва, Преображенская площадь, дом 8, обратился Овсянников Р.С., который предоставил свой паспорт, водительское удостоверение на имя Овсянникова Р.С., а также справку по форме 2 НДФЛ, с целью получения им потребительского кредита в размере 350 000 рублей. Однако, кредитной службой ему было отказано. Кем конкретно из сотрудников был вынесен отказ в предоставлении кредита Овсянникову Р.С., а также причины отказа пояснить не может, поскольку документов, в которых содержатся данные о сотруднике, проводившем проверку не сохранилось. Впоследствии они узнали, что от имени Овсянникова Р.С. обращался Чапаев Д.В. с переклеенной фотографией в документах, удостоверяющих личность.

Оглашенными в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия участников процесса показаниями свидетеля Овсянникова Р.С., о том, что примерно в начале января 2014 года, около 22.00 часов, он припарковал свой автомобиль марки «Сузуки» на стоянке около магазина «Седьмой континент», расположенном в г. Москве на ул. Магнитогорской, а сам направился в магазин. По возвращению с магазина обнаружил, что дверь автомобиля открыта и пропал рюкзак, в котором находились его документы, а именно: паспорт гражданина РФ, водительское удостоверение, страховое пенсионное свидетельство, а также документы на автомобиль. После обнаружения, он сразу обратился в правоохранительные органы. В период времени с 06.02.2014 г. по 11.02.2014 г. в офис ОАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: г. Москва, ул. Генерала Белобородова, д. 11, с целью получения потребительского кредита он не обращался и свои документы предоставить не мог, поскольку указанные документы уже были похищены. 07.02.2014 г. в ОАО «Лето Банк», расположенный по адресу: г. Москва, Преображенская пл., д. 8, с целью получения потребительского кредита он также не обращался. Кроме того, в указанный период времени он не обращался ни в какие банки, либо кредитные учреждения с целью получения кредитов и ссуд (т. 5 л.д. 31-33).

Вина подсудимого подтверждается письменными материалами дела.

Заявлением представителя ОАО «Лето Банк» Носова Б.В. от 16.05.2014 г., в котором последний просит провести проверку и принять решение в соответствии с законом в отношении неизвестного лица, которое 07.02.2013 г., находясь в клиентском центре Банка по адресу: г. Москва, Преображенская пл., д. 8, от имени Овсянникова Р.С. пыталось заключить кредитный договор на сумму 350 000 руб. (т. 1 л.д. 136).

Заключением эксперта № 1140 от 22.05.2014 г. из выводов которого следует, что в паспорте гражданина РФ на имя Овсянникова Р.С. на 3-й странице имеет место изменение первоначального содержания - заменена фотокарточка путем удаления первичной фотокарточки (т. 2 л.д. 248-251).

Заключением эксперта № 1300 от 26.05.2014 г., из выводов которого следует, что бланк водительского удостоверения на имя Овсянникова Р.С., подвергалось изменению первоначального содержания путем полной замены фотокарточки (т. 2 л.д. 212-214).

Заключением эксперта № 1891 от 06.08.2014 г., из выводов которого следует, что на погрудном изображении мужчины в сшивке ОАО «Лето Банк», в паспорте на имя Овсянникова Р.С., водительском удостоверении на имя Овсянникова Р.С. и на снимках Чапаева Д.В. изображено одно и тоже лицо (т. 3 л.д. 82-97).

Протоколом личного досмотра задержанного от 11.02.2014 г., согласно которому у Чапаева Д.В. изъяты водительское удостоверение на имя Овсянникова Р.С., паспорт гражданина РФ, страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования на имя Овсянникова Р.С., копия трудовой книжки, справка о доходах формы 2-НДФЛ, договор о вкладе «Универсальный Сбербанк России» от 11.02.2014 г., информация о месте жительства и работе, кредитный договор, график платежей от 11.02.2014 г., поручение на перечисление денежных средств со счета вклада дебитовых банковских карт, текущего счета в погашение текущих, просроченных платежей и неустойки по кредитному договору, информация об условиях предоставления, использования и возврата кредита «Потребительский кредит», мобильные телефоны марки «iPhon 4» модель А 1387 FCС ID BCG –E2430A IC 579C-E2430A, марки «Nokia» IMEI - 357900052213105», марки «Nokia» IMEI – 351731068736920, IMEI – 351731068736938», марки «Nokia» IMEI – 355386045376278» с сим-картами (т. 1 л.д. 63-65).

Протоколом осмотра документов от 11.07.2014 г., в ходе которого осмотрены водительское удостоверение № 77 06 790958, выданное 12.03.2013 г. на имя Овсянникова Р.С., паспорт гражданина РФ 45 13 № 229924 на имя Овсянникова Р.С., страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования № 143-809-472 73 на имя Овсянникова Р.С., копия трудовой книжки ТК-11 № 4467569 на имя Овсянникова Р.С., справка о доходах формы 2- НДФЛ на имя Овсянникова Р.С., мобильный телефон марки «iPhon 4» модель А1387 FCС ID BCG –E2430A IC 579C-E2430A, мобильный телефон марки «Nokia» IMEI - 357900052213105», мобильный телефон марки «Nokia» IMEI – 351731068736920, IMEI – 351731068736938», мобильный телефон марки «Nokia» IMEI – 355386045376278» (т. 3 л.д. 166-170, 173-178).

Протоколом выемки документов от 07.07.2014 г., согласно которому в ОАО «Лето Банк» изъято кредитное досье ОАО «Лето Банк» от имени Овсянникова Р.С. с находящимися в нем документами: копией паспорта на имя Овсянникова Р.С., копией водительского удостоверения на имя Овсянникова Р.С. (т. 3 л.д. 149-151).

Протоколом осмотра документов от 11.07.2014 г., в ходе которого осмотрено кредитное досье ОАО «Лето Банк» от имени Овсянникова Р.С. с находящимися в нем документами: погрудным изображением, копией паспорта на имя Овсянникова Р.С., копией водительского удостоверения на имя Овсянникова Р.С., предоставленной ОАО «Лето Банк» копией параметров предварительного расчета, кредита на имя Овсянникова Р.С., анкетой на получение кредита на имя Овсянникова Р.С. от 07.02.2014 г., декларацией ответственности заемщика Овсянникова Р.С. от 07.02.2014 г. (т. 3 л.д. 166-170).

Вещественными доказательствами: водительским удостоверением на имя Овсянникова Р.С., паспортом гражданина РФ на имя Овсянникова Р.С., страховым свидетельством обязательного пенсионного страхования на имя Овсянникова Р.С., копией трудовой книжки на имя Овсянникова Р.С., справкой о доходах формы 2-НДФЛ на имя Овсянникова Р.С., мобильным телефоном марки «iPhon 4» модель А1387 FCС ID BCG –E2430A IC 579C-E2430A, мобильным телефоном марки «Nokia» IMEI - 357900052213105», мобильным телефоном марки «Nokia» IMEI – 351731068736920, IMEI – 351731068736938», мобильным телефоном марки «Nokia» IMEI – 355386045376278» (т. 3 л.д. 179-182);

- кредитным досье ОАО «Лето Банк» от имени Овсянникова Р.С. с находящимся в нем документами: погрудным изображением, копией паспорта на имя Овсянникова Р.С., копией водительского удостоверения на имя Овсянникова Р.С., предоставленной ОАО «Лето Банк» копией параметров предварительного расчета, кредита на имя Овсянникова Р.С., анкетой на получение кредита на имя Овсянникова Р.С. от 07.02.2014 г., декларацией ответственности заемщика Овсянникова Р.С. от 07.02.2014 г. (т. 4 л.д. 183-184).

- по эпизоду покушения на хищение денежных

средств в размере 858 000 рублей с использованием

паспорта на имя Овсянникова Р.С. (№ 9) -

Представитель потерпевшего ОАО «Сбербанк России» Киселев К.Г. в судебном заседании полностью подтвердил свои показания, данные в ходе предварительного следствия о том, что с 2009 года по настоящее время он работает в ОАО «Сбербанк России» в должности инспектора управления экономической безопасности. Центральный офис ОАО «Сбербанк России» расположен по адресу: г. Москва, ул. Большая Андроньевская, д. 6. В его должностные обязанности входит представление интересов ОАО «Сбербанк России» в правоохранительных органах, судах и иных государственных учреждениях. 06.02.2014 г. в дополнительный офис № 01734 ОАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: г. Москва, ул. Генерала Белобородова, д. 11, обратился гражданин, представившийся Овсянниковым Р.С., при этом предъявил соответствующий паспорт. Овсянников Р.С. хотел получить кредит в сумме 858 000 рублей от имени Овсянникова Р.С. В подтверждение своих намерений он предоставил справку по форме 2-НДФЛ за 2013 год, копию трудовой книжки. При обязательной проверке, было установлено, что в анкете – заявлении на получение кредита были указаны паспортные данные, которые значились, как утраченный документ. После Банк обратился в правоохранительные органы с целью разоблачения указного лица и для его задержания было принято решение об одобрении ему кредита на сумму 858 000 рублей, после чего Овсянников Р.С. был приглашен в банк на 11.02.2014 г. для получения кредита. При явке Овсянникова Р.С. в дополнительный офис № 01734 ОАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: г. Москва, ул. Генерала Белобородова, д. 11, он был задержан сотрудниками полиции. В дальнейшем были установлены его настоящие данные – Чапаев Д.В.

Оглашенными в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия участников процесса показаниями свидетеля Овсянникова Р.С., о том, что примерно в начале января 2014 года, около 22.00 часов, он припарковал свой автомобиль марки «Сузуки» на стоянке около магазина «Седьмой континент», расположенного в г. Москве на ул. Магнитогорской, а сам направился в магазин. По возвращению с магазина обнаружил, что дверь автомобиля открыта и пропал рюкзак, в котором находились его документы, а именно: паспорт гражданина РФ, водительское удостоверение, страховое пенсионное свидетельство, а также документы на автомобиль. После обнаружения, он сразу обратился в правоохранительные органы. В период времени с 06.02.2014 г. по 11.02.2014 г. в офис ОАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: г. Москва, ул. Генерала Белобородова, д. 11, с целью получения потребительского кредита он не обращался и свои документы предоставить не мог, поскольку указанные документы уже были похищены. 07.02.2014 г. в ОАО «Лето Банк», расположенный по адресу: г. Москва, Преображенская пл., д. 8, с целью получения потребительского кредита он также не обращался. Кроме того, в указанный период времени он не обращался ни в какие банки, либо кредитные учреждения с целью получения кредитов и ссуд (т. 5 л.д. 31-33).

Свидетель Марушко Г.Н. в суде полностью подтвердила свои показания, данные в ходе предварительного следствия, о том, что она работала в ОАО «Сбербанк России» дополнительном офисе № 1569/1734, расположенном по адресу: г. Москва, ул. Генерала Белобородова, д. 11. В ее должностные обязанности входила консультация и маршрутизация клиентов, продажа банковских услуг. В конце октября 2013 года она находилась на своем рабочем месте и к ней за консультацией обратилась женщина, которая представилась Варварой. Женщина пояснила, что она работает в брокерской компании и от нее в ОАО «Сбербанк России» будут приходить клиенты с целью получения кредита. 10 февраля 2014 года ей позвонила Варвара и сообщила, что от нее придет человек – Овсянников Р.С. с целью получения кредита, которого она описала. 11.02.2014 г. в отделение № 1569/1734 ОАО «Сбербанк России» по адресу: г. Москва, ул. Генерала Белобородова, д. 11 обратился Овсянников Р.С., которого она сразу направила к свободному кредитному менеджеру Волковой А.П. После ей звонила Варвара с целью уточнения по поводу одобрения кредита Овсянникову Р.С. О том, что Овсянникову предоставлен кредит в сумме 858 000 рублей она узнала от Волковой А.П., о чем и сообщила Варваре. С Варварой она более не контактировала. На следующий день от Варвары она узнала, что Овсянникова Р. задержали сотрудники полиции.

Оглашенными в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия участников процесса показаниями свидетеля Волковой А.П. о том, что с 02.04.2012 г. по 09.04.2014 г. она работала в ОАО «Сбербанк России» в должности менеджера по продажам. Банк расположен по адресу: г. Москва, ул. Генерала Белобородова, д. 11. В ее должностные обязанности входила продажа банковских услуг (кредитование, оформление кредитных карт, реструктуризация, предоставление выписок). Для получения кредита, потенциальный клиент заполняет и подписывает анкету заявителя на получение потребительского кредита, в котором указывает свои персональные данные: паспортные данные, адрес регистрации, данные о месте работы и уровне доходов. В вышеуказанном заявлении гражданин сообщает о своем согласии с условиями кредитного договора, и о том, что сведения, указанные им в Анкете, являются достоверными. Подписанная анкета передается сотруднику Банка для проверки. Одновременно предъявляется документ, удостоверяющий личность - общегражданский паспорт. Сверяются подписи в паспорте и в заполненной Анкете. Сотрудники, оформляющие кредит, осуществляют визуальный контроль внешнего вида и поведения клиента. Состояние алкогольного или иного опьянения, неадекватное восприятие окружающей реальности, психологическая неуравновешенность - исключают возможность заключения кредитного договора. Сотрудники, кроме того, проводят субъективную оценку потенциального клиента на предмет выявления «проблемных» лиц, с которыми впоследствии могут возникнуть сложности в части исполнения своих обязательств по договору. Далее службой безопасности или программой принимается решение о выдаче или невыдаче кредита клиенту, после чего он извещается о результате. Принятие решения зависит непосредственно либо от человеческого фактора, поскольку сотрудники, которые одобрили кредит ненадлежащему лицу, несут личную ответственность перед банком. 06.02.2014 г. в ОАО «Сбербанк России» по адресу: г. Москва, ул. Генерала Белобородова, д. 11 обратился гражданин Овсянников Р.С. с целью получения кредита в сумме 858 000 руб. Она приняла у данного гражданина документы и отправила на одобрение. Никаких подозрений он не вызвал. 11.02.2014 г. было получено положительное решение о предоставлении гражданину Овсянникову Р.С. потребительского кредита, после чего она связалась с ним по телефону и сообщила о принятом положительном решении. Тот пояснил, что прибудет в 16 час. 00 мин. 11.02.2014 г. около 16 час. 15 мин., Овсянников Р.С. прибыл в отделение ОАО «Сбербанк России», где она оформила ему необходимые документы на получение кредита в сумме 858 000 рублей. После она зашла к руководителю и узнала, что гражданин, который представился Овсянниковым Р.С., при оформлении кредита предоставил паспорт с переклеенной фотографией и настоящая его фамилия Чапаев Д.В.. Данный гражданин был задержан сотрудниками полиции. То, что паспорт подвергался каким-либо изменениям она не заметила и то, что указный гражданин называл чужие данные при беседе выяснено не было. Ранее указанного гражданина она не видела и никаких отношений с ним не поддерживала (т. 5 л.д. 25-28).

Оглашенными в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия участников процесса показаниями свидетеля Драгошанского А.В. о том, что он являлется начальником 1 отделения 13 отдела 4 ОРЧ «И» УУР ГУ МВД России по г. Москве. Данное подразделение занимается раскрытием, преступлений, связанных с мошенническими действиями. Так, 11.02.2014 г. в УУР МВД России по г. Москве поступила информация, о том, что 11.02.2014 г. в филиале ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: г. Москва, ул. Генерала Белобородова, д. 11, планируется совершение преступления при получении кредита по поддельным документам. Он, совместно с оперуполномоченным 1 отделения 13 отдела 4 ОРЧ «И» УУР ГУ МВД России по г. Москве Ильиничем М.М. проследовал по указанному адресу. В 16 час. 15 мин. в ходе организованного наблюдения за помещением ОАО «Сбербанк России» был замечен молодой человек, схожий по имевшимся у них приметам внешности с предполагаемым преступником. Данный молодой человек зашел в отдел потребительского кредитования и сотрудник банка около 15 минут оформлял ему документы. Получив пакет документов, он направился к кассе, где было произведено его задержание. Представившись, он и Ильинич М.М. предьявили ему свои служебные удостоверения и попросили гражданина предъявить свой паспорт. Молодой человек предъявил паспорт на имя Овсянникова Р.С. с его фотографией. Он и Ильинич М.М. попросили пройти данного гражданина в служебное помещение для проведения личного досмотра. В присутствии двух приглашенных понятых был произведен личный досмотр. В ходе которого молодой человек пояснил, что паспорт Овсянникова Р.С. является поддельным, а его истинные анкетные данные Чапаев Дмитрий Владимирович. Чапаев Д.В. признал факт совершения им мошеннических действий, направленных на получение кредита в сумме 858 000 рублей по поддельными документам. В ходе личного досмотра при Чапаеве Д.В. были обнаружены и изъяты паспорт, водительское удостоверение и пенсионное страховое свидетельство на имя Овсянникова Р.С., паспорт гражданина республики Молдова на имя Чапаева Д.В., а также пакет документов на получение кредита на имя Овсянникова Р.С., помимо этого были изъяты четыре мобильных телефона, справки формы 2-НДФЛ, заверенные копии трудовых книжек, банковские карты, информация о месте жительства, месте работы, сослуживцах, а также рукописные записи. По результатам личного досмотра был сотавлен протокол, в котором расписались все участвующие лица, замечаний и дополнений не поступило. После Чапаев Д.В. был доставлен в ОМВД России по району Митино г. Москвы, где от него были получены признательные показания о попытке оформления кредита на сумму 858 000 рублей в ОАО «Сбербанк России». После чего материал проверки был передан в СО ОМВД России по району Митино г. Москвы для принятия соответствующего решения (т. 4 л.д. 226-228).

Оглашенными в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия участников процесса показаниями свидетеля Ильинича М.М. о том, что он являлется оперуполномоченным 1 отделения 13 отдела 4 ОРЧ «И» УУР ГУ МВД России по г. Москве. Данное подразделение занимается раскрытием преступлений, связанных с мошенническими действиями. 11.02.2014 г. в УУР МВД России по г. Москве поступила информация, о том, что 11.02.2014 г. в филиале ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: г. Москва, ул. Генерала Белобородова, д. 11, планируется совершение преступления при получении кредита по поддельным документам. Он совместно с начальником 1 отделения 13 отдела 4 ОРЧ «И» УУР ГУ МВД России по г. Москве Драгошанским А.В. проследовал по указанному адресу. В 16:15 часов в ходе организованного наблюдения за помещением ОАО «Сбербанк России» был замечен молодой человек, схожий по имевшимся у них приметам внешности с предполагаемым преступником. Данный молодой человек зашел в отдел потребительского кредитования и сотрудник банка около 15 минут оформлял ему документы. Получив пакет документов, он направился к кассе, где было произведено его задержание. Представившись сотрудниками полиции он и Драгошанский А.В. предьявили ему свои служебные удостоверения, попросили гражданина предъявить свой паспорт. Молодой человек предъявил паспорт на имя Овсянникова Р.С. с его фотографией. Он и Драгошанский А.В. попросили пройти данного гражданина в служебное помещение для проведения личного досмотра. В присутствиии двух приглашенных понятых был произведен личный досмотр, в ходе которого молодой человек пояснил, что паспорт Овсянникова Р.С. является поддельным, а его истинные анкетные данные Чапаев Дмитрий Владимирович. Чапаев Д.В. признал факт совершения им мошеннических действий, направленных на получение кредита в сумме 858 000 рублей по поддельными документам. В ходе личного досмотра при Чапаеве Д.В. были обнаружены и изъяты паспорт, водительское удостоверение и пенсионное страховое свидетельство на имя Овсянникова Р.С., паспорт гражданина республика Молдова на имя Чапаева Д.В., а также пакет документов на получение кредита на имя Овсянникова Р.С., четыре мобильных телефона, справки формы 2-НДФЛ, заверенные копии трудовых книжек, банковские карты, информация о месте жительства, месте работы, сослуживцах и рукописные записи. По результатам личного досмотра был составлен протокол, в котором расписались все участвующие лица, замечаний и дополнений не поступило. После Чапаев Д.В. был доставлен в ОМВД России по району Митино г. Москвы, где от него были получены признательные показания о попытке оформления кредита на сумму 858 000 рублей в ОАО «Сбербанк России». После чего материал проверки был передан в СО ОМВД России по району Митино г. Москвы для принятия соответствующего решения (т. 4 л.д. 229-231).

Свидетель Усманов Р.К. в судебном заседании полностью подтвердил свои показания, данные в ходе предварительного расследования, о том, что 11.02.2014 г., около 17:00 – 17:20 часов, он находился в ОАО «Сбербанк России» по адресу: г. Москва, ул. Генерала Белобородова, д. 11, где к нему обратился мужчина, который попросил поучаствовать в личном досмотре гражданина. Он представился сотрудником полиции и показал свое служебное удостоверение. Помимо него участвовал еще один понятой. Они прошли в один из кабинетов ОАО «Сбербанк России», где сотрудник полиции попросил гражданина назвать свои данные и тот представился как Чапаев Д.В., который проживает по адресу: г. Королев, ул. Пушкинская, д. 13, кв. 217. Чапаев пояснил, что он является гражданином Республики Молдова. Сотрудник полиции произвел личный досмотр гражданина Чапаева Д.В. и при нем были обнаружены документы, а именно: паспорт на имя Овсянникова Р.С. с фотографией Чапаева Д.В., справки формы 2-НДФЛ, водительское удостоверение на имя Овсянникова Р.С. с фотографией Чапаева Д.В., график платежей по кредитному договору, страховое пенсионное свидетельство на имя Овсянникова Р.С., паспорт гражданина Республики Молдова на имя Чапаева Д.В., отрезок бумаги с записями, несколько мобильных телефонов, банковские карты, сим-карты. На вопрос сотрудника полиции о происхождении обнаруженных при Чапаеве Д.В документов, последний указал, что с документами Овсянникова Р.С. он пришел в ОАО «Сбербанк России» для получения кредита. В настоящее время весь перечень обнаруженных при Чапаеве Д.В. предметов и документов он назвать затрудняется, поскольку прошло много времени, однако точные данные изъятых предметов и документов сотрудником полиции были внесены в протокол личного досмотра задержанного и сверены им. После производства досмотра Чапаева Д.В. сотрудник полиции внес все в протокол, все присутствующие лица прочитали его и в нем расписались, в том числе он, второй понятой и Чапаев Д.В. Никаких замечаний от участвующих лиц не поступило.

Оглашенными в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия участников процесса показаниями свидетеля Иванова А.Б., о том, что 11.02.2014 г. он находился в ОАО «Сбербанк России» по адресу: г. Москва, ул. Генерала Белобородова, д. 11, где к нему обратился мужчина, который попросил поучаствовать в личном досмотре гражданина. Он представился сотрудником полиции и показал свое служебное удостоверение. Помимо его участвовал еще один понятой. Они прошли в один из кабинетов ОАО «Сбербанк России», где сотрудник полиции попросил гражданина назвать свои данные и тот представился как Чапаев Д.В., который проживает в г. Королев. Сотрудник полиции произвел личный досмотр гражданина Чапаева Д.В. и при нем были обнаружены документы, а именно: паспорт на имя Овсянникова Р.С. с фотографией Чапаева Д.В., справки 2-НДФЛ, водительское удостоверение на имя Овсянникова Р.С., банковские карты, сим-карты. На вопрос сотрудника полиции о происхождении обнаруженных при Чапаеве Д.В документов, последний указал, что с документами Овсянникова Р.С. он пришел в ОАО «Сбербанк России» для получения кредита. Данные изъятых предметов и документов сотрудником полиции были внесены в протокол личного досмотра задержанного и сверены. После производства досмотра Чапаева Д.В. был составлен протокол, все присутствующие лица прочитали его и в нем расписались, в том числе он, второй понятой и Чапаев Д.В. Никаких замечаний от участвующих лиц не поступило (т. 5 л.д. 48-51).

Вина подсудимого подтверждается письменными доказательствами.

Заявлением представителя ОАО «Сбербанк России» Киселева К.Г. от 11.02.2014 г., в котором последний просит провести проверку и принять решение в соответствии с законом в отношении неизвестного мужчины, который с 06.02.2014 г. по 11.02.2014 г., находясь в отделении Банка по адресу: г. Москва, ул. Генерала Белобородова, д. 11, предъявил паспорт Овсянникова Р.С., пытался оформить кредит на сумму 858 000 руб. (т. 1 л.д. 61).

Протоколом личного досмотра задержанного от 11.02.2014 г., согласно которому у Чапаева Д.В. изъяты водительское удостоверение на имя Овсянникова Р.С., паспорт гражданина РФ страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования на имя Овсянникова Р.С., копия трудовой книжки, справка о доходах формы 2-НДФЛ, договор о вкладе «Универсальный Сбербанк России» от 11.02.2014 г., информация о месте жительства и работе, кредитный договор, график платежей от 11.02.2014 г., поручение на перечисление денежных средств со счета вклада дебитовых банковских карт, текущего счета в погашение текущих, просроченных платежей и неустойки по кредитному договору, информация об условиях предоставления, использования и возврата кредита «Потребительский кредит», мобильные телефоны марки «iPhon 4» модель А 1387 FCС ID BCG –E2430A IC 579C-E2430A, марки «Nokia» IMEI - 357900052213105», марки «Nokia» IMEI – 351731068736920, IMEI – 351731068736938», марки «Nokia» IMEI – 355386045376278» с сим-картами (т. 1 л.д. 63-65).

Протоколами осмотра документов от 11.07.2014 г. и 24 июля 2014 года, в ходе которых осмотрены: водительское удостоверение на имя Овсянникова Р.С., паспорт гражданина РФ на имя Овсянникова Р.С., страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования на имя Овсянникова Р.С., копия трудовой книжки на имя Овсянникова Р.С., справка о доходах формы 2-НДФЛ на имя Овсянникова Р.С., договор о вкладе «Универсальный Сбербанк России» от 11.02.2014 г., заключенный между ОАО «Сбербанк России» и вкладчиком Овсянниковым Р.С., информация о месте жительства и работе Овсянникова Р.С., кредитный договор, заключенный с ОАО «Сбербанк России» (кредитором) и Овсянниковым Р.С., график платежей от 11.02.2014 г. на имя Овсянникова Р.С. к договору, поручение на перечисление денежных средств со счета вклада дебитовых банковских карт, текущего счета в погашение текущих, просроченных платежей и неустойки по кредитному договору Овсянникова Р.С., информация об условиях предоставления, использования и возврата кредита «Потребительский кредит» к кредитному договору, мобильный телефон марки «iPhon 4» модель А1387 FCС ID BCG –E2430A IC 579C-E2430A, мобильный телефон марки «Nokia» IMEI - 357900052213105», мобильный телефон марки «Nokia» IMEI – 351731068736920, IMEI – 351731068736938», мобильный телефон марки «Nokia» IMEI – 355386045376278» (т. 3 л.д. 166-170, 173-178).

Протоколом осмотра документов от 11.07.2014 г., в ходе которого осмотрены водительское удостоверение, выданное 12.03.2013 г. на имя Овсянникова Р.С., паспорт гражданина РФ на имя Овсянникова Р.С., страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования на имя Овсянникова Р.С., копия трудовой книжки на имя Овсянникова Р.С., справка о доходах формы 2-НДФЛ на имя Овсянникова Р.С., договор о вкладе «Универсальный Сбербанк России» от 11.02.2014 г., заключенный между ОАО «Сбербанк России» и вкладчиком Овсянниковым Р.С., информация о месте жительства и работе Овсянникова Р.С., кредитный договор, заключенный с ОАО «Сбербанк России» (кредитор) и Овсянниковым Р.С., график платежей от 11.02.2014 г. на имя Овсянникова Р.С. к договору, поручение на перечисление денежных средств со счета вклада дебитовых банковских карт, текущего счета в погашение текущих, просроченных платежей и неустойки по кредитному договору Овсянникова Р.С., информация об условиях предоставления, использования и возврата кредита «Потребительский кредит» к кредитному договору, мобильный телефон марки «iPhon 4» модель А1387 FCС ID BCG –E2430A IC 579C-E2430A, мобильный телефон марки «Nokia» IMEI - 357900052213105», мобильный телефон марки «Nokia» IMEI – 351731068736920, IMEI – 351731068736938», мобильный телефон марки «Nokia» IMEI – 355386045376278» (т. 3 л.д. 166-170, 173-178).

Постановлением о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности следователю, прокурору, в суд от 07.07.2014 г., согласно которому в адрес следствия был предоставлен диск с информацией о входящих и исходящих вызовах телефонных номеров. (т. 3 л.д. 111).

Протоколом осмотра документов от 18.07.2014 г., в ходе которого осмотрен диск с информацией о входящих и исходящих вызовах телефонных аппаратов марки «Айфон 4S» IMEI: 013049008372031; марки «Nokia» IMEI: 351731/06/873692/0, 351731/06/873693/8; марки «Nokia» IMEI: 357900/05/221310/5; марки «Nokia» IMEI: 355386/04/537627/8, абонентских номеров. На указанном диске имеется информация о произведенных соединениях с указанных номеров и на указанные номера, местонахождении абонентов, данные абонентов (т. 3 л.д. 115-132).

Заключением эксперта № 1140 от 22.05.2014 г., из выводов которого следует, что в паспорте гражданина РФ на имя Овсянникова Р.С. на 3-й странице имеет место изменение первоначального содержания - произведена замена фотокарточки, путем удаления первичной фотокарточки (т. 2 л.д. 248- 251).

Заключением эксперта № 1300 от 26.05.2014 г., из выводов которого следует, что бланк водительского удостоверения на имя Овсянникова Р.С. подвергался изменению первоначального содержания, путем полной замены фотокарточки (т. 2 л.д. 212-214).

Заключением эксперта № 1891 от 06.08.2014 г., из выводов которого следует, что в паспорте на имя Овсянникова Р.С., водительском удостоверении

на имя Овсянникова Р.С. и на снимках Чапаева Д.В. изображено одно и тоже лицо (т. 3 л.д. 82-97).

Вещественными доказательствами: водительским удостоверением на имя Овсянникова Р.С., паспортом гражданина РФ на имя Овсянникова Р.С., страховым свидетельством обязательного пенсионного страхования на имя Овсянникова Р.С., копией трудовой книжки на имя Овсянникова Р.С., справкой о доходах формы 2-НДФЛ на имя Овсянникова Р.С., договором о вкладе «Универсальный Сбербанк России» от 11.02.2014 г., заключенным между ОАО «Сбербанк России» и вкладчиком Овсянниковым Р.С., информацией о месте жительства и работе Овсянникова Р.С., кредитным договором, заключенным с ОАО «Сбербанк России» (кредитором) и Овсянниковым Р.С., графиком платежей от 11.02.2014 г. на имя Овсянникова Р.С. к договору, поручением на перечисление денежных средств со счета вклада дебитовых банковских карт, текущего счета в погашение текущих, просроченных платежей и неустойки по кредитному договору Овсянникова Р.С., информацией об условиях предоставления, использования и возврата кредита «Потребительский кредит» к кредитному договору, мобильным телефоном марки «iPhon 4» модель А1387 FCС ID BCG –E2430A IC 579C-E2430A, мобильным телефоном марки «Nokia» IMEI - 357900052213105», мобильным телефоном марки «Nokia» IMEI – 351731068736920, IMEI – 351731068736938», мобильным телефоном марки «Nokia» IMEI – 355386045376278» (т. 3 л.д. 179-182);

- диском с информацией о входящих и исходящих вызовах телефонных аппаратов марки «Айфон 4S» IMEI: 013049008372031; марки «Nokia» IMEI: 351731/06/873692/0, 351731/06/873693/8; марки «Nokia» IMEI: 357900/05/221310/5; марки «Nokia» IMEI: 355386/04/537627/8, абонентских номеров. (т. 3 л.д. 133-135).

Вышеприведенные показания представителей потерпевших Киселева К.Г., Носова Б.В., Даева А.Г., Чумаченко Н.Н., оглашенные показания представителя потерпевшего Фролова В.М., показания свидетелей Марушко Г.Н., Семенова В.С., Усманова Р.К., Захваткиной К.Г., оглашенные показания свидетелей Драгошанского А.В., Ильинич М.М., Гришина А.Н., Козичевой Н.И., Пиотровского В.В., Хазалия Д.Д., Волковой А.П., Овсянникова Р.С., Фролова Н.В., Моревой Е.А., Иванова А.Б., Чуркина А.Е., заключения экспертов, письменные материалы дела суд признает относимыми, допустимыми и достоверными доказательствами и кладет их в основу приговора, поскольку они получены в соответствии с требованиями закона, последовательны, логичны, взаимодополняют друг друга и согласуются между собой.

Суд не находит оснований для критической оценки показаний представителей потерпевших, свидетелей, оглашенных показаний представителя потерпевшего Фролова В.М., оглашенных показаний свидетелей, полагает, что указанные показания правдивы, подробны, подтверждаются и согласуются с собранными по делу доказательствами. Оснований для оговора подсудимого представителями потерпевших, свидетелями судом не установлено.

Незначительные неточности в показаниях представителей потерпевших Киселева К.Г., Носова Б.В., Даева А.Г., Чумаченко Н.Н., свидетелей Марушко Г.Н., Семенова АВ.С., Усманова Р.К., Захваткиной К.Г. в суде, суд расценивает как результат истечения времени с момента совершения преступления и до их допроса в суде. Суд не находит оснований для критической оценки показаний представителей потерпевших и свидетелей.

Суд не находит оснований для признания заключений экспертов недопустимыми доказательствами. Указанные заключения выполнены надлежащими должностными лицами, имеющими высшее образование, достаточный стаж работы по специальности, на основании постановления следователя, эксперты предупреждены об уголовной ответственности по ст. 307 УК РФ. Ответы на поставленные вопросы даны полно. У суда не имеется оснований не доверять заключениям экспертов.

Заключения экспертов отвечают требованиям уголовно-процессуального законодательства, при проведении экспертизы исследованы документы, представленные следователем.

Оснований для проведения повторных, дополнительных экспертиз не имеется.

Суд, оценивая результаты оперативно-розыскного мероприятия – «снятие информации с технических каналов связи» за период с 01 января 2013 года по 1 февраля 2014 года по телефонам с абонентскими номерами и по телефонам с номерами IMEI 013 049 008 372 031, 351 731 068 736 920, 351 731 068 736 938, 357 900 052 213 105, 355 386 045 376 278, признает их законными и кладет в основу приговора, поскольку они получены в соответствии с требованиями закона и свидетельствуют о наличии у Чапаева Д.

умысла на совершение мошенничества в сфере кредитования, покушении на мошенничество в сфере кредитования, пособничества в подделке официального документа, предоставляющего права, в целях его использования, с целью облегчить совершение другого преступления, предоставления средств совершения преступления, часть преступлений из которых он не смог довести до конца по не зависящим от него обстоятельствам, поскольку ему было отказано в выдаче кредитов в нескольких банках, и он был задержан сотрудниками полиции.

Существенных процессуальных нарушений, влекущих признание указанных выше доказательств, недопустимыми, судом не установлено.

Суд считает, что имеющиеся в деле доказательства являются относимыми, допустимыми и достоверными, в совокупности достаточными для вывода о виновности Чапаева Д. в совершении вышеуказанных преступлений.

Оценивая показания подсудимого Чапаева Д., полное признание вины по пяти эпизодам, частичное признание вины по одному эпизоду, не признание вины по трем эпизодам, суд расценивает их как желание смягчить ответственность за совершенные преступления.

Его вина подтверждается показаниями представителей потерпевших Киселева К.Г., Носова Б.В., Даева А.Г., Чумаченко Н.Н., оглашенными показаниями представителя потерпевшего Фролова В.М., о предъявлении Чапаевым Д. паспортов на разные фамилии с вклеенной в них его фотографией и оформлением кредитов, кредитными делами, в которых имеются кредитные договора и анкеты, рукописные записи, заключениями экспертов об изображении в паспортах и водительских удостверениях Чапаева Д., показаниями свидетелей Марушко Г.Н., Семенова В.С., Усманова Р.К., Захваткиной К.Г., оглашенными показаниями свидетелей Драгошанского А.В., Ильинич М.М., об обстоятельствах задержания Чапаева Д., в ходе которого у него был изъят паспорт на имя Овсянникова В.С. с вклеенной в него фотографией Чапаева Д., оглашенными показаниями свидетелей Гришина А.Н., Козичевой Н.И., Пиотровского В.В., Хазалия Д.Д., Волковой А.П., Овсянникова Р.С., Фролова Н.В., Моревой Е.А., Иванова А.Б., Чуркина А.Е., которые давали подробные, последовательные показания о мошеннических действиях Чапаева Д. в сфере кредитования, письменными материалами дела, заключениями экспертов в том числе и о внесении изменений в паспорта и водительские удостверения путем замены фотокарточки, которые суд признает относимыми, допустимыми и достоверными доказательствами, оснований для оговора подсудимого не установлено.

Суд полагает, что признательные показания подсудимого Чапаева Д., данные им в суде, по пяти из девяти эпизодам, наиболее правдивы и нашли свое подтверждение в ходе судебного следствия.

Государственный обвинитель Трихин Н.А в судебных прениях поддержал квалификацию, данную органами предварительного следствия.

Суд, не соглашается с указанной квалификацией и полагает необходимым квалифицировать действия Чапаева Д. по эпизоду совершения преступления в отношении денежных средств КБ «Локо-Банк» (ЗАО) в размере 1 008 000 рублей (1 эпизод) по ч. 3 ст. 30 ч. 2 ст. 159-1 УК РФ, как покушение на мошенничество в сфере кредитования, т.е. хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору, при этом преступление не было доведено до конца по независящим от этого лица обстоятельствам; - по эпизоду совершения преступления в отношении ЗАО «ЮниКредит Банк» в размере 1 143 580 руб. (2 эпизод) по ч. 2 ст. 159-1 УК РФ, как мошенничество в сфере кредитования, т.е. хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору; - по эпизоду совершения преступления в отношении ОАО «Сбербанк России» в размере 1 072 500 руб. (3 эпизод) по ч. 3 ст. 30 ч. 2 ст. 159-1 УК РФ, как покушение на мошенничество в сфере кредитования, т.е. хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору, при этом преступление не было доведено до конца по независящим от этого лица обстоятельствам; - по эпизоду совершения преступления в отношении ОАО «Сбербанк России» в размере 1 078 167, 12 рублей (4 эпизод) по ч. 3 ст. 30 ч. 2 ст. 159-1 УК РФ, как покушение на мошенничество в сфере кредитования, т.е. хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору, при этом преступление не было доведено до конца по независящим от этого лица обстоятельствам; - по эпизоду совершения пособничества в подделке паспорта на имя Гришина А.Н. (5 эпизод) по ч. 5 ст. 33 ч. 2 ст. 327 УК РФ, как пособничество в подделке официального документа, предоставляющего права, в целях его использования, с целью облегчить совершение другого преступления, предоставлением средств совершения преступления; - по эпизоду совершения преступления в отношении НБ «Траст Банк» (ОАО) в размере 200 000 руб. (6 эпизод) по ч. 2 ст. 159-1 УК РФ, как мошенничество в сфере кредитования, т.е. хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору; - по эпизоду совершения пособничества в подделке паспорта на имя Овсянникова Р.С. (7 эпизод) по ч. 5 ст. 33 ч. 2 ст. 327 УК РФ, как пособничество в подделке официального документа, предоставляющего права, в целях его использования, с целью облегчить совершение другого преступления, предоставлением средств совершения преступления; - по эпизоду совершения преступления в отношении ОАО «Лето Банк» в размере 350 000 руб. (8 эпизод) по ч. 2 ст. 30 ч. 2 ст. 159-1 УК РФ, как покушение на мошенничество в сфере кредитования, т.е. хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору, при этом преступление не было доведено до конца по независящим от этого лица обстоятельствам; - по эпизоду совершения покушения на хищение денежных средств в размере 858 000 рублей с использованием паспорта на имя Овсянникова Р.С. (9 эпизод)

по ч. 2 ст. 30 ч. 2 ст. 159-1 УК РФ, как покушение на мошенничество в сфере кредитования, т.е. хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору, при этом преступление не было доведено до конца по независящим от этого лица обстоятельствам.

Оценивая исследованные в судебном заседании доказательства в их совокупности, суд считает вину подсудимого Чапаева Д. по каждому эпизоду доказанной полностью.

Квалифицирующий признак преступлений - мошенничества, покушения на мошенничество в сфере кредитования «группой лиц по предварительному сговору» нашел свое подтверждение в судебном заседании.

На предварительный сговор между Чапаевым Д. и неустановленными соучастниками указывает совместный и согласованный характер их действий с предварительной договоренностью, распределением ролей, с целью хищения денежных средств банков. Чапаев Д. выполнял вышеуказанные действия, соответствующие заранее отведенной ему роли.

С целью личного обогащения, будучи осведомленным о незаконности своих действий, Чапаев Д. вступил в преступный сговор с неустановленным лицом по имени «Илья», передал ему свои фотографии для изготовления документов, выполнял указания неустановленного лица о необходимости обращения в банки, заполнения документов и получения денежных средств.

Суд полагает, что выполняя конкретные действия в сложной схеме спланированных и совершенных группой лиц преступлений, роль Чапаева Д. была далеко не последней, поскольку согласно заранее разработанного преступного плана, было необходимо изготовить поддельные документы на имя Овсянникова Р.С., Семенова В.С., Чуркина А.Е., Пиотровского В.В., Гришина А.Н., разработать совместный план, направленный на хищение денежных средств, ввести в заблуждение относительно своих истинных целей и возможностей работников банков и автосалона.

Доводам защитника о квалификации действий Чапаева Д. как мошенничества и покушения на мошенничество в сфере кредитования, судом оценены.

Доводы защитника о том, что выводы экспертизы № 1891 относительно соответствия изображения самого Чапаева Д. с фотоизображениями на документах, на которых фигурирует лицо с фамилией Семенов B.C., Чуркин А.Е, и Пиотровский В.В. носят вероятный характер, в связи с чем такой вывод нельзя назвать достаточным для того, чтобы однозначно утверждать о том, что на них Чапаев Д. и соответственно говорить о применении документов Чапаевым Д. опровергаются заключением эксперта № 1891, оснований не доверять которому у суда не имеется.

Суд не находит оснований для признания данного заключения эксперта недопустимым доказательством. Указанное заключение выполнено надлежащим должностным лицом, имеющим высшее образование, достаточный стаж работы по специальности с 2003 года, на основании постановления следователя, эксперт предупрежден об уголовной ответственности по ст. 307 УК РФ. Ответы на поставленные вопросы даны полно. У суда не имеется оснований не доверять заключению эксперта. Кроме того, вина Чапаева Д. подтверждается признательными показаниями самого подсудимого по пяти эпизодам совершения преступления, а также показаниями представителей потерпевших, свидетелей, письменными материалами дела, документами, представляемыми Чапаевым Д. при обращении в банки за получением кредита.

Доводы защитника о том, что документы, изъятые в ЗАО «ЮниКредитБанке» для проведения почерковедческой экспертизы не представлялись, перед экспертом также не ставились вопросы о соответствии фотоизображений в документах, изъятых в Локо Банке и в ЮниКредитБанке, документы, выполненные Семеновым В.С. не представлялись эксперту, а также доводы защитника и подсудимого об оправдании Чапаева Д. по эпизоду совершения преступной деятельности, связанной с хищением денежных средств ЗАО «ЮниКредит Банк» в размере 1 143 580 рублей, поскольку не содержится информации о дате получения машины, отсутствуют доказательства получения автомашины Чапаевым Д. судом исследованы, им дана надлежащая оценка. Вина Чапаева Д. подтверждается совокупностью собранных по делу доказательств, изложенных выше: показаниями представителя потерпевшего Чумаченко Н.Н. о предъявлении паспорта с вклеенной в него фотографией другого лица, свидетелей Семенова В.С., Моревой Е.А., письменными материалами дела, вещественными доказательствами, признательными показаниями Чапаева Д. относительно эпизодов совершения мошеннических действий, из которых следует, что он уже обращался с документами на имя Семенова В.С. в дополнительный офис КБ «Локо-Банк» за получением кредита на приобретение автомашины. Также Чапаев Д. не отрицал того, что в один из дней он обращался в два банка в течение дня за получением кредита. Как следует из кредитного досье КБ «Локо-Банка» (ЗАО) и кредитного досье ЗАО «ЮниКредит Банк» анкеты на получение кредита в указанных банках были заполнены в один день 12 июля 2013 года, что подтверждает показания Чапаева Д.в части его обращения в несколько банков в один день за получением кредита и опровергает его версию о невиновности в совершении преступления, связанного с хищением денежных средств ЗАО «ЮниКредит Банк».

Доводы стороны защиты о излишне вмененной сумме в 300 000 рублей по эпизоду хищения денежных средств в ЗАО «ЮниКредит Банк», опровергаются имеющимися в деле доказательствами. Как следует из заявления на получение кредита на оформление автомобиля (т. 3 л.д. 189) стоимость кредита была расчитана с учетом внесения первоначального взноса в размере 300 000 рублей. Стоимость автомашины составляла 1 443 580 рублей, сумма кредита расчитана исходя из стоимости автомобиля с учетом первоначального взноса и составила 1 143 580 рублей.

Доводы защитника и подсудимого о неправильном установлении суммы хищения денежных средств в ОАО «НБ Траст», которая составила 169 000 рублей, опровергаются имеющимися в деле доказательствами. В частности заявлением о предоставлении кредита на неотложные нужды, где была заявлена сумма кредита в размере 200 000 рублей (т. 1 л.д. 202-212). Согласно информации по договору, представленной представителем потерпевшего в суд (т. 6), 21 декабря 2013 года была произведена операция снятия наличных по договору, также начислена плата за подключение пакета услуг № 2 за период с 21.12.2013 г. по 21.12.2016 года в размере 30117 руб. 60 коп., начислена сумма погашения срочных процентов по кредитному договору в размере 882 руб. 40 коп. Указанные условия содержатся в заявлении о предоставлении кредита на неотложные нужды и согласно п. 1 указанного заявления возможны только при согласии клиента. договоре

Доводы защитника о квалификации действий Чапаева Д. по эпизодам от 07.02.2014 г. и 11.02.2014 г. (эпизоды 8,9) один эпизодом т.к. преступления совершены в короткий промежуток времени, с использованием одних и тех же документов, что говорит об одном умысле, заранее отработанном плане хищения денежных средств в двух разных банках, суд считает не состоятельными, поскольку указанные преступления совершены в разных местах, в разные периоды времени, в отношении разных потерпевших.

Доводы подсудимого и защитника об исключении из объема обвинения двух эпизодов пособничества в подделке паспортов на имя Гришина А.Н., Овсянникова Р.С., суд считает не состоятельными.

Чапаев Д. суду пояснял, что он предоставлял неустановленному лицу по имени Илья свои фотографии, кто вклеивал фотографии в паспорта он не знает, но указанные паспорта с вклеенными его фотографиями ему передавал также Илья. По указанным паспортам он впоследствии оформлял кредиты и обращался за оформлением кредитов. Таким образом Чапаев Д. оказывал пособничество в подделке официального документа, представляющего права, в целях его использования, а также облегчения совершения другого преступления.

Изучение личности подсудимого Чапаева Д. показало, что ранее он не судим, на учетах в НД и ПНД не состоит, по месту жительства характеризуется формально, не работает, имеет на иждивении мать, страдающую рядом хронических заболеваний.

Смягчающими обстоятельствами суд признает совершение преступлений впервые, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, признание вины по пяти эпизодам, состояние здоровья матери подсудимого.

Отягчающих наказание обстоятельств, суд не усматривает.

При назначении подсудимому наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, конкретные обстоятельства дела, роль подсудимого в содеянном, вышеуказанные данные о личности подсудимого, смягчающие наказание обстоятельства, мнения представителей потерпевших, неоконченный состав части совершенных им преступлений, приходит к выводу, что исправление подсудимого Чапаева Д. возможно только в условиях изоляции от общества.

Оснований для применения в отношении подсудимого Чапаева Д. положений ст.ст. 64, 73 УК РФ суд не находит.

Учитывая тяжесть совершенных преступлений и степень их общественной опасности, оснований для изменения категорий преступлений, предусмотренных вышеуказанными статьями УК РФ, в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ, суд не усматривает.

Исходя из обстоятельств дела, данных о личности подсудимого Чапаева Д., суд считает возможным не назначать ему дополнительного наказания в виде ограничения свободы.

В соответствии с п. «а» ч. 1 ст. 58 УК РФ, с учетом обстоятельств совершения преступления и личности виновного, отбывание лишения свободы Чапаеву Д. суд назначает в исправительной колонии общего режима.

Гражданские иски о возмещении материального ущерба заявлены представителями потерпевших ЗАО «ЮниКредит Банк» в размере 1 619 675 руб. 42 коп., НБ «Траст» (ОАО) в размере 200 000 рублей.

Суд полагает, что указанные иски подлежат удовлетворению в отношении потерпевшего НБ «Траст» в полном объеме - в размере 200 000 рублей, удовлетворению частично в отношении потерпевшего ЗАО «ЮниКредит Банк» - в размере 1 143 580 рублей, и подлежат взысканию с подсудимого Чапаева Д. в пользу указанных банков, поскольку такие размеры денежных сумм вменены в вину подсудимого, факт причинения указанного ущерба подсудимым и его размеры подтверждаются исследованными в судебном заседании доказательствами.

Суд определяет судьбу вещественных доказательств по делу с учетом требований ст. 81 УПК РФ.

На основании изложенного, рууководствуясь ст. ст. 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ

Признать Чапаева Дмитрия виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 30 ч. 2 ст. 159-1 УК РФ, ч. 2 ст. 159-1 УК РФ, ч. 3 ст. 30 ч. 2 ст. 159-1 УК РФ, ч. 3 ст. 30 ч. 2 ст. 159-1 УК РФ, ч. 5 ст. 33 ч. 2 ст. 327 УК РФ, ч. 2 ст. 159-1 УК РФ, ч. 5 ст. 33 ч. 2 ст. 327 УК РФ, ч. 3 ст. 30 ч. 2 ст. 159-1 УК РФ, ч. 3 ст. 30 ч. 2 ст. 159-1 УК РФ и назначить наказание:

- по каждому из пяти преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 30 ч. 2 ст. 159-1 УК РФ – в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год 6 (шесть) месяцев, без ограничения свободы;

- по каждому из двух преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 159- 1 УК РФ – в виде лишения свободы сроком на 2 (два) года, без ограничения свободы;

- по каждому из двух преступлений, предусмотренных ч. 5 ст. 33 ч. 2 ст. 327 УК РФ – в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год.

На основании ч. 2 ст. 69 УК РФ, по совокупности преступлений, путем частичного сложения наказаний, окончательно назначить Чапаеву Дмитрию наказание в виде лишения свободы сроком на 4 (четыре) года, без ограничения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

Срок отбывания наказания Чапаеву Д. исчислять со дня фактического задержания – с 11 февраля 2014 года.

Меру пресечения Чапаеву Д. в виде заключения под стражу до вступления приговора в законную силу оставить без изменения.

Гражданский иск о возмещении материального ущерба, причиненного преступлением, заявленный представителем потерпевшего НБ «Траст» (ОАО) в размере 200 000 рублей, удовлетворить в полном объеме, взыскать с Чапаева Дмитрия в пользу потерпевшего НБ «Траст» (ОАО) – денежные средства в размере 200 000 (двухсот тысяч) рублей.

Гражданский иск о возмещении материального ущерба, причиненного преступлением, заявленный представителем потерпевшего ЗАО «ЮниКредит Банк» в размере 1 619 675 руб. 42 коп., удовлетворить частично в размере 1 143 580 рублей, взыскать с Чапаева Дмитрия в пользу потерпевшего ЗАО «ЮниКредит Банк» денежные средства в размере 1 143 580 (одного миллиона ста сорока трех тысяч пятисот восьмидесяти) рублей.

Вещественные доказательства по вступлению приговора в законную силу:

- СД диск с информацией о входящих и исходящих вызовах телефонных аппаратов: марки «Айфон 4S» IMEI: 013049008372031; марки «Nokia» IMEI: 351731/06/873692/0, 351731/06/873693/8; марки «Nokia» IMEI: 357900/05/221310/5; марки «Nokia» IMEI: 355386/04/537627/8, с указанием базовых станций соединения, с указанием номеров СИМ-карт и IMEI-кодов мобильных телефонов, используемых в момент соединения, в период времени с 01 января 2013 года по 11 февраля 2014 года включительно; абонентских номеров, с указанием базовых станций соединения, с указанием номеров СИМ- карт и IMEI-кодов мобильных телефонов, используемых в момент соединения, в период времени с 01 января 2013 года по 11 февраля 2014 года; кредитное досье ОАО «Лето Банк» от имени Овсянникова Р.С., состоящее из погрудного изображения, копии паспорта на имя Овсянникова Р.С., копии водительского удостоверения на имя Овсянникова Р.С., предоставленной ОАО «Лето Банк» копией параметров предварительного расчета, кредита на имя Овсянникова Р.С., анкеты на получение кредита на имя Овсянникова Р.С. от 07.02.2014 г., декларации ответственности заемщика Овсянникова Р.С. от 07.02.2014 г., кредитное досье КБ «Локо-Банк» (ЗАО) от имени Семенова В.С., состоящее из копии паспорта на имя Семенова В.С., копии водительского удостоверения на имя Семенова В.С., анкеты на получение кредита предоставленной КБ «Локо Банк» (ЗАО), заверенной копии заявления-анкеты на получение кредита на Семенова В.С. от 12.07.2013; кредитное досье ЗАО «ЮниКредит Банк» от имени Семенова В.С., состоящее из заявления на получение кредита на приобретение автомобиля от 25.07.2013 г., письма –извещения о принятии автомобиля в залог от 26.07.2013 г., страхового сертификата , заявления на получение кредита на приобретение автомобиля от имени Семенова В.С. от 25.07.2013 г., анкеты клиента физического лица от имени Семенова В.С. от 12.07.2013 г., копии паспорта на имя Семенова В.С., информационного расчета ежемесячных платежей, копии водительского удостоверения на имя Семенова В.С., справки о доходах физического лица по форме 2 НДФЛ, трудовой книжки на имя Семенова В.С.; кредитное досье НБ «Траст» (ОАО) от имени Гришина А.Н., состоящее из анкеты к заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды от 20.12.2013 г., заявления о предоставлении кредита на неотложные нужды от 21.12.2013 на имя Гришина А.Н., графика платежей от 21.12.2013 г., тарифов НБ «Траст» (ОАО), декларации на имя Гришина А.Н. от 21.12.2013 г., памятки застрахованного лица от 21.12.2013 г., справки о доходах физического лица по форме 2 НДФЛ Гришина А.Н., копии страхового свидетельства на имя Гришина А.Н., копии паспорта на имя Гришина А.Н.; документы, предоставленные ОАО «Сбербанк России» по факту обращения Чуркина А.Е., состоящие из копии паспорта имя Чуркина А.Н., справки о доходах физического лица по форме 2 НДФЛ Чуркина А.Е., погрудного изображения, копии заявления Анкеты на получение потребительского кредита на имя Чуркина А.Е. от 14.08.2013 г.; документы по факту обращения Пиотровского В.В., состоящие из копии паспорта на имя Пиотровского В.В., справки о доходах физического лица по форме 2 НДФЛ Пиотровского В.В., погрудного изображения, копии заявления Анкеты на получение потребительского кредита на имя Пиотровского В.В. от 13.09.2013 г., копия заявления на получение кредита на приобретение автомобиля от 25.07.2013 г. в ЗАО «ЮниКредит Банк» от имени Семёнова В.С., копия заявления на комплексное банковское обслуживание на имя Семёнова В.С., копия письма извещения ЗАО «ЮниКредит Банк» Семёнову В.С. о принятии в залог автомобиля «Nissan X-Trail», копия карточки ЗАО «ЮниКредит Банк» с образцом подписи Семёнова В.С., копия информационного расчета ежемесячных платежей ЗАО «ЮниКредит Банк» Семёнову В.С., копия страхового сертификата ЗАО «Страховая компания Алико» на имя Семенова В.С., копия договора купли – продажи автомобиля на автомобиль марки «Nissan X-TRAIL», копия паспорта транспортного средства на автомобиль Nissan X-TRAIL, 2013 года выпуска, копия квитанции от 24.07.2013 г. о перечислении 300 000 руб. Семеновым В.С. в адрес Филиала «Автоспеццентр» ГТР ООО «АЦ на Ленинском», копия полиса по страхованию транспортных средств от ущерба, угона и иных сопутствующих рисков на имя Семенова В.С., копия счета, копия счета, копия заявление в ЗАО «ЮниКредит Банк» на получение кредита на приобретение автомобиля «Nissan X-Trail» от имени Семенова В.С.от 12.07.2013 г., копия анкеты клиента Семёнова В.С. от 12.07.2013 г. для получения автокредита в ЗАО «ЮниКредит Банк» от имени Семенова В.С., копия паспорта гражданина РФ на имя Семенова В.С., , копия водительского удостоверения на имя Семёнова В.С., копия трудовой книжки на имя Семёнова В.С., копия справки о доходах физического лица за 2013 год по форме 2-НДФЛ, хранящиеся в материалах уголовного дела, хранить в материалах уголовного дела;

- страховое свидетельство государственного пенсионного страхования на имя Гришина А.Н., страховое свидетельство государственного пенсионного страхования на имя Овсянникова Р.С., паспорт гражданина РФ, на имя Гришина А.Н., паспорт гражданина РФ на имя Овсянникова Р.С., водительское удостоверение на имя Овсянникова Р.С., водительское удостоверение на имя Гришина А.Н., копии трудовой книжки на имя Овсянников Р.С., справки о доходах физического лица за 2013 год на имя Овсянникова Р.С., договор о вкладе «Универсальный Сбербанк России», заключенный между ОАО «Сбербанк России» и вкладчиком Овсянниковым Р.С., график платежей от 11.02.2014 г. на имя Овсянникова Р.С. к договору, поручении на перечисление денежных средств со счета вклада дебитовых банковских карт, текущего счета в погашение текущих, просроченных платежей и неустойки по кредитному договору, а также сумм, направляемых на досрочное погашение кредита или его части Овсянникова Р.С., информацию об условиях предоставления, использования и возврата кредита «Потребительский кредит» к кредитному договору, кредитный договор, заключенный с ОАО «Сбербанк России» Овсянниковым Р.С., информацию о месте жительства и работе Овсянникова Р.С., информацию о Гришине А.Н., пластиковую карту «Master card» ОАО НБ «Траст», форму № 1 на имя Овсянникова Р.С., форму № 1 на имя Гришина А.Н., форму № 1 на имя Семенова В.С., хранящиеся при материалах уголовного дела, уничтожить;

- мобильный телефон марки «iPhon 4» модель А1387 FCС ID BCG –E2430A IC 579C-E2430A, мобильный телефон марки «Nokia» IMEI – 357900052213105, мобильный телефон марки «Nokia» IMEI – 351731068736920, IMEI – 351731068736938, мобильный телефон марки «Nokia» IMEI – 355386045376278, хранящиеся при материалах уголовного дела, вернуть по принадлежности Чапаеву Д.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Московский городской суд в течение 10 суток со дня его провозглашения, а осужденным, содержащимся под стражей, - в тот же срок со дня вручения ему копии приговора. В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, а осужденный, содержащийся под стражей, - в тот же срок со дня вручения копии приговора, и в тот же срок со дня вручения копии апелляционного представления или апелляционной жалобы других участников процесса, затрагивающих интересы осужденного.

Председательствующий

Н.А. Хомякова