Приговор суда по ч. 3 ст. 159 УК РФ № 1-342/2015

Дело №

г. Москва 01 сентября 2016 года

Савеловский районный суд г. Москвы в составе председательствующего судьи Половникова В.М.,

при секретаре Кондратьевой Л.С.,

с участием государственных обвинителей – старших помощников Савеловского межрайонного прокурора г. Москвы Каретниковой Е.И., Морозова А.С., Заместителя Савеловского межрайонного прокурора г. Москвы Бояршева В.В.,

потерпевшего, гражданского истца Максимовского А.В.,

подсудимой, гражданского ответчика Пчелкиной О.С.,

защитника – адвоката Жуган С.П., представившего удостоверение и ордер,

рассмотрев материалы уголовного дела в отношении

Пчелкиной О. С., родившейся ДД.ММ.ГГГГ в <адрес>, гражданки РФ, зарегистрированной по адресу: <адрес>, с неполным высшим образованием, не работающей, не замужней, ранее не судимой,

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159 УК РФ (8 преступлений),

УСТАНОВИЛ:

Пчелкина О.С. виновна в совершении мошенничества, то есть в хищении чужого имущества путем обмана (три преступления).

Также Пчелкина О.С. виновна в совершении мошенничества, то есть в хищении чужого имущества путем обмана, совершенного с причинением значительного ущерба гражданину (пять преступлений).

Преступные действия выразились в следующем.

Пчелкина О.С., работая на основании трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ и дополнительных соглашений к вышеуказанному договору, в том числе соглашения от ДД.ММ.ГГГГ об изменении определенных сторонами условий трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ в должности менеджера по продажам универсального дополнительного офиса № Московского Б. СберБ. России ОАО (далее С. России), расположенного по адресу: <адрес>, являясь, на основании договора № от ДД.ММ.ГГГГ о полной индивидуальной материальной ответственности, материально-ответственным лицом, согласно утвержденной должностной инструкции менеджера по продажам от ДД.ММ.ГГГГ, исполняя обязанности по выполнению консультаций клиентов внутреннего структурного подразделения по всему спектру банковских продуктов и услуг, предоставляемых физическим лицам; по оказанию помощи клиентам при заполнении документов, проверяя их полноту и правильность заполнения документов; по своевременному и качественному обслуживанию клиентов, соблюдению правил работы с денежной наличностью, операционно-кассовых правил, обоснованному применению установленных тарифов, курсов, котировок; по осуществлению кассовых и бухгалтерских операций при обслуживании клиентов, операций по вкладам и счетам, а также денежным переводам и расчетно-кассовому обслуживанию физических лиц; по осуществлению операций кредитования клиентов, приему от заемщика документов; по обеспечению подписания кредитной документации уполномоченным работником Б., находясь на своем рабочем месте, расположенном по вышеуказанному адресу, в неустановленное следствием время, ДД.ММ.ГГГГ имея умысел на хищение денежных средств клиента ОАО «С. России» Бубелича О.И., оформила последнему кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ г., и осуществила операцию по зачислению денежных средств С. России на счет кредитования № клиента ОАО «С. России» Бубелича О.И., с которого, во исполнение своего преступного умысла, на основании платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ г., изготовленного и подписанного ею от имени клиента Бубелича О.И., без его ведома осуществила банковскую операцию по перечислению денежных средств в размере 5000 рублей на счет № 42307810338041908958, открытый на её (Пчёлкиной О.С.) имя в дополнительном офисе № Московского Б. СберБ. России ОАО, расположенном по адресу: <адрес>, в дальнейшем распорядилась похищенными денежными средствами по своему усмотрению, причинив потерпевшему материальный ущерб на указанную сумму, что является для него значительным.

Также, Пчёлкина О.С., работая на основании трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ и дополнительных соглашений к вышеуказанному договору, в том числе соглашения от ДД.ММ.ГГГГ об изменении определенных сторонами условий трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ в должности менеджера по продажам универсального дополнительного офиса № Московского Б. СберБ. России ОАО (далее С. России), расположенного по адресу: <адрес>, являясь, на основании договора № от ДД.ММ.ГГГГ о полной индивидуальной материальной ответственности, материально-ответственным лицом, согласно утвержденной должностной инструкции менеджера по продажам от ДД.ММ.ГГГГ, исполняя обязанности по выполнению консультаций клиентов внутреннего структурного подразделения по всему спектру банковских продуктов и услуг, предоставляемых физическим лицам; по оказанию помощи клиентам при заполнении документов, проверяя их полноту и правильность заполнения документов; по своевременному и качественному обслуживанию клиентов, соблюдению правил работы с денежной наличностью, операционно-кассовых правил, обоснованному применению установленных тарифов, курсов, котировок; по осуществлению кассовых и бухгалтерских операций при обслуживании клиентов, операций по вкладам и счетам, а также денежным переводам и расчетно-кассовому обслуживанию физических лиц; по осуществлению операций кредитования клиентов, приему от заемщика документов; по обеспечению подписания кредитной документации уполномоченным работником Б., находясь на своем рабочем месте, расположенном по вышеуказанному адресу, в неустановленное следствием время, ДД.ММ.ГГГГ имея умысел на хищение денежных средств клиента ОАО «С. России» Артемова А.С., оформила последнему кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ года, и осуществила операцию по зачислению денежных средств С. России на счет кредитования № клиента ОАО «С. России» Артемова А.С., с которого, во исполнение своего преступного умысла, на основании платежного поручения № от 17.03.2016, изготовленного и подписанного ею (Пчёлкиной О.С.) от имени клиента Артемова А.С., без его ведома осуществила банковскую операцию по перечислению денежных средств в размере 4000 рублей на счет № 42307810338041908958, открытый на её (Пчёлкину О.С.) имя в дополнительном офисе № Московского Б. СберБ. России ОАО, расположенном по адресу: <адрес>, в дальнейшем распорядилась похищенными денежными средствами по своему усмотрению, причинив потерпевшему материальный ущерб на указанную сумму, что является для него значительным.

Также, Пчёлкина О.С., работая на основании трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ и дополнительных соглашений к вышеуказанному договору, в том числе соглашения от ДД.ММ.ГГГГ об изменении определенных сторонами условий трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ в должности менеджера по продажам универсального дополнительного офиса № Московского Б. СберБ. России ОАО (далее С. России), расположенного по адресу: <адрес>, являясь, на основании договора № от ДД.ММ.ГГГГ о полной индивидуальной материальной ответственности, материально-ответственным лицом, согласно утвержденной должностной инструкции менеджера по продажам от ДД.ММ.ГГГГ, исполняя обязанности по выполнению консультаций клиентов внутреннего структурного подразделения по всему спектру банковских продуктов и услуг, предоставляемых физическим лицам; по оказанию помощи клиентам при заполнении документов, проверяя их полноту и правильность заполнения документов; по своевременному и качественному обслуживанию клиентов, соблюдению правил работы с денежной наличностью, операционно-кассовых правил, обоснованному применению установленных тарифов, курсов, котировок; по осуществлению кассовых и бухгалтерских операций при обслуживании клиентов, операций по вкладам и счетам, а также денежным переводам и расчетно-кассовому обслуживанию физических лиц; по осуществлению операций кредитования клиентов, приему от заемщика документов; по обеспечению подписания кредитной документации уполномоченным работником Б., находясь на своем рабочем месте, расположенном по вышеуказанному адресу, в неустановленное следствием время, ДД.ММ.ГГГГ имея умысел на хищение денежных средств клиента ОАО «С. России» Максимовского А.В., оформила последнему кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ года, и осуществила операцию по зачислению денежных средств С. России на счет кредитования № клиента ОАО «С. России» Максимовского А.В., с которого, во исполнение своего преступного умысла, на основании платежного поручения № от 12.03.2016, изготовленного и подписанного ею (Пчёлкиной О.С.) от имени клиента Максимовского А.В., без его ведома осуществила банковскую операцию по перечислению денежных средств в размере 2000 рублей на счет № 42307810338041908958, открытый на её (Пчёлкину О.С.) имя в дополнительном офисе № Московского Б. СберБ. России ОАО, расположенном по адресу: <адрес>, в дальнейшем распорядилась похищенными денежными средствами по своему усмотрению, причинив потерпевшему материальный ущерб на указанную выше сумму.

Также, Пчёлкина О.С., работая на основании трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ и дополнительных соглашений к вышеуказанному договору, в том числе соглашения от ДД.ММ.ГГГГ об изменении определенных сторонами условий трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ в должности менеджера по продажам универсального дополнительного офиса № Московского Б. СберБ. России ОАО (далее С. России), расположенного по адресу: <адрес>, являясь, на основании договора № от ДД.ММ.ГГГГ о полной индивидуальной материальной ответственности, материально-ответственным лицом, согласно утвержденной должностной инструкции менеджера по продажам от ДД.ММ.ГГГГ, исполняя обязанности по выполнению консультаций клиентов внутреннего структурного подразделения по всему спектру банковских продуктов и услуг, предоставляемых физическим лицам; по оказанию помощи клиентам при заполнении документов, проверяя их полноту и правильность заполнения документов; по своевременному и качественному обслуживанию клиентов, соблюдению правил работы с денежной наличностью, операционно-кассовых правил, обоснованному применению установленных тарифов, курсов, котировок; по осуществлению кассовых и бухгалтерских операций при обслуживании клиентов, операций по вкладам и счетам, а также денежным переводам и расчетно-кассовому обслуживанию физических лиц; по осуществлению операций кредитования клиентов, приему от заемщика документов; по обеспечению подписания кредитной документации уполномоченным работником Б., находясь на своем рабочем месте, расположенном по вышеуказанному адресу, в неустановленное следствием время, ДД.ММ.ГГГГ имея умысел на хищение денежных средств клиента ОАО «С. России» Козловцевой Н.С., оформила последней кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ года, и осуществила операцию по зачислению денежных средств С. России на счет кредитования № клиента ОАО «С. России» Козловцевой Н.С., с которого, во исполнение своего преступного умысла, на основании платежного поручения № от 13.03.2016, изготовленного и подписанного ею (Пчёлкиной О.С.) от имени клиента Козловцевой Н.С., без её ведома осуществила банковскую операцию по перечислению денежных средств в размере 2000 рублей на счет № 42307810338041908958, открытый на её (Пчёлкину О.С.) имя в дополнительном офисе № Московского Б. СберБ. России ОАО, расположенном по адресу: <адрес>, в дальнейшем распорядилась похищенными денежными средствами по своему усмотрению, причинив потерпевшей материальный ущерб на указанную выше сумму.

Также, Пчёлкина О.С., работая на основании трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ и дополнительных соглашений к вышеуказанному договору, в том числе соглашения от ДД.ММ.ГГГГ об изменении определенных сторонами условий трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ в должности менеджера по продажам универсального дополнительного офиса № Московского Б. СберБ. России ОАО (далее С. России), расположенного по адресу: <адрес>, являясь, на основании договора № от ДД.ММ.ГГГГ о полной индивидуальной материальной ответственности, материально-ответственным лицом, согласно утвержденной должностной инструкции менеджера по продажам от ДД.ММ.ГГГГ, исполняя обязанности по выполнению консультаций клиентов внутреннего структурного подразделения по всему спектру банковских продуктов и услуг, предоставляемых физическим лицам; по оказанию помощи клиентам при заполнении документов, проверяя их полноту и правильность заполнения документов; по своевременному и качественному обслуживанию клиентов, соблюдению правил работы с денежной наличностью, операционно-кассовых правил, обоснованному применению установленных тарифов, курсов, котировок; по осуществлению кассовых и бухгалтерских операций при обслуживании клиентов, операций по вкладам и счетам, а также денежным переводам и расчетно-кассовому обслуживанию физических лиц; по осуществлению операций кредитования клиентов, приему от заемщика документов; по обеспечению подписания кредитной документации уполномоченным работником Б., находясь на своем рабочем месте, расположенном по вышеуказанному адресу, в неустановленное следствием время, ДД.ММ.ГГГГ имея умысел на хищение денежных средств клиента ОАО «С. России» Фроловой Н.А., оформила последней кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ года, и осуществила операцию по зачислению денежных средств С. России на счет кредитования № клиента ОАО «С. России» Фроловой Н.А., с которого, во исполнение своего преступного умысла, на основании платежного поручения № от 17.03.2016, изготовленного и подписанного ею (Пчёлкиной О.С.) от имени клиента Фроловой Н.А., без её ведома осуществила банковскую операцию по перечислению денежных средств в размере 2000 рублей на счет № 42307810338041908958, открытый на её (Пчёлкину О.С.) имя в дополнительном офисе № Московского Б. СберБ. России ОАО, расположенном по адресу: <адрес>, в дальнейшем распорядилась похищенными денежными средствами по своему усмотрению, причинив потерпевшей материальный ущерб на указанную выше сумму.

Также, Пчёлкина О.С., работая на основании трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ и дополнительных соглашений к вышеуказанному договору, в том числе соглашения от ДД.ММ.ГГГГ об изменении определенных сторонами условий трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ в должности менеджера по продажам универсального дополнительного офиса № Московского Б. СберБ. России ОАО (далее С. России), расположенного по адресу: <адрес>, являясь, на основании договора № от ДД.ММ.ГГГГ о полной индивидуальной материальной ответственности, материально-ответственным лицом, согласно утвержденной должностной инструкции менеджера по продажам от ДД.ММ.ГГГГ, исполняя обязанности по выполнению консультаций клиентов внутреннего структурного подразделения по всему спектру банковских продуктов и услуг, предоставляемых физическим лицам; по оказанию помощи клиентам при заполнении документов, проверяя их полноту и правильность заполнения документов; по своевременному и качественному обслуживанию клиентов, соблюдению правил работы с денежной наличностью, операционно-кассовых правил, обоснованному применению установленных тарифов, курсов, котировок; по осуществлению кассовых и бухгалтерских операций при обслуживании клиентов, операций по вкладам и счетам, а также денежным переводам и расчетно-кассовому обслуживанию физических лиц; по осуществлению операций кредитования клиентов, приему от заемщика документов; по обеспечению подписания кредитной документации уполномоченным работником Б., находясь на своем рабочем месте, расположенном по вышеуказанному адресу, в неустановленное следствием время, ДД.ММ.ГГГГ имея умысел на хищение денежных средств клиента ОАО «С. России» Шнырева Ю.Е.., оформила последнему кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ года, и осуществила операцию по зачислению денежных средств С. России на счет кредитования № клиента ОАО «С. России» Шнырева Ю.Е., с которого, во исполнение своего преступного умысла, на основании платежного поручения № от 06.03.2016, изготовленного и подписанного ею (Пчёлкиной О.С.) от имени клиента Шнырева Ю.Е., без его ведома осуществила банковскую операцию по перечислению денежных средств в размере 6000 рублей на счет № 42307810338041908958, открытый на её (Пчёлкину О.С.) имя в дополнительном офисе № Московского Б. СберБ. России ОАО, расположенном по адресу: <адрес>, в дальнейшем распорядилась похищенными денежными средствами по своему усмотрению, причинив потерпевшему материальный ущерб на указанную сумму, что является для него значительным.

Также, Пчёлкина О.С., работая на основании трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ и дополнительных соглашений к вышеуказанному договору, в том числе соглашения от ДД.ММ.ГГГГ об изменении определенных сторонами условий трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ в должности менеджера по продажам универсального дополнительного офиса № Московского Б. СберБ. России ОАО (далее С. России), расположенного по адресу: <адрес>, являясь, на основании договора № от ДД.ММ.ГГГГ о полной индивидуальной материальной ответственности, материально-ответственным лицом, согласно утвержденной должностной инструкции менеджера по продажам от ДД.ММ.ГГГГ, исполняя обязанности по выполнению консультаций клиентов внутреннего структурного подразделения по всему спектру банковских продуктов и услуг, предоставляемых физическим лицам; по оказанию помощи клиентам при заполнении документов, проверяя их полноту и правильность заполнения документов; по своевременному и качественному обслуживанию клиентов, соблюдению правил работы с денежной наличностью, операционно-кассовых правил, обоснованному применению установленных тарифов, курсов, котировок; по осуществлению кассовых и бухгалтерских операций при обслуживании клиентов, операций по вкладам и счетам, а также денежным переводам и расчетно-кассовому обслуживанию физических лиц; по осуществлению операций кредитования клиентов, приему от заемщика документов; по обеспечению подписания кредитной документации уполномоченным работником Б., находясь на своем рабочем месте, расположенном по вышеуказанному адресу, в неустановленное следствием время, ДД.ММ.ГГГГ имея умысел на хищение денежных средств клиента ОАО «С. России» Пепловой Л.Б., оформила последней кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ года, и осуществила операцию по зачислению денежных средств С. России на счет кредитования № клиента ОАО «С. России» Пепловой Л.Б., с которого, во исполнение своего преступного умысла, на основании платежного поручения № от 04.03.2016, изготовленного и подписанного ею (Пчёлкиной О.С.) от имени клиента Пепловой Л.Б., без её ведома осуществила банковскую операцию по перечислению денежных средств в размере 4000 рублей на счет № 42307810338041908958, открытый на её (Пчёлкину О.С.) имя в дополнительном офисе № Московского Б. СберБ. России ОАО, расположенном по адресу: <адрес>, в дальнейшем распорядилась похищенными денежными средствами по своему усмотрению, причинив потерпевшей материальный ущерб на указанную сумму, что является для неё значительным.

Также, Пчёлкина О.С., работая на основании трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ и дополнительных соглашений к вышеуказанному договору, в том числе соглашения от ДД.ММ.ГГГГ об изменении определенных сторонами условий трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ в должности менеджера по продажам специализированного по обслуживанию физических лиц дополнительного офиса № внутреннего структурного подразделения Тверского отделения в <адрес> Московского Б. СберБ. России ОАО (далее С. России), расположенного по адресу: <адрес>, являясь, на основании договора № от ДД.ММ.ГГГГ о полной индивидуальной материальной ответственности, материально-ответственным лицом, согласно утвержденной должностной инструкции менеджера по продажам от ДД.ММ.ГГГГ, исполняя обязанности по выполнению консультаций клиентов внутреннего структурного подразделения по всему спектру банковских продуктов и услуг, предоставляемых физическим лицам; по оказанию помощи клиентам при заполнении документов, проверяя их полноту и правильность заполнения документов; по своевременному и качественному обслуживанию клиентов, соблюдению правил работы с денежной наличностью, операционно-кассовых правил, обоснованному применению установленных тарифов, курсов, котировок; по осуществлению кассовых и бухгалтерских операций при обслуживании клиентов, операций по вкладам и счетам, а также денежным переводам и расчетно-кассовому обслуживанию физических лиц; по осуществлению операций кредитования клиентов, приему от заемщика документов; по обеспечению подписания кредитной документации уполномоченным работником Б., находясь на своем рабочем месте, расположенном по вышеуказанному адресу, в неустановленное следствием время, ДД.ММ.ГГГГ используя свое служебное положение, имея умысел на хищение денежных средств клиента ОАО «С. России» Братухиной И.А., оформила последней кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ года, и осуществила операцию по зачислению денежных средств С. России на счет кредитования № клиента ОАО «С. России» Братухиной И.А., с которого, во исполнение своего преступного умысла, на основании платежного поручения № от 27.08.2016, изготовленного и подписанного ею (Пчёлкиной О.С.) от имени клиента Братухиной И.А., без её ведома осуществила банковскую операцию по перечислению денежных средств в размере 4750 рублей на счет № 42307810338041908958, открытый на её (Пчёлкину О.С.) имя в дополнительном офисе № Московского Б. СберБ. России ОАО, расположенном по адресу: <адрес>, в дальнейшем распорядилась похищенными денежными средствами по своему усмотрению, причинив потерпевшей материальный ущерб на указанную сумму, что является для неё значительным.

Допрошенная в качестве подсудимой Пчёлкина О.С., свою вину в предъявленных обвинениях признала полностью, подтвердив вышеизложенные обстоятельства.

Вина подсудимой в совершении указанных преступлений также подтверждается представленными по делу доказательствами.

Показаниями данными в ходе судебного заседания потерпевшим Максимовским А.В. о том, что в марте 2016 года ему понадобились срочно денежные средства на личные нужды, в связи с чем, он обратился в ОАО «С. России» (далее – Б.) за получением кредита в отделение расположенное по адресу <адрес>, стр. 1. Так ДД.ММ.ГГГГ обратившись в указанном отделении Б. к менеджеру молодой девушке. Он сообщил ей, что ему нужно взять кредит, менеджером молодой девушкой было предложено взять минимально возможную сумму в размере 45000 рублей, на что он согласился. При оформлении кредита, более дополнительно ни о каких страховках и иных платежах за кредит сотрудник Б. ему не говорила и своего согласия он не давал. С ним в этот же день был заключен кредитный договор этим же сотрудником Б. по имени О.. После заключения кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ он прошел в кассу, где получил наличными 20 тысяч рублей, остальную часть в размере 25000 рублей им было решено снять позднее. Затем спустя примерно три месяца он решил снять оставшиеся 25000 рублей от оформленного кредита, однако в Б. ему сообщили, что остаток возможный для снятия составляет только 20000 рублей, указанная сумма была им получена. Примерно в декабре 2016 г., с ним связалась сотрудник С. и попросила приехать на <адрес>, где ему было сообщено, что при оформлении указанного кредита сотрудником Б. осуществлен денежный перевод от его имени на имя Пчёлкиной О.С. в сумме 2 000 руб. Данный перевод он не совершал, денежные средства в указанном размере у него похищены. Таким образом, ему причинен материальный ущерб в размере 2000 руб., который является для него значительным;

Оглашенными в ходе судебного заседания показаниями потерпевшего Бубелич О.И. данными в ходе предварительного расследования о том, чтов марте 2016 г. ему понадобились денежные средства на личные нужды, в связи с чем, он обратился в ОАО «С. России» за получением кредита в отделение расположенное по адресу <адрес>. Так ДД.ММ.ГГГГ обратившись в указанное отделение к менеджеру – Пчёлкиной сообщил ей, что ему нужно взять кредит, и сообщил что ранее подавал заявку на получение кредита и ему пришел ответ, что сумма одобренная для него составила 998 000 рублей, данная сумма его устраивала и он попросил оформить кредитный договор. При оформлении кредита, сотрудник Б. сообщила, что с него произойдет удержание денежных средств автоматически за страхование жизни и его заработка и по кредиту он сможет получить только 920000 рублей. Далее был заключен кредитный договор и безналичным путем денежные средства в размере 920000 рублей были перечислены на его банковский счет открытый также в ОАО «С. России». О том, куда и почему были перечислены остальные 78000 рублей на тот момент времени ему было не известно. На тот момент времени он значения не придал тому, по какой причине указанная сумма была заложена в общую сумму кредита. В последующем в январе 2016 г. с ним связались сотрудники Б. и попросили приехать в отделение на <адрес>. Там ему было сообщено о том, что по оформленному им кредиту было осуществлено перечисление денежных средств на счет Пчёлкиной О.С. в размере 5000 рублей, на что он сообщил о не совершении им указанной операции. Кроме того, на его вопрос о том куда перечислены были 73000 рублей ему сотрудники Б. объяснить не смогли, сообщив о возможном наличии страховки в результате которой были списаны денежные средства. Однако может сообщить, что с ним никаких договоров страхования при оформлении кредита сотрудником Б. не оформлялось и им не подписывалось. Таким образом, считает, что сотрудником Б. в отношении него совершены мошеннические действия, связанные с хищением денежных средств в размере 5 000 руб. Данная сумма причиненного ему ущерба является для него значительной (том1, л.д. 117-119);

Оглашенными в ходе судебного заседания показаниями потерпевшего Артемова А.С. данными в ходе предварительного расследования о том, что в марте 2016 года ему понадобились денежные средства на личные нужды, в связи с чем, он обратился в ОАО «С. России» (далее – Б.) за получением кредита в отделение расположенное по адресу <адрес>, стр. 1. Так ДД.ММ.ГГГГ обратившись в указанное отделение Б. к менеджеру – Пчёлкиной О. Он сообщил ей, что ему нужно взять кредит, и сообщил что ранее подавал заявку на получение кредита и ему пришел ответ, что сумма одобренная для него составила 759050 рублей, данная сумма его устраивала и он попросил оформить кредитный договор. При оформлении кредита, сотрудник Б. сообщила, что с него произойдет удержание денежных средств автоматически за страхование жизни и его заработка и по кредиту он сможет получить только 700 000 рублей. Далее был заключен кредитный договор и безналичным путем денежные средства в размере 700 000 рублей были перечислены на его банковский счет открытый также в ОАО «С. России». О том, куда и почему были перечислены остальные 59 050 рублей на тот момент времени ему было не известно. На тот момент времени он значения не придал тому, по какой причине указанная сумма была заложена в общую сумму кредита. Возможно, с ним был заключен договор страхования, но по факту на руки ему его не предоставили после заключения кредита. В последующем в начале декабря 2016 года с ним связались сотрудники Б. и попросили приехать в отделение на <адрес>. Там ему было сообщено о том, что по оформленному им кредиту было осуществлено перечисление денежных средств на счет Пчёлкиной О.С. в размере 4 000 рублей, на что он сообщил о не совершении им указанной операции. Таким образом, сумма недополученная им денежных средств по кредиту составила 4 000 рублей, считает, что сотрудником Б. в отношении него совершены мошеннические действия, связанные с хищением денежных средств в указанном размере. Данная сумма причиненного ему ущерба является для него значительной (том 1, л.д. 202-204);

Оглашенными в ходе судебного заседания показаниями потерпевшей Козловцевой Н.С. данными в ходе предварительного расследования о том, что в марте 2016 года ей понадобились денежные средства на личные нужды, в связи с чем, она обратилась в ОАО «С. России» за получением кредита в отделение расположенное по адресу <адрес>, стр. 1. Так за день до оформления кредитного договора в Б. она обратилась за консультацией по получению кредита и предоставила паспортные данные, сообщив о том, что является зарплатным клиентом. Она сообщила, что ей нужно взять кредит на 50 000 рублей. Для получения кредита она предоставила паспорт и зарплатную банковскую карту, оформленную в ОАО «С. России». После проверки ее пригласили в Б. ДД.ММ.ГГГГ для заключения кредитного договора, договор оформляла менеджер Б., имени которой она не помнит. С предложенными условиями получения кредита она согласилась, после чего сотрудник Б. оформила кредитный договор. Денежные средства по полученному кредиту были по ее просьбе переведены на зарплатную банковскую карточку. О том, что для получения кредита необходимо заплатить какую-либо комиссию или осуществить страхование либо перевести куда-то денежные средства сотрудник Б. ничего не сообщала и ею никаких платежных операций не производилось. В итоге был заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ насколько она помнит денежные средства в размере 50 000 рублей были перечислены на ее счет зарплатной карты. После получения кредита с зарплатной карты в течении нескольких дней она какую-то часть денежных средств снимала наличными. По полученному кредиту ею были погашены полностью денежные средства в январе 2016 года. Примерно в феврале 2016 года с ней связались сотрудники Б. и сообщили, что по указанному выше кредиту имеются какие-то вопросы и пригласили в Б., однако в связи большой занятостью у нее не было возможности их посетить. В дополнение она сообщает, что после звонка сотрудников Б. она обратила внимание, что в кредитном договоре указана сумма 52 810 рублей, хотя изначально она просила оформить кредит на 50 000 рублей. О том, по какой причине указана сумма выше на 2 810 рублей в кредитном договоре ей не известно. В последующем ей стало известно о том, что при оформлении кредита сотрудником Б. осуществлен денежный перевод от ее имени на имя Пчёлкину О.С. в сумме 2 000 рублей, она сообщает, что данный перевод она не совершала, денежные средства в указанном размере у нее были похищены. Таким образом, ей причинен материальный ущерб в размере 2 000 рублей, который для нее значителен (том 2, л.д. 101-103);

Оглашенными в ходе судебного заседания показаниями потерпевшей Фроловой Н.А. данными в ходе предварительного расследования о том, что в марте 2016 года ей понадобились срочно денежные средства на личные нужды, в связи, с чем она обратилась в ОАО «С. России» (далее – Б.) за получением кредита в отделение расположенное по адресу <адрес>, стр. 1. Так ДД.ММ.ГГГГ обратившись в указанном отделении Б. к менеджеру – молодой девушке. Она сообщила, что ей нужно взять кредит на 30 000 рублей, однако та ей сказала, что минимальный кредит составляет 45 000 рублей. Она согласилась на указанную сумму и попросила оформить кредит на эту сумму, более дополнительно ни о каких страховках и иных платежах за кредит сотрудник Б. ей не говорила. С ней в этот же день был заключен кредитный договор этим же сотрудником Б. по фамилии Пчёлкина. После заключения кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ она прошла в кассу, где получила наличными 45 000 рублей и на руках у нее остался расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ О том, что в кредитном договоре указана общая сумма кредита в размере 49 200 руб. она не обратила внимания сразу. По кредитному договору она ежемесячно осуществляет платежи в установленный срок и в необходимом размере. Также может дополнить, что при оформлении кредита ей никакой банковской карты не оформлялось. Позднее примерно в январе 2016 года с ней связались из Б. и попросили приехать для прояснения спорных вопросов по полученному кредиту. Приехав в Б., ей стало известно о том, что кредит был оформлен на нее все же на сумму 49 200 рублей, несмотря на то, что она получила по кредиту наличными деньгами в кассе только 45 000 рублей. Оказалось, что 1 300 рублей были зачислены в счет оплаты страхования банковской карты, 885 рублей 60 копеек было зачислено в счет оплаты страхования жизни и здоровья заемщика и 2 000 рублей были перечислены на счет неизвестного ей физического лица. Однако ей при заключении кредитного договора от сотрудника Б. не сообщалось о проведении указанных операций, и денежных переводов другим лицам она не осуществляла. Считает, что сотрудник Б., воспользовавшись ее доверием, обманным путем осуществила указанные операции, на которые она своего согласия не давала. Так же по данному факту она написала заявление в Б. с просьбой возместить ей причиненный ущерб. Таким образом, действиями сотрудника Б. Пчёлкиной О.С. ей причинен ущерб в размере 2 000 рублей, который для нее значителен (том2, л.д. 175-177);

Оглашенными в ходе судебного заседания показаниями потерпевшего Шнырева Ю.Е. данными в ходе предварительного расследования о том, что в марте 2016 года, он обратился в ОАО «С. России» (далее – Б.) за перезаключением кредитного договора по ранее полученному кредиту в отделение расположенное по адресу <адрес>, стр. 1. Так ДД.ММ.ГГГГ обратившись в указанном отделении Б. к менеджеру – молодой девушке. Он сообщил ей, что ему нужно перезаключить кредит и сделать перерасчет, для этого он на ранее полученный кредит решил внести сумму большую чем ежемесячный платеж, ему сообщил менеджер, что нужно переоформить кредитный договор, что и было сделано, и был заключен кредитный договор № в итоге сумма кредита которую он должен был выплатить Б. на тот момент у него составила около 140000 рублей. В последующем в начале 2016 года с ним связывались сотрудники Б. и просили приехать в отделение на <адрес>., однако у него приехать к ним не получилось. Спустя некоторое время ему стало известно, что ДД.ММ.ГГГГ им при оформлении кредитного договора был осуществлен денежный перевод в сумме 6 000 рублей на имя неизвестного ему человека – Пчёлкиной О.С. Данный денежный перевод им не осуществлялся и денежные средства на указанную сумму были у него похищены. Таким образом, сумма похищенных денежных средств при оформлении кредита в Б. составила 6 000 рублей, считает, что данные действия могли быть совершены в отношении него только сотрудником Б.. Данная сумма причиненного ему ущерба является для него значительной (том 2, л.д. 236-237);

Оглашенными в ходе судебного заседания показаниями потерпевшей Пепловой Л.Б. данными в ходе предварительного расследования о том, что в марте 2016 года ей понадобились срочно денежные средства на личные нужды, в связи с чем, она обратился в ОАО «С. России» (далее – Б.) за получением кредита в отделение расположенное по адресу <адрес>, стр. 1. Так ДД.ММ.ГГГГ обратившись в указанном отделении Б. к менеджеру – молодой девушке она сообщила, что ей нужно взять кредит, на сумму в размере 100 000 рублей, с условиями кредитования она согласилась. При оформлении кредита, сотрудник Б. сообщил, что в сумму кредита будет включена страховая сумма, в итоге кредит у нее был оформлен на сумму 106 900 рублей. С ней в этот же день был заключен кредитный договор этим же сотрудником Б.. После заключения кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ она прошла в кассу, где получила наличными 100 000 тысяч рублей. Также после оформления кредита никаких денежных переводов она не осуществляла. В настоящее время ей стало известно о том, что ей якобы в день заключения кредита был осуществлен денежный перевод на имя неизвестной Пчёлкиной О.С. в сумме 4 000 рублей и денежные средства были переведены с расчетного счета по кредиту. Может сообщить, что указанный денежный перевод ей не осуществлялся, Пчёлкина О.С. ей не известна, сотруднику Б. разрешения на проведение указанной операции она не давала. Считаю что денежные средства таким образом мошенническим путем были у нее похищены. Таким образом, сотрудником Б. совершено хищение денежных средств у нее в размере 4 000 рублей. Данная сумма причиненного ущерба является для нее значительной (том 3, л.д. 45-46);

Оглашенными в ходе судебного заседания показаниями потерпевшей Братухиной И.А. данными в ходе предварительного расследования о том, что в августе 2016 года ей понадобились денежные средства на личные нужды, в связи с чем, она обратилась в ОАО «С. России» (далее – Б.) за получением кредита в отделение расположенное по адресу <адрес>. Так, ДД.ММ.ГГГГ она обратилась в указанное отделение Б. к менеджеру Б. за получением кредита. Ей она предоставила свой паспорт и зарплатную карту. Сотрудник Б. сообщил, что ей могут выдать кредит на сумму 504750 рублей. С данной суммой она согласилась, и был заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ В последующем ей стало известно о том, что при оформлении кредита с ее счета на счет неизвестного ей лица был осуществлен денежный перевод в сумме 4750 рублей, данный перевод денежных средств она не осуществляла, денежные средства были похищены. Данная сумма причиненного ей ущерба является для нее значительной (том 3, л.д. 105-106);

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого из ОАО «С. России» были получены документы на имя потерпевших (том 1, л.д. 105-109);

Протоколом осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого осмотрены документы, изъятые в ходе выемки(том3, л.д. 172-180);

Протоколом осмотра предметов и документовот ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого осмотрены документы, полученные по запросу из УБ МБ ОАО «С. России» от ДД.ММ.ГГГГ(том3, л.д.168-171);

Рапортами оперуполномоченного ОЭБ и ПК УВД по САО ГУ МВД России по <адрес> Григорова С.А. о предъявлении потерпевшим на обозрение копий платежных поручений с подписью потерпевших, при этом потерпевшие поясняли, что подписи выполнены не ими (том3, л.д.128-135);

Чистосердечным признанием Пчёлкиной О.С., данным ею ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует, что в период ее трудовой деятельности в отделении ОАО «С. России» № в должности менеджера по продажам в период с марта 2016 года по август 2016 года она осуществляла путем обмана хищение денежных средств клиентов при оформлении кредитов, производя перевод денежных средств со счетов клиентов на свой счет, потратив полученные таким образом денежные средства на личные нужды. Вину в содеянном признает (том1, л.д. 93);

Заявлением Бубелич О.И., из которого следует, что он просит привлечь к ответственности лиц виновных в незаконном списании с его расчетного счета, без его ведома, денежных средств, полученных им в качестве кредита в ОАО «С. России» (том1, л.д. 10);

Заявлением представителя по доверенности Московского Б. ОАО «С. России» Кудякова В.И., из которого следует, что по результатам служебного расследования им получена информация о причастности бывшего менеджера по продажам ВСП № Тверского отделения Московского Б. ОАО «С. России» Пчёлкиной О.С. к незаконному получению от клиентов Б. денежных средств при выдаче кредитов (том1, л.д. 31);

Копией акта служебного расследования от ДД.ММ.ГГГГ по факту несанкционированного списания денежных средств со счетов клиентов ОАО «С. России» в ходе которого установлено, что сотрудник ОАО «С. России» Пчёлкина О.С. незаконно списала со счета клиентов Б.: Пепловой Л.Б., Шнырева Ю.Е., Максимовского А.В., Бубелича О.И., Козловцевой Н.С., Фроловой Н.А., Артемова А.С., Григорьевой Н.П., Репиной Н.В., Ястребовой Ю.В., Поляковой А.А. Мухиной Л.И. денежные средства в общей сумме 36 430 рублей (том 1, л.д. 42-48);

Выпиской по счету Пчёлкиной О.С. № 42307810338041908958, согласно которой, ДД.ММ.ГГГГ на ее расчетный счет с расчетного счета № поступили денежные средства в сумме 4 000 руб.; ДД.ММ.ГГГГ на ее расчетный счет с расчетного счета № поступили денежные средства в сумме 6 000 руб.; ДД.ММ.ГГГГ на ее расчетный счет с расчетного счета № поступили денежные средства в сумме 2 000 руб.; ДД.ММ.ГГГГ на ее расчетный счет с расчетного счета № поступили денежные средства в сумме 5 000 руб.; ДД.ММ.ГГГГ на ее расчетный счет с расчетного счета № поступили денежные средства в сумме 2 000 руб.; ДД.ММ.ГГГГ на ее расчетный счет с расчетного счета № поступили денежные средства в сумме 4 000 руб.; ДД.ММ.ГГГГ на ее расчетный счет с расчетного счета № поступили денежные средства в сумме 2 000 руб.; ДД.ММ.ГГГГ на ее расчетный счет с расчетного счета № поступили денежные средства в сумме 4 750 руб.(том 1, л.д.111);

Выпиской по счету Бубелич О.И. № 42307810838041908254, согласно которой, 13.03.2016г. с его расчетного счета списаны 5000 руб. (том1, л.д.153-155);

Постановлением от ДД.ММ.ГГГГ о признании и приобщении к уголовному делу в качестве доказательств, согласно которому в качестве вещественных доказательств по делу признаны и приобщены:

- заверенная копия паспорта гражданки Пепловой Л.Б.; заверенная копия заявления – анкеты на получение Потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ от гражданки Пепловой Л.Б.; заверенную копию решения о предоставлении кредита/об отказе в предоставлении кредита физическому лицу по кредитной заявке № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Пепловой Л.Б.; заверенная копия кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ года, заключенного между ОАО «С. России» и гражданкой Пепловой Л.Б.; заверенная копия информации об условиях предоставления, использования и возврата кредита «Потребительский кредит»; заверенная копия заявления заемщика на зачисление кредита от гражданки Пепловой Л.Б.; заверенная копия графика платежей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ года; заверенная копию поручения на перечисление денежных средств со счета(ов), вклада(ов), дебетовой(ых) банковской(их) карты(т), текущего(их) счета(ов) в погашение текущих, просроченных платежей и неустойки по кредитному договору, а так же сумм, направляемых на досрочное погашение кредита или его части от гражданки Пепловой Л.Б.; заверенная копия договора о вкладе «Универсальный С. России» № от ДД.ММ.ГГГГ года; заверенная копию паспорта гражданина Артемова А.С.; заверенная копия заявления – анкеты на получение Потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ от гражданина Артемова А.С.; заверенная копия решения о предоставлении кредита/об отказе в предоставлении кредита физическому лицу по кредитной заявке № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Артемова А.С.; заверенная копия кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ года, заключенного между ОАО «С. России» и гражданином Артемовым А.С.; заверенная копия информации об условиях предоставления, использования и возврата кредита «Потребительский кредит»; заверенная копия заявления заемщика на зачисление кредита от гражданина Артемова А.С.; заверенная копия графика платежей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ года; заверенная копия поручения на перечисление денежных средств со счета(ов), вклада(ов), дебетовой(ых) банковской(их) карты(т), текущего(их) счета(ов) в погашение текущих, просроченных платежей и неустойки по кредитному договору, а так же сумм, направляемых на досрочное погашение кредита или его части от гражданина Артемова А.С.; заверенная копия договора о вкладе «Универсальный С. России» № от 17.03.2016года; заверенная копия паспорта гражданки Фроловой Н.А.; заверенная копия заявления – анкеты на получение потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ от гражданки Фроловой Н.А.; заверенная копия решения о предоставлении кредита/об отказе в предоставлении кредита физическому лицу по кредитной заявке № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Фроловой Н.А.; заверенная копия кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ года, заключенного между ОАО «С. России» и гражданкой Фроловой Н.А.; заверенная копия информации об условиях предоставления, использования и возврата кредита «Потребительский кредит»; заверенная копия заявления заемщика на зачисление кредита от гражданки Фроловой Н.А.; заверенная копия графика платежей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ года; заверенная копия поручения на перечисление денежных средств со счета(ов), вклада(ов), дебетовой(ых) банковской(их) карты(т), текущего(их) счета(ов) в погашение текущих, просроченных платежей и неустойки по кредитному договору, а так же сумм, направляемых на досрочное погашение кредита или его части от гражданки Фроловой Н.А.; заверенная копия договора о вкладе «Универсальный С. России» № от ДД.ММ.ГГГГ года; заверенная копия паспорта гражданина Бубелича О.И.; заверенная копия заявления – анкеты на получение потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ от гражданина Бубелича О.И.; заверенная копия решения о предоставлении кредита/об отказе в предоставлении кредита физическому лицу по кредитной заявке № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Бубелича О.И.; заверенная копия кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ года, заключенного между ОАО «С. России» и гражданином Бубеличем О.И.; заверенная копия информации об условиях предоставления, использования и возврата кредита «Потребительский кредит»; заверенная копия заявления заемщика на зачисление кредита от гражданина Бубелича О.И.; заверенная копия графика платежей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ года; заверенная копия поручения на перечисление денежных средств со счета(ов), вклада(ов), дебетовой(ых) банковской(их) карты(т), текущего(их) счета(ов) в погашение текущих, просроченных платежей и неустойки по кредитному договору, а так же сумм, направляемых на досрочное погашение кредита или его части от гражданина Бубелича О.И.; заверенная копия договора о вкладе «Универсальный С. России» № от ДД.ММ.ГГГГ года; заверенная копия паспорта гражданки Козловцевой Н.С.; заверенную копию заявления – анкеты на получение потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ от гражданки Козловцевой Н.С.; заверенная копия решения о предоставлении кредита/об отказе в предоставлении кредита физическому лицу по кредитной заявке № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Козловцевой Н.С.; заверенная копия кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ года, заключенного между ОАО «С. России» и гражданкой Козловцевой Н.С.; заверенная копия заявления заемщика на зачисление кредита от гражданки Козловцевой Н.С.; заверенная копия графика платежей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ года; заверенная копия поручения на перечисление денежных средств со счета(ов), вклада(ов), дебетовой(ых) банковской(их) карты(т), текущего(их) счета(ов) в погашение текущих, просроченных платежей и неустойки по кредитному договору, а так же сумм, направляемых на досрочное погашение кредита или его части от гражданки Козловцевой Н.С.; заверенная копия договора о вкладе «Универсальный С. России» № от ДД.ММ.ГГГГ года, копия уведомления в недостаче досье клиента/документов в досье клиентов в ДО № отделения <адрес>; заверенная копия паспорта гражданина Шнырева Ю.Е.; заверенная копия заявления – анкеты на получение потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ от гражданина Шнырева Ю.Е.; заверенная копия решения о предоставлении кредита/об отказе в предоставлении кредита физическому лицу по кредитной заявке № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Шнырева Ю.Е.; заверенная копия кредитного договора № от 06.03.2016года, заключенного между ОАО «С. России» и гражданином Шныревым Ю.Е.; заверенная копия информации об условиях предоставления, использования и возврата кредита «Потребительский кредит»; заверенная копия заявления заемщика на зачисление кредита от гражданина Шнырева Ю.Е., заверенная копия графика платежей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ года; заверенная копия поручения на перечисление денежных средств со счета(ов), вклада(ов), дебетовой(ых) банковской(их) карты(т), текущего(их) счета(ов) в погашение текущих, просроченных платежей и неустойки по кредитному договору, а так же сумм, направляемых на досрочное погашение кредита или его части от гражданина Шнырева Ю.Е.; заверенная копия договора о вкладе «Универсальный С. России» № от ДД.ММ.ГГГГ года; заверенная копия паспорта гражданина Максимовского А.В.; заверенная копия заявления – анкеты на получение потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ от гражданина Максимовского А.В.; заверенная копия решения о предоставлении кредита/об отказе в предоставлении кредита физическому лицу по кредитной заявке № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Максимовского А.В.; заверенная копия кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ года, заключенного между ОАО «С. России» и гражданином Максимовским А.В.; заверенную копию информации об условиях предоставления, использования и возврата кредита «Потребительский кредит»; заверенная копия графика платежей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ года; заверенная копия поручения на перечисление денежных средств со счета(ов), вклада(ов), дебетовой(ых) банковской(их) карты(т), текущего(их) счета(ов) в погашение текущих, просроченных платежей и неустойки по кредитному договору, а так же сумм, направляемых на досрочное погашение кредита или его части от гражданина Максимовского А.В.; заверенная копия договора о вкладе «Универсальный С. России» № от ДД.ММ.ГГГГ года; заверенная копия паспорта гражданки Григорьевой Н.П.; заверенная копия заявления – анкеты на получение потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ от гражданки Грьгорьевой Н.П.; заверенная копия решения о предоставлении кредита/об отказе в предоставлении кредита физическому лицу по кредитной заявке № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Григорьевой Н.П.; заверенная копия кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ года, заключенного между ОАО «С. России» и гражданкой Григорьевой Н.П.; заверенная копия информации об условиях предоставления, использования и возврата кредита «Потребительский кредит»; заверенная копия заявления заемщика на зачисление кредита от гражданки Григорьевой Н.П.; заверенная копия графика платежей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ года; заверенная копия поручения на перечисление денежных средств со счета(ов), вклада(ов), дебетовой(ых) банковской(их) карты(т), текущего(их) счета(ов) в погашение текущих, просроченных платежей и неустойки по кредитному договору, а так же сумм, направляемых на досрочное погашение кредита или его части от гражданки Григорьевой Н.П.; заверенная копия договора о вкладе «Универсальный С. России» № от ДД.ММ.ГГГГ года; заверенная копия договора о вкладе «Универсальный С. России» №42307.810.5.3804.1901768/48 от ДД.ММ.ГГГГ года; заверенная копия лицевого счета гражданина Артемова А.С., содержащую информацию по операции по перечислению денежных средств в сумме 4 000 рублей на расчетный счет №42307810338041908958, принадлежащий Пчёлкиной О.С.; заверенная копия лицевого счета гражданина Бубелич О.И., содержащую информацию по операции по перечислению денежных средств в сумме 5 000 рублей на расчетный счет №42307810338041908958, принадлежащий Пчёлкиной О.С.; заверенная копия лицевого счета гражданина Максимовского А.В., содержащую информацию по операции по перечислению денежных средств в сумме 2 000 рублей на расчетный счет № 42307810338041908958, принадлежащий Пчёлкиной О.С.; заверенная копия лицевого счета гражданки Пепловой Л.Б., содержащую информацию по операции по перечислению денежных средств в сумме 4 000 рублей на расчетный счет №42307810338041908958, принадлежащий Пчёлкиной О.С.; заверенная копия лицевого счета гражданина Шнырева Ю.Е., содержащую информацию по операции по перечислению денежных средств в сумме 6 000 рублей на расчетный счет №42307810338041908958, принадлежащий Пчёлкиной О.С.; заверенная копия лицевого счета гражданки Фроловой Н.А., содержащую информацию по операции по перечислению денежных средств в сумме 2 000 рублей на расчетный счет №42307810338041908958, принадлежащий Пчёлкиной О.С.; заверенная копия лицевого счета гражданки Григорьевой Н.П., содержащую информацию по операции по перечислению денежных средств в сумме 2 700 рублей на расчетный счет № 42307810338041908958, принадлежащий Пчёлкиной О.С.; заверенная копия лицевого счета № 42307810338041908958, принадлежащего Пчёлкиной О.С., содержащую информацию о движении денежных средств; заверенная копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 6 000 рублей, плательщиком по которому является гр. Шнырев Ю.Е.; заверенная копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5 000 рублей, плательщиком по которому является гр. Бубелич О.И.; заверенная копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2 000 рублей, плательщиком по которому является гр. Козловцева Н.С.; заверенная копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4 000 рублей, плательщиком по которому является гр. Пеплова Л.Б.; заверенная копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2 000 рублей, плательщиком по которому является гр. Фролова Н.А.; заверенная копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4000 рублей, плательщиком по которому является гр. Артемов А.С.; заверенная копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2 000 рублей, плательщиком по которому является гр. Максимовский А.В.; заверенная копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4 750 рублей, плательщиком по которому является гр. Братухина И.А., хранятся при материалах уголовного дела (том3, л.д. 181-186);

Постановлением от ДД.ММ.ГГГГ о признании и приобщении к уголовному делу в качестве доказательств, согласно которому в качестве вещественных доказательств по делу признаны и приобщены:

- заверенная копия Акта служебного расследования по фактам предоставления в Б. физическими лицами фиктивных документов с целью получения кредита от ДД.ММ.ГГГГ года, содержащая информацию, представленную в виде таблицы, о сомнительных зачислениях на счет сотрудника Пчёлкиной О.С.; заверенная копия Трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ года, заключенного между ОАО «С. России» и гр. Пчёлкиной О.С.; заверенная копия Должностной инструкции младшего специалиста по обслуживанию частных лиц дополнительного офиса № Московского Б. ОАО «С. России» Пчёлкиной О.С. от ДД.ММ.ГГГГ года; заверенная копия Обязательства о неразглашении сведений, составляющих коммерческую тану ОАО «С. России»; заверенная копия Договора № о полной индивидуальной материальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ года; заверенная копия Приказа (распоряжения) о приеме на работу № 14/2856-к от ДД.ММ.ГГГГ года; заверенная копия Соглашения об изменении определенных сторонами условий трудового договора с работником ОАО «С. России» от ДД.ММ.ГГГГ года; заверенная копия Соглашения об изменении определенных сторонами условий трудового договора с работником ОАО «С. России» от ДД.ММ.ГГГГ года; заверенная копия Соглашения об изменении определенных сторонами условий трудового договора от ДД.ММ.ГГГГ № с работником Московского Б. от ДД.ММ.ГГГГ года; заверенная копия Договора № о полной индивидуальной материальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ года, копия Должностной инструкции менеджера по продажам специализированного по обслуживанию физических лиц дополнительного офиса № Московского Б. ОАО «С. России» Пчёлкиной О.С.; заверенная копия соглашения об изменении определенных сторонами условий трудового договора от ДД.ММ.ГГГГ № с работником Московского Б. от ДД.ММ.ГГГГ года; заверенная копия Договора № о полной индивидуальной материальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ года; заверенная копия Должностной инструкции менеджера по продажам универсального дополнительного офиса № Московского Б. ОАО «С. России» Пчёлкиной О.С. от ДД.ММ.ГГГГ года; заверенная копия Должностной инструкции менеджера по продажам универсального дополнительного офиса № Московского Б. ОАО «С. России» Пчёлкиной О.С. от ДД.ММ.ГГГГ года, согласно которой в должностные обязанности Пчёлкиной О.С. входит выполнение банковских операций, своевременное и качественное обслуживание клиентов дополнительного офиса, соблюдению кассовых правил, сохранность вверенных ей банковских ценностей, прием/выдача денежных средств по вкладам, заключение договоров банковского обслуживания, прием документов на выпуск банковских карт, выдача и обслуживание банковских карт, безналичные переводы денежных средств по банковским картам, оформление кредитных договоров; заверенная копия Дополнения к должностной инструкции менеджера по продажам (ВСП) № Московского Б. ОАО «С. России» Пчёлкиной О.С. от ДД.ММ.ГГГГ года; заверенная копия Дополнительного соглашения о внесении изменений в трудовой договор от ДД.ММ.ГГГГ № с работником филиала С. России от ДД.ММ.ГГГГ года; заверенная копия должностной инструкции Менеджера по продажам ВСП № Московского Б. ОАО «С. России Пчёлкиной О.С. от ДД.ММ.ГГГГ года, согласно которой в должностные обязанности Пчёлкиной О.С. входит выполнение банковских операций, своевременное и качественное обслуживание клиентов дополнительного офиса, соблюдению кассовых правил, сохранность вверенных ей банковских ценностей, прием/выдача денежных средств по вкладам, заключение договоров банковского обслуживания, прием документов на выпуск банковских карт, выдача и обслуживание банковских карт, безналичные переводы денежных средств по банковским картам, оформление кредитных договоров; заверенная копия Дополнения к должностной инструкции от ДД.ММ.ГГГГ года; заверенную копию Обязательства о непредставлении информации об ОАО «С. России в СМИ, социальных сетях и других источниках; заверенная копия Дополнительного соглашения о внесении изменений в трудовой договор от ДД.ММ.ГГГГ гола № от ДД.ММ.ГГГГ года; заверенная копия Дополнительного соглашения о внесении изменений в трудовой договор от ДД.ММ.ГГГГ гола № от ДД.ММ.ГГГГ года; заверенная копия Обязательства соблюдения Политики ОАО «С. России» по противодействию коррупции от ДД.ММ.ГГГГ № и Политики ОАО «С. России» по управлению конфликтом интересов от ДД.ММ.ГГГГ № 3369; заверенная копия Результатов служебного расследования №300-О от ДД.ММ.ГГГГ года, согласно которому к менеджеру по продажам ВСП № Пчёлкиной О.С. применено дисциплинарное взыскание – «увольнение» за совершение виновных действий работником, которые дают основания для утраты доверия к нему со стороны работодателя, пункт 7 части первой статьи 81 ТК РФ; заверенная копия приказа (распоряжения) о прекращении (расторжении) трудового договора с работником) увольнении № 17/3346-к от ДД.ММ.ГГГГ года, согласно которому Пчёлкина О.С. уволена с ДД.ММ.ГГГГ по инициативе работодателя, хранятся при материалах уголовного дела (том3, л.д. 187-189);

Рапортом старшего оперуполномоченного ОЭБ и ПК УВД по САО ГУ МВД России по <адрес> Черникова С.В. об обнаружении признаков преступления, из которого следует, что в действиях Пчёлкиной О.С. по факту хищения денежных средств со счета Артемова А.С., усматриваются признаки преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ (том1, л.д.175);

Заявлением Артемова А.С., из которого следует, что он просит привлечь к ответственности лиц виновных в незаконном списании с его расчетного счета, без его ведома, денежных средств, полученных им в качестве кредита в ОАО «С. России» (том1, л.д. 176);

Выпиской по счету Артемова А.С. № 42307810738041909010, согласно которой, 17.03.2016г. с его расчетного счета списаны 4000 руб. (том1, л.д. 237-239);

Заявлением Максимовского А.В., из которого следует, что он просит привлечь к ответственности лиц виновных в незаконном списании с его расчетного счета, без его ведома, денежных средств, полученных им в качестве кредита в ОАО «С. России» (том2, л.д. 6);

Выпиской по счету Максимовского А.В. № 423078102380441908993, согласно которой, 12.03.2016г. с его расчетного счета списаны 2000 руб. (том2, л.д.38-39);

Рапортом оперуполномоченного ОЭБ и ПК УВД по САО ГУ МВД России по <адрес> Григорова С.А. об обнаружении признаков преступления, из которого следует, что в действиях Пчёлкиной О.С. по факту хищения денежных средств со счета Козловцевой Н.С., усматриваются признаки преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ (том2, л.д.77);

Заявлением Козловцевой Н.С., из которого следует, что она просит привлечь к ответственности лиц виновных в незаконном списании с ее расчетного счета, без ее ведома, денежных средств, полученных ею в качестве кредита в ОАО «С. России» (том2, л.д. 78);

Выпиской по счету Козловцевой Н.С. № 42307810638041909000, согласно которой, 13.03.2016г. с ее расчетного счета списаны 2000 руб. (том2, л.д.137-138);

Рапортом оперуполномоченного ОЭБ и ПК УВД по САО ГУ МВД России по <адрес> Григорова С.А. об обнаружении признаков преступления, из которого следует, что в действиях Пчёлкиной О.С. по факту хищения денежных средств со счета Фроловой Н.А., усматриваются признаки преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ (том2, л.д.149);

Заявлением Фроловой Н.А., из которого следует, что она просит привлечь к ответственности лиц виновных в незаконном списании с ее расчетного счета, без ее ведома, денежных средств, полученных ею в качестве кредита в ОАО «С. России» (том2, л.д. 151-152);

Выпиской по счету Фроловой Н.А. № 42307810738041909007, согласно которой, 17.03.2016г. с ее расчетного счета списаны 2000 руб. (том2, л.д.210-212);

Рапортом оперуполномоченного ОЭБ и ПК УВД по САО ГУ МВД России по <адрес> Григорова С.А. об обнаружении признаков преступления, из которого следует, что в действиях Пчёлкиной О.С. по факту хищения денежных средств со счета Шнырева Ю.Е., усматриваются признаки преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ (том2, л.д.224);

Заявлением Шнырева Ю.Е., из которого следует, что он просит привлечь к ответственности лиц виновных в незаконном списании с его расчетного счета, без его ведома, денежных средств, полученных им в качестве кредита в ОАО «С. России» (том2, л.д. 226);

Выпиской по счету Шнырева Ю.Е. № 42307810838041908568, согласно которой, 06.03.2016г. с его расчетного счета списаны 6000 руб. (том2, л.д.242-243);

Рапортом оперуполномоченного ОЭБ и ПК УВД по САО ГУ МВД России по <адрес> Григорова С.А. об обнаружении признаков преступления, из которого следует, что в действиях Пчёлкиной О.С. по факту хищения денежных средств со счета Пепловой Л.Б., усматриваются признаки преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ (том3, л.д.33);

Заявлением Пепловой Л.Б., из которого следует, что она просит привлечь к ответственности лиц виновных в незаконном списании с ее расчетного счета, без ее ведома, денежных средств, полученных ею в качестве кредита в ОАО «С. России» (том3, л.д. 35);

Выпиской по счету Пепловой Л.Б. № 42307810438041908984, согласно которой, 04.03.2016г. с ее расчетного счета списаны 4000 руб. (том3, л.д.54-56);

Рапортом оперуполномоченного ОЭБ и ПК УВД по САО ГУ МВД России по <адрес> Григорова С.А. об обнаружении признаков преступления, из которого следует, что в действиях Пчёлкиной О.С. по факту хищения денежных средств со счета Братухиной И.А., усматриваются признаки преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ (том3, л.д.92);

Заявлением Братухиной И.А., из которого следует, что она просит привлечь к ответственности лиц виновных в незаконном списании с ее расчетного счета, без ее ведома, денежных средств, полученных ею в качестве кредита в ОАО «С. России» (том3, л.д. 94);

Выпиской по счету Братухиной И.А. № 40817810938041445918, согласно которой, 27.08.2016г. с ее расчетного счета списаны 4 750 руб. (том3, л.д. 110-111).

Оценивая все исследованные доказательства в их совокупности, и признавая их допустимыми, достоверными и достаточными для разрешения дела, суд находит вину Пчелкиной О.С. в совершении указанных преступлений установленной и доказанной приведенными выше доказательствами.

Изученные судом доказательства получены и приобщены к материалам дела в соответствии с требованиями УПК РФ.

Показания потерпевших полностью согласуются между собой, а также с другими письменными доказательствами по делу.

Оснований не доверять приведенным доказательствам у суда не имеется, так как они полностью согласуются между собой, ничем не опорочены.

Органом предварительного следствия действия Пчелкиной О.С., по всем эпизодам преступлений были квалифицированы с указанием на квалифицирующий признак «с использованием своего служебного положения».

В судебном заседании государственный обвинитель просил исключитьиз квалификации действийПчелкиной О.С. по ч. 3 ст. 159 УК РФ квалифицирующий признак «с использованием своего служебного положения» и квалифицировать ее действия по ч. 2 ст. 159 УК РФ (5 преступлений) и ч. 1 ст. 159 УК РФ (3 преступления).

Суд, соглашается с указанной позицией прокурора, поскольку исходя из установленных в ходе судебного заседания обстоятельств, Пчелкина О.С. на момент совершения преступлений организационно-распорядительными или административно-хозяйственными функциями не обладала.

Таким образом, действия Пчелкиной О.С. подлежат квалификации по ч. 1 ст. 159 УК РФ (3 преступления), как совершение мошенничества, то есть совершение хищения чужого имущества путем обмана (три преступления, в отношении потерпевших: Максимовского А.В., Козловцевой Н.С. и Фроловой Н.А.).

Также действия Пчелкиной О.С. подлежат квалификации по ч. 2 ст. 159 УК РФ (5 преступлений), как совершение мошенничества, то есть совершение хищения чужого имущества путем обмана, совершенного с причинением значительного ущерба потерпевшим: Бубеличу О.И., Артемову А.С., Шныреву Ю.Е., Пепловой Л.Б. и Братухиной И.А. (пять преступлений).

Оснований для иной квалификации действий Пчелкиной О.С. суд не усматривает.

При назначении наказания Пчелкиной О.С., суд учитывает конкретные обстоятельства дела характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, условия жизни, сведения о личности подсудимой, обстоятельства смягчающие наказание, влияние назначаемого наказания на ее исправление.

В качестве смягчающих наказание Пчелкиной О.С. обстоятельств суд учитывает, что она полностью признала свою вину, раскаялась в содеянном, просила о рассмотрении дела в особом порядке, впервые привлекается к уголовной ответственности, ее молодой возраст.

Отягчающих наказание Пчелкиной О.С. обстоятельств судом не установлено.

Учитывая, конкретные обстоятельства дела, данные о личности подсудимой, в совокупности с влиянием назначаемого наказания на исправление Пчелкиной О.С. и на условия жизни ее семьи, суд полагает возможным дополнительный вид наказания Пчелкиной О.С. не назначать, а также, учитывая все вышеуказанное, суд считает возможным исправление Пчелкиной без реального отбывания наказания, в связи с чем, наказание ей назначает также с применением ст. 73 УК РФ за преступления предусмотренные ч. 2 ст. 159 УК РФ, и виде штрафа за преступления предусмотренные ч. 1 ст. 159 УК РФ.

Оснований для применения ч. 6 ст. 15 УК РФ, позволяющей изменить категорию преступления, суд не находит.

В соответствии с п. 9 Постановления Государственной Думы Федерального Собрания Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ № ГД «Об объявлении амнистии в связи с 70-летием Победы в Великой Отечественной войне 1941-1945 годов»; подпунктом 3 п. 1 Постановления Государственной Думы Федерального Собрания Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ № ГД «О порядке применения Постановления Государственной Думы Федерального собрания Российской Федерации «Об объявлении амнистии в связи с 70-летием Победы в Великой Отечественной войне 1941-1945 годов»; в соответствии с п. 3 ч. 1 ст. 27 УПК РФ, ч. 8 ст. 302 УПК РФ, Пчелкина О.С. подлежит освобождению от назначаемого наказания.

В уголовном деле потерпевшими:Бубелич О.И., Артемовым А.С., Максимовским А.В., Козловцевой Н.С., Фроловой Н.А., Шныревым Ю.Е., Пепловой Л.Б. и Братухиной И.А. на предварительном следствии заявлены гражданские иски о возмещении материального ущерба, однако, суд вопрос о разрешении данных гражданских исков относит на рассмотрение в порядке гражданского судопроизводства. При этом суд учитывает, что будучи допрошенным в судебном заседании потерпевший Максимовский пояснил, что ему ущерб был полностью возмещен Московским Б. СберБ. России ОАО.

В соответствии со ст. 81 УПК РФ вещественные доказательства: приобщенные к делу документы – подлежат хранению при деле.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 304, 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ

Признать Пчелкину О. С. виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 159 УК РФ (5 преступлений), ч. 1 ст. 159 УК РФ (3 преступления) и назначить ей наказание:

За каждое из преступлений предусмотренных ч. 2 ст. 159 УК РФ (5 преступлений), в виде лишения свободы сроком на 2 (два) года;

За каждое из преступлений предусмотренных ч. 1 ст. 159 УК РФ (3 преступления), в виде штрафа в доход государства в размере 20000 руб.

В соответствии с ч. 2 ст. 69 УК РФ путем частичного сложения назначенных наказаний окончательно Пчелкиной О.С. определить – 3 (три) года лишения свободы со штрафом в доход государства в размере 40000 рублей.

В соответствии со ст. 73 УК РФ назначенное наказание в виде лишения свободы, считать условным, установив Пчелкиной О. С. испытательный срок – 2 (два) года, в течение которых она своим поведением должна доказать исправление.

Обязать Пчелкину О. С. встать на учет в орган исполнения наказания по месту регистрации, являться по вызовам к надзирающему инспектору, без уведомления которого не менять место жительства.

В соответствии с п. 9 Постановления Государственной Думы Федерального Собрания Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ № ГД «Об объявлении амнистии в связи с 70-летием Победы в Великой Отечественной войне 1941-1945 годов»; подпунктом 3 п. 1 Постановления Государственной Думы Федерального Собрания Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ № ГД «О порядке применения Постановления Государственной Думы Федерального собрания Российской Федерации «Об объявлении амнистии в связи с 70-летием Победы в Великой Отечественной войне 1941-1945 годов»; в соответствии с п. 3 ч. 1 ст. 27 УПК РФ, ч. 8 ст. 302 УПК РФ, Пчелкину О.С. освободить от отбывания назначаемого наказания.

Меру пресечения Пчелкиной О.С. в виде подписки о невыезде по вступлении приговора в законную силу отменить.

Признать за потерпевшими: Бубелич О.И., Артемовым А.С., Максимовским А.В., Козловцевой Н.С., Фроловой Н.А., Шныревым Ю.Е., Пепловой Л.Б. и Братухиной И.А.право на обращение с требованием о взыскании с Пчелкиной О.С. материального ущерба в порядке гражданского судопроизводства.

Вещественные доказательства: приобщенные к делу документы – хранить при деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Московский городской суд в течение 10 суток со дня его провозглашения, а осужденным в тот же срок со дня вручения ему копии приговора.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать в жалобе о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции. В случае принесения апелляционного представления осужденный вправе подать на него свои возражения, в которых ходатайствовать о своем участии в рассмотрении дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий В.М. Половников