Приговор суда по ч. 3 ст. 159 УК РФ № 1-129/2015 | Судебная практика

№ 1-129/15

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

город Москва

30 апреля 2016 года

Симоновский районный суд г. Москвы в составе председательствующего судьи Назаренко А.П., при секретаре Дадашевой С.Д., с участием государственного обвинителя помощника Симоновского межрайонного прокурора г. Москвы Чубенко А.А., подсудимого Давыдова К.Л., его защитника адвоката Ландинова О.В., представившего удостоверение №, выданное ГУ МЮ РФ по г. Москве 10 августа 2010 года, и ордер № от 30 марта 2016 года, выданный АК № 11 «Московской городской коллегии адвокатов», рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении

Давыдова К.Л., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <данные изъяты>, с высшим образованием, работающего разнорабочим в ООО «СТО», женатого, зарегистрированного по адресу: <адрес>), фактически проживающего по адресу: <адрес>, ранее не судимого,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Давыдов К.Л. совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, с использованием своего служебного положения, в крупном размере, а именно:

так он, работая в период с 04 февраля 2016 года по 03 марта 2016 года на основании приказа №/к от 04 февраля 2016 года и трудового договора № от указанного числа в должности менеджера по работе с клиентами дополнительного офиса «Марьино» ООО КБ «Ренессанс Кредит» (далее Банк), расположенного по адресу: <адрес>, выполняя в соответствии с должностной инструкцией менеджера по работе с клиентами свои обязанности, в том числе по кредитному обслуживанию физических и юридических лиц, такие как: заводить кредитные заявки и оформлять необходимые документы заемщика для выдачи Банком кредита, проводить полное оформление кредита в соответствии с установленными правилами и процедурами; формировать полный пакет необходимых документов по каждому клиенту Банка (досье клиента) и для самого клиента; оформлять вклады (депозиты) клиентам Банка, обладая в обеспечение выполнения им (Давыдовым К.Л.) своих должностных обязанностей, стандартной сетевой рабочей станцией (персональным компьютером) и правом подписи за ответственного исполнителя, проставляемой на учетных документах и подтверждающей факт принятия документов к исполнению, исполнения документов и совершения операции, а также правом доступа к информационным, техническим и технологическим ресурсам Банка, представляющей собой сетевой, многопользовательский программно-аппаратный комплекс, предназначенный для автоматизации работы с клиентами в офисах и на удаленных рабочих местах Банка, работающим с физическими лицами в реальном режиме времени осуществлять операции в единой информационной базе данных согласно технологии работы и просматривать информацию по ранее оформленным кредитам, имея доступ, для выполнения своих обязанностей, к пластиковым банковским картам и ПИН-кодам к ним, а также обладая определенными познаниями в области кредитования и совершения операций с пластиковыми банковскими картами, при неустановленных следствием обстоятельствах, в неустановленные день и время, но не позднее 01 марта 2016 года, руководствуясь мотивом личной корыстной заинтересованности, с целью незаконного получения материальных благ, разработал преступный план, связанный с осуществлением комплекса последовательных и взаимосвязанных действий, технического и информационного характера, направленный на хищение, путем обмана, используя при этом свое служебное положение, денежных средств, принадлежащих ООО КБ «Ренессанс Кредит», посредством оформления на имена различных физических лиц, ранее обращавшихся в указанный Банк с заявкой на получение кредита и имея данные последних, кредитных банковских карт и предоставления от лица ООО КБ «Ренессанс Кредит» потребительских кредитов, без ведома самих клиентов и вопреки их воле, должностной инструкции, интересам и Уставу Банка, путем фальсификации сведений о клиентах, содержащихся в документах, необходимых для предоставления кредита и оформления указанной сделки с целью последующего хищения кредитных денежных средств, принадлежащих ООО КБ «Ренессанс Кредит» и перечисления на банковские счета клиентов, путем их последующего обналичивания при помощи банковских карт указанных выше, через различные банкоматы г. Москвы и Московской области и распоряжения по своему усмотрению.

Далее, в неустановленные следствием день и время, но не позднее 01 марта 2016 года, действуя во исполнение своего преступного умысла, он (Давыдов К.Л.), находясь на своем рабочем месте и осуществляя свои должностные обязанности в дополнительном офисе «Марьино» ООО КБ «Ренессанс Кредит», расположенного по адресу: <адрес>, имея доступ к обобщенной информационной таблице, содержащей сведения о лицах, ранее обращавшихся в ООО КБ «Ренессанс Кредит» с заявкой на получение кредита, а также о сумме кредита и статусе заявки, с целью реализации задуманного, подыскал подходящие сведения о физических лицах: Буриеве А.А. и Мамасалиеве Ф.А., обращавшихся ранее в ООО КБ «Ренессанс Кредит» за получением кредита.

После этого, 01 марта 2016 года, в точно неустановленное следствием время, действуя согласно разработанному плану, он (Давыдов К.Л.), находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе «Марьино» ООО КБ «Ренессанс Кредит», расположенного по адресу: <адрес>, действуя путем обмана, имея доступ к информационным, техническим и технологическим ресурсам Банка, используя имеющиеся личные данные Буриева А.А. и Мамасалиева Ф.А., не осведомленных о совершаемом преступлении, ранее обращавшихся в ООО КБ «Ренессанс Кредит» с вопросом о получении кредита, введя свои (Давыдова К.Л.) логин и пароль, и, войдя, таким образом, в электронную базу данных Банка на своем рабочем компьютере под своей учетной записью, сформировал новую анкету, кредитный договор № на сумму <данные изъяты>, график платежей, расписку в получении пластиковой банковской карты, заявление на перевод денежных средств, заявление о добровольном страховании и договор страхования от 01 марта 2016 года на имя Буриева А.А., при этом собственноручно поставил подписи в указанных документах за себя, как за сотрудника Банка, а также собственноручно поставил подписи за Буриева А.А., как за клиента Банка. После этого, продолжая реализовывать задуманное, он (Давыдов К.Л.), находясь в электронной базе данных Банка на своем рабочем компьютере под своей учетной записью, сформировал новую анкету, кредитный договор № на сумму <данные изъяты>, график платежей, заявление о добровольном страховании от 01 марта 2016 года на имя Мамасалиева Ф.А. После чего, продолжая реализовывать задуманное, он (Давыдов К.Л.), обладая, согласно занимаемой им должности, полномочиями по формированию и направлению заявок на получение кредита, используя свое служебное положение и имея, в силу своего служебного положения, доступ к банковским картам и конвертам с ПИН-кодами к ним, при помощи электронной базы данных Банка, путем обмана, не имея в действительности вышеуказанных документов, подписанных Буриевым А.А. и Мамасалиевым Ф.А. и их личного волеизъявления на получение кредита, в указанный день, в точно неустановленное следствием время, сформировал заявку на получение Буриевым А.А. кредитной карты № с лимитом кредитования на сумму <данные изъяты> а также сформировал заявку на получение Мамасалиевым Ф.А. кредитной карты № с лимитом кредитования на сумму <данные изъяты>, после чего при помощи электронных каналов связи направил данные заявки на обработку в центральный офис ООО КБ «Ренессанс Кредит», расположенный по адресу: <адрес>, введя тем самым в заблуждение, относительно своих истинных намерений, сотрудников ООО КБ «Ренессанс Кредит», не осведомленных о его (Давыдова К.Л.) преступной деятельности.

В этот же день, 01 марта 2016 года, в точно неустановленное время, указанные заявки были одобрены сотрудниками центрального офиса ООО КБ «Ренессанс Кредит», находящимися по адресу: <адрес>, и на имя Буриева А.А., не осведомленного о его (Давыдова К.Л.) преступной деятельности, был открыт лицевой счет № на который перечислена сумма кредита в размере <данные изъяты>, к которому была прикреплена кредитная карта №, а на имя Мамасалиева Ф.А., не осведомленного о его (Давыдова К.Л.) преступной деятельности, был открыт лицевой счет № на который перечислена сумма кредита в размере <данные изъяты>, к которому была прикреплена кредитная карта №, в результате чего он (Давыдов К.Л.) имея на руках указанные кредитные карты, позвонив по телефону сотрудникам центрального офиса ООО КБ «Ренессанс Кредит», и представившись Буриевым А.А., а после чего Мамасалиевым Ф.А., активировал указанные кредитные карты, тем самым, путем обмана получив реальную возможность распоряжаться вышеуказанными денежными средствами по собственному усмотрению.

После этого, 01 марта 2016 года в период с 20 часов 05 минут до 20 часов 07 минут, он (Давыдов К.Л.) действуя с целью достижения желаемого преступного результата, воспользовавшись банкоматом №, расположенным по адресу: <адрес>, действуя путем обмана, вопреки интересам Банка, имея на руках и используя заранее подготовленную кредитную карту №, прикрепленную к лицевому счету №, открытому на имя Буриева А.А. и ПИН-код к ней, руководствуясь мотивом личной корыстной заинтересованности, он (Давыдов К.Л.) осуществил три операции по снятию с указанного счета денежных средств на общую сумму в размере <данные изъяты>, похитив и распорядившись ими по собственному усмотрению.

После этого, в период с 23 часов 57 минут ДД.ММ.ГГГГ по 00 часов 06 минут ДД.ММ.ГГГГ, он (Давыдов К.Л.) действуя с целью достижения желаемого преступного результата, воспользовавшись банкоматом №, расположенным по адресу: <адрес>, действуя путем обмана, вопреки интересам Банка, имея на руках и используя заранее подготовленную кредитную карту №, прикрепленную к лицевому счету №, открытому на имя Буриева А.А. и ПИН-код к ней, руководствуясь мотивом личной корыстной заинтересованности, он (Давыдов К.Л.) осуществил двенадцать операций по снятию с указанного счета денежных средств на общую сумму в размере <данные изъяты>, похитив и распорядившись ими по собственному усмотрению, а всего он (Давыдов К.Л.) в период с 01 марта 2016 года по 02 марта 2016 года используя кредитную карту №, прикрепленную к лицевому счету №, открытому на имя Буриева А.А., путем обмана похитил денежные средства на общую сумму <данные изъяты>.

После этого, 04 марта 2016 года примерно в 15 часов 37 минут, он (Давыдов К.Л.) действуя с целью достижения желаемого преступного результата, воспользовавшись банкоматом №, расположенным по адресу: <адрес>, действуя путем обмана, вопреки интересам Банка, имея на руках и используя заранее подготовленную кредитную карту №, прикрепленную к лицевому счету №, открытому на имя Мамасалиева Ф.А. и ПИН-код к ней, руководствуясь мотивом личной корыстной заинтересованности, он (Давыдов К.Л.) осуществил одну операцию по снятию с указанного счета денежных средств в размере <данные изъяты>, похитив и распорядившись ими по собственному усмотрению.

После этого, 04 марта 2016 года примерно в 16 часов 38 минут, он (Давыдов К.Л.) действуя с целью достижения желаемого преступного результата, находясь в магазине «Спорт Мастер», расположенном по адресу: <адрес>, действуя путем обмана, вопреки интересам Банка, имея на руках и используя заранее подготовленную кредитную карту №, прикрепленную к лицевому счету №, открытому на имя Мамасалиева Ф.А. и ПИН-код к ней, руководствуясь мотивом личной корыстной заинтересованности, он (Давыдов К.Л.), предъявил к оплате указанную кредитную карту, осуществив покупку на сумму <данные изъяты>, похитив и распорядившись ими по собственному усмотрению.

После этого, 05 марта 2016 года в период с 17 часов 25 минут по 17 часов 28 минут, он (Давыдов К.Л.) действуя с целью достижения желаемого преступного результата, воспользовавшись банкоматом №, расположенным по адресу: <адрес> действуя путем обмана, вопреки интересам Банка, имея на руках и используя заранее подготовленную кредитную карту №, прикрепленную к лицевому счету №, открытому на имя Мамасалиева Ф.А. и ПИН-код к ней, руководствуясь мотивом личной корыстной заинтересованности, он (Давыдов К.Л.) осуществил четыре операции по снятию с указанного счета денежных средств на общую сумму <данные изъяты>, похитив и распорядившись ими по собственному усмотрению, а всего он (Давыдов К.Л.) в период с 04 марта 2016 года по 05 марта 2016 года используя кредитную карту №, прикрепленную к лицевому счету №, открытому на имя Мамасалиева Ф.А., путем обмана похитил денежные средства на общую сумму <данные изъяты>.

Таким образом, он (Давыдов К.Л.) в период с 01 марта 2016 года по 05 марта 2016 года, используя кредитную карту №, прикрепленную к лицевому счету №, открытому на имя Буриева А.А. и используя кредитную карту №, прикрепленную к лицевому счету №, открытому на имя Мамасалиева Ф.А. в центральном офисе ООО КБ «Ренессанс Кредит», расположенном по адресу: <адрес>, путем обмана, используя свое служебное положение, похитил денежные средства на общую сумму <данные изъяты> и распорядился ими по собственному усмотрению, причинив тем самым ООО КБ «Ренессанс Кредит» материальный ущерб в размере предоставленного кредита на сумму <данные изъяты>, то есть в крупном размере.

В судебном заседании подсудимый Давыдов К.Л. свою вину в совершении вышеописанных преступлений признал полностью и согласился с предъявленным ему обвинением.

Кроме того, Давыдовым К.Л. было заявлено ходатайство о применении особого порядка судебного разбирательства, которое было удовлетворено судом, поскольку с обвинением подсудимый согласен, вину свою в совершении преступления признал полностью, данное ходатайство было заявлено им добровольно, после консультации с защитником, при этом последствия постановления приговора без судебного разбирательства он осознает.

Данное ходатайство поддержано защитником, государственный обвинитель не возражал против постановления приговора без проведения судебного разбирательства. Представитель потерпевшего Гильдиков В.И. в судебное заседание не явился, ходатайствовал о рассмотрения дела в его отсутствие, не возражал против рассмотрения дела в отношении Давыдова К.Л. в особом порядке.

Суд считает, что обвинение, с которым согласился Давыдов К.Л., обоснованно, подтверждается доказательствами, собранными по настоящему уголовному делу, в связи с чем квалифицирует действия подсудимого по ч. 3 ст. 159 УК РФ, поскольку он совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, с использованием своего служебного положения, в крупном размере.

При назначении наказания подсудимому суд учитывает характер и степень общественной опасности содеянного, влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи, а также данные о личности Давыдова К.Л., который ранее не судим, на учетах в НД и ПНД не состоит, по месту жительства жалоб и заявлений на него не поступало.

Как обстоятельства, смягчающие наказание, суд признает раскаяние Давыдова К.Л. в совершенном преступлении, наличие у него на иждивении жены, находящейся в состоянии беременности, частичное возмещение причиненного им ущерба в размере <данные изъяты>, а также его активное способствование раскрытию и расследованию преступления.

Обстоятельств, отягчающих наказание, судом не установлено.

С учетом фактических обстоятельств преступления и степени его общественной опасности суд не усматривает оснований для изменения категории совершенного Давыдовым К.Л. преступления на менее тяжкую в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ.

Учитывая все изложенное в совокупности, суд приходит к выводу о необходимости назначения Давыдову К.Л. наказания в виде лишения свободы, при определении размера которого учитывает требования ч. ч. 1, 5 ст. 62 УК РФ, а также мнение представителя потерпевшего Гильдикова В.И., который просил назначить подсудимому строгое наказание.

Вместе с тем, суд полагает возможным исправление осужденного без реального отбывания наказания, учитывая его данные о личности, наличие смягчающих и отсутствие отягчающих обстоятельств. В связи с этим суд считает возможным в отношении Давыдова К.Л. применить ст. 73 УК РФ и назначенное ему в виде лишения свободы наказание считать условным. При этом суд устанавливает испытательный срок, в течение которого Давыдов К.Л. своим поведением должен доказать исправление, а также возлагает на осужденного исполнение определенных обязанностей в порядке ч. 5 ст. 73 УК РФ.

Дополнительные наказания в виде штрафа и ограничения свободы суд считает возможным подсудимому в данном случае не назначать, учитывая обстоятельства совершенного преступления, данные о личности виновного и его имущественное положение.

Гражданский иск, заявленный по делу представителем потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) Гильдиковым В.И. на сумму <данные изъяты> (с учетом уточнения исковых требований), суд находит подлежащим удовлетворению в полном объеме, поскольку основания и размер исковых требований нашли свое подтверждение в ходе судебного заседания, при этом подсудимый Давыдов К.Л. заявленные исковые требования признал в полном объеме.

Кроме этого суд считает необходимым разрешить судьбу вещественных доказательств.

На основании изложенного и, руководствуясь ст. 316 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ

признать Давыдова К.Л. виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ, за которое назначить ему наказание в виде лишения свободы сроком на 2 (два) года.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное Давыдову К.Л. наказание считать условным с испытательным сроком 3 (три) года.

В течение испытательного срока возложить на Давыдова К.Л. исполнение следующих обязанностей: не менять постоянного места жительства и работы без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного, а также являться на регистрацию в вышеуказанный специализированный орган не реже одного раза в месяц.

Разъяснить осужденному Давыдову К.Л., что условное осуждение может быть отменено, в том числе в случае неисполнения возложенных на него обязанностей.

Меру пресечения Давыдову К.Л. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении до вступления приговора в законную силу оставить без изменения.

Гражданский иск, заявленный по делу представителем потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) Гильдиковым В.И., удовлетворить полностью.

Взыскать с осужденного Давыдова К.Л. в пользу КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) денежные средства в размере <данные изъяты> в счет возмещения причиненного преступлением материального ущерба.

Вещественные доказательства, которыми признаны документы, хранящиеся при деле и являющиеся составной частью материалов уголовного дела, по вступлении приговора в законную силу, - оставить при деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Московский городской суд в течение 10 суток со дня его провозглашения, а осужденным, содержащимся под стражей, - в тот же срок со дня вручения ему копии приговора с соблюдением требований ст. 317 УПК РФ. При этом осужденный вправе в течение 10 суток со дня вручения ему копии приговора либо со дня вручения ему копии апелляционного представления или апелляционной жалобы, затрагивающей его интересы, ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о чем следует указать в своей апелляционной жалобе либо направив в суд соответствующее ходатайство.

Председательствующий А. П. Назаренко