Приговор суда по ч. 2 ст. 159.1 УК РФ № 1-86/2013

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

30 мая 2013 года г. Москва

Судья Хамовнического районного суда г. Москвы Фильченко М.С.,

с участием:

государственного обвинителя - помощника Хамовнического межрайонного прокурора г. Москвы Мельниченко И.И.,

представителей потерпевших Абакумова Д.А., Марковкина В.А., Виноградова Б.А.,

подсудимого Сполохова А.В.,

защитника – адвоката Плотникова И.А.,

при секретаре Будаевой О.Н.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

Сполохова ФИО29, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес>, гражданина Российской Федерации, имеющего высшее образование, холостого, не работающего, зарегистрированного по адресу: <адрес>, ранее не судимого,

- обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ст. ст. 159-1ч.2, 30 ч. 3,159-1ч.2, 30ч.3, 159-1 ч. 2 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Сполохов А.В. совершил мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору.

Так он (Сполохов) в точно неустановленные следствием время и месте, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, при неустановленных следствием обстоятельствах вступил в преступный сговор с неустановленными соучастниками на хищение чужого имущества путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, а именно получения кредита для приобретения автомобиля.

После согласования и распределения преступных действий между ним (Сполоховым) и неустановленными соучастниками, он (Сполохов) во исполнение вышеуказанного преступного умысла в точно неустановленные следствием время и месте передал неустановленным соучастникам два своих фотографических снимка, для изготовления подложных документов, а именно: паспорта гражданина России и водительского удостоверения на иное имя, необходимых для предоставления в банк для получения автокредита.

Его (Сполохова) соучастники в свою очередь в неустановленные следствием месте и время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, изготовили заведомо подложные документы: заверенную печатью от имени ООО «<данные изъяты>» копию трудовой книжки АТ-Х № на имя ФИО6; заверенную от имени ООО «<данные изъяты>» справку о доходах физического лица за 2012 год по форме 2-НДФЛ на имя ФИО6, в которой в качестве телефона работодателя, был указан вымышленный номер; выполненное способом струйной печати водительское удостоверение <адрес> на имя ФИО6, вклеили фотографию с его (Сполохова) изображением, проставили оттиск круглой печати «…<адрес>…», а также, используя заранее приобретенный в неустановленные следствием время и месте, при неустановленных следствием обстоятельствах паспорт гражданина России № на имя ФИО6, заменили имеющуюся на третьей странице паспорта фотографию на его (Сполохова) фотографию.

Одновременно его (Сполохова) неустановленные соучастники в продолжение своего преступного умысла подыскали автосалон ООО «<данные изъяты>», в котором в свободной продаже находился необходимой марки автомобиль «<данные изъяты>», 2012 года выпуска, а также сообщили ему (Сполохову) персональную информацию на ФИО6, необходимую для заполнения заявления о предоставлении банком автокредита.

Он (Сполохов) в точно неустановленное следствием время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в точно неустановленном следствием месте получил от неустановленных соучастников вышеуказанные заведомо подложные документы на имя ФИО6, после чего в точно неустановленное следствием время ДД.ММ.ГГГГ прибыл в автосалон ООО «<данные изъяты>», расположенный по адресу: <адрес>, где, выдавая себя за ФИО6 предоставил сотруднику <данные изъяты>, находящемуся в том же автосалоне, вышеуказанные подложные документы: заверенную печатью от имени ООО «<данные изъяты>» копию трудовой книжки АТ-Х № на имя ФИО6; заверенную от имени ООО «<данные изъяты>» справку о доходах физического лица за 2012 год по форме 2-НДФЛ на имя ФИО6; выполненное способом струйной печати водительского удостоверения <адрес> на имя ФИО6, паспорт гражданина России <данные изъяты> на имя ФИО6, заполнил заявление-анкету на кредит для покупки транспортного средства-автомобиля «<данные изъяты>», 2012 года выпуска, в которой указал ложные недостоверные сведения о себе, включая анкетные данные, и недостоверные вымышленные данные о месте работы, занимаемой должности, сведения о ежемесячной заработной плате, проставил подпись от имени ФИО6

Ничего не подозревающий о его (Сполохова) преступных действиях сотрудник банка посредством электронной почты в точно неустановленное следствием время ДД.ММ.ГГГГ направил сканированные документы, полученные от него (Сполохова) в <данные изъяты>», расположенный по адресу: <адрес>

В продолжение своей преступной деятельности в точно неустановленные следствие месте и время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ он (Сполохов), будучи осведомленным сотрудником банка об одобрении предоставления автокредита для приобретения автомобиля «<данные изъяты>», 2012 года выпуска, получил от соучастников для оплаты первоначального взноса за приобретаемый автомобиль 168000 рублей, и в точно неустановленное следствием время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ прибыл в автосалон ООО «<данные изъяты>», расположенный по вышеуказанному адресу, где, продолжая выдавать себя за ФИО6 заключил с ООО «<данные изъяты>» договор купли-продажи № от ДД.ММ.ГГГГ и приобрел автомобиль <данные изъяты>, 2012 года,<данные изъяты>, черного цвета, стоимостью 1050000 рублей, на условиях оплаты первоначального взноса в размере 168000 рублей и дальнейшей оплаты в сумме 882000 рублей за счет средств целевого ФИО7.

Желая довести свой совместный с соучастниками умысел до конца, он (Сполохов) в те же время и месте, не собираясь в дальнейшем выполнять обязательства, заключил с представителем банка:

- кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого банк предоставил ему (Сполохову) 946680 рублей 00 копеек на условиях целевого использования для покупки транспортного средства, согласно договора купли-продажи, обеспеченности, срочности, платности и возвратности и обязательства вернуть кредит в срок до ДД.ММ.ГГГГ с уплатой процентов и комиссионного вознаграждения;

-договор залога транспортного средства № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого в целях обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору № предоставил в залог приобретаемый автомобиль <данные изъяты>, 2012 года,<данные изъяты>, и обязался без письменного согласия банка не производить его отчуждение в пользу третьих лиц.

Также он (Сполохов), продолжая выдавать себя за ФИО6, для придания достоверности своим действиям за счет предоставленных банком кредитных денежных средств произвел оплату по страхованию автомобиля в сумме 64680 рублей.

После оформления всех необходимых документов, связанных с приобретением автомобиля, он (Сполохов) получил в вышеуказанном автосалоне в точно неустановленное следствием время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ приобретенный за счет предоставленных <данные изъяты>» кредитных денежных средств автомобиль <данные изъяты>, 2012 года,<данные изъяты> и в точно не установленные следствием месте и время, но не позднее 15 часов ДД.ММ.ГГГГ передал своим соучастникам указанный автомобиль, которые в свою очередь произвели его возмездное отчуждение в пользу третьих лиц.

Таким образом, он (Сполохов) совместно с неустановленными соучастниками, действуя в группе лиц по предварительному сговору, путем предоставления банку подложных и недостоверных сведений получил в <данные изъяты>» кредитные денежные средства в размере 946680 рублей 00 копеек, не собираясь их возвращать, причинив банку ущерб на вышеуказанную сумму,

Он же совершил покушение на мошенничество в сфере кредитования, то есть умышленные действия лица непосредственно направленные на хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, если при этом преступление не было доведено до конца по не зависящим от этого лица обстоятельствам.

Так он (Сполохов) в точно неустановленные следствием время и месте, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, при неустановленных следствием обстоятельствах вступил в преступный сговор с неустановленными соучастниками на хищение чужого имущества путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, а именно получения кредита для приобретения автомобиля.

После согласования и распределения преступных действий между ним (Сполоховым) и неустановленными соучастниками, он (Сполохов) во исполнение вышеуказанного преступного умысла в точно неустановленные следствием время и месте передал неустановленным соучастникам два своих фотографических снимка, для изготовления подложных документов, а именно: паспорта гражданина России и водительского удостоверения на иное имя, необходимых для предоставления в банк для получения автокредита.

Его (Сполохова) соучастники в свою очередь в неустановленные следствием месте и время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, изготовили заведомо подложные документы: заверенную печатью от имени ООО «<данные изъяты>» копию трудовой книжки АТ-Х № на имя ФИО6; заверенную от имени ООО «<данные изъяты>» справку о доходах физического лица за 2012 год по форме 2-НДФЛ на имя ФИО6, в которой в качестве телефона работодателя, был указан вымышленный номер; выполненное способом струйной печати водительское удостоверение <адрес> на имя ФИО6, вклеили фотографию с его (Сполохова) изображением, проставили оттиск круглой печати «…<данные изъяты>…», а также, используя заранее приобретенный в неустановленные следствием время и месте, при неустановленных следствием обстоятельствах паспорт гражданина России № на имя ФИО6, заменили имеющуюся на третьей странице паспорта фотографию на его (Сполохова) фотографию.

Одновременно его (Сполохова) неустановленные соучастники в продолжение своего преступного умысла подыскали автосалон ООО «<данные изъяты>», в котором в свободной продаже находился необходимой марки автомобиль «<данные изъяты>», 2012 года выпуска, а также сообщили ему (Сполохову) персональную информацию на ФИО6, необходимую для заполнения заявления о предоставлении банком автокредита.

Он (Сполохов) в точно неустановленное следствием время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в точно неустановленном следствием месте получил от неустановленных соучастников вышеуказанные заведомо подложные документы на имя ФИО6, после чего в точно неустановленное следствием время ДД.ММ.ГГГГ прибыл в автосалон ООО «<данные изъяты>», расположенный по адресу: <адрес>, где, выдавая себя за ФИО6 предоставил сотруднику автосалона, вышеуказанные подложные документы: заверенную печатью от имени ООО «<данные изъяты>» копию трудовой книжки АТ-Х № на имя ФИО6; заверенную от имени ООО «<данные изъяты>» справку о доходах физического лица за 2012 год по форме 2-НДФЛ на имя ФИО6; выполненное способом струйной печати водительского удостоверения <адрес> на имя ФИО6, паспорт гражданина России № на имя ФИО6, заполнил заявление-анкету на кредит для покупки транспортного средства-автомобиля «<данные изъяты>», 2012 года выпуска, в которой указал ложные недостоверные сведения о себе, включая анкетные данные, и недостоверные вымышленные данные о месте работы, занимаемой должности, сведения о ежемесячной заработной плате, проставил подпись от имени ФИО6

Ничего не подозревающий о его (Сполохова) преступных действиях сотрудник автосалона посредством электронной почты в точно неустановленное следствием время ДД.ММ.ГГГГ направил сканированные документы, полученные от него (Сполохова) в ОАО «<данные изъяты>», расположенный по адресу: <адрес>.

Однако он (Сполохов) и неустановленные соучастники довести свой преступный умысел на завладение кредитными средствами, предоставляемыми ОАО «<данные изъяты> <данные изъяты>» в размере 1147500 рублей в качестве автокредита, не смогли по независящим от его (Сполохова) и его соучастников воли обстоятельствам, так как подложность и недостоверность документов была обнаружена сотрудниками ОАО «<данные изъяты>».

Таким образом, он (Сполохов) совместно с неустановленными соучастниками, действуя в группе лиц по предварительному сговору, путем предоставления банку подложных и недостоверных сведений пытался получить в ОАО «<данные изъяты>» кредитные денежные средства в размере 1147500 рублей, не собираясь их возвращать, причиняя банку ущерб на вышеуказанную сумму.

Он же совершил покушение на мошенничество в сфере кредитования, то есть умышленные действия лица непосредственно направленные на хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, если при этом преступление не было доведено до конца по не зависящим от этого лица обстоятельствам.

Так он (Сполохов) в точно неустановленные следствием время и месте, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, при неустановленных следствием обстоятельствах вступил в преступный сговор с неустановленными соучастниками на хищение чужого имущества путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, а именно получения кредита для приобретения автомобиля.

После согласования и распределения преступных действий между ним (Сполоховым) и неустановленными соучастниками, он (Сполохов) во исполнение вышеуказанного преступного умысла в точно неустановленные следствием время и месте передал неустановленным соучастникам два своих фотографических снимка, для изготовления подложных документов, а именно: паспорта гражданина России и водительского удостоверения на иное имя, необходимых для предоставления в банк для получения автокредита.

Его (Сполохова) соучастники в свою очередь в неустановленные следствием месте и время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, изготовили заведомо подложные документы: заверенную печатью от имени ООО «<данные изъяты>» копию трудовой книжки АТ-Х № на имя ФИО6; заверенную от имени ООО «<данные изъяты>» справку о доходах физического лица за 2012 год по форме 2-НДФЛ на имя ФИО6, в которой в качестве телефона работодателя, был указан вымышленный номер; выполненное способом струйной печати водительское удостоверение <адрес> на имя ФИО6, вклеили фотографию с его (Сполохова) изображением, проставили оттиск круглой печати «…<данные изъяты>…», а также, используя заранее приобретенный в неустановленные следствием время и месте, при неустановленных следствием обстоятельствах паспорт гражданина России № на имя ФИО6, заменили имеющуюся на третьей странице паспорта фотографию на его (Сполохова) фотографию.

Одновременно его (Сполохова) неустановленные соучастники в продолжение своего преступного умысла подыскали автосалон ООО «ФИО2», в котором в свободной продаже находился необходимой марки автомобиль «№», 2012 года выпуска, а также сообщили ему (Сполохову) персональную информацию на ФИО6, необходимую для заполнения заявления о предоставлении банком автокредита.

Он (Сполохов) в точно неустановленное следствием время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в точно неустановленном следствием месте получил от неустановленных соучастников вышеуказанные заведомо подложные документы на имя ФИО6, после чего в точно неустановленное следствием время ДД.ММ.ГГГГ прибыл в автосалон ООО «ФИО2», расположенный по адресу: <адрес>А, где, выдавая себя за ФИО6 предоставил сотруднику автосалона, вышеуказанные подложные документы: заверенную печатью от имени ООО «<данные изъяты>» копию трудовой книжки АТ-Х № на имя ФИО6; заверенную от имени ООО «<данные изъяты>» справку о доходах физического лица за 2012 год по форме 2-НДФЛ на имя ФИО6; выполненное способом струйной печати водительского удостоверения <адрес> на имя ФИО6, паспорт гражданина России № на имя ФИО6, заполнил заявление-анкету по совместной с ЗАО «<данные изъяты>» программе <данные изъяты> на кредит для покупки транспортного средства-автомобиля «<данные изъяты>», 2012 года выпуска, в которой указал ложные недостоверные сведения о себе, включая анкетные данные, и недостоверные вымышленные данные о месте работы, занимаемой должности, сведения о ежемесячной заработной плате, проставил подпись от имени ФИО6

Ничего не подозревающий о его (Сполохова) преступных действиях сотрудник автосалона посредством электронной почты в точно неустановленное следствием время ДД.ММ.ГГГГ направил сканированные документы, полученные от него (Сполохова) в ЗАО «<данные изъяты>», расположенный по адресу: <адрес>.

В продолжение своей преступной деятельности в точно неустановленные следствие месте и время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ он (ФИО29), будучи осведомленным сотрудником банка об одобрении предоставления автокредита для приобретения автомобиля «<данные изъяты>», 2012 года выпуска, получил от соучастников для оплаты первоначального взноса за приобретаемый автомобиль 152850 рублей и 66948 рублей 30 копеек для оплаты по страхованию автомобиля, и в точно неустановленное следствием время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ прибыл в автосалон ООО «ФИО2», расположенный по вышеуказанному адресу, где, продолжая выдавать себя за ФИО6 заключил с ООО «ФИО2» договор купли-продажи № от ДД.ММ.ГГГГ автомобиля «<данные изъяты>», 2012 года выпуска, VIN <данные изъяты>, черного цвета, стоимостью 1436212 рублей, на условиях оплаты первоначального взноса в размере 152850 рублей и дальнейшей оплаты за средств целевого ФИО7, предоставляемого ЗАО «<данные изъяты>». На основании чего ООО «ФИО2» в соответствии с совместной с ЗАО «<данные изъяты>» программой <данные изъяты> выставило счет № № от ДД.ММ.ГГГГ для полной оплаты указанного автомобиля в сумме 1283362 рубля. В соответствии с которым ЗАО «<данные изъяты>» должен был после заключения кредитного договора с ним (Сполоховым А.В.), представлявшемся ФИО6, в течение 10 дней произвести оплату в сумме 1392909 рублей, из которых 1283362 рубля в счет полной оплаты приобретаемого им (Сполоховым) автомобиля и 109546 рублей в качестве оплаты договора страхования на предоставляемый ему (Сполохову) ЗАО «<данные изъяты>» кредитных денежных средств для приобретения автомобиля.

Желая довести свой совместный с соучастниками умысел до конца, он (Сполохов) в точно не установленные следствием время, но не позднее 15 часов ДД.ММ.ГГГГ, находясь в автосалоне ООО «ФИО2» по вышеуказанному адресу, продолжая выдавать себя за ФИО6, для придания достоверности своим действиям произвел оплату по страхованию приобретаемого автомобиля в сумме 66948 рублей 30 копеек.

Однако он (Сполохов) и неустановленные соучастники довести свой преступный умысел на завладение кредитными средствами, предоставляемыми ЗАО «<данные изъяты>» в размере 1392 909 рублей в качестве автокредита, не смогли по независящим от его (Сполохова) и его соучастников воли обстоятельствам, так как подложность и недостоверность документов была обнаружена сотрудниками ЗАО «<данные изъяты>» и он (Сполохов) примерно в 15 часов ДД.ММ.ГГГГ был задержан сотрудниками полиции по сообщению от ЗАО «<данные изъяты>» о предоставлении подложных документов для получения автокредита.

Таким образом, он (Сполохов) совместно с неустановленными соучастниками, действуя в группе лиц по предварительному сговору, путем предоставления банку подложных и недостоверных сведений пытался получить в ЗАО «<данные изъяты>» кредитные денежные средства в размере 1392 909 рублей, не собираясь их возвращать, причиняя банку ущерб на вышеуказанную сумму

Допрошенный в судебном заседании подсудимый Сполохов А.В. виновным себя признал частично и показал, что действительно обратился по объявлению к неизвестному мужчине по поводу предоставления полного пакета документов, необходимых для обращения в банк за кредитными денежными средствами. Денежные средства были ему необходимыми для бизнеса. По просьбе мужчины предоставил свои фотографии, а в дальнейшем от другого мужчины по предварительной телефонной договоренности, получил: паспорт гражданина России на имя ФИО6, в котором имелась моя фотография; водительское удостоверение на имя ФИО6, в котором находилась его ФИО29 фотография, справки по форме 2-НДФЛ на имя ФИО6; копии трудовой книжки на имя ФИО6; сим-карту оператора сотовой связи «Мегафон», абонентского номера в настоящее время не помнит. С указанными документами обратился в три ФИО8 в целях получения автокредита для приобретения автомобилей «<данные изъяты>», 2012 года выпуска, черного цвета, «<данные изъяты>» и «<данные изъяты>». При этом автомобиль «<данные изъяты>» приобретал для дальнейшей его продажи, при этом полученный кредит в Банке на имя ФИО6 хотел погашать. «<данные изъяты>» он, Сполохов, приобретал по просьбе мужчины, указанный автомобиль он также хотел продать и расплатится за кредит полученный на покупку автомашины «<данные изъяты>». «<данные изъяты>» приобретать не хотел, так как заявку на его покупку подавал параллельно другим заявкам, но после получения сведений об одобрении Банком кредита на покупку «<данные изъяты>», одобрением кредита по автомобилю «<данные изъяты>» не интересовался.

Суд, выслушав подсудимого, представителя потерпевшего, свидетелей обвинения, считает полностью доказанной вину Сполохова А.В. в совершении указанного преступления.

Доказательства вины являются:

-показания представителя потерпевшего ФИО13 о том, что известно, что ДД.ММ.ГГГГ через автосалон ООО «<данные изъяты>» в <данные изъяты>, открытое акционерное общество (АКБ <данные изъяты>) Дополнительный офис «<данные изъяты>», расположенный по адресу: <адрес> посредством электронной почты поступили сканированные документы на проверку ФИО6 для получения кредита в сумме 962000 рублей для приобретения автомобиля <данные изъяты>, 2012 года выпуска.

Во вложении электронного письма имелись сканированные копии следующих документов: паспорта гражданина России № на имя ФИО6, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес>, зарегистрированного по адресу: <адрес>; водительского удостоверения <адрес> на имя ФИО6; справки о доходах физического лица по форме 2-НДФЛ на имя ФИО6, заверенная подписью и печатью работодателя ООО «<данные изъяты>»; трудовой книжки АТ-Х № на имя ФИО6. По электронной почтой было сообщено кредитному менеджеру, находящемуся в автосалоне ООО «<данные изъяты>», об одобрении автокредита ФИО6. ДД.ММ.ГГГГ с ФИО6 был заключен кредитный договор № №, согласно условиям которого ФИО6 сроком до ДД.ММ.ГГГГ предоставлено в качестве ФИО7 для приобретения автомобиля 946680 рублей, а также договор залога транспортного средства № № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно условиям которого в обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору ФИО6 передает Банку в залог приобретаемый за счет предоставленного ФИО8 ФИО7 автомобиль <данные изъяты>, 2012 года выпуска. Банк соответственно согласно полученных от кредитного менеджера ФИО8 и выставленного автосалоном счета № 4№ от ДД.ММ.ГГГГ ООО «<данные изъяты>», перечислили денежные средства в размере 882000 рублей на счет автосалона, и 64680 рублей на счет ООО Страховой компании «<данные изъяты>» в счет оплаты страхового полиса КАСКО.

Также ему ФИО13 известно, что после получении запроса от следственных органов в отношении ФИО6 была проведена проверка, в ходе которой было установлено, что автомобиль, являющийся предметом залогом согласно условий подписанного договора залога, был отчужден ФИО6 в пользу третьего лица, без получения согласия Банка. До настоящего времени ни одного платежа по вышеуказанному автокредиту не осуществлено.

-показания представителя потерпевшего ФИО17, согласно которых ДД.ММ.ГГГГ через автосалон «АвтоРусь» в ОАО «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, посредством электронной почты поступили сканированные документы на проверку ФИО6 для получения ФИО7 в сумме 1147 500 рублей для приобретения автомобиля <данные изъяты>, 2012 года, в автосалоне «<данные изъяты>». В ходе проверки указанных документов от заемщика ФИО6, было установлено, что ООО «<данные изъяты>» по указанному в справке по форме 2-НДФЛ адресу не существует, записи в копии трудовой книжке на имя ФИО6 не подтвердились. При проверке паспорта по учетам УФМС России было установлено, что паспорт № на имя ФИО6 находится в розыске. В связи с чем на основании имеющейся доверенности действовать от имени Банка он, ФИО17, обратился с заявлением в Отдел МВД России по району Хамовники г.Москвы с заявлением о готовящемся преступлении. В случае получения ФИО6 кредитных денежных средств Банку был бы причинен материальный ущерб в размере суммы причиненного ущерба, то есть 1147 500 рублей.

-показания представителя потерпевшего ФИО14, ДД.ММ.ГГГГ через автосалон «ФИО2» в ЗАО «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, посредством электронной почты поступили сканированные документы на проверку ФИО6 для получения ФИО7 в сумме 1392909 рублей для приобретения автомобиля <данные изъяты>, в автосалоне «ФИО2». В ходе проверки документов от заемщика ФИО6, поступивших на рассмотрение вопроса о предоставлении кредита было установлено, что серия и номер водительского удостоверения на имя ФИО6 совпадают с серией и номером водительского удостоверении другого заемщика Банка. Также проверка показала, что сведения о себе, предоставленные заемщиком ФИО6, содержащиеся в других документах, а именно: паспорте на имя ФИО6 ФИО6, справке по форме 2-НДФЛ, светокопии трудовой книжки также не соответствуют действительности. Также в Банк из автосалона поступили сведения о том, что ФИО6 произведена оплата первоначального взноса за приобретаемый автомобиль и страховки автомобиля. В случае получения ФИО6 кредитных денежных средств Банку был бы причинен материальный ущерб в размере 1392909 рублей, в связи с чем он, ФИО14, обратился с заявлением в Отдел МВД России по району Хамовники г.Москвы о преступлении.

-показания свидетеля ФИО18, согласно которых ДД.ММ.ГГГГ через автосалон «ФИО2» в ЗАО «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, посредством электронной почты поступили сканированные документы на проверку ФИО6 для получения кредита в сумме 1392909 рублей для приобретения автомобиля <данные изъяты>, в автосалоне «ФИО2». В ходе автоматизированной проверки документов от заемщика ФИО6, поступивших на рассмотрение вопроса о предоставлении кредита было установлено, что серия и номер водительского удостоверения на имя ФИО6 совпадают с серией и номером водительского удостоверении другого заемщика Банка. Вышеуказанные обстоятельства были сообщены руководству Банка, которое дальнейшую проверку по заемщику ФИО6 поручило главный эксперт Департамента безопасности ЗАО «<данные изъяты>» ФИО14

-показания свидетеля ФИО19, согласно которых, ДД.ММ.ГГГГ через автосалон ООО «<данные изъяты>», расположенный по адресу: <адрес>, в АКБ ФИО3, посредством электронной почты поступили сканированные документы на проверку ФИО6 для получения ФИО7 в сумме 962000 рублей для приобретения автомобиля <данные изъяты>, 2012 года выпуска. После проверки представленных документов по автоматизированной банковской программе, Банком было принято решение о предоставлении ФИО6 кредита, что было сообщено электронной почтой кредитному менеджеру автосалона ФИО20. ФИО6 был извещен об одобрении предоставления Банком кредита и вызван на сделку. ФИО6 были подписаны договор купли-продажи № № от ДД.ММ.ГГГГ между ООО «<данные изъяты>» и ФИО6, согласно которого последний приобретает в автосалоне автомобиль <данные изъяты>, стоимостью 1050000 рублей, в соответствии с которым в день подписании договора ФИО6 должен платить 168000 рублей в качестве первоначального взноса, а оставшуюся денежную сумму в размере 882000 рублей оплачивает за счет средств целевого кредита в течение трех дней. Также с ФИО6 был подписан кредитный договор и договор залога транспортного средства. Согласно условиям которого в обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору ФИО6 передает Банку в залог приобретаемый за счет предоставленного Банком кредита автомобиль <данные изъяты>, 2012 года выпуск. Также по условиям договора залога ФИО6 обязался поставить на государственный учет приобретаемый автомобиль в срок, не превышающий 5 рабочих дней с момента подписания кредитного договора, не отчуждать (уступать) предмет залога третьим лицам, не совершать действия, влекущие за собой прекращение права на предмет залога без письменного согласия Банка. Банк перечислил денежные средства в размере 882000 рублей на счет автосалона, и 64680 рублей на счет ООО Страховой компании «<данные изъяты>» в счет оплаты страхового полиса КАСКО, после чего автомобиль <данные изъяты> был получен ФИО6. Впоследствии стало известно, что автомобиль был отчужден ФИО6 на третье лицо, без получения согласия ФИО8. До настоящего времени ни одного платежа по вышеуказанному автокредиту не осуществлено.

-показания свидетеля ФИО21, оглашенные в порядке ст. 281 УПК РФ по согласию сторон, согласно которых ДД.ММ.ГГГГ во второй половине дня получил указание от руководства ОУР Отдела МВД России по району Хамовники г.Москвы о следовании в автосалон «ФИО2», расположенный по адресу: <адрес> А, для оказания содействия другим сотрудникам ОУР Отдела МВД России по району Хамовники г.Москвы в задержании лиц, которые ДД.ММ.ГГГГ, предоставив поддельные документы на имя ФИО6 обратились в ЗАО «<данные изъяты>» за предоставлением кредитных денежных средств в сумме свыше одного миллиона рублей для приобретения автомобиля <данные изъяты> в указанном салоне. Примерно в 15 часов ДД.ММ.ГГГГ у указанного автосалона встретился со старшими оперуполномоченными ФИО23 и ФИО22, которые стали объяснять суть происходящего, во время объяснений ФИО22 указал на прошедшего мимо молодого человека и сообщил, что это мужчина, выдающий себя за ФИО6. ФИО23 и ФИО22 проследовали за ФИО6 в автосалон, а он (ФИО21) остался на улице, чтобы проконтролировать вход/выход из автосалона и обследование прилегающей территорию в вышеуказанному автосалону в целях установления возможного автотранспорта, на котором ФИО6 прибыл в автосалон, а также установление возможных соучастников ФИО6. Около автосалона он увидел, что ФИО6 быстрым шагом вышел из автосалона и направился в сторону проезжей части <адрес>. В это же время ему позвонил ФИО22 и попросил отследить путь передвижения ФИО6. Отследив ФИО6, он, подойдя к нему представился, предъявив служебное удостоверение, на что ФИО6 предъявил из левого внутреннего кармана надетой на нем куртки черного цвета, паспорт гражданина России и передал ему. После чего молодой человек, представившийся ФИО6 и предъявившим паспорт на имя ФИО6 был доставлен в Отдел МВД России по району Хамовники г.Москвы для дальнейшего разбирательства. После чего задержанный, представлявшийся ФИО6, сообщил, что его настоящее имя Сполохов ФИО29, что настоящий паспорт он утратил в начале ноября 2012 года в <адрес> при неизвестных обстоятельствах, а в дальнейшем ДД.ММ.ГГГГ за 30000 рублей по объявлению приобрел паспорт на имя ФИО6;

-показания свидетеля ФИО23, оглашенные в порядке ст. 281 УПК РФ по согласию сторон, согласно которых ДД.ММ.ГГГГ в Отдел МВД по району Хамовники г.Москвы поступило заявление от представителя ЗАО «<данные изъяты>», по факту предоставления в банк поддельных документов на имя ФИО6 с целью получения кредита для покупки автомобиля <данные изъяты> в автосалоне «ФИО2». Проведенной проверкой было установлено, что ДД.ММ.ГГГГ через автосалон «ФИО2» в ЗАО «<данные изъяты>», расположенный по адресу: <адрес>, поступили подложные документы на имя ФИО6 для предоставления автокредита в сумме 1392909 рублей для покупки автомобиля <данные изъяты>. В целях проверки изложенных обстоятельств была получена светокопия паспортной формы № на имя ФИО6 с фотографией, просмотром которой установлено, что изображение в паспортной форме о выдаче паспорта № и светокопии паспорта с теми же данными на имя ФИО6, представленной в банк для предоставления автокредита, не совпадают. Одновременно были получены сведения о том, что ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 обратился в ОУФМС с заявлением о выдаче ему нового паспорта в связи с утратой прежнего и ему ДД.ММ.ГГГГ был выдан новый паспорт № взамен утраченного №. ДД.ММ.ГГГГ он (Брыкушин) совместно со старшим оперуполномоченным ОУР ФИО22 проследовал к автосалону «ФИО2», расположенному по адресу: <адрес> А, где оперативным путем было установлено, что гражданин, представившийся ФИО6 и предъявивший документы на то же имя, оплатил первоначальный взнос и полис КАСКО на приобретаемый в кредит автомобиль, а также должен прибыть в автосалон для подписания с банком договора залога. Примерно в 15 часов ДД.ММ.ГГГГ на площадке у входа в автосалон он (ФИО23) обратил внимание на молодого человека, проходящего мимо них и направляющегося в сторону входа в автосалон. Внешность молодого человека визуально совпадала с изображением мужчины, чья фотография имелась в паспорте на имя ФИО6. О данном обстоятельстве сообщил оперуполномоченным Кыналы и Третьякову. Зайдя в салон Он (ФИО23) стал наблюдать за ФИО6, впоследстии ФИО6 был задержан. В отделе полиции от ФИО21 узнал, что молодой человек, представлявшийся ФИО6 и предъявивший паспорт на имя ФИО6, сообщил, что на самом деле является Сполоховым ФИО29

-показания свидетеля ФИО22 оглашенные в порядке ст. 281 УПК РФ по согласию сторон, согласно которых ДД.ММ.ГГГГ в Отдел МВД по району Хамовники г.Москвы поступило заявление от представителя ЗАО «<данные изъяты>» по факту предоставления в банк поддельных документов на имя ФИО6 с целью получения кредита для покупки автомобиля <данные изъяты> в автосалоне «ФИО2». В ходе проведенной проверки было установлено, что ДД.ММ.ГГГГ через автосалон «ФИО2» в ЗАО «<данные изъяты>», расположенный по адресу: <адрес>, поступили подложные документы на имя ФИО6 для предоставления автокредита в сумме 1392909 рублей для покупки автомобиля <данные изъяты>. Оперативным путем была получена светокопия паспортной формы № на имя ФИО6 с фотографией, просмотром которой установлено, что изображение в паспортной форме о выдаче паспорта № и светокопии паспорта с теми же реквизитами на имя ФИО6, представленной в банк для предоставления автокредита, не совпадают. Одновременно были получены сведения о том, что ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 обратился в ОУФМС с заявлением о выдаче ему нового паспорта в связи с утратой прежнего и ему ДД.ММ.ГГГГ был выдан новый паспорт № взамен утраченного №. ДД.ММ.ГГГГ ясовместно со старшим оперуполномоченным ОУР ФИО23 он (ФИО22) проследовал к автосалону «ФИО2», расположенному по адресу: <адрес>, где оперативным путем было установлено, что гражданин, представившийся ФИО6 и предъявивший документы на то же имя, оплатил первоначальный взнос и полис КАСКО на приобретаемый в кредит автомобиль, а также должен прибыть в автосалон для подписания с ФИО8 договора залога. Примерно в 15 часов ДД.ММ.ГГГГ Брыкушин обратил внимание на молодого человека, проходящего мимо них и направляющегося в сторону входа в автосалон. Внешность молодого человека визуально совпадала с изображением мужчины, чья фотография имелась в паспорте на имя ФИО6. В автосалоне он (ФИО22) и ФИО23 стали делать вид, что являемся покупателями, одновременно не выпускали из вида молодого человека, выдававшего себя за ФИО6. При этом видели, как «ФИО6» присел на стул, расположенный у стола менеджера, и о чем-то разговаривает. Через какое время указанный молодой человек покинул автосалон и был задержан. В ходе задержания он также предъявил паспорт на имя ФИО6. В отделе полиции от ФИО21 он (ФИО22) узнал, что молодой человек, представлявшийся ФИО6 и предъявивший паспорт на имя ФИО6, сообщил, что на самом деле является ФИО29.

-показания свидетеля ФИО25, согласно которых в конце ноября 2012 года его теща ФИО24 попросила подыскать ей для приобретения автомобиль <данные изъяты>. На сайте auto.ru, он с сыном нашли автомобиль <данные изъяты>, 2012 года выпуска, был указан владелец по имени ФИО6, был указан номер телефона.Автомашина была осмотрена. ДД.ММ.ГГГГ в первой половине дня, часов в 12-13, вместе со своей тещей и знакомым Есиным Игорем приехали на туже стоянку, где происходил предварительный осмотр автомобиля. На стоянке был владелец по имени ФИО6, который предоставил документы на автомобиль и личные документы: оригинал ПТС, паспорт на имя ФИО6. В паспорте присутствовала фотография, визуально фото и личность ФИО6 совпадали. На вопросы о причинах продажи ФИО6 ответил, что автомобиль купил автомобиль то ли сыну, то ли дочери на свадьбу, а теперь они хотят приобрести жилище, для этого и продают автомобиль. Далее он (ФИО25) спросил как будут оформлять автомобиль, ФИО6 сообщил, что неподалеку имеется комиссионный магазин. Он (ФИО25), ФИО51 прошли в комиссионный магазин, где была оформлена купли-продажа автомобиля, для чего ФИО6 предоставил ПТС на автомобиль, полис ОСАГО, паспорт на свое имя. Через какое-то время они прошли в магазин, где теща расписалась в неких документах, каких именно не помнит. В его (ФИО25) присутствии ФИО6 также расписался в тех же документах, что и теща. Далее ФИО6 и он (ФИО25) присели в приобретаемый тещей автомобиль, он (ФИО25) еще раз проверил автомобиль, передал ФИО6 денежные средства в размере 730000 рублей, купюрами достоинством по пять тысяч рублей. ФИО6 пересчитал их и сказал, что все в порядке. Также ФИО6 сказал, что им очень повезло, что автомобиль очень хороший. После приобретения автомашины он был поставлен на регистрационный учет в ГИБДД.

Также в судебном заседании свидетель ФИО25 пояснил суду, что тому ФИО6, у которого был куплен автомобиль <данные изъяты> были около 50 лет, подсудимый ФИО29 не продавал ему указанный автомобиль, ФИО29 он ранее никогда не видел.

-показания свидетеля ФИО6, оглашенные в порядке ст. 281 УПК РФ по согласию сторон, согласно которых ДД.ММ.ГГГГ, помнит, что это была пятница. Примерно 19 часов 30 минут приехал на электричке из <адрес> до станции <данные изъяты> <адрес>. Перед турникетом рукой достал из левого заднего кармана своих брюк карту проезда на электричке, чтобы выйти через турникет и обнаружил, что в этом же кармане отсутствует паспорт гражданина России на его имя. ДД.ММ.ГГГГ обратился с заявлением по поводу утраты паспорта и ДД.ММ.ГГГГ в территориальном пункте № ОУФМС России по <данные изъяты> получил новый паспорт № на свое имя. На странице 19 сотрудниками паспортно-визовой службы были указаны сведения о ранее выданном паспорте. Сообщил, что имеет водительское удостоверение серии <адрес>, выданное ДД.ММ.ГГГГ, категории «В», «С». Водительское удостоверение не утрачивал, оно находится у него. После предъявления для обозрения предоставляются светокопий паспорта № на имя ФИО6 и водительского удостоверение <адрес> на имя ФИО6, сообщил, что в паспорте содержатся сведения о нем, но фотография не его. Именно данный паспорт им был утрачен ДД.ММ.ГГГГ. Водительское удостоверение, содержит только его анкетные данные, но водительского удостоверения с указанными серией и номером никогда не получал, фотография не его. Изображенный на фотографиях молодой человек ему не знаком. Примерно в первых числах ноября 2012 года, ему позвонили из банка и спросили не терял ли он паспорта или водительского удостоверения. Он сообщил звонившей девушке, что водительское удостоверение находится у него, а паспорт утрачен и получен новый. После чего девушка сообщила, что по документам на его имя в банке через салон «<данные изъяты>» пытались в кредит приобрести автомобиль, но какой именно девушка не сообщила. Он лично за какими-либо кредитами в банки не обращался.

-показания свидетеля ФИО26, оглашенные в порядке ст. 281 УПК РФ по согласию сторон, согласно которых с ДД.ММ.ГГГГ он работает в должности менеджера отдела страхования и кредитования ООО «ФИО2». В ее должностные обязанности входит: консультации физических лиц по вопросам автокредитования и страхования автомобилей, приобретаемых в ООО «ФИО2»; оформление страховых полисов; приеме заявок от физических лиц на кредитование в целях приобретения автомобилей автомобилей приобретаемых в указанном автосалоне. О порядке приема документов на кредитование от физических лиц сообщила, что когда приходит клиент и сообщает, что желает приобрести новый автомобиль, она с учетом того, что с «<данные изъяты>» существует совместная программа <данные изъяты>, предлагает лицу заполнить анкету на предоставление кредитных денежных средств, сообщает список необходимых документов для предоставления в банк в целях получения кредитных денежных средств. ДД.ММ.ГГГГ к ним в отдел один из менеджеров по продажам, кто именно не помнит, привел клиента ФИО6 на оформление страховых полисов, а также для записи на сделку в Банк. Поскольку она была свободна, то менеджер по продажам обратился к ней и сообщил, что ФИО6 внесен первоначальный взнос и что необходимо оформить страховые полисы и записать на сделку. Она вошла в программу и увидела, что в ней нет копии ПТС, об этом также сообщил менеджер по продажам. Ответила, что не может оформить страховые полисы без ПТС, а также увидела, что ФИО6 является задвоенным клиентом, в связи с чем также не может записать его на сделку с Банком. Насколько помнит, то это была пятница вечер и с куратором из «<данные изъяты>» связаться не могла, в связи с чем вопрос с ФИО6 перенесся на понедельник. Во вторник ДД.ММ.ГГГГ, утром к ней подошел ФИО6 и сообщил, что ему необходимо оформить страховку. Она вошла в программу и увидела, что данные ПТС на приобретаемый ФИО6 автомобиль <данные изъяты>, имеются. Далее в специальной программе оформила полис страхования КАСКО, распечатала на специальном бланке, которые имеются в автосалоне с подписями и печатями (между автосалоном и страховой компанией Согласие имеется агентский договор), проводила ФИО6 в кассу для оплаты страховой премии. После оплаты страховой премии ФИО6 вновь подошел к ней, показал квитанцию об оплате, после чего выдала ему оригинал полиса страхования и его экземпляр квитанции об оплате. Далее сообщила, что ему необходимо подождать примерно 2 часа, для получения кредитной документации из Банка. Прошло некоторое время, и в программе она увидела, что Банк указал, что по техническим причинам сделка с клиентом ФИО6 пройти не может. Она связалась с куратором в Банке, который отказался комментировать данную ситуацию и сообщил, что сделки в назначенное время скорее всего не будет. После чего она созвонилась с ФИО6 и сообщила о полученных сведениях. ФИО6 куда-то отошел, затем стал к ней подходить каждые 20 минут и спрашивать по поводу сделки, на что ему каждый раз отвечала, что Банк ничего не сообщает и что возможно в этот день сделки не будет, но ФИО6 продолжал к ней подходить и спрашивать по поводу сделки. Затем он куда-то пропал, в дальнейшем узнала, что ФИО6 был задержан сотрудниками полиции.

-показания свидетеля ФИО24, согласно которых примерно в ноябре 2012 года она решила приобрести в личное пользование автомобиль. Попросила своего зятя Мирзоева Феликса подыскать для приобретения автомобиль, объяснив, что нравятся автомобили <данные изъяты>. Также сообщила, что может потратить на приобретение автомобиля не более 700000 рублей. Прошел примерно месяц, когда зять сообщил, что он по Интернету нашел автомобиль <данные изъяты>, черного цвета. Она дала свое устное согласие зятю на покупку автомобиля, но попросила его предварительно посмотреть автомобиль, проверить его на участие в ДТП и на чистоту. Со слов зятя, ей было известно, что он проверил автомашину. В какой-то день Мирзоев позвонил ей и сказал, что поздравляет ее, что она купила автомобиль, что необходимо поставить автомобиль на учет. На следующий день вместе с зятем приехала в ГИБДД, расположенное в районе Строгино, где автомашина была поставлена на регистрационный учет.

Помимо показаний свидетелей обвинения и представителей потерпевших, вину ФИО29 также подтверждают материалы дела:

-рапорт старшего оперуполномоченного ОУР Отдела МВД России по району Хамовники г.Москвы ФИО23, согласно которого проверкой по базе данных ЦБД водительское удостоверение <адрес> на имя ФИО6 не выдавалось;

(том 1 л.д. 23)

-протокол осмотра документов, предоставленных ОАО «<данные изъяты>» ( том 2 л.д. 37-39);

-протокол осмотра документов, полученных по запросу из ООО «<данные изъяты>» (т. 2 л.д. 71-73);

-протокол выемки в ЗАО «<данные изъяты>» (т.1 л.д. 156-159);

-протокол осмотра документов, полученных в ходе производства выемки в ЗАО « <данные изъяты>» (т. 1 л.д. 190-194);

-протокол осмотра документов, предоставленных ЗАО «<данные изъяты> (том 1 л.д. 195-198);

-протокол осмотра документов, полученных из ООО «<данные изъяты>» (том 1 л.д. 199-203);

-протокол осмотра документов, полученных по запросу в <данные изъяты> ( том 2 л.д. 153-159);

-протокол выемки документов в <данные изъяты> (т.2 л.д. 205-207);

-протокол осмотра документов, добровольно выданных в ходе производства выемки в <данные изъяты> (т.2 л.д. 208-214);

-протокол выемки и осмотра у свидетеля ФИО24, в ходе которого изъяты: автомобиль <данные изъяты>, <данные изъяты>, 2012 года выпуска, черного цвета, свидетельство о регистрации транспортного средства № № №; ключ с брелоком сигнализации от автомобиля <данные изъяты>, 2012 года,VIN <данные изъяты>;(том 2 л.д.245-254)

-протокол выемки в <данные изъяты>, документов, послуживших оснований для поставки на учет автомобиля <данные изъяты>, VIN <данные изъяты>, 2012 года выпуска (том 2 л.д.261)

-протокол осмотра документов, добровольно выданных в ходе производства выемки в <данные изъяты> (т. 2 л.д. 262-274);

-протокол осмотра паспорта и водительского удостоверения, изъятых в ходе личного обыска ФИО29, которым установлено, что паспорт гражданина России №, выдан <данные изъяты> отделением милиции <данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО6 с датой рождения ДД.ММ.ГГГГ, местом рождения <адрес>, имеется фотографическое изображение ФИО29, на пятой странице имеются сведения о прежнем месте регистрации и снятии с регистрационного учета по прежнему месту с датой ДД.ММ.ГГГГ, на шестой странице имеются сведения о месте регистрации « <данные изъяты>, дата ДД.ММ.ГГГГ», на четырнадцатой странице имеются сведения о регистрации брака <данные изъяты> с ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, актовая запись № от ДД.ММ.ГГГГ, на девятнадцатой странице имеются сведения о прежнем паспорте и выданных заграничных паспортах; водительское удостоверение <адрес> на имя ФИО6, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, с местом рождения <адрес>, <данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ сроком действия до ДД.ММ.ГГГГ, категории «В», с фотографией ФИО29 (том 1 л.д.218-219)

-заключением эксперта №<данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которого:«1.Бланк представленного паспорта гражданина России №, выданного на имя ФИО6 изготовлен производством Госзнака. Бланк водительского удостоверения <адрес>, выданного на имя ФИО6 изготовлен не производством Госзнака, и выполнен способом струйной печати. 2. В представленном паспорте №, выданном на имя ФИО6 изменено первоначальное содержание путем замены фотокарточки владельца паспорта на третьей странице. Изменений первоначального содержания в водительском удостоверении <адрес>, выданном на имя ФИО6 не установлено.» (том 1 л.д.109-112)

-рапорт старшего оперуполномоченного ОУР Отдела МВД России по району Хамовники г.Москвы ФИО23, согласно которого установить месторасположение ООО «<данные изъяты>» не представилось возможным;(том 1 л.д.244 )

-справка ГИБДД ГУ МВД России по г.Москве, полученная по запросу, согласно которой на имя ФИО6, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, сведения о зарегистрированных автомобилях отсутствуют; (том 1 л.д.119)

-сведения ГИБДД ГУ МВД России по г.Москве (карточка водителя), полученные по запросу, согласно которой ФИО6, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженец г.Москвы, имеет водительское удостоверение категории ВС серии <адрес>, выданное ДД.ММ.ГГГГ РЭП ГИБДД Железнодоржного ОВД и имеет срок действия до ДД.ММ.ГГГГ;(том 1 л.д.120)

-вещественные доказательства:

-копия кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на семи листах;

-копия договора залога транспортного средства № <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ на пяти листах;

-копия договора № банковского счета физического лица на совершение расчетных операций, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности от ДД.ММ.ГГГГ на трех листах;

-копия приложения № к Кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на трех листах;

-копия заявления на открытие расчетного счета для физических лиц от имени ФИО6 на одном листе;

-копия карточки с образцами подписи на одном двустороннем листе;

-копия заявления на перевод денежных средств от имени ФИО6, на одном листе;

-копия договора купли-продажи № № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе;

-копия акта приема-передачи автомобиля к договору купли-продажи № № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе;

-копия паспорта транспортного средства <адрес> на одном двустороннем листе;

-копия счета № № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе;

-копия счета № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе;

-копия квитанции № № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе;

-копия страхового полиса серии № № на одном листе;

-копия квитанции формы № № на одном листе;

-копия полиса страхования транспортного средства серии № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе;

-копия заявления на перевод денежных средств от имени ФИО6 на одном листе;

-копия распечатки фотографии ФИО6 на одном листе;

-копия заявления-анкеты на кредит для покупки транспортного средства от имени ФИО6 на трех листах;

-копии паспорта и водительского удостоверения на имя ФИО6 на шести листах;

-копия справки о доходах по форме 2-НДФЛ на имя ФИО6 на одном листе;

-копия трудовой книжки на имя ФИО6 на трех листах;

-распечатка листа одобрения заявки на кредит на одном листе;

(том 2 л.д.160-162)

-кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на семи листах;

-договор залога транспортного средства <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ на пяти листах;

-договор № банковского счета физического лица на совершение расчетных операций, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности от ДД.ММ.ГГГГ на трех листах;

-приложение № 1 к Кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на трех листах;

-заявление на открытие расчетного счета для физических лиц от имени ФИО6 на одном листе;

-карточку с образцами подписи на одном двустороннем листе;

-заявление на перевод денежных средств от имени ФИО6, на одном листе;

-светокопии договора купли-продажи № № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе;

-светокопию акта приема-передачи автомобиля к договору купли-продажи № № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе;

-копию паспорта транспортного средства <адрес> на одном двустороннем листе;

-распечатку счета № № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе;

-распечатку счета № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе;

-распечатку квитанции № № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе;

-копию страхового полиса серии № № на одном листе;

-копию квитанции формы № № на одном листе;

-копию полиса страхования транспортного средства серии № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе;

-заявление на перевод денежных средств от имени ФИО6 на одном листе;

-распечатку фотографии ФИО6 на одном листе;

-заявление-анкету на кредит для покупки транспортного средства от имени ФИО6 на трех листах;

-светокопии паспорта и водительского удостоверения на имя ФИО6 на шести листах;

-светокопию справки о доходах по форме 2-НДФЛ на имя ФИО6 на одном листе;

-светокопию трудовой книжки на имя ФИО6 на трех листах;

-лист одобрения заявки на кредит на одном листе;

(том 2 л.д.215-217)

-Светокопия заявления-анкеты на получение автокредита на трех листах;

-Светокопии паспорта гражданина России и водительского удостоверения на имя ФИО6, всего на семи листах;

-Копия справки по форме 2-НДФЛ о доходах физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО6, на одном листе;

-Светокопия трудовой книжки АТ-Х № на имя ФИО6 на трех листах;

-Светокопия распечатки с сайта ФМС России о недействительности паспорта с серией №, на одном листе;

(том 2 л.д. 40-41)

-Распечатка электронного письма КБ «№» (ЗАО) на одном листе с отметкой «ИСХ № от ДД.ММ.ГГГГ г.»;

-Светокопии паспорта гражданина России и водительского удостоверения на имя ФИО6, всего на девяти листах с отметкой «ИСХ № от ДД.ММ.ГГГГ г.»;

-Светокопия справки по форме 2-НДФЛ о доходах физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО6, на одном листе с отметкой «ИСХ № от ДД.ММ.ГГГГ г.»;

-Светокопия трудовой книжки АТ-Х № на имя ФИО6 на трех листах с отметкой «ИСХ № от ДД.ММ.ГГГГ г.».

(том 2 л.д.74-75)

Светокопия заявления в <данные изъяты> на получение ФИО7 на приобретение автомобиля от имени ФИО6 на одном листе;

-Светокопия анкеты клиента физического лица (автокредит) ЗАО «<данные изъяты>» от имени ФИО6, на трех листах;

-Светокопии паспорта гражданина России и водительского удостоверения на имя ФИО6, всего на шести листах;

-Копия справки по форме 2-НДФЛ о доходах физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО6, на одном листе;

-Светокопия трудовой книжки АТ-Х № на имя ФИО6 на трех листах.

-Светокопия письма ООО «<данные изъяты>» на имя ЗАО «<данные изъяты>», подтверждающего оплату ФИО6 оплату первоначального взноса, на одном листе;

-Светокопия счета № 74724/JS от ДД.ММ.ГГГГ ООО «ФИО2» на имя ФИО6 об оплате за транспортное средство, на одном листе;

-Светокопия договора № от ДД.ММ.ГГГГ между ООО «ФИО2» и ФИО6, на пяти листах;

-Светокопия спецификации (приложение № к договору № от ДД.ММ.ГГГГ), на трех листах;

-Светокопия приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ от ФИО6, на одном листе;

-Светокопия паспорта транспортного средства (ПТС) <адрес>, на одном листе;

-Светокопия полиса страхования транспортного средства Страховой компании «Согласие» серии № № ТФ от ДД.ММ.ГГГГ, на одном листе;

-Светокопия квитанции № серии 002 на получение страховой премии представителем Страховой компании «<данные изъяты>» от ФИО6, на одном листе;

-Светокопия заявления в <данные изъяты> на получение кредита на приобретение автомобиля от имени ФИО6 на одном листе;

-Светокопия анкеты клиента физического лица (автокредит) ЗАО «<данные изъяты>» от имени ФИО6, на трех листах;

-Светокопии паспорта гражданина России и водительского удостоверения на имя ФИО6, всего на шести листах;

-Копия справки по форме 2-НДФЛ о доходах физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО6, на одном листе;

-Светокопия трудовой книжки АТ-Х № на имя ФИО6 на трех листах;

-Договор № от ДД.ММ.ГГГГ между ООО «ФИО2» и ФИО6, на пяти листах;

-Спецификация (приложение № к договору № от ДД.ММ.ГГГГ) на трех листах;

-Светокопия паспорта транспортного средства (ПТС) <адрес>, на одном листе;

-Счет № <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ ООО «ФИО2» на имя ФИО6, на одном листе;

-Светокопия приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ от ФИО6, на одном листе;

-Два экземпляра (один зеленого, другой розового цвета) квитанции № серии 002 на получение страховой премии представителем Страховой компании «<данные изъяты>» от ФИО6, каждый на одном листе;

-Полис страхования транспортного средства Страховой компании «<данные изъяты>» серии № № ТФ от ДД.ММ.ГГГГ, на одном двустороннем листе;

-Расчет страховой премии в виде таблицы на автомобиль с датой составления ДД.ММ.ГГГГ, на одном листе;

-Заявление по программе <данные изъяты> на получение кредита на приобретение автомобиля от имени ФИО6 на одном листе;

-Анкета клиента физического лица (автокредит) ЗАО «<данные изъяты>» от имени ФИО6, на трех листах;

-Справка по форме 2-НДФЛ о доходах физического лица за 2012 год № от ДД.ММ.ГГГГ признак 1 на имя ФИО6 на одном листе;

-Светокопия трудовой книжки АТ-Х № на имя ФИО6 на трех листах белой бумаги, заверенных оттисками круглой печати ООО «<данные изъяты>»;

-Светокопия паспорта гражданина России 46 05 551775 и водительского удостоверения <адрес> на имя ФИО6, всего на шести листах;

-Письмо ООО «Мэйджор ФИО2» на имя ЗАО «<данные изъяты>» об оплате ФИО6 первоначального взноса, на одном листе.

(том 1 л.д.204-208)

-автомобиль <данные изъяты>, 2012 года,VIN <данные изъяты>, госномер <данные изъяты>;

-свидетельство о регистрации транспортного средства <данные изъяты> № <данные изъяты>;

-ключ с брелоком сигнализации от автомобиля <данные изъяты>, 2012 года,VIN <данные изъяты>;

(том 2 л.д.255-256)

-Светокопия добавочного листа к декларации на товары декларации <данные изъяты>, на одном листе;

-Светокопия первого листа 3-его экземпляра декларации на товары <данные изъяты>, на одном листе;

-Светокопия паспорта транспортного средства (ПТС) <адрес>, на одном двустороннем листе;

-Договор № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе( левая сторона договор комиссии, правая сторона договор купли-продажи);

-Карта регламентных проверок по заявлению № <данные изъяты>, на одном листе;

-Заявление № с датой ДД.ММ.ГГГГ на одном листе;

-Три квитанции на оплату госпошлины от имени ФИО24,

(том 2 л.д. 275-276)

-Паспорт гражданина России <данные изъяты> имя ФИО6 с датой рождения ДД.ММ.ГГГГ;

-Водительское удостоверение <адрес> на имя ФИО6, ДД.ММ.ГГГГ года рождения.

(том 1 л.д.218-219)

Светокопия паспортной формы- заявления о выдаче (замене) паспорта на имя ФИО6 о получении паспорта РФ № от ДД.ММ.ГГГГ, на одном листе;

-Светокопия паспортной формы- заявления о выдаче (замене) паспорта на имя ФИО6 о получении паспорта РФ №, на одном листе;

(том 1 л.д. 211-212)

Разрешая вопрос о достоверности и объективности приведенных выше и исследованных в судебном заседании доказательств, суд находит все доказательства, приведенные выше, допустимыми. Документы по делу составлены в соответствии с требованиями закона, в необходимых случаях с использованием понятых, и объективно фиксируют фактические данные, поэтому суд также принимает их как допустимые доказательства.

Оценивая показания представителей потерпевшего, свидетелей обвинения суд им доверяет, так как они последовательны, конкретны и детальны, логичны по своей сути и лишены фактических противоречий, дополняют друг друга, согласуются между собой и нашли свое объективное подтверждение в совокупности других доказательств по делу.

Суд критически относится к показаниям подсудимого Сполохова А.В. о том, что умысла на хищение денежных средств АКБ «<данные изъяты>» он не имел и намеревался выплатить денежные средства по полученному им кредитному договору, поскольку способ и характер совершенного Сполоховым А.В. преступления, а именно получение денежных средств по подложным документам, а также действия, направленные в том числе на отчуждение автомобиля «<данные изъяты>», в нарушение договора залога, свидетельствуют об умысле Сполохова А.В., направленном на завладение денежными средствами АКБ <данные изъяты> ОАО Дополнительный офис «<данные изъяты>» кредитными денежными средствами в размере 946 680 рублей 00 копеек совместно с неустановленными соучастниками, в группе лиц по предварительному сговору, путем предоставления банку подложных и недостоверных сведений.

Суд не доверяет версии Сполохова А.В. о том, что автомобиль «<данные изъяты>» приобретать не хотел и состав преступления в его действиях отсутствует, так как заявку на покупку указанного автомобиля он подавал параллельно другим заявкам, но после получения сведений об одобрении Банком кредита на покупку «<данные изъяты>», кредитом для приобретения автомашины «<данные изъяты>» не интересовался. Направление заявки на получение кредита является выполнением объективных действий, направленных на получение кредита. Судом установлено, что такие объективные действия ФИО29 были совершены и была направлена заявка на получение кредита для приобретения автомашины «<данные изъяты>» по подложным документам на имя ФИО6.

Таким образом, оценив совокупность выше приведенных доказательств суд приходит к выводу, что вина подсудимого Сполохова А.А. в совершении совместно с неустановленными соучастниками, в группе лиц по предварительному сговору, путем предоставления банку подложных и недостоверных сведений, получения в АКБ <данные изъяты> ОАО Дополнительный офис «<данные изъяты>» кредитных денежных средства в размере 946 680 рублей 00 копеек, не собираясь их возвращать, причинив банку ущерб на вышеуказанную сумму, установлена и квалифицирует его действия по ст. 159-1 ч. 2 УК РФ, как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору. Вина Сполохова А.А. в попытке получения совместно с неустановленными соучастниками, в группе лиц по предварительному сговору, путем предоставления банку подложных и недостоверных сведений в ОАО «<данные изъяты>» кредитных денежных средств в размере 1 147 500 рублей, не имея намерения их возврата, доказана в ходе слушания дела. Действия Сполохова А.А. по указанному эпизоду преступной деятельности суд квалифицирует по ст.ст. 30 ч. 3, 159-1 ч. 2 УК РФ, как покушение на мошенничество в сфере кредитования, то есть умышленные действия лица непосредственно направленные на хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, если при этом преступление не было доведено до конца по не зависящим от этого лица обстоятельствам. Вина Сполохова А.А. в попытке получения совместно с неустановленными соучастниками, в группе лиц по предварительному сговору, путем предоставления банку подложных и недостоверных сведений в ЗАО «<данные изъяты>» кредитных денежных средств в размере 1 392 909 рублей, не собираясь их возвращать судом установлена. Действия Сполохова по данному эпизоду преступной деятельности суд квалифицирует по ст.ст. 30 ч. 3, 159-1 ч. 2 УК РФ, как покушение на мошенничество в сфере кредитования, то есть умышленные действия лица непосредственно направленные на хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, если при этом преступление не было доведено до конца по не зависящим от этого лица обстоятельствам.

При назначении меры наказания подсудимому суд учитывает характер, степень общественной опасности и обстоятельства совершения им преступлений, влияние назначаемого наказания на его исправление и материальные условия жизни его семьи, а также учитывает данные о личности подсудимого: на учете в НД и ПНД не состоит, впервые привлекается к уголовной ответственности, ранее не судим, положительно характеризуется, а поэтому с учетом изложенного, всех данных о личности подсудимого, и с учетом конкретных обстоятельств дела, суд считает, что исправление подсудимого возможно только в условиях изоляции его от общества и не находит оснований для применения при назначении наказания ст. 73 УК РФ.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 307-309 УПК РФ,

ПРИГОВОРИЛ

Признать Сполохова ФИО29 виновным в совершении преступлений, предусмотренных ст. ст. 159-1 ч. 2, 30ч.3, 159-1 ч. 2, 30ч.3, 159-1 ч. 2 УК РФ и назначить ему наказание:

-по ст. 159-1 ч. 2 УК РФ в виде лишения свободы на срок 2 (два) года без ограничения свободы.

-по ст.ст. 30 ч. 3, 159-1 ч. 2 УК РФ и назначить ему наказание в виде лишения свободы на срок 1 (один) год 6 (шесть) месяцев без ограничения свободы.

-по ст. ст. 30 ч. 3, 159-1 ч. 2 УК РФ и назначить ему наказание в виде лишения свободы на срок 1 (один) год 6 (шесть) месяцев без ограничения свободы.

На основании ст. 69 ч. 2 УК РФ путем частичного сложения назначенных наказаний окончательно назначить наказание в виде 3 (трех ) лет лишения свободы без ограничения свободы с отбыванием наказания в колонии-поселения.

Меру пресечения Сполохову ФИО29 до вступления приговора в законную силу оставить прежней - содержание под стражей, исчисляя срок отбытия наказания с момента фактического задержания, то есть с ДД.ММ.ГГГГ.

Вещественные доказательства после вступления приговора в законную силу:

-документы, хранящиеся в материалах дела – хранить при материалах дела;

-документы, выданные на ответственное хранение представителю потерпевшего АКБ <данные изъяты> ОАО ФИО13 –оставить по принадлежности;

-автомобиль <данные изъяты>, 2012 года,VIN <данные изъяты>, №, находящийся на служебной стоянке при Отделе МВД России по району Хамовники г.Москвы –возвратить ФИО24,

-свидетельство о регистрации транспортного средства № № №; ключ с брелоком сигнализации от автомобиля <данные изъяты>, 2012 года,VIN <данные изъяты>, хранящиеся в <данные изъяты>- возвратить ФИО24.

Приговор может быть обжалован в Московский городской суд в течение десяти суток со дня провозглашения, а осужденным, содержащимся под стражей, в тот же срок со дня вручения ему копии приговора. В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о чем он должен указать в своей апелляционной жалобе. В случае принесения апелляционного представления или апелляционной жалобы, затрагивающих его интересы, осужденный вправе подать свои возражения в письменном виде и ходатайствовать об участии в суде апелляционной инстанции.

Судья: