Приговор суда по ч. 2 ст. 159.1 УК РФ № 1-603/2014

Дело № 1-603/14.

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г.Москва. 16 сентября 2016 года.

Бабушкинский районный суд г.Москвы в составе:

- председательствующего судьи - Мамаевой Е.Ю.,

- при секретаре судебного заседания Яцуновой Г.Ф.,

с участием:

- государственного обвинителя – помощника Бабушкинского межрайонного прокурора г.Москвы Гришиной Е.В.,

- представителя потерпевшего ФИО17

- подсудимого Зайцева В.Б.,

- защитника в лице адвоката Холостова А.А., представившего служебное удостоверение № и ордер за № от ДД.ММ.ГГГГ,

- рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении:

ЗАЙЦЕВА В.Б., ---, не судимого, -

- обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 30, ч. 2 ст. 159.1 УК РФ (три преступления); ч. 2 ст. 159.1 УК РФ (два преступления), -

УСТАНОВИЛ:

Зайцев В.Б. совершил покушение на мошенничество в сфере кредитования, то есть хищения денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору, при следующих обстоятельствах: он (Зайцев В.Б.), в неустановленное время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ года, находясь в помещении кафе, расположенного по адресу: <адрес>, <адрес>, адрес дома не установлен, в целях незаконного обогащения, вступил в предварительный сговор с неустановленным следствием лицом по имени «ФИО18», направленный на хищение денежных средств, принадлежащих кредитным организациям (Банкам). В соответствии с разработанным ими преступным планом он (Зайцев В.Б.) должен выступить в качестве получателя потребительского кредита, который в дальнейшем не намеревался выплачивать, при этом согласно взятой на себя роли, его неустановленный соучастник по имени «ФИО19» должен был изготовить в неустановленном месте и передать ему (Зайцеву В.Б.) заведомо поддельную справку по форме 2-НДФЛ и копию трудовой книжки, выданные якобы ООО «№», подтверждающие его (Зайцева В.Б.) трудоустройство и размер заработной платы в данной организации, а также аналогичные документы, подтверждающие трудоустройство и размер заработной платы его (Зайцева В.Б.) в ООО «№», в которых тот в действительности не был трудоустроен и заработную плату не получал. Также его (Зайцева В.Б.) неустановленный соучастник преступления по имени «Иван», согласно разработанного ими плана, направленного на хищение денежных средств кредитных организаций и отведенной ему роли, должен был посредством сети интернет, используя компьютер, находящийся по неустановленном адресу, подключенный к услугам телекоммуникационной связи неустановленного провайдера, направлять в кредитные организации (Банки) в режиме реального времени (он-лайн) заявки на получение потребительского кредита, при этом указывать его (Зайцева В.Б.) личные данные как заемщика, с указанием места работы в ООО «№» либо ООО «№», в которых он (Зайцев В.Б.) в действительности не был трудоустроен. Также он, (Зайцев В.Б.), в соответствии с заранее разработанным совместно с неустановленным лицом по имени «ФИО20» преступным планом, согласно отведенной ему преступной роли, ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленном месте, получил от неустановленного следствием соучастника по имени «ФИО21» заведомо поддельную справку по форме 2-НДФЛ и копию трудовой книжки, подтверждающие его (Зайцева В.Б.) трудоустройство в ООО «№» в должности «руководитель среднего звена» и уровень его заработной платы в указанной организации. Далее, во исполнение своего преступного умысла, он (Зайцев В.Б.) совместно с неустановленным следствием соучастником по имени «ФИО22», ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленное время проследовал в дополнительный офис «№ (ЗАО) (далее – Банк), расположенный по адресу: <адрес>, ул. <адрес>, где обратился к ведущему персональному менеджеру Банка ФИО8,3 предъявив последнему документ, удостоверяющие его (Зайцева В.Б.) личность, а именно паспорт серии №, <адрес> <адрес>, ДД.ММ.ГГГГ г., а также справку о доходах физического лица по форме Банка, содержащую заведомо ложные сведения об уровне своего дохода и месте работы в ООО «№». После чего, введенным в заблуждение относительно его (Зайцева В.Б.) истинных намерений, согласно представленным им (Зайцевым В.Б.) документам ведущим менеджером Банка ФИО8 была заполнена анкету физического лица на получение потребительского кредита без обеспечения, в которой указаны в качестве клиента его (Зайцева В.Б.) фамилия, имя и отчество, в качестве места работы – ООО «№», в должности «руководитель среднего звена», ежемесячный доход - № рублей, в качестве желаемой суммы кредита - № рублей. При этом он (Зайцев В.Б.) заведомо зная, что в действительности в ООО «№» он не трудоустроен и не получает в указанной организации заработной платы и в случае предоставления ему «№ (ЗАО) кредита, он (Зайцев В.Б.) не будет иметь финансовой возможности исполнить свои обязательства по оплате процентов и погашению кредитных обязательств перед кредитором, установленные кредитным договором сроках и объемах, тем самым умышлено, с целью хищение денежных средств Банка сообщил о себе заведомо ложные сведения. По результатам предоставления им (Зайцевым В.Б.) документов и сообщенных сведений об уровне своих доходов и месте работы в ООО «№», сотрудником Службы проверки заемщиков Банка, введенным в заблуждение относительно его (Зайцева В.Б.) истинных намерений, посредством скоринговой программы Банка, было принято решение об отказе в предоставлении кредита. Таким образом, он (Зайцев В.Б.) и неустановленный следствием соучастник преступления по имени «ФИО23», действуя совместно и согласованно, путем обмана, предоставив ведущему персональному менеджеру дополнительного офиса <адрес>) ФИО9 заведомо ложные и недостоверные сведения, пытались завладеть денежными средствами Банка на сумму № рублей, однако свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств «№) в указанной сумме, довести до конца не смогли по независящим от них обстоятельствам;

- он же совершил покушение на мошенничество в сфере кредитования, то есть хищения денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору, при следующих обстоятельствах: он (ФИО1), в соответствии с заранее разработанным совместно с неустановленным лицом по имени «ФИО46» преступным планом, согласно отведенной ему преступной роли, ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленном месте,4 получил от неустановленного следствием соучастника по имени «ФИО47» заведомо поддельную справку по форме 2-НДФЛ и копию трудовой книжки, подтверждающие его (Зайцева В.Б.) трудоустройство в ООО №» в должности «руководитель высшего звена» и уровень его заработной платы в указанной организации. Далее, во исполнение своего преступного умысла, он (ФИО1) совместно с неустановленным следствием соучастником по имени «№», ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленное время проследовал в клиентский центр Москва № ОАО «№» (далее – Банк), расположенный по адресу: <адрес>, где обратился к эксперту Банка ФИО10, предъявив последней документы, удостоверяющие его (Зайцева В.Б.) личность: паспорт серии №, выданный Отделением по району Бибирево ОУФМС России по <адрес> в СВАО, ДД.ММ.ГГГГ и водительское удостоверение серии <адрес>, выданное ДД.ММ.ГГГГ отделом №, заполнил заявление-анкету клиента о предоставлении потребительского кредита, в которой указал в качестве клиента свою фамилию, имя и отчество, в качестве места работы – ООО «№», в должности «руководитель высшего звена», ежемесячный доход - № рублей, в качестве желаемой суммы кредита – № рублей, заведомо зная, что в действительности в ООО «№» он не трудоустроен и не получает в указанной организации заработной платы и в случае предоставления ему ОАО «№» кредита, он (Зайцев В.Б.) не будет иметь финансовой возможности исполнить свои обязательства по оплате процентов и погашению кредитных обязательств перед кредитором установленные кредитным договором сроках и объемах, тем самым умышлено, с целью хищение денежных средств Банка сообщил о себе заведомо ложные сведения. После чего, передал эксперту Банка ФИО10, неосведомленной о его (Зайцева В.Б.) преступном умысле, заявление–анкету о предоставлении потребительского кредита, с содержащимися в ней заведомо ложными сведениями об уровне дохода, а также трудоустройстве в ООО «№» в должности «руководитель инвестиционных проектов» и представил копии паспорта серии №, и водительского удостоверение серии <адрес>, выданных на его (Зайцева В.Б.) имя. По результатам предоставления им (Зайцевым В.Б.) документов и сообщенных сведений об уровне своих доходов и месте работы в ООО №», ответственным сотрудником Банка, введенным в заблуждение относительно его (Зайцева В.Б.) истинных намерений, было принято решение об отказе в предоставлении кредита. Таким образом, он (Зайцев В.Б.) и неустановленный следствием соучастник преступления по имени «ФИО24», действуя совместно и согласованно, путем обмана, предоставив эксперту клиентского центра Москва № ОАО «№» ФИО10 заведомо ложные и недостоверные сведения, пытались завладеть денежными средствами Банка на сумму № рублей, однако свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ОАО «№» в указанной сумме, довести до конца не смогли по независящим от них обстоятельствам;

- он же совершил покушение на мошенничество в сфере кредитования, то есть хищения денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору, при следующих обстоятельствах: он, (ФИО1), в соответствии с заранее разработанным совместно с неустановленным лицом по имени «ФИО25» преступным планом, согласно отведенной ему преступной роли, ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленном месте, получил от неустановленного следствием соучастника по имени «ФИО26» заведомо поддельную справку по форме 2-НДФЛ и копию трудовой книжки, подтверждающие его (ФИО1) трудоустройство в ООО «№» в должности «руководитель среднего звена» и уровень его заработной платы в указанной организации. Далее, во исполнение своего преступного умысла, он (Зайцев В.Б.), ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленном следствием месте в неустановленное следствием время используя неустановленный следствием компьютер, оснащенный возможностью выхода в сеть интернет, направил в режиме реального времени (он-лайн) в дополнительный <адрес> (далее – Банк), расположенный по адресу: <адрес>, ул. <адрес>, ведущему персональному менеджеру Банка ФИО8, копию документа, удостоверяющие его (Зайцева В.Б.) личность, а именно паспорта серии №, выданного <адрес> ДД.ММ.ГГГГ г., а также справку о доходах физического лица по форме 2-НДФЛ, содержащую заведомо ложные сведения об уровне своего дохода и месте работы в ООО «№». После чего, введенным в заблуждение относительно его (Зайцева В.Б.) истинных намерений, согласно представленным им (Зайцевым В.Б.) копиям документов, ведущим менеджером Банка ФИО8 была заполнена анкету физического лица на получение потребительского кредита без обеспечения, в которой указаны в качестве клиента его (Зайцева В.Б.) фамилия, имя и отчество, в качестве места работы – ООО №», в должности «руководитель среднего звена», ежемесячный доход - № рублей, в качестве желаемой суммы кредита - № рублей. При этом он (Зайцев В.Б.) заведомо зная, что в действительности в ООО «№» он не трудоустроен и не получает в указанной организации заработной платы и в случае предоставления ему «№) кредита, он (Зайцев В.Б.) не будет иметь финансовой возможности исполнить свои обязательства по оплате процентов и погашению кредитных обязательств перед кредитором, установленные кредитным договором сроках и объемах, тем самым умышлено, с целью хищение денежных средств Банка сообщил о себе заведомо ложные сведения. По результатам предоставления им (Зайцевым В.Б.) документов и сообщенных сведений об уровне своих доходов и месте работы в ООО «№», сотрудником Службы проверки заемщиков Банка, введенным в6 заблуждение относительно его (Зайцева В.Б.) истинных намерений, посредством скоринговой программы Банка, было принято решение об отказе в предоставлении кредита. Таким образом, он (Зайцев В.Б.) и неустановленный следствием соучастник преступления по имени «ФИО48», действуя совместно и согласованно, путем обмана, предоставив ведущему персональному менеджеру дополнительного офиса <адрес>) ФИО9 заведомо ложные и недостоверные сведения, пытались завладеть денежными средствами Банка на сумму № рублей, однако свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств «№) в указанной сумме, довести до конца не смогли по независящим от них обстоятельствам;

- он же совершил мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору: он (Зайцев В.Б.), в соответствии с заранее разработанным совместно с неустановленным лицом по имени «ФИО28» преступным планом, согласно отведенной ему преступной роли, ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленном месте, получил от неустановленного следствием соучастника по имени ФИО29» заведомо поддельную справку по форме 2-НДФЛ и копию трудовой книжки, подтверждающие его (Зайцева В.Б.) трудоустройство в ООО «№» в должности «руководитель инвестиционных проектов» и уровень его заработной платы в указанной организации. Далее, во исполнение своего преступного умысла, он (ФИО1) совместно с неустановленным следствием соучастником по имени «ФИО27», ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленное время проследовал в дополнительный офис «№» ОАО Банк «№» (далее – Банк), расположенный по адресу: <адрес>, где обратился к ведущему специалисту Отдела клиентского обслуживания Банка ФИО11, предъявив последней документы, удостоверяющие его (ФИО1) личность: паспорт серии №, выданный <адрес>, ДД.ММ.ГГГГ и водительское удостоверение серии <адрес>, выданное ДД.ММ.ГГГГ отделом №, заполнил заявление-анкету клиента на получение потребительского кредита, в которой указал в качестве клиента свою фамилию, имя и отчество, в качестве места работы – ООО «№», в должности «руководитель инвестиционных проектов», ежемесячны доход - № рублей, в качестве своего дополнительного ежемесячного дохода сумму денежных средств, получаемую супругой – № рублей, заведомо зная, что в действительности в ООО «№» он не трудоустроен и не получает в указанной организации заработной платы, а также не состоит в зарегистрированном браке, в связи с чем не получает дополнительных доходов от супруги и в случае предоставления ему ОАО №» кредита, он (Зайцев В.Б.) не будет иметь финансовой возможности исполнить свои обязательства по оплате процентов и погашению7 кредитных обязательств перед кредитором установленные кредитным договором сроках и объемах, тем самым умышлено, с целью хищение денежных средств Банка сообщил о себе заведомо ложные сведения. После чего, передал ведущему специалисту Банка ФИО11, неосведомленной о его (Зайцева В.Б.) преступном умысле, заявление–анкету на получение потребительского кредита, с содержащимися в ней заведомо ложными сведениями об уровне дохода, а также трудоустройстве в ООО «№» в должности «руководитель инвестиционных проектов» и представил копии паспорта серии №, и водительского удостоверение серии <адрес>, выданных на его (Зайцева В.Б.) имя. По результатам предоставления им (Зайцевым В.Б.) документов и сообщенных сведений об уровне своих доходов и месте работы в ООО «№», ответственным сотрудником Банка, введенным в заблуждение относительно его (ФИО1) истинных намерений, было принято решение об одобрении ему (Зайцеву В.Б.) предоставления кредита с учетом страховой премии, на сумму № рублей и открытии ОАО №» лицевого счета № для зачисления указанных денежных средств кредита и последующего получения им (Зайцевым В.Б.) в банкомате Банка посредством банковской пластиковой карты. Затем, находясь ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное следствием время в помещении дополнительного офиса «№», расположенного по адресу: <адрес>, он (Зайцев В.Б.) подписал от своего имени Уведомление об информировании Клиента о полной стоимости кредита, график платежей к получаемому им на основании кредитного договора № № от ДД.ММ.ГГГГ кредиту, а также заявление на открытие СКС, получение карты и установление кредитного лимита № № расписку о персональных данных держателя карты, заявление на страхование №, заявление на страхование №, два заявления физического лица на перевод денежных средств в рублях РФ на счет ОАО «№» в качестве оплаты ФИО3 взносов по указанным договорам страхования. ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленное следствием время, он (Зайцев В.Б.) находясь в помещении дополнительного офиса <адрес>», расположенного по адресу: <адрес>, подписал от своего имени кредитный договор № № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму № рублей, по условиям которого №» обязался предоставить ему (Зайцеву В.Б.) денежные средства на условиях возвратности, платности, срочности, обеспеченности исполнения обязательств заемщиком на срок до ДД.ММ.ГГГГ года, а он (Зайцев В.Б.) обязался полученные по данным договорам денежные средства возвратить и оплатить проценты за пользование данными денежными средствами в указанные сроки. В этот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ ОАО №» полностью исполнил перед ним (Зайцевым В.Б.) свои обязательства по кредитному договору № №-МСК-13 заключенному ДД.ММ.ГГГГ года, перечислив на его (ЗайцеваВ.Б.) лицевой счет № №, открытый в этом же Банке, денежные средства в общей сумме 1 № он (Зайцев В.Б.) непосредственно завладел, получив их посредством банкомата Банка, расположенного по адресу: <адрес>. После чего, денежные средства в указанной сумме, полученные в банкомате ОАО №», согласно преступного плана он (Зайцев В.Б.) по просьбе неустановленного следствием соучастника преступления по имени «ФИО30», ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное следствием время, находясь около дополнительного офиса «№» ОАО №», расположенного по адресу: <адрес>, передал неустановленному лицу по имени «ФИО31», тем самым, разделил похищенные денежные средства между участниками преступления в неустановленных следствием долях. Таким образом, он (Зайцев В.Б.) и его неустановленный следствием соучастник преступления по имени «№», действуя совместно и согласованно, путем обмана, предоставив ведущему специалисту дополнительного офиса «№ ОАО №» ФИО11 заведомо ложные и недостоверные сведения, совершили хищение денежных средств Банка, группой лиц по предварительному сговору, причинив своими действиями ОАО «№» ущерб на сумму № № рублей;

- он же совершил мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору: он (ФИО1), в соответствии с заранее разработанным совместно с неустановленным лицом по имени «ФИО33» преступным планом, согласно отведенной ему преступной роли, ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленном месте, получил от неустановленного следствием соучастника по имени ФИО34» заведомо поддельную справку по форме 2-НДФЛ и копию трудовой книжки, подтверждающие его (Зайцева В.Б.) трудоустройство в ООО «№» в должности «руководитель проектов» и уровень его заработной платы в указанной организации. Далее, во исполнение своего преступного умысла, он (Зайцев В.Б.) совместно с неустановленным следствием соучастником по имени «ФИО32», ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленное время проследовал в дополнительный офис «№» ЗАО №» (ранее – ЗАО «№») (далее – Банк), расположенный по адресу: <адрес>, где обратился к ведущему специалисту <адрес> ФИО12, предъявив последнему документы, удостоверяющие его (Зайцева В.Б.) личность: паспорт серии №, выданный Отделением <адрес>, ДД.ММ.ГГГГ и водительское удостоверение серии <адрес>, выданное ДД.ММ.ГГГГ отделом 09 ГИБДД 01, а также свидетельство о регистрации транспортного средства серии <адрес>, выданное ДД.ММ.ГГГГ <адрес>, заполнил заявление-анкету физического лица на получение потребительского кредита, в которой указал в качестве клиента свою фамилию, имя и отчество, в9 качестве места работы – ООО «№», в должности «руководитель проектов», ежемесячный доход - № рублей, в качестве своего дополнительного ежемесячного дохода сумму денежных средств, получаемую супругой – № рублей, заведомо зная, что в действительности в ООО «№» он не трудоустроен и не получает в указанной организации заработной платы, а также не состоит в зарегистрированном браке, в связи с чем не получает дополнительных доходов от супруги и в случае предоставления ему ЗАО «№» кредита, он (Зайцев В.Б.) не будет иметь финансовой возможности исполнить свои обязательства по оплате процентов и погашению кредитных обязательств перед кредитором установленные кредитным договором сроках и объемах, тем самым умышлено, с целью хищение денежных средств Банка сообщил о себе заведомо ложные сведения. После чего, передал ведущему специалисту Банка ФИО12, неосведомленному о его (Зайцева В.Б.) преступном умысле, заявление–анкету на получение потребительского кредита, с содержащимися в ней заведомо ложными сведениями об уровне дохода, а также трудоустройстве в ООО «№» в должности «руководитель проектов» и представил копии паспорта серии №, водительского удостоверение серии <адрес>, свидетельства о регистрации транспортного средства серии <адрес>, выданных на его (Зайцева В.Б.) имя. По результатам предоставления им (Зайцевым В.Б.) документов и сообщенных сведений об уровне своих доходов и месте работы в ООО «№», ответственным сотрудником Банка, введенным в заблуждение относительно его (ФИО1) истинных намерений, было принято решение об одобрении ему (Зайцеву В.Б.) предоставления кредита с учетом ФИО3 премии, на сумму № рублей. Затем, находясь ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленное следствием время, он (Зайцев В.Б.) находясь в помещении дополнительного офиса «№» ЗАО «№», расположенного по адресу: <адрес>, подписал от своего имени Приложение № к Договору о предоставлении потребительского кредита в наличной форме Плюс № от ДД.ММ.ГГГГ г., кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму № рублей, по условиям которого ЗАО «№» обязался предоставить ему (Зайцеву В.Б.) денежные средства на условиях возвратности, платности, срочности, обеспеченности исполнения обязательств заемщиком на срок до ДД.ММ.ГГГГ года, а он (Зайцев В.Б.) обязался полученные по данному договору денежные средства возвратить и оплатить проценты за пользование данными денежными средствами в указанные сроки. В этот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ ЗАО «№» полностью исполнил перед ним (Зайцевым В.Б.) свои обязательства по кредитному договору № заключенному ДД.ММ.ГГГГ года, перечислив на его (ЗайцеваВ.Б.) лицевой счет № №, открытый в этом же Банке, денежные средства в общей сумме № рублей, которыми он (Зайцев В.Б.) непосредственно завладел, получив их лично в кассе Банка, расположенной по адресу: <адрес>.10 После чего, денежные средства в указанной сумме, полученные в кассе ЗАО «№», согласно преступного плана он (Зайцев В.Б.), ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное следствием время, находясь около дополнительного офиса «№» ЗАО «№», расположенного по адресу: <адрес>, передал неустановленному следствием соучастнику преступления по имени «ФИО36», тем самым, разделил похищенные денежные средства между участниками преступления в неустановленных следствием долях. Таким образом, он (Зайцев В.Б.) и его неустановленный следствием соучастник преступления по имени «ФИО35», действуя совместно и согласованно, путем обмана, предоставив ведущему специалисту дополнительного офиса «№» ЗАО «№» ФИО12 заведомо ложные и недостоверные сведения, совершили хищение денежных средств Банка, группой лиц по предварительному сговору, причинив своими действиями ЗАО «№» ущерб на сумму № рублей.

Зайцев В.Б. ходатайствовал о рассмотрении в отношении него уголовного дела в особом порядке судебного разбирательства.

При этом, Зайцев В.Б. пояснил, что предъявленное обвинение ему понятно, он с обвинением полностью согласен, а также согласен с заявленными исковыми требованиями представителя ОАО №», ходатайство об особом порядке рассмотрения дела им заявлено добровольно и после консультаций с защитником, он полностью осознает сущность и последствия постановления приговора без проведения судебного разбирательства.

Исходя из того, что за инкриминируемые Зайцеву В.Б. преступления действующим законодательством предусмотрено наказание, не превышающее десяти лет лишения свободы, подсудимому понятно предъявленное обвинение и он полностью согласен с предъявленным обвинением и исковыми требованиями, ему разъяснены и понятны сущность, особенности и последствия постановления приговора в особом порядке судебного разбирательства, соответствующее ходатайство он заявил добровольно и после консультаций с защитником, государственный обвинитель, потерпевшие и защитник не возражали против применения указанного порядка рассмотрения дела, а обвинение, с которым согласился подсудимый, обоснованно и подтверждается доказательствами, собранными по уголовному делу на стадии предварительного следствия, суд находит возможным постановление приговора по настоящему уголовному делу с применением особого порядка судебного разбирательства.

Действия подсудимого Зайцева В.Б. суд квалифицирует как покушение на мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору, - по ч. 3 ст. 30, ч. 2 ст. 159.1 УК РФ (три преступления) и как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору, - ч. 2 ст. 159.1 УК РФ (два преступления).

Назначая наказание подсудимому Зайцеву В.Б., суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, которые относятся к категории средней тяжести и оснований для изменения категории преступлений на менее тяжкую суд не усматривает, с учетом их общественной опасности и обстоятельств совершения; личность подсудимого, который вину по предъявленному обвинению полностью признал и раскаялся в содеянном, имеет на иждивении несовершеннолетнего ребенка, по месту проживания характеризуется положительно, его активное способствование раскрытию и расследованию преступления и изобличение других участников преступления; явку с повинной по преступлению в отношении ОАО №».

Полное признание подсудимым вины по предъявленному обвинению и его раскаяние в содеянном, его положительную характеристику, наличие на иждивении несовершеннолетнего ребенка, активное способствование раскрытию и расследованию преступлений и изобличение других участников преступления; явку с повинной по преступлению в отношении имущества ОАО №», - суд признает в качестве смягчающих подсудимому наказание обстоятельств в соответствии со ст. 61 УК РФ.

С учетом конкретных обстоятельств совершения преступления, его характера и степени общественной опасности, мнения потерпевших, не настаивавших на строгом наказании, смягчающих наказание обстоятельств, суд находит возможным исправление подсудимого Зайцева В.Б. без изоляции от общества и назначает ему наказание по каждому из совершенных преступлений в виде лишения свободы (без дополнительного наказания в виде ограничения свободы), с применением положений ч. 3 ст. 66 УК РФ по преступлениям в отношении потерпевших ЗАО «№», ОАО «№», поскольку подсудимым совершены покушения на преступления, ч. 1 ст. 62 УК РФ по каждому из совершенных преступлений, так как в ходе судебного заседания установлено наличие смягчающих наказание обстоятельств, предусмотренных п. «и» ч. 2 ст. 61 УК РФ – явка с повинной по преступлению в отношении ОАО №», и активное способствование раскрытию и расследованию преступления, изобличению других соучастников преступления – по каждому из совершенных преступлений, а также положений ст. 73 УК РФ, а также положений ч. 5 ст. 62 УК РФ по каждому из совершенных преступлений, поскольку дело рассмотрено в особом порядке судебного разбирательства.

Заявленные представителем потерпевшего ОАО №» - ФИО7 исковые требования о взыскании с подсудимого в счет возмещения причиненного преступлением имущественного ущерба № рублей, суд находит подлежащими удовлетворению в полном объеме, так как факт причинения указанного ущерба подсудимым и его размеры подтверждаются исследованными в судебном заседании доказательствами.

Вещественные доказательства по делу по вступлению приговора в законную силу надлежит:

- хранящиеся в материалах уголовного дела документы: анкета № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление ОАО «№» потребительского кредита, выполненная на 3-х листах формата А 4, заявление на предоставление потребительского кредита и открытие текущего счета № №, выполненное на 2-х листах формата А 4, заявление на открытие СКС, получение карты и установление кредитного лимита от имени Зайцева В.Б., выполненная на 1-ом листе формата А 4; расписка от имени Зайцева В.Б., о получении кредитной карты, выполненная на 1-ом листе формата А 4; уведомление об информировании клиента о полной стоимости кредита, выполненное на 1-ом листе формата А 4; график платежей к заявлению на предоставление потребительского кредита и открытие текущего счета по кредитному договору № № от ДД.ММ.ГГГГ года, выполненный на 2-х листах формата А 4; заявление физического лица на перевод денежных средств в рублях РФ в сумме № рублей, выполненное на 1-ом листе формата А 4; заявление физического лица на перевод денежных средств в рублях РФ в сумме № рублей, выполненное на 1-ом листе формата А 4; заявление на страхование №, выполненное на 1-ом листе формата А 4; ФИО3 полис серии №, выполненный на 1-ом листе формата А 4; заявление на страхование №, выполненное на 1-ом листе формата А 4; ФИО3 полис серии №, выполненный на 1-ом листе формата А 4; копия паспорта на имя Зайцева В.Б., выполненная на 3-х листах формата А-4; копия водительского удостоверения на ФИО1, выполненная на 1-ом листу формата А 4; фотография гражданина Зайцева В.Б., выполненная на 1-ом листе формата А 4; выписка из лицевого счета № №, выполненная на 2-х листах формата А 4; счет-выписка за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ год, выполненная на 1-ом листе формата А 4; выписка из лицевого счета № №, выполненная на 1-ом листе формата А 4; анкета клиента СПЗ, выполненная на 3-х листах формата А 4; заявка №, выполненная на 1-ом листе формата А 4; анкета клиента для №, выполненная на 3-х листах формата А 4; заявка №, выполненная на 1-ом листе формата А 4;копия паспорта на имя Зайцева В.Б., выполненная на 1-ом листе формата А 4; фотография гражданина Зайцева В.Б., выполненная на 1-ом листе формата А 4; анкета физического лица для получения предварительного решения №, выполненная на 1-ом листе формата А-4, с указанием паспортных данных Зайцева В.Б.; анкета физического лица плюс, №, выполненное на 1-ом листе формата А-4; заявление об открытии счета № от имени Зайцева В.Б., выполненное на 1-ом листе формата А 4; договор № о предоставлении кредита в наличной форме на имя Зайцева В.Б., выполненный на 1-ом листе формата А 4; копия паспорта на имя Зайцева В.Б., выполненная на 6-ти листах формата А 4; копия водительского удостоверения Зайцева В.Б., выполненная на 1-ом листе формата А 4; копия СТС Зайцева В.Б., на автомобиль №, выполненная на 2-х листах формата А 4; фотография гражданина Зайцева В.Б., выполненная на одном листе формата А 4; информация о задолженности перед ООО №» на Зайцева В.Б., выполненная на 1-ом листе формата А 4; выписка по счету №, выполненная на 1-ом листе формата А 4; уведомление об изменении наименований и адреса местонахождения ЗАО «№», выполненное на 1-ом листе формата А 4; заявление о предоставлении потребительского кредита на имя Зайцева В.Б., выполненное на 1-ом листе формата А 4; анкета на имя Зайцева В.Б., выполненное на 1-ом листе формата А 4; фотография гражданина Зайцева В.Б. и копия водительского удостоверения на имя Зайцева, выполненные на 1-ом листе формата А 4; копия паспорта на имя Зайцева В.Б., выполненная на 2-х листах формата А4, подтверждающие факты обращения Зайцева В.Б. в ЗАО №», ЗАО «№», ОАО «№ ОАО №» с целью получения потребительских кредитов и предоставление о себе заведомо ложных сведений относительно места работы и уровне заработной платы, а также получение ФИО1 в ЗАО «№ и №» кредитных денежных средств, осмотренные протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ года, хранящиеся в материалах уголовного дела № №, – хранению при материалах уголовного дела.

На основании изложенного и руководствуясь ст. 316 УПК РФ, -

ПРИГОВОРИЛ

Признать ЗАЙЦЕВА В.Б. виновным в совершении трех преступлений, предусмотренных: ч. 3 ст. 30, ч. 2 ст. 159.1 УК РФ; двух преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 159.1 УК РФ и назначить ему наказание:

- по каждому преступлению, предусмотренному ч. 3 ст. 30, ч. 2 ст. 159.1 УК РФ - в виде лишения свободы сроком на 01 (один) год,

- по каждому преступлению, предусмотренному ч. 2 ст. 159.1 УК РФ - в виде лишения свободы сроком на 01 (один) год 06 (шесть) месяцев.

В соответствии с положениями ч. 2 ст. 69 УК РФ, по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных по настоящему приговору наказаний, окончательное наказание ЗАЙЦЕВА В.Б. назначить в виде лишения свободы сроком на 03 (три) года.

На основании ст. 73 УК РФ, назначенное Зайцеву В.Б. наказание считать условным с испытательным сроком в течение 03 (трех) лет.

На основании ч. 5 ст. 73 УК РФ возложить на условно осужденного Зайцева В.Б. обязанности: - не менять место жительства без уведомления уголовно-исполнительной инспекции; - в течение испытательного срока периодически, в установленные должностными лицами уголовно-исполнительной инспекции дни, являться на регистрацию в уголовно-исполнительную инспекцию по месту жительства, трудоустроиться.

Взыскать в пользу потерпевшего ОАО №» с осужденного Зайцева В.Б. в счет возмещения причиненного преступлением имущественного ущерба № копеек.

До вступления приговора в законную силу в отношении осужденного Зайцева В.Б. меру пресечения оставить прежнюю – в виде подписки о невыезде и надлежащем

Вещественные доказательства: анкета № от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление ОАО №» потребительского кредита, выполненная на 3-х листах формата А 4, заявление на предоставление потребительского кредита и открытие текущего счета № №, выполненное на 2-х листах формата А 4, заявление на открытие СКС, получение карты и установление кредитного лимита от имени Зайцева В.Б., выполненная на 1-ом листе формата А 4; расписка от имени Зайцева В.Б., о получении кредитной карты, выполненная на 1-ом листе формата А 4; уведомление об информировании клиента о полной стоимости кредита, выполненное на 1-ом листе формата А 4; график платежей к заявлению на предоставление потребительского кредита и открытие текущего счета по кредитному договору № № от ДД.ММ.ГГГГ года, выполненный на 2-х листах формата А 4; заявление физического лица на перевод денежных средств в рублях РФ в сумме № рублей, выполненное на 1-ом листе формата А 4; заявление физического лица на перевод денежных средств в рублях РФ в сумме № рублей, выполненное на 1-ом листе формата А 4; заявление на страхование ПР №, выполненное на 1-ом листе формата А 4; ФИО3 полис серии №, выполненный на 1-ом листе формата А 4; заявление на страхование № выполненное на 1-ом листе формата А 4; ФИО3 полис серии №, выполненный на 1-ом листе формата А 4; копия паспорта на имя Зайцева В.Б., выполненная на 3-х листах формата А-4; копия водительского удостоверения на Зайцева В.Б., выполненная на 1-ом листу формата А 4; фотография гражданина Зайцева В.Б., выполненная на 1-ом листе формата А 4; выписка из лицевого счета № №, выполненная на 2-х листах формата А 4; счет-выписка за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ год, выполненная на 1-ом листе формата А 4; выписка из лицевого счета № №, выполненная на 1-ом листе формата А 4; анкета клиента СПЗ, выполненная на 3-х листах формата А 4; заявка №, выполненная на 1-ом листе формата А 4; анкета клиента для №, выполненная на 3-х листах формата А 4; заявка №, выполненная на 1-ом листе формата А 4;копия паспорта на имя Зайцева В.Б., выполненная на 1-ом листе формата А 4; фотография гражданина Зайцева В.Б., выполненная на 1-ом листе формата А 4; анкета физического лица для получения предварительного решения №, выполненная на 1-ом листе формата А-4, с указанием паспортных данных Зайцева В.Б.; анкета физического лица плюс, ID № №, выполненное на 1-ом листе формата А-4; заявление об открытии счета № от имени Зайцева В.Б., выполненное на 1-ом листе формата А 4; договор № о предоставлении кредита в наличной форме на имя Зайцева В.Б., выполненный на 1-ом листе формата А 4; копия паспорта на имя Зайцева В.Б., выполненная на 6-ти листах формата А 4; копия водительского удостоверения Зайцева В.Б., выполненная на 1-ом листе формата А 4; копия СТС Зайцева В.Б., на автомобиль ВАЗ № выполненная на 2-х листах формата А 4; фотография гражданина Зайцева В.Б., выполненная на одном листе формата А 4; информация о задолженности перед ООО №» на Зайцева В.Б., выполненная на 1-ом листе формата А 4; выписка по счету №, выполненная на 1-ом листе формата А 4; уведомление об изменении наименований и адреса местонахождения ЗАО «№», выполненное на 1-ом листе формата А 4; заявление о предоставлении потребительского кредита на имя Зайцева В.Б., выполненное на 1-ом листе формата А 4; анкета на имя Зайцева В.Б., выполненное на 1-ом листе формата А 4; фотография гражданина Зайцева В.Б. и копия водительского удостоверения на имя Зайцева, выполненные на 1-ом листе формата А 4; копия паспорта на имя Зайцева В.Б., выполненная на 2-х листах формата А4, подтверждающие факты обращения Зайцева В.Б. в ЗАО №», ЗАО №», ОАО «№», ОАО №» с целью получения потребительских кредитов и предоставление о себе заведомо ложных сведений относительно места работы и уровне заработной платы, а также получение Зайцевым В.Б. в ЗАО «№» и ОАО №» кредитных денежных средств, осмотренные протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ года, хранящиеся в материалах уголовного дела № №, - хранить при уголовном деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Московский городской суд через Бабушкинский районный суд г.Москвы в течение десяти суток со дня его провозглашения.

Осужденный и потерпевшие вправе участвовать при рассмотрении уголовного дела в суде апелляционной инстанции.

Председательствующий: Мамаева Е.Ю.