Приговор суда по ч. 2 ст. 159.1 УК РФ № 1-228/2013

Дело № 1-228/2013

ПРИГОВОР

город Москва 11 ноября 2013 года

Судья Хамовнического районного суда города Москвы Устинова О.В., с участием: государственного обвинителя –помощника прокурора ЦАО города Москвы Фроловой Е.С.

подсудимой: Амелешкиной И.А.

защитника – адвоката Киршова В.Л., представившего удостоверение № и ордер № от ДД.ММ.ГГГГ,

а также представителя потерпевшего «ВТБ 24» (ЗАО) ФИО9

при секретаре судебного заседания: Воскобойникове М.И.

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении

Амелешкиной И.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки г.<адрес> <адрес>, гражданки РФ, имеющей среднее-техническое образование, <данные изъяты>, не работающей, зарегистрированной и проживающей по адресу: Московская <адрес>, город Павловский Посад, <адрес>, комн.1, 2, ранее не судимой;

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159.1 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Амелешкина И.А. совершила мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, при следующих обстоятельствах.

Неустановленные следствием лица, из корыстных побуждений, имея умысел на хищение денежных средств «ВТБ 24» (ЗАО) путем представления банку заведомо ложных сведений, в неустановленном следствием месте, в неустановленное следствием время, при неустановленных следствием обстоятельствах вступили в преступный сговор, разработав преступный план и распределив роли.

Согласно разработанному преступному плану неустановленные следствием соучастники должны были приобрести организацию, не ведущую какую-либо финансово-хозяйственную деятельность и не имеющую в штате сотрудников, после чего подыскать лиц, имеющих неблагополучное материальное положение, которые могли бы выдать себя за сотрудников данной организации, от имени которой предоставить в банк заведомо ложную информацию о наличии сотрудников и уровне их дохода, после чего заключить с «ВТБ24» (ЗАО) договор на обслуживание предприятия по выплате денежных средств его работникам с использованием банковских карт, по условиям которого банк выдавал вышеуказанным лицам зарплатные и кредитные карты. После чего, заведомо зная об условиях активации кредитных карт, создавая видимость деятельности организации, под видом заработной платы перечислять небольшие суммы денежных средств на зарплатные карты указанных лиц, в результате чего банк активировал кредитные средства на указанных картах, которые неустановленные соучастники намеревались похищать.

Во исполнение достигнутой преступной договоренности, неустановленные соучастники, при неустановленных следствием обстоятельствах приобрели ООО «Р», которое фактически финансово-хозяйственной деятельности не вело. После чего неустановленные следствием соучастники ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «Р» по адресу: Москва, <адрес>, заключили от имени ООО «Р» с банком «ВТБ 24» (ЗАО) договор №/зп на обслуживание Предприятия по выплате денежных средств работникам с использованием банковских карт, эмитируемых Банком. Затем, неустановленные соучастники подыскивали лиц в возрасте от 18 лет, имеющих неблагополучное материальное положение, которые могли бы выдать себя за сотрудников ООО «Р» и в рамках зарплатного проекта по договору №/зп на обслуживание Предприятия по выплате денежных средств работникам с использованием банковских карт, эмитируемых Банком, получить зарплатные и кредитные карты банка и снять через банкоматы начисленные на них кредитные денежные средства. Подыскав, подходящих лиц на роль сотрудников ООО «Р», неустановленные соучастники получали от последних паспортные данные, после чего изготавливали и направляли в «ВТБ 24» (ЗАО) реестры сотрудников ООО «Р» с указанными в них ложными сведениями о якобы сотрудниках данного Общества, их должностях и средней заработной плате, что являлось для банка основанием для открытия указанным лицам зарплатных и кредитных счетов и выдачу зарплатных и кредитных карт с последующим начислением на них кредитных денежных средств.

С целью осуществления задуманного, неустановленные лица, в неустановленное следствием время, в неустановленном следствием месте, при неустановленных следствием обстоятельствах подыскали ее (Амелешкину И.А.), которую склонили к участию в совершении хищения денежных средств банка «ВТБ 24» (ЗАО), разъяснили ей (Амелешкиной И.А.) порядок получения банковских карт в «ВТБ 24»(ЗАО). Затем, получив от нее (Амелешкиной И.А.) паспортные данные, включили ее в реестр работников предприятия № от ДД.ММ.ГГГГ, указав заведомо ложные сведения о том, что она (Амелешкина И.А.) работает в ООО «Р» в должности менеджера отдела продаж и ее заработная плата составляет № рублей, что не соответствовало действительности. После чего, продолжая осуществление совместного плана совершения преступления, предоставили указанный реестр в дополнительный офис «Кредитный центр «Зубовский бульвар» «ВТБ 24» (ЗАО).

Далее, она (Амелешкина И.А.), действуя согласно отведенной ей роли, с целью хищения денежных средств «ВТБ 24» (ЗАО), ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время, совместно с неустановленными соучастниками прибыла к дополнительному офису «Кредитный центр «Зубовский бульвар» «ВТБ 24» (ЗАО), расположенному по адресу: <адрес>, Зубовский б-р, <адрес>, стр. 1, после чего, в то время, как неустановленные соучастники остались ждать ее на улице, она (Амелешкина И.А.) зашла в помещение Банка, где, исполняя отведенную ей преступную роль, преследуя корыстную заинтересованность, с целью получения кредитных средств банка обратилась к сотруднице дополнительного офиса «Кредитный центр «Зубовский бульвар» «ВТБ 24» (ЗАО) ФИО7 (до замужества ФИО8), не осведомленной о преступных намерениях соучастников, которую умышленно стала вводить в заблуждение, сообщив последней, что она является сотрудником ООО «Р» и работает в должности менеджера отдела продаж с ежемесячной заработной платой № рублей, указав при заполнении необходимых для получения зарплатной карты с лимитом овердрафта в сумме до № рублей и кредитной карты с кредитным лимитом в сумме до № рублей в анкете-заявлении на выпуск и получение международной банковской карты «ВТБ 24» (ЗАО) для физических лиц – сотрудников предприятия – участников «зарплатных проектов» - место работы «ООО «Р»», должность «менеджер отдела продаж», сумму основной заработной платы (после уплаты налогов) «№ рублей», которую она (Амелешкина И.А.) якобы получала, работая в ООО «Р», в то время как в действительности она (Амелешкина И.А.) в указанной организации не работала и дохода не имела.

На основании предоставленных ей (Амелешкиной И.А.) ложных сведений руководством «ВТБ 24» (ЗАО), введенным в заблуждение, было принято решение о предоставлении ей кредита, для чего в дополнительном офисе «Кредитный центр «Зубовский бульвар» «ВТБ 24» (ЗАО), расположенном по адресу: <адрес>, Зубовский б-р, <адрес>, стр. 1, открыты счет № для зачисления заработной платы и счет № для зачисления кредитных денежных средств и выданы соответственно: зарплатная карта № с лимитом овердрафта в сумме до № рублей, кредитная карта № с кредитным лимитом в сумме до № рублей.

Далее, продолжая реализовывать свою корыстную заинтересованность и заранее разработанный преступный план, неустановленные соучастники, согласно правил установленных банком начислили на ее (Амелешкиной И.А.) счет № ДД.ММ.ГГГГ № рублей и ДД.ММ.ГГГГ № рублей под видом заработной платы, тем самым активировав кредитные денежные средства на вышеуказанных счетах. Затем она (Амелешкина И.А.) совместно с неустановленными соучастниками, не имея намерений и реальной возможности на возвращение суммы кредита и выплаты процентов за пользование кредитными денежными средствами, выполняя отведенную ей преступную роль, получила:

- с зарплатной карты ДД.ММ.ГГГГ через банкомат, расположенный по адресу: Москва, <адрес> вал, <адрес>, стр. №.000 рублей, начисленные ранее под видом заработной платы, № и № рублей, являющиеся овердрафтом (кредитными денежными средствами), ДД.ММ.ГГГГ через банкомат, расположенный по адресу: Москва, <адрес> вал, <адрес>, стр. № рублей, являющиеся овердрафтом (кредитными денежными средствами), ДД.ММ.ГГГГ через банкомат, расположенный по адресу: Москва, <адрес> вал, <адрес>, стр. 1№ рублей, являющиеся овердрафтом (кредитными денежными средствами), ДД.ММ.ГГГГ через банкомат, расположенный по адресу: Москва, <адрес>, № рублей, ранее начисленные под видом заработной платы, ДД.ММ.ГГГГ через банкомат, расположенный по адресу: Москва, <адрес> вал, <адрес>, 1.000 рублей, ранее начисленные под видом заработной платы, а всего кредитных денежных средств в сумме № рублей;

- с кредитной карты ДД.ММ.ГГГГ через банкомат, расположенный по адресу: Москва, <адрес> вал, <адрес>, стр. 1, кредитные денежные средства в сумме № рублей, ДД.ММ.ГГГГ через банкомат, расположенный по адресу: Москва, <адрес> вал, <адрес>, стр. 1, кредитные денежные средства в сумме № рублей, ДД.ММ.ГГГГ через банкомат, расположенный по адресу: Москва, <адрес> вал, <адрес>, стр. 1, кредитные денежные средства в сумме № рублей, а всего в сумме № рублей.

Впоследствии она (Амелешкина И.А.), в нарушение условий кредитования, указанных в документах - анкете-заявлении на выпуск и получение международной банковской карты «ВТБ 24» (ЗАО) для физических лиц – сотрудников предприятия – участников «зарплатных проектов»», расписке в получении международной банковской карты «ВТБ 24» (ЗАО) №, расписке в получении международной банковской карты «ВТБ 24» (ЗАО) №, уведомлениях о полной стоимости кредита, полученные в кредит денежные средства в Банк не возвратила, платежи по кредиту и начисленные проценты не выплатила, а полученные денежные средства в размере № рублей совместно с неустановленными соучастниками похитила, разделив между собой и распорядившись ими по своему усмотрению.

Таким образом, она (Амелешкина И.А.) совместно и по предварительному сговору с неустановленными соучастниками совершила хищение денежных средств в сумме № рублей, принадлежащих «ВТБ 24» (ЗАО), путем представления Банку заведомо ложных сведений, чем причинила указанному Обществу материальный ущерб на указанную сумму.

Подсудимая Амелешкина И.А. в ходе судебного разбирательства в полном объеме согласилась с предъявленным ей обвинением и после консультации с защитником, осознавая последствия постановления приговора без проведения судебного разбирательства, поддержала заявленное ею при ознакомлении с материалами дела ходатайство о применении особого порядка принятия судебного решения.

Государственный обвинитель, представитель потерпевшего «ВТБ 24» (ЗАО) ФИО9 и защитник подсудимой адвокат Киршов В.Л. не возражали против применения особого порядка принятия судебного решения.

Суд, изучив материалы уголовного дела, приходит к выводу, что обвинение, с которым согласилась подсудимая, обосновано и подтверждается доказательствами, собранными по делу и представленными суду.

С учетом того, что по настоящему уголовному делу имеются все основания для применения особого порядка принятия судебного решения – наказание за преступление, в совершении которого обвиняется Амелешкина И.А. не превышает 10 лет лишения свободы, оснований для прекращения уголовного дела не имеется и соблюдены условия, предусмотренные законом, для постановления приговора без проведения судебного разбирательства – Амелешкина И.А. осознает характер и последствия заявленного ею добровольно и после консультации с защитником ходатайства, суд находит возможным удовлетворить ходатайство подсудимой, и постановить приговор без проведения судебного разбирательства в общем порядке и оценки доказательств, собранных по делу.

Суд квалифицирует действия подсудимой Амелешкиной И.А. по ч. 2 ст. 159.1 УК РФ, как совершение мошенничества в сфере кредитования, то есть хищения денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору.

При определении вида и размера наказания Амелешкиной И.А. суд, в соответствии со ст.ст. 60-63 УК РФ, учитывает характер и степень общественной опасности содеянного, мотивы и способы совершения преступных действий, иные конкретные обстоятельства дела, личность подсудимой, влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи, а также обстоятельства, влияющие на вид и размер наказания.

Амелешкина И.А. совершила умышленное преступление, законом отнесенное к категории средней тяжести.

При исследовании личности подсудимой, судом установлено, что Амелешкина И.А. не судима, имеет постоянное место жительства, по месту жительства характеризуется фактически положительно.

К обстоятельствам, смягчающим наказание, суд относит: полное признание вины подсудимой, раскаяние в содеянном, <данные изъяты>

Каких-либо исключительных обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности совершенного подсудимой преступления, не установлено, в связи с чем, суд не находит оснований для применения к ней при назначении наказания положений ст. 64 УК РФ.

Учитывая вышеизложенные данные о личности подсудимого, а также фактические обстоятельства преступления, суд не находит оснований для изменения категории преступления на основании ст. 15 ч. 6 УК РФ.

Учитывая, что обстоятельств, отягчающих наказание подсудимой, предусмотренных ст. 63 УК РФ, судом не установлено, суд полагает, что цели наказания в виде восстановления социальной справедливости и дальнейшего исправления осужденной будут достигнуты без её изоляции от общества, а потому считает возможным назначить Амелешкиной И.А. наказание с применением ст. 73 УК РФ, в виде условного осуждения, без применения дополнительного вида наказания в виде ограничения свободы.

Заявленный представителем потерпевшего «ВТБ 24» (ЗАО) гражданский иск на сумму 177.400 рублей в счет возмещения материального ущерба, причиненного преступлением, подлежит удовлетворению с подсудимой Амелешкиной И.А. в полном объеме, поскольку признан подсудимой и подтвержден материалами дела.

На основании изложенного и руководствуясь ст. 316 УПК РФ, суд,

ПРИГОВОРИЛ

Признать Амелешкину И.А. виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159.1 УК РФ, и назначить ей наказание в виде 1 (одного) года 6 (шести) месяцев лишения свободы без ограничения свободы.

Применить к Амелешкиной И.А. ст. 73 УК РФ, и назначенное наказание считать условным с испытательным сроком 1 (один) год 6 (шесть) месяцев.

Обязать Амелешкину И.А. не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденных, не допускать нарушений общественного порядка.

Меру пресечения Амелешкиной И.А. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении оставить прежней до вступления приговора в законную силу.

Взыскать с Амелешкиной И.А. в пользу «ВТБ 24» (ЗАО) в счет возмещения материального ущерба сумму в размере № (сто семьдесят семь тысяч четыреста) рублей.

После вступления приговора в законную силу вещественные доказательства по делу: расписка от ДД.ММ.ГГГГ в получении международной банковской карты «ВТБ 24» (ЗАО) № от имени Амелешкиной И.А.; уведомление о полной стоимости кредита исходя из условия полного погашения задолженности до окончания платежного периода с датой расчета ДД.ММ.ГГГГ на имя Амелешкиной И.А.; уведомление о полной стоимости кредита исходя из условия погашения ежемесячного минимального платежа, равного 5 % от размера задолженности с датой расчета ДД.ММ.ГГГГ на имя Амелешкиной И.А.; анкета-заявление на выпуск и получение международной банковской карты «ВТБ 24» (ЗАО) с лимитом овердрафта от ДД.ММ.ГГГГ от имени Амелешкиной И.А.; расписка у от ДД.ММ.ГГГГ в получении международной банковской карты «ВТБ 24» (ЗАО) № от имени Амелешкиной И.А.; уведомление о полной стоимости кредита с датой расчета ДД.ММ.ГГГГ на имя Амелешкиной И.А.; копию паспорта Амелешкиной И.А. №, хранящиеся при уголовном деле, - оставить на хранение при уголовном деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Московский городской суд в течение 10 суток со дня его провозглашения, с соблюдением требований ст. 317 УПК РФ. В случае подачи апелляционной жалобы осужденная вправе в течение 10 суток со дня вручения ей копии приговора ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о чем она должна указать в апелляционной жалобе. В случае принесения апелляционного представления или апелляционной жалобы, затрагивающих её интересы, осужденная вправе подать свои возражения в письменном виде и ходатайствовать об участии в суде апелляционной инстанции.

Председательствующий: О.В. Устинова.