Задать вопрос юристу бесплатно
по мошенничествуБесплатная горячая линия круглосуточно
8 800 200 93 58Цены на услуги по мошенничеству
| Консультация адвоката по мошенничеству, с опытом работы 15 лет | БЕСПЛАТНО |
| Подготовка искового заявления, ходатайства | 2 000 р. |
| Стоимость ведения простого дела по мошенничеству | от 10 000 р. |
| Судебная защита (сложное дело) | от 20 000 р. |
Вас консультируют
опытные юристы
Баклагова Оксана
Опыт работы по специальности с 2004 года.
Леонов Дмитрий
Опыт работы по специальности с 2000 года.
Агешин Андрей
Опыт работы по специальности с 2009 года.
Отчерцова Ольга
Опыт работы по специальности с 2001 года.
Дело № 1-214/2014
ПРИГОВОР
ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
г. Москва 22 декабря 2014 года
Судья Хамовнического районного суда г. Москвы Лутов А.В., при секретарях судебного заседания Шишляевой А.Ю. и Закураевой Э.Х. с участием: государственных обвинителей – помощника Хамовнического межрайонного прокурора г. Москвы Галиуллиной Д.Д., помощников прокурора ЦАО г. Москвы Зотовой Ю.В. и Фроловой Е.С., защитника - адвоката Богатырева Ф.М., представившего удостоверение № и ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, представителей потерпевшего: ОАО Банк «<К>» ФИО14. ОАО «<М2>» ФИО6., ОАО «<М> Шуленина В.А., действующих на основании доверенности, рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении:
Карпова П.С., родившегося ДД.ММ.ГГГГ в г. Москве, гражданина <адрес>, имеющего <данные изъяты> специальное образование, <данные изъяты>, <данные изъяты>, зарегистрированного по адресу: <адрес>, фактически проживающего по адресу: <адрес>, под стражей не содержащегося, ранее. не судимого, обвиняемого в совершении двух преступлений предусмотренных ч. 2 ст. 159.1 УК РФ и преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159.1 УК РФ
УСТАНОВИЛ:
Карпов П.С. совершил мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору.
Так он (Карпов П.С.), в неустановленные следствием время и месте, при неустановленных следствием обстоятельствах, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств путем представления банку заведомо ложных сведений, вступил в преступный сговор с установленным соучастником, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство в связи с объявлением его в розыск, и неустановленным следствием лицом, уголовное дело в отношении которого также выделено в отдельное производство, разработав преступный план и распределив роли.
Согласно разработанному преступному плану и распределению ролей установленный соучастник, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, совместно с неустановленным соучастником должен был зарегистрировать организацию, не осуществляющую финансово-хозяйственной деятельности, после чего принять на работу и назначить на должность его (Карпова П.С.), который в последствии, должен был обратиться в какую-либо кредитную организацию города Москвы с целью получения потребительского кредита, предоставив при этом, с целью одобрения банковскими работниками кредитной заявки, заведомо ложные сведения о своем месте работы и получаемом доходе, не имея при этом намерения и реальной возможности выплаты полученного им (Карповым П.С.) кредита. Затем, получив возможность распоряжаться кредитными денежными средствами, он (Карпов П.С.), совместно с установленным соучастником, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и неустановленным соучастником намеревались похитить их и разделить между собой. При этом, согласно заранее оговоренному распределению ролей, неустановленный соучастник подыскивал кредитную организацию, а установленный соучастник, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство изготавливал подложные документы, необходимые для реализации преступных намерений.
Во исполнение достигнутой преступной договоренности, установленный соучастник, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, исполняя отведенную ему преступную роль, 14 марта 2012 года учредил в г. Москве коммерческую организацию ООО «<М1>», в которой решением № 1 учредителя от 14 марта 2012 года избрал и назначил себя генеральным директором организации. После чего 22 марта 2012 года произвел государственную регистрацию ООО «<М1>» в МИФНС № 46 по г. Москве по юридическому адресу: <адрес> с присвоением ИНН № и ОГРН №, а так же изготовил печать ООО «<М1>». Далее установленный соучастник, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство в неустановленные следствием время и месте, при неустановленных следствием обстоятельствах, изготовил ряд документов, содержащих не соответствующие действительности сведения о месте работы и материальном положении Карпова П.С., а именно: справку о заработной плате и иных доходах Карпова П.С. за 2012 год от 26 декабря 2012 года, полученных им как заместителем генерального директора ООО «<М1>», в соответствии с которой ежемесячный доход Карпова П.С. якобы не превышал 174000 рублей, а так же заверенную копию приказа № 1 генерального директора ООО «<М1>» от 22 марта 2012 года, которые в неустановленные следствием время и месте, при неустановленных следствием обстоятельствах передал ему (Карпову П.С.) для последующего предъявления в «<М>» (ОАО).
Далее, во исполнение совместного преступного умысла, с целью хищения денежных средств «<М>» (ОАО), он (Карпов П.С.) 28 декабря 2012 года, в неустановленное следствием время, прибыл к офису «
На основании указанных ложных сведений и предоставленных документов руководством «<М>» (ОАО), введенным в заблуждение, было принято решение о предоставлении ему (Карпову П.С.) потребительского кредита в сумме 286 000 рублей и дополнительного кредита в виде банковской карты с лимитом кредита в сумме 10 000 рублей.
Далее он (Карпов П.С.), продолжая исполнение совместного с установленным и неустановленным соучастниками преступного умысла, не имея намерения и реальной возможности на выплату кредита, в этот же день, то есть 28 декабря 2012 года находясь в офисе «
Затем он (Карпов П.С.), продолжая исполнение совместного с установленным и неустановленным соучастниками преступного умысла, не имея намерения и реальной возможности на выплату кредита, с целью подписания кредитных документов и получения кредитных денежных средств, 29 декабря 2012 года, в рабочее время, вновь прибыл к офису «
Завершая исполнение совместного преступного умысла, он (Карпов П.С.) в этот же день, то есть 29 декабря 2012 года, находясь в помещении офиса «
Впоследствии он (Карпов П.С.), произведя 01 апреля 2013 года платеж на сумму 300 рублей, 06 мая 2013 года платеж на сумму 150 рублей и 18 июня 2013 года платеж на сумму 150 рублей по кредитному договору № № от 29 декабря 2012 года, полученные в кредит денежные средства в Банк не возвратил.
Таким образом, он (Карпов П.С.) совместно и по предварительному сговору с установленным и неустановленным соучастниками совершил хищение денежных средств в сумме 294931 рублей 25 копеек, принадлежащих «<М>» (ОАО), путем представления Банку заведомо ложных сведений, чем причинил указанному Обществу материальный ущерб на указанную сумму.
Он же (Карпов П.С.) совершил мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере.
Так он (Карпов П.С.), в неустановленные следствием время и месте, при неустановленных следствием обстоятельствах, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств путем представления банку заведомо ложных сведений, вступил в преступный сговор с установленным лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в связи с объявлением его в розыск и неустановленным следствием лицом, уголовное дело в отношении которого также выделено в отдельное производство, разработав преступный план и распределив роли.
Согласно разработанному преступному плану и распределению ролей установленный соучастник совместно с неустановленным соучастником должен был зарегистрировать организацию, не осуществляющую финансово-хозяйственной деятельности, после чего принять на работу и назначить на должность его (Карпова П.С.), который в последствии, должен был обратиться в какую-либо кредитную организацию города Москвы с целью получения потребительского кредита, предоставив при этом, с целью одобрения банковскими работниками кредитной заявки, заведомо ложные сведения о своем месте работы и получаемом доходе, не имея при этом намерения и реальной возможности выплаты полученного им (Карповым П.С.) кредита. Затем, получив возможность распоряжаться кредитными денежными средствами, он (Карпов П.С.), совместно с установленным и неустановленным соучастниками намеревались похитить их и разделить между собой. При этом, согласно заранее оговоренному распределению ролей, неустановленный соучастник подыскивал кредитную организацию, а установленный соучастник изготавливал подложные документы, необходимые для реализации преступных намерений.
Во исполнение достигнутой преступной договоренности, установленный соучастник исполняя отведенную ему преступную роль, 14 марта 2012 года учредил в г. Москве коммерческую организацию ООО «<М1>», в которой решением № 1 учредителя от 14 марта 2012 года избрал и назначил себя генеральным директором организации, после чего 22 марта 2012 года произвел государственную регистрацию ООО «<М1>» в МИФНС № 46 по г. Москве по юридическому адресу: <адрес> с присвоением ИНН № и ОГРН №, а так же изготовил печать ООО «<М1>». Далее установленный соучастник в неустановленные следствием время и месте, при неустановленных следствием обстоятельствах, изготовил ряд документов, содержащих не соответствующие действительности сведения о месте работы и материальном положении Карпова П.С., а именно: заверенную копию трудовой книжки серии АТ-Х № на его (Карпова П.С.) имя, где указал, что последний с 14 мая 2012 года якобы работает в должности заместителя генерального директора ООО «<М1>» и справку о заработной плате и иных доходах Карпова П.С. за 2012 год от 10 января 2013 года по форме Ф-195-09, полученных им как заместителем генерального директора ООО «<М1>», в соответствии с которой ежемесячный доход Карпова П.С. якобы не превышал 174000 рублей, а так же заверенную копию приказа № 1 генерального директора ООО «<М1>» от 22 марта 2012 года, которые в неустановленные следствием время и месте, при неустановленных следствием обстоятельствах передал ему (Карпову П.С.) для последующего предъявления в Банк «<К>» (ОАО).
Далее, во исполнение совместного преступного умысла, с целью хищения денежных средств Банка «<К>» (ОАО), он (Карпов П.С.) 14 января 2013 года, в неустановленное следствием время, прибыл к дополнительному офису «<данные изъяты>» Банка «<К>» (ОАО), расположенному по адресу: <адрес>, зашел в помещение Банка, где, исполняя отведенную ему преступную роль, преследуя корыстную заинтересованность, с целью получения потребительского кредита, обратился к управляющему дополнительного офиса «<данные изъяты>-Западный» Банка «<К>» (ОАО) ФИО11, не осведомленному о преступных намерениях соучастников, которого умышленно стал вводить в заблуждение, предъявив последнему в качестве документов, удостоверяющих его кредитоспособность, ранее полученные от установленного соучастника вышеуказанные подложные документы на его (Карпова П.С.) имя и указав при заполнении необходимых для получения кредитов документов - «Анкеты на предоставление ОАО Банк «<К>» потребительского кредита № №» - сумму запрашиваемого кредита 750 000 рублей и «Анкеты на предоставление ОАО Банк «<К>» потребительского кредита № №» - сумму запрашиваемого кредита 750 000 рублей, а так же заведомо ложные сведения относительно места работы и размера ежемесячной заработной платы в сумме 174 000 рублей, которые Карпов П.С. якобы получал, работая в ООО «<М1>», в то время как в действительности ООО «<М1>» какой-либо финансово-хозяйственной деятельности не вело и Карпов П.С. в указанной организации дохода не получал.
На основании указанных ложных сведений и предоставленных документов руководством Банка «<К>» (ОАО), введенным в заблуждение, было принято решение о предоставлении ему (Карпову П.С.) потребительского кредита в сумме 750 000 рублей и дополнительного потребительского кредита в сумме 750 000 рублей, на получение которого он (Карпов П.С.) согласился.
Затем он (Карпов П.С.), продолжая исполнение совместного с установленным и неустановленным соучастниками преступного умысла, не имея намерения и реальной возможности на выплату кредита, с целью подписания кредитных документов и получения кредитных денежных средств, 15 января 2013 года, в рабочее время, вновь прибыл к дополнительному офису «<данные изъяты>-Западный» Банка «<К>» (ОАО), расположенному по адресу: <адрес>, где находясь в офисе заключил с Банком «<К>» (ОАО) кредитный договор в виде заявления № № от 15 января 2013 года о предоставлении ему (Карпову П.С.) потребительского кредита в размере 875 813 рублей, из которых 125 813 рублей составили сумму страховки, на срок до 15 января 2018 года, с начислением процентов за пользование кредитом по ставке 28,5 % годовых и подписал следующие документы: график платежей к заявлению на предоставление потребительского кредита и открытие текущего счета от 15 января 2013 года, уведомление об информировании клиента о полной стоимости кредита от 15 января 2013 года, заявление физического лица на перевод денежных средств в рублях РФ от 15 января 2013 года и заявление на страхование НС № от 15 января 2013 года. После чего, продолжая исполнение совместного с установленным и неустановленным соучастниками преступного умысла, не имея намерения и реальной возможности на выплату кредита, в этот же день, то есть 15 января 2013 года, заключил с Банком «<К>» (ОАО) кредитный договор в виде заявления № №13 от 15 января 2013 года о предоставлении ему (Карпову П.С.) потребительского кредита в размере 875 813 рублей, из которых 125 813 рублей составили сумму страховки, на срок до 15 января 2018 года, с начислением процентов за пользование кредитом по ставке 28,5 % годовых и подписал следующие документы: график платежей к заявлению на предоставление потребительского кредита и открытие текущего счета от 15 января 2013 года, уведомление об информировании клиента о полной стоимости кредита от 15 января 2013 года, заявление физического лица на перевод денежных средств в рублях РФ от 15 января 2013 года и заявление на страхование №-13 от 15 января 2013 года, получив в этот же день, то есть 15 января 2013 года, две банковские карты Банка «<К>» (ОАО) «Виза» для расчетов по кредитам.
Далее, во исполнение условий кредитных договоров № № от 15 января 2013 года и № № от 15 января 2013 года Банк «<К>» (ОАО) в этот же день, то есть 15 января 2013 года перечислило ему (Карпову П.С.) на лицевой счет № № открытый в Банке «<К>» (ОАО), расположенном по адресу: <адрес>, кредитные денежные средства в сумме 125 813 рублей и в сумме 125 813 рублей, которые в этот же день на основании заявления физического лица на перевод денежных средств в рублях РФ подписанного им (Карповым П.С.) были перечислены на счет «<К> <С1>» (ОАО) в счет страховых взносов по договорам страхования, а так же перечислило ему (Карпову П.С.) на специальный карточный счет № №, открытый в Банке «<К>» (ОАО), расположенном по адресу: <адрес>, кредитные денежные средства в сумме 750 000 рублей и на специальный карточный счет № №, открытый в Банке «<К>» (ОАО), расположенном по адресу: <адрес>, кредитные денежные средства в сумме 750 000 рублей.
Завершая исполнение совместного преступного умысла, он (Карпов П.С.) в этот же день, то есть 15 января 2013 года, находясь в помещении дополнительного офиса «<данные изъяты>-Западный» Банка «<К>» (ОАО), расположенного по адресу: <адрес>, обналичил через банкомат дополнительного офиса «<данные изъяты>-Западный» Банка «<К>» (ОАО) кредитные денежные средства в сумме 750 000 рублей и в сумме 750 000 рублей, а всего на сумму 1500 000 рублей, которые, в соответствии с разработанным преступным планом он (Карпов П.С.) совместно с установленным и неустановленным соучастниками похитили, разделили между собой и распорядились ими по своему усмотрению.
Впоследствии он (Карпов П.С.), произведя 29 марта 2013 года платеж на сумму 300 рублей, 05 мая 2013 года платеж на сумму 150 рублей, 17 июня 2013 года платеж на сумму 100 рублей по кредитному договору № № от 15 января 2013 года и произведя 29 марта 2013 года платеж на сумму 300 рублей, 05 мая 2013 года платеж на сумму 150 рублей, 17 июня 2013 года платеж на сумму 100 рублей по кредитному договору № № от 15 января 2013 года, полученные в кредит денежные средства в Банк не возвратил, вплоть до расторжения 21 июня 2013 года кредитных договоров № № и № №.
Таким образом, он (Карпов П.С.) совместно и по предварительному сговору с установленным и неустановленным соучастниками совершил хищение денежных средств в сумме 875 813 рублей и 875 813 рублей, а всего на сумму 1751 626 рублей, принадлежащих Банку «<К>» (ОАО), путем представления Банку заведомо ложных сведений, чем причинил указанному Обществу материальный ущерб на указанную сумму.
Он же (Карпов П.С.) совершил мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору.
Так он (Карпов П.С.), в неустановленные следствием время и месте, при неустановленных следствием обстоятельствах, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств путем представления банку заведомо ложных сведений, вступил в преступный сговор с установленным лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в связи с объявлением его в розыск и неустановленным следствием лицом, уголовное дело в отношении которого также выделено в отдельное производство, разработав преступный план и распределив роли.
Согласно разработанному преступному плану и распределению ролей установленный соучастник с неустановленным соучастником должен был зарегистрировать организацию, не осуществляющую финансово-хозяйственной деятельности, после чего принять на работу и назначить на должность его (Карпова П.С.), который в последствии, должен был обратиться в какую-либо кредитную организацию города Москвы с целью получения потребительского кредита, предоставив при этом, с целью одобрения банковскими работниками кредитной заявки, заведомо ложные сведения о своем месте работы и получаемом доходе, не имея при этом намерения и реальной возможности выплаты полученного им (Карповым П.С.) кредита. Затем, получив возможность распоряжаться кредитными денежными средствами, он (Карпов П.С.), совместно с установленным и неустановленным соучастниками намеревались похитить их и разделить между собой. При этом, согласно заранее оговоренному распределению ролей, неустановленный соучастник подыскивал кредитную организацию, а установленный соучастник изготавливал подложные документы, необходимые для реализации преступных намерений.
Во исполнение достигнутой преступной договоренности, установленный соучастник исполняя отведенную ему преступную роль, 14 марта 2012 года учредил в г. Москве коммерческую организацию ООО «<М1>», в которой решением № 1 учредителя от 14 марта 2012 года избрал и назначил себя генеральным директором организации, после чего 22 марта 2012 года произвел государственную регистрацию ООО «<М1>» в МИФНС № 46 по г. Москве по юридическому адресу: <адрес> с присвоением ИНН № и ОГРН №, а так же изготовил печать ООО «<М1>». Далее установленный соучастник в неустановленные следствием время и месте, при неустановленных следствием обстоятельствах, изготовил ряд документов, содержащих не соответствующие действительности сведения о месте работы и материальном положении Карпова П.С., а именно: заверенную копию трудовой книжки серии № на его (Карпова П.С.) имя, где указал, что последний с 14 мая 2012 года якобы работает в должности заместителя генерального директора ООО «<М1>» и справку о доходах Карпова П.С. за последние 6 месяцев от 10 января 2013 года, полученных им как заместителем генерального директора ООО «<М1>», в соответствии с которой ежемесячный доход Карпова П.С. якобы не превышал 174000 рублей, которые в неустановленные следствием время и месте, при неустановленных следствием обстоятельствах передал ему (Карпову П.С.) для последующего предъявления в «<М2>» (ОАО).
Далее, во исполнение совместного преступного умысла, с целью хищения денежных средств «<М2>» (ОАО), он (Карпов П.С.) 14 января 2013 года, в неустановленное следствием время, прибыл к дополнительному офису «
На основании указанных ложных сведений и предоставленных документов руководством «<М2>» (ОАО), введенным в заблуждение, было принято решение о предоставлении ему (Карпову П.С.) потребительского кредита в сумме 769 231 рубль.
Затем он (Карпов П.С.), продолжая исполнение совместного с установленным и неустановленным соучастниками преступного умысла, не имея намерения и реальной возможности на выплату кредита, с целью подписания кредитных документов и получения кредитных денежных средств, 15 января 2013 года, в рабочее время, вновь прибыл к дополнительному офису «
Завершая исполнение совместного преступного умысла, он (Карпов П.С.) в этот же день, то есть 15 января 2013 года, находясь в помещении дополнительного офиса «
Впоследствии он (Карпов П.С.), произведя 29 марта 2013 года платеж на сумму 250 рублей, 06 мая 2013 года платеж на сумму 150 рублей и 18 июня 2013 года платеж на сумму 150 рублей по кредитному договору № от 15 января 2013 года, полученные в кредит денежные средства в Банк не возвратил.
Таким образом, он (Карпов П.С.) совместно и по предварительному сговору с установленным и неустановленным соучастником совершил хищение денежных средств в сумме 769230 рублей 77 копеек, принадлежащих «<М2>» (ОАО), путем представления Банку заведомо ложных сведений, чем причинил указанному Обществу материальный ущерб на указанную сумму,
В судебном заседании подсудимый Карпов П.С. свою вину признал и показал, что с ФИО2 он познакомился в начале 2010 года, когда работал в ООО «<А>». ФИО2 являлся клиентом этой компании, и он выдавал ему машину в аренду. Следующая встреча с ФИО2 была в начале 2011 года, когда ООО «<А>» переехало в новый офис. Там же была компания ООО «<ТД>», где ФИО2 был заместителем генерального директора. В тот период он (Карпов П.С.) уже был менеджером. ФИО2 неоднократно приходил в их компанию, где брал машину в аренду для командировок и у него с ФИО2, как с постоянным клиентом, завязалась дружба.
В конце 2011 года ФИО2 увольнялся из своей компании, говорил, что хочет открыть свою компанию по продаже сельхоз оборудования. Его (Карпова П.С.) предыдущая компания занималась как раз предоставлением транспорта для этих.
В конце 2011 года он (Карпов П.С.) уволился и перешёл работать в компанию «<**>», где проработал до 09 мая 2012 года. Данная фирма занималась лизингом автомобилей.
В конце января – начале февраля 2012 года ФИО2 снова начал брать машину в аренду и параллельно он предлагал прийти к нему в компанию. Сначала он (Карпов П.С.) отклонил предложение ФИО2, однако спустя определенное время выяснилось, что он работал без трудовой, в связи с чем он принял предложение ФИО2 и после майских праздников стал заместителем генерального директора ООО «<М1>», где занимался арендой и лизингом автотранспорта.
В ООО «<М1>» он получал заработную плату. Он не помнит, какого числа ФИО2 приехал к нему домой с одним экземпляром трудового договора, сказав, что второй экземпляр он подвезет позже. Представленный ФИО2 договор он подписал. При этом в договоре была указана его заработная плата в размере 174000 рублей. ФИО2 также взял у него трудовую книжку. В этот же день он написал ему (ФИО2) заявление об устройстве на работу в ООО «<М1>». Возможно, ФИО2 показывал ему приказ о его зачислении, точно он (Карпов П.С.) не помнит. Офиса у них как такового не было, поскольку ФИО2 говорил, что в офисе идёт ремонт. Офис находился по адресу: Москва, <адрес>. В указанном офисе вообще работа не велась, поскольку там была разруха, были сняты полы. В данный офис он (Карпов С.Н.) приезжал два раза и работал в основном дома. ФИО2 давал определенные задания, однако клиентов он (Карпов П.С.) находил в основном всегда сам. В ходе работы ООО «<М1>» он находил ФИО2 клиента на китайские грузовики, с которого ФИО2 взял предоплату 1500000 рублей, однако сделка так и не состоялась. Спустя какое-то время ФИО2 снова позвонил ему и сказал, что ему заказали вертолет МИ-8. Он (Карпов П.С.) нашёл данный вертолет и предоставил ФИО2 всю информацию, но данный проект так реализован и не был. В очередной раз ФИО2 позвонил и стал рассказывать, что через его знакомых из ФСБ пришла информация, что в Черногорию требуются автобусы в количестве 250 штук, и попросил посчитать, во сколько это может обойтись. Данной деятельностью он занимался до декабря 2012 года. Заработную плату ФИО2 переводил ему на карточку в размере 40000 рублей до ноября 2012 года. Карточка изначально была «Сбербанка», а потом на карточку «Газпромбанка». Остальную сумму в размере 130000 рублей ФИО2 передавал ему наличными при встрече. В ноябре 2012 года ФИО2 перестал перечислять ему зарплату, пояснив, что у него имеются финансовые проблемы, так как ему пришлось кому-то из клиентов вернуть аванс за технику, и просил подождать. Фактически для ООО «<М1>» он (Карпов П.С.) ничего не сделал. Возможно, ФИО2 и реализовал какие-то проекты, но ему (Карпову П.С.) об этом ничего не известно. С каких доходов ФИО2 платил ему заработную плату, в том числе и в безналичной форме, ему (Карпову П.С.) неизвестно. В каких-либо ведомостях, он никогда не расписывался. Как он в настоящее время понимает, ФИО2 платил ему «черную» зарплату, то есть не официально.
В начале декабря 2012 года он встретился с ФИО2 около его (Карпова П.С.) съемной квартиры, он предложил взять на его имя машину в кредит, но он ему отказал. Через несколько дней ему (Карпову П.С.) позвонили из какого-то автосалона и сказали, что он якобы подавал заявку на оформление автомобиля в кредит, на что он сообщил, что не подавал ни каких заявок. ФИО2 также сказал, что он к оформлению данной заявки непричастен. К концу декабря 2012 года ФИО2 настойчиво начал просить оформить на его (Карпова П.С.) имя кредит для покупки автомобиля. Он (Карпов П.С.) сначала отказывался, но ФИО2 постоянно настаивал и говорил, что зарплаты пока не будет, поскольку денег в компании нет. Ему (Карпову П.С.) ничего не оставалось делать, кроме как согласиться, поскольку он понимал, что в конце декабря он другую работу не найдет. Оставшиеся деньги от кредита ФИО2 хотел вложить в лизинг. Сумму кредита ФИО2 не озвучивал, но просил обратиться одновременно в несколько банков. Также ФИО2 сказал, что у него есть хороший друг ФИО17, впоследствии как выяснилось – ФИО1, который должен был договориться, чтобы ему (Карпову П.С.) дали положительные ответы во всех банках, после чего он (Карпов П.С.) дал свое согласие на оформление на свое имя кредитов, при этом, не зная о каких суммах шла речь.
23 декабря 2012 года ФИО2 подвез ему копию трудовой книжки, справку о доходах, то ли формы 2 НДФЛ, то ли другую, в которой был указан его ежемесячный доход в размере 174 000 рублей. Также передал приказ о назначении его (Карпова П.С.) на должность в ООО «<М1>». На тот момент речь о получении кредитов шла в «<С» или «<М>». ФИО2, передав указанные выше документы, сказал, что позвонит и скажет, когда и куда ему (Карпову П.С.) надо ехать.
27 декабря 2012 года ФИО2 позвонил и сказал, что пришлёт смс-сообщение с адресом банка, а сумму кредита назвал по телефону – 250000 рублей. При этом пояснил, что ФИО17 уже с кем-то в банке договорился, и ему (Карпову П.С.) необходимо было подойти к какому-нибудь менеджеру, который всё оформит.
ФИО2 прислал адрес отделения банка: <адрес>, куда он (Карпов П.С.) приехал, подошёл к первому освободившемуся менеджеру, передал документы, которые отдал ему ФИО2, озвучил, что ему необходимо 250000 рублей. Девушка подготовила кредитный договор, который был банком одобрен и он (Карпов П.С.) его подписал. Вместе с этим ему выдали договор на страхование кредита, который он также подписал.
Кроме этого ему в банке предложили кредитную карточку, на получение которой он также согласился. Выйдя из банка, он позвонил ФИО2 и сказал, что он подписал договора на получение кредита. ФИО2 сказал подождать 2 часа, после чего ему должны выдать деньги. Спустя некоторое время ФИО2 написал сообщение «Заходи» и он зашел в банк, где подошёл к тому же менеджеру, с которым подписывал договор, который пригласил его (Карпова П.С.) в кассу, в которой ему выдали 250000 рублей наличными. После банка он уехал домой, позвонив ФИО2 и отчитавшись, что он получил деньги. На следующий день он встретился с ФИО2, которому возле его (Карпова П.С.) съемной квартиры он передал сумку с деньгами. Себе из данных денег он ничего не оставил, но оставил себе только кредитную карту, денежными средствами в размере 10000 рублей с которой он распорядился по своему усмотрению. В дальнейшем он (Карпов П.С.) заемные денежные средства он в банк не вернул.
ФИО2 ему (Карпову П.С.) сказал, что ФИО1 договаривается с банками о положительных решениях по выдаче кредита, за что просил 50% от суммы кредита. С ФИО1 он познакомился после новогодних праздников 2013 года. ФИО2 сказал, что 14 января 2013 года ему (Карпову П.С.) необходимо поехать в ОАО Банк «<К>» и «<М2>» для получения кредита. В банке «<К>» он должен был получить два кредита по 700000 рублей и указал адрес.
14 января 2013 года он (Карпов П.С.) поехал по адресу: <адрес>, откуда позвонил ФИО2 и сказал, что находится возле банка. ФИО2 попросил некоторое время подождать, а затем прислал смс-сообщение с текстом: «Заходи, возьми два кредита по 700000 рублей, там подойди к управляющему». В банке мужчина, представившийся управляющим ФИО11 пригласил его (Карпова П.С.) к себе в кабинет, где он отдал ему документы, ранее подготовленные ФИО2, а именно: справку о доходах, трудовую книжку, приказ о назначении его на должность ООО «<М1>». Управляющий распечатал документы на оформление кредита, среди которых была анкета на получение кредита и ряд других документов, перечень которых он не помнит. Подготовленные документы он их подписал. Было два пакета документов: оба на получение кредита в размере 750000 рублей и подразумевали страховку. Общую сумму заемных средств он не помнит. Также ему была выдана банковская карточка, на которую должны были быть перечислены кредитные денежные средства. Также управляющий сказал, что деньги можно будет забрать на следующий день, то есть 15 января 2013 года. Выйдя из банка, он позвонил ФИО2 и сказал, что документы оформлены.
После этого он поехал в «<М2>», где перед входом в банк он снова позвонил ФИО2, который прислал ему (Карпову П.С.) смс-сообщение с текстом: «сумма кредита 700000 рублей». Зайдя в банк, он взял номер в очереди, поднялся на второй этаж и стал ждать, когда освободится менеджер. Менеджеру он сообщил, что хочет оформить кредит на сумму 700000 рублей и подал пакет документов, на основании которых была составлена анкета. Менеджер также подготовил договор, который он (Карпов П.С.) подписал, а также документы на страховку. В банке ему также выдали карточку, на которую должны были быть переведены деньги и сообщили, что позвонят ему позже. По пути домой ему позвонил с «<М2>» и сказали, что кредит одобрен и, что завтра он может забрать деньги. По приезду домой он позвонил ФИО2, отчитался по поводу посещения «<М2>», на что он сообщил, чтобы он (Карпов П.С.) с утра на следующий день приехал в Банк «<К>».
15 января 2013 года он (Карпов П.С.) с утра без предварительного звонка ФИО8 поехал в банк «<К>» и по приезду позвонил ФИО2, сообщив, что он возле банка, на что ФИО2 попросил его подождать, пока не приедет ФИО17. Подъехал белый автомобиль, из которого вышел молодой человек, как в последствии оказался ФИО1, с которым он поздоровался. ФИО1 сказал, чтобы он (Карпов П.С.) зашёл в банк, подошёл к управляющему банка, после чего забрал деньги из кассы. Также он добавил: «Там всё хорошо, деньги готовы». В банке он подошёл к девушке менеджеру и сообщил, что он приехал забрать деньги. Управляющему он предоставил пакет документов, а именно договор на кредит и на страховку, датированные 15 января 2013 года, после чего управляющий попросил его подойти после обеда, так как деньги пока не подвезли. Через какое-то время его (Карпова П.С.) пригласили в кассу, где ему выдали деньги. После банка «<К>» он получил в «<М2>» банке 700000 рублей. Далее он поехал домой, при этом позвонил ФИО2, доложив, что деньги получены. В тот же день ФИО2 подъехал к подъезду его (Карпова П.С.) дома, где забрал полученные денежные средства. После этого они длительное время с ФИО2 не созванивались, вплоть до 25 января 2013 года, когда он (Карпов П.С.) позвонил ФИО2 с вопросом, когда они будут оплачивать кредит. ФИО2 сказал, чтобы он чуть-чуть подождал. Впоследствии ФИО2 также ничего определенного по уплате долга не говорил, а затем перестал отвечать на звонки. Он (Карпов П.С.) долгое время его искал, на что получил от ФИО2 с текстом: «Не лезь в бутылку». После этого ФИО2 на очередной его звонок ответил, что на данный момент находится в автосалоне компании «<данные изъяты>», куда он (Карпов П.С.) поехал, чтобы убедиться, что ФИО2 покупает автомобиль. В автосалоне вместе с ФИО2 находился ФИО1. На вопрос об уплате кредита ФИО2 снова попросил подождать пару дней, ФИО1 при этом стоял и молчал. Вплоть до конца апреля 2013 года ФИО2 не отвечал на звонки, при этом ему (Карпову П.С.) в начале апреля позвонил ФИО1 с требованием оплатить денежные средства по кредиту, при этом угрожая жизни и здоровью его (Карпова П.С.). К этому моменту он (Карпов П.С.) понял, что ФИО2 его обманул, при этом ему неизвестно, получил ли ФИО1 положенные ему 50%. В конце апреля 2013 года его (Карпова П.С.) супруга позвонила ФИО2 и договорилась о встрече с ним, в ходе которой попросила вернуть трудовую книжку. 22 апреля 2013 года он (Карпов П.С.) встретился с ФИО2 Последний отдал его трудовую книжку и дал подписать заявление на увольнение. Однако, в соответствии с трудовой книжку, он (Карпов П.С.) был уволен в январе 2013 года, заявление об увольнении также датировалось январем 2013 года. Не согласившись с этим, он (Карпов П.С.) написал, что трудовую книжку получил лишь 22 апреля 2013 года, а заявление подписал также 22 апреля 2013 года. Более с ФИО2 он не встречался.
Несмотря на признание Карповым П.С. вины, его вина в совершении инкриминируемых ему деяний подтверждается также следующими, исследованными в ходе судебного разбирательства доказательствами, приведенными в описательно – мотивировочной части приговора поэпизодно:
Так вина Карпова П.С. в хищении денежных средств денежных средств «<М>» (ОАО) подтверждается:
- показаниями представителя потерпевшего ОАО «<М>» ФИО15, данными им в ходе судебного заседания, из которых следует, что 28 декабря 2012 года в
- показаниями свидетеля ФИО9, данными ею в ходе судебного заседания, из которых следует, что в декабре 2012 года она работала <данные изъяты> в центральном офисе ОАО «<М>», который располагается на <адрес>. В её должностные обязанности входило консультирование клиентов, отслеживание очереди, выдача кредитных и дебетовых карт. Заявку на получение кредита от Карпова П.С. принимала и оформляла ФИО18, а она (ФИО9) уже осуществляла выдачу кредитной карты. ФИО19 приняла от Карпова П.С. документы: паспорт и какой-то дополнительный документ, скорее всего справку с места работы с указанием заработной платы. Далее, согласно заведенного порядка, со слов клиента заполняется анкета, также он пишет заявление на выдачу кредита. Эти документы были отсканированы и отправлены в специальную программу на рассмотрение. Изначально Карпов П.С. обратился за кредитом на 250000 рублей, после чего оформил страховку, в общей сложности он получил кредит на 270000 рублей. При выдаче кредита подписываются следующие документы: уведомление о полной стоимости кредита, график платежей, согласие на страхование клиента. Когда Карпов П.С. пришёл к ней (ФИО9) за получением кредита, она просто взяла папку с его документами, которая была уже подготовлена другим сотрудником. По общей практике выдаваемые средства зачисляются на текущий счет клиента в том же банке. Также Карпову П.С. была выдана кредитная карта экспресс-деньги, на которую он также писал заявку, и она также рассматривалась программой. Снимались ли денежные средства с выданной кредитной карты Карповым П.С. ей не известно.
- показаниями свидетеля ФИО7, данными ею в ходе предварительного следствия и оглашенными в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон, из которых следует, что в офисе «
- показаниями свидетеля ФИО10, данными ею в ходе предварительного следствия и оглашенным в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон, из которых следует, что в «<Л> <Л>» (ОАО) она работает с 1998 года по настоящее время в должности <данные изъяты>. В её должностные обязанности входит организация кадровой работы, осуществление хозяйственной деятельности организации, подготовка документации по аренде помещений. «<Л>» (ОАО), расположено по адресу: <адрес>. 20 мая 2012 года между «<Л>) и ООО «<М1>» в лице генерального директора ФИО2 заключен договор аренды помещения площадью 65 кв.м., расположенного по адресу: <адрес>. Договор аренды вступил в силу с 01 июня 2012 года и действовал до 01 июня 2013 года. После заключения договора аренды помещения ФИО2 начал проводить в офисе демонтажные работы и проводил их до конца мая 2012 года, однако так их и не закончил. Арендную плату ФИО2 оплачивал до декабря 2012 года, после чего арендная плата от него больше не поступала. Указанное офисное помещение «<Л>» (ОАО) начало восстанавливать в начале августа 2013 года. В период аренды ООО «<М1>» вышеуказанного офисного помещения, каких-либо сотрудников ООО «<М1>» в арендуемом офисе она (ФИО10) не видела, да и сам ФИО2 в офисе практически не появлялся, так как в нем было все демонтировано и работать было не возможно. В ходе получения у неё (ФИО10) оперуполномоченным ОЭБ и ПК УВД по ЦАО ГУ МВД России по г. Москве объяснения, последним из материала проверки ей (ФИО10) была предъявлена фотография Карпова П.С., которого она (ФИО10) не знает и в арендуемом офисе его ни когда не видела. (т. 1, л.д. 221-223);
Указанные потерпевшим и свидетелями обстоятельства подтверждаются также следующими письменными доказательствами, исследованными в ходе судебного следствия:
- заявлением представителя «<М>» (ОАО) ФИО15 о совершении Карповым П.С. в отношении данного Общества преступления. (т. 2, л.д. 9-10);
- ответом на запрос о предоставлении справок о доходах физического лица по форме 2-НДФЛ за 2011-2013 года в отношении Карпова П.С. из <данные изъяты> по г. Москве от 25 декабря 2013 года, согласно которому Карпов П.С. (ИНН №) состоит на учете в инспекции. Последние сведения о доходах поступали в инспекцию за 2011 год. По состоянию на 25 декабря 2013 года сведениями о доходах Карпова П.С. за 2012 год инспекция не располагает. (т. 1, л.д. 227-228);
- выпиской по лицевому счету ООО «<М1>» № за период с 20 апреля 2012 года по 17 июля 2014 года. (т. 3, л.д. 168-180);
- протоколом выемки от 18 июня 2014 года, в ходе которой в «<М>» (ОАО) изъяты документы, касающиеся кредитования Карпова П.С. (т. 2, л.д. 87-90);
- протоколом выемки от 18 июня 2014 года, в ходе которой в «<М>» (ОАО) изъяты документы, касающиеся кредитования Карпова П.С. (т. 2, л.д. 100-103);
- протоколом выемки от 16 июня 2014 года, в ходе которой в «<М>» (ОАО) изъяты выписки по кредитным счетам Карпова П.С. (т. 2, л.д. 87-90);
- протоколом выемки от 16 июня 2014 года, в ходе которой в ИФНС России № 13 по г. Москве изъяты регистрационное дело, налоговое дело, учетное дело, финансовые, учредительно - юридические документы, а так же бухгалтерская отчетность ООО «<М1>». (т. 3, л.д. 6-10);
- протоколом осмотра документов от 27 июня 2014 года, в ходе которого осмотрены документы, изъятые в ходе производства выемок в «<М>» (ОАО) и в ИФНС России № 13 по г. Москве. (т. 3, л.д. 181-190);
- заключением эксперта № 1774 от 26 июня 2014 года, согласно выводам которого подписи от имени Карпова П.С.: - в графе «Подпись клиента» (аналогична подписи в паспорте) анкеты клиента розничного кредитования (сокращенная) ОАО «<М>» от 28 декабря 2012 года; - в графе «Подпись заявителя (подпись)» заявления физического лица на получение кредита в ОАО «<М>» от 28 декабря 2012 года; - в графах «Заемщик» Кредитном договоре № № от 29 декабря 2012 года; - в графе «Заемщик» графика платежей по кредиту (в рублях) от 29 декабря 2012 года (Приложение № 1); - в графе «Заемщик» расчета полной стоимости кредита от 29 декабря 2012 года; - в графах «Клиент», «от Клиента» договора банковского счета физического лица от 29 декабря 2012 года; - в графе «Заявитель подпись» согласия заявителя по договорам страхов ания от несчастных случаев, болезней и финансовых рисков связанных с потерей работы, заключаемым ОАО «<М>» с СОАО <В> от 29 декабря 2012 года; - в графе «Подпись» заявления на выпуск банковской карты с условиями кредитования счета «<М>» от 28 декабря 2012 года; - в графе «Подпись клиента (аналогично подписи в паспорте)» анкеты клиента розничного кредитования (сокращенная) ОАО «<М>» от 28 декабря 2012 года; - ниже графы «(ФИО клиента)» в расписке от 28 декабря 2012 года; - в графе «Заявитель подпись» согласия заявителя по договору страхования для держателей банковских карт от несчастных случаев, болезней и потери работы, заключаемым ОАО «<М>» с ОАО «<АС>» от 28 декабря 2012 года, - выполнены Карповым П.С.. (т. 3, л.д. 223-231);
- вещественными доказательствами, коковыми признаны: анкета клиента розничного кредитования (сокращенная) ОАО «<М>» от 28 декабря 2012 года; Заявление на выпуск банковской карты с условиями кредитования счета «<М>» от 28 декабря 2012 года; Расписка о получении банковской карты от 28 декабря 2012 года; Согласие заявителя по договору страхования для держателей банковских карт от несчастных случаев, болезней и потери работы заключаемым ОАО «<М>» с ОАО «<АС>» от 28 декабря 2012 года; Заверенная копия паспорта серии № выданного 02 ноября 2005 года на имя Карпова П.С. ДД.ММ.ГГГГ года рождения; Приложение № 2 – опись прилагаемых к распоряжению документов от 29 декабря 2012 года; Распоряжение на предоставление ОАО «<М>» денежных средств клиенту от 29 декабря 2012 года; Анкета клиента розничного кредитования (сокращенная) ОАО «<М>» от 28 декабря 2012 года; Заявление физического лица на получение кредита от 28 декабря 2012 года на 2 листах; Кредитный договор № №/№ от 29 декабря 2012 года; Приложение № 1 к кредитному договору (график платежей по кредиту) от 29 декабря 2012 года; Приложение № 2 к кредитному договору (Расчет полной стоимости кредита) от 29 декабря 2012 года; Договор банковского счета физического лица от 29 декабря 2012 года; Согласие заявителя по договорам страхования от несчастных случаев, болезней и финансовых рисков, связанных с потерей работы, заключаемым ОАО «<М>» с СОАО <В> от 29 декабря 2012 года; Заверенная копия паспорта серии № № выданного 02 ноября 2005 года на имя Карпова П.С. ДД.ММ.ГГГГ года рождения; Справка о заработной плате и иных доходах за 2012 год от 26 декабря 2012 года на 1 листе; Заверенная копия приказа № 1 генерального директора ООО «<М1>» от 22 марта 2012 года; Выписка из лицевого счета № №; Выписка по счету № №; Квиток № А252 МИФНС России № 46 по г. Москве (создание одного юридического лица) от 16 марта 2012 года; Сводная опись документов регистрационного дела ООО «<М1>» от 23 марта 2012 года; Заявление о государственной регистрации юридического лица при создании по форме № Р11001 от 16 марта 2012 года; Извещение – квитанция на оплату государственной пошлины за регистрацию ООО «<М1>»; Чек-ордер СБ № 9038 филиал № 393 от 16 марта 2012 года; Копия устава ООО «<М1>»; Решение № 1 учредителя ООО «<М1>» от 14 марта 2012 года; Гарантийное письмо № 2 от 31 января 2012 года; Расписка в получении документов, представленных заявителем в регистрирующий орган по форме № Р50005 от 16 марта 2012 года; Решение о государственной регистрации по форме № Р80001 за № 85484А от 22 марта 2012 года; Лист записи (Единый государственный реестр юридических лиц) от 23 марта 2012 года; Лист записи (Единый государственный реестр юридических лиц) от 23 марта 2012 года; Учетные данные налогоплательщика ООО «<М1>»; Приложение № 6 к методическим указаниям по организации заказа, приема, учета, хранения и уничтожения бланков свидетельств о постановке на учет в налоговых органах, относящихся к категории документов строгой отчетности (Учетная карточка юридического лица); Опись вложенных документов ООО «<М1>»; Бухгалтерская отчетность ООО «<М1>» от 30 апреля 2012 года; Бухгалтерская отчетность ООО «<М1>» от 28 июля 2012 года; Налоговая декларация по налогу на добавленную стоимость ООО «<М1>» от 04 июля 2012 года; Налоговая декларация по налогу на прибыль организаций ООО «<М1>» от 05 июля 2012 года; Налоговая декларация по налогу на добавленную стоимость ООО «<М1>» от 05 июля 2012 года; Налоговая декларация по налогу на прибыль организаций ООО «<М1>» от 05 июля 2012 года; Почтовый конверт с датой отправления 02 мая 2012 года; Опись документов вложенных в письмо; Сообщение об открытии (закрытии) счета (лицевого счета) по форме № С-09-1 от 02 мая 2012 года; Почтовый конверт с датой отправления 02 мая 2012 года; Опись документов вложенных в письмо; Сообщение об открытии (закрытии) счета (лицевого счета) по форме № С-09-1 от 02 мая 2012 года; Почтовый конверт с датой отправления 02 мая 2012 года; Опись документов вложенных в письмо; Сообщение об открытии (закрытии) счета (лицевого счета) по форме № С-09-1 от 02 мая 2012 года; Сведения об открытых (закрытых) счетах в кредитных организациях на 1 листе. (т. 3, л.д. 191-197).
Вина Карпова П.С. в хищении денежных средств Банка «<К>» (ОАО) подтверждается:
- показаниями представителя потерпевшего ОАО Банк «<К>» ФИО5, данными им в судебном заседании, из которых следует, что он работает в ОАО «<данные изъяты>» в должности <данные изъяты>.
- показаниями свидетеля ФИО10, данными ею в ходе предварительного следствия и оглашенным в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон и приведенными в приговоре выше, согласно которым между «<Л>» (ОАО) и ООО «<М1>» в лице <данные изъяты> ФИО2 заключен договор аренды помещения, расположенного по адресу: <адрес>, который действовал до 01 июня 2013 года. После заключения договора аренды каких-либо сотрудников ООО «<М1>» в арендуемом офисе, в том числе Карпова П.С. она (ФИО10) не видела, ФИО2 в офисе практически не появлялся. (т. 1, л.д. 221-223);
- показаниями свидетеля ФИО11, данными им в ходе судебного заседания, из которых следует, что с 2006 по 2013 года он работал в должности <данные изъяты> в дополнительном офисе Банка «<К>», который располагается по адресу: <адрес>. В его обязанности входило руководство офиса, привлечение клиентов, оформление кредитов, вкладов. Кредитные заявки принимались на основании паспорта и пакета документов, всё это отправлялось в программу, которая одобряла или не одобряла кредит. В тот период заемщик должен был предоставить паспорт и второй документ, например права, страховое свидетельство, потом программа решала, нужны ли ещё документы, в том числе, как правило, требовалась справка формы 2 НДФЛ. Условия выдачи кредита, ответственность сторон оговаривались в договоре. В том числе заемщику выдавался график погашения кредита. Карпову П.С. им был оформлен кредит на сумму 750000 рублей, а также страховка. Все денежные средства были перечислены на следующий день. Возвращены ли были деньги банку – ему неизвестно, он там более не работает. При этом пояснил, что один кредит Карпов П.С. получил 14 января 2013 года, другой - 15 января 2013 года. Анкета Карпова П.С. заполнялась в компьютере, после чего сам Карпов П.С. ставил свою подпись. При этом подпись свою Карпов П.С. ставил при нём. Относительно заключения эксперта, из которого следует, что подпись Карпова П.С. в анкете выполнена не Карповым П.С., он (ФИО11) ничего пояснить не смог. С просьбой помочь Карпову П.С. с оформлением кредита ему (ФИО11) никто не звонил.
Задать вопрос юристу бесплатно
по мошенничествуБесплатная горячая линия круглосуточно
8 800 200 93 58В порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ в связи с существенными противоречиями в части порядка написания заявлений Карпова П.С. на выдачу кредита по ходатайству адвоката были оглашены показания свидетеля ФИО11, данные им в ходе судебного заседания, из которых следует, что 14 января 2013 года в дополнительный офис «<данные изъяты>-Западный» Банка «<К>» (ОАО) расположенный по адресу: <адрес> целью получения потребительского кредита в сумме 750 000 рублей обратился Карпов П.С.. Принятием документов и составлением «Анкеты на предоставление ОАО Банк «<К>» потребительского кредита» занимался он (ФИО11). Для получения кредита Карпов П.С. предоставил ему (ФИО11) паспорт гражданина РФ серии № выданный ОВД <адрес> ДД.ММ.ГГГГ на своё имя, страховое свидетельство государственного пенсионного страхования № на своё имя, копию трудовой книжки № от ДД.ММ.ГГГГ заверенную генеральным директором ООО «<М1>», согласно которой последний работает в указанной организации в должности заместителя генерального директора, заверенную копию приказа № 1 генерального директора ООО «<М1>» от 22 марта 2012 года, справку о заработной плате и иных доходах за 2012 год по форме Банка (Ф-195-09) от 10 января 2013 года, согласно которой Карпов П.С. работая в вышеуказанной организации получает доход в сумме не превышающей 174 000 рублей. Далее он (ФИО11) со слов Карпова П.С. и по представленным последним документам заполнил в электронном виде «Анкету на предоставление ОАО Банк «<К>» потребительского кредита» на сумму 750 000 рублей за № от 14 января 2013 года. Далее банковская программа «СОЗ» сделала вывод об одобрении кредита. После чего вышеуказанная «Анкета» была распечатана, предоставлена Карпову П.С., которым после ознакомления подписана. Далее предоставленные Карповым П.С. документы были им (ФИО11) откопированы и заверены. После чего документы были сканированы в банковскую программу и прикреплены к заявке, которая направлена для проведения дальнейшей проверки, в ходе которой так же выдача кредита была одобрена. Так же банковская программа (СОЗ) Банка «<К>» (ОАО) одобрила выдачу дополнительного кредита на такую же сумму 750 000 рублей, на получение которого Карпов П.С. согласился, в связи с чем им (ФИО11) была так же в электронном виде заполнена «Анкета на предоставление ОАО Банк «<К>» потребительского кредита» на сумму 750 000 рублей за № от 14 января 2013 года, которая была подписана Карповым П.С. и так же направлена для проведения дальнейшей проверки, в ходе которой выдача кредита Карпову П.С. была так же одобрена. После чего Карпов П.С. был приглашен в дополнительный офис для подписания кредитных документов на 15 января 2013 года. В случае, если бы Карпов П.С. при заполнении «Анкет» указал, что его доходы составляют менее 174 000 рублей и официально он не работает, Банк в выдаче кредита такому клиенту несомненно бы отказал. 15 января 2013 года Карпов П.С. явился в дополнительный офис для подписания кредитных документов и получения денежных средств. В указанный день им (ФИО11) Карпову П.С. было предложено заключить договоры страхования от несчастных случаев и болезней по каждому кредиту, на что последний согласился. Сумма страхового взноса по каждому договору страхования составила 125 813 рублей и вошла в сумму каждого кредита, то есть сумма выдаваемых Карпову П.С. кредитов увеличилась и составила 875 813 рублей. После чего Карпову П.С. были предоставлены следующие документы: заявление на страхование № от 15 января 2013 года, заявление физического лица на перевод денежных средств в рублях РФ от 15 января 2013 года, уведомление об информировании клиента о полной стоимости кредита от 15 января 2013 года, кредитный договор в виде заявления на предоставление потребительского кредита и открытие текущего счета № № от 15 января 2013 года на сумму 875813 рублей на срок 60 месяцев с процентной ставкой 28,5% годовых, график платежей к заявлению на предоставление потребительского кредита и открытие текущего счета от 15 января 2013 года, заявление на страхование № от 15 января 2013 года, заявление физического лица на перевод денежных средств в рублях РФ от 15 января 2013 года, уведомление об информировании клиента о полной стоимости кредита от 15 января 2013 года, кредитный договор в виде заявления на предоставление потребительского кредита и открытие текущего счета № № от 15 января 2013 года на сумму 875 813 рублей на срок 60 месяцев с процентной ставкой 28,5% годовых, график платежей к заявлению на предоставление потребительского кредита и открытие текущего счета от 15 января 2013 года, с которыми Карпов П.С. ознакомился и подписал. Далее им (ФИО11) было осуществлено фотографирование Карпова П.С. После подписания документов Карпов П.С. изъявил желание получить потребительские кредиты на банковские карты, которые были оформлены и выданы последнему. Далее, на основании заявлений физического лица на перевод денежных средств в рублях РФ от 15 января 2013 года подписанных Карповым П.С. кредитные денежные средства в сумме 125813 рублей были перечислены на счет «<К> Страхование» (ОАО) № в счет оплаты страховой премии по договору страхования № №-13 от 15 января 2013 года и кредитные денежные средства в сумме 125 813 рублей были перечислены в счет оплаты страховой премии по договору страхования № № от 15 января 2013 года. После чего на основании распоряжений на предоставление кредита и отражение в бухгалтерском учете обеспечения, полученного по кредиту от 15 января 2013 года кредитные денежные средства по кредитному договору № № в сумме 750 000 рублей были перечислены на специальный карточный счет Карпова П.С. № открытый в Банке «<К>» (ОАО) по адресу: <адрес> и кредитные денежные средства по кредитному договору № № в сумме 750000 рублей были перечислены на специальный карточный счет Карпова П.С. № открытый в Банке «<К>» (ОАО) по адресу: <адрес>. Далее в этот же день, то есть 15 января 2013 года кредитные денежные средства в общей сумме 1500 000 рублей были сняты Карповым П.С. со счетов через банкомат расположенный в дополнительном офисе «<данные изъяты>-Западный» Банка «Открытие» (ОАО) по адресу: <адрес> Принятием кредитных заявок, формированием кредитных документов и выдачей кредитных денежных средств он (ФИО11) занимался в основном из-за большого потока клиентов, а так же из-за загруженности менеджеров, которых в офисе работало двое, а иногда и один менеджер. С ФИО1 и ФИО2 он (ФИО11) не знаком и ни когда с ними не встречался (т. 1, л.д. 125-129).
После оглашения вышеприведенных показаний, свидетель ФИО11 показания, данные им в ходе предварительного следствия, подтвердил в полном объеме, противоречия пояснил прошествием большого количества времени.
Указанные потерпевшим и свидетелями обстоятельства подтверждаются также следующими письменными доказательствами, исследованными в ходе судебного следствия:
- заявлением представителя Банка «<К>» (ОАО) ФИО16 о совершении Карповым П.С. в отношении данного Общества преступления. (т. 1, л.д. 11);
- ответом на запрос о предоставлении справок о доходах физического лица по форме 2-НДФЛ за 2011-2013 года в отношении Карпова П.С. из <данные изъяты> по г. Москве от 25 декабря 2013 года, согласно которому Карпов П.С. (ИНН №) состоит на учете в инспекции. Последние сведения о доходах поступали в инспекцию за 2011 год. По состоянию на 25 декабря 2013 года сведениями о доходах Карпова П.С. за 2012 год инспекция не располагает. (т. 1, л.д. 227-228);
- выпиской по лицевому счету ООО «<М1>» № за период с 20 апреля 2012 года по 17 июля 2014 года. (т. 3, л.д. 168-180);
- протоколом выемки от 05 ноября 2013 года, в ходе которой в Банке «<К>» (ОАО) изъяты документы, касающиеся кредитования Карпова П.С. (т. 1, л.д. 140-144);
- протоколом выемки от 16 июня 2014 года, в ходе которой в ИФНС России № 13 по г. Москве изъяты регистрационное дело, налоговое дело, учетное дело, финансовые, учредительно - юридические документы, а так же бухгалтерская отчетность ООО «<М1>». (т. 3, л.д. 6-10);
- протоколом осмотра документов от 20 декабря 2013 года, в ходе которого осмотрены документы, изъятые в ходе производства выемки в Банке «<К>» (ОАО). (т. 1, л.д. 259-264);
- протоколом осмотра документов от 27 июня 2014 года, в ходе которого осмотрены документы, изъятые в ходе производства выемки в ИФНС России № 13 по г. Москве. (т. 3, л.д. 181-190);
- заключением эксперта № 4721 от 19 декабря 2013 года, согласно выводам которого: подписи от имени Карпова П.С. расположенные в документах, предоставленных на экспертизу: - в Анкете на предоставление ОАО Банк «<К>» потребительского кредита № от 14 января 2013 года, в графе «Подпись» раздела: «Дата и подпись клиента», а так же в графе: «Подпись Клиента» на третьем листе указанного документа; - в Заявлении на предоставление потребительского кредита и открытие текущего счета № № от 15 января 2013 года, в графах «Подпись заемщика» на каждом листе указанного документа, а так же графе «Подпись» раздела «Дата и подпись заемщика» на первом листе и в графе «Подпись Заемщика (ФИО полностью)» на втором листе указанного документа; - в Графике платежей к Заявлению на предоставление потребительского кредита и открытие текущего счета в рублях РФ по кредитному договору № №-13 от 15 января 2013 года, в графе «Заемщик» после рукописных записей «Карпов П.С.» на втором листе указанного документа; - в Уведомлении об информировании Клиента о полной стоимости кредита (кредитование физических лиц на потребительские цели) от 15.01.2013 года в левом нижнем углу документа; - в Заявлении физического лица на перевод денежных средств в рублях РФ от 15 января 2013 года, в графе «Подпись» раздела: «Дата и подпись клиента/представителя клиента»; - в Заявлении на страхование НС № № от 15 января 2013 года в графе «Подпись и ФИО Страхователя»; - в Анкете на предоставление ОАО Банк «<К>» потребительского кредита № от 14 января 2013 года, в графе: «Подпись» раздела: «Дата и подпись клиента», а так же в графе: «Подпись Клиента» на третьем листе указанного документа; - в Заявлении на предоставление потребительского кредита и открытие текущего счета № № от 15 января 2013 года, в графах: «Подпись заемщика» на каждом листе указанного документа, а так же в графе «Подпись» раздела: «Дата и подпись заемщика» на первом листе и в графе: «Подпись Заемщика (ФИО полностью)» на втором листе указанного документа; - в Графике платежей к заявлению на предоставление потребительского кредита и открытие текущего счета в рублях РФ по кредитному договору № №13 от 15 января 2013 года, в графе: «Заемщик» после рукописных записей «Карпов П.С.» на втором листе указанного документа; - в Уведомлении об информировании Клиента о полной стоимости кредита (кредитование физических лиц на потребительские цели) от 15 января 2013 года, в левом нижнем углу документа; - в Заявлении физического лица на перевод денежных средств в рублях РФ от 15 января 2013 года, в графе: «Подпись» раздела: «Дата и подпись клиента/представителя клиента»; - в Заявлении на страхование НС № №-13 от 15 января 2013 года, в графе: «Подпись и ФИО Страхователя», - выполнены Карповым П.С.. (т. 1, л.д. 247-257);
- вещественными доказательствами, в качестве которых по делу признаны: Опись документов от 14 января 2013 года; Анкета на предоставление ОАО Банк «<К>» потребительского кредита № от 14 января 2013 года; Заявление на предоставление потребительского кредита и открытие текущего счета № № от 15 января 2013 года; График платежей к Заявлению на предоставление Потребительского кредита и открытие текущего счета в рублях РФ по кредитному договору № №-13 от 15 января 2013 года на 2 листах; Уведомление об информировании Клиента о полной стоимости кредита от 15 января 2013 года; Заявление физического лица на перевод денежных средств в рублях РФ от 15 января 2013 года; Заявление на страхование НС № № от 15 января 2013 года; Копия страхового полиса серии НС № № от 15 января 2013 года; Распоряжение на предоставление кредита и отражение в бухгалтерском учете обеспечения полученного по кредиту от 15 января 2013 года; Справка о заработной плате и иных доходах по форме Ф-195-09 от 10 января 2013 года; Заверенная копия трудовой книжки №; Заверенная копия приказа № 1 генерального директора ООО «<М1>» от 22 марта 2012 года; Заверенная копия страхового свидетельства государственного пенсионного страхования № на имя Карпова П.С.; Заверенная копия паспорта серии № выданного ДД.ММ.ГГГГ на имя Карпова П.С. ДД.ММ.ГГГГ года рождения; Опись документов от 14 января 2013 года; Анкета на предоставление ОАО Банк «<К>» потребительского кредита № от 14 января 2013 года; Заявление на предоставление потребительского кредита и открытие текущего счета № № от 15 января 2013 года; График платежей к Заявлению на предоставление Потребительского кредита и открытие текущего счета в рублях РФ по кредитному договору № № от 15 января 2013 года; Уведомление об информировании Клиента о полной стоимости кредита от 15 января 2013 года; Заявление физического лица на перевод денежных средств в рублях РФ от 15 января 2013 года; Заявление на страхование НС № № от 15 января 2013 года; Копия страхового полиса серии № от 15 января 2013 года; Распоряжение на предоставление кредита и отражение в бухгалтерском учете обеспечения полученного по кредиту от 15 января 2013 года; Справка о заработной плате и иных доходах за 2012 год по форме Ф-195-09 от 10 января года; Заверенная копия трудовой книжки №; Заверенная копия приказа № 1 генерального директора ООО «<М1>» от 22 марта 2012 года; Заверенная копия страхового свидетельства государственного пенсионного страхования № на имя Карпова П.С.; Заверенная копия паспорта серии № выданного 02 ноября 2005 года на имя Карпова <данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ года рождения; Фотоснимок Карпова П.С.; Копия требования о досрочном погашении кредита от 10 июня 2013 года; Копия требования о досрочном погашении кредита от 10 июня 2013 года; Выписка из лицевого счета № №; Счет-Выписка по расчетному счету Карпова П.С. № № Счет-Выписка по расчетному счету Карпова П.С. № №; Квиток № № МИФНС России № 46 по г. Москве (создание одного юридического лица) от 16 марта 2012 года; Сводная опись документов регистрационного дела ООО «<М1>» от 23 марта 2012 года; Заявление о государственной регистрации юридического лица при создании по форме № Р11001 от 16 марта 2012 года; Извещение – квитанция на оплату государственной пошлины за регистрацию ООО «<М1>»; Чек-ордер СБ № 9038 филиал № 393 от 16 марта 2012 года; Копия устава ООО «<М1>» на 17 листах; Решение № 1 учредителя ООО «<М1>» от 14 марта 2012 года; Гарантийное письмо № 2 от 31 января 2012 года; Расписка в получении документов, представленных заявителем в регистрирующий орган по форме № Р50005 от 16 марта 2012 года; Решение о государственной регистрации по форме № Р80001 за № № от 22 марта 2012 года; Лист записи (Единый государственный реестр юридических лиц) от 23 марта 2012 года; Лист записи (Единый государственный реестр юридических лиц) от 23 марта 2012 года; Учетные данные налогоплательщика ООО «<М1>»; Приложение № 6 к методическим указаниям по организации заказа, приема, учета, хранения и уничтожения бланков свидетельств о постановке на учет в налоговых органах, относящихся к категории документов строгой отчетности (Учетная карточка юридического лица); Опись вложенных документов ООО «<М1>»; Бухгалтерская отчетность ООО «<М1>» от 30 апреля 2012 года; Бухгалтерская отчетность ООО «<М1>» от 28 июля 2012 года; Налоговая декларация по налогу на добавленную стоимость ООО «<М1>» от 04 июля 2012 года; Налоговая декларация по налогу на прибыль организаций ООО «<М1>» от 05 июля 2012 года; Налоговая декларация по налогу на добавленную стоимость ООО «<М1>» от 05 июля 2012 года; Налоговая декларация по налогу на прибыль организаций ООО «<М1>» от 05 июля 2012 года; Почтовый конверт с датой отправления 02 мая 2012 года; Опись документов вложенных в письмо; Сообщение об открытии (закрытии) счета (лицевого счета) по форме № С-09-1 от 02 мая 2012 года; Почтовый конверт с датой отправления 02 мая 2012 года; Опись документов вложенных в письмо; Сообщение об открытии (закрытии) счета (лицевого счета) по форме № С-09-1 от 02 мая 2012 года; Почтовый конверт с датой отправления 02 мая 2012 года; Опись документов вложенных в письмо; Сообщение об открытии (закрытии) счета (лицевого счета) по форме № С-09-1 от 02 мая 2012 года; Сведения об открытых (закрытых) счетах в кредитных организациях на 1 листе. (т. 1, л.д. 265-268, т. 3, л.д. 191-197);
Вина Карпова П.С. в хищении денежных средств «<М2>» (ОАО), подтверждается:
- показаниями представителя потерпевшего ОАО «<М2>» ФИО6, данными ею в ходе судебного заседания из которых следует, что она является <данные изъяты> ОАО «<М2>». По настоящему уголовному делу ей известно, что 15 января 2013 года между ОАО «<М2>» и Карповым П.С. был заключен кредитный договор № №. На основании данного договора на счет Карпова П.С. была перечислена сумма кредита в размере 769230 рублей 77 копеек. Поскольку условиями кредитного договора было предусмотрено страхование жизни и здоровья заемщика, за счет кредитных средств была оплачена страховка в размере 69000 рублей. Между тем погашение кредита так и не производилось, чем банку был причинен ущерб. Поскольку от таких ссуд, предусмотрен розыск должника, то банк предпочитает избавляться от таких заемщиков, в связи с чем сложилась практика продажи данного права требования по цессии. И поэтому 31 марта 2014 года ОАО «<М2>» заключил договор уступки прав требования с ООО «<данные изъяты>». Согласно договора, все права и требования перешли ООО «<данные изъяты>». Соответствующие документы передавались в предварительном слушании. В каком именно офисе Карпову П.С. выдавался кредит, и на какой срок она сказать не может, поскольку в соответствии с вышеуказанным договором цессии она более не располагает документами относительно произведенного займа. Между тем ей известно, что ни одного платежа от Карпова не поступило, в то время как они должны были поступать ежемесячно, так что просрочку следует считать с 15 января 2013 года. Также показала, что страхование не является обязательной услугой. Относительно процедуры оформления кредита пояснила, что изначально гражданин из каких-то источников узнает о кредитных программах банка, после чего заемщик заполняет анкету-заявление о выдаче кредита, куда он заносит свои личные данные, сумму кредита и другие существенные условия. После этого банк рассматривает заявление, оценивает платежеспособность клиента, и на основании этих данных делает вывод, можно ли выдать ему кредит.
- показаниями свидетеля ФИО10, данными ею в ходе предварительного следствия и оглашенным в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон и приведенными в приговоре выше, согласно которым между «<Л>» (ОАО) и ООО «<М1>» в лице <данные изъяты> ФИО2 заключен договор аренды помещения, расположенного по адресу: <адрес>, который действовал до 01 июня 2013 года. После заключения договора аренды каких-либо сотрудников ООО «<М1>» в арендуемом офисе, в том числе Карпова П.С. она (ФИО10) не видела, ФИО2 в офисе практически не появлялся. (т. 1, л.д. 221-223);
- показаниями свидетеля ФИО3, данными им в ходе судебного заседания, из которых следует, что с 2010 по 2014 года он работал в дополнительном офисе «<М2>» по адресу: г. Москва,
- показаниями свидетеля ФИО12, данными им в ходе судебного заседания, из которых следует, что в 2013 году он работал в ОАО «<М2>». В его должностные обязанности входило выявление и пресечение мошеннических действий, представление интересов Банка в правоохранительных органах. Ему известно, что Карпов П.С. обратился в банк с заявлением о выдаче кредита. Относительно порядка выдачи кредита пояснил, что после представления менеджеру заявления и необходимых документов со слов заявителя заполняется анкета, которая заявителем и проверяется, после чего он в ней подписывается. Затем эти сведения вносятся в программу, которая принимает решение, одобрять кредит или нет. В случае одобрения кредита приглашается заявитель, с ним заключается соответствующий договор, он уведомляется о графике платежей, после чего ему выдаются денежные средства. Выдается ли клиенту какая-либо карта – пояснить не может. Кредит Карпова П.С. составлял около 700000 рублей. Выдались ли Карпову денежные средства ему неизвестно, как и то, погашал ли он их.
В порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ в связи с существенными противоречиями в части обстоятельств оформления кредита Карповым П.С. по ходатайству государственного обвинителя были оглашены показания свидетеля ФИО12, данные им в ходе предварительного следствия, из которых следует, что 14 января 2013 года в дополнительный офис «
После оглашения вышеуказанных показаний свидетель ФИО13 показал, что при его допросе у следователя он опирался на документы, которые взял с собой, в связи с чем события помнил гораздо лучше. Показания, данные им в ходе предварительного следствия, подтвердил.
- показаниями свидетеля ФИО4, данными им в ходе предварительного следствия и оглашенными в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что в дополнительном офисе «
Согласно предъявленных документов он (ФИО4) пояснил, что 14 января 2013 года в дополнительный офис «
Указанные потерпевшим и свидетелями обстоятельства подтверждаются также следующими письменными доказательствами, исследованными в ходе судебного следствия:
- заявлением представителя «<М2>» (ОАО) Капранова П.В. о совершении Карповым П.С. в отношении данного Общества преступления. (т. 2, л.д. 157);
- ответом на запрос о предоставлении справок о доходах физического лица по форме 2-НДФЛ за 2011-2013 года в отношении Карпова П.С. из <данные изъяты> от 25 декабря 2013 года, согласно которому Карпов П.С. (ИНН № состоит на учете в инспекции. Последние сведения о доходах поступали в инспекцию за 2011 год. По состоянию на 25 декабря 2013 года сведениями о доходах Карпова П.С. за 2012 год инспекция не располагает. (т. 1, л.д. 227-228);
- выпиской по лицевому счету ООО «<М1>» № за период с 20 апреля 2012 года по 17 июля 2014 года. (т. 3, л.д. 168-180);
- протоколом выемки от 17 июня 2014 года, в ходе которой в «<М2>» (ОАО) изъяты документы, касающиеся кредитования Карпова П.С. (т. 2, л.д. 291-294);
- протоколом выемки от 16 июня 2014 года, в ходе которой в ИФНС России № 13 по г. Москве изъяты регистрационное дело, налоговое дело, учетное дело, финансовые, учредительно-юридические документы, а так же бухгалтерская отчетность ООО «<М1>». (т. 3, л.д. 6-10);
- протоколом осмотра документов от 27 июня 2014 года, в ходе которого осмотрены документы, изъятые в ходе производства выемок в «<М2>» (ОАО) и в ИФНС России № 13 по г. Москве. (т. 3, л.д. 181-190);
- заключением эксперта № 1774 от 26 июня 2014 года, согласно выводам которого подписи от имени Карпова П.С.: - в графах «Клиент (подпись)» заявления-анкеты на получение кредита в ОАО «<М2>» от 14 января 2013 года; - в графе «Карпов П.С.» уведомления от 15 января 2013 года; - в графах «(Заемщик)», «Заемщик:», «(подпись)» кредитного договора № от 15 января 2013 года; - в графе «Подпись:» приложения к Уведомлению заемщика о полной стоимости кредита, перечне и размерах платежей связанных с несоблюдением условий кредитного договора… от 15 января 2013 года; - в графах «(подпись)» анкеты-заявления на выпуск банковской карты клиенту ОАО «<М2>» от 15 января 2013 года; - в графе «Подпись заемщика» тарифов ОАО «<М2>» на выпуск и обслуживание международных банковских карт; - в графе «(Подпись)» расписки о получении банковской карты от 15 января 2013 года; - в графе «Подпись ФИО застрахованного» заявления на страхование от 15 января 2013 года - выполнены Карповым П.С.. (т. 3, л.д. 223-231);
- вещественными доказательствами, в качестве которых по делу признаны: Заявление-Анкета на получение кредита в ОАО «<М2>» от 14 января 2013 года; Уведомление заемщика о полной стоимости кредита от 15 января 2013 года; Кредитный договор № от 15 января 2013 года; Приложение к уведомлению заемщика о полной стоимости кредита (график платежей) от 15 января 2013 года; Анкета-заявление на выпуск банковской карты клиенту ОАО «<М2>» от 15 января 2013 года; Тарифы ОАО «<М2>» на выпуск и обслуживание международных банковских карт в рамках реализации кредитных программ от 15 января 2013 года; Расписка о получении банковской карты от 15 января 2013 года на 1 листе; Заявление на страхование от 15 января 2013 года; Приложение № 4 к договору страхования (памятка по страхованию от несчастных случаев и болезней); Справка о доходах для предоставления в ОАО «<М2>» от 10 января 2013 года; Заверенная копия трудовой книжки №; Заверенная копия паспорта серии № выданного ДД.ММ.ГГГГ на имя Карпова П.С. ДД.ММ.ГГГГ года рождения; Фотоснимок Карпова П.С.; Выписка из лицевого счета № №; Квиток № А252 МИФНС России № 46 по г. Москве (создание одного юридического лица) от 16 марта 2012 года; Сводная опись документов регистрационного дела ООО «<М1>» от 23 марта 2012 года; Заявление о государственной регистрации юридического лица при создании по форме № Р11001 от 16 марта 2012 года; Извещение – квитанция на оплату государственной пошлины за регистрацию ООО «<М1>»; Чек-ордер СБ № 9038 филиал № 393 от 16 марта 2012 года; Копия устава ООО «<М1>»; Решение № 1 учредителя ООО «<М1>» от 14 марта 2012 года; Гарантийное письмо № 2 от 31 января 2012 года; Расписка в получении документов, представленных заявителем в регистрирующий орган по форме № Р50005 от 16 марта 2012 года; Решение о государственной регистрации по форме № Р80001 за № 85484А от 22 марта 2012 года; Лист записи (Единый государственный реестр юридических лиц) от 23 марта 2012 года; Лист записи (Единый государственный реестр юридических лиц) от 23 марта 2012 года; Учетные данные налогоплательщика ООО «<М1>»; Приложение № 6 к методическим указаниям по организации заказа, приема, учета, хранения и уничтожения бланков свидетельств о постановке на учет в налоговых органах, относящихся к категории документов строгой отчетности (Учетная карточка юридического лица); Опись вложенных документов ООО «<М1>»; Бухгалтерская отчетность ООО «<М1>» от 30 марта 2012 года; Бухгалтерская отчетность ООО «<М1>» от 28.07.2012 года; Налоговая декларация по налогу на добавленную стоимость ООО «<М1>» от 04 июля 2012 года; Налоговая декларация по налогу на прибыль организаций ООО «<М1>» от 05 июля 2012 года; Налоговая декларация по налогу на добавленную стоимость ООО «<М1>» от 05 июля 2012 года; Налоговая декларация по налогу на прибыль организаций ООО «<М1>» от 05 июля 2012 года; Почтовый конверт с датой отправления 02 мая 2012 года; Опись документов вложенных в письмо; Сообщение об открытии (закрытии) счета (лицевого счета) по форме № С-09-1 от 02 мая 2012 года; Почтовый конверт с датой отправления 02 мая 2012 года; Опись документов вложенных в письмо; Сообщение об открытии (закрытии) счета (лицевого счета) по форме № С-09-1 от 02 мая 2012 года; Почтовый конверт с датой отправления 02 мая 2012 года; Опись документов вложенных в письмо на 1 листе; Сообщение об открытии (закрытии) счета (лицевого счета) по форме № С-09-1 от 02 мая 2012 года; Сведения об открытых (закрытых) счетах в кредитных организациях. (т. 3, л.д. 191-197).
Оценивая исследованные в судебном следствии доказательства, суд считает, что показания потерпевших ФИО15, ФИО14, и ФИО6, а также свидетелей ФИО7, ФИО9, ФИО11, ФИО13, ФИО3, ФИО4, ФИО10, последовательны, логичны, не противоречивы, согласуются друг с другом и другими доказательствами, исследованными в ходе судебного следствия, и в совокупности устанавливают одни и те же обстоятельства, изобличающие подсудимого Карпова П.С. в содеянном.
Кроме того, вышеуказанные лица неприязненных отношений к Карпову П.С. не испытывали, на этом основании суд не усматривает причин для оговора указанными лицами подсудимого и признает их показания достоверными и правдивыми.
Оценивая показания Карпова П.С., которыми он изобличает себя в совершении вмененных ему преступлений, суд им доверяет и признает их правдивыми, поскольку они полностью соответствуют показания потерпевших и другим исследованным в ходе судебного следствия доказательствам. Причин для оговора Карповым П.С. самого себя в инкриминируемых ему преступлениях судом не установлено.
Решая вопрос о допустимости исследованных в судебном заседании письменных доказательств, суд признает все исследованные доказательства допустимыми, поскольку они получены и приобщены к уголовному делу без каких-либо существенных нарушений уголовно-процессуального закона, соответствуют положениям ст. 81-84 УПК РФ, имеют непосредственное отношение к предъявленному обвинению, содержат в себе сведения, имеющие доказательственное значение, поэтому они подлежали исследованию в судебном заседании и использовались в процессе доказывания вины подсудимого.
Заключения экспертов суд признает полными и точными, поскольку в них нашли отражение поставленные на разрешение перед экспертами вопросы с учетом фактических обстоятельств установленных следствием. Данные экспертизы проведены лицами, обладающими специальными познаниями, назначенными в установленном законом порядке, предупрежденными об уголовной ответственности за дачу заведомо ложного заключения, с предоставлением необходимых им для проведения экспертизы документов и предметов. Нарушений уголовно-процессуального закона при их назначении и проведении суд не усматривает. Выводы указанных экспертиз суд находит обоснованными, поскольку они согласуются с исследованными в судебном следствии доказательствами.
Оценивая совокупность представленных доказательств, признанных судом относимыми, допустимыми и полученными в соответствии с нормами УПК РФ, суд приходит к выводу о совершении Карповым П.С. вмененных ему преступлений.
Суд квалифицирует действия подсудимого Карпова П.С. по факту хищения денежных средств, принадлежащих ОАО «<М>» по ч. 2 ст. 159.1 УК РФ, как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору.
По факту хищения денежных средств ОАО Банк «<К>» суд квалифицирует действия Карпова П.С. по ч. 3 ст. 159.1 УК РФ, как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере.
По факту хищения денежных средств ОАО Банк «<М2>» суд квалифицирует действия Карпова П.С. по ч. 2 ст. 159.1 УК РФ как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору.
В соответствии с примечанием к ст. 159.1 УК РФ, причиненный потерпевшему ОАО «<К>» ущерб в размере 1751 626 рублей, свидетельствует о совершении хищения Карповым П.С. в крупном размере.
С учетом материалов дела, касающихся личности Карпова П.С. и обстоятельств совершения им преступлений, у суда нет оснований сомневаться в психическом состоянии подсудимого Карпова П.С. как на момент совершения преступлений, так и на момент их расследования, в связи с чем по отношению к инкриминируемым ему деяниям суд признает его вменяемым.
При назначении подсудимому наказания суд, в соответствии с требованиями ст. 6, 60 УК РФ, учитывает характер и степень общественной опасности содеянного, посягающего на собственность, учитывает, что в преступления совершенные Карповым П.С. относится к категории преступлений средней тяжести, личность виновного, который до совершения указанных преступлений судим не был, положительно характеризующегося, не состоящего на учете в НД, ПНД, а так же учитывает влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи, обстоятельства, влияющие на вид и размер наказания, и состояние здоровья подсудимого.
Обстоятельствами, смягчающими наказание, предусмотренными ст. 61 УК РФ, суд признает признание вины и раскаяние в содеянном, частичное возмещение причиненного преступлениями потерпевшим материального ущерба, <данные изъяты>.
Обстоятельств, отягчающих наказание Карпова П.С., предусмотренных ст. 63 УК РФ судом не установлено.
На основании вышеизложенного суд приходит к выводу о возможности исправления подсудимого Карпова П.С. без реального отбытия наказания в виде лишения свободы, применив к нему положения ст. 73 УК РФ.
Учитывая наличие смягчающих наказание обстоятельств, а так же обстоятельства совершенных преступлений, суд считает возможным не назначать подсудимому Карпову П.С. дополнительное наказание в виде штрафа и ограничения свободы.
Каких-либо исключительных обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности совершенных подсудимым Карповым П.С. преступлений, не установлено, в связи с чем суд не находит оснований для применения к нему при назначении наказания положений ст. 64 УК РФ.
Учитывая фактические обстоятельства и степень общественной опасности совершенных Карповым П.С. преступлений, суд не находит оснований для изменения категории преступлений на менее тяжкую.
Разрешая судьбу вещественных доказательств по делу, суд руководствуется требованиями ч. 3 ст. 81 УПК РФ.
В ходе предварительного следствия ОАО «<М>» и ОАО «<К>» признаны гражданским истцами на сумму причиненного им материального ущерба.
Согласно заявленным исковым требованиям ОАО Банк «<К>» просит взыскать с Карпова П.С. в счет возмещения причиненного преступлением имущественного ущерба 1751626 рублей 00 копеек.
Согласно заявленным <М>» просит взыскать с Карпова П.С. в счет возмещения причиненного преступлением ущерба 295 174 рублей 88 копеек.
При рассмотрении гражданского иска ОАО Банк «<К>», суд считает необходимым данный иск удовлетворить в полном объеме и взыскать с Карпова П.С. в пользу ОАО Банк «<К>» в счет возмещения причиненного преступлением ущерба 1751626 рублей 00 копеек.
При рассмотрении гражданского иска ОАО «<М>», суд считает необходимым данный иск удовлетворить частично и взыскать с Карпова П.С. в пользу ОАО «<М>», с учетом частичного погашения задолженности, в счет возмещения причиненного преступлением ущерба 295174 рублей 88 копеек.
Факт причинения имущественного ущерба ОАО Банк «<К>» и ОАО «<М>» установлен в судебном заседании и не оспаривается подсудимым.
На основании изложенного, руководствуясь ст. 304, 307, 308, 309 УПК РФ, суд
ПРИГОВОРИЛ
Признать Карпова П.С. виновным в совершении двух преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 159.1 УК РФ и преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159.1 УК РФ, назначив ему наказание:
по ч. 2 ст. 159.1 УК РФ (по факту хищения денежных средств ОАО «<М>») в виде 1 (одного) года 6 (шести) месяцев лишения свободы без ограничения свободы;
по ч. 2 ст. 159.1 УК РФ (по факту хищения денежных средств ОАО «<М2>») в виде 1 (одного) года 6 (шести) месяцев лишения свободы без ограничения свободы;
по ч. 3 ст. 159.1 УК РФ (по факту хищения денежных средств ОАО «<К>») в виде 2 (двух) лет лишения свободы без ограничения свободы и штрафа.
В соответствии с ч. 2 ст. 69 УК РФ путем частичного сложения назначенных наказаний окончательно определить Карпову П.С. наказание в виде 3 (трех) лет 6 (шести) месяцев лишения свободы без штрафа и ограничения свободы.
На основании ст. 73 УК РФ назначенное наказание считать условным с испытательным сроком в 4 (четыре) года.
Обязать Карпова П.С. в период испытательного срока не менять места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего исправление осужденных; не допускать нарушений общественного порядка, и систематически (ежемесячно) являться для регистрации по вызовам указанной инспекции.
Меру пресечения Карпову П.С. до вступления приговора в законную силу оставить прежней – подписку о невыезде и надлежащем поведении.
Гражданский иск ОАО Банк «<К>» о взыскании с Карпова П.С. в счет возмещения причиненного преступлением ущерба 1751626 рублей 00 копеек удовлетворить в полном объеме.
Взыскать с Карпова П.С. в пользу ОАО Банк «<К>» в счет возмещения причиненного преступлением ущерба 1751626 (один миллион семьсот пятьдесят одна тысяча шестьсот двадцать шесть) рублей 00
Гражданский иск ОАО «<М>» о взыскании с Карпова П.С. в счет возмещения причиненного преступлением ущерба 295174 рублей 88 копеек удовлетворить частично.
Взыскать с Карпова П.С. в пользу ОАО «<М>» в счет возмещения причиненного преступлением ущерба 287331 (двести восемьдесят семь тысяч триста тридцать один) рубль 25 копеек.
После вступления приговора в законную силу вещественные доказательства: Анкета клиента розничного кредитования (сокращенная) ОАО «<М>» от 28 декабря 2012 года на 1 листе; Заявление на выпуск банковской карты с условиями кредитования счета «<М>» от 28 декабря 2012 года на 2 листах; Расписка о получении банковской карты от 28 декабря 2012 года на 1 листе; Согласие заявителя по договору страхования для держателей банковских карт от несчастных случаев, болезней и потери работы заключаемым ОАО «<М>» с ОАО «<АС>» от 28 декабря 2012 года на 2 листах; Заверенная копия паспорта серии № выданного 02 ноября 2005 года на имя Карпова П.С. ДД.ММ.ГГГГ года рождения на 3 листах; Приложение № 2 – опись прилагаемых к распоряжению документов от 29 декабря 2012 года на 1 листе; Распоряжение на предоставление ОАО «<М>» денежных средств клиенту от 29 декабря 2012 года на 1 листе; Анкета клиента розничного кредитования (сокращенная) ОАО «<М>» от 28 декабря 2012 года на 2 листах; Заявление физического лица на получение кредита от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; Кредитный договор № №810/12 от 29 декабря 2012 года на 4 листах; Приложение № 1 к кредитному договору (график платежей по кредиту) от 29 декабря 2012 года на 1 листе; Приложение № 2 к кредитному договору (Расчет полной стоимости кредита) от 29 декабря 2012 года на 1 листе; Договор банковского счета физического лица от 29 декабря 2012 года на 3 листах; Согласие заявителя по договорам страхования от несчастных случаев, болезней и финансовых рисков, связанных с потерей работы, заключаемым ОАО «<М>» с СОАО <В> от 29 декабря 2012 года на 2 листах; Заверенная копия паспорта серии № выданного ДД.ММ.ГГГГ на имя Карпова П.С. ДД.ММ.ГГГГ года рождения на 3 листах; Справка о заработной плате и иных доходах за 2012 год от 26 декабря 2012 года на 1 листе; Заверенная копия приказа № 1 генерального директора ООО «<М1>» от 22 марта 2012 года на 1 листе; Выписка из лицевого счета № на 1 листе; Выписка по счету № на 3 листах; Опись документов от 14 января 2013 года на 3 листах; Анкета на предоставление ОАО Банк «<К>» потребительского кредита № от 14 января 2013 года на 3 листах; Заявление на предоставление потребительского кредита и открытие текущего счета № №-13 от 15 января 2013 года на 2 листах; График платежей к Заявлению на предоставление Потребительского кредита и открытие текущего счета в рублях РФ по кредитному договору № № от 15 января 2013 года на 2 листах; Уведомление об информировании Клиента о полной стоимости кредита от 15.01.2013 года на 1 листе; Заявление физического лица на перевод денежных средств в рублях РФ от 15 января 2013 года на 1 листе; Заявление на страхование НС № № от 15 января 2013 года на 1 листе; Копия страхового полиса серии НС № № от 15 января 2013 года на 1 листе; Распоряжение на предоставление кредита и отражение в бухгалтерском учете обеспечения полученного по кредиту от 15 января 2013 года на 2 листах; Справка о заработной плате и иных доходах по форме Ф-195-09 от 10 января 2013 года на 1 листе; Заверенная копия трудовой книжки № на 11 листах; Заверенная копия приказа № 1 генерального директора ООО «<М1>» от 22 марта 2012 года на 1 листе; Заверенная копия страхового свидетельства государственного пенсионного страхования № на имя Карпова П.С. на 1 листе; Заверенная копия паспорта серии № выданного ДД.ММ.ГГГГ на имя Карпова П.С. ДД.ММ.ГГГГ года рождения на 3 листах; Опись документов от 14 января 2013 года на 3 листах; Анкета на предоставление ОАО Банк «<К>» потребительского кредита № от 14 января 2013 года на 3 листах; Заявление на предоставление потребительского кредита и открытие текущего счета № №-13 от 15 января 2013 года на 2 листах; График платежей к Заявлению на предоставление Потребительского кредита и открытие текущего счета в рублях РФ по кредитному договору № № 15 января 2013 года на 2 листах; Уведомление об информировании Клиента о полной стоимости кредита от 15 января 2013 года на 1 листе; Заявление физического лица на перевод денежных средств в рублях РФ от 15 января 2013 года на 1 листе; Заявление на страхование НС № № от 15 января 2013 года на 1 листе; Копия страхового полиса серии НС № № от 15 января 2013 года на 1 листе; Распоряжение на предоставление кредита и отражение в бухгалтерском учете обеспечения полученного по кредиту от 15 января 2013 года на 2 листах; Справка о заработной плате и иных доходах за 2012 год по форме Ф-195-09 от 10 января 2013 года на 1 листе; Заверенная копия трудовой книжки № на 11 листах; Заверенная копия приказа № 1 генерального директора ООО «<М1>» от 22 марта 2012 года на 1 листе; Заверенная копия страхового свидетельства государственного пенсионного страхования № на имя Карпова П.С. на 1 листе; Заверенная копия паспорта серии № выданного ДД.ММ.ГГГГ на имя Карпова П.С. ДД.ММ.ГГГГ года рождения на 3 листах; Фотоснимок Карпова П.С. на 1 листе; Копия требования о досрочном погашении кредита от 10 июня 2013 года на 1 листе; Копия требования о досрочном погашении кредита от 10 июня 2013 года на 1 листе; Выписка из лицевого счета № на 1 листе; Счет-Выписка по расчетному счету Карпова П.С. № на 1 листе; Счет-Выписка по расчетному счету Карпова П.С. № на 1 листе; Заявление-Анкета на получение кредита в ОАО «<М2>» от 14 января 2013 года на 3 листах; Уведомление заемщика о полной стоимости кредита от 15 января 2013 года на 1 листе; Кредитный договор № от 15 января 2013 года на 4 листах; Приложение к уведомлению заемщика о полной стоимости кредита (график платежей) от 15 января 2013 года на 2 листах; Анкета-заявление на выпуск банковской карты клиенту ОАО «<М2>» от 15 января 2013 года на 1 листе; Тарифы ОАО «<М2>» на выпуск и обслуживание международных банковских карт в рамках реализации кредитных программ от 15 января 2013 года на 1 листе; Расписка о получении банковской карты от 15 января 2013 года на 1 листе; Заявление на страхование от 15 января 2013 года на 2 листах; Приложение № 4 к договору страхования (памятка по страхованию от несчастных случаев и болезней) на 1 листе; Справка о доходах для предоставления в ОАО «<М2>» от 10 января 2013 года на 1 листе; Заверенная копия трудовой книжки АТ-Х № на 11 листах; Заверенная копия паспорта серии № выданного 02 ноября 2005 года на имя Карпова П.С. ДД.ММ.ГГГГ года рождения на 6 листах; Фотоснимок Карпова П.С. на 1 листе; Выписка из лицевого счета № на 1 листе; Квиток № № МИФНС России № 46 по г. Москве (создание одного юридического лица) от 16 марта 2012 года на 1 листке; Сводная опись документов регистрационного дела ООО «<М1>» от 23 марта 2012 года на 1 листе; Заявление о государственной регистрации юридического лица при создании по форме № Р11001 от 16 марта 2012 года на 14 листах; Извещение – квитанция на оплату государственной пошлины за регистрацию ООО «<М1>» на 1 листе; Чек-ордер СБ № 9038 филиал № 393 от 16 марта 2012 года на 1 листе; Копия устава ООО «<М1>» на 17 листах; Решение № 1 учредителя ООО «<М1>» от 14 марта 2012 года на 1 листе; Гарантийное письмо № 2 от 31 января 2012 года на 1 листе; Расписка в получении документов, представленных заявителем в регистрирующий орган по форме № Р50005 от 16 марта 2012 года на 1 листе; Решение о государственной регистрации по форме № Р80001 за № 85484А от 22 марта 2012 года на 1 листе; Лист записи (Единый государственный реестр юридических лиц) от 23 марта 2012 года на 1 листе; Лист записи (Единый государственный реестр юридических лиц) от 23 марта 2012 года на 3 листах; Учетные данные налогоплательщика ООО «<М1>» на 4 листах; Приложение № 6 к методическим указаниям по организации заказа, приема, учета, хранения и уничтожения бланков свидетельств о постановке на учет в налоговых органах, относящихся к категории документов строгой отчетности (Учетная карточка юридического лица) на 1 листе; Опись вложенных документов ООО «<М1>» на 1 листе; Бухгалтерская отчетность ООО «<М1>» от 30 апреля 2012 года на 12 листах; Бухгалтерская отчетность ООО «<М1>» от 28 июля 2012 года на 12 листах; Налоговая декларация по налогу на добавленную стоимость ООО «<М1>» от 04 июля 2012 года на 10 листах; Налоговая декларация по налогу на прибыль организаций ООО «<М1>» от 05 июля 2012 года на 26 листах; Налоговая декларация по налогу на добавленную стоимость ООО «<М1>» от 05 июля 2012 года на 10 листах; Налоговая декларация по налогу на прибыль организаций ООО «<М1>» от 05 июля 2012 года на 26 листах; Почтовый конверт с датой отправления 02 мая 2012 года; Опись документов вложенных в письмо на 1 листе; Сообщение об открытии (закрытии) счета (лицевого счета) по форме № С-09-1 от 02 мая 2012 года на 1 листе; Почтовый конверт с датой отправления 02 мая 2012 года; Опись документов вложенных в письмо на 1 листе; Сообщение об открытии (закрытии) счета (лицевого счета) по форме № С-09-1 от 02 мая 2012 года на 1 листе; Почтовый конверт с датой отправления 02 мая 2012 года; Опись документов вложенных в письмо на 1 листе; Сообщение об открытии (закрытии) счета (лицевого счета) по форме № С-09-1 от 02 мая 2012 года на 1 листе; Сведения об открытых (закрытых) счетах в кредитных организациях на 1 листе – хранить в материалах уголовного дела на протяжении всего срока хранения последнего.
Приговор может быть обжалован через Хамовнический районный суд г. Москвы в апелляционном порядке в Московский городской суд в течение 10 суток со дня провозглашения.
В случае подачи апелляционной жалобы, осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.
Председательствующий: Лутов А.В.