Приговор суда по ч. 2 ст. 159 УК РФ № 1-113/2017 | Мошенничество

Дело № 1-113-17

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

30 июня 2017 года.

    Дзержинский районный суд г.Перми в составе:

председательствующего Вяткиной Е.Н.

при секретарях Исламхузиной В.С., Маркагановой Т.Н.

с участием государственного обвинителя Плотниковой С.А.

защитников Васькина В.В., Зверевой Т.И., Суслова П.А.

представителя потерпевшего ФИО2

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело по обвинению

КРАСНОПЕРОВОЙ В.Е., ...,

в совершении преступления, предусмотренного ст. 159 ч. 3 УК РФ,

ВЛАСОВОЙ В.Е., ...,

ДАВЛЯТШИНОЙ А.И., ...,

в совершении преступления, предусмотренного ст. 159 ч. 2 УК РФ.

    В судебном следствии суд

УСТАНОВИЛ:

Красноперова, Власова, Давлятшина совершили мошенничество в сфере кредитования. Преступление ими было совершено в г.Перми при следующих обстоятельствах.

    Дата Красноперова и Красноперов, осужденный за совершение данного преступления, имея умысел на хищение чужого имущества, вступили в сговор на совершение длящегося преступления в кредитно-финансовой сфере с целью оформления заведомо невозвратных кредитов в различных финансовых организациях и получение после оформления данных кредитов электронной техники, аксессуаров и услуг, а также оформление заведомо невозвратных денежных займов в финансовых организациях путем обмана и злоупотребления доверием.

Действуя в осуществление преступного умысла, Красноперовы подыскивали различных лиц, вводя их в заблуждение, склоняли тех к оформлению на их имя кредитов и денежных займов, заведомо зная об их невозвратности.

Красноперовы, намереваясь путем оформления кредита на иных лиц, приобретать в салонах сотовой связи мобильные телефоны, которыми планировали распоряжаться по своему усмотрению, решили подыскать сотрудников салонов сотовой связи, имеющих доступ к оформлению товаров в кредит, и вступить с ними в сговор на хищение.

Дата, Красноперова и Красноперов познакомились с Власовой (Сальниковой) и Давлятшиной. Зная, что те являются сотрудниками ЗАО «...», имеют доступ к оформлению кредитов на приобретение товаров, знают условия и причины одобрения либо отказа в получении кредита, вступили с Власовой и Давлятшиной в сговор на совместное совершение данного преступления.

Впоследствии Красноперова, получив в распоряжение паспорт введенного в заблуждение гражданина, составляла рукописную анкету, в которую вносила его анкетные данные, название организации, в которой, якобы, тот был трудоустроен, его должность, размер заработной платы, номер телефона организации, заведомо зная, что сведений о сотруднике организация не предоставит, номера своих телефонов, как лиц, готовых подтвердить указанные данные. Красноперова передавала составленную ею анкету гражданину для представления ее в кредитно-финансовую организацию и объясняла, что в анкете указана организация, куда она его трудоустроила. Затем Красноперова и Красноперов привозили этих лиц для оформления денежных займов или приобретения товаров в кредит в помещения финансовых или торговых организаций. При оформлении кредита Красноперова выбирала в салонах сотовой связи мобильный телефон.

Власова (Сальникова) и Давлятшина, являясь менеджерами по продажам салона сотовой связи ЗАО «...» ЦМС № (центр мобильной связи), расположенного по Адрес, имея допуск и навыки работы с кредитными программами, зная специфику данных программ, условия и причины одобрения либо отказа в получении кредита, имея право оформлять кредиты от имени кредитно-финансовых организаций, выполняя свои преступные роли, заведомо зная, что кредиты не будут возвращаться, оформляли такие кредиты. Приобретенный в кредит товар Власова и Давлятшина передавали Красноперовой, получая от той по 2000 рублей за каждый оформленный кредит, т.е. за свои преступные действия.

Вступив в сговор, распределив роли, соучастники совершили преступления при следующих обстоятельствах.

Дата, Красноперова и Красноперов, сообщили ФИО3, что трудоустроят ее, предложили заработок, заключающийся в оформлении на ее имя займа для будущего работодателя, обещая, что заем будет выплачивать работодатель. При этом Красноперова и Красноперов обещали выплатить материальное вознаграждение и проконтролировать погашение задолженности работодателем.

Красноперова составила анкету, в которую внесла анкетные данные ФИО3, название организации, в которой та, якобы, трудоустроена, должность, сумму заработной платы, номер телефона организации, номера своих телефонов.

После этого Красноперова и Красноперов совместно с ФИО3 прибыли к филиалу ООО «...», расположенному по Адрес, где ФИО3 оформила и получила заем в сумме 5000 рублей и передала деньги Красноперовой.

Распорядившись деньгами по своему усмотрению, Красноперовы причинили ООО «...» материальный ущерб в сумме 5000 рублей.

Дата Красноперова и Красноперов, находясь в Адрес, вводя ФИО4 и ФИО5 в заблуждение, злоупотребляя их доверием, сообщили тем, что трудоустроят их в крупную организацию и предложили быстрый заработок, заключающийся в оформлении на их имя займов и кредитов для будущего работодателя, заверив тех, что займы и кредиты будет выплачивать работодатель, обещая ФИО4 и ФИО5 материальное вознаграждение, а также контроль над погашением задолженности работодателем.

Красноперова, используя сведения, содержащиеся в паспортах ФИО4 и ФИО5, составила их рукописные анкеты, куда также внесла название организации, в которой те, якобы, трудоустроены, должность, сумму заработной платы, номер телефона организации, номера своих телефонов.

После этого Красноперова и Красноперов привезли ФИО4 и ФИО5 к филиалу ООО «...», расположенному по Адрес. ФИО4 и ФИО5 оформили и получили в ООО «...» займы, ФИО4 – Дата в сумме 3000 рублей, ФИО5 - Дата в сумме 5000 рублей. Полученные деньги ФИО4 и ФИО5 передали Красноперовой. Похищенными деньгами Красноперовы распорядились по своему усмотрению, причинив ООО «...» материальный ущерб на общую сумму 8000 рублей.

После этого Красноперова и Красноперов привезли ФИО4 и ФИО5 к филиалу «...» ООО «...», расположенному по Адрес, где все вместе зашли в торговое помещение, Красноперова и Красноперов выбрали мобильные телефоны и попросили ФИО4 и ФИО5 оформить на свое имя кредиты на приобретение этих телефонов, также обещая материальное вознаграждение, сообщив, что кредит будет выплачивать работодатель. ФИО4 и ФИО5, доверяя Красноперовой и Красноперову, оформили и получили в ООО «...» кредиты – ФИО5 – в размере 32033 рубля на приобретение смартфона, дополнительных товаров и услуг, ФИО4 – в размере 32 033 рубля.

Приобретенные в кредит товары общей стоимостью 64066 рублей ФИО4 и ФИО5 передали Красноперовой, которыми Красноперовы распорядились по своему усмотрению, причинив ООО «...» материальный ущерб в сумме 64066 рублей.

Дата, Красноперова и Красноперов, находясь в Адрес, вводя ФИО6 в заблуждение, сообщили тому, что трудоустроят его в крупную организацию, предложили быстрый заработок, заключающийся в оформлении на его имя займа для будущего работодателя, заявив, что заем будет выплачивать работодатель, а также пообещав материальное вознаграждение и осуществление контроля над погашением задолженности работодателем.

После этого Красноперова, используя имеющиеся в паспорте ФИО6 сведения, составила рукописную анкету, в которую внесла эти сведения, название организации, в которую тот, якобы, трудоустроен, должность, сумму заработной платы, номер телефона, номера своих телефонов.

После этого Красноперова и Красноперов привезли ФИО6 к филиалу ООО «...», расположенному по Адрес, где ФИО6 оформил и получил заем в сумме 10000 рублей, которые передал Красноперовой.

Красноперовы распорядились похищенными деньгами по своему усмотрению, причинив ООО «...» материальный ущерб в сумме 10000 рублей.

Дата, Красноперова и Красноперов, находясь в Адрес, вводя ФИО8 и ФИО9 в заблуждение, сообщили ФИО9, что трудоустроят ее в крупную организацию, сообщили ФИО8, что помогут погасить имеющиеся у той кредитные обязательства, предложили тем быстрый заработок, заключающийся в оформлении на их имя займов для будущего работодателя, заверяя ФИО8 и ФИО9, что займы будет выплачивать работодатель, а им выплатят материальное вознаграждение, а сами они будут контролировать погашение задолженности работодателем.

После этого Красноперова, используя сведения, имеющиеся в паспорте ФИО9, составила рукописную анкету, в которую внесла эти данные, название организации, в которой та, якобы, трудоустроена, должность, сумму заработной платы, номер телефона, номера своих телефонов.

После этого Красноперова и Красноперов привезли ФИО8 и ФИО9 к филиалу ООО «...», расположенному по Адрес, где ФИО8 оформила и получила заем в сумме 8000 рублей, деньги передала Красноперовой. Похищенными деньгами Красноперовы распорядились по своему усмотрению, причинив ООО «...» материальный ущерб в сумме 8000 рублей.

После этого Красноперова и Красноперов привезли ФИО8 и ФИО9 к филиалу ООО «...», расположенному по Адрес, где ФИО8 оформила и получила заем в сумме 1000 рублей, деньги передала Красноперовой. Похищенными деньгами Красноперовы распорядились по своему усмотрению, причинив ООО «...» материальный ущерб в сумме 1000 рублей.

Дата Красноперова и Красноперов вновь привезли ФИО8 и ФИО9 к филиалу ООО «...», расположенному по Адрес, где ФИО9 оформила и получила заем в сумме 5000 рублей, деньги передала Красноперовой. Похищенными деньгами Красноперовы распорядились по своему усмотрению, причинив ООО «...» материальный ущерб в сумме 5000 рублей.

Дата Красноперова и Красноперов, находясь в Адрес края, вводя ФИО20 и ФИО16 в заблуждение, сообщили, что трудоустроят их в крупную организацию и предложили быстрый заработок, заключающийся в оформлении на их имя займов и кредитов для будущего работодателя, заверив тех, что займы и кредиты будет выплачивать работодатель, обещая выплатить материальное вознаграждение и проконтролировать погашение задолженности работодателем.

Красноперова, используя сведения, имеющиеся в паспортах ФИО20 и ФИО16, составила рукописные анкеты, в которые внесла эти данные, название организации, в которую те, якобы, трудоустроены, должность, сумму заработной платы, номер телефона, номера своих телефонов.

После этого Красноперова и Красноперов привезли ФИО20 и ФИО16 к филиалу ООО «...», расположенному по Адрес, где ФИО20 и ФИО16 оформили и получили займы: ФИО20 – в сумме 10000 рублей, ФИО16 – в сумме 10000 рублей. Полученные деньги ФИО20 и ФИО16 передали Красноперовой.

Похищенными деньгами Красноперовы распорядились по своему усмотрению, причинив ООО «...» материальный ущерб в сумме 20000 рублей.

После этого Красноперова и Красноперов привезли ФИО20 к филиалу «...» ООО «...», расположенному по Адрес, сопровождая ФИО20, зашли в торговый павильон, где выбрали мобильный телефон и попросили ФИО20 оформить на свое имя кредит на приобретение указанного телефона, также обещая материальное вознаграждение, сообщив, что кредит будет выплачивать работодатель. ФИО20 оформила и получила в ООО «...» кредит в размере 27088 рублей на приобретение смартфона, дополнительных товаров и услуг.

Приобретенные в кредит товары ФИО20 передала Красноперовой, которыми Красноперовы распорядились по своему усмотрению, причинив ООО «...» материальный ущерб в сумме 27088 рублей.

После этого Красноперова и Красноперов привели ФИО16 в торговый павильон ЗАО «...» ЦМС №, указали Давлятшиной товар, необходимый для приобретения в кредит. Давлятшина, зная, что кредит не будет выплачиваться, оформила заявку на получение кредита в ООО «...». При этом Давлятшина внесла в анкету ФИО16 ее паспортные данные, данные о месте трудоустройства, размере заработной платы, указала сумму запрашиваемого кредита 28768 рублей, наименование приобретаемых товаров и услуг. Затем Давлятшина отправила пакет документов посредством электронной почты в ООО «...», тем самым, путем обмана и злоупотребления доверием были созданы условия для одобрения и последующего получения кредита, т.е. условия для хищения чужого имущества. Получив одобрение, Давлятшина составила пакет кредитных документов, которые подписала ФИО16 и передала Красноперовой приобретенный в кредит товар. Красноперова передала Давлятшиной 2000 рублей за выполнение той преступной роли. Похищенным товаром Красноперовы распорядились по своему усмотрению, причинив ООО «...» материальный ущерб в сумме 28768 рублей.

Дата Красноперова, Красноперов, находясь в Адрес, вводя ФИО14 в заблуждение, сообщили той, что трудоустроят ее в крупную организацию и предложили быстрый заработок, заключающийся в оформлении на ее имя займа и кредита для будущего работодателя, заверив ФИО14, что заем и кредит будет выплачивать работодатель, а также обещая выплатить материальное вознаграждение и проконтролировать погашение задолженности работодателем.

Красноперова, используя сведения, имеющиеся в паспорте ФИО14, составила рукописную анкету, в которую внесла эти данные, название организации, в которую ее, якобы, трудоустроили, должность, сумму заработной платы, номер телефона, номера своих телефонов.

После этого Красноперова и Красноперов привезли ФИО14 к филиалу ООО «...», расположенному по Адрес, где ФИО14 оформила и получила заем в сумме 10000 рублей, деньги передала Красноперовой.

Похищенными деньгами Красноперовы распорядились по своему усмотрению, причинив ООО «...» материальный ущерб в сумме 10000 рублей.

После этого Красноперова и Красноперов привели ФИО14 в торговый павильон ЗАО «...» ЦМС №, указали Давлятшиной наименование товара, для приобретения которого необходимо оформить кредит. Давлятшина, зная, что кредит не будет выплачиваться, оформила заявку на получение кредита в ООО «...». При этом Давлятшина внесла в анкету ФИО14 ее паспортные данные, данные о месте трудоустройства и размере заработной платы, сумму запрашиваемого кредита 30258 рублей, наименование приобретаемых товаров и услуг.

Затем Давлятшина отправила пакет документов посредством электронной почты в ООО «...», тем самым создав условия для одобрения и последующего получения кредита, т.е. условия для хищения чужого имущества. Получив одобрение, Давлятшина оформила пакет кредитных документов, которые подписала ФИО14 и передала Красноперовой приобретенный в кредит товар. Красноперова передала Давлятшиной 2000 рублей за выполнение своей преступной роли.

Похищенным имуществом Красноперовы распорядились по своему усмотрению, причинив ООО «...» материальный ущерб в сумме 30258 рублей.

Дата, в дневное время, Красноперова и Красноперов, находясь в Адрес, вводя ФИО15 в заблуждение, сообщили тому, что трудоустроят его в крупную организацию и предложили быстрый заработок, заключающийся в оформлении на его имя кредита под предлогом помощи работодателю, заверив, что кредит будет выплачивать работодатель, обещая выплатить материальное вознаграждение и проконтролировать погашение задолженности работодателем.

После этого Красноперова и Красноперов привезли ФИО15 в торговый павильон ЗАО «...» ЦМС №, указали Власовой наименование товара, необходимого для оформления в кредит.

Власова, зная, что кредит не будет выплачиваться, оформила заявку на получение кредита в ООО «...». При этом Власова внесла в анкету ФИО15 его паспортные данные, данные о месте трудоустройства, размере заработной платы, указала сумму запрашиваемого кредита в размере 30638 рублей, наименование приобретаемых товаров и услуг.

Затем Власова отправила пакет документов посредством электронной почты в ООО «...», тем самым создала условия для одобрения и последующего получения кредита, т.е. условия для хищения чужого имущества. Получив одобрение, Власова составила пакет кредитных документов, которые подписал ФИО15, и передала Красноперовой приобретенный в кредит товар. Красноперова передала Власовой 2000 рублей за выполнение той своей преступной роли.

Похищенным товаром Красноперовы распорядились по своему усмотрению, причинив ООО «...» материальный ущерб в сумме 30638 рублей.

Дата, в дневное время, Красноперова, Красноперов, находясь в Адрес края, вводя ФИО12 в заблуждение, сообщили той, что трудоустроят ее в крупную организацию и предложили быстрый заработок, заключающийся в оформлении на ее имя кредита для будущего работодателя, заверив ФИО12, что кредит будет выплачивать работодатель, а также обещая выплатить материальное вознаграждение и проконтролировать погашение задолженности работодателем.

После этого Красноперова и Красноперов привезли ФИО12 в торговый павильон ЗАО «...» ЦМС №, указали Власовой наименование товара, необходимого для оформления в кредит. Власова, зная, что кредит не будет выплачиваться, оформила заявку на получение кредита в АО «...». При этом Власова внесла в анкету ФИО12 ее паспортные данные, данные о месте трудоустройства, размере заработной платы, сумму запрашиваемого кредита в размере 28188 рублей, наименование приобретаемых товаров и услуг.

Затем Власова отправила пакет документов посредством электронной почты в АО «...», тем самым создала условия для одобрения и последующего получения кредита, т.е. условия для хищения чужого имущества. Получив одобрение, Власова составила пакет кредитных документов, которые подписала ФИО12, и передала Красноперовой приобретенный в кредит товар. Красноперова передала Власовой 2000 рублей за выполнение той своей преступной роли.

Похищенным товаром Красноперовы распорядились по своему усмотрению, причинив ОАО «...» материальный ущерб в сумме 28188 рублей.

Дата, Красноперова, Красноперов, находясь в Адрес, злоупотребляя доверием ФИО5, сообщили, тому, что трудоустроят его в крупную организацию и предложили быстрый заработок, заключающийся в оформлении на его имя займа и кредита для будущего работодателя, заверив ФИО5, что заем и кредит будет выплачивать работодатель, а также обещая выплатить материальное вознаграждение и проконтролировать погашение задолженности работодателем.

Красноперова, используя сведения, имеющиеся в паспорте ФИО5, составила рукописную анкету, в которую внесла эти данные, название организации, в которую его, якобы, трудоустроили, должность, сумму заработной платы, номер телефона, номера своих телефонов.

После этого Красноперова и Красноперов привезли ФИО5 к филиалу ООО «...», расположенному по Адрес, где ФИО5 оформил и получил заем в сумме 3000 рублей, которые передал Красноперовой.

Похищенными деньгами Красноперовы распорядились по своему усмотрению, причинив ООО «...» материальный ущерб в сумме 3000 рублей.

После этого Красноперова и Красноперов привезли того в торговый павильон ЗАО «...» ЦМС №, и указали Власовой наименование товара, необходимого для оформления в кредит. Власова, зная, что кредит не будет выплачиваться, оформила заявку на получение кредита в ООО «...». При этом Власова внесла в анкету ФИО5 его паспортные данные, данные о месте трудоустройства и размере заработной платы, сумму запрашиваемого кредита в размере 31292 рубля 04 копейки, наименование приобретаемых товаров и услуг.

Затем Власова отправила пакет документов посредством электронной почты в ООО «...», тем самым создала условия для одобрения и последующего получения кредита, т.е. условия для хищения чужого имущества. Получив одобрение, Власова составила пакет кредитных документов, которые подписал ФИО5, и передала Красноперовой приобретенный в кредит товар. Красноперова передала Власовой 2000 рублей за выполнение той своей преступной роли.

Похищенным товаром Красноперовы распорядились по своему усмотрению, причинив ООО «...» материальный ущерб в сумме 31292 рубля 04 копейки.

Дата, Красноперова, Красноперов, находясь в Адрес, злоупотребляя доверием ФИО6, сообщили тому, что официально его трудоустроят в крупную организацию, также предложили быстрый заработок, заключающийся в оформлении на его имя займа для будущего работодателя, заверив ФИО6, что заем будет выплачивать работодатель, а также обещая выплатить материальное вознаграждение и проконтролировать погашение задолженности работодателем.

Красноперова, используя сведения, имеющиеся в паспорте ФИО6, составила рукописную анкету, в которую внесла эти данные, название организации, в которую его, якобы, трудоустроили, должность, сумму заработной платы, номер телефона, номера своих телефонов.

После этого Красноперова и Красноперов привезли ФИО6 к филиалу ООО «...», расположенному по Адрес где ФИО6 оформил и получил заем в сумме 10000 рублей, которые передал Красноперовой.

Похищенными деньгами Красноперовы распорядились по своему усмотрению, причинив ООО «...» материальный ущерб в сумме 10000 рублей.

Дата, Красноперова, Красноперов, находясь в Адрес, вводя ФИО17 в заблуждение, сообщили той, что трудоустроят ее в крупную организацию и предложили быстрый заработок, заключающийся в оформлении на ее имя кредита для будущего работодателя, заверив ФИО17, что кредит будет выплачивать работодатель, а также обещая выплатить материальное вознаграждение и проконтролировать погашение задолженности работодателем.

После этого Красноперова и Красноперов привезли ФИО17 в торговый павильон ЗАО «...» ЦМС №, указали Власовой наименование товара, необходимого для оформления в кредит. Власова, зная, что кредит не будет выплачиваться, оформила заявку на получение кредита в ООО «...». При этом Власова внесла в анкету ФИО17 ее паспортные данные, данные о месте трудоустройства, размере заработной платы, сумму запрашиваемого кредита в размере 23228 рублей, наименование приобретаемых товаров и услуг.

Затем Власова отправила пакет документов посредством электронной почты в ООО «...», тем самым были созданы условия для одобрения и последующего получения кредита, т.е. условия для хищения чужого имущества. Получив одобрение, Власова составила пакет кредитных документов, которые подписала ФИО17 и передала Красноперовой приобретенный в кредит товар. Красноперова передала Власовой 2000 рублей за выполнение своей преступной роли.

Похищенным товаром Красноперовы распорядились по своему усмотрению, причинив ООО «...» материальный ущерб в сумме 23228 рублей.

Дата, Красноперова, Красноперов, находясь в Адрес, злоупотребляя доверием ФИО18, сообщили тому, что трудоустроят его в крупную организацию и предложили быстрый заработок, заключающийся в оформлении на его имя займа и кредита для будущего работодателя, заверив ФИО18, что заем и кредит будет выплачивать работодатель, а также обещая выплатить материальное вознаграждение и проконтролировать погашение задолженности работодателем.

Красноперова, используя сведения, имеющиеся в паспорте ФИО18, составила рукописную анкету, в которую внесла эти данные, название организации, в которую его, якобы, трудоустроили, должность, сумму заработной платы, номер телефона, номера своих телефонов.

После этого Красноперова и Красноперов привезли ФИО18 к филиалу ООО «...», расположенному по Адрес, где ФИО18 оформил и получил заем на сумму 10000 рублей, которые передал Красноперовой.

Похищенными денежными средствами Красноперовы распорядились по своему усмотрению, причинив ООО «...» материальный ущерб в сумме 10000 рублей.

После этого Красноперова и Красноперов привезли ФИО18 в торговый павильон ЗАО «...» ЦМС №, указали Давлятшиной наименование товара, необходимого для оформления в кредит. Давлятшина, зная, что кредит не будет выплачиваться, оформила заявку на получение кредита в ООО «...». При этом Давлятшина внесла в анкету ФИО18 его паспортные данные, данные о месте трудоустройства, размере заработной платы, указала сумму запрашиваемого кредита в размере 61344 рублей, наименование приобретаемых товаров и услуг.

Затем Давлятшина отправила пакет документов посредством электронной почты в ООО «...», тем самым были созданы условия для одобрения и последующего получения кредита, т.е. условия для хищения чужого имущества. Получив одобрение, Давлятшина составила пакет кредитных документов, которые подписал ФИО18, и передала Красноперовой приобретенный в кредит товар. Красноперова передала Давлятшиной 2000 рублей за выполнение той своей преступной роли.

Похищенным товаром Красноперовы распорядились по своему усмотрению, причинив ООО «...» материальный ущерб в сумме 61344 рубля.

Дата, Красноперова, Красноперов, находясь в Адрес, вводя ФИО19 в заблуждение, сообщили тому, что трудоустроят его в крупную организацию, также предложили быстрый заработок, заключающийся в оформлении на его имя займа для будущего работодателя, заверив ФИО19, что заем будет выплачивать работодатель, а также обещая выплатить материальное вознаграждение и проконтролировать погашение задолженности работодателем.

Красноперова, используя паспортные данные ФИО19, составила рукописную анкету, в которую внесла эти данные, название организации в которую его, якобы, трудоустроили, должность, сумму заработной платы, номер телефона, номера своих телефонов.

После этого Красноперова и Красноперов привезли ФИО19 к филиалу ООО «...», расположенному по Адрес», где ФИО19 оформил и получил заем в сумме 5000 рублей, которые передал Красноперовой.

Похищенными деньгами Красноперовы распорядились по своему усмотрению, причинив ООО «...» материальный ущерб в сумме 5000 рублей.

Дата, Красноперова, Красноперов, находясь в Адрес, вводя ФИО11 в заблуждение, сообщили той, что трудоустроят ее в крупную организацию, также предложили быстрый заработок, заключающийся в оформлении на ее имя займа для будущего работодателя, заверив ФИО11, что заем будет выплачивать работодатель, а также обещая выплатить материальное вознаграждение и проконтролировать погашение задолженности работодателем.

Красноперова, используя сведения, имеющиеся в паспорте ФИО11, составила рукописную анкету, в которую внесла эти данные, название организации в которую ее, якобы, трудоустроили, должность, сумму заработной платы, номер телефона, номера своих телефонов.

После этого Красноперова и Красноперов привезли ФИО11 к филиалу ООО «...», расположенному по Адрес, где ФИО11 оформила и получила денежный заем в сумме 5000 рублей, которые передала Красноперовой.

Похищенными деньгами Красноперовы распорядились по своему усмотрению, причинив ООО «...» материальный ущерб в сумме 5000 рублей.

Таким образом Красноперова в период с Дата по Дата оформила заведомо невозвратные кредиты в ООО «...», ООО «...», АО «...», оформила заведомо невозвратные денежные займы в ООО «...» и ООО «...», похитив и причинив ООО «...» материальный ущерб на общую сумму 175 726 рублей, ООО «...» материальный ущерб на общую сумму 120956 рублей 04 копейки, АО «...» материальный ущерб на общую сумму 28188 рублей, ООО «...» материальный ущерб на общую сумму 71000 рублей, ООО «...» материальный ущерб на общую сумму рублей 29000 рублей, а всего на общую сумму 424870 рублей 04 копейки.

Власова в период с Дата по Дата, совместно с Красноперовой, оформили и получили заведомо невозвратные кредиты в ООО «...», ООО «...», АО «...», т.е. похитила денежные средства, причинив ООО «...» материальный ущерб на общую сумму 23228 рублей, ООО «...» материальный ущерб на общую сумму 61930 рублей 04 копейки, АО «...» материальный ущерб на общую сумму 28188 рублей, а всего на общую сумму 113346 рублей 04 копейки.

Давлятшина в период с Дата по Дата, совместно с Красноперовой, оформили и получили заведомо невозвратные кредиты в ООО «...», ООО «...», т.е. похитила денежные средства, причинив ООО «...» материальный ущерб на сумму 61344 рубля, ООО «...» материальный ущерб на общую сумму 59026 рублей, а всего на общую сумму 120370 рублей.

Допрошенная в судебном заседании подсудимая Красноперова вину признала полностью и пояснила, что, испытывая материальные затруднения, она и ... решили получать займы на других лиц, что и делали. Но займы давали в небольших размерах, тогда решили приобретать мобильные телефоны в кредит, оформлять который также на посторонних лиц, а телефоны продавать. Сначала оформили такой кредит наугад, случайно, но люди, которых они привлекали для этого, не могли запомнить ложную информацию о себе, путались, поэтому им отказывали в предоставлении кредита. Тогда они решили, что нужны сотрудники салона сотовой связи, которые бы им помогали в совершении преступлений.

Находясь в Адрес, ... познакомился с сотрудником магазина сотовой связи «...», затем познакомился с Власовой и Давлятшиной. Узнав схему предоставления кредита, ... ей все рассказал, но сам этим заниматься не стал, т.к. плохо в этом разбирается, поэтому дальнейшие разговоры с Власовой и Давлятшиной вела она. Они общались с обеими, т.к. у них у каждой был доступ к разным банкам. Лично она договаривалась с Власовой. За услуги она предложила той платить 1000 рублей за каждый договор, но та сказал, что это мало, тогда договорились о 2000 рублей. Также с Власовой договорились, что та по телефону будет предупреждать, когда можно приходить с клиентом, когда поступление дорогостоящих телефонов, иногда при приобретении телефона, Власова и Давлятшина сразу говорили, когда можно прийти в следующий раз. Она с Давлятшиной о схеме совместного совершения преступлений не договаривалась, но когда к той обратилась, та уже была осведомлена, Власова сказала, что сама ей все объяснила. Деньги она передавала обеим.

После оформления кредитов, она копии кредитных договоров не забирала, не забирали их и клиенты, т.к. никто эти кредиты погашать не намеревался, договоры оставались в салоне.

Она полностью подтверждает показания ... об обстоятельствах совершения конкретных эпизодов преступлений, а также полностью признает конкретные обстоятельства совершения преступлений, как они изложены в предъявленном ей обвинении.

Допрошенная в судебном заседании подсудимая Власова вину не признала и пояснила, что начиная Дата, Красноперова приводила различных людей, которые приобретали мобильные телефоны в кредит. Она объясняла условия кредитования. Красноперова давала анкету, написанную на листе бумаги, а клиент – паспорт, она оформляла кредит, отдавала документы и приобретенный телефон. Красноперова приводила людей раза четыре. Телефоны всегда выбирала и забирала Красноперова. Когда стали догадываться, что кредиты никто не погашает, она отказалась оформлять такие кредиты, о чем сообщила Красноперовой. Деньги от Красноперовой она не получала, в сговор на совершение преступления не вступала.

Допрошенная в судебном заседании подсудимая Давлятшина вину не признала и пояснила, что Дата Красноперова пришла в салон с женщиной, которая намеревалась приобрести в кредит телефон. Она объяснила условия кредита, оформила его. Телефон забрала Красноперова. Впоследствии Красноперова приходила еще раза два с другими клиентами. Она заподозрила, что оформляет кредиты, которые никто не погашает, поэтому стала обманывать Красноперову, сообщая той, что кредиты не одобрены банком, хотя банк их одобрял. Тогда Красноперова перестала приходить. Вознаграждения от Красноперовой она не получала.

Допрошенный в судебном заседании представитель потерпевшего ФИО2 пояснил, что представляет интересы ООО «...» и АО «...».

АО «...» является банком, кредитной организацией, занимающейся в том числе, выдачей потребительских кредитов и кредитов на приобретение товаров в розничных сетях.

В банковской программе промежуточным этапом при оформлении кредита является визуальная оценка клиента. Т.е. уполномоченное банком лицо, находящееся в торговой организации, обязано проставить в программе отметку при наличии признаков неблагонадежности клиента: алкогольное, наркотическое опьянение, несоответствие фотографии в документах, явно выраженный низкий социальный статус, признаки мошенничества. Игнорирование данных обязанностей свидетельствует о преступных намерениях сотрудника.

ООО «...» является коммерческой организацией, имеет статус микрофинансовой организации. Предметом деятельности Общества, в том числе, являются: предоставление кредита, предоставление потребительского кредита, предоставление займов. ООО «...» входит в группу компаний «...», как и АО «...».

Между ООО «...» и ЗАО «...» заключен аналогичный договор о сотрудничестве, как и с АО «...». Соответственно все дальнейшее сотрудничество между организациями происходит по аналогичным принципам.

У ООО «...» и АО «...» заключены договоры о сотрудничестве с ЗАО «...». Филиал указанной организации расположен по Адрес. Дата службой экономической безопасности ООО «...» и АО «...» были обнаружены несколько фактов неоплаты кредитов, оформленных в филиале ЗАО «...» в Адрес. При проведении внутренних проверок, было установлено, что информация о месте трудоустройства заемщиков, наличия контактных телефонов, была ложной, при этом, прослеживалось указание одних и тех же мест трудоустройства.

Также было установлено, кто из сотрудников – Власова или Давлятшина, оформили каждый из таких кредитов.

Допрошенный в судебном заседании свидетель ФИО31 пояснил, что на Адрес он ..., продает мобильные телефоны и аксессуары к ним. Телефоны он покупает у различных граждан, которые к ним с ... обращаются с целью их продажи.

Дата, возможно Дата, по предложению знакомого ему А. они встретились в Адрес. с А. была ранее ему не знакомая Красноперова. Он купил у А. мобильный телефон, увидел, как А. передал часть денег Красноперовой. Примерно через неделю к нему в павильон пришла Красноперова, принесла мобильный телефон, который он купил. В ходе разговора выяснилось, что А. неоднократно приобретал у Красноперовой телефоны. Красноперова предложила приносить телефоны для продажи ему, а не А.. Он согласился, и они обменялись номерами телефонов. Через некоторое время, в пределах недели, Красноперова привезла мобильный телефон «Сони», новый, он купил у нее телефон. Красноперова неоднократно привозила ему новые телефоны, он спрашивал у нее, не ворованные ли телефоны, та сказала, нет. Через некоторое время по телефону Красноперова предложила купить у нее телефон, который та приобрела в кредит, попросила приехать в Адрес. При встрече Красноперова попросила несколько тысяч рублей для внесения первоначального взноса. Он дал ей деньги. Кто оформлял кредит, он не знает, думал, что Красноперова оформляет его на свое имя. Когда Красноперова оформила кредит, она принесла ему телефон, который он купил.

Примерно до Дата, начала Дата Красноперова привозила ему мобильные телефоны. Приезжала со ... Телефоны они привозили регулярно, раз в неделю, раз в две недели. Телефоны Красноперовы привозили всегда новые в упаковках. Красноперова спрашивала, какие телефоны стоят дорого, он сказал, что дорого будут «Айфон». Примерно с Дата Красноперовы стали привозить телефоны марки «Айфон». Когда они привозили телефоны, он видел у Красноперовых документы на телефоны, он догадывался, что это кредитные документы. Всего Красноперовы ему продали примерно 10 телефонов.

Допрошенный в судебном заседании свидетель ФИО32 пояснил, что работал ... в торговом павильоне ЗАО «...» с Дата по Дата, в Адрес. Кредит оформляли сотрудники, имеющие доступ к оформлению кредитов, который предоставляется банком после прохождения курсов банка. В каждом торговом павильоне есть сотрудник, имеющий доступ к оформлению кредитов. Когда клиент желает приобрести товар в кредит, сотрудник составляет заявку, в компьютерную базу заносится наименование товара, в том числе, дополнительные услуги, проходит идентификацию в программе «...», подтверждая свои полномочия на оформление кредита. После в кредитной программе вносит позиции приобретаемого товара, заполняет анкетные данные клиента с его паспорта, фотографирует клиента, сканирует его паспорт и отправляет заявку в банк. Заявка отправляется автоматически сразу в несколько банков сотрудничающих по кредитной программе с ЗАО «...». Примерно через 5-15 минут из банков приходит ответ, одобрен или нет кредит, его условия. После этого распечатывается кредитный договор в нескольких экземплярах, подписывается сторонами, один экземпляр клиенту, один отправляется в офис. Приобретенный товар выдается клиенту.

Совместно с ним работали Давлятшина, Сальникова, ФИО13. Давлятшина и Сальникова имели доступ к оформлению кредитов.

Примерно через полторы, две недели он стал обращать внимание, что в торговый павильон периодически приходят Красноперовы, они общались с Давлятшиной, Сальниковой и ФИО13, разговора он не слышал, но понял, что те хорошо знакомы с сотрудниками. Впоследствии он стал замечать, что Красноперовы периодически приводят различных людей, которые оформляют кредит на приобретение дорогостоящих телефонов, при этом ... Наблюдая за происходящим, он понял, что Давлятшина и Сальникова оформляют подозрительные кредиты, которые могут быть заведомо не возвратными. Он поговорил об этом с Сальниковой и Давлятшиной, те сказали, что все нормально, проблем не будет. Однако после этого разговора он увидел, что Красноперовы продолжают водить к ним ..., Сальникова и Давлятшина продолжают оформлять кредиты. Тогда он запретил Сальниковой и Давлятшиной оформлять кредиты людям, которых приводили Красноперовы, после этого в его присутствии кредитов для Красноперовой больше не оформляли.

На уточняющие вопросы участников процесса ФИО32 пояснил, что видел, как при оформлении кредита первый взнос за товар вносила Красноперова, она же забирала приобретенный товар, который сама же выбирала.

Допрошенный в судебном заседании свидетель ФИО13, подтвердив показания, данные на предварительном следствии, по делу пояснил, что он работал с Дата в салоне сотовой связи «...» в Адрес. По организации работы салона ФИО13 дал показания, аналогичные показаниям ФИО32.

Дата на улице у салона к нему подошел Красноперов, спросил, работает ли он в салоне. После его утвердительного ответа, спросил, можно ли в салоне оформить в кредит мобильный телефон на другого человека. Он ответил, что оформлением кредитов не занимается, кредиты оформляют девушки, работающие с ним в салоне. Через несколько дней в салон зашел Красноперов, с собой он привел человека, и сказал, что привел человека, кто это был, он не помнит. Он не понял к кому тот обращается в салоне, кроме него там еще были Сальникова и Давлятшина. Красноперов сказал, что ему нужен телефон. Он понял, что Красноперов собирается оформить кредит на имя человека, которого привел. Он спросил, какой телефон его интересует. Красноперов сказал, что нужен хороший, дорогой телефон, марку и модель он не назвал. Он стал предлагать ему телефоны, рассказывать об их функциях. Он понял, что Красноперов не интересуется функционалом телефонов, того интересовала его стоимость. Красноперов выбрал Айфон 5с. Он предложил сопутствующие товары, гарантию или настройки, точно не помнит, при этом он сказал, что более вероятен шанс одобрения кредита с сопутствующим товаром. Красноперов согласился на дополнительные товары, он составил список товаров, приобретаемых в кредит, и передал кому-то из девушек, но кому именно, не помнит. После того как Красноперов привел в салон человека, у него сразу сложилось впечатление, что Красноперов уже знаком с Сальниковой и Давлятшиной. Такой вывод он сделал из их поведения, каких- то отдельных фраз. Красноперов велел человеку передать паспорт кредитному инспектору, что тот и сделал. Кто-то из девушек стал оформлять заявку на кредит. Человек, которого привел Красноперов, все время молчал, все говорил Красноперов. Затем кредит одобрили. Красноперов внес первоначальный взнос, человек которого тот привел, расписался, там, где ему показали девушки, он приготовил товар и выдал его Красноперову. Красноперов забрал пакет с телефоном, и они ушли. Впоследствии два или три раза Красноперов приводил к ним в салон различных людей. Девушки оформляли на этих людей кредиты по той же схеме. Было понятно, что Красноперов знаком с девушками, что они оформляют кредиты для него на подставных лиц. Через некоторое время Красноперов пришел в салон с Красноперовой. Красноперовы также привели с собой человека, было понятно, что нужно будет оформлять в кредит какой-либо телефон. В этот раз всем руководила Красноперова, она выбрала товар, она разговаривала с девушками, у него вообще сложилось впечатление, что Красноперова главная и всем руководит, говорила, что делать. Девушки, не задавая лишних вопросов, оформили заявку, отправили ее в банк. Когда кредит одобрили Красноперова забрала товар, и они все ушли.

Впоследствии Красноперова одна или вместе с Красноперовым стали часто приводить к ним в салон различных людей, Сальникова и Давлятшина оформляли им в кредит дорогостоящие телефоны. Кредиты иногда не одобряли, тогда Красноперовы приводили новых людей. При оформлении на очередного человека кредит Красноперова иногда заранее говорила девушкам, что приведет следующего человека на следующий день или через день. После двух или трех оформлений девушки сами стали оформлять заявки и вносить туда дополнительные товары, аксессуары. Красноперовы забирали, как правило, только телефоны, но иногда и аксессуары. За счет дополнительно внесенных в кредит аксессуаров и услуг девушки увеличивали объемы одобрения кредитов, выполнялись планы по аксессуарам и услугам, тем самым увеличивалась зарплата. Также дополнительно оформленными аксессуарами и товарами перекрывалась недостача торговой точки. Сальникова и Давлятшина прекрасно понимали, что оформляют заведомо не возвратные кредиты. По людям, которых приводили Красноперовы, было понятно, что кредит они платить не будут, это было видно ... Когда он увидел, что заведомо невозвратных кредитов становится все больше, он понял, что скоро им перестанут одобрять кредиты. Он сказал об этом девушкам, те сказали, что еще раз выполнят план и перестанут. Но они так и не перестали этим заниматься, это было еще до прихода к ним ФИО32. Через некоторое время он ушел на другую работу.

Допрошенный в судебном заседании свидетель ФИО18, подтвердив показания, данные на предварительном следствии, по делу пояснил, что он ...

Дата к нему и ФИО7 подъехал автомобиль. ФИО7 сказал, что он знает этих людей, которых зовут Н. и М., они набирают людей на работу и оформляют кредиты, которые платит фирма. Из машины вышла Красноперова, спросила, нужна ли ему работа. ФИО7 сказал, что тоже устроился к ним на работу, оформили кредит, за помощь дали деньги. Красноперова сказала, если его интересует работа, то она его оформит, но нужно оформить на свое имя кредит, который платить будет фирма «...», сказала, что оформит его .... Он решил, что, если ФИО7 уже ездил с ней, его она не обманула и его не обманет, согласился, тем более она обещала постоянную работу. В машине был водитель и Красноперов, который представился М.. В пути следования Красноперова что-то написала в блокноте, переписывала с его паспорта, с кем-то разговаривала по телефону, называла его анкетные данные. Затем она дала ему лист бумаги, на котором были написаны его данные, что он работает в «...». В Адрес они приехали к рынку. Там Красноперова с его паспортом вышла из машины, зашла в магазин мобильных телефонов. Через 10 минут она позвала его. С ним пошел Красноперов. Они зашли в магазин. Там была молодая женщина, по фотографии опознал Давлятшину. Красноперова велела ему подойти и сфотографироваться. Он подошел к Давлятшиной, та его сфотографировала, стала работать на компьютере. Красноперова сказала ему выйти из магазина. Он вышел, Красноперовы остались в магазине. Через некоторое время Красноперов позвал его в магазин. Там Давлятшина дала ему много документов и показала, где подписывать. Он ставил подписи, документы не читал. Давлятшина ему ничего не говорила, не объясняла, не спрашивала, только показывала, где расписаться. Когда он расписался, она забрала документы, Красноперова сказала ему идти в машину. О том, что на его имя оформили в кредит телефон, он не знал, ему об этом не говорили. Когда Красноперова вернулась, она сказала, что оформили кредит, что ему одобрили деньги и им нужно ехать получать в Адрес. В Адрес они приехали к какому-то большому магазину. Там Красноперова показала на рекламу офиса «...» и попросила сходить и получить там 10000 рублей. При этом она сказала, что, если спросят про работу, нужно прочитать данные с листа бумаги, который она дала. Он пошел в офис, где все продиктовал с листа бумаги. Девушка что-то заполнила, сказала, что ему одобрили 10000 рублей, распечатала какие-то документы, в которых он расписался, и выдала деньги. Деньги и документы он передал Красноперовой.

Допрошенная в судебном заседании свидетель ФИО11 пояснила, что в Дата, на остановке общественного транспорта в Адрес к ней подъехал автомобиль, из него вышла ..., они разговаривали, затем из машины вышла Красноперова. В ходе разговора Красноперова сказала ей, что может устроить ее на работу, в какую-то организацию, но для этого нужно оформить на свое имя кредит, который будет оплачивать организация. За помощь Красноперова пообещала 1000 рублей. Они сели в машину, там были водитель и Красноперов. Они поехали в Адрес, в пути следования по просьбе Красноперовой она передала той паспорт, та с кем-то разговаривала по телефону, диктовала ее паспортные данные. Когда они приехали в Адрес, к каким-то магазинам, на улице стояли белые вагончики. Красноперова сказала, что в этих вагончиках оформляют кредиты. Также Красноперова сказала, что устроила ее на работу, назвала должность ... в каком-то магазине в Адрес, назвала размер зарплаты, номер телефона и имя директора магазина. Красноперова сказала, что при оформлении кредита нужно будет назвать эти данные. Она пошла в указанный вагончик, назвала сведения, которые ей сообщила Красноперова. Девушка сказала, что ей одобрили 5000 рублей, выдала деньги, документы, которые она передала Красноперовой.

Допрошенная в судебном заседании свидетель ФИО17, подтвердив показания, данные на предварительном следствии, по делу пояснила, что проживает с ФИО6. Они ...

Дата недалеко от их дома остановилась машина, из которой вышли Красноперовы, которые представились Н. и М., предложили официальную работу. Красноперова сказала, что она оформит их, но, если они помогут их фирме, оформят на свое имя какие-то кредиты, которые заплатит фирма, пообещали заплатить несколько тысяч рублей. ФИО6 взял свой паспорт, а ее паспорт был на оформлении. Они сели в машину, Красноперова сказала, что ее паспорт можно позже забрать, а сегодня поехать с ФИО6. В пути следования Красноперова взяла паспорт ФИО6, сказала, что будет его оформлять на работу, переписал данные паспорта в блокнот. В Адрес они заезжали на рынок, там Красноперова куда-то ходила, а когда вернулась, сказала, что нужно ехать в Адрес. В Адрес Красноперова показала на офис-киоск, сказала ФИО6, что там ему оформят деньги для их фирмы, сказала, что оформила его на работу в ..., если будут спрашивать, нужно говорить, что он работает там. ФИО6 ушел. Когда он вернулся, принес Красноперовым документы и деньги, сумму она не знает. Красноперова сказала, что фирма все заплатит. Затем их увезли домой в Адрес.

На следующий день к ним опять приехали Красноперовы. Она поехала с ними. Они заехали в Адрес, где она забрала свой паспорт. В пути следования Красноперова взяла ее паспорт, что-то записала себе, сказала, что оформила ее тоже в «...», ... и зарплата будет 25000 рублей. В Адрес они опять приехали к Адрес. Она и Красноперова зашли в магазин мобильных телефонов. Красноперова поговорила с Власовой, велела ей передать той свой паспорт. Власова что-то оформила на компьютере, с ней не разговаривала, ничего не спрашивала, просто что-то печатала, потом сфотографировала ее. Красноперова велела ей подождать на улице. Через некоторое время Красноперова позвала ее. Когда она зашла, Власова дала ей много документов и показала, где ставить подписи. Она везде расписалась, Красноперова велела идти в машину. Власова ей ничего не объясняла, не говорила, что оформляет кредит, с ней вообще не разговаривала. Когда Красноперова вернулась, они поехали в Адрес, где приехали к офису, где давали деньги. Красноперова дала ей лист бумаги, где были написаны номера телефонов и ее данные, написано место работы «...» и должность ..., велела оформить кредит на 15000 рублей. Также Красноперова сказала, чтобы она сказала, что работает ... в «...» и продиктовала номера телефонов. Она поняла, что Красноперова действительно устроила ее на работу. Она в офисе продиктовала все эти данные, расписалась в оформленных документах, получила деньги, сумму она не помнит. Документы и деньги она отдала Красноперовым. Она спрашивала, кто будет платить за кредит, Красноперова отвечала, что все оплатит их фирма.

Допрошенный в судебном заседании Красноперов, подтвердив показания, данные на предварительном следствии, по делу пояснил, что знает, что люди подыскивают ... и оформляют на них кредиты, так зарабатывают деньги. В центрах микрофинансирования легко выдают займы по предъявлению паспорта, в салонах сотовой связи также легко приобрести телефон в кредит. Они с ... решили попробовать сами находить ... и оформлять на их имя кредиты. Так они оформили около 15 договоров. Дата, в Адрес они познакомились с двумя женщинами, уговорили их и возили в Адрес, там они оформили на их имя займы и приобрели телефон в кредит. Дата в Адрес познакомились с двумя женщинами. Их возили в Адрес, взяли займы в «...» и на имя одной из них приобрели телефон в кредит. В Дата в д.Адрес познакомились с женщиной, которую свозили в Адрес, взяли заем в «...». Дата возили в Адрес из д.Адрес ФИО11, приобрели на его имя в кредит телефон. Дата из Адрес возили пожилого мужчину ..., на его имя приобрели в кредит телефон. Дата в Адрес ... познакомилась с женщиной, на имя которой оформили кредит и приобрели телефон. Дата в Адрес они познакомились с 3 или 4 местными жителями, которых впоследствии по очереди возили в Адрес и в Адрес, оформляли на их имена займы и приобретали телефоны в кредит.

Для оформления займов и кредитов они выбирали людей ... Или он или ..., но чаще ..., знакомились с ними на улицах, спрашивали, нужны ли им деньги, предлагали заработать, говорили, что они представители организаций. При оформлениях говорили, что кредиты и займы за них будет платить фирма. Займы составляли 10000 рублей, из этой суммы отдавали людям примерно по 1000-2000 рублей. При оформлении телефонов в кредит, они говорили, что кредит не одобрили, и не платили деньги. Приобретенные телефоны продавали на рынке в Адрес. Телефоны в кредит им помогали оформлять кредитные инспектора из салонов сотовой связи «...», которые также были с ними в сговоре, с ними познакомилась и договаривалась ....

Власова и Давлятшина помогали им в оформлении кредитов для приобретения телефонов, договаривалась с ними об оформлении невозвратных кредитов ... Она предложила им заниматься этим с ними совместно. ... с ними договорилась о том, что они будут им приводить людей, а девушки – оформлять кредиты. Власова и Давлятшина с первого разговора с ... понимали и знали, что им предложили незаконно оформлять кредиты, те согласились. Точнее ... договорилась с одной из девушек, он не знает, с кем, но вторая без лишних вопросов также оформляла кредиты, получала за это деньги.

Они стали регулярно приводить в «...» людей, где Власова и Давлятшина оформляли на них кредиты. Девушки из салона получали от ... 2000 рублей за каждый оформленный кредит. ... сразу по достижении договоренности об оформлении кредитов, сообщила ему, что договорилась с сотрудником магазина, который согласился оформлять кредиты за 2000 рублей.

... забирала деньги, полученные по займу, забирала приобретенные телефоны, которые продавала, расплачивалась с Власовой и Давлятшиной.

Допрошенная в судебном заседании свидетель ФИО12 пояснила, что Дата, когда она выходила из магазина, ее окликнула Красноперова, которая представилась Н.. Красноперова сказала, что она работает в фирме «...», она в Адрес находится по работе, ищет людей на работу. Красноперова предложила ее официально трудоустроить, сразу заплатить 1000 рублей за помощь, также предложила оформить на ее имя кредит для их фирмы, который будет платить фирма. Она села в автомобиль, на котором приехала Красноперова. В салоне был водитель и ....

Они приехали к центральному рынку Адрес, с Красноперовой зашли в торговый павильон «...». Красноперова сразу подошла к девушкам, находящимся за кассой, отдала Власовой какие-то документы, а та отдала паспорт. Власова ничего не объясняла, каких-либо вопросов о месте ее работы и о цели ее прихода в их салон не задавала, ни о чем не спрашивала.

Затем она расписалась в каких-то документах, там, где показывала Власова, документы она не читала, после этого ее сфотографировали.

Затем она вышла на улицу, а Красноперова вернулась в салон «...», там она была 10-15 минут, когда вернулась, на телефон Красноперовой пришло СМС-сообщение, та его прочитала и сказала, что ничего не дали. После этого ее увезли домой.

ФИО12 было предъявлено для обозрения кредитное дело, оформленное на ее имя, обозрев которое ФИО12 пояснила, что рукописный текст (т.1 л.д.22) выполнен не ею, он настаивает на том, что только ставила подписи, которые имеются на других листах кредитного дела. Она никому не поручала выполнить за нее рукописный текст.

Допрошенный в судебном заседании свидетель ФИО5, подтвердив показания, данные на предварительном следствии, по делу пояснил, что в Дата ФИО4, с ..., в Адрес познакомилась с Красноперовыми, которые представились Н. и М.. Со слов ФИО4, те предлагали заработать, возили ее в Адрес, оформляли на ее имя кредит. Дата Красноперовы приезжали в их ..., предложили ему поехать с ними, обещали трудоустроить и заплатить деньги, если он оформит для них кредит, который они сами заплатят. В пути следования Красноперовы брали его паспорт, что-то переписывали, говорили, что трудоустраивают его. В Адрес оформили на его имя два кредита. В одном месте ему дали деньги 15000 рублей в другом что-то оформляли, фотографировали его, но ему ничего не дали. Это было в магазине мобильных телефонов. Оформляли девушки, узнать их не сможет, т.к. видел один раз, был .... Сам для себя ничего не оформлял, в магазине мобильных телефонов просто расписался, ему никто ничего не объяснял. О том, что оформляется в кредит мобильный телефон, он не знал.

Допрошенная в судебном заседании свидетель ФИО20, подтвердив показания, данные на предварительном следствии, по делу пояснила, что ...

Дата она встретила ФИО14 с Красноперовыми. ФИО14 сказала, что Красноперовы предлагают работу. Красноперова представилась Н., а .... Красноперова сказала, что ищет рабочих на завод в Адрес, обещала официально трудоустроить. Сказала, что может сразу предложить аванс, если она поможет работодателю и оформит на свое имя кредит, а они за него расплатятся. Красноперова предложила около 2000 рублей, за помощь. Они с Красноперовой зашли к ФИО16, там Красноперова еще раз все рассказала ФИО16 и предложила той работу. ФИО16 также согласилась. Они собрались и поехали в Адрес, в пути следования Красноперовы покупали им .... Также Красноперова брала их паспорта, говорила, что для оформления. Красноперова переписала их данные на бумагу. Когда они приехали в Адрес, Красноперова дала им листы бумаги, на которых были написаны их паспортные данные, что они работают на заводе, должности не помнит, написан размер зарплаты и номера телефонов завода, начальника. Красноперова сказала, что она оформила их официально на работу. Эти данные необходимо продиктовать при оформлении кредита. Красноперова указала на мини офис «...» или «...», не помнит точно, и попросила оформить кредит на 10000 рублей. В офисе она продиктовала все, что Красноперова написала на бумаге. Девушка поговорила о ней по телефону, распечатал документы, которые она подписала и получила 10000 рублей, которые отдала Красноперовой.

После Красноперова сказала, что так же кредит нужно оформить на имя ФИО16. Подъехали еще к одному офису. Красноперова дала ФИО16 лист с ее данными и отправила в офис, пока Никитина ходила, она слышала, как Красноперов отвечал по телефону и говорил про ФИО16, что та работает у него, положительно характеризуется. Через некоторое время вернулась ФИО16, она также отдала деньги и документы Красноперовым.

Затем их привезли к большому магазину на рынке, у которого были магазины сотовой связи. Красноперова сказала ей, что ля работы нужно оформить в кредит телефон, ей было все равно, она верила Красноперовым и не стала возражать. Они зашли в магазин, с кем из них именно, не помнит. Она увидела, что ФИО16 завели в соседний магазин. В магазине Красноперова сказала продавцу, что хочет приобрести в кредит телефон, и показала его продавцу на витрине. Она подтвердила, что нужен кредит, продавец начал что-то делать, взял ее паспорт. Она не помнит, диктовала она место работы или показала бумажку. Красноперова также что-то говорила про кредит. Как она поняла, Красноперова и продавец знакомы. Ее сфотографировали, она подписала документы, не читая их, она была уверена, что кредит оплатит работодатель, как говорила Красноперова. Затем они забрали телефон, и вышли на улицу. Она поняла, что ФИО16 также приобрела что-то в кредит на свое имя.

Допрошенная в судебном заседании свидетель ФИО16, подтвердив показания, данные на предварительном следствии, по делу дала аналогичные показания, при этом пояснила, что в салон сотовой связи она заходила с Красноперовым, который выбрал и забрал телефон, она только подписала бумаги.

Допрошенная в судебном заседании свидетель ФИО4 пояснила, что она проживает с ФИО5, ...

Дата она в Адрес встретилась с Красноперовой, которая предложила ей заработать. Примерно через день или два к ней в Адрес приехала Красноперова с двумя мужчинами, один из них Красноперов, которого Красноперова представила М.. Красноперовы сказали, что нужно оформить на их фамилии кредиты, которые будет платить их фирма, за помощь обещали заплатить несколько тысяч рублей. Когда она вышла на улицу и села в машину, увидела ... – ФИО5. Красноперовы предложили тому заработать, обещали заплатить 1000 рублей или больше, также обещали официальное трудоустройство, если ФИО5 поможет и оформит на свое имя кредит. Они поехали в Адрес. В пути следования Красноперова покупала им .... Их привезли к большому магазину. ФИО5 был уже достаточно ... и сказал, что никуда не пойдет. Она и Красноперова зашли в магазин, где давали кредиты. Возможно, «...», она не помнит. Девушка распечатала документы, которые она подписала, получила 3000 рублей, которые с документами отдала Красноперовой.

Затем они заехали в Адрес, где Красноперова сказала, что нужно приобрести в кредит два мобильных телефона. Красноперова сказала, что все заплатит фирма. Она, ФИО5 и Красноперовы зашли в магазин. Красноперова выбрала телефоны. Девушка продавец взяла у них паспорта и стала что-то печатать на компьютере. Красноперовы что-то еще выбирали. Когда девушка что-то у них спрашивала, Красноперовы за них отвечали. Также она помнит, что Красноперовы что-то писали за них. Она с ФИО5 только соглашались и подписывали бумаги. Красноперова заплатила какие-то деньги. Девушка выдала им два телефона и документы. Они все тут же отдали Красноперовой. После на автобусе она уехала домой. Впоследствии ФИО5 рассказывал, что он ночевал у Красноперовых, еще ездил в Адрес с ними.

Допрошенный в судебном заседании свидетель ФИО5, подтвердив показания, данные на предварительном следствии, по делу пояснил, что Дата ФИО4 ездила в Адрес. Затем к ним приехала Красноперова, которая представилась Н., а также приехал Красноперов, представившийся М.. Со слов ФИО4 те предлагали заработать, возили ее в Адрес, оформляли на ее имя кредит.

Дата Красноперовы опять приезжали к ним в Адрес. Они предложили поехать с ними, обещали трудоустроить и заплатить деньги, если он на свое имя оформит для них кредит, который они сами заплатят. В пути следования Красноперовы брали его паспорт, что-то переписывали, говорили, что устраивают его на работу. Они приехали в Адрес, оформили на его имя два кредита. В одном месте ему дали деньги 15000 рублей, в другом что-то оформляли, фотографировали его, но ему ничего не дали. Это было в магазине мобильных телефонов. Оформляли везде девушки, узнать их, наверное, не сможет, т.к. видел один раз, .... В магазине просто расписался, ему никто ничего не объяснял, про место работы, размер зарплаты не спрашивали. Как он понял, Красноперова знакома с продавцом.

В соответствии со ст. 281 УПК РФ оглашены показания свидетелей, данные теми на предварительном следствии.

Свидетель ФИО14 пояснил, что Дата он находился в Адрес. На улице около него остановился автомобиль, в котором находились двое мужчин и женщина, предложили его подвезти. В пути следования Красноперова представилась Н., предложила заработать 5000 рублей. Для этого нужно с ней съездить и расписаться в документах.

На следующий день Красноперова приехала к нему, они поехали в Адрес. В пути следования Красноперова разговаривала про него со ..., который представился А.. Приехав в Адрес, они подъехали к Адрес. Красноперова взяла его паспорт и ушла. Примерно через 15-20 минут она вернулась и позвала его с собой. Они зашли в магазин «...». В магазине девушка дала ему пачку документов и показала где расписываться. Документы он не читал, просто расписывался. Девушка ему ничего не объясняла, не говорила. Фотографировали его или нет, он не помнит. После того, как он везде расписался, Красноперова сказала ему идти в машину. Через некоторое время пришла Красноперова с пакетом «...». Впоследствии он узнал, что на его имя оформили кредит (т.1 л.д.211).

Свидетель ФИО14 пояснила, что Дата, она находилась в Адрес, ... Подъехал автомобиль, вышла Красноперова, представилась Н., сказала, что они набирают людей на работу, официально ее трудоустроит, для этого она должна оформить на свое имя кредит, который будет платить фирма, а она получит сразу немного денег за помощь. В машине также были водитель и Красноперов. Поскольку ее паспорт был в залоге, они приехали в Адрес. Там ФИО20 она сказала, что Красноперова ищет людей на работу. Красноперова рассказала ФИО20 то же самое, что рассказывала ей. ФИО20 также предложила сходить к ФИО16. Через некоторое время они вернулись с ФИО16.

Через день приехала Красноперова, спросила, выкупила ли она паспорт. Она ответила, что паспорт у нее. Красноперова сказала, что еще с ними поедет ФИО30. В пути следования Красноперова переписала данные ее паспорта, с кем-то разговаривала по телефону, что-то писала в своем блокноте. В Адрес они приехали к какому-то магазину. Красноперова дала ей лист бумаги, на котором были написаны ее данные, место работы, размер зарплаты, номера телефонов. Красноперова сказала, что это место работы и номера рабочих телефонов, что она уже трудоустроена. Красноперова попросила взять для фирмы деньги в кредит. При этом Красноперова сказала, что когда будут спрашивать про работу, нужно прочитать то, что она написала на бумаге. В офисе она прочитала все, что написала Красноперова, подписала документы, получила деньги, которые вместе с документами отдала Красноперовой.

Затем они приехали к рынку. Красноперова сказала ФИО30 идти к магазину мобильных телефонов, там его будет ждать девушка, с которой она насчет него уже договорились. ФИО30 вернулся через 30 минут, ничего не говорил, с собой ничего не было, он сел в машину. После этого Красноперова показала ей на девушку, которая вышла из магазина и велела подойти к ней. Перед этим Красноперова сама ходила в этот магазин. Она подошла к девушке и сказала, что ее отправили к ней. По представленным фотографиям она опознала Давлятшину, которая велела ей зайти в магазин. В магазине Давлятшина попросила у нее паспорт и стала работать с компьютером, сделала копию паспорта. После фотографирования распечатали документы. При этом у них вообще не было никакого разговора о том, что оформляется какой-то кредит. Давлятшина оформила документы, не разговаривала с ней, затем показала, где проставить подписи. В магазин зашла Красноперова, велела ей подождать в машине. Когда она выходила, слышала, что они обсуждали первоначальный взнос, но какой и за, что, она не слышала (т.3 л.д.164).

Представитель потерпевшего ФИО29 пояснил, что он представляет ООО «...». Общество является коммерческой организацией и имеет статус микрофинансовой организации.

Согласно предоставленным документам, в Дата в офисах ООО «...» в Адрес и в Адрес были выданы займы различным гражданам. Все документы оформлены в соответствии с предъявляемыми к ним требованиями. Поскольку займы не были возвращены, Обществу причинен материальный ущерб (т.4 л.д.170).

Представитель потерпевшего ФИО28 пояснил, что представляет офис «...» в Адрес филиала «...» АО «...».

Одним из направлений деятельности банка является предоставление гражданам кредитных средств, для приобретения товаров различного направления.

    Каждому сотруднику торговой организации предоставляется личный логин и пароль для работы в банковской программе. В банковской программе, промежуточным этапом при оформлении кредита является визуальная оценка клиента. Т.е. уполномоченное банком лицо обязано проставить в программе отметку при наличии признаков неблагонадежности клиента: алкогольное, наркотическое опьянение, несоответствие фотографии в документах, явно выраженный низкий социальный статус, ограниченная трудоспособность, отказ клиента от фотографирования при оформлении кредита, признаки мошенничества. Игнорирование данных обязанностей может свидетельствовать о преступных намерениях.

    У АО «...» заключен договор о сотрудничестве с торговой организацией ЗАО «...». Один из филиалов указанной организации расположен по Адрес Дата службой экономической безопасности банка был обнаружен факт неоплаты кредита оформленного в филиале ЗАО «...» в Адрес, данный кредит был оформлен на ФИО12. При проведении внутренней проверки, в частности, проверки места трудоустройства заемщика, наличия контактных телефонов, установлено, что указанная заемщиком информация была заведомо ложной.

Общий ущерб, причиненный АО «...» в результате мошеннических действий, составил 28188 рублей (т.5 л.д.69).

Представитель потерпевшего ФИО27 пояснил, что он представляет интересы ООО «...», которое является кредитной организацией, занимающейся выдачей потребительских кредитов и кредитов на приобретение товаров в розничных сетях.

Одним из направлений деятельности банка является предоставление гражданам кредитных средств, для приобретения товаров различного направления.

После оформления кредита в торговой организации, одобрении кредита банком, клиент получает приобретенный в кредит товар.

Уполномоченное банком лицо – сотрудник торговой организации, обязан проставить в программе отметку при наличии признаков неблагонадежного клиента: алкогольное, наркотическое опьянение, несоответствие фотографии в документах, явно выраженный низкий социальный статус, ограниченная трудоспособность (инвалидность), признаки мошенничества. Игнорирование данных обязанностей может свидетельствовать о преступных намерениях.

    У ООО «...» заключены договоры о сотрудничестве с торговыми организациями ООО «...» и ЗАО «...». Филиалы указанных организаций расположены по Адрес, Адрес.

Дата службой защиты бизнеса банка были обнаружены несколько фактов неоплаты кредитов, оформленных в филиалах ООО «...» и ЗАО «...» в Адрес, данные кредиты были оформлены на граждан ФИО5, ФИО4, ФИО20, ФИО17, ФИО18. Время, суммы, тип товаров и услуг были примерно одинаковыми. При проведении служебных проверок было установлено, что указанная заемщиками информация была ложной, при этом, прослеживалось указание одних и тех же мест трудоустройства.

Также были установлены сотрудники торговых организаций, оформлявшие кредиты (т.5 л.д.90).

Представитель потерпевшего ФИО26 пояснил, что представляет интересы ООО «...», которое является коммерческой организацией, которая, в том числе, предоставляет потребительские кредиты (микрозаймы).

Согласно предоставленным документам Дата сотрудниками офисов в Адрес выдавались займы различным гражданам, которые их впоследствии не возвратили, причинив Обществу материальный ущерб (т.4 л.д.155).

Свидетель ФИО15 пояснил, что Дата он проживал в Адрес с ФИО25. Они ... Дата ФИО6 ему рассказал, что познакомился с Красноперовыми, которые дали ему денег за то, что он оформил для них на свое имя кредит, обещали сами заплатить этот кредит, а его трудоустроить. На следующий день к нему приехали Красноперовы, которые представились Н. и М.. Они сказали, что работают, в какой-то фирме, им срочно нужны деньги, но им не одобряют кредит. Они сказали, если он оформит кредит на свое имя для их фирмы, то они ему заплатят, а фирма потом заплатит кредит, за помощь дадут 1500 рублей. Они поехали в Адрес, приехали к рынку. Красноперовы повели его к магазину мобильных телефонов. Красноперова передала его паспорт девушке продавцу. Девушка стала что-то печатать. С ним никто не разговаривал, ничего не объясняли, ничего не спрашивали. После этого он и Красноперов вышли на улицу, тот купил ему пиво. Когда они вернулись, девушка его сфотографировала, и он подписал какие-то документы. Красноперов вывел его на улицу. Красноперова осталась в магазине (т.1 л.д.234).

Свидетель ФИО19, пояснил, что он ... Дата, к нему обратилась Красноперова, которая представилась Н.. Красноперова сказала, что она ищет людей на работу, но прежде чем начать работать, необходимо оформить на его имя денежный заем для фирмы, в которой он будет работать, а фирма все заплатит, за помощь обещала 2000 рублей. В автомобиле, на котором приехала Красноперова, находились водитель и Красноперов, который представился М.. В пути следования Красноперова взяла его паспорт и переписала в блокнот данные, разговаривала по телефону, она сказала, что оформляет его работать в «...», ..., зарплата будет 38000 рублей. Они приехали в Адрес, Красноперова дала ему лист из своего блокнота, в котором было написано, где он работает, размер зарплаты, номера телефонов, его данные. Красноперова сказала, чтобы он прочитал эти данные, если у него спросят, где он работает. Красноперова показала ему киоск, где было написано, что там дают деньги. Он зашел в киоск, девушке передал лист бумаги с данными, расписался в документах, которые та напечатала, получил пластиковую карту на 5000 рублей, все отдал Красноперовым (т.3 л.д.174).

Свидетель ФИО6 пояснил, что он ... Дата, к его дому подъехал автомобиль, из него вышли Красноперовы. Красноперова подошла к нему и ФИО17, представилась Н., Красноперов представился М.. Красноперова сказала, что они с ... ищут людей на работу, но нужно им помочь и оформить на свое имя кредит для фирмы, который та и погасит, за помощь она заплатит несколько тысяч рублей. Он и ФИО17 сели в машину, за рулем был водитель. В пути следования Красноперова взяла у него паспорт, переписала данные в блокнот, разговаривала по телефону, кому-то называла его данные. Они приехали в Адрес, там Красноперова ходила в сторону рынка. Когда вернулась, сказала, что нужно ехать в Адрес. В пути следования Красноперова сказала, что оформила его на работу в «...». Они подъехали к большому магазину. Красноперова указала на вывеску, велела оформить заем 15000 рублей, также сказала, что, если его спросят про место работы, нужно ответить, что он работает в «...». Ему не показалось это подозрительным, т.к. в пути следования он ... В офисе он расписался в документах, ему дали 10000 рублей и документы, которые он отдал Красноперовым. Впоследствии ФИО17 с ними также ездила (т.3 л.д.178).

Свидетель ФИО7 пояснил, что он проживает один, ... Дата к нему подъехал автомобиль. Из машины вышел Красноперов, представился М., сказал, что они с ... из какой-то фирмы, ищут людей на работу, сказал, что может устроить его разнорабочим в свою фирму, но он должен ему помочь и для фирмы оформить на свое имя кредит, а фирма потом все заплатит, за помощь обещал несколько тысяч рублей. Когда он сел в машину, увидел там водителя и Красноперову, которая представилась Н.. В пути следования паспорт он отдал Красноперовой. Они приехали в Адрес, к магазину, Красноперов сказал, что там нужно оформить для них деньги в кредит. Красноперов с кем-то разговаривал по телефону, при этом Красноперова меняла в телефонах сим-карты. В магазине он расписался в документах, получил 10000 рублей, которые передал Красноперову (т.3 л.д.182).

Свидетель ФИО8 пояснила, что .... Дата, она пришла домой, увидела записку от ФИО9, что та уехала на работу. На следующий день ФИО9 вернулась вместе с Красноперовой, которую представила Н., сказала, что устроила ее на работу ... в Адрес. Красноперова сказала, что поможет погасить ранее взятый ею кредит, но нужно только оформить на свое имя заем. Этот заем Красноперова обещала оплатить, а за помощь дать денег. Они поехали в Адрес, подъехали к какому-то магазину, где было написано, что там выдают займы. Она зашла в офис, где ей выдали 8000 рублей. Деньги и договор она отдала Красноперовым в машине. Затем они поехали в Адрес, где Красноперова отправила ее в еще один офис, брать заем. С ней она отправила ... В офисе ей дали 1000 рублей. Деньги с договором она также отдала Красноперовым. На следующий день они уехали в Адрес. Там Красноперова отправила ФИО9 оформлять займы. Когда ФИО9 получила деньги, она тоже отдала все Красноперовым (т.4 л.д.137).

Свидетель ФИО9 пояснила, что проживает с ФИО8. Она ....

Дата к ней домой пришел ФИО24, с ним пришел Красноперов, который представился М.. Красноперов предложил работу. Они сели в машину, в которой были водитель и Красноперова, которая представилась Н.. В пути следования Красноперова взяла ее паспорт, сказала, что будет оформлять на работу. Когда они приехали в Адрес, заезжали в какие-то места, после поехали к Красноперовым домой, т.к. было поздно. Красноперова сказала ей, что для работы она должна помочь им взять на свое имя кредит для работы. Красноперова сказала, что им кредиты уже не дают, кредит заплатят на работе. В ходе ... она рассказала Красноперовым, что у ФИО8 проблема с кредитом. Красноперова сказала, что может помочь ФИО8, если та оформит на свое имя кредит, сделает так, чтобы все кредиты заплатили на их работе. На следующий день они поехали домой.

Она представила ФИО8 Красноперову, сказала, что та ее трудоустроила. Красноперова рассказала ФИО8, что знает про проблемы с кредитом и готова помочь. Красноперова сказала ФИО8, что нужно оформить небольшой заем, а выплачивать его и кредит будут у них на работе. ФИО8 не соглашалась, но Красноперова ее уговорила, пообещав дать немного денег. Они приехали в Адрес, там Красноперова завезла ФИО8 в несколько мест, где ФИО8 оформила на свое имя займы. Впоследствии ФИО8 говорила, что оформила займы на 1000 и 8000 рублей. Деньги ФИО8 передала Красноперовым. На следующий день, они опять поехали в Адрес, там подъехали к какому-то офису. Красноперова дала ей лист бумаги, на котором были написаны ее данные, место работы, размер зарплаты, номера телефонов. Красноперова сказала, что нужно оформить заем на 15000 рублей. При оформлении нужно назвать данные с листа бумаги. В офисе она оформила заем и получила 15000 рублей, документы и деньги она отдала Красноперовым (т.4 л.д.141).

Свидетель ФИО3 пояснила, что Дата на улице к ней подошли Красноперовы. Красноперова сказала ей, что временно ее трудоустроит, но для этого необходимо взять кредит на свое имя, который та будет платить сама.

Через несколько дней Красноперовы подъехали к ней на автомашине, она дала согласие на предложение Красноперовой. Они поехали в Адрес. В пути следования Красноперова дала ей лист бумаги, на котором было написано, где она работает.

Они подъехали к зданию, Красноперова велела ей оформить на свое имя кредит, а при его оформлении прочитать то, что было написано на бумаге. Красноперов сопровождал ее до кредитного инспектора.

Она оформила кредит в сумме 5000 рублей, ей дали банковскую карту, которую она отдала Красноперовой (т.4 л.д.212).

Свидетель ФИО23 пояснил, что в качестве водителя сопровождал Красноперовых. Дата по их просьбе возил тех в Адрес и по Адрес. Как он понял, в указанных населенных пунктах они искали различных лиц, ... Просили их оформлять на свое имя кредиты и микрозаймы. Красноперовы представлялись не своими именами.

Людей, которых они возили из деревень, иногда увозили обратно, иногда Красноперовы отправляли на автобусе. Перед тем, как человека отправить за кредитом, Красноперовы выводили на улицу и долго что-то объясняли. Он видел, как иногда Красноперова давала им лист бумаги и заставляла учить то, что там написано. Один раз он нашел такой лист в машине, в нем от руки была написана анкета, т.е. данные человека, место работы (т.1 л.д.158, 238).

Свидетель ФИО22 пояснила, что работает ..., ООО «...», магазина, расположенного по Адрес.

По представленным документам может пояснить, что Дата ею были оформлены заявки на кредит и в последующем кредитные документы на ФИО5 и ФИО4, проданы тем мобильные телефоны. При каких обстоятельствах оформлялись указанные кредиты, не помнит. Заведомо невозвратных кредитов она никогда не оформляла (т.4 л.д.220).

Свидетель ФИО21 пояснил, что с Дата он работал ..., ООО «...», магазин располагался по Адрес, в Дата он уволился.

    Заведомо невозвратных кредитов он никогда не оформлял, ему не известно, чтобы кто-либо из сотрудников магазина мог совершать преступления, используя свое должностное положение и доступ к программе оформления кредитов (т.4 л.д.223).

Кроме показаний допрошенных по делу лиц, вина подсудимых подтверждается документами, имеющимися в уголовном деле: том 1: справкой об ущербе (л.д.3), кредитным делом ФИО12 (л.д.4-18), протоколом изъятия (л.д.31), кредитным делом ФИО14 (л.д.70-74), кредитным делом ФИО15 (л.д.95-103), протоколами явок с повинной Красноперова (л.д.151-154), протоколом личного обыска Красноперовой (л.д.162), протоколом явки с повинной Красноперовой (л.д.166-169), протоколом осмотра предметов (л.д.203), протоколом осмотра видеозаписи (л.д.219); том 2: договором займа ФИО8 (л.д.49), договором займа ФИО9 (л.д.51), договором займа ФИО16 (л.д.119), кредитным делом ФИО17 (л.д.171-183), протоколом явки с повинной Красноперовой (л.д.188), протоколом явки с повинной Красноперова (л.д.189), договором займа ФИО3 (л.д.208-211), протоколом явки с повинной Красноперова (л.д.245); том 3: договором займа ФИО6 (л.д.6-9), протоколом явки с повинной Красноперова (л.д.10, 24, 36, 61, 75, 113), договором займа ФИО18 (л.д.31-34), кредитным делом ФИО18 (л.д.37-49), договором займа ФИО7 (л.д.55-59), договором займа ФИО19 (л.д.68-73), кредитным делом ФИО4 (л.д.88-92), протоколом очной ставки между Красноперовым и Власовой (Сальниковой) (л.д.118), протоколом очной ставки между Красноперовой и Власовой (Сальниковой) (л.д.123), протоколом очной ставки между Красноперовой и Давлятшиной (л.д.144), протоколом очной ставки между Красноперовым и Давлятшиной (л.д.149); том 4: кредитное дело ФИО4 (л.д.17-29), протоколом явки с повинной Красноперова (л.д.30, 52, 92, 107), кредитным делом ФИО20 (л.д.41-51), кредитным делом ФИО5 (л.д.78-91), договором займа ФИО17 (л.д.109-114), договором займа ФИО8 (л.д.120-123), договором займа ФИО10 (л.д.128-131), договором займа ФИО5 (л.д.176-179), договором займа ФИО20 (л.д.180-183), договором займа ФИО5 (л.д.197-207), договором займа ФИО16 (л.д.230-242); том 5: договором займа ФИО14 (л.д.1-8), справкой по кредиту ФИО12 (л.д.85), платежными поручениями (л.д.96-99), протоколом осмотра документов (л.д.101-105), табелем учета рабочего времени (л.д.129-136), договорами о материальной ответственности (л.д.137, 138).

Анализируя вышеприведенные доказательства, суд приходит к выводу, что ими полностью подтверждается вина Красноперовой, Власовой и Давлятшиной в совершенном преступлении. В этом подсудимых Власову и Давлятшину уличают свидетели, а также подсудимая Красноперова, чьи показания согласуются с показаниями свидетелей, не содержат противоречий, совпадают в деталях, подтверждаются фактическими обстоятельствами, достоверно установленными в судебном следствии.

Так подсудимая Красноперова и свидетель Красноперов пояснили, что сначала намеревались оформлять займы в микрофинансовых организациях на иных лиц, но займы давали в небольшом размере, в связи с чем возник умысел на приобретение дорогостоящих мобильных телефонов с оформлением кредита. Поскольку лица, которых Красноперовы привлекали к этому, ..., им отказывали в кредитовании, в связи с чем у Красноперовых возникла потребность в привлечении к своей преступной деятельности сотрудников салона сотовой связи, что те и сделали, вступив в сговор с Власовой и Давлятшиной.

Данное обстоятельство помимо показаний Красноперовых, подтверждается хронологией вышеизложенных преступных эпизодов.

О сговоре между Красноперовой, Власовой и Давлятшиной свидетельствуют не только показания ФИО13, подтвердившего показания Красноперовой о том, что та заранее договаривалась с Власовой и Давлятшиной о следующем визите с очередным клиентом для приобретения телефона и оформления кредита, а также показания свидетелей о том, что сотрудников, оформлявших кредит, они не запомнили, т.к. те с ними не общались, все не обходимые для оформления кредита сведения получали от Красноперовой.

Данные обстоятельства подтверждаются просмотренной судом видеозаписью, согласно которой Власова, оформляя ФИО12 кредит, с той не общалась, телефон и копию кредитных документов не передавала, а также с явными признаками конспирации получила от Красноперовой деньги, а затем от нее же получила деньги, переданные в качестве первоначального взноса в сумме, указанной в кредитном договоре. То обстоятельство, что Власова не отдала ни ФИО12, ни Красноперовой кредитные документы, свидетельствует о ее осведомленности о том, что данный кредит выплачиваться не будет.

Согласно показаниям Красноперовой, подтвержденными показаниями свидетелей, на чье имя оформлялись кредиты, ни Власова, ни Давлятшина не передавали им ни приобретенные товары, ни кредитные документы, что свидетельствует об их осведомленности о том, что кредиты не будут погашаться. Именно за содействие в оформлении таких кредитов Власова и Давлятшина получали от Красноперовой деньги, при этом, в размере, установленном ими самими.

Оценив в совокупности добытые доказательства, суд считает вину Красноперовой, Власовой и Давлятшиной установленной, соглашаясь с мнением государственного обвинителя, действия их квалифицирует по ст. 159.1 ч. 2 УК РФ – как хищение денежных средств заемщиком путем представления банку и иному кредитору заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору.

Органами предварительного следствия Красноперова и Власова обвиняются в совершении преступления при следующих обстоятельствах, а именно, что Дата Красноперова, Красноперов, находясь в Адрес, злоупотребляя доверием ФИО14, предложили тому быстрый заработок, заключающийся в подписании документов, обещая выплатить материальное вознаграждение.

После этого Красноперова и Красноперов привезли ФИО11 в торговый павильон ЗАО «...» ЦМС №, где указали Власовой наименование товара, необходимого для оформления в кредит. Власова, зная, что кредит не будет выплачиваться, оформила заявку на получение кредита в ООО «...». При этом Власова внесла в анкету ФИО11 его паспортные данные, данные о месте трудоустройства, размере заработной платы, сумму запрашиваемого кредита в размере 29168 рублей, наименование приобретаемых товаров и услуг.

Затем Власова отправила пакет документов посредством электронной почты в ООО «...», тем самым создала условия для одобрения и последующего получения кредита, т.е. условия для хищения чужого имущества. Получив одобрение, Власова составила пакет кредитных документов, которые подписал ФИО11, и передала Красноперовой приобретенный в кредит товар. Красноперова передала Власовой 2000 рублей за выполнение той своей преступной роли.

Похищенным товаром Красноперовы распорядились по своему усмотрению, причинив ООО «...» материальный ущерб в сумме 29168 рублей.

Данный эпизод подлежит исключению из обвинения Красноперовой и Власовой по следующим основаниям.

Согласно материалам дела, кредит ФИО11 был предоставлен ООО «...», которому и был причинен ущерб в размере 29168 рублей, тогда как Красноперовой вменено, что кредит предоставлен ООО «...», а ущерб причинен ООО «...». Власовой же вменено, что кредит предоставлен и ущерб причинен ООО «...».

Как пояснил представитель указанных организаций ФИО2, это различные организации, не взаимосвязаны между собой в осуществлении деятельности, в том числе, финансовой.

При таких противоречиях в обвинении Красноперовой и Власовой, нельзя их признать виновными в совершении преступления в отношении ООО «...».

    Назначая наказание, суд учитывает характер и степень общественной опасности содеянного, данные о личности виновных: ранее не судимы, положительно характеризуются.

    Принимая во внимание конкретные обстоятельства совершенных преступлений, его тяжесть, суд считает, что наказание подсудимым должно быть назначено в виде лишения свободы.

При определении размера назначаемого наказания, суд учитывает признание Красноперовой своей вины, раскаяние в содеянном.

    В качестве обстоятельств, смягчающих наказание, суд признает: для Красноперовой – ее явки с повинной, ее активное способствование раскрытию и расследованию преступления, изобличению и уголовному преследованию других соучастников преступления, что позволяет назначить ей наказание в соответствии со ст. 62 УК РФ, наличие у нее ...; для Власовой и Давлятшиной – ...

Учитывая социальную адаптацию подсудимых, характеристики их личности, суд приходит к выводу, что их исправление возможно без изоляции от общества, что позволяет назначить им наказание в соответствии со ст. 73 УК РФ, т.е. условно.

Оснований для назначения наказания в соответствии со ст. 64 УК РФ, изменения категории совершенного преступления, применения положений ст. 53.1 УК РФ, не установлено.

Исковые требования, заявленные потерпевшими о возмещении причиненного ущерба, суд оставляет без рассмотрения по следующим основаниям.

Иски предъявлены в размере выданных кредитов или займов, тогда как часть кредитных обязательств свидетелями выплачена, продолжает выплачиваться, в том числе, в принудительном порядке, по настоящее время. Следовательно, для разрешения исковых требований необходимо проводить дополнительные расчеты. Суд при рассмотрении данного уголовного дела лишен такой возможности ввиду отсутствия соответствующих документов. При этом потерпевшие сохраняют за собой право на обращение с исковыми требованиями в порядке гражданского судопроизводства.

По данному делу Красноперова задерживалась в порядке ст. 91 УПК РФ с Дата по Дата, Власова и Давлятшина в порядке ст. 91 УПК РФ не задерживались, под стражей не содержались.

    На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.296-299 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ

    КРАСНОПЕРОВУ В.Е., ВЛАСОВУ В.Е., ДАВЛЯТШИНУ А.И. признать виновными в совершении преступления, предусмотренного ст. 159.1 ч. 2 УК РФ и назначить им наказание:

Красноперовой – 2 (два) года лишения свободы;

Власовой и Давлятшиной – каждой по 2 (два) года 6 месяцев лишения свободы.

В силу ст. 73 УК РФ наказание, назначенное Красноперовой, Власовой, Давлятшиной, считать условным, с испытательным сроком каждой из них по 2 (два) года.

Обязать осужденных один раз в месяц являться на регистрацию в ОИН ФКУ УИИ ГУФСИН России по Пермскому краю по месту жительства, не менять места жительства без уведомления ОИН.

Меру пресечения осужденным оставить без изменения – в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Исковые требования представителей потерпевших о возмещении причиненного ущерба – оставить без рассмотрения, сохранив за ними право на обращение с данными исковыми требованиями в порядке гражданского судопроизводства.

Вещественные доказательства: лист бумаги формата А4 с содержанием рукописного текста – хранить при деле;

мобильные телефоны «Самсунг», «Нокиа» в корпусе синего цвета, «Нокиа» в корпусе синего цвета, «Флай» в корпусе из металла белого цвета, «Флай» в корпусе из пластика, сим-карты, три комплекта МТС, шесть комплектов МТС, пластиковую карту «МТС», USB-флеш накопитель, календарь, ежедневник – возвратить Красноперовой;

CD-диск с фрагментами видеозаписи камер наблюдения торгового павильона ЗАО «...» - хранить при деле;

копии договоров потребительского кредитования и договоров займа, пластиковую карту «Быстрокарта» - хранить при деле.

    Приговор в 10 суток со дня провозглашения может быть обжалован в Пермский краевой суд через Дзержинский районный суд г.Перми.

    Осужденные вправе ходатайствовать об участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Судья –