Приговор суда по ч. 2 ст. 159 УК РФ № 01-0223/2015 | Судебная практика

Дело № 1- 223/15

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Москва

28 апреля 2015 года

Судья Тушинского районного суда г. Москвы Алныкина О.Ю. с участием представителя государственного обвинения – старшего помощ -ника Тушинского межрайонного прокурора г. Москвы Трихина Н.А.

защитника - адвоката Кабака В.С. , представившего ордер 35/1 и удосто- верение 2213 , адвокатского кабинета , в порядке ст. 51 УПК РФ при секретаре

Касицыной С.А. рассмотрев в открытом судебном заседании , в порядке ч. 4 ст. 247 УПК РФ материалы уголовного дела в отношении

Фоминой С. И. , <…> , ранее не судимой

обвиняемой в совершении преступлений , предусмотренных ч. 3 ст. 30 , ч. 2 ст. 159-1 УК РФ , ч. 2 ст. 159 -1 УК РФ , ч. 3 ст. 30 ч. 2 ст. 159 -1УК РФ

УСТАНОВИЛ:

Фомина С. И. совершила покушение на мошенничество в сфере кредитования, то есть умышленные действия лица, непосредственно направленные на совершение хищения денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору, если при этом преступление не было доведено до конца по независящим от этого лица обстоятельствам, а именно:

Фомина С.И., в неустановленное следствием время и месте, но не позднее 17 октября 2014 года 19 часов 16 минут, при неустановленных следствием обстоятельствах, вступила с неустановленными следствием соучастниками в предварительный преступный сговор, направленный на хищение денежных средств кредитно-финансового учреждения путем получения кредита в ПАО «МТС-Банк» с использованием поддельного официального документа, а именно бланка паспорта гражданина РФ серия <...>, на имя Казюковой Л.Б., выданного 22.10.2013 года отделением УФМС России по гор. Москве по району Тверской, в который на третью

страницу неустановленными соучастниками была внесена ее – Фоминой С.И., фотография. В целях реалИ.ции единого преступного умысла, она (Фомина С.И.), в неустановленное следствием время и месте, но не позднее 17 октября 2014 года 19 часов 16 минут получила от неустановленных соучастников бланк паспорта гражданина РФ серия <...>, на имя Казюковой Л.Б., выданного 22.10.2013 года отделением УФМС России по гор. Москве по району Тверской, в который на третью страницу неустановленными соучастниками была внесена ее – Фоминой С.И. фотография и который, согласно заключению эксперта № 2871 от 10 ноября 2014 года изготовлен по технологии предприятия Гознак, однако, подвергался изменению первоначального содержания, путем полной замены фотокарточки на 3-й странице паспорта. Затем, действуя согласно отведенной ей преступной роли, она (Фомина С.И.) 17 октября 2014 года примерно в 19 часов 16 минут, находясь в помещении ЗАО «Русская Телефонная Компания» (салон МТС), расположенного по адресу: г.Москва, <...>, предоставила менеджеру ЗАО «Русская Телефонная Компания» (салон МТС) Цгоевой Э.Ц. вышеуказанный поддельный бланк паспорта гражданина РФ серия <...>, на имя Казюковой Л.Б., выданного 22.10.2013 года отделением УФМС России по гор. Москве по району Тверской, в который на третью страницу была вклеена ее – Фоминой С.И. фотография, с целью получения кредита в размере 36 990 рублей на приобретение мобильного телефона фирмы «SUMSUNG G900 Galaxy S5 16Gb», а так же планшетного компьютера фирмы «SUMSUNG Galaxy». Тем самым она (Фомина С.И.), пыталась обмануть Цгоеву Э.Ц. относительно своей личности, предоставив банку заведомо ложные и недостоверные сведения о себе, способствующие получению вышеуказанного кредита. Однако, она (Фомина С.И.), совместно с неустановленными соучастниками довести единый преступный умысел до конца и похитить денежные средства, принадлежащие ПАО «МТС-Банк» не смогла, по независящим от нее обстоятельствам, так как у сотрудника банка Цгоевой Э.Ц. возникли подозрения относительно подлинности вышеуказанного официального документа – бланка паспорта гражданина РФ, предоставленного ею – Фоминой С.И. В случае доведения единого преступного умысла до конца, она (Фомина С.И.), совместно с неустановленными соучастниками, причинила бы своими действиями потерпевшему ПАО «МТС-Банк» в лице законного представителя Шуленина В.А. незначительный материальный ущерб на общую сумму 36 990 рублей.

Фомина C. И. совершила мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору, а именно:

Фомина С.И., в неустановленное следствием время и месте, но не позднее 18 октября 2014 года, в дневное время (точное время следствием не установлено), при неустановленных следствием обстоятельствах, вступила с неустановленными следствием соучастниками в предварительный преступный сговор, направленный на хищение денежных средств кредитно-финансового учреждения путем получения кредита в ОАО «ОТП- Банк» с использованием поддельного официального документа, а именно бланка паспорта гражданина РФ серия <...>, на имя Казюковой Л.Б., выданного 22.10.2013 года отделением УФМС России по гор. Москве по району Тверской, в который на третью страницу неустановленными соучастниками была внесена ее – Фоминой С.И., фотография. В целях реалИ.ции единого преступного умысла, она (Фомина С.И.), в неустановленное следствием время и месте, но не позднее 18 октября 2014 года, в дневное время (точное время следствием не установлено) получила от неустановленных соучастников бланк паспорта гражданина РФ серия <...>, на имя Казюковой Л.Б., выданного 22.10.2013 года отделением УФМС России по гор. Москве по району Тверской, в который на третью страницу неустановленными соучастниками была внесена ее – Фоминой С.И. фотография и который, согласно заключению эксперта № 2871 от 10 ноября 2014 года изготовлен по технологии предприятия Гознак, однако, подвергался изменению первоначального содержания, путем полной замены фотокарточки на 3-й странице паспорта. Затем, действуя согласно отведенной ей преступной роли, она (Фомина С.И.) 18 октября 2014 года, в дневное время (точное время следствием не установлено), находясь в помещении ЗАО «Связной Логистика», расположенный в ТЦ «Митино» по адресу: г.Москва, <...>, предоставила менеджеру ЗАО «Связной Логистика»Агафоновой Е.В. вышеуказанный поддельный бланк паспорта гражданина РФ серия <...>, на имя Казюковой Л.Б., выданного 22.10.2013 года отделением УФМС России по гор. Москве по району Тверской, в который на третью страницу была вклеена ее – Фоминой С.И. фотография, для оформления заявки в ОАО «ОТП-Банк» с целью получения кредита в размере 29 989 рублей на приобретение мобильного телефона фирмы «Samsung G900 Galaxy S5 16GB duos white/белый» в ЗАО «Связной Логистика», при этом не имея намерений выплаты по кредиту, заключив кредитный договор № <...>от 18.10.2014 года. Тем самым она (Фомина С.И.), обманула Агафонову Е.В. относительно своей личности, предоставив банку заведомо ложные и недостоверные сведения о себе, способствующие получению вышеуказанного кредита. После чего, приобретя мобильный телефон фирмы «Samsung G900 Galaxy S5 16GB duos white/белый» и оформив вышеуказанный кредитный договор, она (Фомина С.И.), совместно с неустановленными соучастниками с места преступления скрылась, причинив своими действиями совместно с неустановленными соучастниками, потерпевшему ОАО «ОТП-Банк» в лице законного представителя Кулакова А.Н. незначительный материальный ущерб на общую сумму 29 989 рублей.

Фомина C. И. совершила покушение на мошенничество в сфере кредитования, то есть умышленные действия лица, непосредственно направленные на совершение хищения денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору, если при этом преступление не было доведено до конца по независящим от этого лица обстоятельствам, а именно:

Фомина С.И., в неустановленное следствием время и месте, но не позднее 20 октября 2014 года в период с 15 часов 20 минут до 16 часов 42 минуты, при неустановленных следствием обстоятельствах, вступила с неустановленными следствием соучастниками в предварительный преступный сговор, направленный на хищение денежных средств кредитно-финансового учреждения путем получения кредита в ЗАО «БИНБАНК кредитные карты» с использованием поддельного официального документа, а именно бланка паспорта гражданина РФ серия <...>, на имя Казюковой Л.Б., выданного 22.10.2013 года отделением УФМС России по гор. Москве по району Тверской, в который на третью страницу неустановленными соучастниками была внесена ее – Фоминой С.И., фотография. В целях реалИ.ции единого преступного умысла, она (Фомина С.И.), в неустановленное следствием время и месте, но не позднее 20 октября 2014 года 15 часов 20 минут получила от неустановленных соучастников бланк паспорта гражданина РФ серия <...>, на имя Казюковой Л.Б., выданного 22.10.2013 года отделением УФМС России по гор. Москве по району Тверской, в который на третью страницу неустановленными соучастниками была внесена ее – Фоминой С.И. фотография и который, согласно заключению эксперта № 2871 от 10 ноября 2014 года изготовлен по технологии предприятия Гознак, однако, подвергался изменению первоначального содержания, путем полной замены фотокарточки на 3-й странице паспорта, а также бланк свидетельства о регистрации транспортного средства серии <...> на автомобиль «Тойота Королла» г.р.з. <...>на имя Казюковой Л.Б., выданный ГИБДД МОГТОРЭР № 1 ГИБДД ГУ МВД РФ по г.Москве, который согласно заключению эксперта № 2871 от 10 ноября 2014 года соответствует аналогичной продукции предприятий Гознака. Затем, действуя согласно отведенной ей преступной роли, она (Фомина С.И.) 20 октября 2014 года примерно в 15 часов 20 минут, находясь в помещении офиса ЗАО «БИНБАНК кредитные карты», расположенного по адресу: г.Москва, <...>, предоставила сотруднику ЗАО «БИНБАНК кредитные карты» Лиевой Д.И. вышеуказанный поддельный бланк паспорта гражданина РФ серия <...>, на имя Казюковой Л.Б., выданного 22.10.2013 года отделением УФМС России по гор. Москве по району Тверской, в который на третью страницу была вклеена ее – Фоминой С.И. фотография, а также бланк свидетельства о регистрации транспортного средства серии <...> на автомобиль «Тойота Королла» г.р.з. <...>на имя Казюковой Л.Б., выданный ГИБДД МОГТОРЭР № 1 ГИБДД ГУ МВД РФ по г.Москве, с целью получения кредитной карты с кредитным лимитом в размере 100 000 рублей. Тем самым она (Фомина С.И.), пыталась обмануть Лиеву Д.И. относительно своей личности, предоставив банку заведомо ложные и недостоверные сведения о себе, способствующие получению вышеуказанного кредита. Однако, она (Фомина С.И.), совместно с неустановленными соучастниками довести единый преступный умысел до конца и похитить денежные средства, принадлежащие ЗАО «БИНБАНК кредитные карты» не смогла, по независящим от нее обстоятельствам, так как у сотрудника банка Лиевой Д.И. возникли подозрения относительно подлинности вышеуказанного официального документа – бланка паспорта гражданина РФ, предоставленного ею – Фоминой С.И., после чего она (Фомина С.И.) была задержана сотрудниками полиции на месте совершения преступления. Но в случае доведения единого преступного умысла до конца, она (Фомина С.И.), совместно с неустановленными соучастниками, причинила бы своими действиями потерпевшему ЗАО «БИНБАНК кредитные карты» в лице законного представителя Сильнова Г.Г. незначительный материальный ущерб на общую сумму 100 000 рублей.

Подсудимая Фомина С.И. пояснила , что вину в объеме предъявленного обвинения полностью признает , раскаивается в содеянном и просит рассмотреть дело в её отсутствии , согласно ч. 4 ст. 247 УПК РФ , о чем представила соответствующее заявление .

Суд , исследовав письменные материалы дела , считает виновность Фоминой С.И. доказанной полностью .

по эпизоду от 17 октября 2014 года в отношении ПАО «МТС-Банк» в лице законного представителя Шуленина В.А. являются:

Оглашенными показаниями подозреваемой и обвиняемой Фоминой С.И. от 21 октября 2014 года, 05 февраля 2015 года, и 10 февраля 2015 года о том, что сущность предъявленного ей обвинения в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 30, ч. 2 ст. 159.1, ч. 2 ст. 159.1, ч. 3 ст. 30, ч. 2 ст. 159.1 УК РФ разъяснена и понятна. Виновной себя признает полностью и хочет показать, что примерно 14.10.2014 года ей на мобильный телефон позвонила ранее неизвестная женщина, которая представилась И. и предложила работу в г. Москве, оставив свой контактный телефон: <...>, на что она дала свое согласие, так как на тот момент она (Фомина С.И.) испытывала материальные нужды в связи с тем, что она является вдовой и имеет на иждивении ребенка с 3-й группой инвалидности. 16.10.2014 года она приехала в г. Москву для устройства на работу, на вокзале ее встретила И., которая предложила проживать у нее. Она согласилась и они отправились к И. домой, суть работы И. ей сразу не объяснила, а сказала, что она (Фомина С.И.) узнает это утром. По пути следования И. попросила ее сфотографироваться, что она и сделала, после чего передала И. свои фотографии, при этом И. не сообщила ей, для чего ей необходимы ее (Фоминой С.И.) фотографии. 17.10.2014 года примерно во второй половине дня они находились у И. дома, где И. ей сообщила, что им необходимо съездить в магазин для приобретения мобильного телефона в кредит, при этом И. ей передала паспорт гражданина РФ с другими анкетными данными, но с ее фотографией, сообщив, что с помощью данного паспорта ей (Фоминой С.И.) необходимо будет оформить кредит на приобретение мобильного телефона, после чего И. позвонила своему знакомому, анкетных данных она не знает, которого попросила отвезти их в магазин. При этом И. пояснила, что за приобретенный в кредит ею мобильный телефон, она даст ей (Фоминой С.И.) денежные средства, а данный мобильный телефон она заберет себе. После чего, она с И. и неизвестным ранее ей мужчиной, на автомашине последнего, марка и гос. номер, которой ей неизвестны, направились в магазин, какой именно ей неизвестно и в каком направлении, так как она не ориентируется в г. Москве. После чего они приехали к торговому центру (название она не помнит), она с И. вышли из автомашины и направились в данный торговый центр, а водитель уехал. Они вместе вошли в магазин мобильной связи, названия она не помнит, где И. выбрала мобильный телефон, после чего они обратились к сотрудникам данного магазина с вопросом о приобретении данного телефона. Затем сотруднику данного магазина она (Фомина С.И.) предоставила поддельный паспорт для оформления заявки для приобретения мобильного телефона в кредит. Каких-либо документов она не заполняла. Сотрудник данного магазина сообщил, что ответ по выдаче данного кредита ей придет на мобильный телефон, который она им сообщила, а именно на номер <...>, который принадлежит И.. После чего они ушли из данного магазина, примерно через 10-15 минут И. на мобильный телефон <...> пришло смс сообщение с отказом в одобрении кредита на покупку мобильного телефона, при этом И. позвонила своему знакомому, который сразу отвез их домой. 18.10.2014 года весь день они находились дома у И., примерно во второй половине дня И. ей сообщила, что они снова едут покупать в кредит мобильный телефон. По звонку И., за ними приехал другой ранее неизвестный ей мужчина, и отвез их в район Митино (точного адреса она не знает) для покупки мобильного телефона. Когда они вышли из машины, мужчина так же как и в первый раз уехал, а она с И. направились в магазин мобильной связи (какой именно она не помнит). Зайдя в магазин, И. выбрала телефон и они вместе пошли оформлять его в кредит. После этого она (Фомина С.И.) предоставила поддельный паспорт сотруднику магазина. Сотрудник магазина взяла поддельный паспорт и стала оформлять кредит на выбранную И. модель мобильного телефона. Затем сотрудница дала ей заполненную бумагу с анкетными данными поддельного паспорта и попросила проверить их на соответствие. Она ознакомилась, сказала, что все верно, после чего она подписала бумагу. Сотрудница магазина сказала, что для одобрения кредита на телефон потребуется 15-30 минут. Затем они вышли на улицу. Вернулись спустя 30 минут обратно в магазин. Сотрудница магазина сообщила, что кредит ей одобрен и она (Фомина С.И.) продолжила оформлять и подписывать необходимые документы. После чего И. заплатила 10 процентов (3.000 рублей, полную стоимость телефона она не помнит) от стоимости выбранной модели сотового телефона и им выдали сотовый телефон на руки, И. сразу забрала его со всеми документами себе. Затем они вышли на улицу, И. кому-то позвонила, за ними приехала машина с ранее неизвестным ей мужчиной, который привозил их днем, и они поехали к И. домой. Ранее она (Фомина С.И.) говорила, что данное обстоятельство было 19 октября 2014 года, но она ошиблась в дате. Вышеописанное обстоятельство произошло 18.10.2014 г. 20.10.2014 года примерно перед обедом И. сообщила, что сегодня они поедут в банк брать потребительский кредит по поддельному паспорту, при этом дав ей (Фоминой С.И.) свидетельство о регистрации транспортного средства на а/м марки «Тойота Королла», на имя Казюковой Л.В., предварительно пояснив, что если вдруг в банке спросят о собственности, то она должна дать им это свидетельство. Примерно в 13 часов 00 минут, по звонку И. за ними приехала машина, снова с ранее не известным ей мужчиной, который отвез их в «Бинбанк» (точного адреса она не знает). Она с И. вышла из машины и мужчина снова уехал. Затем ей И. велела зайти в «Бинбанк» и получить по поддельному паспорту кредитную карту с денежным лимитом в 100.000 рублей. После чего она (Фомина С.И.) согласилась и зашла вместе с И. в помещение «Бинбанка». Там она одна подошла к сотруднице банка и сообщила, что хотела бы оформить кредитную карту с лимитом в 100.000 рублей. Сотрудница сказала, что бы она немного подождала. Спустя некоторое время ее позвала сотрудница банка, и она (Фомина С.И.) сообщила ей, что хотела бы оформить кредитную карту с лимитом в 100.000 рублей в их банке. Затем она передала сотруднице банка поддельный паспорт и сотрудница банка начала оформлять на переданный ею паспорт необходимый пакет документов. Затем сотрудница спросила ее, что она имеет в собственности, на что она (Фомина С.И.) ей передала вышеуказанное свидетельство о регистрации т/с, так же на вопрос о контактном телефоне, она сообщила номер телефона И., а именно <...>. После чего сотрудница банка начала снимать копии с предоставленных ею документов, затем в тот момент, когда она начала ознакамливаться с документами, в помещение «Бинбанка» зашли сотрудники полиции и предложили проехать с ними. Вину свою полностью осознает. В содеянном раскаивается. Просит ее строго не наказывать.

( том № 1 л.д. 69-71, том № 2 л.д.48-50, 151-153, том № 3 л.д.44-47 /

Оглашенными с согласия участников процесса , в порядке ст, 281 УПК РФ показаниями потерпевшего Шуленина В.А. (допрошенного в качестве законного представителя ПАО «МТС-Банк») о том, что на учете в НД и ПНД не состоит, судимости не имеет. В ПАО «МТС-Банк» (далее Банк) он работает в должности начальника отдела управления уголовно-правового сопровождения Службы безопасности с июня 2010 года. В его должностные обязанности входит защита экономических интересов Банка от преступных посягательств, а так же в соответствии с доверенностью № <...>, представление интересов Банка в правоохранительных, государственных органах и суда. 17.10.2014 года в торговую точку ЗАО «Русская Телефонная Компания» (салон «МТС»), расположенный по адресу: г. Москва, Химкинский бульвар, д. 23, обратилась неизвестная, которая предъявила паспорт гражданина России серии <...>, выданный на имя Казюковой Л. Б., <...> г.р., выданный ОУФМС России по г. Москве по району Тверской 22.10.2013 года, при этом пыталась получить кредит на приобретение абонентского оборудования на общую сумму 36 990 рублей. Однако, по независящим от нее обстоятельствам, ей было отказано ПАО «МТС-Банк» в получении кредита. В случае одобрения Банком заявки на кредит вышеуказанной гражданке ПАО «МТС-Банк» был бы причинен материальный ущерб на сумму 36 990 рублей. Оформление заявки на получение вышеуказанным лицом кредита осуществлялось в ЗАО «РТК» в соответствии с агентским договором № <...> от 13.11.2010 года. С 01 января 2015 года ОАО «МТС-Банк» переименован в ПАО «МТС-Банк». Ему разъяснено право на предъявления гражданского иска, данным правом он в настоящее время воспользоваться не желает.(

том 2, л.д.11-12, 137-138 )

Оглашенными с согласия участников процесса , в порядке ст, 281 УПК РФ показаниями - показаниями свидетеля Цгоевой Э.Ц. о том, что с октября 2014 года работает в должности менеджера в офисе «МТС», принадлежащий ЗАО «РТК», расположенный по адресу: г. Москва, Химкинский бульвар, д. 23. В ее обязанности входит: сохранение товарно- материальных ценностей, обслуживание клиентов «МТС», согласно регламентных процедур. 17.10.2014 года к ним в офис расположенный по вышеуказанному адресу, обратилась ранее неизвестная женщина с заявкой на получение кредита в размере 36 990 рублей на покупку мобильного телефона фирмы «SUMSUNG G900 Galaxy S5 16Gb», а так же планшетный компьютер фирмы «SUMSUNG Galaxy». Данная гражданка для оформления заявки предоставила свой паспорт на имя Казюковой Л. Б. <...> года рождения. После подачи паспорта была проведена сверка паспортных данных, после чего ими была подана заявка на получение кредита в сумме 36 990 рублей в ОАО «МТС Банк». Так же при оформлении заявки на кредит данная женщина ею была сфотографирована со своим паспортом. После подачи заявления на кредит от банка в течение 10-15 минут поступило уведомление об отказе в предоставлении кредита. После чего данная гражданка, получив отказ в удовлетворении кредита ушла, так ничего и не купив. Хочет дополнить, что заявка на кредит оформляется в устной форме и направляется по компьютеру сотрудником офиса, при этом клиент какие либо документы не подписывает. При одобрении кредита клиент подписывает составленный ими договор. С гр. Казюковой Л.Б. какие- либо документы не подписывались, так как ей было отказано в выдаче кредита. Так же хочет дополнить, что в их офисе имеется видеокамеры, однако, срок хранения их составляет три месяца, в связи с чем видеозапись от 17.10.2014 года в архиве отсутствует. ( том 2 , л.д. 7-8 )

Оглашенными с согласия участников процесса , в порядке ст. 281 УПК РФ показаниями - показаниями свидетеля Григорьевой Л.М. о том, что 20.10.2014 года примерно 19 часов 00 минут она с дочерью находились в районе Куркино г. Москве, когда к ним подошли сотрудники полиции, которые попросили ее и ее дочь поучаствовать в качестве понятых при личном досмотре, на что они дали свое согласие. После чего они совместно с полицией направились в ОМВД России по р-ну Куркино г. Москвы, в служебный кабинет №119. По прибытию по данному адресу, в данном кабинете находилась ранее не известная им женщина. После чего сотрудником полиции всем присутствующим лицам было разъяснено действия, которые будут происходить, а именно личный досмотр гр. Фоминой С.И., так же сотрудником полиции всем присутствующим лицам были разъяснены их права и обязанности. После чего сотрудником полиции гр. Фоминой С.И. было предложено добровольно выдать вещества и предметы запрещенные оборотом на территории РФ, а так же предметы добытые преступным путем. После чего гр. Фомина С.И. добровольно выдала паспорт гражданина РФ на имя Казюковой Л. Б., имеющий на третьей странице цветную фотографию, паспорт на имя Фоминой Светланы Ивановны, свидетельство о регистрации ТС на имя Казюковой Л.Б. По поводу добровольно выданных документов гр. Фомина С.И. пояснила, что паспорт на имя Казюковой Л.Б. является поддельным и с помощью данного паспорта и свидетельства о регистрации ТС она пыталась получить кредит в размере 100.000 рублей в «Бинбанке» расположенном по адресу: г. Москва, <...>. По данному факту сотрудником полиции был составлен соответствующий протокол, в котором все присутствующие лица поставили свои подписи. Изъятый паспорт был упакован в бумажный конверт белого цвета, опечатанный печатью дежурной части Отдела МВД России по р-ну Куркино г. Москвы и скрепленный подписями присутствующих лиц. В ходе проведения личного досмотра технические средства не применялись, со стороны сотрудников полиции на гр. Фомину С.И. физического и морального давления не применялось.

( том 1 л.д. 75-76/

Оглашенными с согласия участников процесса , в порядке ст. 281 УПК РФ показаниями - показаниями свидетеля Толкачевой А.А. о том, что она работает в должности старшего участкового ОМВД России по району Куркино г. Москвы. 20.10.2014 года в 15 часов 00 минут она заступила во вторую смену в ОМВД России по району Куркино г. Москвы. Примерно в 19 часов 10 минут этого же дня от УУП ОМВД России по району Куркино г. Москвы Горнистова С.А. поступила информация о том, что по адресу г. Москва, <...> сотрудниками ППСП ОМВД России по району Куркино г. Москвы задержана неизвестная ранее женщина, которая находясь в ЗАО «БИБНБАНК кредитные карты» пыталась получить кредитную карту с лимитом в 100 000 рублей, при этом предъявила менеджеру банка паспорт гражданина РФ, который у последней вызвал подозрение в своей подлинности. В виду того, что необходимо было провести личный обыск у задержанной гражданки, который необходимо провести сотруднику полиции женского пола, то решено было, что данный досмотр будет проводить она. После чего она проследовала в ОМВД России по району Куркино г. Москвы расположенный по адресу: г. Москва, ул. Соколово-Мещерская, д. 24, в кабинет № 119 для проведения личного досмотра, где находилась ранее неизвестная ей женщина, которая в последствии оказалась Фомина C. И.. Далее

были приглашены двое понятых женского пола. Личный досмотр начался в 19 часа 30 минут 20.10.2014 года. Затем всем участвующим лицам были разъяснены права и обязанности каждого присутствующего, а так же происходящее действие. После чего ею был задан вопрос Фоминой С.И. имеются ли у нее предметы и вещества запрещенные в гражданском обороте РФ, а так же предметы добытые преступным путем. На что Фомина С.И. добровольно выдала паспорт гражданина РФ на имя Казюковой Л. Б. с фотокарточкой Фоминой С.И., паспорт гражданина РФ на имя Фоминой Светланы Ивановны со своей фотокарточкой, свидетельство о регистрации ТС на имя Казюковой Л. Б.. По поводу добровольно выданного паспорта на имя Казюковой Л.Б. с фотокарточкой Фоминой С.И., последняя пояснила, что данный паспорт является поддельным, с помощью него и свидетельства о регистрации ТС на имя Казюковой Л.Б. она пыталась получить кредит в размере 100 000 рублей в «БИБАНКЕ» по адресу: г. Москва, <...>. После чего ею (Толкачевой А.А.) данные документы, были упакован в три разных конверта белого цвета и скреплены подписями присутствующих лиц и печатью дежурной части. Так же ею был составлен соответствующий протокол, в котором все присутствующие лица поставили свои подписи. В ходе проведения досмотра замечаний и дополнений от присутствующих лиц не поступало. С ее стороны на Фомину С.И. физического и морального давления не оказывалось, специальные средства и приемы самообороны не применялись.

( том 1 л.д. 170-171)

Оглашенными с согласия участников процесса , в порядке ст. 281 УПК РФ показаниями - показаниями свидетеля Казюковой Л.Б. о том, что 13.10.2014 года примерно в 20 часов 00 минут она на принадлежащей ей автомашине марки «TOYOTA COROLLA» государственный номерной знак <...>регион двигалась по Липецкой улице в г. Москве из области в центр на пересечении улицы Элеваторная в г. Москве. При этом движение было плотным в связи с чем образовалась пробка. После чего она услышала сильный хлопок справа и в нее полетели осколки стекла, из за чего она отвернулась. После чего она повернулась и увидела, что стекло правой передней двери разбито, а от ее автомашины отбегает молодой челок. При этом она обнаружила, что с переднего правого сидения пропала ее сумка, в которой находились ее личные документы, а именно паспорт на ее имя, водительское удостоверение на ее имя, свидетельство о регистрации ТС на ее имя, снилс, пропуск на работу, кошелек с денежными средствами в размере 2000 рублей, депозитная карта «МТС Банк». После чего она позвонила в «02» по выше указанному случаю. Примерно в 04 часа 00 минут приехали сотрудники полиции ОМВД России по району Бирюлево Восточное г. Москвы, которые взяли с нее объяснения, заявление и осмотрели ее автомашину. После чего они проехали в ОМВД России по району Бирюлево Восточное г. Москвы, где в дежурной части ей выдали талон уведомление о принятом заявлении. После чего по настоящее время, какого либо ответа из ОМВД России по району Бирюлево Восточное в г. Москве, ей не известно возбуждено ли уголовное дело либо вынесен отказной материал. Хочет сообщить, что она никогда не брала ни в одном банке кредит. Женщина на фотографии, которую предоставил дознаватель, ей не известна. В настоящее время она получила новый паспорт, а свидетельство о регистрации ТС в настоящее время еще не получала.

( том 1 л.д.151-152 )

- протоколом осмотра места происшествия от 10.02.2015 г. по адресу: г. Москва, <...>, в ходе которого было зафиксировано место совершения преступления.

( том 3 л.д. 24-27)

- протоколом осмотра предметов (документов) от 06 февраля 2015 года, в ходе которого были осмотрены распечатки из базы данных кредитной организации, светокопия фотографии, светокопия общегражданского паспорта РФ, предоставленные по запросу из ЗАО «Русская Телефонная Компания».

( том 3 л.д. 7-8 )

протоколом осмотра предметов (документов) от 10 ноября 2014 года, в ходе которого был осмотрен паспорт гр-на РФ серии <...>, выданный Отделением УФМС России по гор. Москве по району Тверской от 22.10.2013 года на имя Казюковой Л. Б., <...> года рождения

( том 1 л.д.99-113 )

- заключением эксперта № 2871 от 10 ноября 2014 года, согласно выводам которого: представленный на экспертизу бланк паспорта гражданина серия 45 13 номер 337574, выданный 22.10.2013 г. на имя Казюковой Л. Б., <...> г.р., изготовлен по технологии предприятия Гознак, однако подвергался изменению первоначального содержания, путем полной замены фотокарточки на 3-й странице паспорта. Каким-либо иным изменениям (дописке, подчистке, травлению, смыванию и др.) представленный на экспертизу паспорт не подвергался.

( том 1 л.д.88-92 )

заявлением Шуленина В.А. от 29.01.2015 г., в котором он просит привлечь к уголовной ответственности неизвестную ему гражданку, которая 17.10.2014 г. находясь по адресу: г.Москва, <...> пыталась получить кредит на сумму 36 990 рублей, однако, ей было отказано, по независящим от нее обстоятельствам. ( том 2 л.д.42)

протоколом личного досмотра от 20 октября 2014 года, согласно которому Фомина С.И. в присутствии понятых добровольно выдала паспорт гр-на РФ на имя Казюковой Л.Б., при этом пояснив, что паспорт на имя Казюковой Л.Б. является поддельным, с помощью него и свидетельства о регистрации транспортного средства на имя Казюковой Л.Б. она пыталась получить кредит в размере 100 000 рублей в «БИНБАНКЕ» по адресу: г.Москва, <...>. (том 1 л.д.12)

Вещественными доказательствами :

распечатками из базы данных кредитной организации, светокопия фотографии, светокопия общегражданского паспорта РФ, согласно которым 17.10.2014 г. в ЗАО «Русская Телефонная Компания» обращалась женщина, с паспортом на имя Казюковой Л.Б. с целью оформления кредита на сумму 36 990 рублей, предоставленные по запросу из ЗАО «Русская Телефонная Компания», которые приобщены к материалам уголовного дела.

( том 2 л.д. 2-6, том № 3 л.д.9-10)

паспортом гражданина РФ серии <...> выданный Отделением УФМС России по гор. Москве по району Тверской от 22.10.2013 года на имя Казюковой Л. Б. <...> года рождения, упакованный в конверт белого цвета, который приобщен к материалам уголовного дела

( том 2, л.д. 114-115)

Помимо полного признания подсудимой своей вины, виновность послед-ней в совершении указанного преступления подтверждается совокупностью представленных суду доказательств: оглашенными с согласия участников процесса показаниями представителя потерпевшего Шуленина В.А. , свиде- телей: Цгоевой Э.Ц., Григорьевой Л.М., Толкачевой А.А., Казюковой Л.Б. не доверять которым у суда оснований нет, так как они последователь- ны, логичны, согласуются между собой и дополняются письменными мате- риалами. При этом у суда нет оснований для критической оценки показаний вышеуказанных лиц .

Оценивая показания представителя потерпевшего и свидетелей, суд счи- тает, что они, будучи предупрежденными об уголовной ответственности за дачу заведомо ложных показаний, подробно и последовательно рассказали о совершенных Фоминой С.И. противоправных действиях, их показания согласуются с другими доказательствами, и потому суд расценивает показа-ния свидетелей как достоверные и соответствующие фактическим обстоя-тельствам дела.

Суд находит вышеперечисленные доказательства допустимыми, т.е. соб- ранными в соответствии с требованиями норм УПК РФ, так как они содержат информацию об обстоятельствах подлежащих доказыванию и достоверными, поскольку согласуются между собой .

Таким образом ,оценивая вышеизложенные доказательства ,суд приходит к выводу, что вина Фоминой С.И. доказана полностью .

Все вышеуказанные доказательства, предоставленные стороной обвине -ния, суд оценивает как относимые, допустимые и достоверные, поскольку все они собраны органом следствия и затем исследованы судом с соблюдением всех необходимых требований, установленных действующим УПК РФ , и имеют прямое отношение к установлению обстоятельств, изложенных в ст. 73 УПК РФ, подлежащих доказыванию по уголовному делу, взятые в своей совокупности эти же доказательства оцениваются судом как достаточные для правильного разрешения данного уголовного дела и вывода полной и всесто-ронней доказанности вины подсудимой Фоминой С.И. в совершении инкри-минируемого ей деяния.

Суд обращает внимание на то |обстоятельство , что собственные призна- тельные показания, данные Фоминой С.И. , не только не противоречат всем остальным собранным по делу доказательствам, но и полностью с ними сог- ласуются.

Суд соглашается с квалификаций действий Фоминой С.И. ,данной след -ствием .

Действия Фоминой С.И. суд квалифицирует по ч. 3 ст. 30 ,ч.2 ст. 159 -1 УК РФ как покушение на мошенничество в сфере кредитования ,то есть умышленные действия лица, непосредственно направленные на совершение хищения денежных средств заемщиком , путем предоставления банку заве-домо ложных и недостоверных сведений , группой лиц по предварительному сговору , при этом преступление не было доведено до конца по независя-щим от этого лица обстоятельствам .

по эпизоду от 18 октября 2014 года в отношении ОАО «ОТП-Банк» в лице законного представителя Кулакова А.Н. являются:

Оглашенными показаниями подозреваемой и обвиняемой Фоминой С.И. от 21 октября 2014 года, 05 февраля 2015 года, и 10 февраля 2015 года о том, что сущность предъявленного ей обвинения в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 30, ч. 2 ст. 159.1, ч. 2 ст. 159.1, ч. 3 ст. 30, ч. 2 ст. 159.1 УК РФ разъяснена и понятна. Виновной себя признает полностью и хочет показать, что примерно 14.10.2014 года ей на мобильный телефон позвонила ранее неизвестная женщина, которая представилась И. и предложила работу в г. Москве, оставив свой контактный телефон: <...>, на что она дала свое согласие, так как на тот момент она (Фомина С.И.) испытывала материальные нужды в связи с тем, что она является вдовой и имеет на иждивении ребенка с 3-й группой инвалидности. 16.10.2014 года она приехала в г. Москву для устройства на работу, на вокзале ее встретила И., которая предложила проживать у нее. Она согласилась и они отправились к И. домой, суть работы И. ей сразу не объяснила, а сказала, что она (Фомина С.И.) узнает это утром. По пути следования И. попросила ее сфотографироваться, что она и сделала, после чего передала И. свои фотографии, при этом И. не сообщила ей, для чего ей необходимы ее (Фоминой С.И.) фотографии. 17.10.2014 года примерно во второй половине дня они находились у И. дома, где И. ей сообщила, что им необходимо съездить в магазин для приобретения мобильного телефона в кредит, при этом И. ей передала паспорт гражданина РФ с другими анкетными данными, но с ее фотографией, сообщив, что с помощью данного паспорта ей (Фоминой С.И.) необходимо будет оформить кредит на приобретение мобильного телефона, после чего И. позвонила своему знакомому, анкетных данных она не знает, которого попросила отвезти их в магазин. При этом И. пояснила, что за приобретенный в кредит ею мобильный телефон, она даст ей (Фоминой С.И.) денежные средства, а данный мобильный телефон она заберет себе. После чего, она с И. и неизвестным ранее ей мужчиной, на автомашине последнего, марка и гос. номер, которой ей неизвестны, направились в магазин, какой именно ей неизвестно и в каком направлении, так как она не ориентируется в г. Москве. После чего они приехали к торговому центру (название она не помнит), она с И. вышли из автомашины и направились в данный торговый центр, а водитель уехал. Они вместе вошли в магазин мобильной связи, названия она не помнит, где И. выбрала мобильный телефон, после чего они обратились к сотрудникам данного магазина с вопросом о приобретении данного телефона. Затем сотруднику данного магазина она (Фомина С.И.) предоставила поддельный паспорт для оформления заявки для приобретения мобильного телефона в кредит. Каких-либо документов она не заполняла. Сотрудник данного магазина сообщил, что ответ по выдаче данного кредита ей придет на мобильный телефон, который она им сообщила, а именно на номер <...>, который принадлежит И.. После чего они ушли из данного магазина, примерно через 10-15 минут И. на мобильный телефон <...> пришло смс сообщение с отказом в одобрении кредита на покупку мобильного телефона, при этом И. позвонила своему знакомому, который сразу отвез их домой. 18.10.2014 года весь день они находились дома у И., примерно во второй половине дня И. ей сообщила, что они снова едут покупать в кредит мобильный телефон. По звонку И., за ними приехал другой ранее неизвестный ей мужчина, и отвез их в район Митино (точного адреса она не знает) для покупки мобильного телефона. Когда они вышли из машины, мужчина так же как и в первый раз уехал, а она с И. направились в магазин мобильной связи (какой именно она не помнит). Зайдя в магазин, И. выбрала телефон и они вместе пошли оформлять его в кредит. После этого она (Фомина С.И.) предоставила поддельный паспорт сотруднику магазина. Сотрудник магазина взяла поддельный паспорт и стала оформлять кредит на выбранную И. модель мобильного телефона. Затем сотрудница дала ей заполненную бумагу с анкетными данными поддельного паспорта и попросила проверить их на соответствие. Она ознакомилась, сказала, что все верно, после чего она подписала бумагу. Сотрудница магазина сказала, что для одобрения кредита на телефон потребуется 15-30 минут. Затем они вышли на улицу. Вернулись спустя 30 минут обратно в магазин. Сотрудница магазина сообщила, что кредит ей одобрен и она (Фомина С.И.) продолжила оформлять и подписывать необходимые документы. После чего И. заплатила 10 процентов (3.000 рублей, полную стоимость телефона она не помнит) от стоимости выбранной модели сотового телефона и им выдали сотовый телефон на руки, И. сразу забрала его со всеми документами себе. Затем они вышли на улицу, И. кому-то позвонила, за ними приехала машина с ранее неизвестным ей мужчиной, который привозил их днем, и они поехали к И. домой. Ранее она (Фомина С.И.) говорила, что данное обстоятельство было 19 октября 2014 года, но она ошиблась в дате. Вышеописанное обстоятельство произошло 18.10.2014 г. 20.10.2014 года примерно перед обедом И. сообщила, что сегодня они поедут в банк брать потребительский кредит по поддельному паспорту, при этом дав ей (Фоминой С.И.) свидетельство о регистрации транспортного средства на а/м марки «Тойота Королла», на имя Казюковой Л.В., предварительно пояснив, что если вдруг в банке спросят о собственности, то она должна дать им это свидетельство. Примерно в 13 часов 00 минут, по звонку И. за ними приехала машина, снова с ранее не известным ей мужчиной, который отвез их в «Бинбанк» (точного адреса она не знает). Она с И. вышла из машины и мужчина снова уехал. Затем ей И. велела зайти в «Бинбанк» и получить по поддельному паспорту кредитную карту с денежным лимитом в 100.000 рублей. После чего она (Фомина С.И.) согласилась и вместе с И. зашла в помещение «Бинбанка». Там она одна подошла к сотруднице банка и сообщила, что хотела бы оформить кредитную карту с лимитом в 100.000 рублей. Сотрудница сказала, что бы она немного подождала. Спустя некоторое время ее позвала сотрудница банка, и она (Фомина С.И.) сообщила ей, что хотела бы оформить кредитную карту с лимитом в 100.000 рублей в их банке. Затем она передала сотруднице банка поддельный паспорт и сотрудница банка начала оформлять на переданный ею паспорт необходимый пакет документов. Затем сотрудница спросила ее, что она имеет в собственности, на что она (Фомина С.И.) ей передала вышеуказанное свидетельство о регистрации т/с, так же на вопрос о контактном телефоне, она сообщила номер телефона И., а именно <...>. После чего сотрудница банка начала снимать копии с предоставленных ею документов, затем в тот момент, когда она начала ознакамливаться с документами, в помещение «Бинбанка» зашли сотрудники полиции и предложили проехать с ними. Вину свою полностью осознает. В содеянном раскаивается. Просит ее строго не наказывать.

( том 1 л.д. 69-71, том 2 л.д.48-50, 151-153, том 3 л.д. 44-47/

Оглашенными с согласия участников процесса , в порядке ст. 281 УПК РФ показаниями потерпевшего Кулакова А.Н. (допрошенного в качестве законного представителя ОАО «ОТП-Банк») о том, что работает в ОАО «ОТП- Банк» в должности Советника по безопасности 2 категории Дирекции Безопасности сети. ОАО «ОТП-Банк» в рамках реализуемой программы потребительского кредитования предоставляет гражданам – клиентам Банка право на приобретение товара в торговых ОрганИ.циях, сотрудничающих с Банком. Для получения кредита Клиент заполняет и подписывает Анкету к «Заявлению на получение потребительского кредита и карты ОАО «ОТП-Банк» (далее – заявление), в которой указывает свои персональные данные: паспортные данные, данные об адресе регистрации по месту жительства, данные о работе и доходе по месту работы, а так же прочую информацию, в том числе информацию о товаре, который желает приобрести. В заявлении гражданин сообщает о своем согласии с условиями кредитного договора, и о том, что сведения указанные им в анкете являются достоверными. После подписания указанной Анкеты Клиент передает ее сотруднику Банка или сотруднику торговой Организации для проверки, и предъявляет общегражданский паспорт. Сотрудники, оформляющие кредит, осуществляют визуальный контроль внешнего вида и поведения клиента. Состояние алкогольного или иного опьянения, неадекватное восприятие окружающей реальности, психологическая неуравновешенность исключает возможность заключения кредитного договора. Специалисты, кроме того, сличают фотографию в паспорте с человеком и соответствие подписей в паспорте и в Заявлении, а так же могут дополнительно попросить гражданина предъявить второй документ (загранпаспорт, водительское удостоверение, ИНН либо пластиковую карточку пенсионного страхования). После этого Банк принимает решение о предоставлении, либо не предоставлении кредита. При этом размер суммы кредита определяется Банком самостоятельно при принятии положительного кредитного решения. В указанном заявлении (оферте) клиент сообщает о своем согласии с условиями получения и использования кредита и карты, о согласии с проверкой Банком указанных Клиентом в Анкете сведений, а также подтверждает своей подписью получение на руки одной копии Заявления и Общих положений предоставления потребительского кредита и карты. В заявлении также отражается наименование приобретаемых товаров, их стоимость, данные о клиенте и кредитном договоре, сумма кредита. Заявление подписывается клиентом в момент получения товара в Организации. Один экземпляр Заявления передается в Банк, второй отдается Клиенту, третий (спецификация) остаётся в Организации. В заявлениях (офертах), которые составлены от имени Клиентов, содержатся предложения о заключении с ним кредитного договора, договора о залоге и банковском счете являются действия Банка по открытию счета. Факт произведения платежей в пользу организации, с которой потребителем заключен договор купли-продажи, так же свидетельствуют о заключении указанных договоров с клиентами. Все это указывается в Заявлении, которое подписывается клиентами и с которыми они ознакомлены. Такая форма заключения кредитных договоров соответствует требованиям, предусмотренными ст.ст. 160, 434, 820 ГК РФ. Письменная форма договора считается соблюденной, если письменное предложение заключить договор принято в порядке, предусмотренном п. 3 ст. 438 ГК РФ (совершение лицом, получившим оферту, в срок, установленный для ее акцента, действий по выполнению указанных в ней условий договора, считается акцентом). Клиент получает товар в магазине, уплатив часть стоимости товара в кассу торговой организации (при наличии условия о первоначальном взносе), а оставшуюся часть денежных средств перечисляет банк по получении спецификации из торговой организации. Спецификация – документ, заполняющийся сотрудниками магазина, и являющийся неотъемлемой частью кредитного договора. В спецификации содержатся заявление клиента на предоставление кредита, отражены условия договора, указаны название, стоимость товара, реквизиты торгующей Организации и другие сведения, имеющие отношение к конкретному кредитному договору. Указанный документ подписывается клиентом в момент получения товара, а впоследствии, вместе с ксерокопиями личных документов и анкеты направляются в Банк. Спецификация является основанием для перечисления денежных средств за приобретенный клиентом товар в магазин. Оригиналы перечисленных документов после обработки хранятся в архиве. Копия Спецификации выдается на руки покупателю. После получения Банком экземпляра Заявления Клиенту открывается счет, с которого перечисляются денежные средства в сумме кредита в пользу Организации. С момента выполнения Банком условий заявления клиента (акцепта) – открытия счета, Договор считается заключенным, и у клиента возникает обязанность платить соответствующие проценты по кредиту. Погашение кредита производится ежемесячно, равными долями (установленными Графиком платежей) путем зачисления денежных средств на счет клиента. 18.10.2014 года неустановленное лицо находясь в торговой точке «Связной Логистика» по адресу: г. Москва, ул. <...>, по подложному паспорту гражданина РФ (серия <...> выдан 22.10.2013 ОТДЕЛЕНИЕМ УФМС РОССИИ ПО ГОР.МОСКВЕ ПО РАЙОНУ ТВЕРСКОЙ) на имя Казюковой Л. Б., <...> г.р., оформило через ОАО «ОТП Банк» кредит на мобильный телефон Samsung G900 Galaxy S5 16GB duos white/белый и ломплексный продукт от 25000 до 39999р. на общую сумму 29.989 рублей (кредитный договор <...>от 18.10.2014 года). По настоящее время в счёт погашения кредита Казюкова Л.Б. не произвела ни одного платежа. Своими действиями неустановленное лицо причинило материальный ущерб ОАО «ОТП Банк» в сумме 29.989 рублей. Ему разъяснено право на предъявления гражданского иска, данным правом в настоящее время воспользоваться не желает. (том 2 л.д.33-35, 203-205 )

Оглашенными с согласия участников процесса , в порядке ст, 281 УПК РФ показаниями свидетеля Агафоновой Е.В. о том, что с 29.05.2014 года работает в ЗАО «Связной Логистика» в должности менеджера продаж финансовых услуг, расположенный в ТЦ «Митино» по адресу: г. Москва, <...>. В ее должностные обязанности входит следующее: продвижение финансовых продуктов, оформление кредитов и кредитных карт клиентам. 18.10.2014 года она находилась на своем рабочем месте. Примерно во второй половине дня, точное время не помнит, в их салон зашли три ранее неизвестные ей женщины, одна из которых обратилась к ней с просьбой об оказании выдачи кредита с целью покупки мобильного телефона в их салоне, на что она ответила, что это возможно. После чего эти женщины начали совещаться с целью определения какой необходимо приобрести мобильный телефон. После чего ей сообщили, что хотят приобрести мобильный телефон фирмы «Samsung G900 Galaxy S5 16GB duos white/белый, стоимость которого составляет 29 989 рублей. После чего одна из женщин ей передала паспорт гражданина РФ на имя Казюковой Л. Б., <...> года рождения, серии <...>, после чего она (Агафонова Е.В.) сверила паспортные данные через сайт УФМС с целью проверки подлинности паспорта, в ходе сверки было установлено, что данный паспорт на сайте УФМС среди недействительных не значится. Далее оформив соответствующую анкету, она направила последнюю в банки партнеры. Через некоторое время от банка ОАО «ОТП Банк» пришло одобрение заявленного кредита. Далее она объяснила клиенту условия выдачи кредита, на что последняя согласилась. В связи с чем были оформлены соответствующие документы для выдачи кредита, в которых последняя поставила свою подпись. Одним из условий выдачи кредита было внесение первоначального взноса в размере 3000 рублей, что последняя и сделала. Подписав все необходимые документы и передав 3000 рублей, она (Агафонова Е,В.) передала женщине вышеуказанный мобильный телефон. После чего данные женщины ушли. Так же хочет дополнить, что все условия выдачи кредита клиент обсуждал со своими знакомыми, а именно с женщинами, с которыми она пришла. Так же в момент оформления кредита ею )Агафоновой Е.В.) была сделала фотография данной женщины, которая оформляла кредит. Так же хочет дополнить, что в их офисе имеется видеокамеры, однако, срок хранения их составляет три месяца, в связи с чем видеозапись от 18.10.2014 года в архиве отсутствует.

( том № 2 л.д. 29-30)

Оглашенными с согласия участников процесса , в порядке ст. 281 УПК РФ показаниями свидетеля Григорьевой Л.М. о том, что она зарегистрирована и проживает по адресу: Московская обл., г. Солнечногорск, пос. Поварово, <...>. На учете в НД и ПНД не состоит, к уголовной ответственности не привлекалась. 20.10.2014 года примерно 19 часов 00 минут она с дочерью находились в районе Куркино г. Москве, когда к ним подошли сотрудники полиции, которые попросили ее и ее дочь поучаствовать в качестве понятых при личном досмотре, на что они дали свое согласие. После чего они совместно с полицией направились в ОМВД России по р-ну Куркино г. Москвы, в служебный кабинет №119. По прибытию по данному адресу, в данном кабинете находилась ранее не известная им женщина. После чего сотрудником полиции всем присутствующим лицам было разъяснено действия, которые будут происходить, а именно личный досмотр гр. Фоминой С.И., так же сотрудником полиции всем присутствующим лицам были разъяснены их права и обязанности. После чего сотрудником полиции гр. Фоминой С.И. было предложено добровольно выдать вещества и предметы запрещенные оборотом на территории РФ, а так же предметы добытые преступным путем. После чего гр. Фомина С.И. добровольно выдала паспорт гражданина РФ на имя Казюковой Л. Б., имеющий на третьей странице цветную фотографию, паспорт на имя Фоминой Светланы Ивановны, свидетельство о регистрации ТС на имя Казюковой Л.Б. По поводу добровольно выданных документов гр. Фомина С.И. пояснила, что паспорт на имя Казюковой Л.Б. является поддельным и с помощью данного паспорта и свидетельства о регистрации ТС она пыталась получить кредит в размере 100.000 рублей в «Бинбанке» расположенном по адресу: г. Москва, <...>. По данному факту сотрудником полиции был составлен соответствующий протокол, в котором все присутствующие лица поставили свои подписи. Изъятый паспорт был упакован в бумажный конверт белого цвета, опечатанный печатью дежурной части Отдела МВД России по р-ну Куркино г. Москвы и скрепленный подписями присутствующих лиц. В ходе проведения личного досмотра технические средства не применялись, со стороны сотрудников полиции на гр. Фомину С.И. физического и морального давления не применялось. (том 1 л.д. 75-76)

Оглашенными с согласия участников процесса , в порядке ст, 281 УПК РФ показаниями свидетеля Толкачевой А.А. о том, что она работает в должности старшего участкового ОМВД России по району Куркино г. Москвы. 20.10.2014 года в 15 часов 00 минут она заступила во вторую смену в ОМВД России по району Куркино г. Москвы. Примерно в 19 часов 10 минут этого же дня от УУП ОМВД России по району Куркино г. Москвы Горнистова С.А. поступила информация о том, что по адресу г. Москва, <...> сотрудниками ППСП ОМВД России по району Куркино г. Москвы задержана неизвестная ранее женщина, которая находясь в ЗАО «БИБНБАНК кредитные карты» пыталась получить кредитную карту с лимитом в 100 000 рублей, при этом предъявила менеджеру банка паспорт гражданина РФ, который у последней вызвал подозрение в своей подлинности. В виду того, что необходимо было провести личный обыск у задержанной гражданки, который необходимо провести сотруднику полиции женского пола, то решено было, что данный досмотр будет проводить она. После чего она проследовала в ОМВД России по району Куркино г. Москвы расположенный по адресу: г. Москва, ул. Соколово-Мещерская, д. 24, в кабинет № 119 для проведения личного досмотра, где находилась ранее неизвестная ей женщина, которая в последствии оказалась Фомина C. И.. Далее

были приглашены двое понятых женского пола. Личный досмотр начался в 19 часа 30 минут 20.10.2014 года. Затем всем участвующим лицам были разъяснены права и обязанности каждого присутствующего, а так же происходящее действие. После чего ею был задан вопрос Фоминой С.И. имеются ли у нее предметы и вещества запрещенные в гражданском обороте РФ, а так же предметы добытые преступным путем. На что Фомина С.И. добровольно выдала паспорт гражданина РФ на имя Казюковой Л. Б. с фотокарточкой Фоминой С.И., паспорт гражданина РФ на имя Фоминой Светланы Ивановны со своей фотокарточкой, свидетельство о регистрации ТС на имя Казюковой Л. Б.. По поводу добровольно выданного паспорта на имя Казюковой Л.Б. с фотокарточкой Фоминой С.И., последняя пояснила, что данный паспорт является поддельным, с помощью него и свидетельства о регистрации ТС на имя Казюковой Л.Б. она пыталась получить кредит в размере 100 000 рублей в «БИБАНКЕ» по адресу: г. Москва, <...>. После чего ею (Толкачевой А.А.) данные документы, были упакован в три разных конверта белого цвета и скреплены подписями присутствующих лиц и печатью дежурной части. Так же ею был составлен соответствующий протокол, в котором все присутствующие лица поставили свои подписи. В ходе проведения досмотра замечаний и дополнений от присутствующих лиц не поступало. С ее стороны на Фомину С.И. физического и морального давления не оказывалось, специальные средства и приемы самообороны не применялись.

( том 1 л.д. 170-171)

Оглашенными с согласия участников процесса , в порядке ст. 281 УПК РФ показаниями свидетеля Казюковой Л.Б. о том, что 13.10.2014 года примерно в 20 часов 00 минут она на принадлежащей ей автомашине марки «TOYOTA COROLLA» государственный номерной знак <...>регион двигалась по Липецкой улице в г. Москве из области в центр на пересечении улицы Элеваторная в г. Москве. При этом движение было очень плотно, в связи с чем образовалась пробка. После чего она услышала сильный хлопок справа и в нее полетели осколки стекла, из за чего она отвернулась. После чего она повернулась и увидела, что стекло правой передней двери разбито, а от ее автомашины отбегает молодой челок. При этом она обнаружила, что с переднего правого сидения пропала ее сумка, в которой находились ее личные документы, а именно паспорт на ее имя, водительское удостоверение на ее имя, свидетельство о регистрации ТС на ее имя, снилс, пропуск на работу, кошелек с денежными средствами в размере 2000 рублей, депозитная карта «МТС Банк». После чего она позвонила в «02» по выше указанному случаю. Примерно в 04 часа 00 минут приехали сотрудники полиции ОМВД России по району Бирюлево Восточное г. Москвы, которые взяли с нее объяснения, заявление и осмотрели ее автомашину. После чего они проехали в ОМВД России по району Бирюлево Восточное г. Москвы, где в дежурной части ей выдали талон уведомление о принятом заявлении. После чего по настоящее время, какого либо ответа из ОМВД России по району Бирюлево Восточное в г. Москве, ей не известно возбуждено ли уголовное дело либо вынесен отказной материал. Хочет сообщить, что она никогда не брала ни в одном банке кредит. Женщина на фотографии, которую предоставил дознаватель, ей не известна. В настоящее время она получила новый паспорт, а свидетельство о регистрации ТС в настоящее время еще не получала.

(том 1 л.д.151-152 )

протоколом осмотра места происшествия от 10.02.2015 г. по адресу: г. Москва, <...>, в ходе которого было зафиксировано место совершения преступления. (том 3 л.д.28-31 )

протоколом осмотра предметов (документов) от 06 февраля 2015 года, в ходе которого была осмотрена документация на получение кредита в ОАО «ОТП Банк» на имя Казюковой Л. Б. на сумму 29 989 рублей от 18.10.2014 года.( том 3, л.д.3-4 )

протоколом осмотра предметов (документов) от 10 ноября 2014 года,

в ходе которого был осмотрены паспорт гр-на РФ серии <...>, выданный Отделением УФМС России по гор. Москве по району Тверской от 22.10.2013 года на имя Казюковой Л. Б., <...> года рождения

(том 1 л.д.99-113 )

заключением эксперта № 2871 от 10 ноября 2014 года, согласно выводам которого: представленный на экспертизу бланк паспорта гражданина серия 45 13 номер 337574, выданный 22.10.2013 г. на имя Казюковой Л. Б., <...> г.р., изготовлен по технологии предприятия Гознак, однако подвергался изменению первоначального содержания, путем полной замены фотокарточки на 3- й странице паспорта. Каким-либо иным изменениям (дописке, подчистке, травлению, смыванию и др.) представленный на экспертизу паспорт не подвергался.

(том 1 л.д.88-92 )

Вещественными доказательствами :

документацией на получение кредита в ОАО «ОТП Банк» на имя Казюковой Л. Б. на сумму 29 989 рублей от 18.10.2014 года, полученная из ЗАО «Связной Логистика», которая приобщена к материалам уголовного дела.

(том 2 л.д. 14-28, том 3 л.д.5-6)

паспортом гражданина РФ серии <...> выданный Отделением УФМС России по гор. Москве по району Тверской от 22.10.2013 года на имя Казюковой Л. Б. <...> года рождения, упакованный в конверт белого цвета, который приобщен к материалам уголовного дела

(том 1 л.д. 114-115)

- заявлением Кулакова А.Н. от 30.01.2015 г., в котором он просит привлечь к уголовной ответственности неизвестную ему гражданку, которая 18.10.2014 г. находясь по адресу: г.Москва, <...> получила кредит на сумму 29 989 рублей. ( том 2 л.д.143)

- протоколом личного досмотра от 20 октября 2014 года, согласно которому Фомина С.И. в присутствии понятых добровольно выдала паспорт гр-на РФ на имя Казюковой Л.Б., при этом пояснив, что паспорт на имя Казюковой Л.Б. является поддельным, с помощью него и свидетельства о регистрации транспортного средства на имя Казюковой Л.Б. она пыталась получить кредит в размере 100 000 рублей в «БИНБАНКЕ» по адресу: г.Москва, <...>.

(том 1 л.д.12)

Помимо полного признания подсудимой своей вины, виновность послед-ней в совершении указанного преступления подтверждается совокупностью представленных суду доказательств: оглашенными с согласия участников процесса показаниями представителя потерпевшего Кулакова А.Н. , свиде- телей: Агафоновой Е.В., Григорьевой Л.М. , Толкачевой А.А., Казюковой Л.Б. не доверять которым у суда оснований нет, так как они последователь- ны, логичны, согласуются между собой и дополняются письменными мате- риалами. При этом у суда нет оснований для критической оценки показаний вышеуказанных лиц .

Оценивая показания представителя потерпевшего и свидетелей, суд счи- тает,что они, будучи предупрежденными об уголовной ответственности за да -чу заведомо ложных показаний, подробно и последовательно рассказали о совершенных Фоминой С.И. противоправных действиях, их показания сог -ласуются с другими доказательствами, и потому суд расценивает показания представителя потерпевшего и свидетелей как достоверные и соответствую-щие фактическим обстоятельствам дела.

Суд находит вышеперечисленные доказательства допустимыми, т.е. соб- ранными в соответствии с требованиями норм УПК РФ, так как они содержат информацию об обстоятельствах подлежащих доказыванию и достоверными, поскольку согласуются между собой .

Таким образом , оценивая вышеизложенные доказательства ,суд приходит к выводу, что вина Фоминой С.И. доказана полностью .

Все вышеуказанные доказательства, предоставленные стороной обвине -ния, суд оценивает как относимые, допустимые и достоверные, поскольку все они собраны органом следствия и затем исследованы судом с соблюдением всех необходимых требований, установленных действующим УПК РФ , и имеют прямое отношение к установлению обстоятельств, изложенных в ст. 73 УПК РФ, подлежащих доказыванию по уголовному делу, взятые в своей совокупности эти же доказательства оцениваются судом как достаточные для правильного разрешения данного уголовного дела и вывода полной и всесто-ронней доказанности вины подсудимой Фоминой С.И. в совершении инкри-минируемого ей деяния.

Суд обращает внимание на то |обстоятельство , что собственные призна- тельные показания, данные Фоминой С.И. , не только не противоречат всем остальным собранным по делу доказательствам, но и полностью с ними сог- ласуются.

Суд соглашается с квалификаций действий Фоминой С.И. ,данной след -ствием .

Действия Фоминой С.И. суд квалифицирует по ч. 2 ст. 159 -1 УК РФ как мошенничество в сфере кредитования , то есть хищение денежных средств заемщиком , путем предоставления банку заведомо ложных и недостовер-ных сведений , группой лиц по предварительному сговору .

по эпизоду от 20 октября 2014 года в отношении ЗАО «БИНБАНК кредитные карты» в лице законного представителя Сильнова Г.Г. являются:

Оглашенными показаниями подозреваемой и обвиняемой Фоминой С.И. от 21 октября 2014 года, 05 февраля 2015 года, и 10 февраля 2015 года о том, что сущность предъявленного ей обвинения в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 30, ч. 2 ст. 159.1, ч. 2 ст. 159.1, ч. 3 ст. 30, ч. 2 ст. 159.1 УК РФ разъяснена и понятна. Виновной себя признает полностью и хочет показать, что примерно 14.10.2014 года ей на мобильный телефон позвонила ранее неизвестная женщина, которая представилась И. и предложила работу в г. Москве, оставив свой контактный телефон: <...>, на что она дала свое согласие, так как на тот момент она (Фомина С.И.) испытывала материальные нужды в связи с тем, что она является вдовой и имеет на иждивении ребенка с 3-й группой инвалидности. 16.10.2014 года она приехала в г. Москву для устройства на работу, на вокзале ее встретила И., которая предложила проживать у нее. Она согласилась и они отправились к И. домой, суть работы И. ей сразу не объяснила, а сказала, что она (Фомина С.И.) узнает это утром. По пути следования И. попросила ее сфотографироваться, что она и сделала, после чего передала И. свои фотографии, при этом И. не сообщила ей, для чего ей необходимы ее (Фоминой С.И.) фотографии. 17.10.2014 года примерно во второй половине дня они находились у И. дома, где И. ей сообщила, что им необходимо съездить в магазин для приобретения мобильного телефона в кредит, при этом И. ей передала паспорт гражданина РФ с другими анкетными данными, но с ее фотографией, сообщив, что с помощью данного паспорта ей (Фоминой С.И.) необходимо будет оформить кредит на приобретение мобильного телефона, после чего И. позвонила своему знакомому, анкетных данных она не знает, которого попросила отвезти их в магазин. При этом И. пояснила, что за приобретенный в кредит ею мобильный телефон, она даст ей (Фоминой С.И.) денежные средства, а данный мобильный телефон она заберет себе. После чего, она с И. и неизвестным ранее ей мужчиной, на автомашине последнего, марка и гос. номер, которой ей неизвестны, направились в магазин, какой именно ей неизвестно и в каком направлении, так как она не ориентируется в г. Москве. После чего они приехали к торговому центру (название она не помнит), она с И. вышли из автомашины и направились в данный торговый центр, а водитель уехал. Они вместе вошли в магазин мобильной связи, названия она не помнит, где И. выбрала мобильный телефон, после чего они обратились к сотрудникам данного магазина с вопросом о приобретении данного телефона. Затем сотруднику данного магазина она (Фомина С.И.) предоставила поддельный паспорт для оформления заявки для приобретения мобильного телефона в кредит. Каких-либо документов она не заполняла. Сотрудник данного магазина сообщил, что ответ по выдаче данного кредита ей придет на мобильный телефон, который она им сообщила, а именно на номер <...>, который принадлежит И.. После чего они ушли из данного магазина, примерно через 10-15 минут И. на мобильный телефон <...> пришло смс сообщение с отказом в одобрении кредита на покупку мобильного телефона, при этом И. позвонила своему знакомому, который сразу отвез их домой. 18.10.2014 года весь день они находились дома у И., примерно во второй половине дня И. ей сообщила, что они снова едут покупать в кредит мобильный телефон. По звонку И., за ними приехал другой ранее неизвестный ей мужчина, и отвез их в район Митино (точного адреса она не знает) для покупки мобильного телефона. Когда они вышли из машины, мужчина так же как и в первый раз уехал, а она с И. направились в магазин мобильной связи (какой именно она не помнит). Зайдя в магазин, И. выбрала телефон и они вместе пошли оформлять его в кредит. После этого она (Фомина С.И.) предоставила поддельный паспорт сотруднику магазина. Сотрудник магазина взяла поддельный паспорт и стала оформлять кредит на выбранную И. модель мобильного телефона. Затем сотрудница дала ей заполненную бумагу с анкетными данными поддельного паспорта и попросила проверить их на соответствие. Она ознакомилась, сказала, что все верно, после чего она подписала бумагу. Сотрудница магазина сказала, что для одобрения кредита на телефон потребуется 15-30 минут. Затем они вышли на улицу. Вернулись спустя 30 минут обратно в магазин. Сотрудница магазина сообщила, что кредит ей одобрен и она (Фомина С.И.) продолжила оформлять и подписывать необходимые документы. После чего И. заплатила 10 процентов (3.000 рублей, полную стоимость телефона она не помнит) от стоимости выбранной модели сотового телефона и им выдали сотовый телефон на руки, И. сразу забрала его со всеми документами себе. Затем они вышли на улицу, И. кому-то позвонила, за ними приехала машина с ранее неизвестным ей мужчиной, который привозил их днем, и они поехали к И. домой. Ранее она (Фомина С.И.) говорила, что данное обстоятельство было 19 октября 2014 года, но она ошиблась в дате. Вышеописанное обстоятельство произошло 18.10.2014 г. 20.10.2014 года примерно перед обедом И. сообщила, что сегодня они поедут в банк брать потребительский кредит по поддельному паспорту, при этом дав ей (Фоминой С.И.) свидетельство о регистрации транспортного средства на а/м марки «Тойота Королла», на имя Казюковой Л.В., предварительно пояснив, что если вдруг в банке спросят о собственности, то она должна дать им это свидетельство. Примерно в 13 часов 00 минут, по звонку И. за ними приехала машина, снова с ранее не известным ей мужчиной, который отвез их в «Бинбанк» (точного адреса она не знает). Она с И. вышла из машины и мужчина снова уехал. Затем ей И. велела зайти в «Бинбанк» и получить по поддельному паспорту кредитную карту с денежным лимитом в 100.000 рублей. После чего она (Фомина С.И.) согласилась и вместе с И. зашла в помещение «Бинбанка». Там она одна подошла к сотруднице банка и сообщила, что хотела бы оформить кредитную карту с лимитом в 100.000 рублей. Сотрудница сказала, что бы она немного подождала. Спустя некоторое время ее позвала сотрудница банка, и она (Фомина С.И.) сообщила ей, что хотела бы оформить кредитную карту с лимитом в 100.000 рублей в их банке. Затем она передала сотруднице банка поддельный паспорт и сотрудница банка начала оформлять на переданный ею паспорт необходимый пакет документов. Затем сотрудница спросила ее, что она имеет в собственности, на что она (Фомина С.И.) ей передала вышеуказанное свидетельство о регистрации т/с, так же на вопрос о контактном телефоне, она сообщила номер телефона И., а именно <...>. После чего сотрудница банка начала снимать копии с предоставленных ею документов, затем в тот момент, когда она начала ознакамливаться с документами, в помещение «Бинбанка» зашли сотрудники полиции и предложили проехать с ними. Вину свою полностью осознает. В содеянном раскаивается. Просит ее строго не наказывать.

(том 1 л.д. 69-71, том 2 л.д.48-50, 151-153, том 3 л.д.44-47)

Оглашенными с согласия участников процесса , в порядке ст. 281 УПК РФ показаниями потерпевшего Сильнова Г.Г. (допрошенного в качестве законного представителя ЗАО «БИНБАНК») о том, что на учете в НД, ПНД не состоит. Зарегистрирован и фактически проживает по адресу: г. Москва, ул. <...>. В настоящее время работает в ЗАО «БИНБАНК кредитные карты» в должности главного эксперта направления службы безопасности. 20.10.2014 года он находился на рабочем месте, когда ему по рабочему номеру позвонила Лиева Диана Игоревна, которая является менеджером по банковскому обслуживанию физических лиц в офисе ЗАО «БИНБАНК кредитные карты», расположенный по адресу: г. Москва, <...>, которая сообщила, что примерно в 15 часов 20 минут к ней обратилась ранее неизвестная женщина с просьбой оформить кредитную карту с кредитом в 100 000 рублей, при этом данная женщина предоставила паспорт гражданина РФ на имя Казюковой Л. Б. и свидетельство о регистрации т/с на автомашину марки «Тойота Королла», на имя Казюковой Л.В, однако, при проверки менеджером Лиевой Д.И. данного паспорта были выявлены признаки подделки, а именно фотография в паспорте некачественная, расплывчатая, не совпадают установленные границы фотографии, отсутствуют защитные знаки на обратной стороне фотографии, имеется следы клея, так же при вопросе менеджера Левой Д.И. у женщины замужем ли она или нет, последняя ответила, что не замужем и никогда не была, однако, в паспорте имеется печать о заключении брака. После чего он попросил Лиеву Д.И. задержать данную женщину, путем якобы заполнения заявки на получения кредита, до приезда сотрудников полиции. После чего им был осуществлен звонок в ОМВД России по району Куркино г. Москвы. Если бы данный кредит был доведен до конца и удовлетворен, то ЗАО «БИНБАНК кредитные карты» бы был причинен материальный ущерб на общую сумму 100 000 рублей, что является для ЗАО «БИНБАНК кредитные карты» не значительным. Так же просит приобщить к материалам уголовного дела видеозапись от 20.10.2014 года с камер видеонаблюдения расположенных в зале офиса ЗАО «БИНБАНК кредитные карты», расположенного по адресу: г. Москва, <...>. Ему разъяснено право на предъявления гражданского иска, данным правом он в настоящее время воспользоваться не желает.(

том 1 л.д.123-124)

Оглашенными с согласия участников процесса , в порядке ст, 281 УПК РФ показаниями свидетеля Лиевой Д.И. о том, что работает в офисе ЗАО «БИНБАНК кредитные карты», расположенный по адресу: г. Москва, <...>, в должности менеджера по банковскому обслуживанию физических лиц. В ее должностные обязанности входит обслуживание физических лиц по вопросам кредитования, а именно оформление заявок на получение кредитов и кредитных карт. 20.10.2014 года она находилась на своем рабочем месте, когда примерно в 15 часов 20 минут в отделение банка зашла ранее неизвестная ей женщина, и стала ожидать своей очереди. Затем как подошла ее очередь, данная женщина присела на стул, расположенный около ее рабочего стола и попросила оформить кредитную карту с кредитом в 100 000 рублей. При этом предоставила ей (Лиевой Д.И.) паспорт гражданина РФ на имя Казюковой Л. Б.. После чего она начала оформлять заявку и одновременно стала проверять паспорт на выявление признаков подделки. При детальном рассмотрении паспорта ею было выявлено, что фотография в паспорте некачественная, расплывчатая, не совпадают установленные границы фотографии, отсутствуют защитные знаки на обратной стороне фотографии, имеется следы клея. В 15 часов 29 минут она начала оформлять заявку и начала задавать наводящие вопросы, одним из которых был, замужем ли данная женщина или нет, на что женщина ответила ей, что не замужем и никогда не состояла в браке, однако, на 14 странице вышеуказанного паспорта имеется печать о регистрации брака с Казюковым Д. А.. Так же на ее вопрос имеется ли у нее, что то в собственности, на что женщина передала ей свидетельство о регистрации т/с на автомашину марки «Тойота Королла», на имя Казюковой Л.В. Далее она (Лиева Д.И.) стала снимать копии с данных документов, при этом сообщила сотрудникам безопасности банка о произошедшем. Ей было дано указание, как можно дольше удерживать данную женщину до приезда сотрудников полиции, которых вызвали сотрудники безопасности банка. Отсканированные документы она отправила сотрудникам безопасности банка и сделала вид, что продолжает оформлять заявку, а паспорт и свидетельство о регистрации ТС передала данной гражданке. Примерно через 15 минут этого же дня, сотрудники полиции зашли в отделение банка. После чего сотрудники полиции подошли к вышеуказанной женщине и попросили предъявить документы удостоверяющие ее личность, на что гражданка ничего не ответила сотрудникам полиции. После чего сотрудники полиции сопроводили данную гражданку в служебную автомашину. После чего все копии документов были переданы сотрудникам полиции. По убытию сотрудников полиции было принято решение убрать недоконченную заявку на кредит, о чем имеется запись в компьютере. Так же хочет дополнить, что изначально в отделение банка с вышеуказанной женщиной зашла еще одна женщина, которая спросила у нее (Лиевой Д.И.) выдают ли они кредитные карты, на что она ответила, что выдают, после чего она, что то сказала женщине с которой пришла, после чего женщина вышла из помещения банка, а вышеуказанная женщина прошла в зал банка и заняла очередь. Фотокомпазиционный портрет составить не сможет, при встрече опознает. Так же хочет дополнить, что женщину, с которой пришла женщина с подложным паспортом, она больше не видела. Просит приобщить к материалам уголовного дела распечатки из компьютера по оформлению вышеуказанной заявки. (том 1 л.д. 138-140)

Оглашенными с согласия участников процесса , в порядке ст, 281 УПК РФ показаниями свидетеля Григорьевой Л.М. о том, что 20.10.2014 года примерно 19 часов 00 минут она с дочерью находились в районе Куркино г. Москве, когда к ним подошли сотрудники полиции, которые попросили ее и ее дочь поучаствовать в качестве понятых при личном досмотре, на что они дали свое согласие. После чего они совместно с полицией направились в ОМВД России по р-ну Куркино г. Москвы, в служебный кабинет №119. По прибытию по данному адресу, в данном кабинете находилась ранее не известная им женщина. После чего сотрудником полиции всем присутствующим лицам было разъяснено действия, которые будут происходить, а именно личный досмотр гр. Фоминой С.И., так же сотрудником полиции всем присутствующим лицам были разъяснены их права и обязанности. После чего сотрудником полиции гр. Фоминой С.И. было предложено добровольно выдать вещества и предметы запрещенные оборотом на территории РФ, а так же предметы добытые преступным путем. После чего гр. Фомина С.И. добровольно выдала паспорт гражданина РФ на имя Казюковой Л. Б., имеющий на третьей странице цветную фотографию, паспорт на имя Фоминой Светланы Ивановны, свидетельство о регистрации ТС на имя Казюковой Л.Б. По поводу добровольно выданных документов гр. Фомина С.И. пояснила, что паспорт на имя Казюковой Л.Б. является поддельным и с помощью данного паспорта и свидетельства о регистрации ТС она пыталась получить кредит в размере 100.000 рублей в «Бинбанке» расположенном по адресу: г. Москва, <...>. По данному факту сотрудником полиции был составлен соответствующий протокол, в котором все присутствующие лица поставили свои подписи. Изъятый паспорт был упакован в бумажный конверт белого цвета, опечатанный печатью дежурной части Отдела МВД России по р-ну Куркино г. Москвы и скрепленный подписями присутствующих лиц. В ходе проведения личного досмотра технические средства не применялись, со стороны сотрудников полиции на гр. Фомину С.И. физического и морального давления не применялось.

(том 1 л.д. 75-76)

Оглашенными с согласия участников процесса , в порядке ст. 281 УПК РФ показаниями свидетеля Толкачевой А.А. о том, что она работает в должности старшего участкового ОМВД России по району Куркино г. Москвы. 20.10.2014 года в 15 часов 00 минут она заступила во вторую смену в ОМВД России по району Куркино г. Москвы. Примерно в 19 часов 10 минут этого же дня от УУП ОМВД России по району Куркино г. Москвы Горнистова С.А. поступила информация о том, что по адресу г. Москва, <...> сотрудниками ППСП ОМВД России по району Куркино г. Москвы задержана неизвестная ранее женщина, которая находясь в ЗАО «БИБНБАНК кредитные карты» пыталась получить кредитную карту с лимитом в 100 000 рублей, при этом предъявила менеджеру банка паспорт гражданина РФ, который у последней вызвал подозрение в своей подлинности. В виду того, что необходимо было провести личный обыск у задержанной гражданки, который необходимо провести сотруднику полиции женского пола, то решено было, что данный досмотр будет проводить она. После чего она проследовала в ОМВД России по району Куркино г. Москвы расположенный по адресу: г. Москва, ул. Соколово-Мещерская, д. 24, в кабинет № 119 для проведения личного досмотра, где находилась ранее неизвестная ей женщина, которая в последствии оказалась Фомина C. И.. Далее

были приглашены двое понятых женского пола. Личный досмотр начался в 19 часа 30 минут 20.10.2014 года. Затем всем участвующим лицам были разъяснены права и обязанности каждого присутствующего, а так же происходящее действие. После чего ею был задан вопрос Фоминой С.И. имеются ли у нее предметы и вещества запрещенные в гражданском обороте РФ, а так же предметы добытые преступным путем. На что Фомина С.И. добровольно выдала паспорт гражданина РФ на имя Казюковой Л. Б. с фотокарточкой Фоминой С.И., паспорт гражданина РФ на имя Фоминой Светланы Ивановны со своей фотокарточкой, свидетельство о регистрации ТС на имя Казюковой Л. Б.. По поводу добровольно выданного паспорта на имя Казюковой Л.Б. с фотокарточкой Фоминой С.И., последняя пояснила, что данный паспорт является поддельным, с помощью него и свидетельства о регистрации ТС на имя Казюковой Л.Б. она пыталась получить кредит в размере 100 000 рублей в «БИБАНКЕ» по адресу: г. Москва, <...>. После чего ею (Толкачевой А.А.) данные документы, были упакован в три разных конверта белого цвета и скреплены подписями присутствующих лиц и печатью дежурной части. Так же ею был составлен соответствующий протокол, в котором все присутствующие лица поставили свои подписи. В ходе проведения досмотра замечаний и дополнений от присутствующих лиц не поступало. С ее стороны на Фомину С.И. физического и морального давления не оказывалось, специальные средства и приемы самообороны не применялись.

(том 1 л.д. 170-171)

Оглашенными с согласия участников процесса , в порядке ст. 281 УПК РФ показаниями свидетеля Гонтюрева В.Н. о том, что он состоит на службе в ОМВД России по району Куркино г. Москвы в должности инспектора ППСП. 20 октября 2014 года в 09 часов 00 минут он совместно со старшим сержантом полиции Метелевым Д.В., заступили на службу в дневную смену на служебной автомашине по патрулированию территории района Куркино города Москвы. В ходе патрулирования вверенной им территории, примерно в 16 часов 56 минут, 20 октября 2014 года, им от оперативного дежурного ОМВД России по району Куркино г. Москвы поступила информации о том, что по адресу: г. Москва, <...> в офисе ЗАО «БИНБАНК кредитные карты» неизвестный предъявил поддельный паспорт для получения кредиты. По приезду на место к ним подошла работник вышеуказанного банка, которая сообщила, что к ней обратилась ранее неизвестная женщина с целью получения кредитной карты с лимитом в 100 000 рублей, при этом она предъявила паспорт на имя Казюковой Л. Б., при этом при составлении заявки на получения данной кредитной карты, данная женщина путалась и неправильно отвечала на вопросы по поводу своих персональных данных. После чего они проследовали к данной женщине, которая находилась в зале офиса вышеуказанного банка. Представившись и предъявив служебные удостоверения, попросили последнюю предъявить документы подтверждающие ее личность, на что последняя никак не отреагировала. После неоднократных их просьб предъявить документы, данная женщина предъявила им паспорт гражданина РФ на имя Фоминой Светланы Ивановны. После чего ими было принято решение о задержании данной гражданки и вызван на место участковый уполномоченный и СОГ ОМВД России по району Куркино г. Москвы. После чего данная гражданка была доставлена в ОМВД России по району Куркино г. Москвы для дальнейшего разбирательства. Как позднее им стало известно, в ходе личного досмотра у последней был обнаружен и изъят паспорт на имя Казюковой Л.Б. с фотокарточкой Фоминой С.И., а так же свидетельство о регистрации ТС на имя Казюковой Л.Б. В ходе задержания Фоминой С.И. физического и психологического давления на последнюю не оказывалось.

(том 1 л.д. 172-173)

Оглашенными с согласия участников процесса , в порядке ст, 281 УПК РФ показаниями свидетеля Казюковой Л.Б. о том, что 13.10.2014 года примерно в 20 часов 00 минут она на принадлежащей ей автомашине марки «TOYOTA COROLLA» государственный номерной знак <...>регион двигалась по Липецкой улице в г. Москве из области в центр на пересечении улицы Элеваторная в г. Москве. При этом движение было очень плотно, в связи с чем образовалась пробка. После чего она услышала сильный хлопок справа и в нее полетели осколки стекла, из за чего она отвернулась. После чего она повернулась и увидела, что стекло правой передней двери разбито, а от ее автомашины отбегает молодой челок. При этом она обнаружила, что с переднего правого сидения пропала ее сумка, в которой находились ее личные документы, а именно паспорт на ее имя, водительское удостоверение на ее имя, свидетельство о регистрации ТС на ее имя, снилс, пропуск на работу, кошелек с денежными средствами в размере 2000 рублей, депозитная карта «МТС Банк». После чего она позвонила в «02» по выше указанному случаю. Примерно в 04 часа 00 минут приехали сотрудники полиции ОМВД России по району Бирюлево Восточное г. Москвы, которые взяли с нее объяснения, заявление и осмотрели ее автомашину. После чего они проехали в ОМВД России по району Бирюлево Восточное г. Москвы, где в дежурной части ей выдали талон уведомление о принятом заявлении. После чего по настоящее время, какого либо ответа из ОМВД России по району Бирюлево Восточное в г. Москве, ей не известно возбуждено ли уголовное дело либо вынесен отказной материал. Хочет сообщить, что она никогда не брала ни в одном банке кредит. Женщина на фотографии, которую предоставил дознаватель, ей не известна. В настоящее время она получила новый паспорт, а свидетельство о регистрации ТС в настоящее время еще не получала.

(том 1 л.д.151-152 )

- протоколом осмотра места происшествия от 20.10.2014 г. по адресу: г. Москва, <...>, в ходе которого было зафиксировано место совершения преступления. (том 1 л.д. 9-10)

- протоколом осмотра предметов (документов) от 16 ноября 2014 года, в ходе которого были осмотрены распечатки из компьютера по оформлению заявки на кредитную карту с лимитом 100 000 рублей от имени Казюковой Л.Б. от 20.10.2014 года. (том 1 л.д.148-149 )

- протоколом осмотра предметов (документов) от 10 ноября 2014 года, в ходе которого были осмотрены: 1) паспорт гр-на РФ серии <...>, выданный Отделением УФМС России по гор. Москве по району Тверской от 22.10.2013 года на имя Казюковой Л. Б., <...> года рождения; 2) Свидетельство о регистрации ТС серии <...> на автомашину марки «TOYOTA COROLLA» г.н.з. <...>выданное ГИБДД МОГТОРЭР № 1 ГИБДД ГУ МВД РФ по г. Москве от 11.02.2014 г.

(том 1 л.д.99-113)

- протоколом осмотра предметов (документов) от 12 ноября 2014 года, в ходе которого с участием подозреваемой Фоминой С.И., защитника Остапчука А.И. была осмотрена видеозапись с камер видеонаблюдения, расположенных в зале офиса ЗАО «БИНБАНК кредитные карты»

(том 1 л.д.129-131)

- заключением эксперта № 2871 от 10 ноября 2014 года, согласно выводам которого: 1. Представленный на экспертизу бланк свидетельства о регистрации транспортного средства нумерации <...> на автомобиль «Тойота Королла» на имя Казюковой Л. Б., соответствует аналогичной продукции Гознака.

В полиграфических и во всех вносимых реквизитах, представленного документа, признаков изменения первоначального содержания не установлено.

2. Представленный на экспертизу бланк паспорта гражданина серия 45 13 номер 337574, выданный 22.10.2013 г. на имя Казюковой Л. Б., <...> г.р., изготовлен по технологии предприятия Гознак, однако подвергался изменению первоначального содержания, путем полной замены фотокарточки на 3-й странице паспорта. Каким-либо иным изменениям (дописке, подчистке, травлению, смыванию и др.) представленный на экспертизу паспорт не подвергался. ( том 1 л.д.88-92 )

Вещественными доказательствами:

- распечаткой из компьютера по оформлению заявки на кредитную карту с лимитом 100 000 рублей от имени Казюковой Л.Б. от 20.10.2014 г., предоставленные свидетелем Лиевой Д.И., которые приобщены к материалам уголовного дела

(том 1 л.д. 143-147, 150)

- паспортом гражданина РФ серии <...> выданный Отделением УФМС России по гор. Москве по району Тверской от 22.10.2013 года на имя Казюковой Л. Б. <...> года рождения, упакованный в конверт белого цвета; Свидетельство о регистрации ТС серии <...> на автомашину марки «TOYOTA COROLLA» г.н.з. <...>выданное ГИБДД МОГТОРЭР № 1 ГИБДД ГУ МВД РФ по г. Москве от 11.02.2014 г. упакованное в конверт белого цвета, которые приобщены к материалам уголовного дела;

(том 1 л.д. 114-116)

- видеозаписью от 20.10.2014 года в зале офиса ЗАО «БИНБАНК кредитные карты», расположенный по адресу: г. Москва, <...>, перенесенная на СD-диск, упакованный в бумажный конверт белого цвета, которая приобщена к материалам уголовного дела.

(том 1 л.д. 136-137)

- заявлением Лиевой Д.И. от 20.10.2014 г., в котором она просит привлечь к уголовной ответственности неизвестную ей гражданку, которая 20.10.2014 г. находясь по адресу: г.Москва, <...> пыталась оформить кредитную карту на сумму 100 000 рублей, при этом предъявив поддельный паспорт на имя Казюковой Л.Б.

(том 1, л.д.4)

- протоколом личного досмотра от 20 октября 2014 года, согласно которому Фомина С.И. в присутствии понятых добровольно выдала паспорт гр-на РФ на имя Казюковой Л.Б., свидетельство о регистрации транспортного средства на имя Казюковой Л.Б. при этом пояснив, что паспорт на имя Казюковой Л.Б. является поддельным, с помощью него и свидетельства о регистрации транспортного средства на имя Казюковой Л.Б. она пыталась получить кредит в размере 100 000 рублей в «БИНБАНКЕ» по адресу: г.Москва, <...>.(том 1 л.д.12)

- рапортом УУП Отдела МВД России по району Куркино г.Москвы С.А. Горнистова который сообщает, что им совместно с сотрудниками ОМВД России по району куркино г.Москвы – УУП Соловьевым Е.А. и полицейским ОВ ППСП В.Н. Гонтюревым задержана Фомина С.И., которая подозревается в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 30, ч. 1 ст. 159.1 УК РФ.

Помимо полного признания подсудимой своей вины, виновность послед-ней в совершении указанного преступления подтверждается совокупностью представленных суду доказательств: оглашенными с согласия участников процесса показаниями представителя потерпевшего Сильнова Г.Г. ,свиде- телей: Лиевой Д.И., Григорьевой Л.М., Толкачевой А.А., Гонтюрева В.Н. не доверять которым у суда оснований нет, так как они последова- тельны, логичны, согласуются между собой и дополняются письменными материалами. При этом у суда нет оснований для критической оценки показаний вышеуказанных лиц .

Оценивая показания представителя потерпевшего и свидетелей, суд считает, что они, будучи предупрежденными об уголовной ответственности за дачу заведомо ложных показаний, подробно и последовательно рассказали о совершенных Фоминой С.И. противоправных действиях, их показания согласуются с другими доказательствами, и потому суд расценивает показа-ния представителя потерпевшего и свидетелей как достоверные и соответ-ствующие фактическим обстоятельствам дела.

Суд находит вышеперечисленные доказательства допустимыми, т.е. соб- ранными в соответствии с требованиями норм УПК РФ, так как они содержат информацию об обстоятельствах подлежащих доказыванию и достоверными, поскольку согласуются между собой .

Таким образом , оценивая вышеизложенные доказательства ,суд приходит к выводу, что вина Фоминой С.И. доказана полностью .

Все вышеуказанные доказательства, предоставленные стороной обвине -ния, суд оценивает как относимые, допустимые и достоверные, поскольку все они собраны органом следствия и затем исследованы судом с соблюдением всех необходимых требований, установленных действующим УПК РФ , и имеют прямое отношение к установлению обстоятельств, изложенных в ст. 73 УПК РФ, подлежащих доказыванию по уголовному делу, взятые в своей совокупности эти же доказательства оцениваются судом как достаточные для правильного разрешения данного уголовного дела и вывода полной и всесто-ронней доказанности вины подсудимой Фоминой С.И. в совершении инкри-минируемого ей деяния.

Суд обращает внимание на то |обстоятельство , что собственные призна- тельные показания, данные Фоминой С.И. , не только не противоречат всем остальным собранным по делу доказательствам, но и полностью с ними сог- ласуются.

Суд соглашается с квалификаций действий Фоминой С.И. ,данной след -ствием .

Действия Фоминой С.И. суд квалифицирует по ч. 3 ст. 30 , ч. 2 ст. 159 УК РФ как покушение на мошенничество в сфере кредитования , то есть умыш-ленные действия лица, непосредственно направленные на совершение хище-ния денежных средств заемщиком , путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений , группой лиц по предварительному сго-вору , при этом преступление не было доведено до конца по независящим от этого лица обстоятельствам .

Изучение данных о личности подсудимой Фоминой С.И. показало , что она впервые привлекается к уголовной ответственности, к административной

ответственности не привлекалась ,на учете в НД, ПНД не состоит , временно не работает , вдова , по месту жительства характеризуется удовлетворительно.

Иными характеризующими материалами суд не располагает .

При назначении наказания подсудимой Фоминой С.И. , суд учитывает

характер и степень общественной опасности совершенных ею преступлений , относящихся к категории средней тяжести , обстоятельства дела, данные о личности.

Суд принимает во внимание смягчающие обстоятельства : Фомина С.И. впервые привлекается к уголовной ответственности , вину признала полнос- тью , раскаялась в содеянном, имеет на иждивении сына , страдающего ря- дом заболеваний, что подтверждается представленной медицинской справ-кой , что согласно ч. 1 и ч. 2 ст. 61 УК РФ суд признает смягчающими обстоя- тельствами по делу .

Отягчающих обстоятельств по делу нет .

Принимая во внимание смягчающие обстоятельства суд считает, что

исправление и перевоспитание Фоминой С.И. возможно без реальной изо- ляции от общества, но в условиях осуществления за ней контроля со сто- роны уголовно- исполнительной инспекции, в связи с чем суд считает воз- можным применить при назначении наказания ст. 73 УК РФ.

Оснований для применения при назначении наказания Фоминой С.И. ст. 64 УК РФ ,а также изменения категории преступления согласно ч. 6 ст. 15 УК РФ суд не усматривает .

Суд полагает возможным не назначать Фоминой С.И. дополнительное наказание в виде ограничения свободы .

На основании изложенного, руководствуясь ст. 307 , 308 и 309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ

Признать Фомину С. И. виновной в совершении прес-туплений , предусмотренных ч. 3 ст. 30 , ч. 2 ст. 159-1 УК РФ , ч. 2 ст. 159 -1 УК РФ , ч. 3 ст. 30 ч. 2 ст. 159-1 УК РФ и назначить ей наказание :

по ч. 3 ст. 30 , ч. 2 ст. 159-1 УК РФ в виде 1 ( одного ) года лишения свободы , без ограничения свободы;

по ч. 2 ст. 159 -1 УК РФ в виде 1 ( одного ) года 6 ( шести ) месяцев лишения свободы , без ограничения свободы

по ч. 2 ст. 159 -1 УК РФ в виде 1 ( одного ) года лишения свободы , без ограничения свободы

На основании ч. 2 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем поглощения менее строгого наказания более строгим , окончательно Фоми- ной Светлане Ивановне назначить наказание в виде 1 ( одного ) года 6 (шести ) месяцев лишения свободы , без ограничения свободы

На основании ст. 73 УК РФ назначенное Фоминой С.И. наказание в ис- полнение не приводить , считать его условным с испытательным сроком на 3 ( три ) года , обязав осужденную Фомину С.И. являться на регистрацию в уголовно-исполнительную инспекцию по месту жительства не реже 1 ( одно- го) раза в месяц , не менять место жительства без уведомления УИИ .

На основании п. 9 положений Постановления Государственной Думы Федерального Собрания РФ от 24 апреля 2015 года «Об объявлении амнистии в связи с 70-летием Победы в Великой Отечественной войне 1941-1945 годов », Фомину С.И. освободить от назначенного по вышеуказанному приговору суда наказания.

Меру пресечения Фоминой С.И. - подписку о невыезде – отменить .

Вещественные доказательства по делу :

распечатки из базы данных кредитной организации, светокопия фотографии, светокопия общегражданского паспорта РФ, согласно которым 17.10.2014 г. в ЗАО «Русская Телефонная Компания» обращалась женщина, с паспортом на имя Казюковой Л.Б. с целью оформления кредита на сумму 36 990 рублей, предоставленные по запросу из ЗАО «Русская Телефонная Компания», приобщенные к материалам уголовного дела , хранить в материалах уголовного дела . (том 2 л.д. 2-6, том 3 л.д.9-10)

документацию на получение кредита в ОАО «ОТП Банк» на имя Казюковой Л. Б. на сумму 29 989 рублей от 18.10.2014 года, полученная из ЗАО «Связной Логистика», приобщенная к материалам уголовного дела- хранить в деле . ( том 2 л.д. 14-28, том 3 л.д.5-6)

распечатки из компьютера по оформлению заявки на кредитную карту с лимитом 100 000 рублей от имени Казюковой Л.Б. от 20.10.2014 г., предоставленные свидетелем Лиевой Д.И., приобщенные к материалам уголовного дела , хранить в материалах уголовного дела

(том 1 л.д. 143-147, 150)

паспорт гражданина РФ серии <...> выданный Отделением УФМС России по гор. Москве по району Тверской от 22.10.2013 года на имя Казюковой Л. Б. <...> года рождения, упакованный в конверт белого цвета; Свидетельство о регистрации ТС серии <...> на автомашину марки «TOYOTA COROLLA» г.н.з. <...>выданное ГИБДД МОГТОРЭР № 1 ГИБДД ГУ МВД РФ по г. Москве от 11.02.2014 г. упакованное в конверт белого цвета, приобщенный к материалам уголовного дела , хранить в материалах уголовного дела

(том 1 л.д. 114-116)

- видеозапись от 20.10.2014 года в зале офиса ЗАО «БИНБАНК кредитные карты», расположенный по адресу: г. Москва, <...>, перенесенная на СD-диск, упакованный в бумажный конверт белого цвета - хранить в деле . (том 1 л.д. 136-137)

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Московский городской суд в течение 10 суток со дня его провозглашения.

В случае подачи апелляционной жалобы ,осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Судья :

О. Ю. Алныкина