Приговор суда по ч. 2 ст. 159 УК РФ № 01-0013/2016 | Судебная практика судебная практика

[pic]

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

Москва

03 февраля 2016 года

Басманный районный суд Москвы в составе председательствующего - судьи Дударь Н.Н., при секретаре Сосновцевой М.В., с участием:

государственного обвинителя – помощника Басманного межрайонного прокурора Москвы Рыбака А.А.;

подсудимой Гасымовой Г.У.к. ее защитника - адвоката Акопяна А.С., представившего удостоверение №9736, выданное 20 октября 2008 года У ФРС по Москве и ордер №120 КА Москвы «Адвокатская контора «Надежда»;

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела №1- 420/15 в отношении

ГАСЫМОВОЙ Г.У.к., *****, осужденной ******,

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 159 УК РФ (три преступления), ч. 3 ст. 159 УК РФ (пять преступлений),

УСТАНОВИЛ:

Гасымова Г.У.к. совершила два преступления - мошенничество, то есть хищении чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, в крупном размере, группой лиц по предварительному сговору.

Так, Гасымова работая с 21 мая 2013 года по 21 октября 2013 года в должности менеджера по работе с клиентами дополнительного офиса ООО КБ «Ренессанс Кредит» расположенного по адресу: Москва, *****, не позднее 18 сентября 2013 года, имея умысел на хищение путем обмана и злоупотребления доверием чужого имущества, при неустановленных обстоятельствах, вступила в предварительный преступный сговор с неустановленным лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство (т. 3 л.д. 163), с целью хищения чужого имущества с использованием своего служебного положения, путем незаконного получения и последующего не возврата кредита, распределив между собой роли.

Гасымова, работая в должности менеджера по работе с клиентами дополнительного офиса «Бауманский» ООО КБ «Ренессанс Кредит» на основании приказа о приеме работника на работу, находясь на своем рабочем месте и имея доступ к программам Банка по оформлению кредитов обратившимся к ней с этой целью гражданам, в соответствии с п. 2 раздела «Основные обязанности» должностной инструкции менеджера по работе с клиентами дополнительного офиса «Бауманский» Московского округа Департамента организации продаж розничных банковских продуктов, в обязанности Гасымовой входило «заводить кредитные заявки и оформлять необходимые документы Заемщика для выдачи Банком кредита, производить полное оформление кредита в соответствии с установленными Работодателем правилами и процедурами»; п. 4 того же раздела «при оформлении кредита подозрительным клиентам, соответствующим образом и во время (до финального оформления) информировать непосредственного руководителя и кредитных аналитиков».

В соответствии с совместным с неустановленным лицом планом преступных действий Гасымова, работая в указанной должности, должна была оформлять кредитные заявки от имени якобы обращавшихся в Банк граждан, в действительности предоставляя Банку заведомо ложные сведения об анкетных данных обратившихся граждан, а также прикладывать светокопии паспортов представленных неустановленным лицом. Затем при одобрении Банком кредитных заявок для таких граждан, производить оформление кредита, обеспечивая проставление в кредитном договоре своей подписи со стороны Банка, а также подписи от имени якобы обратившегося за получением кредита граждан, которые выполняло неустановленное лицо. После чего, Гасымова должна была от имени не существующих клиентов Банка подделывать заявления на перевод денежных средств на кредитные карты клиентов, которые в последующем получала и передавала неустановленному лицу. После перечисления Банком кредитных денежных средств на кредитные карты несуществующих клиентов Банка, неустановленным лицом денежные средства снимались и распределялись между собой.

Так, реализуя общий преступный умысел, действуя из корыстных побуждений, путем обмана и злоупотребления доверием, во исполнении достигнутой преступной договоренности Гасымова не позднее 18 сентября 2013 года от неустановленного лица, получила заведомо ложные сведения об анкетных данных, месте работы и доходах, а также копию паспорта на имя Минаева А.А., после чего 18 сентября 2013 года в 16 часов 14 минут находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе «Бауманский» ООО «Ренессанс Кредит» по вышеуказанному адресу, внесла указанные заведомо ложные сведения в анкеты, расположенные в специальной системе Банка «МСО» для получения потребительского кредита на имя Минаева в размере 365.500 рублей и направила их в Банк для принятия решения. Получив одобрение Банка на выдачу кредита, Гасымова поставила подписи в графах «служебные отметки Банка» кредитного договора от 18 сентября 2013 года, в графике платежей, в расписке о получении кредитной карты, в графе «отметки кредитного представителя Банка» в заявлении на перевод денежных средств, а также заверила своей подписью копию паспорта на имя Минаева, а неустановленное лицо, представившее копию паспорта на имя Минаева Александра Анатольевича, поставило подписи в графе «подпись клиента» в документах на выдачу кредита на сумму 365.500 рублей, тем самым незаконно от имени Минаева, не осведомленного о преступном умысле соучастников и об использовании ими анкетных данных Минаева, заключила кредитный договор от 18 сентября 2013 года.

После этого 18 сентября 2013 года Банк ООО «Кредит Ренессанс» перевел в безналичном порядке денежные средства в сумме 365.500 рублей на кредитную карту, имеющей счет открытый в дополнительном офисе «Бауманский» на имя Минаева, откуда согласно п. 3.1.5 кредитного договора заключенного между Минаевым и Банком, в этот же день денежные средства в размере 115.500 рублей были перечислены на счет в качестве комиссии за присоединение к программе страхования жизни клиента Минаева. 19 сентября 2013 года в неустановленное время через банкомат расположенный по адресу: г. Москва***** «а», принадлежащий АО «Кредит Европа Банк» с кредитной карты, оформленной на имя Минаева, неустановленным лицом были сняты денежные средства на общую сумму 250.000 рублей. После чего, вырученные денежные средства Гасымова и неустановленное лицо распределили между собой.

Затем неустановленное лицо в период времени с 16 октября 2013 года по 18 ноября 2013 года, путем обмана и злоупотребления доверием с целью введения в заблуждения сотрудников банка ООО КБ «Ренессанс Кредит» относительно своих истинных намерений, в счет погашения долга, имея код доступа к кредитной карте оформленной на имя Минаева, перевело на нее денежные средства в размере 24.304 рублей. Таким образом, Гасымова и неустановленное лицо причинили ООО КБ «Ренессанс Кредит» материальный ущерб в крупном размере на общую сумму 341.196 рублей.

Кроме того, Гасымова, работая в вышеуказанный период в должности менеджера по работе с клиентами дополнительного офиса ООО КБ «Ренессанс Кредит», при вышеуказанных обстоятельствах, не позднее 05 октября 2013 года от неустановленного следствием лица - уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство (т. 3 л.д. 163), получила заведомо ложные сведения об анкетных данных, месте работы и доходах, а также копию паспорта на имя Черкасова О.А., после чего 05 октября 2013 года в 14 часов 27 минут находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе «Бауманский» ООО КБ «Ренессанс Кредит», внесла указанные заведомо ложные сведения в анкету, расположенной в специальной системе Банка «МСО» для получения потребительского кредита на имя Черкасова, в размере 292.400 рублей и направила в Банк для приятия решения. Получив одобрение Банка на выдачу кредита, Гасымова поставила подписи в графе «служебные отметки Банка» в кредитном договоре от 07 октября 2013 года, в графике платежей, в расписке о получении кредитной карты, в графе «отметки кредитного представителя Банка» в заявлении на перевод денежных средств, а также заверила своей подписью копию паспорта на имя Черкасова, а неустановленное лицо, представившее копию паспорта на имя Черкасова Олега Алексеевича, поставило подпись в графе «подпись клиента» в документах на выдачу кредита на сумму 292.400 рублей, тем самым незаконно от имени Черкасова, не осведомленного о преступном умысле соучастников и об использовании ими анкетных данных Черкасова, заключило кредитный договор от 07 октября 2013 года.

После этого 07 октября 2013 года Банк ООО КБ «Ренессанс Кредит» перевел в безналичном порядке денежные средства в сумме 292.400 рублей на кредитную карту имеющей счет, открытый в дополнительном офисе «Бауманский» на имя Черкасова, откуда согласно п. 3.1.5 кредитного договора между Черкасовым и Банком, в этот же день денежные средства в размере 92.400 рублей были перечислены на счет в качестве комиссии за присоединение к программе страхования жизни клиента Черкасова. Затем 07 октября 2013 года в неустановленное следствием время, через банкомат, расположенный по адресу: Москва*****, принадлежащий АО «Кредит Европа Банк» с кредитной карты оформленной на имя Черкасова, неустановленным лицом были сняты денежные средства в размере 200.000 рублей. После чего, вырученные денежные средства Гасымова и неустановленное лицо распределили между собой.

После чего, неустановленное лицо 07 ноября 2013 года, в неустановленное время и месте, путем обмана и злоупотребления доверием с целью введения в заблуждения сотрудников банка ООО КБ «Ренессанс Кредит» относительно своих истинных намерений в счет погашения долга, имея код доступа к кредитной карте, оформленной на имя Черкасова, перевело на нее денежные средства в размере 10.152 рубля. Таким образом Гасымова и неустановленное лицо причинили ООО КБ «Ренессанс Кредит» материальный ущерб в крупном размере на общую сумму 282.248 рублей.

Гасымова Г.У.к. совершила три преступления - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, группой лиц по предварительному сговору.

Так, Гасымова, работая с вышеуказанный период в должности менеджера по работе с клиентами дополнительного офиса ООО КБ «Ренессанс Кредит», имея умысел на хищение путем обмана и злоупотреблением доверия чужого имущества вступила в предварительный преступный сговор с Садековым М.Х., осужденным 27 июля 2015 года Басманным районным судом Москвы за совершение шести преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159 УК РФ, и неустановленным лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство (т. 3 л.д. 163), с целью хищения чужого имущества, путем незаконного получения и последующего не возврата кредита, распределив между собой роли. Гасымова от неустановленного лица получила копии гражданского паспорта и копию водительского удостоверения на имя Лопухова К.В.

После этого 25 октября 2013 года в неустановленное время, но не позднее 12 часов 24 минуты, Гасымова с неустановленным лицом направилась в дополнительный офис ООО КБ «Ренессанс Кредит» расположенный по адресу: г. Москва, *****, где для дальнейшей реализации преступного умысла передала ранее полученные копии документов Садекову, который в вышеуказанном дополнительном офисе ООО КБ «Ренессанс Кредит» занимал должность менеджера по работе с клиентами, который имел доступ к программам Банка по оформлению кредитов обратившимся к нему с этой целью гражданам, в соответствии с п. 2 раздела «Основные обязанности» должностной инструкции менеджера по работе с клиентами дополнительного офиса «Бауманский» Московского округа Департамента организации продаж розничных банковских продуктов в обязанности Садекова, входило «заводить кредитные заявки и оформлять необходимые документы Заемщика для выдачи Банком кредита, производить полное оформление кредита в соответствии с установленными Работодателем правилами и процедурами»; п. 4 того же раздела «при оформлении кредита подозрительным клиентам, соответствующим образом и во время (до финального оформления) информировать непосредственного руководителя и кредитных аналитиков».

После этого 25 октября 2013 года Банк ООО «Кредит Ренессанс» перевел в безналичном порядке денежные средства в сумме 149.500 рублей на кредитную карту, имеющей счет открытый в дополнительном офисе «Бауманский» на имя Лопухова, откуда согласно п. 3.1.5 кредитного договора между Лопуховым и Банком, в этот же день денежные средства в размере 49.500 рублей были перечислены на счет в качестве комиссии за присоединение к программе страхования жизни клиента Лопухова. 25 октября 2013 года в период времени с 21 часа 03 минуты по 21 час 16 минут, через банкомат расположенный по адресу: г. Москва, *****, корп. 2, принадлежащий ООО КБ «Славянский Кредит» с кредитной карты оформленной на имя Лопухова не установленным лицом были сняты денежные средства на общую сумму 100.000 рублей. Вырученные денежные средства Гасымова, Садеков и не установленное лицо распределили между собой.

Тем самым Гасымова, Садеков и неустановленное лицо причинили ООО КБ «Ренессанс Кредит» материальный ущерб на общую сумму 149.500 рублей.

Также Гасымова в неустановленные время и месте, от неустановленного лица получила копии гражданского паспорта и копию водительского удостоверения на имя Драчинского А.А.. После чего, 14 ноября 2013 года, не позднее 14 часов 44 минуты Гасымова с неустановленным лицом направилась в дополнительный офис ООО КБ «Ренессанс Кредит», где передала ранее полученные копии документов Садекову, который реализуя общий преступный умысел, действуя из корыстных побуждений, путем обмана и злоупотребления доверием, в исполнении достигнутой преступной договоренности, не позднее 14 ноября 2013 года получил от Гасымовой заведомо ложные сведения об анкетных данных, месте работы и доходах, а также копию паспорта на имя Драчинского.

После этого 14 ноября 2013 года в 14 часов 44 минуты, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе «Бауманский» ООО КБ «Ренессанс Кредит», внес указанные заведомо ложные сведения в анкету, расположенной в специальной системе Банка «МСО» для получения потребительского кредита на имя Драчинского, в размере 126.400 рублей и направил в Банк для приятия решения. Получив одобрение Банка на выдачу кредита, Садеков поставил подписи в графе «служебные отметки Банка» в кредитном договоре от 15 ноября 2013 года, в графике платежей, в расписке о получении кредитной карты, в графе «отметки кредитного представителя Банка» в заявлении на перевод денежных средств, а также заверил своей подписью копию паспорта на имя Драчинского, а не установленное лицо, представившее копию паспорта на имя Драчинского Андрея Андреевича, поставило подпись в графе «подпись клиента» в документах на выдачу кредита на сумму 126.400 рублей, тем самым незаконно от имени Драчинского, не осведомленного о преступном умысле соучастников и об использовании ими анкетных данных Драчинского, заключило кредитный договор. 15 ноября 2013 года Банк ООО КБ «Ренессанс Кредит» перевел в безналичном порядке денежные средства в сумме 126.400 рублей на кредитную карту, имеющей счет открытый в дополнительном офисе «Бауманский» на Драчинского, откуда согласно п. 3.1.5 кредитного договора между Драчинским и Банком, в этот же день денежные средства в размере 26.400 рублей были перечислены на счет в качестве комиссии за присоединение к программе страхования жизни клиента Драчинского. 15 ноября 2013 года в период времени с 19 часов 55 минут по 20 часов 01 минуту, через банкомат расположенный по адресу: Москва, *****, принадлежащий ООО «Мастербанк» с кредитной карты оформленной на имя Драчинского, не установленным лицом были сняты денежные средства в размере 100.000 рублей. Вырученные денежные средства Гасымова, Садеков и не установленное лицо распределили между собой.

Тем самым Гасымова, Садеков и неустановленное лицо причинили ООО КБ «Ренессанс Кредит» материальный ущерб на общую сумму 126.400 рублей.

Также Гасымова в неустановленные месте и время, от неустановленного лица получила копии гражданского паспорта и копию водительского удостоверения на имя Борисова А.В.. После чего. 22 октября 2013 года, не позднее 06 часов 20 минут Гасымова с неустановленным лицом направилась в дополнительный офис ООО КБ «Ренессанс Кредит», где для дальнейшей реализации преступного умысла передала ранее полученные копии документов Садекову, который реализуя общий преступный умысел, действуя из корыстных побуждений, путем обмана и злоупотребления доверием, в исполнении достигнутой преступной договоренности, не позднее 22 октября 2013 года получил от Гасымовой заведомо ложные сведения об анкетных данных, месте работы и доходах, а также копию паспорта на имя Борисова. После чего, 22 октября 2013 года в 06 часов 20 минут находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе «Бауманский» ООО КБ «Ренессанс Кредит» Садеков внес указанные заведомо ложные сведения в анкету, расположенной в специальной системе Банка «МСО» для получения потребительского кредита на имя Борисова, в размере 250.000 рублей и направил в Банк для приятия решения. Получив одобрение Банка на выдачу кредита, Садеков поставил подписи в графе «служебные отметки Банка» в кредитном договоре от 30 ноября 2013 года, в графике платежей, в расписке о получении кредитной карты, в графе «отметки кредитного представителя Банка» в заявлении на перевод денежных средств, а также заверил своей подписью копию паспорта на имя Борисова, а не установленное лицо, представившее копию паспорта на имя Борисова Андрея Вениаминовича, поставило подпись в графе «подпись клиента» в документах на выдачу кредита на сумму 250.000 рублей, тем самым незаконно от имени Борисова, не осведомленного о преступном умысле соучастников и об использовании ими анкетных данных Борисова, заключило кредитный договор от 30 ноября 2013 года. 30 ноября 2013 года Банк ООО КБ «Ренессанс Кредит» перевел в безналичном порядке денежные средства в сумме 250.000 рублей на кредитную карту, имеющей счет открытый в дополнительном офисе «Бауманский» на имя Борисова. Затем 30 ноября 2013 года в период времени с 18 часов 41 минуту по 18 часов 44 минуты, через банкомат расположенный по адресу: Москва, *****, принадлежащий ООО «Мастербанк» с кредитной карты оформленной на имя Борисова, не установленным лицом были сняты денежные средства в размере 250.000 рублей. Вырученные денежные средства Гасымова, Садеков и не установленное лицо распределили между собой.

Тем самым Гасымова, Садеков и не установленное лицо причинили ООО КБ «Ренессанс Кредит» материальный ущерб на общую сумму 250.000 рублей.

Гасымова Г.У.к. совершила три преступления - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, в крупном размере, группой лиц по предварительному сговору.

Так Гасымова работая в вышеуказанный период в должности менеджера по работе с клиентами дополнительного офиса ООО КБ «Ренессанс Кредит», имея умысел на хищение путем обмана и злоупотреблением доверия чужого имущества вступила в предварительный преступный сговор с Садековым М.Х. – осужденным приговором Басманного районного суда Москвы 27 июля 2015 года и неустановленным лицом – уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство (т. 3 л.д. 163), с целью хищения чужого имущества, путем незаконного получения и последующего не возврата кредита, распределив между собой роли. Гасымова от неустановленного лица получила копии гражданских паспортов и копии водительских удостоверений на имя Мачакра И.В. и Парахневича А.Е.. 29 октября 2013 года не позднее 12 часов 59 минут Гасымова с неустановленным лицом направилась в дополнительный офис ООО КБ «Ренессанс Кредит», где для дальнейшей реализации преступного умысла передала ранее полученные копии документов Садекову, который в вышеуказанном дополнительном офисе ООО КБ «Ренессанс Кредит» занимал должность менеджера по работе с клиентами, который имел доступ к программам Банка по оформлению кредитов обратившимся к нему с этой целью гражданам, в соответствии с п. 2 раздела «Основные обязанности» должностной инструкции менеджера по работе с клиентами дополнительного офиса «Бауманский» Московского округа Департамента организации продаж розничных банковских продуктов в обязанности Садекова, входило «заводить кредитные заявки и оформлять необходимые документы Заемщика для выдачи Банком кредита, производить полное оформление кредита в соответствии с установленными Работодателем правилами и процедурами»; п. 4 того же раздела «при оформлении кредита подозрительным клиентам, соответствующим образом и во время (до финального оформления) информировать непосредственного руководителя и кредитных аналитиков».

Реализуя общий преступный умысел, действуя из корыстных побуждений, путем обмана и злоупотребления доверием, в исполнении достигнутой преступной договоренности Садеков, не позднее 29 октября 2013 года получил от Гасымовой заведомо ложные сведения об анкетных данных, месте работы и доходах, а также копии паспортов на имя Мачакра И.В. и Парахневича А.Е., после чего 29 октября 2013 года в период времени с 12 часов 59 минут по 14 часов 28 минут находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе «Бауманский» ООО КБ «Ренессанс Кредит», внес указанные заведомо ложные сведения в анкеты, расположенные в специальной системе Банка «МСО» для получения потребительского кредита на имя Мачакра в размере 104.650 рублей и на имя Парахневича А.Е. в размере 224.250 рублей и направил их в Банк для приятия решения. Получив одобрение Банка на выдачу кредита, Садеков поставил подписи в графах «служебные отметки Банка» в соответствующих кредитных договорах, в графиках платежей, в расписках о получении кредитных карт, в графе «отметки кредитного представителя Банка» в заявлениях на перевод денежных средств, а также заверил своей подписью копии паспортов на имя Мачакра и Парахневича, а не установленное лицо, представившее копии паспортов на имя Мачакра Ильи Владимировича и на имя Парахневича Алексея Евгеньевича, поставило подписи в графе «подпись клиента» в документах на выдачу кредита на сумму 104.650 рублей и 224.250 рублей, тем самым незаконно от имени Мачакра и Парахневича, не осведомленных о преступном умысле соучастников и об использовании ими анкетных данных Мачакра и Парахневича, заключило кредитные договора от 29 октября 2013 года. После чего, 29 октября 2013 года Банк перевел в безналичном порядке денежные средства в сумме 104.650 рублей на кредитную карту, имеющей счет открытый в дополнительном офисе «Бауманский» на имя Мачакра, и 29 октября 2013 года - на кредитную карту, имеющей счет открытый в дополнительном офисе «Бауманский» на имя Парахневича, откуда согласно п. 3.1.5 кредитного договора между Мачакра, Парахневичем и Банком, в эти же дни денежные средства в размере 34.650 рублей и 74.250 рублей были перечислены на счет в качестве комиссии за присоединение к программе страхования жизни клиента Мачакра и Парахневича. Затем 29 октября 2013 года в период времени с 21 часа 22 минут по 21 час 23 минуты, через банкомат, расположенный по адресу: Москва, ул. Верхняя Красносельская, д. 3 «а», принадлежащий ЗАО «Кредит Европа Банк» с кредитной карты оформленной на имя Мачакра И.В., не установленным лицом были сняты денежные средства в размере 70.000 рублей и 29 октября 2013 года в период времени с 21 часа 24 минут по 21 час 27 минут, через указанный банкомат с кредитной карты оформленной на имя Парахневича не установленным лицом были сняты денежные средства на общую сумму 150.000 рублей. Вырученные денежные средства Гасымова, Садеков и не установленное лицо распределили между собой.

Тем самым Гасымова, Садеков и неустановленное лицо причинили ООО КБ «Ренессанс Кредит» материальный ущерб в крупном размере на общую сумму 328.900 рублей.

Также Гасымова от неустановленного лица получила копии гражданского паспорта и копию водительского удостоверения на имя Маннова В.В.. 31 октября 2013 года, не позднее 16 часов 31 минуты Гасымова с неустановленным лицом направилась в дополнительный офис ООО КБ «Ренессанс Кредит» расположенный по вышеуказанному адресу, где для дальнейшей реализации преступного умысла передала ранее полученные копии документов Садекову, который в вышеуказанном дополнительном офисе ООО КБ «Ренессанс Кредит» занимал должность менеджера по работе с клиентами и имел доступ к программам Банка по оформлению кредитов обратившимся к нему с этой целью гражданам, в соответствии с п. 2 раздела «Основные обязанности» должностной инструкции менеджера по работе с клиентами дополнительного офиса «Бауманский» Московского округа Департамента организации продаж розничных банковских продуктов. В обязанности Садекова, входило «заводить кредитные заявки и оформлять необходимые документы Заемщика для выдачи Банком кредита, производить полное оформление кредита в соответствии с установленными Работодателем правилами и процедурами»; п. 4 того же раздела «при оформлении кредита подозрительным клиентам, соответствующим образом и во время (до финального оформления) информировать непосредственного руководителя и кредитных аналитиков».

После этого 02 ноября 2013 года Банк ООО КБ «Ренессанс Кредит» перевел в безналичном порядке денежные средства в сумме 254.000 рублей на кредитную карту, имеющей счет открытый в дополнительном офисе «Бауманский» расположенном по вышеуказанному адресу на имя Маннова, откуда согласно п. 3.1.5 кредитного договора между Манновым и Банком, в этот же день денежные средства в размере 54.000 рублей были перечислены на счет в качестве комиссии за присоединение к программе страхования жизни клиента Маннова. Затем 02 ноября 2013 года в период времени с 18 часов 56 минут по 19 часов 07 минут, через банкомат расположенный по адресу: Москва, *****, принадлежащий ЗАО «Кредит Европа Банк», с кредитной карты

оформленной на имя Маннова не установленным лицом были сняты денежные средства в размере 200.000 рублей. Вырученные денежные средства Гасымова, Садеков и не установленное лицо распределили между собой.

Тем самым Гасымова, Садеков и неустановленное лицо причинили ООО КБ «Ренессанс Кредит» материальный ущерб в крупном размере на общую сумму 254.000 рублей.

Также Гасымова в неустановленные время и месте, от неустановленного лица получила копии гражданского паспорта и копию водительского удостоверения на имя Александрова Ю.Ю.. После чего, 05 декабря 2013 года, не позднее 12 часов 37 минут Гасымова с неустановленным лицом направилась в дополнительный офис ООО КБ «Ренессанс Кредит», где для дальнейшей реализации преступного умысла передала ранее полученные копии документов Садекову, который реализуя общий преступный умысел, действуя из корыстных побуждений, путем обмана и злоупотребления доверием, в исполнении достигнутой преступной договоренности, не позднее 05 декабря 2013 года получил от Гасымовой, заведомо ложные сведения об анкетных данных, месте работы и доходах, а также копию паспорта на имя Александрова. После чего, 05 декабря 2013 года в 12 часов 37 минут Садеков находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе «Бауманский» ООО КБ «Ренессанс Кредит», внес указанные заведомо ложные сведения в анкету, расположенную в специальной системе Банка «МСО» для получения потребительского кредита на имя Александрова, в размере 317.500 рублей и направил в Банк для приятия решения. Получив одобрение Банка на выдачу кредита, Садеков поставил подписи в графе «служебные отметки Банка» в кредитном договоре от 05 декабря 2013 года, в графике платежей, в расписке о получении кредитной карты, в графе «отметки кредитного представителя Банка» в заявлении на перевод денежных средств, а также заверил своей подписью копию паспорта на имя Александрова, а неустановленное лицо, представившее копию паспорта на имя Александрова Юрия Юрьевича, поставило подпись в графе «подпись клиента» в документах на выдачу кредита на сумму 317.500 рублей, тем самым незаконно от имени Александрова, не осведомленного о преступном умысле соучастников и об использовании ими анкетных данных Александрова, заключило кредитный договор. 05 декабря 2013 года Банк ООО КБ «Ренессанс Кредит» перевел в безналичном порядке денежные средства в сумме 317.500 рублей на кредитную карту, имеющей счет открытый в дополнительном офисе «Бауманский» на Александрова, откуда согласно п. 3.1.5 кредитного договора между Александровым и Банком, в этот же день денежные средства в размере 67.500 рублей были перечислены на счет в качестве комиссии за присоединение к программе страхования жизни клиента Александрова.

05 декабря 2013 года в период времени с 20 часов 17 минут по 20 часов 33 минуты через банкомат, расположенный по адресу: Москва, *****, принадлежащий ЗАО «Кредит Европа Банк», с кредитной карты, оформленной на имя Александрова, неустановленным лицом были сняты денежные средства в размере 250.000 рублей. Вырученные денежные средства Гасымова, Садеков и не установленное лицо распределили между собой. Тем самым Гасымова, Садеков и не установленное лицо причинили ООО КБ «Ренессанс Кредит» материальный ущерб в крупном размере на общую сумму 317.500 рублей.

Допрошенная в судебном заседании подсудимая Гасымова вину в предъявленном обвинении не признала, пояснив, что никаких мошеннических действий в отношении ООО КБ «Ренессанс Кредит» не совершала, в предварительный сговор на совершение мошенничеств группой лиц не вступала.

С 21 мая 2013 года по 21 октября 2013 года она (Гасымова) работала в ООО КБ «Ренессанс Кредит» в дополнительном офисе, в должности менеджера по работе с клиентами. В ее обязанности входило оформление кредитов, вкладов, обзвон и встреча клиентов. В банк обращался клиент с целью получения кредита, предоставлял паспорт, она снимала с него копию, которую заверяла штампом банка и своей личной подписью. Затем на основании полученных данных в присутствии клиента она вносила их в программу, которая определяла возможность получения кредита и сумму. Данная процедура занимала от 15-20 минут до 48 часов. При предъявлении паспорта она проверяла его на предмет подлинности и сверяла фотографии в паспорте с клиентом. В случае одобрения кредита она поясняла клиенту одобренные условия кредита, получала от клиента второй документ, делала с него копию, которую заверяла штампом банка и своей подписью. В присутствии клиента она заносила его данные в программу (анкету, кредитный договор, график платежей, страховку, заявление на получение денег в кассе, либо заявление на получение кредитной карты). Затем распечатывала черновой образец анкеты и с заверенной копией паспорта и второго документа относила контролеру для сверки. После сверки контролер клеил стикер со своей подписью на анкету. После сверки она (Гасымова) брала анкету и распечатывала кредитное досье. Данные документы передавала клиенту, который лично знакомился с ними, подписывал и передавал ей, после чего она также подписывала данные документы и выдавала второй экземпляр клиенту. Кредитные договора на имя Черкасова и Минаева она оформляла лично и все подписи от представителя банка поставлены ей лично. С Садековым она работала в дополнительном офисе ООО КБ «Ренессанс Кредит». Никаких мошеннических схем она Садекову не предлагала, копии паспортов для оформления кредитов не передавала, никаких людей со стороны для того чтобы имитировали клиентов также не приводила. Гражданский иск, заявленный представителем потерпевшего на сумму 623.046 рублей, признает в полном объеме. В настоящее время возместила 35.000 рублей.

Суд, проведя судебное следствие, выслушав судебные прения и последнее слово подсудимой, считает, что несмотря на непризнание своей вины подсудимой Гасымовой, ее вина в судебном заседании установлена и подтверждается совокупностью следующих доказательств, представленных стороной обвинения.

По факту мошенничества, совершенного 18 сентября 2013 года.

Показаниями свидетеля Минаева А.А., данными им в суде о том, что начале февраля 2014 года на его адрес пришло письмо из ООО КБ «Ренессанс Кредит» о заключении между ним и банком 18 сентября 2013 года договора на получение кредита в размере 365.500 рублей. Он позвонил по указанному в письме телефону, ему ответил сотрудник коллекторской компании и спросил по какой причине он (Минаев) не исполняет обязательства по заключенному кредитному договору в ООО КБ «Ренессанс Кредит». Он пояснил, что данный кредитный договор не заключал и никогда в данный банк за получением кредита не обращался. Примерно через час ему позвонил сотрудник коллекторской службы и сообщил, что они будут проводить расследование по данному факту. Примерно 08 апреля 2015 года ему (Минаеву) позвонила мама и сообщила, что к ней домой пришли судебные приставы с целью установить причины не выплаты задолженности по кредиту перед ООО КБ «Ренессанс Кредит». Он сообщил судебным приставам, что никогда кредит в ООО КБ «Ренессанс Кредит» не получал и никаких документов не подписывал, на что ему сообщили о необходимости прибыть в ближайший офис банка и написать заявление о случившемся. 14 апреля 2015 года он в дополнительном офисе банка написал заявление, что никаких кредитных договоров с ООО КБ «Ренессанс Кредит» не заключал. Впервые кредитный договор увидел в ходе предварительного следствия. Подпись на данном договоре не соответствует его (Минаева) подписи, номера телефонов указаны не верно, в организации ООО «Вектор» он никогда не работал. Гасымова ему не знакома и он никаких документов ей не представлял. В графике платежей по данному кредитному договору подпись от его имени не соответствует его подписи. Заявление на перевод денежных средств по кредитному договору также не подписывал. Расписку о получении кредитной карты ООО КБ «Ренессанс Кредит», а также ПИН-кода, не подписывал. Заявление о добровольном страховании, а также договор страхования жизни заёмщика кредитной карты он (Минаев) также не подписывал. Никаких платежей по указанному кредитному договору не производил. Как его паспортные данные могли попасть в данный банк ему (Минаеву) не известно.

Протоколом очной ставки проведенной между свидетелем Гасымовой и свидетелем Минаевым, в ходе которой свидетель Минаев полностью подтвердил свои вышеуказанные показания (т. 3 л.д. 64-65).

Вещественными доказательствами, в качестве которых по уголовному делу признаны и приобщены: кредитный договор № 11018954980 от 18.09.2013 года оформленный на имя Минаева; график платежей; заявление на перевод денежных средств; расписка от имени Минаева; заявление о добровольном страховании; договор страхования жизни заемщиков кредита № 111018954980 от 18.09.2013 года; анкета ООО КБ «Ренессанс Кредит»; копия паспорта на имя Минаева; копия водительского удостоверения на имя Минаева. (т. 1 л.д. 210-211).

Заключением эксперта, согласно выводов которого: рукописные записи и подписи от имени Минаева, расположенные в кредитном договоре от 18.09.2013 года оформленном на имя Минаева; в графике платежей по кредитному договору от 18.09.2013 года; в заявлении на перевод денежных средств от имени Минаева; в расписке от имени Минаева; в заявлении о добровольном страховании; в договоре страхования жизни заемщиков кредита № 111018954980 от 18.09.2013 года; в анкете ООО КБ «Ренессанс Кредит» - выполнены не Минаевым, а другим лицом. (т. 2 л.д. 181-189).

По факту мошенничества, совершенного 07 октября 2013 года.

Показаниями свидетеля Черкасова О.А. (т. 3 л.д. 34-36), данными им в ходе предварительного расследования о том, что 18 февраля 2014 года ему домой пришло письмо от коллекторского агентства о том, что он не исполняет обязательства по заключенному кредитному договору от 07.10.2013 г. в ООО КБ «Ренессанс Кредит». Примерно в ноябре - в декабре 2014 года к нему пришел сотрудник коллекторского агентства и сообщил, что у него (Черкасова) кредиторская задолженность перед ООО КБ «Ренессанс Кредит». Он ответил, что никаких кредитных договоров с ООО КБ «Ренессанс Кредит» не заключал. 28 января 2015 года в отделение ООО КБ «Ренессанс Кредит» он написал заявление, что в данный банк никогда не обращался и кредитных договоров с ним не заключал. Кредитный договор № 11019043359 от 07.10.2013 года увидел впервые в ходе предварительного расследования. Подпись на данном договоре не соответствует его оригинальной подписи, адрес фактического проживания и номера телефоном указаны не правильно, в организации ЗАО «МАКС» никогда не работал. Гасымова, оформлявшая данный договор со стороны банка ему (Черкасову) не знакома и он никогда не представлял ей документы на получение кредита. С графиком платежей по кредитному договору не знакомился, подпись от его (Черкасова) имени на графике платежей не соответствует оригинальной подписи. Заявление на перевод денежных средств по указанному кредитному договору также не подписывал. Расписку о получении кредитной карты ООО КБ «Ренессанс Кредит», ПИН-кода, заявление о добровольном страховании, договор страхования жизни заёмщика кредитной карты он (Черкасов) не подписывал. Никаких платежей в счёт оплаты по данному кредитному договору не производил. Каким образом паспортные данные могли попасть в данный банк ему (Черкасову) не известно.

Протоколом очной ставки проведенной между свидетелем Гасымовой и свидетелем Черкасовым, согласно которому свидетель Черкасов полностью подтвердил свои вышеуказанные показания. (т. 3 л.д. 62-63).

Вещественными доказательствами, в качестве которых по уголовному делу признаны и приобщены кредитный договор № 11019043359 от 07.10.2013 года оформленный на имя Черкасова; график платежей по кредитному данному договору; заявление на перевод денежных средств от имени Черкасова; расписка от имени Черкасова; заявление о добровольном страховании; договор страхования жизни заемщиков кредита; анкета ООО КБ «Ренессанс Кредит»; копия паспорта на имя Черкасова; копия водительского удостоверения на имя Черкасова. (т. 1 л.д. 210-211).

Заключением эксперта, согласно выводов которого рукописные записи и подписи от имени Черкасова, расположенные: в кредитном договоре № 11019043359 от 07.10.2013 года оформленном на имя Черкасова; в графике платежей по данному кредитному договору; в заявлении на перевод денежных средств от имени Черкасова; в расписке от имени Черкасова; в заявлении о добровольном страховании; в договоре страхования жизни заемщиков кредита; в анкете ООО КБ «Ренессанс Кредит» - выполнены не Черкасовым, а другим лицом. (т. 3 л.д. 9-16).

По факту мошенничества, совершенного 22 октября 2013 года.

Показаниями свидетеля Борисова А.В., данными им в суде о том, что примерно в декабре 2013 года его матери стали поступать телефонные звонки от коллекторской службы, со слов последней, им (Борисовым А.В.) в ООО КБ «Ренессанс Кредит» был оформлен кредитный договор №09750006543 от 30.11.2013 года и по данному кредиту имеется задолженность. Он пришел в дополнительный офис ООО КБ «Ренессанс Кредит», где написал заявление, что в ООО КБ «Ренессанс Кредит» он не обращался и кредитный договор не заключал. Кредитный договор №09750006543 от 30.11.2013 года он увидел впервые, в ходе предварительного следствия. Подпись на указанном договоре не соответствует его оригинальной подписи, сведения, указанные в данном договоре об адресе фактического проживания, номере мобильного телефона не верны. В организации ОАО «Глобал Эко Технолоджи» он никогда не работал. Садеков, который оформлял данный договор со стороны банка ему не знаком и никаких документов на получение кредита он (Борисов) никогда не предоставлял. С графиком платежей по кредитному договору он не знакомился, подпись от его имени на графике не соответствует его подписи. Заявление на перевод денежных средств, расписку о получении кредитной карты ООО КБ «Ренессанс Кредит», ПИН-кода и заявление о добровольном страховании жизни заемщика кредитной карты он (Борисов) также не подписывал. Никаких платежей в счет оплаты по указанному кредитному договору он (Борисов А.В.) не производил. Скорее всего, его паспортные данные имелись в базе данного банка, так как в 2010 году он обращался за получением кредита в ООО КБ «Ренессанс Кредит», который погасил в конце 2010 года.

Вещественными доказательствами, в качестве которых по уголовному делу признаны и приобщены: кредитный договор № 09750006543 от 30.11.2013 года оформленный на имя Борисова; график платежей по данному кредитному договору; заявление на перевод денежных средств от имени Борисова; расписка от имени Борисова; анкета ООО КБ «Ренессанс Кредит»; копия паспорта на имя Борисова. (т. 1 л.д. 206-209).

Заключением эксперта, согласно выводов которого, рукописные записи и подписи от имени Борисова, расположенные: в договоре № 09750006543 от 30.11.2013 года заключенным между КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) и Борисовым; в графике платежей по данному кредитному договору; в заявлении на перевод денежных средств от имени Борисова; в заявлении о добровольном страховании от имени Борисова; в анкете КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) - выполнены не Борисовым, а другим лицом. (т. 2 л.д. 65-73).

По факту мошенничества, совершенного 25 октября 2013 года.

Показаниями свидетеля Лопухова К.В., данными им в суде о том, что в 2008 году он взял кредит в ООО КБ «Ренессанс Кредит» на сумму около 18.000 рублей. В июне 2014 года он приехал в банк, чтобы погасить указанный кредит, но ему сообщили, что на него оформлен еще один кредит. По данному факту он в банке написал заявление, что в ООО КБ «Ренессанс Кредит» для заключения кредитного договора №11014196004 от 25.10.2013 г. не обращался. Данный кредитный договор он увидел впервые на предварительном следствии. Подпись на данном договоре не соответствует его оригинальной подписи; адрес фактического проживания и номер мобильного телефона указаны не верно. В организации ООО «Алив-М» он (Лопухов) никогда не работал. Садеков, который оформлял заключение данного договора со стороны банка ему не знаком. Никаких документов Садекову, он не представлял. С графиком платежей по вышеуказанному кредитному договору он не знакомился, подпись от его имени на графике платежей не соответствует его оригинальной подписи. Заявление на перевод денежных средств, расписку о получении кредитной карты ООО КБ «Ренессанс Кредит», ПИН-кода и заявление о добровольном страховании жизни заемщика кредитной карты, он не подписывал. Никаких платежей в счет оплаты по данному кредитному договору он не производил. Паспорт не терял и никому его не передавал.

Вещественными доказательствами, в качестве которых по уголовному делу признаны и приобщены: кредитный договор № 11014196004 от 25.10.2013 года оформленный на имя Лопухова; график платежей по данному кредитному договору; заявление на перевод денежных средств от имени Лопухова; расписка от имени Лопухова; заявление о добровольном страховании; договор страхования жизни заемщиков кредита; анкета ООО КБ «Ренессанс Кредит»; копия паспорта на имя Лопухова; копия водительского удостоверения на имя Лопухова. (т. 1 л.д. 206-209).

Заключением эксперта, согласно выводов которого рукописные записи и подписи от имени Лопухова, расположенные: в договоре № 11014196004 от 25.10.2013 года заключенным между КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) и Лопуховым; в графике платежей по кредитному договору; в заявлении на перевод денежных средств от имени Лопухова; в заявлении о добровольном страховании от имени Лопухова; в анкете КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), в договоре страхования жизни заемщиков кредита № 111014196004 от 25.10.2013 года - выполнены не Лопуховым, а другим лицом. (т. 2 л.д. 113-123).

По факту мошенничества, совершенного 29 октября 2013 года.

Показаниями свидетеля Мачакра И.В., данными им в суде о том, что 09 июля 2014 года на его мобильный телефон позвонил сотрудник коллекторской службы и спросил по какой причине он не исполняет обязательства по заключенному им кредитному договору № 11019145861 от 29.10.2013 г. в ООО КБ «Ренессанс Кредит». Он ответил, что данный кредитный договор не заключал и никогда в данный банк за получением кредита не обращался. Он обратился в дополнительный офис банка, где написал заявление, что с ООО КБ «Ренессанс Кредит» никаких кредитных договоров не заключал. Вышеуказанный кредитный договор увидел в первые в ходе предварительного следствия. Подпись на данном договоре не соответствует его оригинальной подписи, сведения о его адресе фактического проживания и номер мобильного телефона, не верны. В организации ООО «Ковчег» он никогда не работал. Садеков, оформивший данный договор со стороны банка ему не знаком и никаких документов на получение кредита он Садекову не предоставлял. С графиком платежей по данному кредитному договору не знакомился, подпись от его имени на графике платежей не соответствует его оригинальной подписи. Заявление на перевод денежных средств по данному кредитному договору, расписку о получении кредитной карты ООО КБ «Ренессанс Кредит», ПИН-кода, заявление о добровольном страховании, а также договор страхования жизни заёмщика кредитной карты он (Мачакра) также не подписывал. Платежей в счёт оплаты по указанному кредитному договору не производил. Паспорт свой не терял и никому его не передавал, как его паспортные данные могли попасть в данный банк ему не известно.

Показаниями свидетеля Парахневича А.Е., данными им в суде о том, что примерно в марте-апреле 2014 года по месту его жительства пришло письмо от коллекторской службы, согласно которому им в ООО КБ «Ренессанс Кредит» был оформлен кредитный договор №11019145733 от 29.10.2013 года и по данному договору имеется задолженность. В тот же период времени он (Парахневич) направился в дополнительный офис ООО КБ «Ренессанс Кредит», где написал заявление, что в ООО КБ «Ренессанс Кредит» никогда не обращался и никаких кредитных договоров не заключал. Кредитный договор увидел впервые в ходе предварительного расследования. Подпись на данном договоре не соответствует его оригинальной подписи, сведения, о фактическом его жительства и номер мобильного телефона в нем указаны не верно. В организации ОАО «ММЗ Рассвет» он никогда не работал. Садеков, оформлявший данный договор со стороны банка ему не знаком и он никогда не представлял Садекову документы на получение кредита. С графиком платежей по данному кредитному договору не знакомился, подпись от его имени на графике платежей не соответствует его оригинальной подписи. Заявление на перевод денежных средств по данному кредитному договору, расписку о получении кредитной карты ООО «КБ «Ренессанс Кредит», ПИН-кода, заявление о добровольном страховании, а также договор страхования жизни заемщика кредитной карты он (Парахневич) не подписывал. Никаких платежей в счет оплаты по указанному кредитному договору не производил. Каким образом его паспортные данные могли попасть в данный банк ему не известно.

Вещественными доказательствами, в качестве которых по уголовному делу признаны и приобщены: кредитный договор № 11019145733 от 29.10.2013 года оформленный на имя Парахневича; график платежей по данному кредитному договору; заявление на перевод денежных средств от имени Парахневича; расписка от имени Парахневича; заявление о добровольном страховании; договор страхования жизни заемщиков кредита; анкета ООО КБ «Ренессанс Кредит»; копия паспорта на имя Парахневича; копия водительского удостоверения на имя Парахневича; кредитный договор № 11019145861 от 29.10.2013 года оформленный на имя Мачакра; график платежей по данному кредитному договору; заявление на перевод денежных средств от имени Мачакра; расписка от имени Мачакра; заявление о добровольном страховании; договор страхования жизни заемщиков кредита; анкета ООО КБ «Ренессанс Кредит»; копия паспорта на имя Мачакра; копия водительского удостоверения на имя Мачакра. (т. 1 л.д. 206-209).

Заключением эксперта, согласно выводов которого рукописные записи и подписи от имени Парахневича, расположенные: в договоре № 11019145733 от 29.10.2013 года заключенным между КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) и Парахневичем; в графике платежей по данному кредитному договору; в заявлении на перевод денежных средств от имени Парахневича; в заявлении о добровольном страховании от имени Парахневича; в анкете КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в договоре страхования жизни заемщиков данного кредита - выполнены не Парахневичем, а другим лицом. (т. 2 л.д. 82-91).

Заключением эксперта, согласно выводов которого рукописные записи и подписи от имени Мачакра, расположенные: в договоре № 11019145861 от 29.10.2013 года заключенным между КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) и Мачакра; в графике платежей по данному кредитному договору; в заявлении на перевод денежных средств от имени Мачакра; в заявлении о добровольном страховании от имени Мачакра; в анкете КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в договоре страхования жизни заемщиков данного кредита - выполнены не Мачакра И.В., а другим лицом. (т. 2 л.д. 132-142).

По факту мошенничества, совершенного 31 октября 2013 года.

Задать вопрос юристу бесплатно

по мошенничеству

Бесплатная горячая линия круглосуточно

8 800 200 93 58

Показаниями свидетеля Маннова В.В. (т. 2 л.д. 1-5), данными им в ходе предварительного расследования о том, что примерно в начале 2014 года ему поступило письмо от коллекторской службы, согласно которому им (Манновым В.В.) в ООО КБ «Ренессанс Кредит» был оформлен кредитный договор №11019164092 от 02.11.2013 года и по данному договору имеется задолженность. В это время он пришел в дополнительный офис ООО КБ «Ренессанс Кредит», где написал заявление, что в ООО КБ «Ренессанс Кредит» никогда не обращался и кредитных договоров не заключал. Указанный кредитный договор он увидел впервые, в ходе предварительного следствия. Подпись на данном договоре не соответствует его оригинальной подписи, адрес фактического проживания и номер мобильного телефона указаны не верно. В организации ООО «СК Арсенал» он никогда не работал. Садеков, оформивший данный договор со стороны банка ему не знаком. Документы на получение кредита Садекову, он никогда не предоставлял. С графиком платежей по указанному кредитному договору он (Маннов В.В.) не знакомился, подпись от его имени на графике платежей не соответствует его оригинальной подписи. Заявление на перевод денежных средств по кредитному договору, расписку о получении кредитной карты ООО КБ «Ренессанс Кредит», ПИН-кода и заявление о добровольном страховании жизни заемщика кредитной карты он не подписывал. Никаких платежей в счет оплаты по данному кредитному договору он (Маннов В.В.) не производил. Каким образом его паспортные данные могли попасть в данный банк, ему не известно.

Вещественными доказательствами, в качестве которых по уголовному делу признаны и приобщены: кредитный договор № 11019164092 от 02.11.2013 года оформленный на имя Маннова; график платежей по данному кредитному договору; заявление на перевод денежных средств от имени Маннова; расписка от имени Маннова; заявление о добровольном страховании; договор страхования жизни заемщиков по данному кредиту; анкета ООО КБ «Ренессанс Кредит»; копия паспорта на имя Маннова; копия водительского удостоверения на имя Маннова. (т. 1 л.д. 206-209).

Заключением эксперта, согласно выводов которого рукописные записи и подписи от имени Маннова, расположенные: в договоре № 11019164092 от 02.11.2013 года заключенным между КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) и Манновым; в графике платежей по данному кредитному договору; в заявлении на перевод денежных средств от имени Маннова; в заявлении о добровольном страховании от имени Маннова; в анкете КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), в договоре страхования жизни заемщиков кредита - выполнены не Манновым, а другим лицом. (т. 2 л.д. 99-104).

По факту мошенничества, совершенного 14 ноября 2013 года.

Показаниями свидетеля Драчинского А.А. (т. 1 л.д. 249-253), данными им в ходе предварительного следствия о том, что в мае 2014 года ему по местожительства пришло письмо от коллекторской службы, согласно которому им в ООО КБ «Ренессанс Кредит» был оформлен кредитный договор №11750018268 от 15.11.2013 года и по данному договору имеется задолженность. В то же время он (Драчинский) пришел в дополнительный офис ООО КБ «Ренессанс Кредит», где написал заявление, что в ООО КБ «Ренессанс Кредит» никогда не обращался и никаких кредитных договоров не заключал. Данный кредитный договор увидел впервые в ходе предварительного следствия. Подпись на указанном договоре не соответствует его оригинальной подписи, а сведения о фактическом месте проживания и номере мобильного телефона указаны не верно. В организации ООО «Цифромаркет» он никогда не работал. Садеков, оформивший данный договор со стороны банка ему не знаком. Он (Драчинский) никогда не представлял Садекову документы на получение кредита. С графиком платежей по вышеуказанному кредитному договору он (Драчинский) не знакомился. Подпись от его имени на графике платежей не соответствует его оригинальной подписи. Заявление на перевод денежных средств по данному кредитному договору, расписку о получении кредитной карты ООО КБ «Ренессанс Кредит», ПИН-кода, заявление о добровольном страховании жизни заемщика кредитной карты он (Драчинский) не подписывал. Никаких платежей в счет оплаты по данному кредитному договору не производил. Каким образом его паспортные данные могли попасть в данный банк, ему не известно.

Вещественными доказательствами, в качестве которых по уголовному делу признаны и приобщены: кредитный договор № 11750018268 от 15.11.2013 года оформленный на имя Драчинского; график платежей по данному кредитному договору; расписка от имени Драчинского; заявление о добровольном страховании; договор страхования жизни заемщиков данного кредита; анкета ООО КБ «Ренессанс Кредит»; копия паспорта на имя Драчинского и копия водительского удостоверения на имя Драчинского. (т. 1 л.д. 206-209).

Заключением эксперта, согласно выводов которого рукописные записи и подписи от имени Драчинского, расположенные: в договоре № 11750018268 от 15.11.2013 года заключенным между КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) и Драчинским; в графике платежей по данному кредитному договору; в заявлении на перевод денежных средств от имени Драчинского; в заявлении о добровольном страховании от имени Драчинского; в анкете КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) - выполнены не Драчинским, а другим лицом. (т. 2 л.д. 168-173).

По факту мошенничества, совершенного 05 декабря 2013 года.

Показаниями свидетеля Александрова Ю.Ю., данными им в суде о том, что примерно в начале 2014 года ему позвонила девушка, которая представилась сотрудницей ООО КБ «Ренессанс Кредит» и сказала, что между ним и данным банком 05 декабря 2013 года был заключен кредитный договор № 11750049645 на получение кредита в размере 317.500 рублей, в связи и почему он (Александров) не исполняет обязательства по данному кредитному договору. Он сказал, что данный кредитный договор не заключал и никогда в данный банк за получением кредита не обращался. После чего, ему позвонил мужчина, представился сотрудником ООО КБ «Ренессанс Кредит» в ходе разговора он сообщил, что если он (Александров) действительно не заключал с ООО КБ «Ренессанс Кредит» кредитного договора, то они будут проводить расследование по данному факту, а ему (Александрову) необходимо прибыть в ближайший офис банка и написать заявление о случившемся. 15 июля 2014 года, он в дополнительном офисе банка написал заявление, что в ООО КБ «Ренессанс Кредит» никогда не обращался и никаких кредитных договоров не заключал. Данный кредитный договор увидел впервые в ходе предварительного расследования. Подпись на данном договоре не соответствует его оригинальной подписи, а сведения, указанные в данном договоре о фактическом месте жительства и номер мобильного телефона указаны не верно. В организации ООО «НЕТЛАБ» он никогда не работал. Садеков, оформлявший заключение данного договора со стороны банка ему (Александрову) не знаком и он никогда Садекову не представлял документы на получение кредита. С графиком платежей по вышеуказанному кредитному договору не знакомился, подпись от его имени на графике платежей не соответствует оригинальной подписи. Заявление на перевод денежных средств по данному кредитному договору, расписку о получении кредитной карты ООО КБ «Ренессанс Кредит», ПИН-кода, заявление о добровольном страховании и договор страхования жизни заёмщика кредитной карты он (Александров) не подписывал. Никаких платежей в счёт оплаты по данному кредитному договору не производил. Каким образом его паспортные данные могли попасть в данный банк ему (Александрову) не известно.

Вещественными доказательствами, в качестве которых по уголовному делу признаны и приобщены: кредитный договор № 11750049645 от 05.12.2013 года оформленный на имя Александрова; график платежей по данному кредитному договору; заявление на перевод денежных средств от имени Александрова; расписка от имени Александрова; заявление о добровольном страховании; договор страхования жизни заемщиков кредита; копия паспорта на имя Александрова; копия водительского удостоверения на имя Александрова. (т. 1 л.д. 206-209).

Заключением эксперта, согласно выводов которого рукописные записи от имени Александрова, расположенные: в договоре № 11750049645 от 05.12.2013 года заключенным между КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) и Александровым; в графике платежей по данному кредитному договору; в заявлении на перевод денежных средств от имени Александрова; в заявлении о добровольном страховании от имени Александрова; в анкете КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), в договоре страхования - выполнены не Александровым, а другим лицом. (т. 2 л.д. 151-160).

Помимо вышеприведенных доказательств, вина подсудимой Гасымовой по всем вышеуказанным эпизодам преступлений подтверждается также следующими доказательствами.

Заявлением представителя ООО КБ «Ренессанс Кредит» Гильдикова В.И. в котором он предупрежден об уголовной ответственности за заведомо ложный донос. (т.1. л.д. 3).

Показаниями представителя потерпевшего КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) Гильдикова В.И., данными им в суде о том, что КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) предоставляет гражданам денежные потребительские кредиты. Для получения кредита, потенциальный клиент заполняет и подписывает анкету на получение кредита, в котором указывает свои паспортные данные, адрес регистрации, данные о месте работы и уровне доходов, сообщает о своем согласии с условиями кредитного договора и о том, что сведения, указанные им в анкете являются достоверными. Подписанная анкета передается сотруднику банка с документами удостоверяющими личность: паспорт либо загранпаспорт, водительское удостоверение, ИНН либо пластиковая карточка пенсионного страхования. Сотрудники проводят визуальный контроль внешнего вида и поведения клиента. Сотрудники банка оформляют кредитный договор и документы необходимые для оформления кредитного договора. В ходе проведения внутреннего расследования СБ КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) были выявлены кредитные договоры, оформленные бывшим сотрудником банка Садековым в дополнительном офисе Банка «Бауманский» с признаки мошенничества, а именно оформление кредитных договоров происходило по ксерокопиям паспортов без участия клиентов. Таким образом, 25 октября 2013 года Садековым, был оформлен кредитный договор № 11014196004 на имя Лопухова на сумму 149.500 рублей, из которых 49.500 рублей в рамках кредитного договора были перечислены страховщику для оплаты страховой премии, а 100.000 рублей были перечислены на оформленную на имя Лопухова кредитную карту и впоследствии обналичены в банкомате. В счет оплаты данного кредита, на счет клиента поступило два платежа на общую сумму 5.000 рублей. 28 июля 2014 года от Лопухова в банк поступило заявление, что указанный выше кредитный договор он не заключал. 29 октября 2013 года Садековым, был оформлен кредитный договор № 11019145733 на имя Парахневича на сумму 224.250 рублей, из которых 74.250 рублей были перечислены страховщику для оплаты страховой премии, а 150.000 рублей были перечислены на оформленную на имя Парахневича кредитную карту и затем обналичены в банкомате. В счет оплаты данного кредита денежные средства не поступили. 31 января 2014 года от Парахневича поступило заявление, что указанный выше кредитный договор он не заключал. 29 октября 2013 года Садековым, был оформлен кредитный договор № 11019145861 на имя Мачакры на сумму 104.650 рублей, из которых 34.650 рублей были перечислены страховщику для оплаты страховой премии, а 70.000 рублей по заявлению клиента были перечислены на оформленную на имя Мачакры кредитную карту и впоследствии обналичены в банкомате. В счет оплаты данного кредита денежные средства не поступали. 09 июля 2014 года от Мачакры в банк поступило заявление, что указанный кредитный договор он не заключал. 02 ноября 2013 года Садековым был оформлен кредитный договор № 11019164092 на имя Маннова на сумму 254.000 рублей, из которых 54.000 рублей были перечислены страховщику для оплаты страховой премии, а 200.000 рублей были перечислены на оформленную на имя Маннова кредитную карту и затем обналичены через банкомат. В счет оплаты по данному кредитному договору деньги не поступали. 01 марта 2014 года от Маннова в банк поступило заявление, что указанный кредитный договор он не заключал. 15 ноября 2013 года Садековым был оформлен кредитный договор № 11750018268 на имя Драчинского на сумму 126.400 рублей, из которых 26.400 рублей были перечислены страховщику для оплаты страховой премии, а 100.000 рублей были перечислены на оформленную на имя Драчинского кредитную карту и затем обналичены в банкомате. В счет оплаты кредита по данному договору деньги не поступали.

22 мая 2014 года от Драчинского в банк поступило заявление, что указанный кредитный договор он не заключал. 30 ноября 2013 года Садековым был оформлен кредитный договор № 09750006543 на имя Борисова на сумму 250.000 рублей, страховщику денежные средства не перечислялись, а на оформленную на имя Борисова кредитную карту были перечислены 250.000 рублей, которые впоследствии были обналичены в банкомате. В счет оплаты кредита по данному кредитному договору деньги не поступали. 03 марта 2014 года от Борисова в банк поступило заявление, что указанный кредитный договор он не заключал. 05 декабря 2013 года Садековым был оформлен кредитный договор № 11750049645 на имя Александрова на сумму 317.500 рублей, из которых 67.500 рублей в рамках кредитного договора были перечислены страховщику для оплаты страховой премии, а 250.000 рублей были перечислены на оформленную на имя Александрова кредитную карту и затем обналичены в банкомате. В счет оплаты кредита по данному договору деньги не поступали. 15 июля 2014 года от Александрова в банк поступило заявление, что указанный кредитный договор он не заключал. Своими действиями Садеков причинил материальный ущерб ООО КБ «Ренессанс Кредит» на общую сумму 1.426.300 рублей.

В ходе внутренней проверки также был установлен аналогичный факт мошеннических действий со стороны бывшей сотрудницы ООО «Ренессанс Кредит» дополнительного офиса «Бауманский» Гасымовой. 18 сентября 2013 года Гасымовой был оформлен кредитный договор № 11018954980 на имя Минаева на общую сумму 365.500 рублей, из которых 115.500 рублей в рамках кредитного договора были перечислены страховщику для оплаты страховой премии, а 250.000 рублей были перечислены на оформленную на имя Минаева кредитную карту и впоследствии обналичены в банкомате. В счет оплаты данного кредитного договора поступило два платежа на общую сумму 24.304 рубля. 07 октября 2013 года Гасымовой был оформлен кредитный договор № 11019043359 на имя Черкасова на общую сумму 292.400 рублей, из которых 92.400 рублей были перечислены страховщику для оплаты страховой премии, а 200.000 рублей были перечислены на оформленную на имя Черкасова дебетовую карту и впоследствии обналичены в банкоматах. В счет оплаты данного кредитного договора поступил платеж 10.550 рублей. 28 января 2015 года от Черкасова в банк поступило заявление, что данный кредитный договор он не заключал. Действиями Гасымовой был причинен материальный ущерб КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) на сумму 623.046 рублей, на данную сумму он заявляет гражданский иск и просит взыскать с Гасымовой 623.046 рублей.

Показания свидетеля Садекова, данными им в суде о том, что он с 13 мая 2013 года по 09 декабря 2013 года работал в должности менеджера по работе с клиентами в ООО КБ «Ренессанс Кредит». Его рабочее место находилось в дополнительном офисе «Бауманский». В его должностные обязанности входило взаимодействие с клиентами банка, в том числе по вопросам оформления кредитов. Примерно в октябре 2013 года сотрудница ДО «Бауманский» ООО КБ «Ренессанс Кредит» Гасымова предложила ему (Садекову) нелегальный способ заработать, а именно: он должен был оформлять кредиты по ксерокопиям паспортов, которые передавала ему (Садекову) лично Гасымова. За каждый оформленный кредит Гасымова, пообещала платить ему по 10.000 рублей, он согласился. У Гасымовой был знакомый по имени Алексей, который скорее всего и передавал ей ксерокопии паспортов людей, на которых потом он (Садеков) оформлял кредиты. Гасымова передавала ему ксерокопию паспорта гражданина, на которого необходимо было оформить кредит, при этом с ней всегда были незнакомые ему (Садекову) люди, которые имитировали клиентов, на которых оформлялись кредиты. После чего, он занимался оформлением документов для получения кредита: заполнял договор, анкету, заявление о добровольном страховании, договор страхования жизни заемщика кредита, заявление на перевод денежных средств, график платежей и расписку, подтверждающую получение кредитной карты. Лица, которые имитировали клиентов, расписывались в данных документах, пытаясь сделать подписи максимально похожими на подписи лиц, на чьи паспорта оформлялись кредиты. Затем он (Садеков) отдавал им экземпляры документов по кредиту, а также кредитную карту. Данные лица должны были активировать кредитную карту путем телефонного звонка в службу ООО КБ «Ренессанс Кредит». Как распоряжались полученными кредитными картами и где обналичивались с них денежные средства он не знает. За каждый оформленный такой кредит Гасымова передавала ему (Садекову) 10.000 рублей. Данным образом он оформил кредиты на Лопухова, сумма кредита 149.500 рублей; Парахневича, сумма кредита 224.250 рублей; Мачакра, сумма кредита 104.650 рублей; Маннова, сумма кредита 254.000 рублей; Драчинского, сумма кредита 126.400 рублей; Борисова, сумма кредита 250.000 рублей и Александрова, сумма кредита 317.500 рублей. В кредитных договорах оформленных на указанных лиц, в графе служебные отметки банка стоят подписи и указаны Ф.И.О. - Садеков М.Х., которые выполнены им (Садековым) лично.

Протоколом выемки, согласно которому в присутствии двух понятых в ООО КБ «Ренессанс Кредит» были изъяты кредитные досье (т. 1 л.д. 80-86), которые были в дальнейшем осмотрены (т. 1 л.д. 197-205).

Оценивая вышеприведенные доказательства стороны обвинения, признавая их относимыми и допустимыми доказательствами по делу, не противоречащими друг другу, суд пришел к убеждению, что в совокупности они являются достаточными для вывода о виновности и доказанности вины подсудимой Гасымовой в содеянном.

Суд критически относится к показаниям подсудимой Гасымовой о том, что каких-либо мошеннических действий в отношении ООО КБ «Ренессанс Кредит» она не совершала и в предварительный сговор на совершение мошенничеств группой лиц не вступала, данными ей в ходе судебного следствия, расценивая вышеуказанные показания подсудимой в этой части как избранный подсудимой способ защиты, направленный на уход от уголовной ответственности за совершенные преступления, поскольку они опровергаются последовательными и непротиворечивыми показаниями представителя потерпевшего Гильдикова, свидетелей Садекова, Драчинского, Парахневича, Борисова, Маннова, Лопухова, Мачакра, Александрова, Минаева и Черкасова, позволяющими суду установить фактические обстоятельства дела и сделать вывод не только о причастности подсудимой к совершению вышеуказанных преступлений, но и о том, что она действовала в составе группы лиц по предварительному сговору.

Каких-либо оснований для оговора подсудимой Гасымовой со стороны вышеперечисленных представителя потерпевшего и свидетелей обвинения, судом не установлено.

Доводы экспертов, изложенные в заключениях экспертиз, проведенных в ходе предварительного следствия по данному уголовному делу, суд находит их обоснованными, а выводы- убедительными, у суда нет оснований не доверять выводам указанных экспертиз, поскольку они проведены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона, уполномоченными на то лицами, имеющими значительный стаж по своей специальности и высшие квалификационные категории, которые были предупреждены об уголовной ответственности за дачу заведомо ложного заключения, после проведенных исследований, в соответствии с методическими рекомендациями, с использованием, в том числе первичных источников и вышеуказанных вещественных доказательств по уголовному делу.

При таких обстоятельствах, учитывая, что показания представителя потерпевшего Гильдикова и свидетелей Садекова, Драчинского, Парахневича, Борисова, Маннова, Лопухова, Мачакра, Александрова, Минаева и Черкасова, данные ими в ходе судебного и предварительного следствия логичны, подробны, согласуются между собой, дополняют друг друга и объективно подтверждаются другими доказательствами по уголовному делу, суд доверяет им и приводит в обоснование вины подсудимой Гасымовой.

Фактические обстоятельства, установленные по делу, позволяют суду сделать вывод, что мошенничества, совершенные в отношении ООО КБ «Ренессанс Кредит» подсудимой Гасымовой, в том числе с участием Садекова и неустановленных лиц в различных сочетаниях между собой, совершены в составе группы лиц по предварительному сговору, о чем свидетельствуют устойчивость, сплоченность и соорганизованность подсудимой Гасымовой и вышеуказанных лиц, заранее объединившихся для совершения мошенничеств, совместность и согласованность их действий, направленных на достижение общего преступного результата, также распределение между ними ролей и постоянный способ совершения преступлений.

Все преступления, совершенные группой лиц по предварительному сговору, в состав которой входили Гасымова, неустановленные лица и Садыков, являются однотипными и спланированными, с использованием ложных сведений об анкетных данных, месте работы и доходах.

Указанная совокупность доказательств является достаточной для вывода о причастности подсудимой Гасымовой к совершению мошенничеств, то есть хищений денежных средств ООО КБ «Ренессанс Кредит» путем обмана и злоупотребления доверием, группой лиц по предварительному сговору, в том числе в крупном размере, а подсудимой Гасымовой 18 сентября 2013 года и 07 октября 2013 года с использованием своего служебного положения.

Учитывая, что подсудимая Гасымова являлась сотрудником банка ООО «КБ «Ренессанс Кредит» и имела доступ к программам банка по оформлению кредитов от имени обращавшихся в банк граждан, суд считает, что преступления 18 сентября 2013 года и 07 октября 2013 года совершены подсудимой Гасымовой с использованием своего служебного положения.

Рассматривая вопрос о допустимости и достоверности доказательств, суд приходит к выводам, что все доказательства, приведенные выше, получены в соответствии с требованиями закона.

У суда не имеется оснований не доверять подробным и последовательным показаниям свидетеля Садекова об обстоятельствах совершения мошенничеств 22 октября, 25 октября, 29 октября, 31 октября, 14 ноября и 05 декабря 2013 года, а также нет оснований полагать о наличии у свидетеля Садекова необходимости для искусственного создания доказательств обвинения либо их фальсификации, причин для оговора подсудимой Гасымовой, судом также не установлено.

Поэтому, учитывая, что вышеуказанные показания представителя потерпевшего и свидетелей объективно подтверждаются экспертными заключениями, суд доверяет им, признает достоверными доказательствами по делу и приводит в обоснование вины подсудимой по каждому из деяний.

Учитывая, что умысел подсудимой Гасымовой 18 сентября 2013 года был направлен на хищение денежных средств принадлежащих ООО КБ «Ренессанс Кредит» в сумме 341.196 рублей, что превышает установленный уголовным законом двести пятьдесят тысяч рублей, суд приходит к выводу, что мошенничество совершенное подсудимой Гасымовой путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, группой лиц по предварительному сговору, совершено в целях завладения имуществом в крупном размере.

Учитывая, что умысел подсудимой Гасымовой 07 октября 2013 года был направлен на хищение денежных средств принадлежащих ООО КБ «Ренессанс Кредит» в сумме 282.248 рублей, что превышает установленный уголовным законом двести пятьдесят тысяч рублей, суд приходит к выводу, что мошенничество совершенное подсудимой Гасымовой путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, группой лиц по предварительному сговору, совершено в целях завладения имуществом в крупном размере.

Учитывая, что умысел подсудимой Гасымовой 29 октября 2013 года был направлен на хищение денежных средств принадлежащих ООО КБ «Ренессанс Кредит» в сумме 328.900 рублей, что превышает установленный уголовным законом двести пятьдесят тысяч рублей, суд приходит к выводу, что мошенничество совершенное подсудимой Гасымовой путем обмана и злоупотребления доверием, группой лиц по предварительному сговору, совершено в целях завладения имуществом в крупном размере.

Учитывая, что умысел подсудимой Гасымовой 31 октября 2013 года был направлен на хищение денежных средств принадлежащих ООО КБ «Ренессанс Кредит» в сумме 254.000 рублей, что превышает установленный уголовным законом двести пятьдесят тысяч рублей, суд приходит к выводу, что мошенничество совершенное подсудимой Гасымовой путем обмана и злоупотребления доверием, группой лиц по предварительному сговору, совершено в целях завладения имуществом в крупном размере.

Учитывая, что умысел подсудимой Гасымовой 05 декабря 2013 года был направлен на хищение денежных средств принадлежащих ООО КБ «Ренессанс Кредит» в сумме 317.500 рублей, что превышает установленный уголовным законом двести пятьдесят тысяч рублей, суд приходит к выводу, что мошенничество совершенное подсудимой Гасымовой путем обмана и злоупотребления доверием, группой лиц по предварительному сговору, совершено в целях завладения имуществом в крупном размере.

Суд квалифицирует содеянное Гасымовой Г.У.к. по эпизоду 18 сентября 2013 года по ч. 3 ст. 159 УК РФ, так как Гасымова Г.У.к. совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере.

Суд квалифицирует содеянное Гасымовой Г.У.к. по эпизоду 07 октября 2013 года по ч. 3 ст. 159 УК РФ, так как Гасымова Г.У.к. совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере.

Суд квалифицирует содеянное Гасымовой Г.У.к. по эпизоду 25 октября 2013 года по ч. 2 ст. 159 УК РФ, так как Гасымова Г.У.к. совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием, группой лиц по предварительному сговору.

Суд квалифицирует содеянное Гасымовой Г.У.к. по эпизоду 29 октября 2013 года по ч. 3 ст. 159 УК РФ, так как Гасымова Г.У.к. совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием, группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере.

Суд квалифицирует содеянное Гасымовой Г.У.к. по эпизоду 31 октября 2013 года по ч. 3 ст. 159 УК РФ, так как Гасымова Г.У.к. совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием, группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере.

Суд квалифицирует содеянное Гасымовой Г.У.к. по эпизоду 22 октября 2013 года по ч. 2 ст. 159 УК РФ, так как Гасымова Г.У.к. совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием, группой лиц по предварительному сговору.

Суд квалифицирует содеянное Гасымовой Г.У.к. по эпизоду 14 ноября 2013 года по ч. 2 ст. 159 УК РФ, так как Гасымова Г.У.к. совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием, группой лиц по предварительному сговору.

Суд квалифицирует содеянное Гасымовой Г.У.к. по эпизоду 05 декабря 2013 года по ч. 3 ст. 159 УК РФ, так как Гасымова Г.У.к. совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием, группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере.

Оснований для изменения квалификации содеянных общественно-опасных деяний подсудимой Гасымовой, а также оснований для изменения категории преступлений, на менее тяжкую, суд, в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ, не находит.

Обстоятельств смягчающих и отягчающих наказание подсудимой Гасымовой, судом не установлено.

Судом изучено психическое состояние подсудимой.

Оценивая поведение подсудимой Гасымовой в ходе судебного заседания, занятую ей активную позицию защиты, отсутствие фактов постановки на учет к психиатру, сомнений в психическом состоянии подсудимой у суда не возникает, в связи с чем, суд признает подсудимую Гасымову вменяемой в отношении содеянного и на основании ст. 19 УК РФ, подлежащей уголовной ответственности.

Суд не может принять во внимание документы о получении подсудимой Гасымовой кредитов в иной банковской организации за период 2014 года, представленные стороной защиты в подтверждении доводов о тяжелом материальном положении Гасымовой на момент совершения инкриминируемых преступлений – они не влияют как на выводы суда о виновности подсудимой Гасымовой в мошеннических действиях в период с 18 сентября 2013 года по 05 декабря 2013 года, так и на выводы о необходимости назначения ей наказания в виде реального лишения свободы.

При назначении наказания подсудимой Гасымовой суд, в соответствии со ст.ст. 6, 7 УК РФ; ч. 3 ст. 60 УК РФ, учитывает характер и степень общественной опасности содеянного, роль подсудимой Гасымовой в содеянном и данные о личности подсудимой Гасымовой, которая ранее не судима, положительно характеризуется по месту жительства.

Учитывая конкретные обстоятельства совершенных подсудимой Гасымовой общественно-опасных деяний, данные о личности и роль подсудимой Гасымовой в содеянном, характер и степень фактического участия Гасымовой в совершении указанных преступлений, значение этого участия для достижения цели преступлений, его влияние на характер и размер причиненного вреда, состояние здоровья подсудимой, ее семейное положение: наличие отца - 1959 года рождения, инвалида 1-й группы; матери, находящейся на пенсии и брата, который является ребенком-инвалидом, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденной и на условия жизни ее семьи, суд считает, что исправление подсудимой Гасымовой, необходимо только в условиях изоляции от общества, с отбыванием наказания подсудимой в исправительной колонии общего режима, согласно п. «б» ч. 1 ст. 58 УК РФ.

Учитывая материальное положение подсудимой Гасымовой, суд считает возможным не назначать ей дополнительных наказаний в виде штрафа и ограничения свободы.

Учитывая, что за девять преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159 УК РФ, совершенных в период с 03 сентября 2013 года по 19 октября 2013 года Гасымова 29 июня 2015 года приговором Басманного районного суда Москвы осуждена к условному осуждению – приговор от 29 июня 2015 года Басманного районного суда Москвы подлежит самостоятельному исполнению.

В связи с тем, что подсудимая Гасымова осуждается к реальному лишению свободы, суд приходит к выводу о необходимости изменения Гасымовой меры пресечения с подписки о невыезде и надлежащем поведении на заключение под стражу - до вступления в законную силу приговора, в целях исполнения последнего.

Гражданский иск, заявленный представителем потерпевшего ООО КБ «Ренессанс Кредит» о взыскании с подсудимой Гасымовой суммы причиненного имущественного ущерба в размере 623.046 рублей, суд считает необходимым удовлетворить частично, в сумме – 588.046 рублей, учитывая, что подсудимая Гасымова выплатила 35.000 рублей ООО КБ «Ренессанс Кредит», в счет возмещения указанного ущерба.

В соответствии со ст. 81 УПК РФ, суд разрешает вопрос о вещественных доказательств.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 297-299, 302-304, 307-310 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ

Признать ГАСЫМОВУ Г.У.к. виновной в совершении пяти преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159 УК РФ, и трех преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 159 УК РФ, и назначить ей наказание:

по ч. 3 ст. 159 УК РФ (пять преступлений) за каждое из пяти преступлений в виде 3 (трех) лет лишения свободы, без штрафа и без ограничения свободы;

по ч. 2 ст. 159 УК РФ (три преступления) за каждое из трех преступлений в виде 2 (двух) лет лишения свободы, без ограничения свободы.

В соответствии с ч. 3 ст. 69 УК РФ, по совокупности совершенных преступлений путем частичного сложения наказаний, окончательно назначить Гасымовой Г.У.к. наказание в виде 3 (трех) лет 6 (шести) месяцев лишения свободы, без штрафа, без ограничения свободы, с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима. Срок отбытия наказания исчислять с 03 февраля 2016 года.

Меру пресечения подсудимой Гасымовой Г.У.к. до вступления приговора в законную силу изменить с подписки о невыезде и надлежащем поведении на - заключение под стражу, взять под стражу в зале суда.

Удовлетворить частично гражданский иск, заявленный представителем потерпевшего ООО КБ «Ренессанс Кредит».

Взыскать с подсудимой Гасымовой Г.У.к. в пользу ООО КБ «Ренессанс Кредит» - 588.046 (пятьсот восемьдесят восемь тысяч сорок шесть) рублей 00 копеек.

Вещественные доказательства: - кредитные договора, заявления, расписки, анкеты, договора страхования жизни заемщиков, графики платежей по кредитным договорам, копии паспортов и водительских удостоверений – хранить при материалах уголовного дела №1-420/15.

Приговор от 29 июня 2015 года Басманного районного суда Москвы, которым Гасымова Г.У.к. осуждена за совершение девяти преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159 УК РФ к 3 (трем) годам лишения свободы, в соответствии со ст. 73 УК РФ назначенное наказание считать условным с испытательным сроком 3 (три) года - исполнять самостоятельно.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Московский городской суд в течение десяти суток с момента его провозглашения, а осужденной, содержащейся под стражей – в тот же срок, но со дня вручения ей копии приговора.

В случае подачи апелляционной жалобы, осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Судья:

Дударь Н.Н.

Консультация адвоката по мошенничеству, с опытом работы 15 лет	БЕСПЛАТНО
Подготовка искового заявления, ходатайства	2 000 р.
Стоимость ведения простого дела по мошенничеству	от 10 000 р.
Судебная защита (сложное дело)	от 20 000 р.

Приговор суда по ч. 2 ст. 159 УК РФ № 01-0013/2016 | Судебная практика

Цены на услуги по мошенничеству

Вас консультируют
опытные юристы

Приговор суда по ч. 2 ст. 159 УК РФ № 01-0013/2016 | Судебная практика

Цены на услуги по мошенничеству

Вас консультируют опытные юристы

Вас консультируют
опытные юристы